Interpolis Obligaties
4e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
Op de financiële markten keerde de rust enigszins terug in het vierde kwartaal. In de VS hield de zogenoemde ‘fiscal cliff’ de beleggers nog wel geruime tijd in haar greep. Uiteindelijk wist president Obama op het allerlaatste moment een compromis te sluiten, dat voorzag in belastingverhogingen voor de rijkste Amerikanen en uitstel van diverse bezuinigingen. Het nieuwe steunprogramma van de ECB, het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ (OMT), heeft ervoor gezorgd dat de dreiging van het uiteenvallen van de euro flink is afgenomen. Het positieve sentiment in de eurozone zorgde voor een verdere rentedaling in de periferie landen (met name Zuid-Europa). Nu de rente op Spaanse staatsobligaties weer is gedaald, was er voor Spanje in het vierde kwartaal geen noodzaak om direct steun aan te vragen. De verwachting is nu wel dat Spanje dit in het eerste kwartaal van 2013 alsnog zal doen, gezien de grote financieringsbehoefte en de politieke druk vanuit Europa. Ook de vraag naar rendement blijft een belangrijk thema in de markt. Nadat de kortlopende Duitse staatsrente al eerder naar de 0% was gezakt, zijn nu ook de kortlopende rentes van landen als Nederland, Frankrijk en ook België richting 0% gegaan. De 10-jaars Duitse staatsrente daalde nog licht tot 1,3% jaarultimo, tegen 1,5% voor de Nederlandse 10jaars staatsrente. De 10-jaars staatsrentes in Italië en Spanje kwamen uit op resp. 4,5% en 5,2% per eind 2012.
Belegd wordt in euro staatsobligaties met een restant looptijd die gemiddeld uitkomt op de resterende looptijd van Nederlandse staatsobligaties. De opbrengsten bestaan uit renteopbrengsten en koersontwikkelingen. De rendementsuitkomsten, voor kostendekking, zijn vergelijkbaar met de uitkomsten van de benchmark van Nederlandse staatsobligaties. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
De JP Morgan NL index behaalde in het vierde kwartaal een rendement van 1,7% en de portefeuille bleef hier bij in de buurt.
Fondstype
Euro staatsobligaties
Oprichtingsjaar
1997
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
JP Morgan NL index
Koers
€ 52,04
Totaal belegd vermogen
€ 88.723.992,52
Aantal units
1.705.030,55
Fondsrendement (januari 2000 = 100)
Rendement
Rendement
Kosten
Q4-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Fondsrendement
1,70%
5,56%
5,56%
6,64%
Benchmark
1,74%
6,02%
6,02%
7,14%
Duration
Kerngegevens per 31 december 2012
Beheerkosten
:
0,5% per jaar
Er wordt maandelijks 1/12 deel verrekend
Credit ratings obligatieportefeuille
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
Interpolis Aandelen
4e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De aandelenmarkten toonden in het vierde kwartaal per saldo een verdergaand herstel. De aandacht van beleggers werd vooral getrokken door de politieke perikelen rond de zogenoemde ‘fiscal cliff’ in de VS. Uiteindelijk wist president Obama op het allerlaatste moment een compromis te sluiten, dat voorzag in belastingverhogingen voor de rijkste Amerikanen en uitstel van diverse bezuinigingen. Een nieuw risico ligt in de VS wel op de loer, omdat de overheid het schuldenplafond in februari zal bereiken en de politieke strijd tussen Democraten en Republikeinen weer los kan barsten. De stemming op de Europese beurzen was in het vierde kwartaal duidelijk beter dan in de VS. Dit had vooral te maken met het beeld dat de euro schuldencrisis geleidelijk aan beter onder controle lijkt. Het feit dat in Italië oud premier Berlusconi de steun aan het hervormingsprogramma van de regering Monti introk, met nieuwe verkiezingen in februari als gevolg, leidde slechts tot een kortstondige schrikreactie. De markten houden vertrouwen dat Monti zijn beleid kan doorzetten.
De beleggingen in aandelen sluiten aan op de samenstelling van de AEX index. Het dividend wordt herbelegd. De rendementsuitkomsten zijn, voor kostendekking, vergelijkbaar met de uitkomsten van de AEX index met toevoeging van de herbelegde dividenden. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst
De Nederlandse AEX-index boekte in het afgelopen kwartaal een winst van ruim 6% en voor heel 2012 een plus van 14%. Het fonds heeft als doel een rendement te halen dat vergelijkbaar is met het rendement van de AEX index voor Nederlandse aandelen, inclusief de herbelegging van dividend en andere uitkeringen. Het rendement van het fonds kwam in het vierde kwartaal inderdaad in de buurt van het resultaat van de benchmark.
Fondsrendement (januari 2000 = 100)
Rendement
Rendement
Fondstype
Nederlandse aandelen
Oprichtingsjaar
1997
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
AEX Herbeleggings Index
Koers
€ 38,27
Totaal belegd vermogen
€ 89.867.613,93
Aantal units
2.348.117,27
Kosten
Q4-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Fondsrendement
6,36%
13,46%
13,46%
3,83%
Benchmark
6,48%
14,05%
14,05%
4,35%
Sectorverdeling aandelen
Kerngegevens per 31 december 2012
Beheerkosten
:
0,5% per jaar
Er wordt maandelijks 1/12e deel ingehouden
10 grootste belangen
Unilever Koninklijke Olie Ing Groep Koninklijke Philips Unibail-Rodamco Asml Holding Arcelormittal Akzo Nobel Heineken Koninklijke Ahold De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
16,2% 13,9% 10,3% 7,2% 6,4% 5,9% 4,6% 4,4% 4,4% 4,2%
Interpolis Geldmarkt Marktontwikkelingen Op de financiële markten keerde de rust enigszins terug in het vierde kwartaal. In de VS hield de zogenoemde ‘fiscal cliff’ de beleggers nog wel geruime tijd in haar greep. Uiteindelijk wist president Obama op het allerlaatste moment een compromis te sluiten, dat voorzag in belastingverhogingen voor de rijkste Amerikanen en uitstel van diverse bezuinigingen. Het nieuwe steunprogramma van de ECB, het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ (OMT), heeft ervoor gezorgd dat de dreiging van het uiteenvallen van de euro flink is afgenomen. Nu de rente op Spaanse staatsobligaties weer is gedaald, was er voor Spanje in het vierde kwartaal geen noodzaak om direct steun aan te vragen. De verwachting is nu wel dat Spanje dit in het eerste kwartaal van 2013 alsnog zal doen, gezien de grote financieringsbehoefte en de politieke druk vanuit Europa. Ook de vraag naar rendement blijft een belangrijk thema in de markt. Nadat de kortlopende Duitse staatsrente al eerder naar de 0% was gezakt, zijn nu ook de kortlopende rentes van landen als Nederland, Frankrijk en ook België richting 0% gegaan. De 10-jaars Duitse staatsrente daalde nog licht verder tot 1,32% jaarultimo. De ECB handhaafde de officiële geldmarktrente op 0,75% in het vierde kwartaal. Aanleiding voor dit besluit was dat de economie van de eurozone weer in een recessie was beland en de werkloosheid een nieuw recordniveau bereikte. De inflatie in de eurozone daalde van 2,5% naar 2,2% per ultimo 2012, net boven het richtniveau van de centrale bank. Het driemaands Euribor tarief daalde in het vierde kwartaal nog licht van 0,22% naar 0,19%. Het aan het Interpolis Groeiplan Geldmarkt gekoppelde referentietarief van 6 maands Euribor daalde in die periode van 0,44% naar 0,32%. Voor de komende maanden bestaat de kans dat de ECB de refi-rente nog verder zal verlagen, nu de inflatiedruk afneemt onder invloed van de stijgende werkloosheid. Dit betekent dat de tarieven op de geldmarkt gedurende 2013 waarschijnlijk op zeer lage niveaus zullen blijven.
4e kwartaal 2012 Profiel Het rendement is gekoppeld aan het 6 maands Euribor– percentage. Dit rendement wordt op de laatste werkdag van iedere maand aangepast aan de officiële tarieven. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Kerngegevens per 31 december 2012 Fondstype
Geldmarkt
Oprichtingsjaar
1997
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
Niet van toepassing
Koers
Niet van toepassing
Totaal belegd vermogen
€ 62.680.782,57
Aantal units
Niet van toepassing
Rente vergoeding vanaf 1 januari 2000
Kosten
Beheerkosten: 0,5% per jaar Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
Beon Aandelen Depot
4e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
De aandelenmarkten toonden in het vierde kwartaal per saldo een verdergaand herstel. De aandacht van beleggers werd vooral getrokken door de politieke perikelen rond de zogenoemde ‘fiscal cliff’ in de VS. Uiteindelijk wist president Obama op het allerlaatste moment een compromis te sluiten, dat voorzag in belastingverhogingen voor de rijkste Amerikanen en uitstel van diverse bezuinigingen. Een nieuw risico ligt in de VS wel op de loer, omdat de overheid het schuldenplafond in februari zal bereiken en de politieke strijd tussen Democraten en Republikeinen weer los kan barsten. De stemming op de Europese beurzen was in het vierde kwartaal duidelijk beter dan in de VS. Dit had vooral te maken met het beeld dat de euro schuldencrisis geleidelijk aan beter onder controle lijkt. Het feit dat in Italië oud premier Berlusconi de steun aan het hervormingsprogramma van de regering Monti introk, met nieuwe verkiezingen in februari als gevolg, leidde slechts tot een kortstondige schrikreactie. De markten houden vertrouwen dat Monti zijn beleid kan doorzetten.
Via dit fonds belegt u in Nederlandse aandelen die de samenstelling van de AEX index volgt. Het dividend wordt herbelegd. De rendementsuitkomsten zijn, voor kostendekking, gemiddeld vergelijkbaar met de uitkomsten van de AEX index met toevoeging van de herbelegde dividenden. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
De Nederlandse AEX-index boekte in het afgelopen kwartaal een winst van ruim 6% en voor heel 2012 een plus van 14%. Het fonds heeft als doel een rendement te halen dat vergelijkbaar is met het rendement van de AEX index voor Nederlandse aandelen, inclusief de herbelegging van dividend en andere uitkeringen. Het rendement van het fonds kwam in het vierde kwartaal inderdaad in de buurt van het resultaat van de benchmark.
Kerngegevens per 31 december 2012 Fondstype
Nederlandse aandelen
Oprichtingsjaar
1993
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
AEX Herbeleggings Index
Koers
€ 1,14
Totaal belegd vermogen
€ 733.679,66
Aantal units
644.545.,47
Fondsrendement (30 september 2000 = 100)
Rendement
Kosten
Q4-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Beheerkosten
Fondsrendement
6,36%
13,46%
13,46%
3,83%
Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend
Benchmark
6,48%
14,05%
14,05%
4,35%
Rendement
Sectorverdeling aandelen
:
0,5% per jaar
10 grootste belangen
Unilever Koninklijke Olie Ing Groep Koninklijke Philips Unibail-Rodamco Asml Holding Arcelormittal Akzo Nobel Heineken Koninklijke Ahold De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
16,2% 13,9% 10,3% 7,2% 6,4% 5,9% 4,6% 4,4% 4,4% 4,2%
Beon Obligatie Depot
4e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
Op de financiële markten keerde de rust enigszins terug in het vierde kwartaal. In de VS hield de zogenoemde ‘fiscal cliff’ de beleggers nog wel geruime tijd in haar greep. Uiteindelijk wist president Obama op het allerlaatste moment een compromis te sluiten, dat voorzag in belastingverhogingen voor de rijkste Amerikanen en uitstel van diverse bezuinigingen. Het nieuwe steunprogramma van de ECB, het zogenoemde ‘Outright Monetary Transactions’ (OMT), heeft ervoor gezorgd dat de dreiging van het uiteenvallen van de euro flink is afgenomen. Het positieve sentiment in de eurozone zorgde voor een verdere rentedaling in de periferie landen (met name Zuid-Europa). Nu de rente op Spaanse staatsobligaties weer is gedaald, was er voor Spanje in het vierde kwartaal geen noodzaak om direct steun aan te vragen. De verwachting is nu wel dat Spanje dit in het eerste kwartaal van 2013 alsnog zal doen, gezien de grote financieringsbehoefte en de politieke druk vanuit Europa. Ook de vraag naar rendement blijft een belangrijk thema in de markt. Nadat de kortlopende Duitse staatsrente al eerder naar de 0% was gezakt, zijn nu ook de kortlopende rentes van landen als Nederland, Frankrijk en ook België richting 0% gegaan. De 10-jaars Duitse staatsrente daalde nog licht tot 1,3% jaarultimo, tegen 1,5% voor de Nederlandse 10jaars staatsrente. De 10-jaars staatsrentes in Italië en Spanje kwamen uit op resp. 4,5% en 5,2% per eind 2012. De JP Morgan NL index behaalde in het vierde kwartaal een rendement van 1,7% en de portefeuille bleef hier bij in de buurt.
Fondsrendement (30 september 2000 = 100)
Kerngegevens per 31 december 2012 Fondstype
Euro staatsobligaties
Oprichtingsjaar
1993
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valutarisico
Nee
Benchmark
JP Morgan NL Index
Koers
€ 1,31
Totaal belegd vermogen
€ 58.471,89
Aantal units
44.484,26
Kosten
Rendement
Rendement
Belegd wordt in euro staatsobligaties met een restant looptijd die gemiddeld uitkomt op de resterende looptijd van Nederlandse staatsobligaties. De opbrengsten bestaan uit renteopbrengsten en koersontwikkelingen. De rendementsuitkomsten, voor kostendekking, zijn vergelijkbaar met de uitkomsten van de benchmark van Nederlandse staatsobligaties. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Q4-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Beheerkosten
Fondsrendement
1,70%
5,56%
5,56%
6,64%
Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend
Benchmark
1,74%
6,02%
6,02%
7,14%
Verdeling naar duration
:
0,5% per jaar
Credit Ratings obligatieportefeuille
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
Beon Mix Depot
4e kwartaal 2012
Marktontwikkelingen
Profiel
Op de financiële markten hield vooral de zogenoemde ‘fiscal cliff’ in de VS de beleggers in haar greep. Uiteindelijk wist president Obama op het allerlaatste moment een compromis te sluiten, dat voorzag in belastingverhogingen voor de rijkste Amerikanen en uitstel van diverse bezuinigingen. Een nieuw risico ligt wel op de loer, omdat de Amerikaanse overheid het schuldenplafond in februari dreigt te overschrijden. De stemming op de Europese beurzen was in het vierde kwartaal duidelijk beter dan in de VS. Dit had vooral te maken met het beeld dat de euro schuldencrisis geleidelijk aan beter onder controle lijkt. Het feit dat in Italië oud premier Berlusconi de steun aan het hervormingsprogramma van de regering Monti introk, met nieuwe verkiezingen in februari als gevolg, leidde slechts tot een kortstondige schrikreactie. De markten houden vertrouwen dat Monti wordt herkozen en zijn beleid kan doorzetten. Op de obligatiemarkten zorgde het positieve sentiment voor een verdere rentedaling in de periferie landen (met name Zuid-Europa). Nu de rente op Spaanse staatsobligaties weer is gedaald, was er voor Spanje in het vierde kwartaal geen noodzaak om direct steun aan te vragen. De verwachting is wel dat Spanje dit in het eerste kwartaal van 2013 alsnog zal doen. De 10-jaars Duitse staatsrente daalde nog licht tot 1,32% jaarultimo. De 10-jaars staatsrentes in Italië en Spanje kwamen uit op resp. 4,5% en 5,2% per eind 2012. De risico opslagen op bank- en bedrijfsobligaties bleven duidelijk dalen in het vierde kwartaal. De Nederlandse AEX-index boekte in het afgelopen kwartaal een winst van ruim 6%. Het aandelengedeelte binnen het fonds volgt de samenstelling van de AEX index zoveel mogelijk, teneinde een vergelijkbaar rendement te behalen. De JP Morgan NL index behaalde in het vierde kwartaal een rendement van 1,7% en het rendement op de obligatieportefeuille bleef hier dicht in de buurt. De portefeuille belegt uitsluitend in Nederlandse staatsobligaties met een rentegevoeligheid die vergelijkbaar is met het gewogen gemiddelde van alle uitgegeven Nederlandse staatsobligaties. Fondsrendement (30 september 2000 = 100)
Rendement
.
Kerngegevens per 31 december 2012
Fondstype
Mixfonds van euro staatsobligaties en Nederlandse aandelen
Oprichtingsjaar
1993
Beursnotering
Nee
Dividend
Nee
Valuta risico
Nee
Benchmark
70% JP Morgan NL Index 30% AEX Herbeleggings Index
Koers
€ 1,26
Totaal belegd vermogen
€ 1.094.420,07
Aantal units
867.485,79
Kosten
Q4-2012
year-to-date
12 mnd
36 mnd
Fondsrendement
2,92%
7,59%
7,59%
5,85%
Benchmark
3,16%
8,43%
8,43%
6,30%
Rendement
Circa 70% wordt belegd in euro staatsobligaties en circa 30% wordt belegd in Nederlandse aandelen die de samenstelling van de AEX index volgt. De rendementsuitkomsten zijn, voor kostendekking, gemiddeld vergelijkbaar met de uitkomsten van de benchmark. Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke waarde van het fonds, conform de voorwaarden van uw verzekerings- of uitvoeringsovereenkomst.
Sectorverdeling aandelen
Beheerkosten
:
0,5% per jaar
Er wordt maandelijks 1/12e deel verrekend
Duration obligatieportefeuille
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wie geld belegt neemt een financieel risico. Ook bij dit fonds loopt u een beleggingsrisico. Het bedrag, dat wordt betaald voor de beleggingsverzekering, wordt niet volledig belegd; een deel gaat op aan kosten en verzekeringspremies. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. De rendementen in deze factsheet zijn rendementen die in het verleden zijn behaald en garanderen dus niets voor de toekomst. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Dit document en de daarin opgenomen informatie is geen advies tot aan- of verkoop van uw belegging(en).
