Verkort jaarverslag 2012
2
Voorwoord Voor u ligt het verkort jaarverslag van “Protector” over het jaar
gegeven met pensioen te willen gaan. De vacatures die hierdoor
2012. De pensioenwereld beleeft hectische tijden. Gelukkig
zijn ontstaan zijn in het vierde kwartaal van 2012 ingevuld.
kunnen we concluderen dat de financiële situatie van ons fonds gezond is. In dit verslag blikken we terug op de vele gebeurtenis-
Pensioenakkoord
sen in het afgelopen jaar.
In het in juni 2011 gesloten Pensioenakkoord waren afspraken gemaakt over de verhoging van de AOW-leeftijd. Maar bij de
Financiële situatie
behandeling van de begroting voor 2013 besloot de regering om
Door de positieve ontwikkeling van de dekkingsgraad heeft het
de AOW-leeftijd sneller te verhogen dan in het Pensioenakkoord
fonds het herstelplan dat sinds begin 2011 van kracht was, in mei
was afgesproken. De afspraken uit dit begrotingsakkoord zijn al in
2012 kunnen beëindigen. Het per 31 december 2011 vastge-
wetgeving neergelegd en vanaf 1 januari 2013 gaat de AOW-
stelde overschot van 16,8 miljoen euro is eind mei 2012 terugge-
leeftijd stapsgewijs omhoog.
stort aan de Toegetreden Ondernemingen (TO). Vanwege het herstelplan hebben de TO in mei 2012 nog wel de volledige
In september 2012 werden verkiezingen voor de Tweede
kostendekkende jaarpremie aan “Protector” betaald. Op 31
Kamer gehouden. PvdA en VVD spraken in het regeerakkoord
december 2012 was de dekkingsgraad van het fonds, rekening
van het Kabinet Rutte II af om de AOW-leeftijd nog iets sneller
houdend met de voorgenomen restitutie aan de TO, 125,0%. Dat
te verhogen. Hierdoor komt de AOW-leeftijd al in 2021 op 67
is hoger dan de wettelijk vereiste dekkingsgraad van 120,9% en
jaar te liggen. De afspraken uit het regeerakkoord zijn nog niet
maatregelen zijn dan ook niet aan de orde.
in wetgeving vastgelegd. De wijzigingen vragen meer flexibiliteit omdat de regelingen van de AOW en pensioenleef-
Beleggingen
tijd niet meer op elkaar aansluiten. Daarnaast wordt het
Het belegd vermogen van “Protector” steeg in 2012 met 258
pensioenopbouwpercentage verlaagd naar 1,9% voor
miljoen euro tot 2.107 miljoen euro. Het totale rendement
eindloonregelingen met een mogelijk verdere verlaging naar
bedroeg 13,1% (in 2011 -1,2%).
aanleiding van het regeerakkoord. De voorgestelde wetswijzigingen raken ook de pensioenregeling van “Protector”. Deze
Duurtetoeslagen
moet worden aangepast. Dit is in eerste instantie een zaak van de
Dankzij de toezegging van de TO om de benodigde aanvullende
TO en de Ondernemingsraad. Naar verwachting is er in de loop
premie te betalen, heeft het fonds een duurtetoeslag kunnen
van 2013 meer duidelijkheid. Het pensioenfonds kan de uitvoer-
verlenen van 1,92% per 1 januari 2013 op de ingegane pensioe-
baarheid van de te maken keuzes dan controleren. Vervolgens
nen en de rechten van de “slapers”. Op de premievrije aanspraken
zullen de reglementen worden aangepast en gecommuniceerd.
van deelnemers die per 1 januari 2006 zijn geconverteerd naar de
We bedanken iedereen die zich in 2012 opnieuw heeft ingezet
B-regeling (het zogenaamde “surplus”) is een toeslag toegekend
voor het pensioenfonds.
van 2,0% voor de OTS-medewerkers en van 1,5% voor de MPT-medewerkers, gelijk aan de algemene salarisverhoging per
Namens het Bestuur van Stichting Pensioenfonds “Protector”
1 januari 2013. Verkiezingen In het najaar van 2011 zijn er vervroegde verkiezingen gehouden
A.J. van der Linden
voor de gekozen leden van het Bestuur en voor de leden van de
Voorzitter
Deelnemersraad. De nieuw gekozen leden hebben een opleiding gekregen en tot hun definitieve benoeming in mei 2012 als
Een exemplaar van zowel de volledige als de verkorte versie
toehoorder meegelopen bij de vergaderingen. In de loop van
van het jaarverslag kunt u downloaden via
2012 hebben twee benoemde leden van het Bestuur te kennen
www.pensioenfondsprotector.nl.
3
4
Inhoud Voorwoord
3
1. Over het pensioenfonds en het Bestuur
6
2. De organisatie van het pensioenfonds
7
3. Wat biedt de pensioenregeling?
9
4. Financiële opzet
10
5. Ontwikkelingen in 2012
12
6. Financiële positie
13
5
1. Over het pensioenfonds en het Bestuur De pensioenregelingen van Esso Nederland B.V., ExxonMobil
Verantwoordingsorgaan
Chemical Holland B.V. en ExxonMobil Financial Services B.V.
Namens de werkgevers
worden uitgevoerd door Stichting Pensioenfonds “Protector”.
J.M. Van Roost
De rechtsvorm van het fonds is een stichting. Deze is juridisch
N.C.M. Nowé
onafhankelijk van de werkgever. Het Bestuur van het fonds bestaat uit vertegenwoordigers van de werkgevers, de
Namens de deelnemers
werknemers en de pensioengerechtigden.
J. Verheij (Voorzitter) D.J. van der Have (Secretaris)
Interne organen
Namens de pensioengerechtigden E.J. Overmaat C.J.T. van Dinther
De samenstelling van de interne organen was eind 2012 als volgt:
Visitatiecommissie Bestuur
W. de Bruijn
VCHolland
Namens de werkgevers
G.W. Euverman
VCHolland
A.J. van der Linden (Voorzitter)
J. Ruben
VCHolland
P. Huisman J.J.M. Muffels
De Visitatiecommissie is benoemd voor een periode van 3 jaar.
G.M.W. Shultz-Sibbel
Deze eindigt eind 2012.
Namens de deelnemers
Beleggingscommissie
P.J.C. Mertens
A.J. van der Linden
M.J. den Hertog
M. Kennett M.M.H.W. Speklé
Namens de pensioengerechtigden
S. Cools
P. Weijel
M.E. Spieksma (Voorzitter)
M. Meulblok (Vice-voorzitter) De commissie werd ondersteund door: Deelnemersraad
E.P.A. van Alphen (Secretaris)
Namens de deelnemers: A.J.M. Ahsmann D.J. van der Have (Secretaris) J. Verheij (Voorzitter) Namens de pensioengerechtigden H. Tampoebolon E.J. Overmaat C.J.T. van Dinther
6
2. De organisatie van het pensioenfonds Verdeling van taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden Met het onderstaande schema brengen we de organisatie van het pensioenfonds in beeld.
Verantwoordingsorgaan
Toegetreden Ondernemingen
Visitatiecommissie
Deelnemersraad
Bestuur
Beleggingscommissie
Accountant/Actuaris
Dagelijks Bestuur
Overige adviseurs
Uitvoeringsorganisatie (administrateur, herverzekeraar, vermogensbeheerders, custodian)
Bestuur
Deelnemersraad
Het Bestuur is verantwoordelijk voor het beheer van het
De Deelnemersraad is een deelnemersraad in de zin van de
pensioenfonds en de uitvoering van de door de werkgever
Pensioenwet en bestaat uit vertegenwoordigers van de
toegezegde pensioenregelingen, waaronder het doen van
werknemers en de pensioengerechtigden. De Deelnemersraad
pensioenuitkeringen aan pensioengerechtigden en rechtheb-
kan gevraagd en ongevraagd advies geven aan het Bestuur.
bende nabestaanden. Op grond van de statuten, de reglementen en de uitvoeringsovereenkomst is het Bestuur bevoegd
Beleggingscommissie
om betalingen te verrichten en contractuele verplichtingen
De Beleggingscommissie adviseert het Bestuur op strategisch
met derden aan te gaan.
en tactisch niveau over het te voeren beleggingsbeleid. Op basis van een door het Bestuur goedgekeurd beleggingsplan
Er is ook een Dagelijks Bestuur. Dit bestaat uit twee gekozen
toetst de Beleggingscommissie het door de vermogensbe-
en twee door de TO voorgedragen bestuursleden. Deze
heerder uitgevoerde beleggingsbeleid. Zij brengt hierover
bestuursleden houden zich bezig met de dagelijkse gang van
verslag uit aan het Bestuur.
zaken.
7
Verantwoordingsorgaan
Externe deskundigen
Dit orgaan bestaat uit vertegenwoordigers van de werkgevers,
Het fonds werkt samen met externe deskundigen.
werknemers en pensioengerechtigden. Het Bestuur legt
De certificerend actuaris rapporteert jaarlijks over de financiële
verantwoording af aan het Verantwoordingsorgaan over het
positie van het fonds en geeft een actuariële verklaring af.
beleid, de uitvoering ervan en de naleving van de principes
De adviserend actuaris adviseert het Bestuur gevraagd en
voor goed pensioenfondsbestuur. Het oordeel hierover van
ongevraagd over relevante onderwerpen, zoals de in de
het Verantwoordingsorgaan vindt u in het jaarverslag, samen
reglementen gebruikte berekenings- en omrekeningsfactoren
met de reactie van het Bestuur.
en voert ook alle actuariële berekeningen uit. De externe accountant controleert de jaarrekening en de verslagstaten
Visitatiecommissie
ten behoeve van De Nederlandse Bank (DNB) en doet verslag
Het intern toezicht bij het fonds bestaat uit een Visitatiecom-
van zijn werkzaamheden in de vorm van een accountantsver-
missie. In 2012 heeft er geen visitatie plaatsgevonden. De
klaring en een verslag aan het Bestuur.
laatste visitatie is eind 2011 uitgevoerd. Een samenvatting van de definitieve rapportage met bevindingen van de Visitatie-
De administratie van de pensioenregeling is uitbesteed aan
commissie over de uitgevoerde visitatie in 2011 is opgenomen
Syntrus Achmea Pensioenbeheer. Deze verzorgt zowel de
in het jaarverslag over 2011.
deelnemersadministratie als de financiële administratie van het pensioenfonds. De vermogensbeheerders beheren de beleggingen volgens het opgestelde beleggingsplan.
8
3. Wat biedt de pensioenregeling van het pensioenfonds? Onze pensioenregeling biedt: Reglement A (voor deelnemers geboren vóór 1 januari 1950)
Reglement B (voor deelnemers geboren op of na 1 januari 1950)
Pensioensysteem
Eindloon
Eindloon
Pensioenleeftijd
60
65
Pensioengevend salaris
Maandsalaris, ploegentoeslag, 13e en 14e maand
Maandsalaris, ploegentoeslag, 13e en 14e maand
Franchise (2012)
€ 13.062 (Volgt ontwikkeling AOW-alleenstaande)
€ 13.062 (Volgt ontwikkeling AOW-alleenstaande)
Pensioengrondslag
Pensioengevend salaris -/- franchise
Pensioengevend salaris -/- franchise
Opbouwpercentage
1,80%
2,00%
Nabestaandenpensioen
Verplicht
Verplicht
Eigen bijdrage
4,925% van het salaris boven 6 62.500 per jaar
4,925% van het salaris boven € 62.500 per jaar
De pensioenregeling bestaat uit een basispakket en een keuzepakket. In het basispakket bouwt deelnemer per deelnemersjaar een ouderdomspensioen op (eindloonsysteem). Verder wordt op opbouwbasis een partnerpensioen na de pensioenleeftijd en een wezenpensioen verzekerd. Op risicobasis is een partnerpensioen vóór de pensioenleeftijd en een arbeidsongeschiktheidspensioen verzekerd. In het keuzepakket zijn hoog/laag, aankopen tijdelijk ouderdomspensioen en uitruil van partnerpensioen in ouderdomspensioen geregeld.
9
4. Financiële opzet 4.2 Toeslagenbeleid
Een van de belangrijkste taken van het Bestuur is het financiële beheer van het pensioenfonds. Het pensioenfonds ontvangt de pensioenpremies van de werknemers en de werkgevers,
Jaarlijks besluit het Bestuur of de pensioenrechten en de
belegt deze, kent pensioenaanspraken toe aan de actieve
pensioenaanspraken van pensioengerechtigden en gewezen
deelnemers en keert de pensioenen uit aan de pensioenge-
deelnemers kunnen worden verhoogd. Dit besluit kan alleen
rechtigden.
worden genomen als de werkgever de kosten van de toeslagverlening via een aanvullende premie heeft voldaan. Dat is in 2012 gebeurd.
4.1 Beleggingsbeleid
De pensioenrechten en de pensioenaanspraken kunnen De algemene doelstelling van het fonds is om te voldoen aan
jaarlijks per 1 januari worden verhoogd met maximaal 90%
alle toekomstige pensioenverplichtingen. Het beleid van het
van de procentuele stijging van het afgeleide prijsindexcijfer
Bestuur is gericht op het behalen van een bevredigend
over de periode van een jaar eindigend op 30 september
rendement, waarbij rekening wordt gehouden met de risico’s
voorafgaand en wordt afgerond op twee decimalen. Het
verbonden aan de diverse beleggingscategorieën. De
percentage kan maximaal gelijk zijn aan het percentage
middelen van het fonds worden verkregen uit de financiering
waarmee de algemene lonen bij de werkgever zijn gestegen in
door de werkgever en deelnemers (premie-inkomsten) en uit
het voorafgaande kalenderjaar.
de inkomsten uit beleggingen. Het Bestuur geeft de vermogensbeheerder aan hoeveel mag worden belegd in zakelijke
Voor de voorwaardelijke toezegging tot het verlenen van
waarden (hoger risico met hoger verwacht rendement) en
toeslagen is geen bestemmingsreserve gevormd. Er is ook
vastrentende waarden (minder risico met lager verwacht
geen geld gereserveerd voor toekomstige toeslagverlening.
rendement). Het gaat daarbij om de afweging tussen rende-
De premie voor de toeslagverlening in een jaar wordt vóór de
ment en risico. Het beleggingsbeleid is gedurende 2012 niet
datum van de toeslagverlening door de werkgever betaald. Er
gewijzigd t.o.v. 2011 (50% zakelijke waarden en 50% vastren-
worden alleen toeslagen toegekend als de daarvoor beno-
tend). Wel is begonnen met de invoering van Liability Driven
digde koopsom door de werkgever beschikbaar is gesteld.
Investment (LDI). Hiermee wordt de duration van de vastrentende waarden in lijn gebracht met de duration van de
Dankzij de toezegging van de TO om de benodigde aanvul-
verplichtingen.
lende premie te betalen, hebben we per 1 januari 2013 een toeslag van 1,92% op de ingegane pensioenen en de rechten
Omdat de Toegetreden Ondernemingen (TO) het risico
van de “slapers” kunnen verlenen. Op de premievrije aanspra-
grotendeels hebben overgenomen (zij storten zonodig per
ken van deelnemers, die per 1 januari 2006 zijn geconverteerd
kwartaal bij om de dekkingsgraad niet onder een zelfgekozen
naar de B-regeling (het zogenaamde “surplus”), is een toeslag
grens te laten zakken), vindt over de risico/rendement-
toegekend van 2,0% voor de OTS-medewerkers en van 1,5%
afweging regelmatig overleg met de TO plaats.
voor de MPT-medewerkers, gelijk aan de algemene salarisverhoging per 1 januari 2013.
10
4.3 Kosten van de uitvoering van de pensioenregeling
Kosten vermogensbeheer De kosten van vermogensbeheer bedragen 0,08% van het gemiddeld belegd vermogen. Het betreft hier de kosten die
Er worden drie kostensoorten onderscheiden: de kosten van
betaald worden aan de vermogensbeheerders BlackRock,
het pensioenbeheer, de kosten van het vermogensbeheer en
Northern Trust, Horsley Bridge en LaSalle. Blackrock en
de transactiekosten. Deze kosten hebben geen invloed op
Northern Trust worden internationaal gebruikt door meerdere
indexatie, opbouw of uitkering van pensioenen. Kosten
pensioenfondsen van ExxonMobil; de kostenstructuur is
beïnvloeden het overschot / tekort en komen daarmee toe aan
hierop aangepast.
de TO. Transactiekosten Kosten van pensioenbeheer
Transactiekosten zijn de kosten die gemaakt moeten worden
De kosten van de uitvoering van de pensioenregeling
voor de aan- en verkoop van beleggingsstukken (aandelen,
bedragen € 427 per deelnemer. Deze kosten worden
obligaties). Deze kosten zijn een onderdeel van de kostprijs
berekend door de totale pensioenuitvoeringskosten te delen
van beleggingsstukken. Omdat het fonds belegt in indexfond-
door het totaal aantal actieve deelnemers en gepensioneer-
sen zijn de onderliggende transactiekosten niet apart
den eind 2012. De kosten van pensioenbeheer bestaan uit
herleidbaar. Het Bestuur oordeelt dat de transactiekosten laag
administratieve verrichtingen (pensioentoekenningen, betalen
zijn omdat gebruik gemaakt wordt van de samengestelde
uitkering, verwerken waardeoverdrachten, etc.), bestuurskos-
beleggingscapaciteiten van de wereldwijde ExxonMobil
ten (heffingen van de toezichthouders, adviseurs, juridische
pensioenfondsen.
kosten, werkgeverskosten) en overige kosten.
11
5. Ontwikkelingen in 2012 5.1 Benoeming nieuwe bestuursen DR-leden
5.4 Verwacht voor 2013 Aanpassen pensioenregeling(en)
In het najaar van 2011 zijn verkiezingen gehouden voor de
In verband met de verhoging van de pensioenleeftijd van 65
gekozen leden van het Bestuur en voor de leden van de
naar 67 jaar moeten onze huidige pensioenregelingen worden
Deelnemersraad. De nieuwgekozen leden hebben tot aan hun
aangepast. Ook wordt het opbouwpercentage fiscaal
definitieve benoeming “meegelopen” als toehoorder bij de
gemaximeerd op 1,9% voor een eindloonregeling. De TO en
vergaderingen. De gekozen/herkozen bestuurs- en DR-leden
de OR zullen hier in de eerste helft van 2013 overleg over
zijn per 1 juni 2012 definitief benoemd waarmee het nieuwe
voeren en tot afspraken komen. Vervolgens zullen we kijken
Bestuur en de Deelnemersraad per 1 juni 2012 in functie zijn
hoe we die kunnen implementeren. De invoerdatum voor
getreden. In de loop van 2012 hebben twee benoemde leden
deze wijzigingen is 1 januari 2014.
van het Bestuur te kennen gegeven met pensioen te gaan. De vacatures die hierdoor zijn ontstaan zijn in het vierde kwartaal
Communicatie
van 2012 ingevuld.
Het fonds blijft veel aandacht besteden aan communicatie. De website en pensioenplanner zullen worden aangepast aan de nieuwe ontwikkelingen. Verder staat voor 2013 opnieuw een
5.2 Deskundigheidsbevordering
enquête en een klankbordmeeting gepland.
De eisen aan de deskundigheid van de bestuursleden zijn per
Deskundigheidsbevordering
1 januari 2011 verder aangescherpt. Daar is bij de verkiezingen
Er zijn in 2013 inmiddels twee (nieuwe) bestuursleden
in 2011 rekening mee gehouden. In het verslagjaar is er veel
aangemeld voor de SPO-opleiding Leergang Besturen van een
aandacht besteed aan training van de nieuwe bestuurs- en DR
Pensioenfonds (deskundigheidsniveau 2). In 2013 wordt
leden middels cursussen, zowel extern als intern.
opnieuw een deskundigheidstoets voor het Bestuur en de Deelnemersraad gehouden.
5.3 Communicatie
ALM-studie 2013 In 2013 wordt een nieuwe ALM-studie uitgevoerd. Een
Communicatie blijft onze aandacht houden. Het Bestuur zet
ALM-studie is een analyse van de structuur van de pensioen-
zich ervoor in om alle belanghebbenden van “Protector” tijdig
verplichtingen en van verschillende beleggingsstrategieën en
en zo duidelijk mogelijk te informeren over de gevolgen van
de ontwikkeling daarvan in diverse economische scenario’s.
de veranderingen door de overheid. Hiertoe brengen we
Aan de hand van de uitkomsten hiervan zal gekeken worden
bulletins uit en maken we gebruik van onze website.
of het beleggingsbeleid aangepast zal worden. Pensioenakkoord In 2013 wordt verdere wetgeving verwacht naar aanleiding van het regeerakkoord. Deze ontwikkelingen zullen ook gevolgen hebben voor onze pensioenregeling. De TO en OR zullen in eerste instantie besluiten welke keuzes hierin gemaakt worden. Daarna gaat het pensioenfonds de uitvoerbaarheid van de gemaakte keuzes controleren en samen met de TO en de Ondernemingsraad verder uitwerken.
12
6. Financiële positie 6.1 Beleggingen en rendement
6.3 Terugstorting
Het totale rendement over 2012 bedroeg 13,1% (2011: - 1,2%).
Het per 31 december 2011 vastgestelde overschot van 16,8
Het belegd vermogen steeg in 2012 met 258 miljoen euro tot
miljoen euro is in mei 2012 teruggestort naar de TO. Vanwege
2.107 miljoen euro. Dit vermogen bestaat uit beleggingen
het herstelplan hebben de TO in mei 2012 nog wel de
(2.075 miljoen euro), rekening courant onderneming (31
volledige kostendekkende jaarpremie aan “Protector” betaald.
miljoen euro) en liquide middelen (1 miljoen euro).
6.4 Geen kortingsmaatregelen
6.2 Dekkingsgraad
Op 31 december 2012 was de dekkingsgraad van het fonds Eind 2012 was de dekkingsgraad 125,0% inclusief de voorge-
125,0%. Dat is hoger dan de wettelijk vereiste dekkingsgraad
nomen restitutiepremie van 111,2 miljoen euro aan de TO. De
van 120,9% en maatregelen zijn dan ook niet aan de orde.
schommelingen van de dekkingsgraad gedurende 2012 zijn vooral veroorzaakt door de marktbewegingen op de beursBreda, 15 april 2013
koers en de bewegingen van de rente in 2012. Eind 2012 daalde de dekkingsgraad licht door de toepassing van de
Stichting Pensioenfonds ”Protector”
nieuwe sterftetafels.
Het Bestuur Door de positieve ontwikkeling van de dekkingsgraad heeft het fonds het herstelplan dat sinds begin 2011 van kracht was, in mei 2012 kunnen beëindigen.
13
Kerncijfers Deelnemers, gewezen deelnemers en pensioengerechtigden 31-12-2012 Aantal
31-12-2011
31-12-2010
%
Aantal
%
Aantal
%
Deelnemers
1.608
32,6
1.641
33,2
1.621
32,8
Gewezen deelnemers
1.046
21,3
1.091
22,0
1.136
22,9
Pensioengerechtigden Totaal
2.273
4.927
46,1
2.214
44,8
2.192
44,3
100,0
4.946
100,0
4.949
100,0
Premiebijdragen van werkgevers en werknemers, pensioenuitkeringen, saldo waardeoverdrachten en uitvoeringskosten (Bedragen x € 1.000) Premiebijdragen
2012
2011
2010
werkgevers
- 32.099
304.685
3.832
werknemers
1.397
1.299
1.227
49.582
48.515
48.408
Pensioenuitkeringen Saldo waardeoverdrachten Uitvoeringskosten
-382
212
-399
1.656
1.617
1.397
Technische voorzieningen, stichtingskapitaal en reserves, belegd vermogen en dekkingsgraad 31-12-2012
(Bedragen x € 1.000) Technische Voorziening Stichtingskapitaal en reserves Belegd vermogen
Beleggingen Liquide middelen Saldo overige activa en passiva
Totaal belegd vermogen
31-12-2011
31-12-2010
1.594.772
1.420.345
1.226.144
398.693
413.134
358.542
2.074.499
1.822.403
1.677.521
800
601
566
-81.834
10.475
-93.401
1.993.465
1.833.479
1.584.686
Aanwezige dekkingsgraad
125,0%
129,1%
129,2%
Vereiste dekkingsgraad
120,9%
123,6%
129,2%
14
Verdeling beleggingsportefeuille 31-12-2012
(Bedragen x € 1.000)
31-12-2011 %
31-12-2010 %
%
Vastgoed
57.569
2,8
59.631
3,3
83.431
5,0
Aandelen
991.152
47,7
850.397
46,6
943.089
56,2
1.025.778
Vastrentende waarden
49,5
912.375
50,1
651.001
38,8
-
-
-
-
-
-
2.074.499
100,0
1.822.403
100,0
1.677.521
100,0
2012
2011
2010
Overige beleggingen Totaal
Beleggingsopbrengsten en kosten vermogensbeheer (Bedragen x € 1.000) Directe opbrengsten
3.563
7.258
6.129
Indirecte opbrengsten
240.433
-13.135
172.021
Kosten vermogensbeheer
-1.658
-1.368
-1.515
Totaal
242.338
-7.245
176.635
2012
2011
2010
Beleggingsrendement en benchmark (in procenten) Beleggingsrendement
13,1
-1,2
10,8
Benchmark rendement
13,3
-3,3
10,2
Toeslagen
Op uitgekeerde pensioenen en pensioenrechten gewezen deelnemers
Op het premievrije pensioen OTS Op het premievrije pensioen MPT Op de premievrijgestelde opbouw arbeidsongeschikten
2013
2012
2011
2010
2009
%
%
%
%
%
1,92
1,75
1,30
0,92
1,34
2,00
2,00
1,75
0,00
4,70
1,50
2,00
1,75
0,00
4,85
2,00
1,94
1,44
1,02
1,50
15
Balans per 31 december 2012 Balans na bestemming saldo van baten en lasten (in duizenden euro’s) Activa Beleggingen voor risico pensioenfonds Vorderingen en overlopende activa
Liquide middelen
Passiva Stichtingskapitaal en reserves
Technische voorzieningen voor risico pensioenfonds Kortlopende schulden en overige passiva
16
31-12-2012
31-12-2011
2.074.499
1.822.403
31.529
25.610
800
601
2.106.828
1.848.614
31-12-2012
31-12-2011
398.693
413.134
1.594.772
1.420.345
113.363
15.135
2.106.828
1.848.614
Staat van baten en lasten (in duizenden euro’s)
2012
2011
Bijdragen van werknemers
1.397
1.299
Bijdragen van werkgevers
4.868
4.548
Koopsommen werkgevers
74.204
58.835
-
258.131
-111.171
-16.829
-30.702
305.984
Overige premies werkgevers Restitutie aan werkgevers
Beleggingsresultaten risico pensioenfonds
242.338
-7.245
Saldo waardeoverdrachten risico pensioenfonds
-382
212
Pensioenuitkeringen
- 49.582
-48.515
Mutatie technische voorziening
Pensioenopbouw
-43.243
-34.732
Indexering en overige toeslagen
-17.969
-15.012
-21.934
-15.858
49.479
48.605
990
972
-144.444
-183.419
45.013
-
Intresttoevoeging
Pensioenuitkeringen
Pensioenuitvoeringskosten
Wijziging marktrente
Wijziging introductie UFR
Wijziging overige actuariële uitgangspunten
Overige voorzieningen
-44.986
-
2.667
5.243
Herverzekeringen Uitvoeringskosten
-174.427
-194.201
-30
-26
-1.656
-1.617
-14.441
54.592
-14.441
54.592
Bestemming saldo: Mutatie algemene reserve
17
Colofon Dit is een uitgave van Stichting Pensioenfonds “Protector”. Het verkort jaarverslag is een populaire samenvatting van het jaarverslag. Aan dit verkort jaarverslag kunnen geen rechten worden ontleend. Stichting Pensioenfonds “Protector” Administrateur: Syntrus Achmea Pensioenbeheer N.V. Postbus 90170 5000 LM Tilburg Telefoon: (013) 462 2356 E-mail:
[email protected] Internet: www.pensioenfondsprotector.nl
18
19
20
