Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk & toegankelijk
SelfService nu en straks • • • • •
Introductie Infa Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt Voorbeelden van SelfService De machtige consument Gemak wint toch altijd?
Introductie Infa • Producent van financiële adviesprogrammatuur • Hypotheek, Leven, Pensioen, Sparen, Beleggen, Risicodekking
• Specialist in integrale front-office adviessystemen • • • •
Klantprofiel Financieel productadvies Persoonlijke Financiële Planning Employee Benefits communicatie
Onze kernreden van bestaan “Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk en toegankelijk.”
• Kernwaarden – Continu focus op innovatie; – Respectvol en integer; – Excelleren op core business; – Commitment aan elkaar en onze relaties.
Infa Bedrijfsprofiel •
Infa B.V. opgericht in 1996 – ca. 50 medewerkers – 9 aandeelhouders – Onafhankelijk van externe financiers
•
Marktleider in financiële planning-, hypotheekadvies- en employee benefitssoftware. – 2500 relaties – 6000 gebruikers – 3 grootbanken
•
Groeiverwachting – – – –
Integratie van beheer-, advies- en productieprogrammatuur eBusiness ketenintegratie toepassingen voor adviespraktijk Klantfile-klantprofiel voor de adviseur en klant Toepassing Infa componenten voor systeemintegratie
Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt 1 • Wetgeving is steeds meer bepalend voor productontwikkeling en marketing – – – –
Afschaffen Lijfrente Spaarloon en levensloop Pensioensparen Hypotheekvormen (aftrek en bijleenregeling)
• Consumenten zijn/worden beter geinformeerd – Internet vergelijkingen en informatie
• Adviseurs krijgen meer regelgeving – Nieuwe Wet Financiële Dienstverlening
Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt 2 • Financiële Dienstverleners zijn massaal gaan digitaliseren – – – –
Online bankieren, dekkingsgraad consumenten naar 95% Internet bij Assurantie tussenpersonen komt laat op gang Online berekeningen en productadvies Verzekeringen online sluiten neemt toe
• Opstellen klantprofiel verplicht bij complexe financiële producten – Adviseurstool voor klantenbinding
Voorbeelden van Self Service KIJKEN • Pensioenberekeningen – –
•
Risicoberekeningen –
•
http://www.rabobank.nl/info/execute/node?node_id=199839
Levensloop berekeningen –
•
www.pensioenkijker.nl http://www.robeco.nl/dut/specific/countrysites/nl/ivl/berekenen.jsp
http://www.spaarvooruwverlof.nl
Huizen en hypotheken – –
http://www.fundafinance.nl/calculators/mli.asp http://www.snsbank.nl/hypotheekcalculator/index.asp?VisibleTab=maxhypotheek
EN KOPEN •
Verzekeringen (simple risk) –
•
http://www.ohra.nl/nl/particulier/verzekeren/woonverzekeringen/berekening_maken/index.jsp
Beleggen (professional) –
http://www.abnamro.nl/nl/extra/campagne79.html?pos=beleggen_20051010_tradebox
Huidige SelfService tools • • • • •
Veel gegevensinvoer Losse berekeningen Beperkte ‘bestel’ mogelijkheden Overkill aan informatie en mogelijkheden Geen totaalinzicht in je financiele situatie
En..je moet er echt zin in hebben…
De toekomst van SelfService • De klant gaat Financieel helemaal online – AfinCenter demo • Adviseur/ callcenter, Klantbeeld met alle financiële gegevens bij elkaar
– MijnKluis demo • Voor de consument, zelf inzage in de personal file
• SelfService wordt dan veel gebruikersvriendelijker • De financiële adviesmarkt gaat meer via internet SelfService concepten lopen • Adviseurs zullen er altijd blijven voor ‘grote’ beslissingen en financiële planning van consumenten – Adviseur kan ook een ‘video’ chat sessie zijn
Sprekende voorbeelden • Googelen is een werkwoord voor de consument geworden • Van bankfiliaal naar zelf online bankieren • Van reisburo naar zelf online tickets printen • Ofwel:
De consument wordt oppermachtig en bepaalt via vriendelijke SelfService toepassingen met wie zaken wordt gedaan
