Interpolis Obligaties
3e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De obligatiemarkten werden in het derde kwartaal vooral beïnvloed door de ingrepen van de Europese Centrale Bank (ECB). Aan het begin van het kwartaal bleven aanvankelijk de veilige staatsobligaties van de euro kernlanden in zwang. Dit leidde ertoe dat de rente op kortlopende Duitse staatsobligaties zelfs enkele weken negatief was. Daar stond tegenover, dat aanhoudende onrust over Spanje en Italië de rente in beide landen in juli aanvankelijk weer sterk deed oplopen. Dit beeld kantelde toen ECB-president Draghi eind juli liet blijken alles in het werk te stellen om de euro te beschermen. Dit werd kracht bij gezet door de aankondiging van nieuwe steunmaatregelen in september, via het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ programma. Dit betekent dat zodra een euroland kapitaalsteun aanvraagt van het noodfonds en dus akkoord gaat met gestelde richtlijnen, de ECB te hulp zal schieten met (ongelimiteerde) aankopen van staatsobligaties van dat land. Spanje is nu de eerste kandidaat om van deze faciliteit gebruik te gaan maken, maar hikt nog wel aan tegen de bijkomende verplichtingen.
Belegd wordt in euro staatsobligaties met een restant looptijd die gemiddeld uitkomt op de resterende looptijd van Nederlandse staatsobligaties. De opbrengsten bestaan uit renteopbrengsten en koersontwikkelingen. De rendementsuitkomsten, voor kostendekking, zijn vergelijkbaar met de uitkomsten van de benchmark van Nederlandse staatsobligaties. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Dit beleid leidde in elk geval tot een flinke rentedaling in de Zuid-Europese landen, vooral voor kortlopende obligaties. De Duitse 10-jaars staatsrente daalde begin juli naar een dieptepunt van 1,13%, maar steeg door toedoen van de ECB acties weer licht tot 1,44% eind september. Covered bonds (obligaties met onderpand) van met name de kernlanden profiteerden sterk van een gebrek aan nieuwe uitgiften en de zoektocht naar extra rendement van beleggers. Ook rentes op staatsgerelateerde leningen en bedrijfsobligaties kwamen sterk in, dankzij de aanwakkerende vraag voor papier met een risico-opslag versus staatsobligaties. De JPMorgan NL index behaalde in het tweede kwartaal een rendement van 2,62%. Het fonds behaalde een rendement van 2,32%. Fondsrendement (januari 2000 = 100)
Rendement
Rendement
Fondstype
Euro staatsobligaties
Oprichtingsjaar
1997
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
JP Morgan NL index
Koers
€ 51,17
Totaal belegd vermogen
€ 87.607.794,76
Aantal units
1.712.116,34
Kosten
Q3-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Fondsrendement
2,32%
3,80%
5,24%
6,14%
Benchmark
2,62%
4,21%
5,84%
6,68%
Duration
Kerngegevens per 30 september 2012
Beheerkosten
:
0,5% per jaar
Er wordt maandelijks 1/12 deel verrekend
Credit ratings obligatieportefeuille
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
Interpolis Aandelen
3e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De aandelenmarkten toonden in het derde kwartaal een flinke opleving. Dit werd vooral ingegeven door ingrepen van de centrale banken. De Europese Centrale Bank (ECB) kondigde in september nieuwe steunmaatregelen aan, in de vorm van het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ programma. Dit betekent dat zodra een euroland kapitaalsteun aanvraagt van het noodfonds en dus akkoord gaat met gestelde richtlijnen, de ECB te hulp zal schieten met aankopen van staatsobligaties van dat land. Dit beleid werd op de financiële markten met grote opluchting ontvangen. Spanje is de eerste kandidaat om van deze faciliteit gebruik te gaan maken, maar hikt nog wel aan tegen de bijkomende verplichtingen. De Amerikaanse Federal Reserve bleef niet achter bij de ECB en kondigde aan de rente tot 2015 niet te zullen verhogen. Daarnaast lanceerde de Fed een nieuwe ronde van monetaire verruiming, waarbij maandelijks voor $ 40 mrd aan hypotheekgerelateerde obligaties wordt aangekocht, zolang de werkloosheid nog hoog blijft. De maatregelen van de ECB en de Fed, gevoegd bij de iets verbeterende macroeconomische indicatoren met name in de VS, stuwden de aandelenbeurzen in het derde kwartaal omhoog. De Nederlandse AEX-index boekte in het afgelopen kwartaal een winst van bijna 6%. Ter vergelijking: de Euro stoxx 50 index steeg in het derde kwartaal met ruim 8%.
De beleggingen in aandelen sluiten aan op de samenstelling van de AEX index. Het dividend wordt herbelegd. De rendementsuitkomsten zijn, voor kostendekking, vergelijkbaar met de uitkomsten van de AEX index met toevoeging van de herbelegde dividenden. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst
Fondstype
Nederlandse aandelen
Het fonds heeft als doel een rendement te halen dat vergelijkbaar is met het rendement van de AEX index voor Nederlandse aandelen, inclusief de herbelegging van dividend en andere uitkeringen. Het fonds behaalde in het derde kwartaal een rendement van 5,65%.
Oprichtingsjaar
1997
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
AEX Herbeleggings Index
Koers
€ 35,98
Totaal belegd vermogen
€ 92.887.813,32
Aantal units
2.581.378,66
Fondsrendement (januari 2000 = 100)
Rendement
Rendement
Kosten
Q3-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Fondsrendement
5,65%
6,68%
19,40%
4,40%
Benchmark
5,85%
7,11%
20,01%
4,90%
Sectorverdeling aandelen
Kerngegevens per 30 september 2012
Beheerkosten
:
0,5% per jaar
Er wordt maandelijks 1/12e deel ingehouden
10 grootste belangen
Unilever Koninklijke Olie Ing Groep Asml Holding Koninklijke Philips Unibail-Rodamco Koninklijke Ahold Heineken Arcelormittal Akzo Nobel De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
16,1% 14,8% 9,4% 6,9% 6,9% 5,7% 4,3% 4,2% 4,2% 4,1%
Interpolis Geldmarkt Marktontwikkelingen De Europese Centrale Bank (ECB) verlaagde begin juli het officiële geldmarkttarief (refi-rente) met 25 basispunten tot 0,75%. Daarnaast werd ook de depositorente verlaagd naar 0%. De rentestap door de ECB werd ingegeven door de sombere economische vooruitzichten, met name in Zuid-Europa. ECB-president Draghi kondigde in september aanvullende steunmaatregelen aan, via het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ programma. Dit betekent dat zodra een euroland kapitaalsteun aanvraagt van het noodfonds en dus akkoord gaat met gestelde richtlijnen, de ECB te hulp zal schieten met (ongelimiteerde) aankopen van staatsobligaties van dat land. Dit beleid is op de financiële markten met grote opluchting ontvangen. Spanje is de eerste kandidaat om van deze faciliteit gebruik te gaan maken, maar hikt nog aan tegen de bijkomende verplichtingen. De Amerikaanse Federal Reserve bleef overigens niet achter bij de ECB en kondigde aan de rente tot 2015 niet te zullen verhogen. Daarnaast lanceerde de Fed een nieuwe ronde van monetaire verruiming, waarbij maandelijks voor $ 40 mrd aan hypotheekgerelateerde obligaties wordt aangekocht, zolang de werkloosheid nog hoog blijft. Het zeer ruime monetaire beleid van de centrale banken heeft de geldmarktrentes wereldwijd verder omlaag gedrukt. Ook het aan het Interpolis Groeiplan Geldmarkt gekoppelde referentietarief van 6 maands Euribor daalde sterk: van 0,93% naar 0,44% gedurende het derde kwartaal. De verwachting is dat de korte rentetarieven ook volgend jaar nog zeer laag zullen blijven, in lijn met de zwakke groeivooruitzichten in het eurogebied. Wel lijkt de ruimte voor een verdere renteverlaging van de ECB nu beperkt, gelet op de inflatie in de eurozone die in september vanwege hogere energieprijzen uitkwam op 2,7%.
3e kwartaal 2012 Profiel Het rendement is gekoppeld aan het 6 maands Euribor– percentage. Dit rendement wordt op de laatste werkdag van iedere maand aangepast aan de officiële tarieven. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Kerngegevens per 30 september 2012 Fondstype
Geldmarkt
Oprichtingsjaar
1997
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
Niet van toepassing
Koers
Niet van toepassing
Totaal belegd vermogen
€ 64.660.474,08
Aantal units
Niet van toepassing
Rente vergoeding vanaf 1 januari 2000
Kosten
Beheerkosten: 0,5% per jaar Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
Beon Aandelen Depot
3e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De aandelenmarkten toonden in het derde kwartaal een flinke opleving. Dit werd vooral ingegeven door ingrepen van de centrale banken. De Europese Centrale Bank (ECB) kondigde in september nieuwe steunmaatregelen aan, in de vorm van het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ programma. Dit betekent dat zodra een euroland kapitaalsteun aanvraagt van het noodfonds en dus akkoord gaat met gestelde richtlijnen, de ECB te hulp zal schieten met aankopen van staatsobligaties van dat land. Dit beleid werd op de financiële markten met grote opluchting ontvangen. Spanje is de eerste kandidaat om van deze faciliteit gebruik te gaan maken, maar hikt nog wel aan tegen de bijkomende verplichtingen. De Amerikaanse Federal Reserve bleef niet achter bij de ECB en kondigde aan de rente tot 2015 niet te zullen verhogen. Daarnaast lanceerde de Fed een nieuwe ronde van monetaire verruiming, waarbij maandelijks voor $ 40 mrd aan hypotheekgerelateerde obligaties wordt aangekocht, zolang de werkloosheid nog hoog blijft. De maatregelen van de ECB en de Fed, gevoegd bij de iets verbeterende macroeconomische indicatoren met name in de VS, stuwden de aandelenbeurzen in het derde kwartaal omhoog. De Nederlandse AEX-index boekte in het afgelopen kwartaal een winst van bijna 6%. Ter vergelijking: de Euro stoxx 50 index steeg in het derde kwartaal met ruim 8%.
Via dit fonds belegt u in Nederlandse aandelen die de samenstelling van de AEX index volgt. Het dividend wordt herbelegd. De rendementsuitkomsten zijn, voor kostendekking, gemiddeld vergelijkbaar met de uitkomsten van de AEX index met toevoeging van de herbelegde dividenden. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Fondstype
Nederlandse aandelen
Het fonds heeft als doel een rendement te halen dat vergelijkbaar is met het rendement van de AEX index voor Nederlandse aandelen, inclusief de herbelegging van dividend en andere uitkeringen. Het fonds behaalde in het derde kwartaal een rendement van 5,65%.
Oprichtingsjaar
1993
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
AEX Herbeleggings Index
Koers
€ 1,07
Totaal belegd vermogen
€ 714.197,15
Aantal units
667.336,76
Kerngegevens per 30 september 2012
Fondsrendement (30 september 2000 = 100)
Rendement
Kosten
Q3-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Beheerkosten
Fondsrendement
5,65%
6,68%
19,40%
4,40%
Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend
Benchmark
5,85%
7,11%
20,01%
4,90%
Rendement
Sectorverdeling aandelen
:
0,5% per jaar
10 grootste belangen
Unilever Koninklijke Olie Ing Groep Asml Holding Koninklijke Philips Unibail-Rodamco Koninklijke Ahold Heineken Arcelormittal Akzo Nobel De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
16,1% 14,8% 9,4% 6,9% 6,9% 5,7% 4,3% 4,2% 4,2% 4,1%
Beon Obligatie Depot
3e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De obligatiemarkten werden in het derde kwartaal vooral beïnvloed door de ingrepen van de Europese Centrale Bank (ECB). Aan het begin van het kwartaal bleven aanvankelijk de veilige staatsobligaties van de euro kernlanden in zwang. Dit leidde ertoe dat de rente op kortlopende Duitse staatsobligaties zelfs enkele weken negatief was. Daar stond tegenover, dat aanhoudende onrust over Spanje en Italië de rente in beide landen in juli aanvankelijk weer sterk deed oplopen. Dit beeld kantelde toen ECB-president Draghi eind juli liet blijken alles in het werk te stellen om de euro te beschermen. Dit werd kracht bij gezet door de aankondiging van nieuwe steunmaatregelen in september, via het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ programma. Dit betekent dat zodra een euroland kapitaalsteun aanvraagt van het noodfonds en dus akkoord gaat met gestelde richtlijnen, de ECB te hulp zal schieten met (ongelimiteerde) aankopen van staatsobligaties van dat land. Spanje is nu de eerste kandidaat om van deze faciliteit gebruik te gaan maken, maar hikt nog wel aan tegen de bijkomende verplichtingen. Dit beleid leidde in elk geval tot een flinke rentedaling in de Zuid-Europese landen, vooral voor kortlopende obligaties. De Duitse 10-jaars staatsrente daalde begin juli naar een dieptepunt van 1,13%, maar steeg door toedoen van de ECB acties weer licht tot 1,44% eind september. Covered bonds (obligaties met onderpand) van met name de kernlanden profiteerden sterk van een gebrek aan nieuwe uitgiften en de zoektocht naar extra rendement van beleggers. Ook rentes op staatsgerelateerde leningen en bedrijfsobligaties kwamen sterk in, dankzij de aanwakkerende vraag voor papier met een risico-opslag versus staatsobligaties. De JPMorgan NL index behaalde in het tweede kwartaal een rendement van 2,62%. Het fonds behaalde een rendement van 2,32%. Fondsrendement (30 september 2000 = 100)
Kerngegevens per 30 september 2012 Fondstype
Euro staatsobligaties
Oprichtingsjaar
1993
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
JP Morgan NL Index
Koers
€ 1,29
Totaal belegd vermogen
€ 57.508,11
Aantal units
44.492,67
Kosten
Rendement
Rendement
Belegd wordt in euro staatsobligaties met een restant looptijd die gemiddeld uitkomt op de resterende looptijd van Nederlandse staatsobligaties. De opbrengsten bestaan uit renteopbrengsten en koersontwikkelingen. De rendementsuitkomsten, voor kostendekking, zijn vergelijkbaar met de uitkomsten van de benchmark van Nederlandse staatsobligaties. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekeringsof uitvoeringsovereenkomst
Q3-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Beheerkosten
Fondsrendement
2,32%
3,80%
5,24%
6,14%
Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend
Benchmark
2,62%
4,21%
5,84%
6,68%
Verdeling naar duration
:
0,5% per jaar
Credit Ratings obligatieportefeuille
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
Beon Mix Depot
3e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De financiële markten werden in het derde kwartaal vooral beïnvloed door de ingrepen van de Europese Centrale Bank (ECB) en de Amerikaanse Federal Reserve (Fed). De ECB kondigde in september nieuwe steunmaatregelen aan, via het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ programma. Dit betekent dat zodra een euroland kapitaalsteun aanvraagt van het noodfonds en dus akkoord gaat met gestelde richtlijnen, de ECB te hulp zal schieten met aankopen van staatsobligaties van dat land. Dit beleid werd op de financiële markten met grote opluchting ontvangen. Spanje is de eerste kandidaat om van deze faciliteit gebruik te gaan maken, maar hikt nog aan tegen de bijkomende verplichtingen. De Fed bleef niet achter bij de ECB en kondigde aan de rente tot 2015 niet te zullen verhogen. Daarnaast lanceerde de Fed een nieuwe ronde van monetaire verruiming, waarbij maandelijks voor $ 40 mrd aan hypotheekgerelateerde obligaties wordt aangekocht, zolang de werkloosheid nog hoog blijft. De maatregelen van de centrale banken, gevoegd bij de iets verbeterende macroeconomische indicatoren in de VS, stuwden de aandelenbeurzen in het derde kwartaal wereldwijd omhoog. Op de obligatiemarkten was vanaf juli sprake van een flinke rentedaling in de Zuid-Europese landen, vooral ook voor de kortlopende staatsobligaties. De Duitse 10-jaars staatsrente liet een lichte stijging zien van een dieptepunt van 1,13% begin juli tot 1,44% eind september. De rentes op staatsgerelateerde leningen en bedrijfsobligaties kwamen sterk in, dankzij de aanwakkerende vraag naar papier met een risico-opslag versus staatsobligaties. Het aandelengedeelte binnen het fonds volgt de samenstelling van de AEX-index en behaalde een rendement van 5,65%. Het obligatiegedeelte binnen het fonds behaalde een rendement van 2,32%.
Fondsrendement (30 september 2000 = 100)
Rendement
.
Kerngegevens per 30 september 2012
Fondstype
Mixfonds van euro staatsobligaties en Nederlandse aandelen
Oprichtingsjaar
1993
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valuta risico
Nee
Benchmark
70% JP Morgan NL Index 30% AEX Herbeleggings Index
Koers
€ 1,23
Totaal belegd vermogen
€ 1.127.855,97
Aantal units
920.067,85
Kosten
Q3-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Fondsrendement
3,17%
4,54%
8,62%
5,67%
Benchmark
3,59%
5,08%
10,09%
6,15%
Rendement
Circa 70% wordt belegd in euro staatsobligaties en circa 30% wordt belegd in Nederlandse aandelen die de samenstelling van de AEX index volgt. De rendementsuitkomsten zijn, voor kostendekking, gemiddeld vergelijkbaar met de uitkomsten van de benchmark. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Sectorverdeling aandelen
Beheerkosten
:
0,5% per jaar
Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend
Duration obligatieportefeuille
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
