1
Toelichting bij het aanvraagformulier nieuw Wft-diploma 2014 ►Vraag 1: Gevraagd wordt naar de achternaam die u bij de geboorte hebt gekregen en waarmee u staat geregistreerd in het geboorteregister. Indien van toepassing (huwelijk of geregistreerd partnerschap) de achternaam van uw partner (desgewenst) toevoegen. Stuur een kopie van uw identiteitsbewijs mee. ►Vraag 2: Alle voornamen voluit vermelden. Geen roepnamen. ►Vraag 3: U dient het adres op te geven, waarmee u officieel in het bevolkingsregister staat ingeschreven. Vergeet niet de postcode te vermelden. ►Vraag 6: Kruis het gewenste nieuwe Wft-diploma aan; meerdere diploma’s aankruisen is mogelijk. Per beroepskwalificatie wordt een diploma uitgereikt. Daarop worden - voor zover van toepassing - ook ‘onderliggende’ modules van de betreffende beroepskwalificatie vermeld. Bijvoorbeeld: op het diploma ‘Adviseur hypothecair krediet’ staan ook de beroepskwalificaties ‘Adviseur vermogen’ en ‘Adviseur basis’. U hoeft dat niet apart aan te vragen. Controleer in deze lijst hieronder uit welke modulen het door u gewenste diploma bestaat. Naam diploma’s Adviseur basis module Wft-Basis Adviseur Zorg module Wft-Zorgverzekering
Versie juli 2014
2
Adviseur consumptief krediet module Wft-Basis module Wft-Consumptief krediet Adviseur schadeverzekering particulier module Wft-Basis module Wft-Schadeverzekeringen particulier Adviseur schadeverzekering zakelijk module Wft-Basis module Wft-Schadeverzekeringen particulier module Wft-Schadeverzekeringen zakelijk Adviseur inkomen module Wft-Basis module Wft-Inkomen Adviseur vermogen module Wft-Basis module Wft-Vermogen Adviseur hypothecair krediet module Wft-Basis module Wft-Vermogen module Wft-Hypothecair krediet Adviseur Pensioen module Wft-Basis module Wft-Vermogen module Wft-Pensioenverzekeringen ►Vraag 7: Gegevens deskundigheidsbewijzen Gevraagd wordt naar Wft-diploma’s of daaraan gelijkgestelde diploma’s. Voor uitleg over en een uitgebreid overzicht van gelijkgestelde diploma’s verwijzen wij u naar de website van het CDFD. Daar is onder de menu-optie ‘Vakbekwaamheid na 2013’ een speciale themapagina gewijd aan ‘Gelijkstellingen’ Versie juli 2014
3
Naam diploma Vul de juiste benaming van het diploma in. Naam afgevende instelling U dient de naam op te geven van de instelling die op het diploma staat vermeld. Mocht deze instelling intussen een naamswijziging hebben ondergaan, dan NIET de nieuwe naam vermelden. Behaald d.d. De datum waarop het examen is afgelegd is van belang en dus niet de datum van afgifte. De laatste datum is vaak later dan die waarop het examen is afgelegd. In een enkel geval is dit verschil relevant. Bijvoorbeeld als de datum van het examen 28 september 2007 was en als afgiftedatum van het diploma 2 oktober 2007 wordt vermeld. Dan geldt de datum van het examen: 28 september 2007. Heeft u een diploma of certificaat afgegeven voor 1 oktober 2007, dat geen Wft-diploma is dat is afgegeven door een erkend exameninstituut? Controleert u dan of uw diploma op het totaaloverzicht gelijkstellingen voorkomt. Is dat het geval dan heeft u een zgn. gelijkgesteld diploma. Klik hier voor totaaloverzicht gelijkstellingen met betrekking tot diploma’s afgegeven vóór 1 oktober 2007 . http://www.cdfd.nl/vakbekwaamheid/wft-diploma/gelijkstellingen
Heeft u een Wft-diploma, afgegeven voor 1 januari 2014? Controleert u dan of op onderstaand overzicht uw diploma voorkomt http://www.cdfd.nl/sites/default/files/wft-diplomas-afgegeven-door-erkende-wftexameninstituten.pdf
Klik hier voor de lijst met erkende exameninstellingen van voor 1 januari 2014. http://www.cdfd.nl/examen/instituten/erkend
Voor de nieuwe Modulen Inkomen, Zorgverzekering, Schadeverzekeringen Particulier en Schadeverzekeringen Zakelijk zijn nieuwe gelijkgestelde diploma’s aangewezen. Zie hieronder voor nieuwe gelijkstellingen vanaf 1 januari 2014 Versie juli 2014
4
Nieuwe Wftmodule 2014
Schadeverzekeringen particulier
Schadeverzekeringen zakelijk
Inkomen
Gelijkstelde diploma’s van voor 1 oktober 2007 lijst 2
Gelijkgestelde diploma’s afgegeven door erkende Wftexameninstituten lijst 3 Alle diploma’s Alle diploma’s Wftgelijkgesteld aan SchadeverWftzekeringen) Schadeverzekering afgegeven door en erkende Wft instituten Alle diploma’s Alle diploma’s Wftgelijkgesteld aan SchadeverzekeWftringen) afgegeven Schadeverzekeringen door erkende Wft instituten genoemd Alle diploma’s Alle diploma’s Wftgelijkgesteld aan SchadeverWft-Schadeverzekeringen) zekeringen afgegeven door erkende Wft instituten
Nieuwe gelijkstellingen
Alle deeldiploma’s Wft-Schade Particulier, afgegeven door erkende Wft instituten genoemd in lijst 2 Alle deeldiploma’s Wft-Schade Bedrijven, afgegeven door erkende Wft instituten genoemd in lijst 2
Zorgverzekering
►Vraag 8: Versie juli 2014
Alle diploma’s gelijkgesteld aan WftSchadeverzekeringen
Alle diploma’s WftSchadeverzekeringen) afgegeven door erkende Wft instituten
Verzekeringspraktijk Inkomen Individueel en Verzekerings-praktijk Inkomen Collectief afgegeven in de periode 1-12006 tot en met 31-12-2013 door SEFD; óf Individuele inkomensverzekeringen én Collectieve inkomensverzekeringen afgegeven in de perioden vanaf 1-1-2006 tot en met 31-12-2013 door SEFD of NIBE-SVV; óf Acceptant Inkomen Individueel en Acceptant Inkomen Collectief; óf Schadebehandelaar Inkomen Individueel en Schadebehandelaar Inkomen Collectief afgegeven in de periode vanaf 1-1-2006 tot en met 31 december 2013 door SEFD of NIBE-SVV.
Diploma Klantadvisering Zorgverzekeringen; Diploma Aanspraken Zorgverzekeringen; DiplomaPolisbeheer Zorgverzekeringen; Allen afgegeven na 1-1-2006 door Cito of Wft-Nivo
5
Inhaalprogramma Beleggen (A) Dit certificaat is alleen geldig als de bezitter daarvan al een (gelijkgesteld) diploma had voor Hypothecair Krediet Algemeen resp. Leven Algemeen, ten tijde van het behalen van het inhaalprogramma Beleggen A. Module Consumptief Krediet Dit certificaat is alleen geldig als de bezitter daarvan een geldig Wft-diploma Hypothecair Krediet Algemeen had ten tijde van het behalen van het inhaalprogramma Consumptief Krediet. Los geven certificaten voor de inhaalprogramma’s Beleggen A en Consumptief Krediet geen gelijkstelling voor een Wft-diploma op. Klik hier voor Totaaloverzicht gelijkstellingen inclusief inhaalprogramma’s. http://www.cdfd.nl/vakbekwaamheid/wft-diploma/gelijkstellingen
Buiten deze lijst hebben de volgende instellingen een SEH-inhaalprogramma consumptief krediet afgenomen onder de accreditatienummers 76 467 3000 en 76 534 3000 tot 1 oktober 2007 :
D&O Lindenhaeghe B.V MMK opleidingen NVM SOM OCM 3
Ook deze inhaalprogramma’s, mits afgegeven voor 1 oktober 2007, zijn geldige inhaalprogramma’s Dit overzicht is samengesteld om het zoeken naar een bepaald diploma te vergemakkelijken. Er kunnen geen rechten aan ontleend worden. Raadpleeg voor de wettelijke regelingen de betreffende publicaties in de Staatscourant en in de transponeringstabel K van art 171 Bgfo zoals gold op 31 december 2013. ►Vraag 9 Welke bewijsstukken dient u mee te sturen? Afhankelijk van het moment waarop u uw diploma hebt behaald, dient u maximaal aan drie PE-cycli te hebben deelgenomen. Zie de toelichting (situatie A t/m F) hieronder. U moet een kopie van uw PE-certificaten (indien van toepassing) meesturen. Versie juli 2014
6
Hebt u die niet (meer), dan kunt u een verklaring opvragen van het instituut waar de diploma’s of certificaten zijn behaald. NB: Indien u uw nieuwe Wft-diploma aanvraagt bij het exameninstituut waar u één of meer diploma’s of certificaten hebt behaald, dan hoeft u genoemde bewijsstukken niet mee te sturen. Het instituut kan dit namelijk zelf in de administratie nagaan. U moet natuurlijk wel de stukken opsturen van diploma’s of certificaten die u bij andere instituten hebt behaald. Indien het exameninstituut twijfelt of de aangeboden documenten wel correct zijn, kan het exameninstituut vragen het origineel te tonen of een gewaarmerkte kopie op te sturen. Situatie A: Uw diploma is afgegeven vóór 1 juni 2008. U dient altijd drie PE-certificaten per module mee te sturen: de certificaten van PE-cyclus 2008/2009, 2010/2011 en 2011/2012. Situatie B Uw diploma is afgegeven tussen 1 juni 2008 en 26 december 2008 Mogelijk had het exameninstituut waar u uw examen heeft afgelegd op dat moment nog niet de nieuwe PE-toetstermen verwerkt. Op uw diploma ontbreekt dan de volgende vermelding: “Dit (deel-)diploma is behaald overeenkomstig de op 1 juni 2008 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft”. In een dergelijk geval dient u ook de certificaten van drie PE-cycli te overleggen, óók die van de PEcyclus 2008/2009. Situatie C: Op uw diploma staat de tekst “Dit (deel-)diploma is behaald overeenkomstig de op 1 juni 2008 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft”. U dient twee PE-certificaten mee te sturen: het certificaat van PE-cyclus 2010/2011 en die van 2011/2012, per (deel)module.
Situatie D: Op uw diploma staat de tekst “Dit (deel-)diploma is behaald overeenkomstig de op 1 januari 2010 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft”. U dient alleen het PE-certificaat van de PE-cyclus 2011/2012 mee te sturen, uiteraard per (deel-)module.
Versie juli 2014
7
Situatie E: Op uw diploma staat de tekst “Dit (deel-)diploma is behaald overeenkomstig de op 1 juli 2011 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft”. U hoeft geen PE-certificaten mee te sturen. Situatie F: Op uw diploma staat de tekst “Dit (deel-)diploma is behaald overeenkomstig de op 1 januari 2012 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft”. U hoeft geen PE-certificaten mee te sturen. PE-uitzonderingen Volmacht Voor sommige Volmacht-modules gold in een bepaalde PE-cyclus géén PEverplichting. Dit is het geval bij: PE cyclus 2010/2011: geen PE voor de deelmodulen Volmacht Schadeverzekeringen en Volmacht Levensverzekeringen: de PE van de Modulen Wft Schade resp. Wft Levensverzekeringen zijn van toepassing verklaard. PE cyclus 2011/2012: geen PE voor de deelmodulenVolmacht Algemeen, Volmacht Schadeverzekeringen en Volmacht Levensverzekeringen. Voor de laatste twee deelmodulen zijn de Wft Modulen Schadeverzekeringen en Levensverzekeringen van toepassing verklaard. Voor Volmacht certificaten geldt bovendien het criterium ‘hoger voor lager’: Wft-PE Volmacht Leven(sverzekeringen) geldt ook als een certificaat voor Wft-Levensverzekeringen; Wft-PE Volmacht Schade(verzekeringen) geldt ook als een certificaat voor Wft-Schadeverzekeringen. Bewijsstukken Het CDFD voert steekproeven uit (zie circulaire omwisselactie) Het CDFD kan in dit kader bij de afgevende instanties (laten) nagaan of aanvragers daadwerkelijk de opgegeven diploma’s of certificaten hebben behaald. Indien het instituut niet meer bestaat of daartoe niet meer in staat is, kan van de aanvrager nader bewijs worden verlangd, zoals een gewaarmerkte kopie of het tonen van het origineel. Is de aanvrager niet meer in het bezit van het origineel,dan zal CDFD de aanvrager verzoeken nadere gegevens te verstrekken aan een bedrijfsrecherchebureau of een screeningsbureau , zoals een c.v. of namen van referenten.
Versie juli 2014
8
Ook als het CDFD het vermoeden heeft dat een bewijsstuk niet in orde is, zal nader onderzoek worden verricht of een gewaarmerkt of origineel bewijsstuk worden verlangd. Indien nader onderzoek noodzakelijk is naar de echtheid van het document zal het CDFD een bedrijfsrecherche bureau of een screeningsbureau inschakelen en bij ernstig vermoeden van valsheid in geschrifte aangifte doen bij politie of justitie. Geen bewijsstukken U heeft geen enkel bewijs dat u in het verleden een diploma heeft behaald en het instituut bestaat niet meer? In dat geval kunt u helaas niet via de omwisselactie een nieuw Wft-diploma 2014 ontvangen. U kunt examen doen voor een nieuw Wft-diploma of een EVC-procedure gaan volgen via een Wft-exameninstituut die toestemming heeft deze methodiek te hanteren, Lees meer over de EVC-procedure op de speciale pagina over dit onderwerp op de CDFD-website. http://www.cdfd.nl/vakbekwaamheid/20142015/evc
Bezwaar Indien uw verzoek tot afgifte van een nieuw Wft-diploma wordt afgewezen, kunt u een bezwaarschrift indienen bij het (examen)instituut waar u het verzoek heeft ingediend. Hieraan kunnen kosten verbonden zijn; neem hierover contact op met het (examen)instituut. Bezwaar tegen een afwijzend omwisselbesluit (niet geven fiat) van een exameninstituut Gedurende de overgangstermijn blijven oude diploma’s nog geldig en moeten alle financieel adviseurs per module een PE-plus examen doen. De oude diploma’s (voorwaarde 1) plus een behaald PE-plus examen (voorwaarde 2), geven recht op een of meer Wft diploma’s nieuwe stijl (de omwisselactie). Op basis van de gelijkstellingentabel van CDFD besluit een exameninstituut of de oude diploma’s gelijkgesteld kunnen worden aan de nieuwe Wft diploma’s (in combinatie met PE-plus). Een kandidaat kan bezwaar maken bij het exameninstituut dat geen fiat verstrekt. Het besluit/fiat van een Wft exameninstituut over de waardering van de oude diploma’s is geen appellabel besluit (in de zin van de Awb) waarvoor de bestuursrechtelijke procedure van bezwaar bij een bestuursorgaan en beroep bij de bestuursrechter openstaat, omdat een exameninstituut geen bestuursorgaan is. Dit betekent dat een kandidaat de zaak eventueel aanhangig moet maken bij de burgerlijke rechter.
Versie juli 2014
9
►Vraag 10: Een PE-plus -examen kunt u afleggen bij een exameninstituut dat is geaccrediteerd door het CDFD. Klik hier voor de lijst met erkende exameninstellingen per 1 januari 2014 http://www.cdfd.nl/examen/instituten/erkend
De toelichting is opgesteld op basis van de huidige inzichten met betrekking tot regelgeving, (ict-)techniek en uitvoeringsmodaliteiten. Het kan zijn dat door voortschrijdend inzicht en praktijkervaringen het beleid ter zake gewijzigd zal moeten worden. In dat geval zal dat zo spoedig mogelijk bekend worden gemaakt.
Versie juli 2014
