Geachte lezer, Hieronder vindt u de checklist die u helpt om uw rekening bij Interactive Brokers te openen. Interactive Brokers maakt regelmatig aanpassingen aan het “account opening proces” en dat proberen we zoveel mogelijk bij te houden. Het is echter altijd mogelijk dat u in onderstaande checklist iets ziet waarbij de volgorde niet juist is, of iets dat niet wordt vermeld. Is dat het geval, dan zal u waarschijnlijk niet voor een onoverkomelijk probleem zijn geplaatst. Wel mag u ons dat altijd even laten weten door een e-mail te sturen naar
[email protected]. Vriendelijke groeten, Jack Hoogland www.stocktradingnieuws.com
Disclaimer Wij geloven dat de inhoud van dit document betrouwbaar is. De juistheid of compleetheid van alle verstrekte informatie is niet gegarandeerd. De leden van Interactive Brokers Group zijn op geen enkele manier aansprakelijk voor welke vertraging dan ook bij het bijhouden van de informatie. De in dit document verstrekte informatie is slechts ter informatie en is geen aanbod, uitnodiging of advies tot het kopen of verkopen van enig product of tot het aangaan van enig andere transactie. Alle vermelde prijzen zijn indicatief en kunnen zonder verdere berichtgeving gewijzigd worden. Interactive Brokers geeft geen fiscale adviezen en geen beleggingsadviezen en accepteert alleen relaties die de relevante “risk disclosure documents” hebben gelezen en begrijpen. Interactive Brokers geeft geen margin calls. Relaties van Interactive Brokers dienen te allen tijde aan de marge verplichtingen (margin requirements) te voldoen. Ons systeem behoudt zich het recht om automatisch posities te liquideren om binnen de gestelde marge limieten te blijven. Informatie in dit document is niet bedoeld voor personen woonachtig in juridische staten waar het aanbieden van deze informatie niet is toegestaan vanwege de wettelijke regelgeving. September 2015
U
Pagina: - 1 / 7 -
Handleiding aanmelden Interactive Brokers account 1. Print deze handleiding en leg deze naast uw computer. 2. Ga naar www.interactivebrokers.com en sla deze site op onder uw favorieten. 3. Klik rechts bovenaan op de hoofdpagina op de rode button ‘Open Account’ en kies links in dit scherm voor ‘Trader or Investor’. (Wilt u een rekening openen op naam van uw bedrijf dan is dat mogelijk! Neemt u hiervoor even contact met ons op, dan verwijzen wij u naar Mw. Joyce Blok) 4. Links kiest u bij Individual Accounts voor ‘Start Application’. 5. Opmerking: bij het invullen van de komende pagina’s: na het invullen van ieder formulier klikt u onderaan op ‘Continue’ of ‘I agree’. a. Als u vergeet een veld in te vullen of u vult het veld niet correct in, dan keert u automatisch terug naar het huidige formulier. Met rood is aangegeven wat u nog moet invullen; Create account 6. Vul het formulier in; a. Vul uw e-mail adres in. b. Bevestig dit e-mailadres nogmaals. c. Vul een door u bepaalde username in van minimaal 3 letters en minimaal drie cijfers. De username moet 8 of 9 karakters bevatten. Het systeem geeft direct aan of de username correct is. d. Vul in een wachtwoord van zes tot acht karakters, waarvan tenminste 1 letter en 1 cijfer, bevestig wachtwoord. Zorg u ervoor dat u uw username en password opschrijft! e. Selecteer bij ‘Country’ het land waarin u woonachtig bent. Vervolgens kiest u bij ‘Province’ voor de provincie waar u woont. Account Verification 7. Er is een mail naar uw mailadres verstuurd, u dient deze te openen en op de daarin vermelde link (Verify Account) te klikken. Op de pagina die in beeld verschijnt logt u in met uw username en wachtwoord. Mocht u de mail niet hebben ontvangen, dan kunt u opnieuw op ‘Start Application’ klikken. Personal Information 8.
a. Vul hier uw persoonlijke gegevens in. Bij salutation geeft u aan hoe u graag genoemd wil worden in de correspondentie. Uw “First Name” is uw eerste officiële naam (voluit) zoals ook aangegeven is op uw paspoort of identiteitsbewijs. De “middle Initial” laat u leeg, ook al heeft u een tweede naam. Bij “Last Name” vult u
Pagina: - 2 / 7 -
uw achternaam in, deze moet identiek zijn aan de naam op uw bankafschrift. “Suffix” kunt u leeg laten. b. Vervolgen geeft u uw geboortedatum in, uw geslacht, uw burgerlijke staat en het aantal personen dat afhankelijk is van u. c. Geef uw adresgegevens in. Vervolgens wordt gevraagd of u nog een ander woonadres heeft, of u ook in een ander land woont en of u een ander geboorteland heeft. d. Geef bij contact information uw telefoonnummer in. U kunt tevens aanvinken of u wel of geen berichten wilt ontvangen van IB. e. Bij Tax Residency vult u in, in welk land u belasting betaald. Bij Taxpayer Identification Number vult u NA in, dat is namelijk speciaal voor Amerikanen. f. Bij Identification geeft u in welke identiteitsbewijs u wilt gebruiken, een rijbewijs, een paspoort of een identiteitskaart. Daarnaast geeft u het nummer in van het bewijs. g. Employment – selecteer hier of u in loondienst bent (employed); met pensioen bent (retired); zelfstandige bent (self employed) of werkloos (unemployed). Bij de overige keuzes vult u uw werkgever in (Employer); een korte Engelstalige bedrijfsomschrijving (Nature of Business); uw beroep (occupation) en de adresgegevens van de werkgever in. Bent u zelfstandig (self employed), dan vult u de gegevens in van uw eigen bedrijf. U moet dan ook de ‘nature of business’ invullen, u geeft hier een korte beschrijving van uw bedrijf in het Engels. h. Account type; Hier kiest u voor ‘Portfolio Margin’. Base currency: Hier kunt u kiezen voor de valuta waarin u de rekening wilt openen. U kunt wereldwijd op alle beurzen handelen die IB aanbiedt met één basisvaluta. Het gemakkelijkst is dus om als basisvaluta de Euro te kiezen, zodat geld overboeken van en naar uw IB rekening snel en gratis is. 9.
a. Security Questions. Hierbij kiest u drie security vragen uit waarvan u het antwoord in het vakje er onder plaatst. Deze vragen zijn voor uw eigen beveiliging. De vragen kunnen u worden gesteld door een medewerker van de helpdesk op het moment dat u iets over uw account wilt weten. b. Bij ‘How did you hear about us’ kiest u bij Media Outlet voor ‘Partner Referral’ U vult dan de volgende referral code in; 80965
Pagina: - 3 / 7 -
General Agreements & Disclosures 10.
a. W-8BEN ;dit is het belastingformulier voor de Amerikaanse Belastingdienst. Dit formulier geeft aan van welk land u ingezetene bent en onder welke belastingwetgeving u dus valt. Een aantal vragen zijn al ingevuld op basis van eerder ingegeven informatie. Mocht dit niet kloppen, dan kunt u het uiteraard even aanpassen. b. Vul bij vraag 9 in waar u ingezetene bent. De overige vakjes die niet zijn ingevuld kunt u leeg laten. Dan wordt tweemaal gevraag of u het formulier correct heeft ingevuld, geef hier ‘yes’ in. Onderaan dient u uw digitale handtekening te geven, die staat al ingegeven. Klikt u op ‘I agree’.
Regulatory Information 11.
a. Er wordt gevraagd of uzelf, of iemand in uw huishouden, actief is als financieel dienstverlener. Bijvoorbeeld bij een bank of een broker. Zo ja, vult u dan ‘yes’ in en geeft u de gegevens van die persoon in. Zo nee, dan hoeft u niets te doen. Deze vragen worden door 99,9% van de mensen met “no” beantwoord. b. Net worth and income; Hier wordt een ruwe schatting gevraagd van uw financiële positie. U
U
U
Net Worth : de waarde van uw totale bezit, U
Liquid Net worth : de waarde van uw direct opeisbare tegoeden, U
Annual Net income : Uw netto jaarinkomen. U
c. Investment Objectives – selecteer hier growth en trading profits. d. Investment Experience; Years of trading van alle genoemde producten bijvoorbeeld: “6 – 10 years” of “ > 10 years”. Denk hierbij wel aan uw ingegeven leeftijd, iemand van 20 kan bijvoorbeeld niet meer dan 10 jaar ervaring hebben. Forex staat voor geldmarkt, dit heeft u nodig om bijvoorbeeld dollars aan- of te verkopen. Number of Trades per year: Vul hier in “>100” Knowledge level: kies hier tussen “Good” of “Extensive” Om “Forex” te kunnen handelen (als u bijv. Euro voor Dollar wilt wisselen) moeten “net worth” en “liquid net worth” minimaal 75.000 USD zijn. Als “liquid net worth” lager is dan 100.000 USD, dan moet “income” minimaal 50.000 USD bedragen. Even een persoonlijke opmerking bij “Net Worth” en “Investment Experience”; IB stelt bepaalde “eisen” aan uw beleggingservaring, uw vermogen en inkomen. Dit om te voorkomen dat beleggers grote verliezen lijden en vervolgens hun broker hiervoor verantwoordelijk gaan stellen voor het feit dat ze een arme sloeber of iemand zonder
Pagina: - 4 / 7 -
beleggingservaring hebben aangezet tot beleggen. Deze vragen of “eisen” heeft IB volgens ons dan ook bedoeld om zich hiertegen in te dekken. IB zal u namelijk niet vragen om documenten op te sturen zoals salarisstrook of belastingaangifte. Dit betekent dat u bij al deze vragen kunt invullen wat u wilt, want niemand zal uw antwoorden komen controleren. Behalve natuurlijk als u met beleggen geld verliest en daarvoor de schuld niet bij uzelf maar bij IB gaat leggen. e. Trading Countries – U kunt hier invullen in welke landen u wilt gaan handelen. Selecteer hier de VS en verdere landen naar keuze. Klik dan weer op ‘I agree’. General Agreements & Disclosures 12.
Hier vindt u allerlei regelgeving van IB, u kunt op de onderwerpen klikken voor meer informatie. Het is juridische taal. Als u het overal mee eens bent laat u overal ‘I Agree’ staan en ondertekent u het formulier onderaan met een digitale handtekening, klik op ‘Continue’.
Funding 13.
We raden u aan dit gedeelte even over te slaan en het geld pas over te boeken als uw account actief is. Op http://www.topaandelen.com/ibinstta.pdf vindt u de handleiding die u kunt gebruiken als uw account actief is. Daarin staat ook uitgebreid toegelicht hoe u geld kunt overboeken naar IB. Kies hier daarom voor ´Skip´.
Application Status 14.
Op deze pagina kunt u nog even uw documenten uploaden. Een kopie van uw paspoort / rijbewijs / identiteitskaart en een bewijs van uw adres, een energierekening of een bankafschrift. Als u de bestand niet nu wilt uploaden, dan kunt u vlak daaronder op Email, Fax or Email kiezen, dan verschijnen de bewuste gegevens in beeld.
Market Data 15.
Selecteer: Non-Professional – I agree – I agree en klik op Continue
16.
Hier kunt u zich aanmelden voor verschillende informatieve diensten van IB; nieuwsberichten, analyses en dergelijke. U kunt er verschillende ook gratis proberen. Wij kiezer ervoor geen diensten te gebruiken van IB, uiteraard kunt u zich ook altijd later aanmelden voor deze diensten.
Pagina: - 5 / 7 -
Risk Disclosures & Agreements 17.
Hier vindt u allerlei risicoregelgeving van IB, u kunt op de onderwerpen klikken voor meer informatie. Het is juridische taal. Als u het overal mee eens bent laat u overal ‘I Agree’ staan en ondertekent u het formulier onderaan met een digitale handtekening, klik op ‘Continue’.
Secure Login System 18.
Op deze pagina kunt u de Security card uitprinten, kies daarvoor de Physical Secure Login Device in uw scherm. U kunt ook kiezen voor een digitale versie als u een Iphone heeft. De uitleg staat erbij als u hierop klikt.
Denk er wel even aan (ook in het vervolg) om uit te loggen voor uw eigen veiligheid.
Stuur een zo licht mogelijke kopie van uw paspoort of identiteitskaart, zodat de foto goed zichtbaar is. Vergeet ook niet om uw naam en IB-accountnr. Duidelijk te vermelden.
Zodra uw rekening is goedgekeurd (normaal binnen 24 uur na ontvangst van de documenten) ontvangt u bericht per e-mail. Pas na goedkeuring is het verstandig om geld naar uw nieuwe rekening bij Interactive Brokers over te boeken. Bij vragen of problemen kunt u altijd even contact opnemen.
Voor straks als uw account actief is: Wij hebben voor u een rapport geschreven met daarin allerlei IB-instructies die u van pas kunnen komen als uw IB-account straks actief is. Klikt u op onderstaande link en sla het rapport dan op, op uw harde schijf. http://www.topaandelen.com/ibinstta.pdf
Pagina: - 6 / 7 -
Disclaimer: De websites TopAandelen.com, MaandagTrader.com, WoensdagTrader.com en StockTradingNieuws.com zijn eigendom van Investforprofit NV. Onze sites bevatten soms informatie die is verkregen uit andere bronnen. Wij beschouwen deze bronnen als betrouwbaar, maar wij kunnen juistheid van de inhoud van deze bronnen niet garanderen. De inhoud van onze websites en onze mails bevat de mening van de auteur en kan dan ook niet worden aangemerkt als beleggingsadvies, en is niet geschreven om als leidraad te dienen voor de ontwikkeling van uw persoonlijke financiële situatie. De inhoud kan onderhevig zijn aan veroudering en auteur is niet verplicht om alle informatie actueel te houden. Auteur, medewerkers en aanverwanten zijn vrij om posities in te nemen in de aandelen die worden gepubliceerd via de services van bovenstaande websites. Eventuele inname van posities zal altijd pas na publicatie plaatsvinden. Deze regels zijn een bevestiging van het feit dat wij enkel aandelen publiceren waar wij volledig achter kunnen staan en voorkomen verstrengeling van belangen. Alle bovengenoemde websites, inclusief strategieën en bijbehorende publicaties, content en afbeeldingen zijn eigendom van Investforprofit NV. Informatie van onze betaalde abonnementenservices mag onder geen beding met derden worden gedeeld. Artikelen uit onze wekelijkse nieuwsbrief en op onze blogs mogen vrij worden gereproduceerd onder voorwaarde van bronvermelding. Oneigenlijk gebruik van de content van Investforprofit NV wordt gezien als een inbreuk op het intellectueel eigendom van Investforprofit NV. Bij misbruik behoudt Investforprofit NV zich het recht om eventuele abonnementen van misbruiker éénzijdig te beëindigen en om geleden schade te verhalen. Als misbruik kan worden gezien: het delen van wekelijkse updates, rapporten en aandelenanalyses; het reproduceren van teksten zonder toestemming en/of bronvermelding; en andere handelingen, eenzijdig te beoordelen door Investforprofit NV. Noot voor affiliates: Investforprofit heeft een affiliateprogramma dat is gebaseerd op deling in de opbrengsten. Heeft u een website of nieuwsbrief die raakvlakken heeft met de services die Investforprofit NV biedt en wilt u gebruik maken van ons affiliateprogramma, neemt u dan contact met ons op via
[email protected]. Investforprofit NV kan op zijn beurt eveneens participeren in affiliateprogramma's van anderen. Participatie in dergelijke programma's zal echter geen invloed hebben op aanbevelingen van producten en services van anderen en zal eveneens geen invloed hebben op de prijsstelling van onze producten of die van anderen. Zoals wij in al onze publicaties aangeven is het belangrijk om vooraf zelf informatie in te winnen over bedrijven, producten en services waarvan u gebruik wilt maken. © Investforprofit NV
Pagina: - 7 / 7 -
