Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 3e kwartaal 2014 INHOUDSOPGAVE

Verantwoording uitvoering Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 3e kwartaal 2014

Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 3e kwartaal 2014

INHOUDSOPGAVE Voorwoord 1. Vrijstellingen 2. Schadedossiers 2.1 Dossieroverzicht 2.2 Schadefrequentie 3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen 4. Financiële verantwoording 4.1 Uitgaven 4.1.1 WAM-schade 4.1.2 Casco Eigenschade 4.1.3 Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer 4.1.4 Behandelingskosten BSA Schaderegeling 4.1.5 Uitgaven externe kosten 4.1.6 Uitgaven overige kosten 4.2 Inkomsten 4.2.1 Omslagbijdrage 4.2.2 Verhaalde schade 4.2.3 Nog toe te wijzen ontvangsten 4.3 Verplichtingen 4.3.1 Debiteuren 4.3.2 Crediteuren 4.3.3 Toelichting vermoedelijk beloop

BSA Schaderegeling B.V.

3 oktober 2014

2 3 4 4 5 6 6 6 7 7 8 8 8 8 8 9 9 9 9 9 10 10 10 10

-1-


VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 3e kwartaal van 2014 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het 2e kwartaal 2014 is op 4 juli 2014 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het 2e kwartaal van 2014 ten opzichte van de prolongatienota 2014 verwerkt.

Het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen aan het einde van het 3e kwartaal 2014 bedraagt 7.603. Deze volumegegevens laten ten opzichte van het 2e kwartaal 2014 (7.525) een toename zien van 1%.


3 oktober 2014

-2-


1.

Vrijstellingen

Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen per ultimo 3e kwartaal 2014 en van voorgaande periodes. Type voertuig

Personenauto's Bestelauto's Autobussen Vrachtauto's Motorfietsen Werk- landbouwvoertuigen Voertuigen met verz. waarde > € 150.000 Brom- snorfietsen Totaal Waarvan: Gekentekend Ongekentekend

30-9-2014 30-6-2014 31-3-2014 31-12-2013 Algemeen Privé Algemeen Privé Algemeen Privé Algemeen Privé gebruik gebruik gebruik gebruik 6.265 5.531 6.199 5.454 6.229 5.459 6.339 5.448 1.044 820 1.078 837 1.101 859 1.140 887 0 0 0 1 37 36 35 37 53 34 55 34 52 31 52 30 77 37 23 20 70 69 78 76 57 6 51 5 52 5 53 5 7.603 6.391 7.525 6.330 7.570 6.354 7.718 6.370

7.469 134

7.437 88

7.495 75

7.645 73

Aantal voertuigen Omslagstelsel

Ten opzichte van het 2e kwartaal 2014 is er een toename in het aantal voertuigen te zien van 1%. In dit verband is de toename van het voertuigtype “werk- en landbouwvoertuigen” opmerkelijk. Rijkswaterstaat Corporate Dienst te Utrecht heeft in het 3e kwartaal meer dan 30 voertuigen van genoemd voertuigtype aangemeld bij BSA. Verder is uit de tabel af te leiden dat bij 88,3% van de personenauto’s sprake is van privégebruik1, eind 2e kwartaal was dit 88% . Bij bestelauto’s is in 78,54% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 64,2% en bij Brom- en snorfietsen is dit 10,5%. Het totale percentage privé gebruik eind september 2014 bedraagt 84,1%, dit komt overeen met het percentage aan het einde van het 2e kwartaal.

1

Dit kunnen persoonsgebonden voertuigen zijn met en zonder toegestaan privégebruik, of persoonsgebonden voertuigen met toegestaan restrictief privégebruik.


3 oktober 2014

-3-


2.

Schadedossiers

Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een “allrisk” verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel geen bonus/malus systeem kent, noch een eigen risico en er ook sprake is van dekking van de bestuurder.

2.1.

Dossieroverzicht

In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. 3e kw 2014

Dossiertype Casco eigen schade Personenschade WA Loonschade WA Blijvende a.o. WA Overlijdenschade WA Ziektekosten WA Zaakschade WA Casco eigen schade, verhaal Totaal

aantal in %

2e kw 2014 aantal

379 53,6% 304 58 8,2% 61 7 1,0% 6 2 0,3% 2 0 0,0% 0 13 1,8% 16 100 14,1% 84 148 20,9% 135 707 100,0% 608

1e kw 2014

in % aantal

50,0% 236 10,0% 56 1,0% 8 0,3% 2 0,0% 0 2,6% 17 13,8% 99 22,2% 136 100% 554

2013

in % aantal

42,6% 264 10,1% 57 1,4% 7 0,4% 2 0,0% 0 3,1% 16 17,9% 75 24,5% 151 100% 572

in %

46,2% 10,0% 1,2% 0,3% 0,0% 2,8% 13,1% 26,4% 100%

Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)

Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van het 2e kwartaal 2014 de voorraad in het 3e kwartaal 2014 is toegenomen met 16,3%.


3 oktober 2014

-4-


2.2.

Schadefrequentie

Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 3e kwartaal 2014 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen Dosssiertype Casco eigen schade Personenschade WA Loonschade WA Blijvende a.o. WA Overlijdenschade WA Ziektekosten WA Zaakschade WA Totaal

3e kw 2014

2e kw 2014

1e kw 2014

2013

7.564

7.548

7.644

8.450 Meldingen factor 4.036 47,8 31 0,4 2 0,0 1 0,0 0 0,0 6 0,1 381 4,5 4.457 52,7

877 4 1 0 0 0 87 969

46,4% 0,2% 0,1% 0,0% 0,0% 0,0% 4,6% 51,2%

992 12 0 0 0 1 101 1.106

52,6 0,6 0,0 0,0 0,0 0,1 5,4 57,9

999 7 3 0 0 5 105 1.119

52,3 0,4 0,2 0,0 0,0 0,3 5,5 58,6

Schadefrequentie (in aantallen en factor)

Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen Dosssiertype Casco eigen schade, verhaal Totaal

3e kw 2014

2e kw 2014

1e kw 2014

2013

7.564 7.548 7.644 8.450 Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor 100 114 107 5,7% 5,2 6,0 412 4,9 100 114 107 5,7% 5,2 6,0 412 4,9

Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor)

Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 3e kwartaal in 2014 uit op 107 / 877 x 100% = 12,2%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. De schadefrequentie bedroeg in het 3e kwartaal van dit jaar 51,2%. De verwachting voor 2014 is dat de schademeldingen, op basis van driekwart jaar, zullen uitkomen op (1119+1106+969) / 3 x 4 = 4.259. Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers.


3 oktober 2014

-5-


3.

Klachten en bijzondere meldingen

3.1

Klachten

In het 3e kwartaal 2014 ontvingen wij geen klacht.

3.2

Bijzondere meldingen en ontwikkelingen

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 3e kwartaal van 2014 Deelnemer SSC ICT DJI (Gouda) RWS / Dir. Noordzee Belastingdienst CFD/wagenparkbeheer Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid J.J.I. de Heuvelrug

Type Schade Objectenschade WA Objectenschade WA Objectenschade WA Objectenschade WA Objectenschade WA

€ € € € €

Bedrag 37.942,15 34.808,43 22.794,63 21.241,83 16.876,03

Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van een bijzonder dossier met daarbij de verwachte schadelast. Dossier

A

Verwachte schadelast / claim €

600.000

Bijzondere dossiers


3 oktober 2014

-6-


4.

FINANCIËLE VERANTWOORDING

In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen.

4.1

Uitgaven

In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 3e kwartaal 2014.

Uitgaven: WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Waarborgfonds Behandelingskosten BSA Schaderegeling Creditering behandelingskn Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Totaal


3e kw 2014 210.339 773.261 19.650 258.326 -12.604 0 0 1.248.972

3 oktober 2014

Realisatie cumulatief 1.166.193 2.233.364 53.713 774.979 -37.812 0 0 4.190.436

Vermoedelijk beloop 1.900.000 3.200.000 53.713 1.033.305 -50.416 30.000 5.000 6.171.602

Begroting 2014 1.500.000 3.700.000 56.021 1.033.305 -50.416 30.000 5.000 6.273.910

-7-


4.1.1 WAM Schade In het 3e kwartaal van 2014 is er een bedrag van € 210.339,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. Uitgavenclusters WAM Schade

Realisatie 3e kw 2014 Bedrag

Procentueel

Objectenschade WA Betaalde Expertise Kosten WA Betaalde Proceskosten WA Betaalde Medische kosten WA Bedrijfsschade/Autohuur WA Smartengeld WA Kostenintegratie WA Diverse/Overige schade WA WAO-Regres WA Ziektekosten Regres WA

69.513 1.026 23.172 1.881 1.909 77.151 887 401 2.200 24.548

33,0% 0,5% 11,0% 0,9% 0,9% 36,7% 0,4% 0,2% 1,0% 11,7%

Betaalde Wettelijke Rente WA

575

0,3%

7.077

3,4%

210.339

100%

Loonschade WA Totaal

4.1.2 Casco Eigenschade In het 3e kwartaal van 2014 is er voor € 773.261,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark. 4.1.3 Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. De bijdrage in 2014 is in drie gedeelten geïncasseerd, te weten in de maanden januari en april als voorschot, en in augustus de definitieve afrekening. Het voorschot is gebaseerd op de opgegeven en door de accountant goedgekeurde aantallen voertuigen per 1 januari 2013 met het aangepaste tarief van 2014. In het 3e kwartaal van 2014 is een bedrag van € 19.650,-afgedragen aan het Waarborgfonds. 4.1.4 Behandelingskosten BSA Schaderegeling In het 3e kwartaal van 2014 is een bedrag van € 245.722,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald. 4.1.5. Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 3e kwartaal van 2014 zijn hier geen kosten aan besteed.


3 oktober 2014

-8-


4.1.6 Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 3e kwartaal van 2014 zijn er geen kosten.

4.2

Inkomsten

In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 3e kwartaal van 2014, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van 2014. In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven.

Inkomsten: Omslagbijdrage Verhaalde Schade Nog toe te wijzen ontvangsten Totaal

3e kw 2014

Realisatie cumulatief

Vermoedelijk beloop

Begroting 2014

-46.453 146.007 -194

5.717.804 490.298 -2.294

5.750.000 660.000

5.573.910 700.000

99.361

6.205.808

6.410.000

6.273.910

4.2.1 Omslagbijdrage In het 3e kwartaal van 2014 is er per saldo € 46.453 meer uitbetaald dan geïncasseerd. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota’s van debiteuren over het jaar 2014 en voorgaande jaren. In dit geval zijn er dus meer creditnota’s uitbetaald/verwerkt dan dat er aan debetnota’s is geïncasseerd. 4.2.2 Verhaalde Schade Van april 2014 tot en met juni 2014 is er voor een bedrag van € 146.007,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal. 4.2.3 Nog toe te wijzen ontvangsten Hier gaat het om ontvangsten die wij nog dienen toe te wijzen of die nog in onderzoek zijn. Eind september 2014 dient er nog voor € 2.294,- te worden toegewezen.


3 oktober 2014

-9-


4.3

Verplichtingen

Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 3e kw 2014 16.840,32 0,00

Debiteuren Crediteuren

4.3.1 Debiteuren Ultimo september 2014 staat er over het prolongatiebedrag 2014 een bedrag open van € 6.751,95. Dit is 0,12% van het totaal gedeclareerde bedrag in 2014. 2010

2011

2012

2013

2014

Totaal

Prolongatiebedrag

6.137.155,18

5.663.058,10

6.950.091,12

6.496.716,54

5.837.519,10

31.084.540,04

1e kwartaalnota

-241.302,79

0,00

-52.559,67

-880.545,35

-56.881,16

-1.231.288,97

2e kwartaalnota

44.529,67

-56.832,76

-65.033,87

-68.513,15

-79.993,52

-225.843,63

3e kwartaalnota

-22.005,58

-5.795,94

-5.795,94

-11.718,24

-21.803,21

-67.118,91

4e kwartaalnota

23.933,44

0,00

-12.271,26

17.407,90

5.942.309,92

5.600.429,40

6.814.430,38

5.553.347,70

5.678.841,21

29.589.358,61

Nog te betalen door deelnemer

4.479,75

3.914,70

2.960,00

4.400,00

8.424,40

24.178,85

Nog te ontvangen door deelnemer

-3.638,95

0,00

-2.027,13

0,00

-1.672,45

-7.338,53

Totaal openstaand

840,80

3.914,70

932,87

4.400,00

6.751,95

16.840,32

Percentage openstaand

0,01%

0,07%

0,01%

0,08%

0,12%

0,06%

Totaal gedeclareerd

29.070,08

4.3.2 Crediteuren Eind september 2014 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. 4.3.3 Toelichting vermoedelijk beloop De onderstaande grafieken geven inzicht in de gerealiseerde - en verwachte WAM Schade en Casco Eigen Schade in 2014 ten opzichte van de begroting


3 oktober 2014

- 10 -


Wam Schade € 2.000.000,00 € 1.800.000,00 € 1.600.000,00 € 1.400.000,00 € 1.200.000,00 € 1.000.000,00 € 800.000,00 € 600.000,00 € 400.000,00 € 200.000,00 € 0,00

Begroting LE Realisatie

jan

feb

mrt

apr

mei

jun

jul

aug

sep

okt

nov

dec

Casco Eigenschade € 4.000.000,00 € 3.500.000,00 € 3.000.000,00 € 2.500.000,00

Begroting

€ 2.000.000,00

LE

€ 1.500.000,00

Realisatie

€ 1.000.000,00 € 500.000,00 € 0,00 jan


feb

mrt

apr

mei

jun

jul

3 oktober 2014

aug

sep

okt

nov

dec

- 11 -

Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 3e kwartaal 2014 INHOUDSOPGAVE

Recommend Documents