Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V.
Betreft:
I. Wijziging Hoofdstuk 3, ‘Structuur’, paragraaf 3.5 ‘Kapitaal’ ................................................................................ 2 II. Wijziging Hoofdstuk 3, ‘Structuur’, paragraaf 3.6 ‘Stichting SNS Beleggersgiro’ ................................................. 2 III. Wijziging Hoofdstuk 9, ‘Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming’, paragraaf 9.3 ‘Koersvorming’ ............... 3 IV. Wijziging Hoofdstuk 11, ‘Gegevens betreffende de rechten van deelneming’, paragraaf 11.1 ‘Notering aan Euronext Amsterdam’ .............................................................................................................................. 4 V. Wijziging Hoofdstuk 11, ‘Gegevens betreffende de rechten van deelneming’, paragraaf 11.2 ‘Stichting SNS Beleggersgiro’ ......................................................................................................................................... 4 VI. Wijziging Hoofdstuk 13, ‘Fiscale aspecten’, paragraaf 13.2 ‘Fiscale aspecten voor de belegger’ .......................... 5 VII. Wijziging Hoofdstuk 15, ‘Overige informatie’, paragraaf 15.4 ‘Agent’ ................................................................ 6 VIII. Wijziging Hoofdstuk 17, ‘Bijlagen’, ‘Tabel II behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met 45’ .................................................................................................................................. 7
Het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. is te raadplegen via snsbeleggingsfondsen.nl en is kosteloos verkrijgbaar bij SNS Beleggingsfondsen Beheer B.V., Postbus 8444, 3503 RK te Utrecht Utrecht, 24 februari 2014
I. Wijziging Hoofdstuk 3, ‘Structuur’, paragraaf 3.5 ‘Kapitaal’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 11 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3 ‘Structuur’, onderdeel 3.5 ’Kapitaal’ de onderstaande passage: “De aandelen van de Fondsen 1 tot en met 45 zijn op de hierna volgende data toegelaten tot Euronext Amsterdam: Fondsen 1 tot en met 5 30 oktober 1995 Fondsen 6 tot en met 9 20 oktober 1997 Fondsen 12 tot en met 14 22 november 1999 Fonds 15 10 juli 2000 Fonds 16 5 maart 2001 Fondsen 17 tot en met 19 21 oktober 2002 Fonds 20 2 juli 2007 Fonds 21 3 december 2007 Fonds 22 tot en met 26 15 februari 2013 Fonds 31 tot en met 45 12 november 2013” vervangen door de navolgende tekst “Deelname in de Fondsen 1 tot en met 21 is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. De aandelen van de Fondsen 22 tot en met 26 en Fondsen 31 tot en met 45 zijn op de hierna volgende data toegelaten tot Euronext Amsterdam: Fonds 22 tot en met 26 15 februari 2013 Fonds 31 tot en met 45 12 november 2013”
II. Wijziging Hoofdstuk 3, ‘Structuur’, paragraaf 3.6 ‘Stichting SNS Beleggersgiro’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 11 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 3 ‘Structuur’, onderdeel 3.6 ‘Stichting SNS Beleggersgiro’ de onderstaande passage: “Naast verhandeling aan Euronext Amsterdam is het eveneens mogelijk om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro, gevestigd te ’s-Hertogenbosch. Iedere belegger in de Fondsen kan daartoe bij SNS Bank, RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. Via Stichting SNS Beleggersgiro kan de belegger ook zijn deelnemingen in de Fondsen onderling omruilen. Het reglement van Stichting SNS Beleggersgiro is beschikbaar via de snsbeleggingsfondsen.nl.” vervangen door de navolgende tekst “Ten aanzien van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 bestaat naast verhandeling aan Euronext Amsterdam tevens de mogelijkheid om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro, gevestigd te ’s-Hertogenbosch. Iedere belegger in de betreffende Fondsen kan daartoe bij SNS
2
Bank, RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. Via Stichting SNS Beleggersgiro kan de belegger ook zijn deelnemingen in de voornoemde Fondsen onderling omruilen. Het reglement van Stichting SNS Beleggersgiro is beschikbaar via de snsbeleggingsfondsen.nl.”
III. Wijziging Hoofdstuk 9, ‘Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming’, paragraaf 9.3 ‘Koersvorming’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 22 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 9 ‘Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming’, ‘Koersvorming’, onderdeel ‘Het handelssysteem Euronext Fund Service’ de onderstaande passage: “Aandelen van de Fondsen van de Vennootschap worden sinds 26 februari 2007 verhandeld via Euronext Fund Service (EFS), het handels¬systeem voor in Nederland geregistreerde, aan Euronext Amsterdam genoteerde open-end beleggingsinstellingen. In dit systeem vindt één keer per beursdag handel plaats (in EFS vindt geen doorlopende handel gedurende de beursdag plaats). Uitgangspunt voor de koersvorming is de zogenoemde ‘forward pricing’. Dit houdt in dat alle orders die vóór de sluitingstijd voor het inleggen van orders (cut-off time) zijn ingelegd, tegen de eerstvolgende officieel berekende en door het Fonds afgegeven transactieprijs worden afgewikkeld. Alle tot 16.00 uur op een beursdag in EFS ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor het Fonds berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór 10.00 uur door SBB is vastgesteld en aan Euronext Amsterdam is aangeleverd. Orders die vanaf 16.00 uur op een beursdag in EFS worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd. In verband met de tijdige verwerking van orders en de cut-off time van EFS hebben de bij Euronext Amsterdam aangesloten instellingen (waaronder banken) elk een eigen tijdstip vastgesteld waarop deze orders uiterlijk door de betreffende instelling dienen te zijn ontvangen. Raadpleeg daartoe uw adviseur bij de betreffende aangesloten instelling. Voor aandelen die in girale vorm worden aangehouden, ondermeer via Stichting SNS Beleggersgiro, kan een afwijkende cut-off time gelden. Deze is vermeld in het Reglement SNS Beleggersgiro. Dit reglement kan door belangstellenden worden opgevraagd bij Stichting SNS Beleggersgiro.” vervangen door de navolgende tekst “Aandelen van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 worden verhandeld via Euronext Fund Service (EFS), het handelssysteem voor in Nederland geregistreerde, aan Euronext Amsterdam genoteerde open-end beleggingsinstellingen. In dit systeem vindt één keer per beursdag handel plaats (in EFS vindt geen doorlopende handel gedurende de beursdag plaats). Uitgangspunt voor de koersvorming is de zogenoemde ‘forward pricing’. Dit houdt in dat alle orders die vóór de sluitingstijd voor het inleggen van orders (cut-off time) zijn ingelegd, tegen de eerstvolgende officieel berekende en voor de betreffende Fondsen door SBB afgegeven transactieprijs worden afgewikkeld. Alle tot 16.00 uur op een beursdag in EFS ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor het Fonds berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór 10.00 uur door SBB is vastgesteld en aan Euronext Amsterdam is aangeleverd. Orders die vanaf 16.00 uur op een beursdag in EFS worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd.
3
In verband met de tijdige verwerking van orders en de cut-off time van EFS hebben de bij Euronext Amsterdam aangesloten instellingen (waaronder banken) elk een eigen tijdstip vastgesteld waarop deze orders uiterlijk door de betreffende instelling dienen te zijn ontvangen. Raadpleeg daartoe uw adviseur bij de betreffende aangesloten instelling. Voor aandelen die in girale vorm worden aangehouden, ondermeer via Stichting SNS Beleggersgiro, kan een afwijkende cut-off time gelden. Deze is vermeld in het Reglement SNS Beleggersgiro. Dit reglement kan door belangstellenden worden opgevraagd bij Stichting SNS Beleggersgiro. Deelname in Fonds 1 tot en met 21 is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. Aandelen van Fonds 1 tot en met 21 worden niet verhandeld via EFS. Ten aanzien van deze Fondsen vindt (eveneens) één keer per beursdag handel plaats. Alle tot 16.00 uur op een beursdag ingelegde orders worden, na acceptatie namens de Vennootschap, uitgevoerd tegen de voor de betreffende Fondsen berekende transactieprijs, die op de eerstvolgende beursdag vóór 10.00 uur door SBB is vastgesteld. Orders die vanaf 16.00 uur op een beursdag worden ingelegd, worden voor de uitvoering beschouwd als te zijn ingelegd vóór de cut-off time van de eerstvolgende beursdag. Indien de omstandigheden daartoe noodzaken, kan een order in het belang van de Vennootschap en haar aandeelhouders worden geweigerd.”
IV. Wijziging Hoofdstuk 11, ‘Gegevens betreffende de rechten van deelneming’, paragraaf 11.1 ‘Notering aan Euronext Amsterdam’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 •
Op pagina 26 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 11 ‘Gegevens betreffende de rechten van deelneming’, onderdeel 11.1 ‘Notering aan Euronext Amsterdam’ de onderstaande passage:
“Ieder Fonds is afzonderlijk toegelaten tot de notering van Euronext Amsterdam. Dit betekent dat ieder afzonderlijk Fonds in beginsel elke beursdag aan Euronext Amsterdam kan worden verhandeld (Zie ook Hoofdstuk 9 ‘Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming’).” vervangen door de navolgende tekst “Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 zijn ieder afzonderlijk toegelaten tot de notering van Euronext Amsterdam. Dit betekent dat aandelen in de betreffende Fondsen in beginsel elke beursdag aan Euronext Amsterdam kunnen worden verhandeld (Zie ook Hoofdstuk 9 ‘Bepaling intrinsieke waarde en koersvorming’). Fonds 1 tot en met 21 kennen geen notering van Euronext Amsterdam. Deelname in deze Fondsen is in beginsel uitsluitend mogelijk via de beleggingsverzekeringen van SRLEV N.V. Aandelen van de betreffende Fondsen worden elke beursdag verhandeld.”
V. Wijziging Hoofdstuk 11, ‘Gegevens betreffende de rechten van deelneming’, paragraaf 11.2 ‘Stichting SNS Beleggersgiro’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 •
Op pagina 26 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 11 ‘Gegevens betreffende de rechten van deelneming’, onderdeel 11.2 ‘Stichting SNS Beleggersgiro’ de onderstaande passage:
4
“Naast verhandeling op Euronext Amsterdam is het eveneens mogelijk om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro. Iedere belegger in de Fondsen kan daartoe bij SNS Bank N.V., RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. De aan- en verkooporders worden gesaldeerd. Dit betekent dat aan- en verkooporders tegen elkaar wegvallen, waarna de restantorder eens per dag naar de betreffende handelsplaats wordt gezonden conform het gestelde orderuitvoeringsbeleid.” vervangen door de navolgende tekst “Ten aanzien van Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 bestaat naast verhandeling aan Euronext Amsterdam tevens de mogelijkheid om in de Fondsen deel te nemen door middel van Stichting SNS Beleggersgiro. Iedere belegger in de betreffende Fondsen kan daartoe bij SNS Bank N.V., RegioBank N.V. of REAAL Bancaire Diensten (een handelsnaam van RegioBank N.V.) een rekening openen voor deelname aan het girale systeem. De aan- en verkooporders worden gesaldeerd. Dit betekent dat aan- en verkooporders tegen elkaar wegvallen, waarna de restantorder eens per dag naar de betreffende handelsplaats wordt gezonden conform het gestelde orderuitvoeringsbeleid.”
VI. Wijziging Hoofdstuk 13, ‘Fiscale aspecten’, paragraaf 13.2 ‘Fiscale aspecten voor de belegger’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 35 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 13 ‘Fiscale aspecten’, paragraaf 13.2 ‘Fiscale aspecten voor de belegger’, onderdeel ‘Nederlandse particuliere beleggers’ de onderstaande passage: “Particulieren dienen hun aandelen in de Vennootschap in aanmerking te nemen voor de bepaling van het belastbare inkomen uit sparen en beleggen (box 3). De heffing in box 3 gaat niet uit van de werkelijk behaalde inkomsten, maar van fictieve inkomsten, het zogenoemde forfaitaire rendement. Dit forfaitaire rendement wordt gesteld op 4% van het op de peildatum (in beginsel 1 januari van het betreffende jaar) aanwezige bezittingen minus schulden in box 3. Dit rendement wordt vervolgens belast tegen een tarief van 30%. De jaarlijkse belastingdruk bedraagt daardoor 1,2% van het vermogen. De waarde van deze aandelen wordt gesteld op de slotnotering van Euronext Amsterdam op de peildatum (in beginsel 31 december van het betreffende en het voorafgaande jaar). Deze slotnotering is vermeld in de Officiële Prijscourant van Euronext Amsterdam.” vervangen door de navolgende tekst “Particulieren dienen hun aandelen in de Vennootschap in aanmerking te nemen voor de bepaling van het belastbare inkomen uit sparen en beleggen (box 3). De heffing in box 3 gaat niet uit van de werkelijk behaalde inkomsten, maar van fictieve inkomsten, het zogenoemde forfaitaire rendement. Dit forfaitaire rendement wordt gesteld op 4% van het op de peildatum (in beginsel 1 januari van het betreffende jaar) aanwezige bezittingen minus schulden in box 3. Dit rendement wordt vervolgens belast tegen een tarief van 30%. De jaarlijkse belastingdruk bedraagt daardoor 1,2% van het vermogen. De waarde van deze aandelen wordt gesteld op de transactieprijs op de peildatum (in beginsel 31 december van het betreffende en het voorafgaande jaar). Deze transactieprijs is beschikbaar via snsbeleggingsfondsen.nl.”
5
VII. Wijziging Hoofdstuk 15, ‘Overige informatie’, paragraaf 15.4 ‘Agent’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 131 van het prospectus wordt met betrekking tot hoofdstuk 15 ‘Overige informatie’, onderdeel 15.4 ‘Agent’ de onderstaande passage: “De Vennootschap is met KAS BANK N.V. overeengekomen dat deze laatste als agent zal fungeren. De agent is er voor verantwoordelijk om de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het orderboek van de markt in financiële instrumenten overeenkomstig de voorwaarden zoals vermeld in dit Prospectus (en het betreffende Supplement) te beoordelen en namens SBB te accepteren of te weigeren. Na sluiting van het orderboek zal de agent het saldo van alle aan- en verkooporders doorgeven aan SBB. De ‘transactiekoers’ waartegen deze aan- en verkooporders de volgende beursdag worden afgerekend wordt door SBB, door tussenkomst van de agent, aangeleverd bij Euronext Amsterdam.” vervangen door de navolgende tekst “De Vennootschap is met betrekking tot Fonds 22 tot en met 26 en Fonds 31 tot en met 45 met KAS BANK N.V. overeengekomen dat deze laatste als agent zal fungeren. De agent is er voor verantwoordelijk om de aan- en verkoopopdrachten zoals die zijn ingelegd in het orderboek van de markt in financiële instrumenten overeenkomstig de voorwaarden zoals vermeld in dit Prospectus (en het betreffende Supplement) te beoordelen en namens SBB te accepteren of te weigeren. Na sluiting van het orderboek zal de agent het saldo van alle aanen verkooporders doorgeven aan SBB. De ‘transactiekoers’ waartegen deze aan- en verkooporders de volgende beursdag worden afgerekend wordt door SBB, door tussenkomst van de agent, aangeleverd bij Euronext Amsterdam.”
6
VIII. Wijziging Hoofdstuk 17, ‘Bijlagen’, ‘Tabel II behorend bij supplement van fonds 3, 4, 6, 8, 9, en 12 tot en met 26 en 31 tot en met 45’ Ingangsdatum wijziging: 27 maart 2014 Op pagina 135 van het prospectus wordt de bestaande tabel vervangen door de onderstaande tabel: “TABEL II BEHOREND BIJ SUPPLEMENT VAN FONDS 3, 4, 6, 8, 9, EN 12 TOT EN MET 26 EN 31 TOT EN MET 45 FONDSNUMMER Fonds 3 Fonds 4 Fonds 6 Fonds 8 Fonds 9 Fonds 12 Fonds 13 Fonds 14 Fonds 15 Fonds 16 Fonds 17 Fonds 18 Fonds 19 Fonds 20 Fonds 21 Fonds 22 Fonds 23 Fonds 24 Fonds 25 Fonds 26 Fonds 31 Fonds 32 Fonds 33 Fonds 34 Fonds 35 Fonds 36 Fonds 37 Fonds 38 Fonds 39 Fonds 40 Fonds 41 Fonds 42 Fonds 43 Fonds 44 Fonds 45
FONDSNAAM RZL Nederlands Aandelenfonds RZL Euro Liquiditeitenfonds RZL Euro Obligatiefonds RZL Euro Aandelenfonds RZL Euro Mixfonds RZL Azië Aandelenfonds RZL Amerika Aandelenfonds RZL Wereld Aandelenfonds RZL Euro Vastgoedfonds RZL Optimaal Geel RZL Optimaal Oranje RZL Optimaal Rood RZL Optimaal Paars RZL Opkomende Landen Aandelenfonds RZL Optimaal Blauw SNS Profiel Blauw SNS Profiel Geel SNS Profiel Oranje SNS Profiel Rood SNS Profiel Paars SNS Nederlands Aandelenfonds SNS Euro Liquiditeitenfonds SNS Euro Obligatiefonds SNS Euro Aandelenfonds SNS Euro Mixfonds SNS Azië Aandelenfonds SNS Amerika Aandelenfonds SNS Wereld Aandelenfonds SNS Euro Vastgoedfonds SNS Optimaal Geel SNS Optimaal Oranje SNS Optimaal Rood SNS Optimaal Paars SNS Opkomende Landen Aandelenfonds SNS Optimaal Blauw
ISIN CODE NL0010364451 NL0010364469 NL0010364477 NL0010364485 NL0010364493 NL0010579066 NL0010579082 NL0010579090 NL0010579074 NL0010579207 NL0010579108 NL0010579116 NL0010579124 NL0010579132 NL0010579157 NL0010579165 NL0010579173 NL0010579181 NL0010579199 NL0010579140”
7
