Ad-N Health Laporan Laba dan Rugi Per 31 Desember

Ad-N Health Laporan Laba dan Rugi Per 31 Desember No. Ref.

4101-03 4103-08 4104-01

4200-01

5204-01

6101-04

601-01

Nama Akun

2008

2007

2006

Pendapatan Pendapatan premi Premi peserta group managed care Premi peserta group medicare Premi peserta group hospicare

Rp 14.068.252.344 Rp 9.974.654.400 Rp 1.844.562.456

Rp Rp Rp

9.816.999.790 7.623.501.890 1.573.309.910

Rp 7.865.747.240 Rp 4.912.350.640 Rp 322.158.660

Total Pendapatan Premi

Rp 25.887.469.200

Rp 19.013.811.590

Rp 13.100.256.540

Pendapatan Jasa Pendapatan jasa licensing

Rp

812.986.800

Rp

791.835.550

Rp

490.684.300

Total pendapatan jasa

Rp

812.986.800

Rp

791.835.550

Rp

490.684.300

Total Pendapatan

Rp 26.700.456.000

Rp 19.805.647.140

Biaya atas pendapatan Biaya klaim Biaya klaim (reimbursement) Total biaya klaim

Rp Rp

1.366.581.260 1.366.581.260

Rp Rp

915.328.750 915.328.750

Rp Rp

675.410.790 675.410.790

Total Biaya atas pendapatan

Rp

1.366.581.260

Rp

915.328.750

Rp

675.410.790

Gross margin

Rp 25.333.874.740

Rp 18.890.318.390

Rp 12.915.530.050

Pengeluaran Operasional Biaya penjualan dan pemasaran Biaya perjamuan dan entertainment

Rp

37.233.600

Rp

19.775.500

Rp

8.523.000

Total Biaya Penjualan dan Pemasaran

Rp

37.233.600

Rp

19.775.500

Rp

8.523.000

Biaya administrasi dan umum Biaya gaji

Rp

9.214.200.000

Rp

6.577.247.500

Rp 13.590.940.840

Rp 5.475.995.000

L1

601-02 602-04 605-04 605-09 601-11 601-12 602-14 605-13 604-11 602-01 602-02 603-01 603-03 603-04 603-05 603-06 603-07 604-03 604-04 605-01 605-02 605-03 605-05 605-06 602-11 602-12 602-13 603-11 603-12 603-13

Biaya tunjangan karyawan Biaya rumah tangga Biaya sewa mesin fotocopy Biaya asuransi Biaya gaji "Cabang" Biaya tunjangan karyawan "Cabang" Biaya rumah tangga "Cabang" Biaya sewa kantor "Cabang" Biaya perbaikan & pemeliharaan bangunan "Cabang" Biaya ATK dan cetakan Biaya Materai Biaya perjalanan dinas Biaya sewa kendaraan Biaya taksi bus Biaya parkir Biaya tol Biaya BBM Biaya perbaikan dan pemeliharaan kendaraan Biaya perbaikan dan pemeliharaan mesin, peralatan kantor Biaya telepon Biaya listrik Biaya sewa kantor Biaya internet Biaya jasa konsultan Biaya ATK dan cetakan "Cabang" Biaya Materai "Cabang" Biaya kurir dan pos "Cabang" Biaya perjalanan dinas "Cabang" Biaya akomodasi "Cabang" Biaya sewa kendaraan "Cabang"

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

1.221.651.600 21.576.000 39.999.960 561.900.000 125.400.000 52.404.000 180.000.000 165.900.000 32.160.000 1.488.000 55.200.000 813.660.000 4.800.000 47.520.000 8.580.000 341.400.000 -


906.790.500 16.727.500 22.080.800 366.997.500 93.247.500 32.417.500 138.747.500 126.997.500 15.547.500 987.500 34.747.500 576.797.500 2.747.500 28.347.500 5.897.500 273.247.500 -


795.538.000 15.475.000 10.828.300 265.745.000 81.995.000 21.165.000 127.495.000 115.745.000 4.295.000 735.000 23.495.000 475.545.000 1.495.000 17.095.000 4.645.000 261.995.000 -

Rp

-

Rp

-

Rp

-

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

403.999.560 72.525.480 420.000.000 84.421.920 210.000.000 73.800.000 3.000.000 21.120.000 12.000.000 180.000.000 504.000.000


235.413.800 49.185.400 248.747.500 59.099.100 163.747.500 50.247.500 1.247.500 16.347.500 8.747.500 138.747.500 318.747.500


134.161.300 37.932.900 147.495.000 47.846.600 152.495.000 38.995.000 1.225.000 15.095.000 7.495.000 127.495.000 217.495.000

L2

Biaya parkir "Cabang" Biaya BBM "Cabang" Biaya telepon "Cabang" Biaya listrik "Cabang " Biaya internet "Cabang" Biaya TV kabel "Cabang" Biaya umum lainnya Biaya pajak

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

Total biaya administrasi dan umum

Rp 15.393.953.040

Rp 10.885.204.200

Rp 8.943.344.200

Total pengeluaran operasional

Rp 15.431.186.640

Rp 10.904.979.700

Rp 8.951.867.200

Operating Profit

Rp

9.902.688.100

Rp

7.985.338.690

Rp 4.639.073.640

Pengeluaran non operasional Biaya non operasional Biaya penyusutan komputer Biaya penyusutan furniture Biaya penyusutan mesin & peralatan kantor Biaya penyusutan kendaraan Biaya penyusutan komputer "Cabang" Biaya penyusutan furniture "Cabang" Biaya penyusutan mesin & peralatan kantor "Cabang"

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

266.929.200 110.268.240 44.034.480 271.482.840 9.624.960 39.174.960 14.061.240


211.188.500 80.637.700 25.442.900 214.983.200 7.768.300 21.393.300 10.465.200


199.936.000 69.385.200 14.190.400 203.730.700 7.515.800 10.140.800 9.212.700

Total biaya non operasional

Rp

755.575.920

Rp

571.879.100

Rp

514.111.600

Total pengeluaran non operasional

Rp

755.575.920

Rp

571.879.100

Rp

514.111.600

Operating Profit

Rp

9.147.112.180

Rp

7.413.459.590

810-01 810-02

Pendapatan Lain Pendapatan luar usaha Pendapatan jasa giro Pendapatan bunga deposito

Rp Rp

85.046.620 53.405.280

Rp Rp

70.872.200 42.254.030

Rp Rp

69.619.700 33.251.900

811-01

Pendapatan jasa giro "Cabang"

Rp

552.264

Rp

401.014

Rp

507.700

603-15 603-16 605-11 605-12 605-15 605-16 605-99 606-18

710-02 710-03 710-04 710-05 711-02 711-03 711-04

2.580.000 66.000.000 81.360.000 44.772.000 9.828.000 53.760.000 60.000.000 202.946.520


1.897.500 43.747.500 56.547.500 26.057.500 6.937.500 33.547.500 48.747.500 157.869.600


1.645.000 32.495.000 45.295.000 14.805.000 5.685.000 22.295.000 47.495.000 146.617.100

Rp 4.124.962.040

L3

Total pendapatan luar usaha Total pendapatan lain

910-01 910-02 911-01

Rp Rp

139.004.164 139.004.164

Rp Rp

113.527.244

Rp

103.379.300

113.527.244

Rp 103.379.300

Pengeluaran Lain Pengeluaran luar usaha Biaya administrasi bank Biaya bunga pinjaman Biaya administrasi bank "Cabang"

Rp Rp Rp

57.332.700 2.612.834.400 18.120.000

Rp Rp Rp

46.524.800 1.961.683.150 16.847.500

Rp 35.272.300 Rp 1.850.430.640 Rp 10.595.000

Total pengeluaran luar usaha

Rp

2.688.287.100

Rp

2.025.055.450

Rp 1.896.297.940

Total pengeluaran lain Net Profit

Rp 2.688.287.100 Rp

6.597.829.244

Rp 2.025.055.450 Rp

5.501.931.384

Rp1.896.297.940 Rp 2.332.043.400

L4

Ad-N Health Balance Sheet Per 31 Desember Keterangan

2008

2007

2006

Aktiva Aktiva Lancar Kas (Cash on hand)

Rp

36.000.000

Rp

20.884.875

Kas di bank Bank Mandiri (881) Bank BCA (546) Deposito Bank BNI Bank BII (859) Bank Mandiri (997) BCA Tahapan (223) Bank Mandiri "Cabang" (464)


196.549.191 1.950.386.820 692.986.320 89.866.594 1.478.541.269 2.415.580.194 33.327.740


181.423.940 1.835.261.565 577.861.069 74.741.343 1.363.416.014 1.900.454.939 22.212.615

Total Bank

Rp

15.556.861

Rp

2.065.249.398

Rp

73.146.297

Total Kas di bank

Rp

6.857.238.128

Rp

5.955.371.485

Rp

2.065.249.398

Piutang usaha Piutang iuran perusahaan Piutang klaim Piutang karyawan

Rp Rp Rp

8.341.216.512 23.518.135.603 -

Rp

41.089.634.524

Rp Rp Rp

74.861.973 18.878.365

Total Piutang Usaha

Rp

31.859.352.115

Rp

41.089.634.524

Rp

93.740.338

Biaya dibayar dimuka Prepaid tax (PPH pasal 23) Rent expenses "Cabang" Other prepaid expenses

Rp Rp Rp

23.342.037 126.000.000 12.000.000

Rp Rp Rp

19.216.786 110.874.745 10.884.875

Rp

340.040.932

Total Biaya Dibayar Dimuka

Rp

161.342.037

Rp

140.976.406

Rp

340.040.932

Total investasi jangka panjang

Rp

47.036.271.205

Rp

20.544.817.262

Rp

8.172.603.831

Total Aktiva Lancar

Rp

85.950.203.485

Rp 67.751.684.552

Rp 10.687.191.360

L5

Aktiva Tidak Lancar Aktiva Tetap Komputer Furniture Kendaraan Mesin dan peralatan kantor Akumulasi penyusutan komputer Akumulasi penyusutan furniture Akumulasi penyusutan mesin, peralatan kantor Akumulasi penyusutan kendaraan Komputer "Cabang" Furniture "Cabang" Mesin dan peralatan kantor "Cabang" Akumulasi penyusutan komputer "Cabang" Akumulasi penyusutan furniture "Cabang" Akumulasi penyusutan mesin & peralatan kantor "cabang"

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

1.308.059.976 529.287.360 1.628.896.800 219.345.600 591.468.708 337.662.612 116.362.284 868.744.728 45.237.504 184.122.504 79.600.380 20.212.416 76.267.476 33.259.404

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

1.192.934.721 497.774.835 1.513.771.545 194.220.345 476.343.453 222.537.357 101.237.029 753.619.473 30.112.249 168.997.249 64.475.125 17.087.161 61.142.221 27.134.149

Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp Rp

304.502.327 152.251.163 202.047.810 67.349.270 342.565.117 114.188.373 179.598.053 89.799.027

Total Aktiva Tetap

Rp

1.950.572.496

Rp

2.003.185.226

Rp

374.712.820

Aktiva tak berwujud Software sistem manajemen kesehatan Goodwill

Rp Rp

26.457.902.553 8.819.300.851

Rp Rp

23.112.923.170 7.704.307.723

Total Aktiva tak berwujud

Rp

35.277.203.404

Rp

30.817.230.893

5.264.726.437 1.251.750.479 Rp

6.516.476.915

Jumlah Aktiva Tidak Lancar

Rp

37.227.775.900

Rp 32.820.416.119

Rp

6.891.189.735

Jumlah Aktiva

Rp 123.177.979.385

Rp 100.572.100.671

Rp 17.578.381.095

Pasiva Kewajiban Kewajiban Lancar Hutang Yankes/ Kapitasi PPK Pinjaman jangka pendek (Hutang supplier) Hutang afiliasi (PT. DSS) Advance from Shareholder Hutang Pemegang saham

Rp Rp Rp Rp Rp

50.594.400 19.995.760.044 4.988.600.484 2.400.000.000

Rp Rp Rp Rp Rp

35.469.145 18.880.634.793 2.973.475.229 1.484.874.745

Rp

1.787.654.331 1.262.500.000 2.577.439.560 742.711.101

L6

Hutang Bunga Hutang komisi (Titipan brokerage fee) Hutang pajak Hutang lain-lain Pendapatan diterima di muka Biaya sewa kendaraan "Cabang" masih harus dibayar Biaya klaim rawat jalan & inap "Cabang" masih harus dibayar Biaya klaim RS & Klinik yang masih harus dibayar Biaya klaim reimbursement yang masih harus dibayar Total biaya yang masih harus dibayar Jumlah kewajiban lancar

Rp Rp Rp Rp Rp Rp

5.218.154.448 78.580.654 806.825.234 25.200.000

Rp Rp Rp Rp Rp Rp

4.403.029.193 63.455.399 691.699.979 10.074.745

Rp

802.294.308

Rp

687.169.053

Rp Rp

12.114.561.492 10.742.256

Rp Rp

11.999.436.237 9.617.001

Rp

46.491.313.320

Rp 41.238.935.519

Rp

235.625.676 41.458.065 116.930.099 83.823.966

Rp

375.756.171

Rp

7.223.898.969

Kewajiban jangka panjang Total hutang jangka panjang

Rp

-

Rp

-

Rp

-

Total Kewajiban

Rp

46.491.313.320

Rp

41.238.935.519

Rp

7.223.898.969

Cadangan Teknis Cadangan klaim Cadangan premi

Rp Rp

2.736.658.126 8.341.216.512

Rp Rp

1.621.532.875 7.226.091.257

Total Cadangan Teknis

Rp

11.077.874.638

Rp

8.847.624.132

Ekuitas Modal dan Cadangan Modal saham - nominal Modal saham - Agio (Disagio)

Rp Rp

2.400.000.000 9.600.000.000

Rp Rp

Total Modal yang ditempatkan dan disetor

Rp

12.000.000.000

Cadangan Cadangan khusus jasa yankes

Rp

Total Modal dan Cadangan

Rp

Saldo Laba Laba (rugi) ditahan

Rp

647.541.079 5.210.966.002 Rp

5.858.507.081

1.484.874.745 9.484.874.745

Rp

569.515.947 -

Rp

10.969.749.490

Rp

569.515.947

692.986.320

Rp

577.861.065

Rp

-

692.986.320

Rp

577.861.065

Rp

-

52.373.982.156

Rp

47.358.856.901

561.430.650

L7

Laba (rugi) tahun berjalan

Rp

541.822.950

Rp

426.697.695

Jumlah saldo laba

Rp

52.915.805.106

Rp

47.785.554.596

3.365.028.448 Rp

3.926.459.098

Total Modal (Stocholder's equity)

Rp

65.608.791.426

Rp 59.333.165.151

Rp

4.495.975.045

Jumlah Pasiva

Rp 123.177.979.385

Rp 100.572.100.671

Rp 17.578.381.095

Diketahui oleh,

Direktur Teknik

L8

Summary Benefit Program Managed Care Ad-N Health (dalam rupiah)

Tahun 2008 Jenis kelas rawat jalan, rawat inap

Keterangan Kelas III

Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP

Kelas SVIP

Total cost of benefit / bulan

119.050

133.734

152.567

174.796

196.721

232.456

264.627

Contigency & profit margin (15%)

17.858

20.060

22.885

26.219

29.508

34.868

39.694

Net Premium

136.908

153.794

175.452

201.015

226.229

267.324

304.321

1.642.889

1.845.527

2.105.430

2.412.190

2.714.753

3.207.890

3.651.846

0

0

-

-

Net Premium/ orang/ tahun Loading (25%)

-

Gross Premium/ org/ tahun (75%)

2.190.519

2.460.702

2.807.240

3.216.253

3.619.671

4.277.187

4.869.128

Premi tahunan wanita/orang/ tahun Premi tahunan pria/ orang/ tahun (80%) Premi tahunan anak/ orang/ tahun (65%)

2.190.519

2.460.702

2.807.240

3.216.253

3.619.671

4.277.187

4.869.128

1.752.415

1.968.562

2.245.792

2.573.002

2.895.737

3.421.750

3.895.302

1.423.837

1.599.456

1.824.706

2.090.564

2.352.786

2.780.172

3.164.933

L9


Tahun 2007 Keterangan

Jenis kelas rawat jalan, rawat inap Kelas III

Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP

Kelas SVIP


117.925

132.609

151.442

173.671

195.596

231.331

263.502


17.689

19.891

22.716

26.051

29.339

34.700

39.525

Net Premium

135.614

152.500

174.158

199.722

224.935

266.031

303.027

1.642.046

1.844.683

2.104.586

2.411.346

2.713.910

3.207.047

3.651.002

0

0

-

-


-


2.189.394

2.459.577

2.806.115

3.215.128

3.618.546

4.276.062

4.868.003


2.189.394

2.459.577

2.806.115

3.215.128

3.618.546

4.276.062

4.868.003

1.751.515

1.967.662

2.244.892

2.572.102

2.894.837

3.420.850

3.894.402

1.423.106

1.598.725

1.823.975

2.089.833

2.352.055

2.779.440

3.164.202

L10


Tahun 2006 Keterangan


Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP

Kelas SVIP


108.800

123.484

142.317

164.546

186.471

222.206

254.377


16.320

18.523

21.348

24.682

27.971

33.331

38.157

Net Premium

125.120

142.007

163.665

189.228

214.442

255.537

292.534

1.635.202

1.837.839

2.097.743

2.404.502

2.707.066

3.200.203

3.644.159

0

0

-

-


-


2.180.269

2.450.452

2.796.990

3.206.003

3.609.421

4.266.937

4.858.878


2.180.269

2.450.452

2.796.990

3.206.003

3.609.421

4.266.937

4.858.878

1.744.215

1.960.362

2.237.592

2.564.802

2.887.537

3.413.550

3.887.102

1.417.175

1.592.794

1.818.044

2.083.902

2.346.124

2.773.509

3.158.271

L11

Summary Benefit Program Medicare Care Ad-N Health (dalam rupiah)

Tahun 2008 Jenis kelas rawat jalan, rawat inap


Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP

Kelas SVIP


244.301

258.985

277.818

300.047

321.972

357.707

389.878


36.645

38.848

41.673

45.007

48.296

53.656

58.482

Net Premium

280.946

297.833

319.491

345.054

370.268

411.363

448.360

Net Premium/ orang/ tahun

2.486.828

2.689.465

2.949.368

3.256.128

3.558.692

4.051.829

4.495.784

Loading (25%)

-

-

-

-

-

-

-


3.315.770

3.585.953

3.932.491

4.341.504

4.744.922

5.402.438

5.994.379


3.315.770

3.585.953

3.932.491

4.341.504

4.744.922

5.402.438

5.994.379

2.652.616

2.868.762

3.145.993

3.473.203

3.795.938

4.321.950

4.795.503

2.155.251

2.330.869

2.556.119

2.821.978

3.084.199

3.511.585

3.896.346

L12

Summary Benefit Program Medicare Care Ad-N Health

(dalam rupiah) Tahun 2007 Keterangan


Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas SVIP

Kelas VIP


243.176

257.860

276.693

298.922

320.847

356.582

388.753


36.476

38.679

41.504

44.838

48.127

53.487

58.313

Net Premium

279.652

296.539

318.197

343.760

368.974

410.069

447.066


2.485.984

2.688.621

2.948.525

3.255.284

3.557.848

4.050.985

4.494.941

Loading (25%)

-

-

-

-

-

-

-


3.314.645

3.584.828

3.931.366

4.340.379

4.743.797

5.401.313

5.993.254


3.314.645

3.584.828

3.931.366

4.340.379

4.743.797

5.401.313

5.993.254

2.651.716

2.867.862

3.145.093

3.472.303

3.795.038

4.321.050

4.794.603

2.154.519

2.330.138

2.555.388

2.821.246

3.083.468

3.510.853

3.895.615

L13

Summary Benefit Program Medicare Care Ad-N Health (dalam rupiah) Tahun 2006 Keterangan


Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas SVIP

Kelas VIP


234.051

248.735

267.568

289.797

311.722

347.457

379.628


35.108

37.310

40.135

43.470

46.758

52.119

56.944

Net Premium

269.159

286.045

307.703

333.267

358.480

399.576

436.572


2.479.140

2.681.777

2.941.681

3.248.441

3.551.004

4.044.141

4.488.097

Loading (25%)

-

-

-

-

-

-

-


3.305.520

3.575.703

3.922.241

4.331.254

4.734.672

5.392.188

5.984.129


3.305.520

3.575.703

3.922.241

4.331.254

4.734.672

5.392.188

5.984.129

2.644.416

2.860.562

3.137.793

3.465.003

3.787.738

4.313.750

4.787.303

2.148.588

2.324.207

2.549.457

2.815.315

3.077.537

3.504.922

3.889.684

L14

Summary Benefit Program Hospicare Care Ad-N Health (dalam rupiah) Tahun 2008 Jenis Kelas rawat jalan, rawat inap


Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP

Kelas SVIP


99.799

98.483

117.316

139.545

161.470

197.205

229.376


14.970

14.772

17.597

20.932

24.221

29.581

34.406

Net Premium

114.769

113.255

134.913

160.477

185.691

226.786

263.782


798.951

1.001.588

1.261.492

1.568.252

1.870.815

2.363.952

2.807.908

Loading (25%) Gross Premium/ org/ tahun (75%)

-

-

-

-

-

-

-

1.065.268

1.335.451

1.681.989

2.091.002

2.494.420

3.151.936

3.743.877


1.065.268

1.335.451

1.681.989

2.091.002

2.494.420

3.151.936

3.743.877

852.214

1.068.361

1.345.591

1.672.802

1.995.536

2.521.549

2.995.102

692.424

868.043

1.093.293

1.359.151

1.621.373

2.048.758

2.433.520

L15

Summary Benefit Program Hospicare Care Ad-N Health (dalam rupiah) Tahun 2007 Jenis Kelas rawat jalan, rawat inap

Keterangan

Kelas SVIP

Kelas III

Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP


98.674

97.268

116.101

138.330

160.255

195.990

228.161


14.801

14.590

17.415

20.750

24.038

29.399

34.224

Net Premium

113.475

111.858

133.516

159.080

184.293

225.389

262.385


798.107

1.000.677

1.260.581

1.567.340

1.869.904

2.363.041

2.806.997

Loading (25%)

-

-

-

-

-

-

-


1.064.143

1.334.236

1.680.774

2.089.787

2.493.205

3.150.721

3.742.662


1.064.143

1.334.236

1.680.774

2.089.787

2.493.205

3.150.721

3.742.662

851.314

1.067.389

1.344.619

1.671.830

1.994.564

2.520.577

2.994.130

691.693

867.253

1.092.503

1.358.362

1.620.583

2.047.969

2.432.730

L16

Summary Benefit Program Hospicare Care Ad-N Health (dalam rupiah) Tahun 2006 Keterangan


Kelas IIB

Kelas IIA

Kelas IB

Kelas IA

Kelas VIP

Kelas SVIP


89.549

88.143

106.976

129.205

151.130

186.865

219.036


13.432

13.221

16.046

19.381

22.670

28.030

32.855

Net Premium

102.981

101.364

123.022

148.586

173.800

214.895

251.891


791.264

993.833

1.253.737

1.560.497

1.863.060

2.356.197

2.800.153

Loading (25%)

-

-

-

-

-

-

-


1.055.018

1.325.111

1.671.649

2.080.662

2.484.080

3.141.596

3.733.537


1.055.018

1.325.111

1.671.649

2.080.662

2.484.080

3.141.596

3.733.537

844.014

1.060.089

1.337.319

1.664.530

1.987.264

2.513.277

2.986.830

685.762

861.322

1.086.572

1.352.430

1.614.652

2.042.037

2.426.799

Diketahui oleh,

Direktur Teknik

L17

L20

Data Terkait Perspektif Balanced Scorecard Ad-N Health a) Data Pelanggan Data Pelanggan Yang Membeli Produk atau Jasa Ad-N Health Tahun

Persentase pelanggan yang membeli berulang-ulang

2007

16 %

2008

24 %

Sumber : buku data kepuasan pelanggan Ad-N Health Data Pelanggan Yang Memberi Respon Yang Baik (atas telepon, email, dan sebagainya) Tahun

Respon positif

2007

31 %

2008

33 %

Sumber : buku data kepuasan pelanggan Ad-N Health Data Jumlah Seluruh Pelanggan Ad-N Health Tahun

Jumlah pelanggan

2007

Ad-N Health 16 perusahaan

2008

24 perusahaan

Sumber : data pelanggan

L21 Data Pelanggan Ad-N Health Tahun % perusahaan manufaktur

% perusahaan jasa

2007

8%

1%

2008

6%

2%

Sumber: data pasar dan pelanggan sasaran b) Data Proses Bisnis Internal Data Banyaknya Komplain Pelanggan Tahun

Jumlah komplain

2007

21 %

2008

26 %

Sumber : buku dokumentasi formulir komplain dari pelanggan Ad-N Health

Data Jumlah Provider Masih Bekerja sama Dengan Ad-N Health Tahun

Jumlah Provider Ad-N Health

2007

85

2008

171

Sumber: data provider

Diketahui Oleh

Direktur Teknik

L22 Daftar Pertanyaan Wawancara Terkait Analisis SWOT dan Analisa Kekuatan Bersaing Porter Terhadap Pihak Internal Ad-N Health

1) Analisa Lingkungan Eksternal a. Lingkungan Makro Bagaimanakah pandangan perusahaan mengenai situasi perekonomian di dalam industri asuransi kesehatan di Indonesia ? Jawaban: Situasi perekonomian Indonesia pada saat ini yang menurun akibat krisis ekonomi global yang terjadi. Membuat sejumlah industri – industri di Indonesia mengalami goncangan perkenomian yang cukup berat. Tetapi bagi industri asuransi yang telah lama tumbuh di Indonesia justru sanggup menghadapi situasi ini dengan tidak panik dan bertahan. Sama seperti pada saat krisis moneter di tahun 1998, dimana perusahaan – perusahaan asuransi kesehatan dapat bertahan terhadap pergerakan ekonomi yang turun drastis. Masalah – masalah yang sempat timbul di pasar modal beberapa tahun terakhir ini tidak berdampak signifikan pada penurunan Risk Based Capital ( RBC) sebagai indikator penting pengukuran solvabilitas perusahaan asuransi disebabkan portfolio investasi dalam saham terhitung rendah hanya berkisar 5 – 7 %. Dengan RBC yang masih kuat maka kemampuan perusahaan asuransi kesehatan untuk menjamin polis asuransi juga tinggi, sehingga para pemegang polis asuransi kesehatan tidak perlu khawatir krisis ekonomi global akan berpengaruh buruk pada investasi mereka di masa depan.

L23 Investasi perusahaan asuransi, seperti: asuransi kesehatan dalam Surat Utang Negara (SUN) walaupun sempat mengalami penurunan tetapi valuasinya tetap stabil dan perusahaan – perusahaan asuransi kesehatan selalu dapat mengantisipasi risiko – risiko investasi yang terjadi. Seiring perkembangan teknologi informasi ( Information Technology ) pada masa kini sehingga mempengaruhi industri asuransi kesehatan untuk mulai memanfaatkannya sebagai modal investasi penting untuk ke depan. Perusahaan – perusahaan asuransi kesehatan mulai melihat teknologi informasi, dengan menggunakan software – software canggih dan mutakhir dalam kegiatan operasional perusahaan. Seperti: Health Insurance Supporting System dan Health Insurance Management System. Jumlah angkatan kerja pada industri asuransi kesehatan juga mengalami peningkatan setiap tahunnya. Dimana perusahaan – perusahaan asuransi kesehatan mulai semakin meningkat kebutuhan atas sumber daya manusia bagi perusahaan. b. Lingkungan Mikro (Berdasarkan Analisa Kekuatan Bersaing Porter) 1. Ancaman pendatang baru a. Skala ekonomis: Apakah perusahaan memiliki biaya produksi per unit atas produk atau jasa yang besar ? Perusahaan memiliki harga pokok produksi per unit dengan jumlah yang besarnya disesuaikan dengan besaran premi yang dikeluarkan oleh perusahaan. Bila produk asuransi kesehatan yang ditawarkan memiliki nilai

L24 premi, biaya operasional, biaya telepon, dan biaya lainnya besar maka biaya per unit produknya juga akan besar. b.

Diferensiasi produk: Apakah perusahaan memiliki diferensiasi atas produknya yang berupa cirri khas produk dan kesetiaan pelanggan atas produknya tersebut ? Iya, yang disebabkan oleh periklanan, pelayanan customer service 24 jam sehari dan 7 hari setiap minggunya, peluncuran produk – produk baru disertai penambahan manfaat ( benefit ) pada produk yang telah ada, pendapat – pendapat pelanggan Ad-N Health yang berbeda – beda atas pelayanan dan produk yang diberikan.

c.

Kebutuhan modal: Apakah perusahaan memiliki modal yang besar atas penelitian dan pengembangan produk, periklanan, dan sebagainya ? Perusahaan memiliki kebutuhan atas modal yang besarnya berdasarkan premi yang dikeluarkan oleh perusahaan. Modal ini dipergunakan untuk penelitian dan pengembangan, periklanan, risiko– risiko atas kejadian atau bahaya yang dapat timbul atas kesehatan peserta. Tetapi Ad-N Health masih perlu untuk melakukan investasi modal melalui reksa dana, SBI (Setifikat Bank Indonesia), SUN (Surat Utang Negara), dan lainnya untuk memperbesar permodalannya. Hal ini menjadi salah satu sumber masuknya pendatang baru.

d. Akses ke saluran distribusi: Apakah perusahaan memiliki akses saluran untuk distribusi produk atau jasanya ?

L25 Perusahaan memiliki pengamanan saluran distribusi atas produk dan jasanya melalui broker atau provider. Hal tersebut bisa dilihat dengan adanya monitoring, berupa: inspeksi mendadak yang dilakukan pegawai Ad-N Health terhadap provider atas status peserta yang dirawat. Tetapi di dalam perjanjian kerja sama antara Ad-N Health dengan provider masih sering terjadi pelanggaran-pelanggaran atas kesepakatan yang dilakukan oleh provider, seperti: fraud. Perusahaan untuk memperoleh akses yang mudah mendistribusikan produk atau jasanya melalui broker. Dengan melakukan penurunan harga, kerja sama periklanan. Pada akhirnya akan dilakukan pembagian keuntungan. e. Keunggulan biaya: Apakah perusahaan memiliki keuanggulan atas biaya-biaya yang dimiliki (seperti: teknologi atas produk, biaya per unit produk, lokasi bisnis, subsidi dari pemerintah) ? Perusahaan memiliki keunggulan biaya – biaya dalam beberapa hal, sebagai berikut: 1.

Teknologi atas produk, dengan pengurangan penggunaan kertas ( paper less ).

2. Penurunan biaya per unit produk disebabkan para pegawai Ad-N Health menyempurnakan metode produksi melalui pengerjaan operasional yang tepat waktu sehingga membuat jadi lebih efisien.

L26 f.

Kebijakan pemerintah: Apakah kebijakan pemerintah selama ini membantu perusahaan untuk dapat semakin mengembangkan bisnisnya sehingga dapat membatasi banyak masuknya pesaing – pesaing baru ? Peraturan perundang-undangan pemerintah atas asuransi kesehatan belum dapat memberikan persyaratan dan ketentuan yang tinggi dan ketat terhadap pendatang – pendatang baru, terutama di dalam persyaratan pendirian usaha dan permodalan, peraturan kurang mendukung perusahaan-perusahaan asuransi kesehatan untuk tidak dengan mudah mengalami kerugian atas fraud – fraud yang dilakukan oleh provider.

2. Persaingan di antara perusahaan yang ada a. Jumlah pesaing yang banyak dan beragam: Apakah jumlah pesaing perusahaan beragam ? Jumlah pesaing Ad-N Health banyak dan beragam dikarenakan banyak perusahaan asuransi umum yang mulai berkecimpung dalam menghasilkan produk dan jasa asuransi kesehatan, contoh: Prudential, Manulife, dan lainnya. Tetapi untuk pesaing yang merupakan perusahaan asuransi kesehatan jumlahnya seimbang. Jumlah yang banyak dan seimbang ini menyebabkan persaingan akan menjadi besar. b. Pertumbuhan industri lambat: Apakah

pertumbuhan

industri

asuransi

kesehatan

yang

dimasuki

perusahaan cepat atau lambat ? Pertumbuhan industri asuransi kesehatan cepat pada masa sekarang. Karena harga premi setiap tahunnya mengalami perubahan. Selalu terjadi

L27 pembaruan harga berdasarkan rasio klaim yang tumbuh. Perusahaanperusahaan asuransi besar mulai tertarik mengembangkan bisnis asuransi kesehatan, contoh: Prudential, Manulife, dan lainnya. c. Biaya tetap yang tinggi: Apakah perusahaan memiliki biaya tetap yang tinggi ? Perusahaan memiliki biaya tetap yang tidak tinggi karena jenis biaya-biaya operasional atau non operasionalnya bersifat fleksibel (berubah-ubah). d. Penambahan kapasitas dalam jumlah besar: Apakah perusahaan melakukan penambahan kapasitas produk yang besar ? Perusahaan seiring mengalami penambahan kapasitas produk yang tiba-tiba harus dilakukan. Disebabkan terjadinya perubahan permintaan atas produk yang mendadak oleh pelanggan saat pengiriman produk ke pelanggan. e. Pesaing yang beragam: Apakah perusahaan menghadapi pesaing yang beragam dalam asuransi kesehatan ? Perusahaan menghadapi pesaing-pesaing yang beragam baik yang berasal dari dalam negeri maupun luar negeri, contoh: Prudential, Manulife, PT. Jasa Tania Medika, JPK Citra Husada, Nayaka Era Husada, PT, Panca Bina, PT. Askes (Persero), Ramazuma Bhakti Husada, Hardlent Medika Husada, dan lainnya. 3. Tekanan dari Produk Pengganti Apakah perusahaan mengalami persaingan yang ketat atas produk pengganti ? Produk pengganti dalam industri asuransi kesehatan, seperti: usaha produk dan jasa asuransi kesehatan terkait rawat inap, rawat jalan, operasi,

L28 penggantian persalinan, dan lainnya. Tetapi jenis-jenis produk pengganti ini tidak terlalu memberikan ancaman bagi produk perusahaan, seperti: managedcare,

hospicare,

medicare,

dan

sebagainya.

Sebab

produk

managedcare, hospicare, medicare, dan sebagainya memiliki kelebihan masing-masing yang banyak tidak dimiliki oleh perusahaan asuransi kesehatan lainnya. 4. Kekuatan pembeli Kekuatan pembeli dalam bersaing dengan industri, antara lain: a. Kelompok pembeli terpusat dan membeli jumlah relatif besar pada perusahaan: Apakah perusahaan memiliki kelompok pelanggan terpusat yang membeli dalam jumlah relatif besar ? Iya, pembelinya terpusat serta mereka pada umumnya membeli dalam jumlah besar. Seperti pelanggan-pelanggan tetap Ad-N Health, contoh: PT. SPV, PT. MS, PT. PMS, dan lainnya. b.

Produk yang dibeli merupakan produk yang pembeliannya cukup banyak: Apakah produk perusahaan yang pada umumnya dibeli dalam kuantitas yang banyak ? Pembeli membeli produk yang dapat direimbursement kapan saja dengan mudah tanpa ada ketentuan yang ketat yang mengikat, contoh: medicare.

c.

Pembeli mempunyai informasi lengkap: Apakah pelanggan perusahaan memiliki informasi yang lengkap atas perusahaan ?

L29 Pembeli produk atau jasa Ad-N Health pada umumnya tidak memiliki informasi yang lengkap tentang produk atau jasa Ad-N Health, seperti: harga pasar produk yang aktual, komisi untuk broker atau provider. 5. Kekuatan pemasok Kekuatan pemasok dalam bersaing dengan industri, yaitu: a. Pemasok didominasi beberapa perusahaan lainnya sehingga fokusnya tidak hanya pada satu perusahaan asuransi kesehatan saja: Apakah pemasok perusahaan didominasi oleh perusahaan asuransi kesehatan lainnya, pemasok tidak hanya berfokus pada perusahaan saja ? Pemasok Ad-N Health tidak hanya menjalin kerja sama bisnis dengan AdN Health, tetapi juga dengan perusahaan asuransi lainnya. Sehingga pemasok akan dapat memaksakan pengaruh-pengaruh, seperti: harga, mutu, syarat-syarat penjualan produk atau jasa. b. Produk pemasok seperti tenaga kerja dari konsultan tenaga kerja merupakan input penting bagi bisnis Ad-N Health: Apakah perusahaan menjasikan pemasok seperti: konsultan tenaga kerja sebagai input penting bagi operasional perusahaan ? Iya, Tenaga kerja menjadi hal penting untuk proses operasional perusahaan dan keberlangsungan bisnis perusahaan. a) Analisa lingkungan persaingan Bagaimanakah cara perusahaan melakukan analisa atas lingkungan persaingan? Ad-N Health dalam melakukan analisa lingkungan persaingan, yaitu dengan mengidentifikasi pesaing-pesaingnya untuk kemudian ditentukan mana yang merupakan pesaing utama. Dengan melihat apakah pesaing juga menjual

L30 produk dan jasa yang sama dengan perusahaan. Kemudian perusahaan perlu untuk memahami tujuan (goals) pesaingnya, keputusan-keputusan strategi pesaingnya, tindakan (action) yang kemungkinan akan dilakukan pesaing, pengembangan produk, tindakan-tindakan yang mungkin dilakukan pesaing untuk penentuan harga, promosi, dan distribusinya. Hal-hal ini bisa dilihat melalui company profile pesaing, saat pengajuan proposal atas penawaran produk atau jasa kepada klien yang dilakukan pesaing bersamaan dengan perusahaan juga, informasi-informasi terkait pesaing yang diperoleh dari industri asuransi kesehatan. Setelah itu perusahaan akan bisa menganalisa langkah-langkah strategi selanjutnya dalam memahami kelemahan pesaing. 2) Analisis Lingkungan Internal a. Bagaimanakah penjualan bersih yang diperoleh perusahaan setiap tahunnya ? Jawaban: Pendapatan premi bersih perusahaan mengalami peningkatan rata – rata sebesar Rp 100 juta perbulannya dalam setiap tahun. Juga besarnya premi yang diperoleh dari PT. MS jumlahnya stabil dari tahun 2007 - 2008, dan dari PT. SPV pendapatan premi sebesar rata – rata Rp 10 juta perbulannya. b. Bagaimanakah situasi pemasaran perusahaan terhadap keuangan perusahaan yang dikeluarkan ? Jawaban: Biaya – biaya yang dikeluarkan oleh Ad-N Health setiap tahunnya, seperti biaya perjamuan dan entertainment, biaya perjamuan dan entertainment Ad-N Health Cabang. Biaya ini mengalami peningkatan setiap tahunnya seiring dengan bertambahnya jumlah klien dan peserta asuransi kesehatan. c. Bagaimanakah perusahaan memperoleh penambahan investasi untuk modal perusahaan ?

L31 Jawaban: Ad-N Health memperoleh penambahan investasi untuk modal perusahaan supaya arus kas perusahaan berjalan lancar, dengan adanya modal disetor dari Bapak Dr. Susilo Surachmad, modal disetor dari PT. DSS Holding, dan advance dari shareholder Dr. Susilo Surachmad (yaitu pinjaman sementara untuk pembayaran hutang – hutang perusahaan). d. Apakah hal – hal atau kegiatan – kegiatan yang telah dilakukan oleh Ad-N Health untuk peningkatan potensi sumber daya manusianya ? Jawaban: Kegiatan – kegiatan yang telah dilakukan untuk peningkatan potensi sumber daya manusia, seperti: a) Program pelatihan dan pendidikan, product knowledge kepada pegawai – pegawai baru dan lama setiap bulannya. b) Tes seleksi penerimaan calon pegawai baru yang ketat dan berdasarkan standar yang telah ditentukan perusahaan. c) Pelatihan khusus mengenai claim supporting system pada perusahaan, seperti: Health Insurance Supporting System dan Health Insurance Management System. e. Bagaimanakah Ad-N Health melakukan penelitian dan pengembangan pada produk dan jasanya ? Jawaban: Ad-N Health dalam penelitian dan pengembangan produk atau jasanya dengan melakukan riset pasar, dan pelayanan customer service 24 jam, pelayanan health provider rumah sakit atau klinik yang menerima saran, kritik, pendapat dari klien atau peserta mengenai klaim, medicare, hospicare, managed care, medi save, dan sebagainya. Untuk kemudian saran, kritik, dan pendapat itu akan menjadi suatu survey atau riset atas kondisi pasar yang terjadi dengan

L32 melakukan penambahan manfaat (benefit) pada produk – produk asuransi kesehatan tersebut.

Diketahui oleh

Direktur Teknik

L33 Kuesioner Ukuran Kepuasan Karyawan (Terkait Perspektif Pembelajaran Pertumbuhan)

Dalam rangka mengumpulkan data untuk penyusunan tugas akhir penulis, dengan ini penulis memohon kepada Bapak/ Ibu/Saudara/Saudari untuk berkenan membantu penulis. Melalui pengisian beberapa pertanyaan yang akan penulis ajukan dalam kuesioner ini. Atas perhatian dan waktu yang telah disediakan penulis mengucapkan terima kasih.

Nilai : A=1

B= 2

C= 3

D=4

E=5

Petunjuk: Berilah tanda (x) silang pada jawaban yang hendak Bapak/ Ibu/ Saudara/ Saudari pilih: Fasilitas yang disediakan 1) Apakah anda puas dengan fasilitas (fisik maupun non fisik) yang diberikan perusahaan ? a) Sangat tidak puas (tidak lengkap, yang tersedia tidak terawat dengan baik) b) Tidak puas (tersedia, namun selalu tidak dapat digunakan) c) Cukup puas (cukup memenuhi kebutuhan proses kerja) d) Puas (tersedia dan memenuhi kebutuhan) e) Sangat puas (lengkap, terawat baik, sesuai dengan harapan) 2) Apakah fasilitas yang dimiliki perusahaan dapat beroperasi dengan baik ? a) Sangat tidak baik (selalu rusak, menghambat proses kerja) b) Tidak baik (beberapa kali terjadi kerusakan karena kurang perawatan) c) Cukup baik (jarang rusak, kerusakan dapat mudah diperbaiki) d) Baik (beroperasi dengan baik, dilakukan perawatan beberapa kali) e) Sangat baik (selalu beroperasi dengan baik, perawatan rutin) 3) Apakah fasilitas yang diberikan perusahaan bermanfaat untuk menunjang pekerjaan anda? a) Sangat tidak bermanfaat (tidak bermanfaat, menghambat proses kerja) b) Tidak bermanfaat (memperlambat proses kerja, kurang bermanfaat) c) Cukup bermanfaat (beberapa kali bermanfaat dalam melakukan beberapa proses pekerjaan) d) Bermanfaat (membantu mempercepat proses kerja secara keseluruhan)

L34 e) Sangat bermanfaat (meningkatkan efektivitas, efisiensi proses kerja dan sesuai harapan) 4) Apakah fasilitas yang diberikan perusahaan memberikan kenyamanan dalam bekerja ? a) Sangat tidak nyaman (sangat mengganggu, tidak bermanfaat) b) Tidak nyaman (sedikit mengganggu, kurang terawat) c) Cukup nyaman (bersih, perawatan beberapa kali) d) Nyaman (bersih, terawat) e) Sangat nyaman (bersih, terawat, mendukung suasana kerja) 5) Seberapa sering fasilitas yang diberikan perusahaan mengalami kerusakan dalam 1 bulan? a) > 12 kali

c) 7-9 kali

b) 10-12 kali

d) 4-6 kali

e) < 3 kali

Suasana kerja 6) Apakah anda puas dengan kenyamanan, ketenangan dalam bekerja di dalam perusahaan ? a) Sangat tidak puas (bising dan sangat mengganggu suasana kerja) b) Tidak puas (sedikit bising, kurang nyaman) c) Cukup puas (cukup tenang, nyaman) d) Puas (tenang dan nyaman untuk bekerja) e) Sangat puas (sangat mendukung suasana kerja, nyaman) 7) Apakah anda puas dengan sistem kerja yang ditetapkan oleh perusahaan ? a) Sangat tidak puas (sangat memberatkan, memberikan tekanan) b) Tidak puas (cukup memberatkan) c) Cukup puas (sesuai standar jam kerja pada umumnya) d) Puas (sesuai perjanjian di awal penerimaan kerja) e) Sangat puas (sesuai harapan) 8)

Apakah anda puas dengan kerja sama dan komunikasi antar rekan kerja maupun pimpinan anda selama ini: a) Sangat tidak puas (persaingan yang ketat menimbulkan tekanan dalam proses kerja) b) Tidak puas (komunikasi dan kerja sama tidak dibangun dengan baik) c) Cukup puas (komunikasi terbangun dengan cukup baik) d) Puas (komunikasi dan kerja sama yang terbangun dengan baik) e) Sangat puas (komunikasi kerja sama terbangun dengan sangat baik dan mendukung kelancaran proses kerja)

L35 Promosi jabatan 9) Apakah anda puas dengan promosi jabatan yang diberikan perusahaan? a)

Sangat tidak puas (tidak pernah ada promosi jabatan)

b)

Tidak puas (promosi yang diberikan tidak didasarkan atas prestasi yang dicapai)

c)

Cukup puas (promosi jabatan cukup sesuai dengan prestasi yang dicapai

d)

Puas (promosi jabatan yang diberikan sesuai dengan prestasi yang dicapai)

e)

Sangat puas (sesuai harapan)

10) Apakah anda puas dengan penghargaan atas prestasi kerja yang diberikan perusahaan ? a)

Sangat tidak puas (tidak ada penghargaan)

b)

Tidak puas (jarang ada penghargaan atas prestasi)

c)

Cukup puas (penghargaan cukup sesuai dengan prestasi yang dicapai)

d)

Puas (penghargaan yang diberikan sesuai dengan prestasi yang dicapai)

e)

Sangat puas (sesuai harapan)

11) Apakah anda puas dengan pembagian tugas dan tanggung jawab yang diberikan oleh atasan anda ? a)

Sangat tidak puas (pembagian tugas dan tanggung jawab tidak adil)

b)

Tidak puas (pembagian tugas dan tanggung jawab kurang seimbang)

c)

Cukup puas (pembagian tugas sesuai dengan tanggung jawab yang ditetapkan)

d)

Puas (pembagian tugas dan tanggung jawab sudah seimbang)

e)

Sangat puas (pembagian tugas dan tanggung jawab sudah sangat adil dan sesuai)

Pelatihan 12) Seberapa sering pelatihan yang diadakan oleh perusahaan dalam 1 bulan ? a) 1 kali

c) 3 kali

b) 2 kali

d) 4 kali

e) 5 kali

13) Apakah anda puas dengan materi pelatihan yang diberikan perusahaan ? a) Sangat tidak puas (materi tidak bermanfaat) b) Tidak puas (materi hanya memberikan sedikit pengertian dan manfaat c) Cukup puas (materi dapat membantu dalam melaksanakan beberapa pekerjaan) d) Puas (materi yang diberikan sesuai kebutuhan) e) Sangat puas (materi yang diberikan sesuai dengan kebutuhan, memberikan pengetahuan tambahan) 14) Apakah pelatihan yang diberikan sesuai dengan keahlian anda ? a) Sangat tidak sesuai (pelatihan sama sekali tidak meningkatkan keahlian kerja)

L36 b) Tidak sesuai (pelatihan tidak sesuai dengan dengan keahlian yang dibutuhkan dalam bekerja) c) Cukup sesuai (sebagian pelatihan bermanfaat dalam menambah keahlian bekerja) d) Sesuai (seluruh pelatihan sesuai dengan keahlian yang digunakan dalam bekerja) e) Sangat sesuai (seluruh pelatihan sesuai dengan keahlian yang digunakan dalam pekerjaan dan memberi nilai tambah bagi yang mengikuti pelatihan) 15) Apakah pelatihan yang diikuti bisa anda terapkan dalam pekerjaan anda? a) Sangat tidak bisa (pelatihan menyimpang dari apa yang dibutuhkan) b) Tidak bisa (apa yang diajarkan tidak diterapkan dalam pekerjaan) c) Cukup bisa (sebagian dari yang diajarkan dapat diterapkan dalam proses kerja d) Bisa (apa yang diajarkan adalah apa yang dibutuhkan) e) Sangat bisa (dapat diterapkan dengan sangat baik, juga dapat meningkatkan efektivitas dan efisiensi kerja) Kemudahan dan kehandalan aplikasi software (sistem dan teknologi informasi) 16) Bagaimana tingkat kemudahan dari aplikasi yang digunakan ? a) Sangat sulit (sangat menghambat proses kerja karena sulit dikuasai) b) Sulit (memperlambat proses bekerja karena sedikit rumit) c) Cukup mudah (sedikit rumit tapi masih bisa diatasi) d) Mudah (simpel, membantu mempercepat proses bekerja) e) Sangat mudah (meningkatkan efektivitas dan efisiensi proses kerja) 17) Seberapa sering aplikasi yang anda gunakan mengalami masalah dalam 1 bulan ? a) > 9 kali

c) 4-6 kali

b) 7-9 kali

d) 1-3 kali

e) Tidak pernah

18) Bagaimana tingkat kelengkapan informasi yang dihasilkan dari aplikasi yang disediakan? a) Sangat tidak lengkap (tidak menghasilkan informasi yang dibutuhkan sama sekali) b) Tidak lengkap (hanya sebagian informasi yang dibutuhkan, yang dihasilkan dari aplikasi) c) Cukup lengkap (hanya ada sedikit informasi yang tidak dihasilkan dari aplikasi dan harus ditambah secara manual) d) Lengkap (sesuai standar akan informasi yang dibutuhkan) e) Sangat lengkap (mencakup semua informasi yang dibutuhkan, tambahan beberapa informasi pendukung yang bermanfaat)

L37 19) Bagaimana tingkat relevansi informasi yang dihasilkan dari aplikasi yang disediakan? a) Sangat tidak relevan (informasi yang dihasilkan tidak bermanfaat dan tidak sesuai dengan yang dikehendaki) b) Tidak relevan (informasi yang dihasilkan hampir seluruhnya tidak sesuai dengan yang diharapkan) c) Cukup relevan (hanya sedikit informasi yang tidak relevan) d) Relevan (sesuai standar akan informasi yang dibutuhkan) e) Sangat relevan (sangat lengkap, terperinci, membantu dalam pengambilan keputusan. Tanggapan atas komplain 20) Apakah anda dapat memberi informasi yang jelas, tepat terhadap pelanggan yang mengajukan komplain ? a) Sangat tidak jelas (tidak mengetahui informasi dan solusi yang dibutuhkan pelanggan sama sekali b) Tidak jelas (informasi yang diberikan kurang relevan dan kurang membantu pelanggan) c) Cukup jelas (memberi beberapa informasi dan solusi yang mungkin membantu pelanggan) d) Jelas (memberikan informasi yang lengkap yang cukup membantu pelanggan) e) Sangat jelas (memberikan informasi yang lengkap, solusi yang terbaik atas semua komplain) 21) Apakah anda siap jika sewaktu-waktu banyak pelanggan yang mengajukan komplain tentang produk/ jasa yang perusahaan tawarkan ? a) Sangat tidak siap (tidak memberikan respon atas keluhan sama sekali) b) Tidak siap (melemparkan keluhan pada bagian/ divisi yang lain) c) Cukup siap (sebagian dapat ditangani dengan baik) d) Siap (hanya < dari 2 komplain yang tidak siap ditangani) e) Sangat siap (semua komplain dapat diselesaikan dengan baik)

L38 22) Bagaimana tingkat kemudahan dalam mengatasi semua keluhan dari pelanggan ? a) Sangat sulit (semua komplain yang diterima tidak dapat ditangani dengan baik) b) Sulit (hampir separuh komplain yang dihadapi sulit untuk ditangani) c) Cukup mudah (hanya 3-5 komplain yang sulit ditangani) d) Mudah (hanya < dari 2 komplain yang dulit ditangani) e) Sangat mudah (semua komplain dapat diselesaikan dengan baik).

Diketahui oleh

Direktur Teknik

L39

Tabel Operasionalisasi Variabel No. 1.

Variabel

Definisi

Indikator

Kepuasan

Kepuasan

Likert

fasilitas

karyawan,

1 = Sangat tidak

pelanggan

Skala Interval

puas

terhadap fasilitas 2 = Tidak puas fisik

dan

non 3 = Cukup puas

fisik

4 = Puas 5= Sangat puas

2.

Kepuasan

Kepuasan

Likert

suasana kerja

karyawan

1 = Sangat tidak

terhadap

puas

kenyamanan, sistem

Interval

2 = Tidak puas

kerja, 3 = Cukup puas

kerja sama dan 4 = Puas

3.

komunikasi

5= Sangat puas

Kepuasan

Kepuasan

Likert

promosi jabatan

karyawan

1 = Sangat tidak

terhadap

Interval

puas

penghargaan atas 2 = Tidak puas prestasi

kerja, 3 = Cukup puas

pembagian tugas 4 = Puas dan

tanggung 5= Sangat puas

jawab 4.

Kepuasan

Kepuasan

Likert

pelatihan

karyawan

1 = Sangat tidak

(training)

terhadap rutinitas

puas

pelatihan, materi 2 = Tidak puas pelatihan,

3 = Cukup puas

kesesuaian

4 = Puas

pelatihan dengan 5= Sangat puas keahlian pekerjaan

dan

Interval

L40 5.

Kepuasan

Kepuasan

Likert

kemudahan dan karyawan

1 = Sangat tidak

kehandalan

terhadap

aplikasi software

kemudahan

2 = Tidak puas

aplikasi,rutinitas

3 = Cukup puas

masalah

Interval

puas

pada 4 = Puas

aplikasi,

5= Sangat puas

kelengkapan dan relevansi informasi

dari

aplikasi software 7.

Kepuasan

Kepuasan

Likert

tanggapan

karyawan

1 = Sangat tidak

karyawan

terhadap

terhadap

kemampuannya

2 = Tidak puas

komplain

menyediakan

3 = Cukup puas

pelanggan

informasi

puas

yang 4 = Puas

jelas, tanggapan 5= Sangat puas ketidakpuasan pelanggan

atas

produk atau jasa, kemudahan mengatasi keluhan pelanggan

Interval

L42 Keuangan

1) Alat pengukur kinerja keuangan

1) Memiliki pengukuran kinerja keuangan yang berbentuk “Analisa Rasio Keuangan” dan telah dibandingkan dengan rata-rata industri asuransi kesehatan.

2) Terdapat jenis dokumen

2) Pada kegiatan

untuk melakukan

operasional setelah klaim

pembayaran atas klaim

peserta diterima, divisi

peserta yang telah

keuangan mengeluarkan

diotorisasi oleh pihak

dokumen payment

yang berwenang.

voucher sebagai bukti untuk dapat melakukan pencairan pembayaran klaim kepada rekening pelanggan atau provider. Dokumen telah diotorisasi oleh Kepala Divisi Keuangan dan Direktur Administrasi dan Keuangan

L43 Pelanggan

1) Segmentasi pasar dan

1) Telah melakukan

pelanggan untuk

identifikasi pelanggan

memperluas pemasaran/

dan pasar sasaran,

penjualan perusahaan

berdasarkan : jenis industri, jenis pekerjaan setiap karyawan, risiko penyakit yang diderita, dan sebagainya. Tetapi belum secara terperinci untuk pelanggan sasaran dan pelanggan potensial.

2) Penambahan pelanggan

2) Banyaknya pelanggan

setiap tahunnya untuk

setiap tahun mengalami

dijadikan sebagai

peningkatan tetapi

pelanggan tetap.

belum terlalu banyak peningkatannya.

L44 Proses Bisnis Internal

1) Proses pelayanan terhadap 1) Layanan customer pelanggan yang

service 24 jam, 7 hari

memuaskan.

seminggu

2) Proses layanan kepada

2) Layanan customer

pelanggan hanya

service juga ditangani

ditangani oleh bagian

oleh divisi lainnya selain

pelayanan/ kesehatan.

divisi kesehatan. Belum adanya pemisahan tugas.

3) Penanganan masalah

3) Klien dapat

komplain pelanggan perlu

menyampaikan keluahan

diatasi dengan baik.

atau sarannya melalui formulir yang disediakan oleh Ad-N Health.

4) Melakukan pengawasan

4) Melakukan monitoring

yang ketat terhadap

atau inspeksi mendadak

provider untuk mencegah

ke provider untuk

terjadinya kecurangan –

mengecek status peserta

kecurangan, seperti :

yang dirawat dan

fraud

pemrosesan klaim yang terkait.

L45 Pembelajaran dan pertumbuhan

1) Pengembangan dan

1) Aplikasi software

penambahan aplikasi

asuransi kesehatan

software untuk setiap

belum tersedia untuk

divisi

divisi aktuaria dan divisi pemasaran

2) Meningkatkan

2) Penerimaan jumlah

penerimaaan karyawan

karyawan perusahaan

oleh perusahaan

bertambah setiap tahunnya.

3) Sistem informasi dan

3) Jaringan koneksi sistem

teknologi perusahaan

informasi dan software

telah terintegrasi oleh

perusahaan yang

jaringan yang baik dan

terintegrasi belum cepat

cepat

dan kadang putus-putus.

4) Pengembangan software

4) Perusahaan selalu

asuransi kesehatan setiap

melakukan

tahunnya

pengembangan software, menggantinya dengan software yang lebih lengkap aplikasiaplikasinya dan proses penginputan yang cepat.

5) Pelatihan (training) pada karyawan rutin diadakan setiap minggu

5) Pelatihan pada karyawan sudah cukup rutin diadakan dalam sebulan kira-kira 5 kali. Diketahui oleh,

Direktur Teknik

Jawaban Responden Atas Kuesioner Ukuran Kepuasan Karyawan

J U M L A H R E S P O N D E N

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

1 2 3 3 3 3 4 1 3 4 4 3 4 5 3

2 2 4 2 3 3 4 2 4 4 5 3 4 5 3

J 3 2 4 2 3 3 4 3 5 5 3 3 3 4 5

U 4 2 3 2 3 3 3 2 3 5 4 3 3 5 4

M 5 2 5 5 4 4 5 2 4 4 5 5 4 3 5

L 6 2 4 2 4 3 3 3 5 3 3 3 3 4 5

A 7 2 4 3 3 3 4 2 3 3 4 3 5 3 4

H 8 2 3 3 2 4 4 4 4 4 5 3 5 4 3

9 2 3 2 2 1 3 2 5 3 3 3 3 4 5

P 10 2 3 2 2 1 3 3 4 3 5 3 4 5 3

E 11 2 3 2 3 2 4 1 5 3 4 3 5 3 4

R 12 2 2 1 1 1 1 4 2 4 3 4 4 5 3

T 13 2 3 3 3 3 4 4 4 4 5 3 5 4 3

A 14 2 4 4 4 3 4 5 5 5 3 3 4 3 5

N 15 2 4 4 4 3 4 3 3 4 5 3 3 3 4

Y 16 2 4 2 2 2 4 2 5 2 3 3 2 3 3

A 17 2 5 3 4 2 4 4 5 3 4 4 5 4 3

A 18 2 3 3 3 3 4 3 4 4 3 3 4 5 4

N 19 2 4 3 4 3 3 3 3 3 5 3 3 5 3

20 2 3 5 4 3 4 2 5 4 4 3 4 3 3

21 2 5 5 5 3 4 3 3 5 5 3 4 4 4

22 2 4 4 4 5 3 3 5 4 4 3 4 5 3

L40

Tabel 5.1 Balanced Scorecard Ad-N Health Perspektif

Sasaran strategik

Ukuran Hasil

Ukuran Pemacu Kinerja

Keuangan

Mempertahankan

ROE

Laba bersih bagi

Target per tahun

Rata-rata

15,40%

23,73%

Realisasi

strategik Meningkatkan pendapatan premi atau jasa,

pengembalian finansial

pemegang saham,

efisiensi biaya operasional/ non operasional

yang memuaskan

Ekuitas (modal sendiri)

, mewujudkan penambahan modal

perusahaan

setiap tahun

Optimalisasi

ROI

EBIT, aktiva operasi

25,96%

25,99%

Meningkatkan pendapatan premi atau jasa,

pendapatan dan

NPM

Laba bersih,

6,17%

23,22%

efisiensi biaya operasional/non operasional,

permodalan

penjualan

Mengurangi risiko

Rasio solvabilitas

meningkatkan jumlah aktiva operasi

Aktiva yang

berdasarkan laba yang dihasilkan perusahaan > 120 %

124, 5 %

Menurunkan hutang jangka pendek,

kewajiban

panjang perusahaan, menyesuaikan besar cadangan teknis dengan

Efisiensi pembiayaan

Penurunan

Cost effectiveness

25-30%

pendapatan perusahaan 13,51%

biaya operasional

Meningkatkan efisiensi biaya operasional , seperti: paper less

Menjaga kualitas atau

% pelanggan yang

Banyak pelanggan

kelebihan produk

membeli produk/ jasa

yang membeli

dan jasa

> 1 kali

produk/jasa > 1 kali

Market share,

Jumlah pelanggan

Jumlah seluruh

segmentasi pasar

Meningkatkan kas, investasi, deposito

diperkenankan, perusahaan

Pelanggan

Inisiatif

pelanggan

Mewujudkan total quality management/ 50%

20%

Jumlah pelanggan

divisi kualitas produk atau jasa

Mewujudkan segmentasi pelanggan, pasar 24

sasaran melalui identifikasi jenis perusahaan

L41

dan pelanggan

40-50 % Jumlah pelanggan

Jumlah

% jumlah

tetap dari

pelanggan tetap

pelanggan

keseluruhan pelanggan

perusahaan

atau industri, jenis pekerjaan setiap karyawan, risiko penyakit yang bisa diderita, domisili, dan

20%

lokasi industri.

tetap 40-50 %

Meningkatkan

% respon positif dari

Banyak pelanggan

kualitas hubungan

pelanggan atas produk

yang memberi

dengan pelanggan

atau jasa

feed back positif

Memberikan ucapan terima kasih kepada 50%

32%

kartu ucapan/ hadiah, program diskon

(telepon,email,surat) Meningkatkan citra dan

% pangsa pasar produk atau jasa utama

reputasi perusahaan

produk/ jasa, dan sebagainya

Banyak perusahaan

Mewujudkan pemasaran produk/ jasa utama 40 % 50%

manufaktur, pangsa pasar

Waktu pengolahan, waktu penyelesaian

atau

produk

MCE

melalui iklan, brosur, media, pameran, dan sebagainya pada pangsa pasar yang telah

operasional

dituju 1,43

Mewujudkan kerja sama dan interaksi timbal balik antara tahap-tahap dalam proses

1

operasional perusahaan

Meningkatkan kualitas

% jumlah komplain

Banyak komplain

proses layanan kepada

dari pelanggan

pelanggan terhadap

24 jam, 7 hari seminggu dengan pengerjaan

produk/ jasa

yang cepat, tanggap pada komplain, memberi

pelanggan

0-10%

PP

8,50%

jasa sebagai mendekati 1

Integrasi proses

PIB

pelanggan pada saat-saat tertentu, dalam bentuk:

23,50%

solusi,

Meningkatkan

% provider yang masih

Jumlah provider

kualitas hubungan

bekerja sama dengan

yang masih

100-200

256

dengan provider

Ad-N Health

bekerja sama

provider

provider

Meningkatnya

MCE

Waktu pengolahan,

mendekati 1

0,17

kecepatan proses

waktu penyelesaian

1

inovasi produk baru

produk

Sumber daya manusia

Tingkat kepuasan

Rata-rata % aktual

berdaya tinggi:

karyawan :

kepuasan atas

Membangun customer service yang bekerja

Meningkatkan kuantitas monitoring langsung ke provider atas pemrosesan klaim peserta, pelayanan provider terhadap peserta.

Mewujudkan efisiensi atas penelitian dan pengembangan produk baru dengan memberi

batasan atau target lama riset dan pengembangan Meningkatkan kelengkapan, perawatan fisik 95%

70,32%

fasilitas, menambah fasilitas yang mendukung

L42

Kepuasan dan retensi

Fasillitas di perusahaan

karyawan

fasilitas di perusahaan

Tingkat kepuasan

Rata-rata % aktual

karyawan :

kepuasan atas

suasana kerja

suasana kerja

proses kerja dan tidak mudah rusak

Membangun suasana kerja yang nyaman, 90%

68,10%

mendukung pekerjaan, sesuai standar kerja umumnya, komunikasi interpersonal yang baik

antar atasan, bawahan,maupun sesama karyawan

Tingkat kepuasan

Rata-rata % aktual

Mewujudkan keseimbangan antara promosi

karyawan :

kepuasan atas

jabatan diberikan berdasarkan kinerja yang telah

Promosi jabatan

promosi jabatan

% retensi karyawan

% tingkat keluar

90%

karyawan

60,90%

0-5%

Mewujudkan promosi jabatan yang sesuai, 98,01%

Tingkat kepuasan

Rata-rata % aktual

berdaya tinggi:

karyawan:

kepuasan atas

Pelatihan karyawan

pelatihan karyawan

training yang

diadakan

penghargaan, gaji dan tunjangan yang sesuai, fasilitas dan suasan kerja yang mendukung pekerjaan kepada karyawan (terutama yang

Sumber daya manusia

dicapai, pemisahan tugas (segregation of duties)

memegang peranan penting)

95%

Meningkatkan rutinitas pelatihan kepada 68,55%

karyawan, materi pelatihan yang sesuai dengan pekerjaaan dan keahlian setiap karyawan

Sumber daya manusia

Tingkat ketanggapan

Rata-rata % aktual

Meningkatkan keahlian karyawan dalam

berdaya tinggi:

karyawan atas

tingkat kapabilitas

Kapabilitas karyawan

komplain dari pelanggan

karyawan

menanggapi

komplain

Menginvestasi dan

Tingkat kepuasan

Rata-rata % aktual

mengintegrasikan

karyawan atas

kepuasan atas

teknologi dan

aplikasi sistem dan

aplikasi sistem dan

efektivitas dan efisiensi proses kerja,memiliki

95%

75,30%

menanggapi komplain pelanggan melalui pelatihan, sistem operasional yang terintegrasi dengan baik, kecepatan pemrosesan lewat sistem

dan teknologi informasi Membangun sendiri aplikasi sistem komputer yang

90 - 95%

66,85%

mudah dan cepat dioperasikan, meningkatkan

sistem informasi

teknologi informasi,

teknologi informasi

informasi lengkap, membantu dalam

pengambilan keputusan

Jumlah penambahan

Banyak penambahan

aplikasi sistem dan

aplikasi pada

7 unit

Membangun sendiri aplikasi sistem komputer 5 unit

bagi divisi-divisi yang belum memiliki aplikasi

L43

Ad-N Health Laporan Laba dan Rugi Per 31 Desember

Recommend Documents