ALGEMENE VOORSTELLING VAN DE BEVEK

BEVEK naar Belgisch recht ICB in effecten en liquide middelen

FORTIS B FIX

Warandeberg 3 - 1000 Brussel

ALGEMENE VOORSTELLING VAN DE BEVEK

Het uitgifteprospectus werd gepubliceerd na goedkeuring door de Commissie voor het Bank-, Financie-, en Assurantiewezen overeenkomstig artikel 129, § 1, tweede lid van de wet van 4 december 1990 op de financiële transacties en de financiële markten (datum van goedkeuring van de algemene presentatienota van de ICB : 19/04/2001). Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit of de kwaliteit van de verrichting, noch van de toestand van wie ze tot stand brengt. Het prospectus is opgesteld onder verantwoordelijkheid van de Raad van Bestuur. Het bevat de voorstelling van de Instelling voor Collectieve Belegging (ICB), de lijst van compartimenten, een afzonderlijke voorstelling van elk compartiment, de statuten en, als bijlage, het inschrijvingsformulier, het laatste jaarverslag en, indien gepubliceerd, het daaropvolgend halfjaarverslag. PARTIJEN Raad van Bestuur van de BEVEK

(*) Verantwoordelijk voor het toezicht op het dagelijks beheer

Bewaarder

Thomas ROSTRON (Voorzitter), Managing Director van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. William DE V IJLDER *, Managing Director van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. Denis GALLET *, Director Group Risk Management van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. Paul MESTAG, Director Funds Legal Service van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. Jan Lodewijk ROEBROEK, CEO FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT NEDERLAND N.V. Marion MAAGDENBERG, Manager Funds Legal Service, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT NEDERLAND N.V. FORTIS BANK N.V. - Warandeberg, 3 – 1000 Brussel In België : FORTIS BANK N.V. , BELGOLAISE N.V. , CITIBANK BELGIUM N.V. , DEUTSCHE BANK N.V. , J. Q UATANNENS & C° N.V., P ETERCAM N.V. In Nederland : (waar de B E V E K onder de benoeming “FORTIS FIX” wordt verdeeld) : FORTIS BANK

Financiële dienst

NEDERLAND N.V.

Financieel beheer

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. - Sterrenkundelaan, 14 - 1210 Brussel

Administratief en boekhoudkundig beheer

FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. - Sterrenkundelaan, 14 - 1210 Brussel die de uitvoering van haar taken gedeeltelijk gedelegeerd heeft aan FASTNET BELGIUM N.V. Brussel

Erkende commissaris

P RICEWATERHOUSECOOPERS Bedrijfsrevisoren B.C.V.B.A., vertegenwoordigd door Mevr. Emmanuèle A T T O U T , Woluwedal, 18 - 1932 Sint -Stevens-Woluwe ALGEMENE KENMERKEN

Oprichtingsdatum van de BEVEK : 11/10/1996 (statuten gepubliceerd op 23/10/1996; BS nr. 961023-324). Afsluiting van het boekjaar : 31/03. Datum algemene aandeelhoudersvergadering : de derde donderdag van juli om 15.00 uur. Werking van de BEVEK Kenmerkend voor een ICB met een veranderlijk aantal rechten van deelneming is het vrije recht tot toetreding en uittreding. De Raad van Bestuur kan elke nieuwe inschrijving na de initiële inschrijvingsperiode weigeren. Aanvragen om inschrijving, conversie in deelbewijzen van een ander compartiment of uittreding worden tenminste tweemaal per maand uitgevoerd tegen inventariswaarde. Die wordt bepaald door de waardering van de portefeuille, in principe tegen marktwaarde, na aftrek van de verplichtingen. De provisies, kosten en taksen die, hetzij door de ICB, hetzij door de belegger worden gedragen, worden gedetailleerd beschreven in de voorstelling van elk compartiment. Belastingstelsel • BEVEK :

• Belegger :

jaarlijkse taks van 0,07 % (0,08 % vanaf 01/01/2007) op het netto-actief ; recuperatie van de eventuele Belgische roerende voorheffing (hoofdzakelijk Belgische dividenden) en toepassing van de internationale verdragen tot vermijding van dubbele belasting (buitenlandse inkomsten) in het geval van buitenlandse bronheffing. belasting op dividenden (distributieaandelen) : bevrijdende roerende voorheffing van 15 % ; belasting op meerwaarden gerealiseerd door natuurlijke personen : nihil. BESCHIKBARE INFORMATIE

De hierna vermelde documenten en gegevens kunnen kosteloos worden verkregen aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt : • een algemene informatiefolder over ICB’s “Beleggingen in instellingen voor collectieve belegging (ICB’s)”. Deze folder heeft tot doel de belegger wegwijs te maken in de sector van de ICB’s : wat zijn hun voornaamste kenmerken, hoe werken ze, wat zijn de voor- en nadelen van een belegging in rechten van deelneming in een ICB, en wat is de rol van de Commissie voor het Bank-, Financie-, en Assurantiwezen ten aanzien van de ICB’s ; • het uitgifteprospectus met bijlagen ; • de netto-inventariswaarde • De gemiddelde gecumuleerde performance van elk van de compartimenten van de ICB, berekend op jaarbasis en exclusief de door de belegger te betalen commissies en kosten, over een periode van 1, 3, 5 en 10 jaar en, voor de compartimenten die bestaan sinds meer dan één jaar, sinds de oprichting. 23/07/2005 Prospectus samengesteld 230705 def.doc


FORTIS B FIX


LIJST VAN DE OPEN COMPARTIMENTEN VAN DE BEVEK BENAMING

BOND 3 BOND 4 BOND 5 BOND 6 BOND 7 BOND 8 BOND 9 BOND 10 BOND 11 BOND 12 BOND 13 BOND 14 BOND 15 BOND 16 BOND PLUS 4 BOND PLUS 5 BOND PLUS 6 BOND PLUS 7 BOND PLUS 8 BOND PLUS 9 BOND PLUS 10 BOND PLUS 11 BOND PLUS 12 BOND PLUS 13 BOND PLUS 14 BOND PLUS 15 BOND PLUS 16 BOND PLUS 17 BOND PLUS 18 BOND PLUS 19 BOND PLUS 20 BOND PLUS 21 BOND PLUS 22 BOND PLUS 23 BOND PLUS 24 BOND PLUS 25 BOND PLUS 26 BOND PLUS 27 BOND PLUS 28 BOND PLUS 29 BOND PLUS 30 BOND PLUS 31 BOND PLUS 32 BOND PLUS 33 BOND PLUS 34 BOND PLUS 35 BOND PLUS 36 BOND PLUS 37 BOND PLUS 38 BOND PLUS 39 BOND PLUS 40 BOND PLUS 41 BOND PLUS 42 BOND PLUS 43 BOND PLUS 44 BOND PLUS 45

DATUM GOEDKEURING CBF 25/01/2001 22/02/2001 23/03/2001 23/04/2001 22/05/2001 18/06/2001 19/07/2001 23/08/2001 24/09/2001 22/10/2001 21/03/2002 25/04/2002 24/07/2002 09/08/2002 29/05/2000 27/06/2000 23/08/2002 04/10/2002 26/11/2002 19/12/2002 21/01/2003 24/02/2003 17/03/2003 14/04/2003 27/05/2003 16/06/2003 15/09/2003 06/10/2003 20/10/2003 17/11/2003 23/12/2003 19/01/2004 16/02/2004 15/03/2004 19/04/2004 17/05/2004 14/06/2004 20/07/2004 17/08/2004 14/09/2004 14/09/2004 12/10/2004 12/10/2004 16/11/2004 16/11/2004 21/12/2004 21/12/2004 18/01/2005 18/01/2005 15/02/2005 15/02/2005 15/03/2005 15/03/2005 12/04/2005 12/04/2005 17/05/2005

BENAMING

BOND PLUS 46 BOND PLUS 47 BOND PLUS 48 BOND PLUS 49 EQUITY 15 EQUITY 16 EQUITY 19 EQUITY 22 EQUITY 23 EQUITY 29 EQUITY 31 EQUITY 32 EQUITY 33 EQUITY 34 EQUITY 35 EQUITY 36 EQUITY 37 EQUITY 38 EQUITY 39 EQUITY 40 EQUITY 41 EQUITY 42 EQUITY 43 EQUITY 44 EQUITY 46 EQUITY 47 EQUITY 48 EQUITY 49 EQUITY 50 EQUITY 51 EQUITY 52 EQUITY 53 EQUITY 54 EQUITY 55 EQUITY 56 EQUITY 57 EQUITY 58 EQUITY 59 EQUITY 60 EQUITY 61 EQUITY 62 EQUITY 63 EQUITY 64 EQUITY 65 EQUITY 66 EQUITY 67 EQUITY 68 EQUITY 69 EQUITY 70 EQUITY 71 EQUITY 72 EQUITY 73 EQUITY 74 EQUITY 75 EQUITY 76 EQUITY 77


BENAMING

EQUITY 78 EQUITY 79 EQUITY 80 EQUITY 81 EQUITY 82 EQUITY 83 EQUITY 84 EQUITY 85 EQUITY 86 EQUITY 87 EQUITY 88 EQUITY 89 EQUITY 90 EQUITY 92 EQUITY 93 EQUITY 94 EQUITY 95 EQUITY 96 EQUITY 97 EQUITY 98 EQUITY 99 EQUITY 100 EQUITY 101 EQUITY 102 EQUITY 103 EQUITY 104 EQUITY 105 EQUITY 107 EQUITY 108 EQUITY 109 EQUITY 110 EQUITY 111 EQUITY 112 EQUITY 113 EQUITY 114 EQUITY 115 EQUITY 116 EQUITY 117 EQUITY 118 EQUITY 119 EQUITY 120 EQUITY 121 EQUITY 122 EQUITY 123 EQUITY 124 EQUITY 125 EQUITY 126 EQUITY 127 EQUITY 128 EQUITY 129 EQUITY 130 EQUITY 131 EQUITY 132 EQUITY 133 EQUITY 134 EQUITY 135


23/07/2005

Prospectus samengesteld 230705 def.doc


FORTIS B FIX


LIJST VAN DE OPEN COMPARTIMENTEN VAN DE BEVEK BENAMING

DATUM GOEDKEURING CBF

BENAMING


BENAMING


EQUITY 136 EQUITY 137 EQUITY 138 EQUITY 139 EQUITY 140 EQUITY 141 EQUITY 142 EQUITY 143 EQUITY 144 EQUITY 145 EQUITY 146 EQUITY 147 EQUITY 148 EQUITY 149 EQUITY 150

14/09/2004 14/09/2004 14/09/2004 14/09/2004 12/10/2004 12/10/2004 12/10/2004 12/10/2004 12/10/2004 16/11/2004 16/11/2004 16/11/2004 16/11/2004 16/11/2004 21/12/2004

EQUITY 159 EQUITY 160 EQUITY 161 EQUITY 162 EQUITY 163 EQUITY 164 EQUITY 165 EQUITY 166 EQUITY 167 EQUITY 168 EQUITY 169 EQUITY 170 EQUITY 171 EQUITY 172 EQUITY 173

15/02/2005 15/02/2005 15/02/2005 15/03/2005 08/03/2005 15/03/2005 08/03/2005 15/03/2005 12/04/2005 12/04/2005 12/04/2005 12/04/2005 12/04/2005 17/05/2005 17/05/2005

EQUITY 182 EQUITY 183 EQUITY 184 EQUITY 185 EQUITY 186 EQUITY 187 EQUITY 188 FOREX 2 FOREX 3 FOREX 4 FOREX 5 SHORT TRACK 4 SHORT TRACK 5 SHORT TRACK 6 SHORT TRACK 7

14/06/2005 14/06/2005 12/07/2005 12/07/2005 12/07/2005 12/07/2005 12/07/2005 14/06/2004 16/11/2004 21/12/2004 18/01/2005 17/03/2003 14/04/2003 27/05/2003 16/06/2003

EQUITY 151

21/12/2004

EQUITY 174

17/05/2005

SHORT TRACK 8

22/07/2003

EQUITY 152

21/12/2004

EQUITY 175

17/05/2005

SHORT TRACK 9

25/08/2003

EQUITY 153

21/12/2004

EQUITY 176

17/05/2005

SHORT TRACK 10

15/09/2003

EQUITY 154

18/01/2005

EQUITY 177

17/05/2005

SHORT TRACK 11

06/10/2003

EQUITY 155

18/01/2005

EQUITY 178

14/06/2005

SHORT TRACK 12

20/10/2003

EQUITY 156

18/01/2005

EQUITY 179

14/06/2005

SHORT TRACK 13

17/11/2003

EQUITY 157

18/01/2005

EQUITY 180

14/06/2005

SHORT TRACK 14

23/12/2003

EQUITY 158

15/02/2005

EQUITY 181

14/06/2005

SHORT TRACK 15

19/01/2004

23/07/2005



FORTIS B FIX


NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX FINANCIËLE KENMERKEN Indexcompartiment met 100 % kapitaalbeveiliging Beoordeling van het risico (1) : klasse tussen Ø (kleinste risico) en VI (grootste

Ø

risico)

I

« EQUITY 185 »

II

III

IV

V

VI

(1) De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICB-compartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICB-compartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB’s worden opgenomen.

Doelstellingen van het compartiment en beleggingsbeleid Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon(2), vastgesteld op 1 september 2008, een meerwaarde te realiseren en om per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren. De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van vijftien aandelen(3), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ), A P P L E C O M P U T E R (N A S D A Q ), C A N O N (T O K Y O S T O C K E X C H A N G E ), D I A G E O (L O N D O N S T O C K E X C H A N G E ), E . O N (XETRA ), ENEL (M I L A N S T O C K E X C H A N G E ), ERICSSON LM -B S H S (S T O C K H O L M S T O C K E X C HA N G E ), F R A N C E T E L E C O M (EURONEXT PARIS ), KONINKLIJKE KPN (E U R O N E X T A M S T E R D A M), M E R C K & C O (NEW Y O R K S T O C K E X C H A N G E ), N O K I A (HELSINKI STOCK EXCHGA N G E ), TELECOM ITALIA (M I L A N S T O C K E X C H A N G E ), T O Y O T A M O T O R (T O K Y O S T O C K E X C H A N G E ), T R A N S O C E A N (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ) en UNILEVER NV - C V A (E U R O N E X T A M S T E R D A M).

De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele procentuele stijging of daling van elk van de vijftien aandelen uit de korf in vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van elk van de tien best presterende aandelen vervangen wordt door 18 %. De aandeelhouder loopt geen wisselrisico. Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 1 september 2008, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR, vermeerderd met 100 % van de evolutie van de korf, in geval van positieve evolutie van dit laatste. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 september 2005. Hun eindwaarde is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 20, 21 en 22 augustus 2008.

Om zijn doelstellingen te bereiken concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle vormen van beleggingen, onder meer termijndeposito’s en thesauriebeleggingen, kunnen gebruikt worden. De betrokken bankdeposito’s zijn echter niet gewaarborgd door het depositowaarborgsysteem. Beleggingen in Staatsleningen of in andere kwaliteitsobligaties kunnen in de plaats komen van de beleggingen waarvan hierboven sprake is. De B E V E K mag swap-, optie-, futuresen andere overeenkomsten afsluiten met eersterangsinstellingen. Met het oog op de diversificatie van de risico’s is het de bedoeling dat het compartiment zijn beleggingen plaatst bij minstens drie financiële instellingen die erkend zijn door de Commissie voor het Bank - en Financiewezen, waarbij niet meer dan 60 % van het compartiment bij eenzelfde instelling mag worden belegd; is dat wel het geval, dan kan het tegenpartijrisico worden ingedekt door een wederzijds onderpand. Hoewel de verwezenlijking van zijn doelstelling de eerste opdracht blijft, gaat het niet om een vaste verbintenis voor het compartiment en geldt niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen vóór de vastgelegde beleggingshorizon verkoopt. (2) Ten laatste twee weken vóór de vervaldag kan de raad van bestuur een nieuwe beleggingshorizon en -beleid voor het compartiment definiëren. (3) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd.

KENMERKEN VAN DE AANDELEN

• Kapitalisatie-aandelen (Kap) uitsluitend op naam, aan toonder of in effectenrekening. • Coupures van 1 en 10 aandelen.

NETTO-INVENTARISWAARDE (NIW)

• Oorspronkelijk vastgesteld op 1.000 EUR per 06/09/2005 ; laatste waarde berekend per 27/08/2008.

Berekend op de 1ste werkdag van elke maand en de 2de werkdag na de 14de van elke maand. • Gepubliceerd in de Belgische financiële pers en ook beschikbaar aan de loketten van de instellingen die belast zijn met de financiële dienst. WERKING VAN HET COMPARTIMENT • Oorspronkelijke inschrijvingsperiode (4) vastgesteld van 23 juli tot en met 26 augustus 2005, met betaaldag op 06/09/2005. • De Raad van Bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 26/08/2005. De aanvragen om omzetting en terugkoop moeten door de met de financiële dienst belaste instelling ontvangen en aanvaard worden vóór 17 uur één werkdag vóór de dag van berekening van de inventariswaarde en zullen betaald worden met valuta drie werkdagen na de dag van berekening van de inventariswaarde. • Betaaldag op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 01/09/2008. (4) Die zou evenwel vervroegd kunnen worden afgesloten door een beslissing van de raad van bestuur.

NIET-RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE BELEGGER (in EUR of in % van de NIW per aandeel)

Intrede 2 % (maximum)

Plaatsingsprovisie Kosten van de aan- of verkoop van activa (ten gunste van het

Uittreding (5)

-

-

compartiment)

Omzettingskosten (ten gunste van de plaatsingsagent)

Materiële levering van effecten

Kosten (+BTW)

(enkel bij vervroegde uittreding)

1%

Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding.

-

10 EUR (maximum) (5)

-

Beurstaks

10 EUR (maximum)

Compartimentswijziging Indien hoger, inning van supplement.

0,5 %

0,5 %

(maximum 750 EUR)

(maximum 750 EUR)

-


(5)

(5) De verdelers voegen bij dit prospectus hun tarieflijst met de prijzen voor elk distributiekanaal.



FORTIS B FIX


NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX

« EQUITY 185 »

RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE ICB OF HET COMPARTIMENT (in EUR of in jaarlijks % berekend op de netto-actiefwaarde)

Jaarlijkse beheersvergoeding (maximum) Jaarlijkse vergoeding voor administratief en boekhoudkundig beheer Jaarlijkse vergoeding Bewaarder Overige kosten (schatting) (6)

15 EUR(6) (per aandeel in omloop)

0,50 EUR (per aandeel in omloop)

}

Berekend op basis van het gemiddeld aantal aandelen in omloop tijdens de periode en jaarlijks betaalbaar na vervallen termijn.


0,15 %

Vergoeding toezichthoudende instanties, taksen, administratie en dergelijke.

Met een maximum van 1,50 %.

ADDENDUM VOOR DE NEDERLANDSE BELEGGER Voor de Nederlandse beleggers is een addendum beschikbaar gesteld. Dit addendum is opvraagbaar bij Fortis Investments, Postbus 23400, 1100 DX Amsterdam Zuidoost.

23/07/2005



FORTIS B FIX


NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX FINANCIËLE KENMERKEN Indexcompartiment met 100 % kapitaalbeveiliging en acht dividenduitkeringen Beoordeling van het risico (1) : klasse tussen Ø (kleinste risico) en VI (grootste Ø I risico)

« EQUITY 187 »

II

III

IV

V

VI

(7) De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICB-compartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICB-compartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB’s worden opgenomen.

Doelstellingen van het compartiment en beleggingsbeleid Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon (2), vastgesteld op 3 maart 2014, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren. De eerste twee dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële nettoinventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 september 2006 en 10 september 2007. Het bedrag van de zes laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (3), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALC O A (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ), ASTELLAS PHARMA (T O K Y O S T O C K E X C H A N G E ), B R I S T O L-M Y E R S S Q U I B B (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ), DAIMLERCHRYSLER (XETRA ), D U P O N T (E . I .) D E N E M O U R S (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ), E . O N (XETRA ), ENEL (M I L A N S T O C K E X C H A N G E ), ENI (M I L A N S T O C K E X C H A N G E ), E R I C S S O N LM -B SHS (S T O C K H O L M S T O C K E X C HA N G E ), F O R T I S (E U R O N E X T A M S T E R D A M), HSBC HOLDINGS (L O N D O N S T O C K E X C H A N G E ), KONINKLIJKE A H O L D (E U R O N E X T A M S T E R D A M), M E R C K & C O (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ), MITSUBISHI TO K Y O F I N A N C I A L (T O K Y O S T O C K E X C H A N G E ), M I Z U H O F I N A N C I A L G R O U P (T O K Y O S T O C K E X C H A N G E ), N O K I A (HELSINKI STOCK EXCHA N G E ), N T T D O C O M O (T O K Y O S T O C K E X C H A N G E ), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ) en T R A N S O C E A N (NEW YORK STOCK EXCHA N G E ).

De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen. Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (4) gelijk zijn aan deze ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het mandje echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen wisselrisico. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 september 2005. De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data : 29 augustus 2008, 28 augustus 2009, 31 augustus 2010, 31 augustus 2011, 31 augustus 2012 en 21 februari 2014. De zes laatste dividenden worden respectievelijk betaald op volgende data: 8 september 2008, 8 september 2009, 8 september 2010, 8 september 2011, 10 september 2012 en 3 maart 2014.

Om zijn doelstellingen te bereiken concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle vormen van beleggingen, onder meer termijndeposito’s en thesauriebeleggingen, kunnen gebruikt worden. De betrokken bankdeposito’s zijn echter niet gewaarborgd door het depositowaarborgsysteem. Beleggingen in Staatsleningen of in andere kwaliteitsobligaties kunnen in de plaats komen van de beleggingen waarvan hierboven sprake is. De BEV E K mag swap-, optie-, futuresen andere overeenkomsten afsluiten met eersterangsinstellingen. Met het oog op de diversificatie van de risico’s is het de bedoeling dat het compartiment zijn beleggingen plaatst bij minstens drie financiële instellingen die erkend zijn door de Commissie voor het Bank -, Financie- en Assurantiewezen, waarbij niet meer dan 60 % van het compartiment bij eenzelfde instelling mag worden belegd; is dat wel het geval, dan kan het tegenpartijrisico worden ingedekt door een wederzijds onderpand. Hoewel de verwezenlijking van zijn doelstelling de eerste opdracht blijft, gaat het niet om een vaste verbintenis voor het compartiment en geldt niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen vóór de vastgelegde beleggingshorizon verkoopt. (8) Ten laatste twee weken vóór de vervaldag kan de raad van bestuur een nieuwe beleggingshorizon en -beleid voor het compartiment definiëren. (9) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden v oorgelegd. (10) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.

• Distributie-aandelen (Dis) aan toonder. • Coupures van 1 en 10 aandelen.

KENMERKEN VAN DE AANDELEN

NETTO-INVENTARISWAARDE (NIW)

• Oorspronkelijk vastgesteld op 1.000 EUR per 06/09/2005 ; laatste waarde berekend per 26/02/2014.

Berekend op de 1ste werkdag van elke maand en de 2de werkdag na de 14de van elke maand. • Gepubliceerd in de Belgische financiële pers en ook beschikbaar aan de loketten van de instellingen die belast zijn met de financiële dienst. WERKING VAN HET COMPARTIMENT • Oorspronkelijke inschrijvingsperiode (5) vastgesteld van 23 juli tot en met 26 augustus 2005, met betaaldag op 06/09/2005. • De Raad van Bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 26/08/2005. De aanvragen om omzetting en terugkoop moeten door de met de financiële dienst belaste instelling ontvangen en aanvaard worden vóór 17 uur één werkdag vóór de dag van berekening van de inventariswaarde en zullen betaald worden met valuta drie werkdagen na de dag van berekening van de inventariswaarde. • Betaaldag op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 03/03/2014. (11)

Die zou evenwel vervroegd kunnen worden afgesloten door een beslissing van de raad van bestuur.

NIET-RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE BELEGGER (in EUR of in % van de NIW per aandeel)

Intrede 2 % (maximum)

Plaatsingsprovisie Kosten van de aan- of verkoop van activa (ten gunste van het

Uittreding (6)

-

-

compartiment)

Omzettingskosten (ten gunste van de plaatsingsagent)

Beurstaks Materiële levering van effecten (12)

(enkel bij vervroegde uittreding)

1%

Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding.

-


-

-

-


-

Kosten (+BTW)

10 EUR (maximum)

Compartimentswijziging Indien hoger, inning van supplement.

(6)

De verdelers voegen bij dit prospectus hun tarieflijst met de prijzen voor elk distributiekanaal.



FORTIS B FIX


NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX

« EQUITY 187 »

RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE ICB OF HET COMPARTIMENT (in EUR of in jaarlijks % berekend op de netto-actiefwaarde)

Jaarlijkse beheersvergoeding (maximum) Jaarlijkse vergoeding voor administratief en boekhoudkundig beheer Jaarlijkse vergoeding Bewaarder Overige kosten (schatting) (13)

15 EUR(7) (per aandeel in omloop)


}

Berekend op basis van het gemiddeld aantal aandelen in omloop tijdens de periode en jaarlijks betaalbaar na vervallen termijn.


0,15 %

Vergoeding toezichthoudende instanties, taksen, administratie en dergelijke.

Met een maximum van 1,50 %.

ADDENDUM VOOR DE NEDERLANDSE BELEGGER Voor de Nederlandse beleggers is een addendum beschikbaar gesteld. Dit addendum is opvraagbaar bij Fortis Investments, Postbus 23400, 1100 DX Amsterdam Zuidoost.

23/07/2005


Addendum bij het prospectus van Fortis B Fix d.d. 23 juli 2005 ten behoeve van de Nederlandse beleggers Afwijkende naam De compartimenten van Fortis B Fix worden in Nederland onder een afwijkende naam verkocht. In de onderstaande tabel worden in kolom 1 de in Nederland gehanteerde namen weergegeven. In kolom 2 zijn de namen weergegeven waaronder deze betreffende compartimenten zijn opgenomen in het register als bedoeld in artikel 18 van de Wtb. In Nederland gehanteerde namen

Namen zoals weergegeven in het register als bedoeld in artikel 18 van de Wtb

Fortis Fix Quatro Five Fortis Fix Quatro Five 2 Fortis Fix Short Term Reset Fortis Fix Digit Range 30 Fortis Fix Medium Term Reset Fortis Fix Double Five Plus

Fortis B Fix Equity 126 Fortis B Fix Equity 143 Fortis B Fix Equity 162 Fortis B Fix Equity 183 Fortis B Fix Equity 185 Fortis B Fix Equity 187

Ondanks de afwijkende naam is de inhoud van het prospectus en de statuten van Fortis B Fix onverminderd op deze compartimenten van toepassing. Wet toezicht beleggingsinstellingen Ingevolge de Wet toezicht beleggingsinstellingen (‘Wtb’) dienen beleggingsinstellingen, waarop de Wtb van toepassing is, te voldoen aan de eisen met betrekking tot deskundigheid en betrouwbaarheid, financiële waarborgen, bedrijfsvoering en informatieverschaffing aan aandeelhouders en publiek. Fortis B Fix is gevestigd in België en heeft aldaar een vergunning gekregen van de toezichthouder, Commission Bancaire, Financière et des Assurances (CBFA). De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 24 november 2003 aan Fortis B Fix een vergunning verleend uit hoofde van artikel 5 van de Wet toezicht beleggingsinstellingen (‘Wtb’). Fortis B Fix is ingeschreven in het register als bedoeld in artikel 18 van voormelde wet, welk register voor een ieder ter inzage ligt bij de AFM te Amsterdam. Indien de Raad van Bestuur van Fortis B Fix zou besluiten tot een verzoek aan de AFM tot intrekking van de Wtbvergunning zal hiervan mededeling worden gedaan in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Fortis Investment Management S.A wordt in de hoedanigheid van vermogensbeheerder van Fortis B Fix door de AFM aangemerkt als bestuurder in de zin van de Wtb. Dit impliceert dat de AFM toeziet op Fortis Investment Management S.A. in de uitvoering en operationele organisatie van het beleggingsbeleid. Grote beleggers Voor zover haar bekend heeft Fortis B Fix per de datum van dit Addendum geen grote beleggers in de zin van het Besluit toezicht beleggingsinstellingen. Wijziging van de voorwaarden Een voorstel tot wijziging van de voorwaarden zal worden aangekondigd in een advertentie in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Voorstellen tot wijziging van de voorwaarden, waardoor rechten of zekerheden van de aandeelhouders van Fortis B Fix worden verminderd of een lastenverzwaring aan hen wordt opgelegd, zullen eerst van kracht worden drie maanden nadat de AFM als toezichthouder goedkeuring heeft verleend aan deze wijzigingen als bedoeld in artikel 14 Besluit toezicht beleggingsinstellingen. Gedurende deze periode kunnen aandeelhouders hun belegging in de vennootschap tegen de gebruikelijke voorwaarden te gelde maken.


Informatieverstrekking Algemeen Ten behoeve van de Nederlandse beleggers zijn de statuten, het prospectus en het addendum ten behoeve van de Nederlandse beleggers bij het prospectus onlosmakelijk aan elkaar verbonden. Het prospectus, de statuten en de jaarverslagen zijn kosteloos verkrijgbaar ten kantore van Fortis Investments, De Entree 27, 1101 BH Amsterdam Zuidoost. Verder voor de aandeelhouders relevante informatie, indien aanwezig, ligt aldaar ter inzage. Netto-inventariswaarde (=nettovermogenswaarde) In aanvulling op hetgeen vermeld staat in het prospectus zal de netto-inventariswaarde per aandeel van de in Nederland geregistreerde compartimenten dagelijks in een landelijk verspreid Nederlands dagblad, alsmede op de website www.fortisfunds.com worden gepubliceerd. De netto-inventariswaarde is tevens opvraagbaar ten kantore van Fortis Investments, tel: 020 - 527 5222. Opschorting In aanvulling op hetgeen staat vermeld in de statuten zal een opschorting van de berekening van de nettoinventariswaarde per aandeel, alsook van de uitgifte, de terugkoop (= inkoop) en de omzetting (= conversie) van aandelen, tevens bekend gemaakt worden in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Algemene Vergadering van Aandeelhouders In aanvulling op hetgeen staat vermeld in artikel 19 van de statuten zal iedere bijeenroeping van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders ten minste veertien dagen voor de aanvang van die vergadering verschijnen in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Verslaglegging Het boekjaar van Fortis B Fix loopt van 1 april tot en met 31 maart van het daaropvolgend kalenderjaar. Jaarlijks wordt, binnen vier maanden na afloop van het boekjaar, verslag opgemaakt over het boekjaar. Binnen negen weken na afloop van de eerste helft van het boekjaar wordt verslag opgemaakt over de eerste helft van het lopende boekjaar. In het halfjaarbericht en het jaarverslag zal, conform de richtlijnen van AFM, actuele informatie omtrent grote beleggers worden verschaft. Daarnaast wordt in het jaarverslag actuele informatie omtrent bestuurdersbelangen opgenomen. De verslagen zullen voor aandeelhouders kosteloos verkrijgbaar zijn ten kantore van de vennootschap en bij Fortis Investments, De Entree 27 te Amsterdam Zuidoost. Financiële bijsluiter Voor de in Nederland geregistreerde compartimenten van Fortis B Fix is een financiële bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico’s. Vraag erom een lees hem voordat u het product koopt. Juridische scheiding van vermogens van compartimenten Op grond van de Belgische wet- en regelgeving strekken de activa van een bepaald compartiment slechts tot waarborg voor de schulden, verbintenissen en verplichtingen die dit compartiment betreffen. De vermogens van de verschillende compartimenten zijn juridisch dan ook strikt gescheiden. Dit betekent dat een eventueel negatief vermogenssaldo of jaarresultaat van een bepaald compartiment geen gevolgen kan hebben voor de andere compartimenten.


Nota per compartiment Niet-recurrente vergoedingen, provisies en kosten gedragen door de belegger In de tabel opgenomen onder ‘Niet-recurrente vergoedingen, provisies en kosten gedragen door de belegger’ wordt gesproken over een beurstaks. Deze beurstaks is niet van toepassing voor Nederlandse beleggers. Daarnaast wordt gesproken over kosten voor materiële levering van effecten. Deze kosten zijn niet van toepassing voor de Nederlandse beleggers, aangezien in Nederland materiële levering van aandeelbewijzen niet tot de mogelijkheden behoort. Onder de betreffende tabel wordt verwezen naar een door de verdelers bij het prospectus te voegen tarieflijst met de prijzen voor elk distributiekanaal. Het beschikbaar stellen van een tarieflijst is een verplichting onder de Belgische wet. Aangezien een dergelijke tarieflijst in Nederland niet wordt gehanteerd, is deze bepaling niet van toepassing voor de Nederlandse beleggers. Niet vaste verbintenis De in de Nota van het compartiment opgenomen zin: “Hoewel de verwezenlijking van zijn doelstelling de eerste opdracht blijft, gaat het niet om een vaste verbintenis voor het compartiment en geldt niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen voor de vastgestelde beleggingshorizon verkoopt” heeft twee boodschappen voor de belegger. In de eerste plaats wordt bedoeld dat er in dit product geen sprake is van een formele garantie, maar van een morele garantie. Het product bevat dus geen harde juridische garantie. Er is slechts sprake van bescherming. In de tweede plaats wordt aangegeven dat de bescherming niet geldt voor de aandeelhouder die zijn aandelen voor de vervaldatum verkoopt. Aanvullende bepaling Op grond van de Belgische wet- en regelgeving hebben Fortis B Fix en haar afzonderlijke compartimenten de mogelijkheid leningen op te nemen tot een maximum van 15% van haar nettovermogen. Fiscale aspecten Algemeen Dividend en rente ontvangen door Fortis B Fix zijn in het algemeen onderworpen aan niet terugvorderbare bronbelasting in het land van oorsprong. Belastingconsequenties van het kopen of omwisselen van aandelen zijn voor elke aandeelhouder afhankelijk van de van kracht zijnde wetgeving van het land waar de aandeelhouder staatsburger of ingezetene is, domicilie houdt of als vennootschap gevestigd is. Fiscale aspecten in Nederland van de vennootschap Fortis B Fix is een in België gevestigde vennootschap welke aldaar is onderworpen aan Belgische belastingen. Fortis B Fix is niet onderworpen aan Nederlandse dividend- of kapitaalsbelasting. Fortis B Fix drijft tevens geen onderneming middels een vaste inrichting of vaste vertegenwoordiger in Nederland en is aldus niet onderworpen aan Nederlandse vennootschapsbelasting. van de Nederlandse aandeelhouders In het onderstaande wordt een onderscheid gemaakt tussen in Nederland woonachtige particulieren en in Nederland gevestigde vennootschappen. 1.

In Nederland woonachtige particulieren1

Inkomstenbelasting De inkomsten uit beleggingen (box 3) worden fictief gesteld op 4% van de waarde van het gemiddeld belegd vermogen, ongeacht het werkelijk behaalde rendement. Het fictieve rendement wordt belast tegen een tarief van 30%. De effectieve belastingdruk over het belegd vermogen bedraagt derhalve 1,2%. Het gemiddeld belegd vermogen wordt berekend als het gemiddelde van het netto belegd vermogen van box 3 (bezittingen minus schulden) per 1 januari en 31 december van het betreffende jaar. Voor 2005 geldt een heffingsvrij vermogen van EUR 19.522 per belastingplichtige (fiscale partners: EUR 39.104). Dit bedrag kan eventueel worden 1 Hierbij wordt ervan uitgegaan dat de aandelen Fortis B Fix niet gerekend (behoeven te) worden tot een ondernemingsvermogen.

Tevens wordt ervan uitgegaan dat de aandelen niet kwalificeren als een zogenoemd aanmerkelijk belang en dat de aandeelhouder ter zake van aandelen geen resultaat uit overige werkzaamheden geniet. Prospectus samengesteld 230705 def.doc

verhoogd met de kindertoeslag ad EUR 2.607 (ten aanzien van minderjarige kinderen) en de ouderentoeslag van maximaal EUR 25.842 (voor belastingplichtigen van 65 jaar of ouder). Belgische bronbelasting ingehouden op dividenduitkeringen van Fortis B Fix aan een in Nederland woonachtige particulier kan worden verrekend met de verschuldigde Nederlandse inkomstenbelasting over het beleggingsinkomen (box 3). Niet verrekenbare buitenlandse bronbelasting kan worden verrekend met toekomstig verschuldigde inkomstenbelasting over box 3 inkomen. 2.

In Nederland gevestigde vennootschappen2

Vennootschapsbelasting Ontvangen dividenden zijn belast, behoudens indien en voorzover sprake is van meegekocht dividend (dividend dat wordt uitgekeerd uit reserves die aanwezig waren op het moment dat de aandelen werden verworven). De aandelen Fortis B Fix mogen in beginsel worden gewaardeerd op kostprijs of lagere marktwaarde. Indien de aandelen worden verkocht, is het verschil tussen de verkoopopbrengst en de boekwaarde belast (winst) dan wel aftrekbaar (verlies). De Belgische bronbelasting ingehouden op dividenduitkeringen van Fortis B Fix aan een in Nederland gevestigde vennootschap kan worden verrekend met de verschuldigde Nederlandse vennootschapsbelasting. Niet verrekenbare buitenlandse bronbelasting kan worden verrekend met de belasting op toekomstige winsten. Het bronbelastingpercentage kan op grond van het Verdrag ter Voorkoming van Dubbele Belasting wellicht worden verlaagd. De bovenstaande beschrijving is van algemene aard en is niet bedoeld als een gedetailleerd fiscaal advies met betrekking tot een concrete beleggingsbeslissing. Beleggers dienen zichzelf op de hoogte te stellen van, en in voorkomend geval hun adviseurs te raadplegen over, de mogelijke fiscale consequenties van het inschrijven op aandelen krachtens de wetten van het land waarvan zij staatsburger of ingezetene zijn of waar zij domicilie houden of gevestigd zijn. Verklaring van de Raad van Bestuur De Raad van Bestuur van Fortis B Fix is verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus. De in het prospectus opgenomen gegevens zijn, voor zover aan de Raad van Bestuur van Fortis B Fix redelijkerwijs bekend had kunnen zijn, in overeenstemming met de werkelijkheid en er zijn geen gegevens weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus zou wijzigen. Brussel, 23 juli 2005 De Raad van Bestuur

2 Hierbij wordt ervan uitgegaan dat de vennootschappen:

-

naar Nederlands recht opgerichte N.V.’s of B.V.’s zijn; niet subjectief zijn vrijgesteld; niet de status van fiscale beleggingsinstelling hebben; en geen aandelenbelang in Fortis B Fix hebben van 25% of meer. Prospectus samengesteld 230705 def.doc

ALGEMENE VOORSTELLING VAN DE BEVEK

Recommend Documents