Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1e kwartaal 2014 INHOUDSOPGAVE

Verantwoording uitvoering Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1e kwartaal 2014

Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1e kwartaal 2014

INHOUDSOPGAVE Voorwoord 1. Vrijstellingen 2. Schadedossiers 2.1 Dossieroverzicht 2.2 Schadefrequentie 3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen 4. Financiële verantwoording 4.1 Uitgaven 4.1.1 WAM-schade 4.1.2 Casco Eigenschade 4.1.3 Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer 4.1.4 Behandelingskosten BSA Schaderegeling 4.1.5 Uitgaven externe kosten 4.1.6 Uitgaven overige kosten 4.2 Inkomsten 4.2.1 Omslagbijdrage 4.2.2 Verhaalde schade 4.2.3 Nog toe te wijzen ontvangsten 4.3 Verplichtingen 4.3.1 Debiteuren 4.3.2 Crediteuren 4.3.3 Toelichting vermoedelijk beloop

BSA Schaderegeling B.V.

2-5-2014

2 3 4 4 5 6 6 6 7 7 7 8 8 8 8 8 9 9 9 9 10 10 10 10

-1-


VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 1e kwartaal van 2014 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het vierde kwartaal 2014 is op 14 januari 2014 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het vierde kwartaal van 2013 ten opzichte van de prolongatienota 2013 verwerkt. De prolongatienota 2014 is op 15 januari 2014 verzonden en bedraagt in totaal € 5.834.988,10. Het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen aan het einde van het 1e kwartaal 2014 bedraagt 7.570. Deze volumegegevens laten ten opzichte van eind 2013 (7.718) een afname zien van 1,9%.


2-5-2014

-2-


1.

Vrijstellingen

Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen per ultimo 1e kwartaal 2014 en van voorgaande periodes. Type voertuig

Personenauto's Bestelauto's Autobussen Vrachtauto's Motorfietsen Werk- landbouwvoertuigen Voertuigen met verz. waarde > € 150.000 Brom- snorfietsen Totaal Waarvan: Gekentekend Ongekentekend

31-3-2014 31-12-2013 31-12-2012 Algemeen Privé Algemeen Privé Algemeen Privé gebruik gebruik gebruik 6.229 1.101 0 35 52 23 78 52 7.570

7.495 75

5.459 859

31

5 6.354

6.339 1.140 1 37 52 20 76 53 7.718

7.645 73

5.448 887

30

5 6.370

7.226 1.487 1 60 166 23 156 63 9.182

4.942 895

73

5 5.915

9.096 86

Aantal voertuigen Omslagstelsel

Ten opzichte van eind 2013 is er een afname in het aantal voertuigen te zien van 1,9%. Verder is uit de tabel af te leiden dat bij 87,6% van de personenauto’s sprake is van privégebruik, eind 2013 was dit 85,9% . Bij bestelauto’s is in 78,0% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 59,6% en bij Brom- en snorfietsen is dit 9,67%. Het totale percentage privé gebruik eind maart 2014 bedraagt 83,91%, eind 2013 was dit 82,5%.


2-5-2014

-3-


2.

Schadedossiers

Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een “allrisk” verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel geen bonus/malus systeem kent, noch een eigen risico en er ook sprake is van dekking van de bestuurder.

2.1.

Dossieroverzicht

In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. 1e kw 2014

Dossiertype Casco eigen schade Personenschade WA Loonschade WA Blijvende a.o. WA Overlijdenschade WA Ziektekosten WA Zaakschade WA Casco eigen schade, verhaal Totaal

2013

aantal

in %

aantal

in %

236 56 8 2 0 17 99 136 554

42,6% 10,1% 1,4% 0,4% 0,0% 3,1% 17,9% 24,5% 100,0%

264 57 7 2 0 16 75 151 572

46,2% 10,0% 1,2% 0,3% 0,0% 2,8% 13,1% 26,4% 100%

2012 aantal

573 60 7 1 0 8 135 234 1.018

in %

56,3% 5,9% 0,7% 0,1% 0,0% 0,8% 13,3% 23,0% 100%

Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)

Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van eind 2013 de voorraad in het 1e kwartaal 2014 is afgenomen met 3,1%.


2-5-2014

-4-


2.2.

Schadefrequentie

Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 1e kwartaal 2014 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. 1e kw 2014 Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen Dosssiertype Casco eigen schade Personenschade WA Loonschade WA Blijvende a.o. WA Overlijdenschade WA Ziektekosten WA Zaakschade WA Totaal

7.644 999 7 3 0 0 5 105 1.119

52,3 0,4 0,2 0,0 0,0 0,3 5,5 58,6

2013

2012

8.450 9.205 Meldingen factor Meldingen factor 4.036 47,8 4.572 49,7 31 0,4 26 0,3 2 0,0 7 0,1 1 0,0 0 0,0 0 0,0 0 0,0 6 0,1 4 0,0 381 4,5 502 5,5 4.457 52,7 5.111 55,6

Schadefrequentie (in aantallen en factor)

2013 Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen Dosssiertype Casco eigen schade, verhaal Totaal

114 114

6,0 6,0

2012

8.450 9.205 Meldingen factor Meldingen factor 412 4,9 449 4,9 412 4,9 449 4,9

Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor)

Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 1e kwartaal in 2014 uit op 114 / 999 x 100% = 11,4%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. De schadefrequentie bedroeg in het 1e kwartaal van dit jaar 58,6%. De verwachting voor 2014 is dat de schademeldingen, op basis van de eerste 3 maanden, zullen uitkomen op (1.119 x 4) = 4.476. Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers.


2-5-2014

-5-


3.

Klachten en bijzondere meldingen

3.1

Klachten

In het 1e kwartaal 2014 ontvingen wij geen klacht.

3.2

Bijzondere meldingen en ontwikkelingen

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 1e kwartaal van 2014 Deelnemer KLPD Belastingdienst Arrondissementsparket Haarlem Rijkswaterstaat Corporate Dienst KLPD

Type Schade Smartegeld Ziektekosten Regres WA Smartegeld Objectenschade WA Betaalde Proceskosten

Bedrag € 240.000,00 € 94.070,72 € 45.000,00 € 40.001,14 € 35.000,00

Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van een bijzonder dossier met daarbij de verwachte schadelast. Dossier

A

Verwachte schadelast / claim €

600.000

Bijzondere dossiers


2-5-2014

-6-


4.

FINANCIËLE VERANTWOORDING

In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen.

4.1

Uitgaven

In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 1e kwartaal 2014.

Uitgaven: WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Waarborgfonds Behandelingskosten BSA Schaderegeling Creditering behandelingskn Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Totaal

1e kw 2014 728.780 763.731 17.032 258.326 -12.604 0 0 1.755.265

Realisatie cumulatief 728.780 763.731 17.032 258.326 -12.604 0 0 1.755.265

Vermoedelijk beloop 1.575.000 3.700.000 56.021 1.033.305 -50.416 30.000 5.000 6.348.910

Begroting 2014 1.500.000 3.700.000 56.021 1.033.305 -50.416 30.000 5.000 6.273.910

4.1.1 WAM Schade In het 1e kwartaal van 2014 is er een bedrag van € 728.780,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. Uitgavenclusters WAM Schade

Objectenschade WA Betaalde Expertise Kosten WA Betaalde Proceskosten WA Betaalde Medische kosten WA Bedrijfsschade/Autohuur WA Smartengeld WA Diverse/Overige schade WA WAO-Regres WA Ziektekosten Regres WA Betaalde Wettelijke Rente WA Loonschade WA Totaal


Realisatie 1e kw 2014 Bedrag

Procentueel

169.905 1.779 66.329 -555 6.014 334.300 115 6.152 114.876 1.914

23,3% 0,2% 9,1% -0,1% 0,8% 45,9% 0,0% 0,8% 15,8% 0,3%

27.951

3,8%

728.780

100%

2-5-2014

-7-


4.1.2 Casco Eigenschade In het 1e kwartaal van 2014 is er voor € 763.731,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark. 4.1.3 Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. De bijdrage in 2014 wordt in drie gedeelten geïncasseerd, te weten in de maanden januari en april als voorschot, waarna in juli de definitieve afrekening volgt. Het voorschot is gebaseerd op de opgegeven en door de accountant goedgekeurde aantallen voertuigen per 1 januari 2013 met het aangepaste tarief van 2014. Over het 1e kwartaal van 2014 is een bedrag van € 17.032,-afgedragen aan het Waarborgfonds. 4.1.4 Behandelingskosten BSA Schaderegeling In het 1e kwartaal van 2014 is een bedrag van € 245.722,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald. 4.1.5. Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 1e kwartaal van 2014 zijn hier geen kosten aan besteed. 4.1.6 Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 1e kwartaal van 2014 zijn er geen kosten.

4.2

Inkomsten

In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 1e kwartaal van 2014, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van 2014. In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven.

Inkomsten:

1e kw 2014

Realisatie cumulatief

Vermoedelijk beloop

Begroting 2014

Omslagbijdrage Verhaalde Schade Nog toe te wijzen ontvangsten

5.816.907 178.959 749

5.816.907 178.959 749

5.840.000 700.000

5.573.910 700.000

Totaal

5.996.616

5.996.616

6.540.000

6.273.910


2-5-2014

-8-


4.2.1 Omslagbijdrage In het 1e kwartaal van 2014 is er een bedrag van € 5.816.907 geïncasseerd. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota’s van debiteuren over het jaar 2014 en voorgaande jaren. Van de in januari 2014 verzonden prolongatienota’s is 99,6% binnen het 1e kwartaal voldaan. 4.2.2 Verhaalde Schade Van januari 2014 tot en met maart 2014 is er voor een bedrag van € 178.959,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal. 4.2.3 Nog toe te wijzen ontvangsten Hier gaat het om ontvangsten die wij nog dienen toe te wijzen of die nog in onderzoek zijn. Eind maart 2014 dient er nog voor € 749,- te worden toegewezen.


2-5-2014

-9-


4.3

Verplichtingen

Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 1e kw 2014 68.106,27 0,00

Debiteuren Crediteuren

4.3.1 Debiteuren Ultimo maart 2014 staat er in totaal een bedrag van € 68.106,27 open. Hieronder een uitsplitsing op ouderdom. Totaal

2006

Nog te betalen 33.198,34 door deelnemer Nog te ontvangen door deelnemer -27.036,04 Totaal

6.162,30

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Totaal

23.874,10

18.806,02

7.463,33

5.175,56

4.796,20

3.161,21

21.245,92

25.833,90

143.554,58

-3.979,13

-18.263,47

-6.392,11

-3.638,95

0,00

-2.777,13

-12.476,52

-884,96

-75.448,31

19.894,97

542,55

1.071,22

1.536,61

4.796,20

384,08

8.769,40

24.948,94

68.106,27

4.3.2 Crediteuren Eind maart 2014 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. 4.3.3 Toelichting vermoedelijk beloop De onderstaande grafieken geven inzicht in de gerealiseerde - en verwachte WAM Schade en Casco Eigen Schade in 2013 ten opzichte van de begroting

Wam Schade € 1.800.000,00 € 1.600.000,00 € 1.400.000,00 € 1.200.000,00 € 1.000.000,00 € 800.000,00 € 600.000,00 € 400.000,00 € 200.000,00 € 0,00

Begroting LE Realisatie

jan


feb

mrt

apr

mei

jun

2-5-2014

jul

aug

sep

okt

nov

dec

- 10 -


Casco Eigenschade € 4.000.000,00 € 3.500.000,00 € 3.000.000,00 € 2.500.000,00

Begroting

€ 2.000.000,00

LE

€ 1.500.000,00

Realisatie

€ 1.000.000,00 € 500.000,00 € 0,00 jan


feb

mrt

apr

mei

jun

2-5-2014

jul

aug

sep

okt

nov

dec

- 11 -

Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1e kwartaal 2014 INHOUDSOPGAVE

Recommend Documents