Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 31. 3. 2011 podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 12. dubna 2011
Obsah: 1. Základní údaje o bance 2. Přehled o činnostech banky 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky PŘÍLOHY Č. 1 Organizační schéma Č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky Č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky Č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů Č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky
2 3 5 6 7
9 10 11 13 16
1/21
1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: sídlo: IČO: právní forma: datum zápisu: datum poslední změny: základní kapitál: splaceno:
GE Money Bank, a.s. Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle 25 67 27 20 akciová společnost 9. června 1998 7. 12. 2010 (změna ve složení představenstva) 510 000 000,- Kč 100 %
Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání:
zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak
1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 31.3.2011 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců (přepočtený k 31.3.2011): centrála obchodní místa celkem
1 799 1 429 3 228
Počet obchodních míst banky (k 31.3. 2011):
241
2/21
1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech)
GE Money Bank, a.s.
GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 %
AgroConsult Bohemia, s.r.o. 100 % / 100 %
Inkasní a exekuční servis, s.r.o. 100 % / 100 % CBCB – Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 %
Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku („RKC“) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku (§ 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry
2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. 2. 3. 4. 5.
přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) platební styk a zúčtování
3/21
6. 7. 8. 9. 10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17.
vydávání a správa platebních prostředků poskytování záruk otevírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb zahrnující: – doplňkovou investični službu podle § 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu – poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB
2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby šeková služba vkladové knížky tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) směnečné služby bankovní záruky odkup pohledávek
V devizové oblasti: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů směnárenské služby zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa hladké platy šekové služby bankovní záruky směnečné služby poskytování úvěrů factoring, forfaiting
Ostatní produkty a služby: 1. 2. 3. 4.
karetní služby (podle typů karet) informační a poradenské služby poskytování bankovních informací výměna bankovek a mincí
4/21
2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné
5/21
3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Odstranit GEMM! obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 6 766 896 000 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 000 Kč souhrnná výše pohledávek banky: 50 704 745 Kč souhrnná výše závazků banky 74 879 853 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech 0 Kč banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: 0 Kč souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: 0 Kč souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 0 Kč obchodní firma: Inkasní a exekuční servis, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 21 517 000 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 000 Kč souhrnná výše pohledávek banky: 196 686 Kč souhrnná výše závazků banky 18 426 348 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech 0 Kč banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: 0 Kč souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: 0 Kč souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 0 Kč obchodní firma: právní forma: sídlo: podíl na základním kapitálu: podíl na hlasovacích právech: jiný způsob ovládání: výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky
AgroConsult Bohemia s.r.o. společnost s ručením omezeným Rudolfovská tř. 207/84, České Budějovice 4 100 % 100 % ne 7 042 649 Kč 13 616 000 Kč 0 Kč 4 194 474 Kč
6/21
souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby:
0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: právní forma: sídlo:
GE Capital International Holdings Corporation právní forma cizího státu Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: 0 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 0 Kč souhrnná výše pohledávek banky: 0 Kč souhrnná výše závazků banky 0 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech 0 Kč banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: 0 Kč souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: 0 Kč souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 0 Kč
7/21
5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky
Funkce Předseda dozorčí rady Člen dozorčí rady Člen dozorčí rady volený zaměstnanci
Ve funkci od 13. 07. 2009 10. 06. 2008 01. 12. 2009
Funkce Předseda představenstva Člen představenstva Člen představenstva Člen představenstva Člen představenstva Člen představenstva
Ve funkci od 10. 07. 2008 05. 05. 2005 20. 12. 2007 26. 08. 2009 06. 04. 2010 07. 12. 2010
Funkce Chief Executive Officer Chief Human Resources Officer Chief Risk Officer Chief Legal & Compliance Officer Chief Distribution Officer Chief Commercial Banking Officer Chief Marketing Officer Chief Information Officer Chief Financial Officer
Ve funkci od 26. 06. 2008 01. 06. 2010 01. 09. 2007 12. 02. 2009 12. 02. 2009 05. 10. 2009 01. 01. 2011 01. 11. 2010 09. 02. 2009
Chief Operations Officer Chief Products Officer Chief Strategy Officer Senior Manager Audit
01. 01. 2011 01. 04. 2009 01. 01. 2011 01. 05. 2007
Robert Charles Green Aleš Blažek Pavel Zídek Představenstvo banky Peter Ronald Herbert Christoph Glaser Brett Matthew Belcher Rajesh Ramakrishna Gupta Jiří Báča Wade Udell Robison Divize Personální Řízení rizik Právní a Compliance Distribuce Komerční bankovnictví Marketing Informační systémy Finanční Provozní (Operations) Produkty Strategie Interní Audit
Ředitel divize Peter Ronald Herbert Radka Pekelská Brett Matthew Belcher Tomáš Černý Christoph Glaser Jiří Báča Jarmila Plachá Rajaram Ramalingam Rajesh Ramakrishna Gupta Michael Augustin Wade Udell Robison Radomil Štumpa Thomas Broadhurst Dodd
Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady
0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč
*Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí
8/21
Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v ”Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s.”, úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou ”Úrokového lístku”. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle §41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů.
Peter Ronald Herbert předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a.s.
Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky
9/21
PŘÍLOHY Příloha č 1: Organizační schéma Board of Directors Supervisory Board P.R. Herbert Ch. Glaser W.U. Robison B.M. Belcher R.R. Gupta J. Báča
R.Ch. Green A. Blažek P. Zídek
Chief Executive Officer P. R. Herbert
Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd
Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Báča Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Divison Chief Financial Officer R. R. Gupta Operations Division Chief Operations Officer M. Augustin Legal & Compliance Division Chief Legal & Compliance Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer W. Robison Marketing Division Chief Marketing Officer J. Plachá Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Rajaram Strategy Division Chief Strategy Officer R. Štumpa
10/21
Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Robert Charles Green vystudoval finančnictví na University of Maryland v USA. Do GE nastoupil v roce 1990 v rámci finančního manažerského programu a poté zastával řadu manažerských pozic jako např. Vice President & manager GE Capitaľs audit staff, Chief Financial Officer společnosti GE Healthcare ve Velké Británii a Chief Financial Officer GE Money - Americas. V současné době působí na pozici Vice President & Chief Financial Officer GE Capital Global Banking a od 13. 7. 2009 je předsedou dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Pavel Zídek vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Poté několik let pracoval u různých firem jako manažer informačních technologií. V roce 1991 nastoupil do Agrobanky, kde působil na různých pozicích v oddělení informačních technologií. Po akvizici společností GE se stal Senior IT manažerem a později i členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. voleným zaměstnanci banky (zaměstnanci zvolen v roce 2001, 2005 a 2009). Současně není členem orgánu jiné právnické osoby.
11/21
Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Peter Ronald Herbert řady GE rozšířil již s více než 30letou zkušeností v mezinárodním bankovnictví, kterou získal převážně během svého působení ve skupině Barclays Bank. Zastával zde mimo jiné funkci generálního ředitele Barclaycard International, kterou dokázal pozvednout doslova z nuly na post předního hráče trhu, nebo pozici finančního ředitele bankovní divize Barclays UK. Byl také ředitelem pro strategii skupiny Barclays Bank a vykonával řadu dalších významných pozic v korporátním a retailovém bankovnictví. Před svým nástupem do GE Money Bank, a. s. se jako zástupce generálního ředitele skupiny National Bank of Kuwait zaměřoval na strategii růstu banky v regionu Blízkého východu a severní Afriky. Od června 2008 zastává pozici Chief Executive Officer a od července 2008 je zároveň i předsedou představenstva GE Money Bank , a. s. Christoph Glaser studoval Čínskou univerzitu v Hong Kongu, poté ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v roce 1997 v rámci Programu rozvoje evropských manažerů. Od roku 1999 zastával pozici Executive Audit Manager v korporátním auditu GE. Během své více než desetileté kariéry v GE nasbíral řadu zkušeností na mnoha světových trzích – působil v například v Německu, USA, Rusku, Velké Británii či Japonsku. Od prosince 2004 působil na pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a.s., od února 2009 zastává pozici Chief Distribution Officer a od roku 2005 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Jiří Báča má bohaté zkušenosti jak z retailového, tak z komerčního bankovnictví. V oboru působí přes patnáct let. Svou bankovní kariéru zahájil v Komerční bance, kde pět let zastával různé pozice v retailovém i korporátním bankovnictví. Poté pět let působil v HVB Bank, kromě jiných i na pozici vedoucího divize pro komerční klienty a ředitele distribuce pro retailové i komerční klienty. V roce 2005 odešel do Citibank, kde jako ředitel prodeje a distribuce byl odpovědný za retail i distribuci pro malé a střední podniky (SME). Po krátkém pobytu na Ukrajině, kde pracoval pro finanční skupinu PPF, se vrátil do Prahy a stanul v čele mBank. Od 2009 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer a od dubna 2010 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od září 2007 zastává pozici Chief Risk Officer GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby.
Michael Augustin pracuje v GE Money Bank, a. s. od roku 2003 a předtím působil jako projektový a obchodní manažer v různých společnostech. Od roku 2007 vedl Centrum zákaznických služeb a od ledna 2011 zastává pozici Chief Operations Officer GE Money Bank, a. s. a je odpovědný za řízení všech provozních aktivit společnosti včetně zákaznického servisu a správy pohledávek.
12/21
Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel a od února 2009 zastává pozici Chief Legal & Compliance Officer GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radka Pekelská vystudovala Ekonomicko správní fakultu a Dopravní fakultu University v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídícího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Dále působila ve společnosti Tesco Stores ČR s. r. o., kde zastávala řadu manažerských pozic. Před příchodem do GE Money Bank, a. s. byla ředitelkou lidských zdrojů v Tesco Stores ČR s. r. o. a zároveň i členkou představenstva této společnosti. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a. s. Ramalingam Rajaram je bakalářem věd (BS) v oboru počítačových věd na univerzitě v New Yorku. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti informačních technologií. Během své kariéry zastával řadu manažerských pozic ve společnostech Siebel Systems, Lotus Development a Sybase. Před svým příchodem do GE Money Bank, a. s. působil na pozici ředitele informačních technologií v GE Commercial Distribution Finance v USA. Od listopadu 2010 zastává pozici Chief Information Officer v GE Money Bank, a.s. Jarmila Plachá má rozsáhlé zkušenosti v oblasti marketingu a reklamy. V posledních šesti letech zastávala řadu manažerských pozic v rámci finanční skupiny Erste Group v České republice a v Rakousku. Vedle funkce ředitelky korporátního marketingu a sponzoringu byla předsedkyní správní rady Nadace České spořitelny a později rovněž ředitelkou reklamy. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Marketing Officer GE Money Bank, a. s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu ve Spojeném království Velké Británie a Severního Irska. Je držitelem titulu MBA. Má zároveň kvalifikaci finančního poradce. Je velmi zkušený zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s., byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených Arabských Emirátů. Od května 2007 nastoupil na pozici Senior manažera Interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Rajesh Ramakrishna Gupta nastoupil do společnosti General Electric v roce 1994. V rámci finančního manažerského programu pracoval ve společnosti Godrej-GE Appliances v Indii. Dále zastával v rámci koncernu General Electric řadu manažerských pozic v oblasti financí, především v centrále společnosti GE Capital ve Stamfordu v USA a v Londýně. Od února 2009 zastává pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a. s. Wade Robison má značné znalosti v oblasti bankovních a finančních služeb, které získal při svém dlouholetém působení v bankovní slupině Citigroup, kde zastával řadu manažerských pozic. V roce 1997 nastoupil jako manažer pobočky v USA, dále v roce 2000 přešel na pozici produktového manažera v maďarské Citibank a v následujících letech zastával pozice Country Business Managera a Head of Assets v Maďarsku, Rumunsku a Polsku. Od dubna 2009 zastává pozici Chief Products Officer a od prosince 2010 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s.
13/21
Radomil Štumpa vystudoval Právnickou fakultu Masarykovy Univerzity v Brně. Od roku 1994 je členem České advokátní komory. V GE Money Bank, a. s. pracuje již od roku 1998. Po akvizici Agrobanky Praha, a. s. společností GE zastával pozici Chief Legal Counsel GE Money Bank, a. s. a od roku 2000 byl předsedou představenstva GE Money Auto, a. s. Od listopadu 2003 působil v GE Money Bank, a. s. jako Chief Commercial Banking Officer. V polovině roku 2009 své působení v GE Money Bank, a. s. přerušil nástupem na rodičovskou dovolenou. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Strategy Officer GE Money Bank., a. s.
14/21
Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 31.3. 2011
Rozvaha a) Rozvaha 1 2 3 4 5 6 13 16 17 20 21 22 27 29 30 31 32 39 40 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56
Stav k 31.03.2010 Stav k 30.06.2010 138 579 883 134 927 059 16 413 234 12 476 236 1 663 976 1 708 381 14 749 258 10 767 855 3 736 1 428 3 736 1 428 10 649 670 11 535 154 10 649 670 11 535 154 10 649 670 11 535 154 8 641 505 9 496 199 43 985 43 118 8 597 521 9 453 081 99 692 078 98 309 628 99 692 078 98 309 628 3 620 078 2 957 894 95 011 766 94 773 456 1 060 234 578 277 2 018 0 2 018 0 753 007 728 830 753 007 728 830 0 0 912 886 879 455 0 0 912 886 879 455 240 440 653 934 653 934 0 0 653 934 653 934 857 575 845 755
ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM ZÁVAZKY CELKEM Finanční závazky k obchodování
1 2 4
Stav k 31.03.2010 Stav k 30.06.2010 138 579 883 134 927 059 114 522 772 110 834 973 132 386 30 016
Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou
5
Vklady ,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování
7
Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Finanční závazky v naběhlé hodnotě
10 19
112 087 468
106 592 530
113 486 657
111 326 372
114 536 700
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě
20
112 087 468
106 592 530
113 486 657
111 326 372
114 536 700
Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Úvěry a jiné pohledávky Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění reálné hodnody Hm otný m ajetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehm otný m ajetek Goodw ill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva
tis.Kč a) Rozvaha ( pokračování)
132 386
tis.Kč
30 016
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 141 852 065 140 427 805 13 106 453 5 435 776 1 789 812 1 996 008 11 316 641 3 439 768 12 429 1 640 12 429 1 640 11 078 093 11 975 012 11 078 093 11 975 012 11 078 093 11 975 012 11 281 117 11 891 031 42 561 47 015 11 238 556 11 844 016 102 311 439 99 426 765 102 311 439 99 426 765 1 716 556 1 288 055 97 492 349 97 261 696 3 102 534 877 014 101 785 0 101 785 791 685 774 965 791 685 774 965 0 1 075 144 1 140 489 0 1 075 144 1 140 489 46 080 6 833 208 841 294 1 227 630 0 841 294 1 227 630 1 206 546 1 721 289 tis.Kč
Stav k 31.3.2011 144 904 813 11 414 387 1 783 076 9 631 311 5 461 5 461 11 273 053 11 273 053 11 273 053 13 153 888 46 824 13 107 064 97 622 650 97 622 650 482 864 95 785 264 1 354 522 374 359 374 359 760 045 760 045 0 1 142 070 0 1 142 070 6 833 208 1 227 630 0 1 227 630 1 098 062
tis.Kč
tis.Kč
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 141 852 065 140 427 805 116 802 063 114 440 887 33 389 22 187
Stav k 31.3.2011 144 904 813 117 949 063 3 676
33 389
22 187
3 676
Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst.
21
607 846
487 281
306 817
296 674
242 537
Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst.
22
110 038 089
105 610 350
112 568 746
109 940 656
113 154 247
Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné
23
1 441 534
494 899
611 094
1 089 042
1 139 916
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Rezervy Rezervy na daně a soudní spory
28 34 36
435 034 1 033 257 195 210
1 324 861 1 162 583 324 535
0 1 401 853 557 091
315 098 1 475 402 1 037 872
0 1 724 603 1 281 028
Rezervy na podrozvahové položky
38
5 951
5 951
5 951
Ostatní rezervy
40
832 096
832 096
838 810
437 530
443 575
Ostatní závazky
44
1 269 660
1 724 983
1 880 165
1 301 828
1 684 084
VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM Základní kapitál Splacený kapitál Em isní ážio Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období
47 48 49 51 55 60 63 64 66
23 622 077 510 000 510 000 4 701 979 61 814 61 814 102 000 17 367 804 878 480
24 092 086 510 000 510 000 4 701 979 59 145 59 145 102 000 17 367 804 1 351 158
25 050 001 510 000 510 000 4 726 087 77 046 77 046 102 000 17 367 804 2 267 064
25 986 919 510 000 510 000 4 726 087 63 517 63 517 102 000 17 367 804 3 217 511
26 955 750 510 000 510 000 4 726 087 46 157 46 157 102 000 20 585 314 986 191
0
15/21
Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát
32 1 508 813 807 33 398
1 716 780 23 23 124 55 3 252 1 648 191 65 134
Stav k 30.9.2010 Stav k 8 293 686 6 597 305 90 404 141 819 6 365 082 -1 145 947 -1 145 781 -166 7 211 6 598 614 2 597 585 37 37 124 69 5 386 2 499 026 92 943
37
-107 187
-213 405
-326 594
-426 225
-87 284
Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41 Poplatky a provize na ostatní služby 43 Realizované Z/Z z finan. Aktiv a závazků nevykáz. V RH 44 Realizované Z/Z z finan. Aktiv 45 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 Kurzové rozdíly 59 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 Ostatní provozní výnosy 61 Ostatní provozní náklady 62 Správní náklady 63 Náklady na zaměstnance 64 Mzdy a platy 65 Sociální a zdravotní pojištění 66 Penzijní a podobné výdaje 67 Náklady na dočasné zaměstnance 68 Ostatní náklady na zaměstnance 70 Ostatní správní náklady 71 Náklady na reklamu 72 Náklady na poradenství 73 Náklady na informační technologie 74 Náklady na outsourcing 75 Nájemné 76 Jiné správní náklady 77 Odpisy 78 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79 Odpisy nehmotného majetku 81 Tvorba rezerv 82 Ztráty ze znehodnocení 83 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 Náklady na daň z příjm ů 100 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 Zisk nebo ztráta po zdanění 103
-23 081 -35 047 -49 059 0 -70 620 -60 618
-46 467 -72 559 -94 378
-77 537 -110 646 -138 411
-14 488 -36 490 -36 306
-130 992 -95 307
-135 678 -125 651
-70 620 10 003 35 172 35 152 -410 114 544 -66 169 -924 050 -419 554 -287 668 -97 861 -2 712 -23 699 -7 614 -504 496 -88 080 -43 154 -77 375 -77 138 -83 115 -135 633 -118 311 -52 603 -65 708 -32 096 -436 799 -436 799 -436 799 1 053 689 -175 210 878 480 878 480
-130 992 35 685 282 304 62 104 -835 232 404 -174 286 -1 857 227 -882 032 -601 399 -202 918 -5 587 -56 600 -15 528 -975 194 -191 780 -69 241 -120 657 -130 674 -163 420 -299 421 -233 985 -104 994 -128 991 -32 096 -1 358 500 -1 358 500 -1 358 500 1 661 312 -310 154 1 351 158 1 351 158
-135 678 10 028 50 232 293 476 -814 397 115 -278 413 -2 932 686 -1 379 095 -937 178 -312 775 -8 662 -84 171 -36 310 -1 553 591 -296 328 -113 743 -222 172 -242 463 -247 950 -430 934 -353 267 -157 287 -195 980 -38 810 -1 931 156 -1 931 156 -1 931 156 2 809 586 -542 521 2 267 064 2 267 064
-96 534 -151 567 -178 124 0 0 -124 008 0 -130 884 6 876 95 023 200 915 -1 247 535 498 -791 476 -4 241 622 -1 989 251 -1 369 429 -449 492 -12 327 -103 271 -54 731 -2 252 372 -396 727 -202 623 -327 343 -406 545 -340 322 -578 812 -495 646 -213 792 -281 854 359 809 -2 627 778 -2 627 778 -2 627 778 3 851 115 -633 604 3 217 511 3 217 511
Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky zrealizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úrokové náklady Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Úroky na ostatní závazky Výnosy z dividend Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize z ostatních služeb
1 2 3 6 7 11 15 17 19 22 23 24 25 27 29 31 32 33 36
Náklady na poplatky a provize
Stav k 31.03.2010 Stav k 2 595 943 2 203 878 36 090 58 109 2 109 679 -438 177 -438 147 -30 0 0 848 761 15 15
30.06.2010 5 035 102 4 140 587 68 230 100 300 3 972 057 -807 226 -807 158 -67 0
31.12.2010 10 856 352 9 250 167 110 736 190 531 8 948 900 -1 485 164 -1 484 930 -235 7 211 6 598 614 3 595 657 367 367 124 84 7 625 3 476 104 111 352
Stav k 31.3.2011 3 128 279 2 515 774 18 914 45 788 2 451 072 -342 239 -342 201 -37 0 0 0 919 167 98 98 0 28 2 282 900 321 16 437
-7 847 -32 955 -7 847 -25 108 28 004 69 728 102 153 961 -95 980 -1 153 242 -558 674 -387 406 -131 168 -3 796 -20 124 -16 179 -594 568 -87 851 -16 679 -84 014 -73 278 -93 558 -239 189 -140 100 -56 819 -83 281 -6 045 -599 544 -599 544 -599 544 1 229 347 -243 156 986 191 986 191
16/21
Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) inform ace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem Pohledávky za úvěrovým i institucím i Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem Pohledávky za úvěrovým i institucím i Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i se selháním Nestardadní Pochybné Ztrátové Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem Pohledávky za úvěrovým i institucím i Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i Pohledávky bez selhání Standardní Sledované
Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i se selháním Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzm aných pohledávek Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i bez selhání selháním stardardní Pohledávky za jiným i osobam i než úvěrovým i institucem i se selháním Ztrátové
b) Inform ace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou Pohledávky oceńované realnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota Pohledávky se znehodnocením Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou Hodnota před zhodnocením Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kum ulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota
c) Inform ace o restrukturalizovaných pohledávkách Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením
Stav k 31.3.2010
Stav k 30.6.2010
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010
117 997 069 14 269 748 14 269 748 14 269 748
118 498 229 14 493 048 14 493 048 14 493 048
123 542 736 12 794 649 12 794 649 12 794 649
0
0
0
103 727 321 93 053 185 87 542 251 5 510 933
104 005 180 92 329 520 87 964 924 4 364 596
110 748 087 92 244 850 86 753 086 5 491 764
110 772 312 89 645 406 86 194 072 3 451 334
109 510 116 89 166 118 85 341 772 3 824 346
10 674 136 2 028 946 2 339 039 6 306 152
11 675 661 2 549 646 2 360 653 6 765 361
18 503 237 3 104 003 2 719 283 12 679 951
21 126 906 3 315 751 2 757 014 15 054 141
20 343 998 2 815 584 2 659 576 14 868 838
109 281 514 14 269 748 14 269 748 14 269 748
109 266 504 14 493 048 14 493 048 14 493 048
110 286 998 12 794 649 12 794 649 12 794 649
110 524 763 13 263 067 13 263 067 13 263 067
107 541 181 11 755 917 11 755 917 11 755 917
92 780 812 92 780 812 87 499 494 5 281 318
92 060 452 92 060 452 87 893 615 4 166 837
89 021 738 89 021 738 83 737 934 5 283 803
88 105 538 88 105 538 85 070 765 3 034 772
87 492 728 87 492 728 84 232 354 3 260 374
2 230 954 1 196 366 420 248 614 340
2 713 004 1 685 583 709 868 317 553
8 470 611 2 101 362 1 032 021 5 337 228
9 156 158 1 816 336 1 579 213 5 760 609
8 292 536 1 486 346 1 407 342 5 398 848
8 715 555
9 231 724
13 255 738
13 510 616
13 724 852
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
229 616 229 616
197 758 197 758
207 960 207 960
229 616
197 758
207 960
1 218 053 1 218 053 801 492 416 561
1 347 528 1 347 528 783 556 563 972
8 040 109 8 040 109 832 579 1 918 791 5 288 739
8 573 120 8 573 120 864 064 1 650 785 6 058 271
9 617 979 9 617 979 1 002 641 1 687 262 6 928 076
11 528 790 11 528 790 1 499 415 1 177 801 8 851 574
11 580 588 11 580 588 1 329 238 1 252 234 8 999 117
445 830
460 846
3 429 799
763 772
796 735
42 757 42 757
71 309 71 309
3 015 152 3 015 152
321 815 321 815
325 862 325 862
403 073 403 073
389 537 389 537
414 647 414 647
441 957 441 957
470 873 470 873
tis.Kč Stav k 31.3.2010 112 439 797 112 439 797 10 649 670 112 439 797 10 819 099 10 819 099 8 817 560 8 817 560
tis.Kč Stav k 30.6.2010 106 581 803 106 581 803 11 535 154 106 581 803 11 843 573 11 843 573 9 347 894 9 347 894
tis.Kč tis.Kč Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 113 549 662 101 381 815 113 549 662 101 381 815 11 078 093 11 975 012 113 549 662 101 381 815 13 422 840 15 086 963 13 422 840 15 086 963 13 344 423 13 602 244 13 344 423 13 602 244
tis.Kč Stav k 31.3.2011 116 251 277 104 978 224 11 273 053 116 251 277 16 093 117 16 093 117 13 817 379 13 817 379
2 001 539
2 495 679
Stav k 31.3.2010 305 406
Stav k 30.6.2010 326 272
305 406
326 272
78 418
124 035 379 13 263 067 13 263 067 13 263 067
Stav k 31.3.2011 121 266 033 11 755 917 11 755 917 11 755 917 0
1 484 719
2 275 738
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 398 947 2 038 533
Stav k 31.3.2011 135 520
398 947
2 038 533
135 520
17/21
Deriváty sjednané za účelem obchodování *) Inform ace o derivátech Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota
Stav k 31.3.2010
Stav k 30.6.2010
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010
Stav k 31.3.2011
3 736 11 524 165
1 428 2 563 322
12 429 2 332 223
1 640 2 546 319
5 461 1 163 011
Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota
132 386 11 652 816
30 016 2 591 910
33 389 2 353 183
22 187 2 566 866
3 676 1 161 226
Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota
10 266 244
10 291 427
102 140 11 226 513
11 703 367
374 359 11 673 105
Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota
433 016 10 701 278
1 324 861 11 616 097
355 11 124 728
315 098 12 018 465
0 11 298 747
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 1,91% 15,26% 12,54% 2,32% 44 372 52 763 1 214 1 603 824 1 216
Stav k 31.3.2011 18,29% 2,76% 44 641 1 429 1 222
*) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia.
Poměrové ukazatele Pom ěrové ukazatele Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(ROAE) v % Aktiva na 1 zaměstnance v tis.Kč Správní náklady na l zaměstnance v tis.Kč Čistý zisk na l zaměstnancev tis.Kč
Stav k 31.3.2010 2,55% 17,89% 59 007 1 583 1 505
Stav k 30.6.2010 1,97% 13,14% 56 677 1 561 1 135
18/21
Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky Na individuálním základě Údaje o kapitálu Souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) Souhrnná výše všech odčitatelných položek
Stav 31.3.2010 19 639 934 2 756 0
Stav k 30.6.2010 21 802 328 1 884 0
19 642 690
21 804 212
Stav 31.3.2010 16,66 9 430 503 8 590 434 36 443 2 990 006 4 303 490 949 581 48 507 262 408 840 069 840 069
Stav k 30.6.2010 17,91 9 741 372 8 828 914 22 587 3 030 334 4 242 337 1 251 988 44 346 237 322 912 458 912 458
Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál Údaje o kapitálové přim ěřenosti a výši kapitálových požadavků a) Kapitálová přim ěřenost v % b) Výše kapitálových požadavků v tis.Kč K úvěrovému riziku v členění na: Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. Kap.požadavek k operačním u riziku celkem v tis.Kč Kap. Požadavek k operač. riziku při TSA
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 21 630 747 21 565 402 1 352 1 283 0 0
21 632 099 Stav k 30.9.2010 Stav k 15,90 10 886 129 9 636 545 95 159 2 321 324 4 664 614 2 109 888 27 477 418 085 1 249 584 1 249 584
Stav k 31.3.2011 21 563 821 974 0
21 566 685
21 564 795
31.12.2010 15,26 11 306 191 10 056 607 39 360 2 507 228 4 600 957 2 146 201 20 850 742 010 1 249 584 1 249 584
Stav k 31.3.2011 15,14 11 393 674 10 144 090 57 957 2 465 387 4 557 300 2 208 183 8 364 846 899 1 249 584 1 249 584
Na konsolidovaném základě Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál Údaje o kapitálové přim ěřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě a) Kapitálová přim ěřenost v % b) Výše kapitálových požadavků v tis.Kč K úvěrovému riziku v členění na: Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. Kap.požadavek k operačním u riziku celkem v tis.Kč Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA
Stav k 30.6.2010 29 741 490 1 884
29 743 374
Stav k 30.6.2010 20,11 11 831 351 10 213 937 22 587 2 531 789 5 108 954 2 158 253 44 346 348 008 1 617 414 704 956 912 458
Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 29 861 340 21 565 402 1 352 1 283 0
29 862 692
Stav k 30.9.2010 Stav k 19,88 12 014 822 10 423 864 95 159 2 345 802 5 009 833 2 400 064 27 477 545 530 1 590 958 1 590 958 0
Stav k 31.3.2011 21 469 439 974 0
21 566 685
21 470 413
31.12.2010 14,73 11 690 025 10 099 067 39 360 2 342 541 4 946 544 2 441 709 20 850 308 063 1 590 958 1 590 958 0
Stav k 31.3.2011 14,47 11 873 347 10 282 389 57 957 2 319 639 4 882 142 2 501 127 8 364 513 160 1 590 958 1 590 958 0
19/21
Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Objem obchodů s cennými papíry celkem obchody pro klienty
za 1. čtvrtletí 2011 37 428 19 053
obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty
19 053
investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu obchody na vlastní účet
17 459 1 593 18 375
investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu
16 782 1 593
20/21
Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: -
úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace,
-
úrokové riziko,
-
operační riziko,
-
obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů.
Dále vždy ke konci účetního období proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním období materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky.
Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 1
21/21
