T/vall. melléklet
TÁJÉKOZTATÓ a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről Hatályos: 2015. szeptember 7-től
A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) képviseletében eljáró Vállalati és Dolgozói Számlavezető Csoport (a továbbiakban: Számlavezető hely) a pénzforgalmi számlával rendelkező ügyfelek fizetési megbízásait a jelen Tájékoztatóban meghatározottak szerint teljesíti. A Bank munkanapokon Ügyfélfogadást hétfőtől-csütörtökig 9.00 órától 15.00 óráig (pénteken 13.00 óráig) tart. Az ügyfélfogadási idő alatt befogadott, a Számlatulajdonosok, illetve a számlavezetett ügyfelek partnerei, valamint külső szervek a Számlavezető hely által kezelt fizetési számlákra vonatkozóan kezdeményezett információ-, adatszolgáltatási, igazolás kiadására irányuló kéréseit a Bank (az érintett banki szakterületek a Számlavezető hellyel együttműködve) az átvételt követő banki munkanap végéig teljesíti. A Számlavezető hely banki munkanapokon hétfőtől-csütörtökig 8.00 órától 15.00 óráig (pénteken 13.00 óráig) veszi át a Számlatulajdonosok, illetve a fizetési megbízás Kedvezményezettjének pénzforgalmi szolgáltatója, valamint a vonatkozó hatályos jogszabályok által közvetlen benyújtásra felhatalmazott szervek képviseletére jogosult személyek által papír alapon kezdeményezett fizetési megbízásait. A Számlavezető hely a banki munkanapon belül az átvett és befogadott fizetési megbízások tárgynapi teljesítését az alábbi feltételek mellett vállalja: 1.)
A Számlatulajdonosok papír alapú fizetési megbízásaikat postai úton, vagy közvetlen benyújtással, valamint – a Pénzforgalmi Keretszerződésben rögzített külön megállapodás alapján - telefaxon juttathatják el a Számlavezető helyhez. A Számlatulajdonosok a Home (Electronic) Banking, illetve Internet Banking szolgáltatás igénybe vételére vonatkozó Szolgáltatási Szerződés megkötésével jogosultak fizetési megbízásaikat Electra ügyfélprogramon keresztül, elektronikus úton benyújtani a Számlavezető helyhez. A Számlatulajdonos folyamatosan rögzítheti fizetési megbízásait az Electra ügyfélprogramon. A Számlatulajdonos által indított fizetési megbízásokat tartalmazó csomagokat fogadó, a Bank központjában működő ún. Electra szerver 24 órán keresztül üzemel. Ennek megfelelően a Számlatulajdonos tetszőleges időpontban kezdeményezhet elektronikus vonalon történő adattovábbítást, megbízási csomagok beküldését vagy lekérdezést.
2.)
A papír alapon - postai úton, vagy közvetlen benyújtással kezdeményezett – „normál” fizetési megbízásokat – forintban kezdeményezett átutalási megbízást, saját számlák közötti vagy a Bank által kezelt fizetési számlákra címzett konverziós/konverzió nélküli átutalási (átvezetés) megbízást, beszedési megbízás kezdeményezést – a postai kifizetési utalványokat és a készpénz ki- és befizetéseket kivéve - a fentiekben ismertetett módon hétfőtől-csütörtökig 13.00 óráig, illetve pénteken 11.00 óráig fogadja be a Számlavezető hely tárgynapi teljesítésre. A Számlatulajdonos az Electra ügyfélprogramon keresztül elindított InterGiro2 átutalási megbízás visszahívását már a banki teljesítése során, vagy annak teljesítését követően, de legkésőbb az eredeti InterGiro2 átutalási megbízás teljesítésre történő banki átvételét követő 30. (harmincadik) banki munkanapon 10 óráig a Számlavezető helyhez benyújtott, a Számlavezető helynél bejelentett módon aláírt, erre a célra rendszeresített formanyomtatvány (RECALL megbízás) kitöltésével kezdeményezheti. A Számlavezető helyhez 9.00 óráig postai úton beérkezett (papíros alapon vagy elektronikus adathordozón) vagy személyesen benyújtott postai kifizetési utalványok kerülnek tárgynapon feldolgozásra, elszámolásra és a Magyar Postának teljesítés céljából átadásra. A 9.00 óra után befogadott postai kifizetési utalványokat a Számlavezető hely tárgynapon előkészíti, de a megbízások feldolgozására, az utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszeg elszámolására, majd a kifizetési utalványok teljesítés céljából a Magyar Postához történő benyújtására a következő banki munkanap kerül sor. Ha a befogadott postai kifizetési utalványok utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszegének fedezete az elszámolás végrehajtásának pillanatában (a kifizetési utalványok befogadásának időpontjától függően tárgynapon vagy a következő banki munkanapon 9.00 óráig) teljes összegében nem áll rendelkezésre a Számlatulajdonos terhelendő pénzforgalmi számláján, akkor a Számlavezető hely a teljes kifizetési utalvány csomag feldolgozását felfüggeszti és teljesítetlenül visszaküldi azt a Számlatulajdonos részére.
1
Amennyiben a Számlatulajdonos által benyújtott kifizetési utalványokon „értéknap” szerepel, akkor a kifizetési utalványok ellenértékének elszámolására és az utalványok a Magyar Postának történő átadására ezen a napon kerül sor. A Bank Központi pénztárában történő készpénz-felvétel és befizetés hétköznapokon - hétfőtől csütörtökig - délelőtt 9.00-12.00 illetve délután 13.00-15.00 óra (pénteken: 9.00-13.00 óra) között bonyolítható. Forinttól eltérő pénznemben kezdeményezett (deviza) átutalási megbízást a Számlatulajdonosok az aktuális Hirdetményben rögzített feltételek és határidő betartása mellett nyújthatják be tárgynapi teljesítésre. A fentiekben részletezett időpontok után benyújtott fizetési megbízásokat a Számlavezető hely a következő banki munkanapon teljesíti. 3.)
A Bank 8.00, 13.00, illetve 15.30 órakor és 18 órakor a Home (Electronic), illetve Internet Banking szolgáltatásban részt vevő rendszerekben technikai jellegű átállítást végez. Az átállítás célja, hogy az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, egyes típusú fizetési megbízások tárgynapi feldolgozása megvalósuljon. Nem zárható ki annak lehetősége, hogy előre nem látható technikai okok miatt ezen beállítások időpontja csúszhat, ezért a Bank csak az alábbiakban meghatározott időpontokig beküldött megbízások tárgynapi feldolgozásáért vállal felelősséget. A banki szerverhez 7 órától átvett, Electra ügyfélprogramon keresztül forint pénznemben, belföldi pénzforgalmi szolgáltató által kezelt fizetési számla javára kezdeményezett egyszeri – de nem hatósági átutaláson vagy átutalási végzésen alapuló -, illetve csoportos átutalási megbízásokat (InterGiro2 átutalási megbízások) a Bank folyamatosan feldolgozza. A Bank ▪ a GIRO felé továbbítandó – az 1.sz. mellékletben nem szereplő „GIRO kód”-dal kezdődő pénzforgalmi jelzőszámú fizetése számla javára kezdeményezett -, 16.00 óráig (szombati elszámolási nap esetén: 12.30 óráig) beérkezett, továbbá ▪ a takarékbanki levelezett hitelintézeti kört érintő - az 1.sz. mellékletben szereplő „GIRO kód”-dal kezdődő pénzforgalmi jelzőszámú fizetése számlára címzett – 16.40 óráig (szombati elszámolási nap esetén: 12.50 óráig), beérkezett InterGiro2 átutalási megbízásokat a fedezet rendelkezésre állása esetén a 4 (négy) órás jóváírási szabály betartásának biztosítása mellett -– tárgynapon teljesíti. A fentiekben megjelölt határidő után a Bankhoz beérkező InterGiro2 átutalási megbízásokat a banki szerver befogadja, feldolgozásra előkészíti – alakilag, tartalmilag megvizsgálja -, de a tényleges feldolgozásra (fedezetvizsgálat, a megbízás összegének a fizető fél pénzforgalmi számláján történő elszámolására) és teljesítésére csak a következő banki munkanap kerül sor! Az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a banki szerverhez 18.00 óráig beérkezett fizetési megbízások – az InterGiro2 átutalási megbízások, a deviza átutalási megbízások és betétfelmondási rendelkezések, valamint a postai kifizetési utalványok kivételével - még tárgynapon feldolgozásra és teljesítésre kerülnek. A banki szerver által 13.00 óráig fogadott deviza átutalási megbízásokat az aktuális Hirdetményben rögzített feltételek szerint a Számlavezető hely tárgynapon feldolgozza. A 13.00 óráig beérkezett közvetlen betét felmondások még tárgynapon teljesítésre kerülnek. A Számlatulajdonosok által Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a banki szerver által 12.00 óráig befogadott postai kifizetési utalványok tárgynapon kerülnek feldolgozásra, elszámolásra és teljesítés céljából továbbításra a Magyar Posta felé. A 12.00 óra után Electra ügyfélprogramon keresztül befogadott postai kifizetési utalványokat a Számlavezető hely tárgynapon előkészíti, de a megbízások feldolgozására, az utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszeg elszámolására, majd a kifizetési utalványok teljesítés céljából a Magyar Postához történő benyújtására a következő banki munkanap kerül sor. Ha a kifizetési utalványok utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszegének fedezete az elszámolás végrehajtásának pillanatában (a kifizetési utalványok befogadásának időpontjától függően tárgynapon vagy a következő banki munkanapon 12.00 óráig) teljes összegében nem áll rendelkezésre a Számlatulajdonos terhelendő pénzforgalmi számláján, akkor a Számlavezető hely a teljes kifizetési utalvány csomagot visszautasítja. A fenti időpontok után fogadott, elektronikusan az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett megbízások a következő banki munkanapon, deviza átutalás esetében a következő banki munkanapon érvényes árfolyamon kerülnek feldolgozásra. 2
4.)
Az átutalási megbízásokat a Számlatulajdonos "Terhelési nap" megjelöléssel is benyújthatja, ebben az esetben a megbízás pénzforgalmi számlán történő könyvelése, illetve a címzett fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz történő továbbítása a „Terhelési nap”-ként megjelölt banki munkanapon történik. Terhelési napként a benyújtás napja vagy az azt követő bármelyik munkanap megjelölhető. Amennyiben a „Terhelési nap” nem banki munkanapra esik, abban az esetben a Számlavezető hely a fizetési megbízást a „Terhelési nap”-ot követő első banki munkanapon teljesíti.
5.)
Forinttól eltérő pénznemben kezdeményezett vagy forintban benyújtott, de külföldre irányuló (deviza) átutalási megbízás esetében, amennyiben a címzett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójának országa nemzetközi pénzforgalmi jelzőszámot (IBAN-t) alkalmaz (2. sz. mellékletként csatolt tábla szerint) a fizetési számlák azonosítására, az IBAN szám feltüntetése nélkül vagy hibás IBAN jelzőszámmal benyújtott átutalási megbízásokat a Számlavezető hely teljesítés nélkül visszautasítja. Az elektronikusan beküldött megbízásokat törli a számlavezető rendszerből és erről elektronikus levél formájában értesíti a Számlatulajdonost, papír alapon fogadott megbízás esetében visszajuttatja azt a benyújtó Számlatulajdonosnak.
6.)
A Számlatulajdonosok által Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett InterGiro2 átutalási megbízásokat a Bank folyamatosan dolgozza fel és teljesíti annak érdekében, hogy a megbízás összege a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának az MNB-nél vezetett pénzforgalmi számláján legkésőbb a fizetési megbízás banki befogadását követő 4 (négy) órán belül jóváírásra kerüljön. A Számlatulajdonos által tárgynapi teljesítésre papír alapon benyújtott vagy az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a Banknál vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízások tárgynapon kerülnek a címzett számlán lekönyvelésre. A más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízásokat - kivéve az InterGiro2 átutalási megbízások - a Számlavezető hely még tárgynapon továbbítja a GIRO rendszeren keresztül, amely így a tárgynapot követő munkanapon érkezik meg a címzett számláját vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz. A Számlavezető hely a Számlatulajdonos pénzforgalmi számlája terhére befogadott fizetési megbízásokat mindig a banki átvétel sorrendjében teljesíti. Amennyiben a Számlatulajdonos olyan megbízást kezdeményez a partnere felé, amelyet a partner pénzforgalmi szolgáltatója nem tudott az ügyfele fizetési számláján lekönyvelni és ezért a megbízást visszautasítja az indítónak, a visszautasított megbízás összegét a Bank még a visszautasított tétel fogadásának napján jóváírja a Számlatulajdonos számláján.
7.)
A Számlatulajdonos számlája javára érkező InterGiro2 átutalások a banki fogadást követő feldolgozás során haladéktalanul jóváírásra kerülnek. A Bank által vezetett fizetési számláról kezdeményezett, a Számlatulajdonos számlája javára érkező megbízások még a fizetési megbízás indításának napján jóváírásra kerülnek a Számlatulajdonos számláján. A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétől érkező, hatósági átutalás, átutalási végzés, egyszerű és csoportos beszedési megbízás teljesítésen alapuló jóváírásokat a Bank az azt tartalmazó InterGiro1 állomány átvételét követően, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján. A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalások a banki fogadásáról a Számlavezető hely által történt tudomásszerzést követően haladéktalanul jóváírásra kerülnek. Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétől olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzőszám hibája vagy egyéb okból kifolyólag a Számlavezető hely nem tud automatikusan és egyértelműen beazonosítani, akkor a tétel rendezéséről tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendő az, hogy a Számlavezető hely sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményező fizetési számlájára.
8.)
A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Bank közvetői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján - könyveli le a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján. Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.
3
1. Giro kód (számlaszám 1-3. pozíció) 501 503 504 507 508 510 511 512 514 515 517 519 520 523 524 525 526 528 531 532 533 535 536 537 539 540 542 543 545 546 551 553 554 555 556 558 564 568 569 571 572 574 576 577 578 580 581 586 589 590 591 592 593 595 596 598 599 603 606 612 614 616
Levelezett hitelintézetek Bóly és Vidéke Takarékszövetkezet MECSEK TAKARÉK Szövetkezet Mohácsi Takarék Bank Zrt. Szentlőrinc-Ormánság Takarékszövetkezet Szigetvári Takarékszövetkezet Bácska Takarékszövetkezet Borotai Takarékszövetkezet Dunapataj és Vidéke Takarékszövetkezet Hajós és Vidéke Takarékszövetkezet Hartai Takarékszövetkezet FÓKUSZ Takarékszövetkezet KISKUN Takarékszövetkezet Lakiteleki Takarékszövetkezet Nemesnádudvar és Vidéke Takarékszövetkezet Orgovány és Vidéke Takarékszövetkezet Rónasági Takarékszövetkezet Solt és Vidéke Takarékszövetkezet Szabadszállás és Vidéke Takarékszövetkezet Tompa és Vidéke Takarékszövetkezet Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet Gádoros és Vidéke Takarékszövetkezet Kevermes és Vidéke Takarékszövetkezet Gyulai Takarékszövetkezet Kondorosi Takarékszövetkezet Szarvas és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet Szeghalom és Vidéke Takarékszövetkezet Bükkalja Takarékszövetkezet Boldva és Vidéke Takarékszövetkezet Felsőzsolca és Vidéke Takarékszövetkezet ABAÚJ TAKARÉK Takarékszövetkezet BORSOD TAKARÉK Takarékszövetkezet Ricse és Vidéke Takarékszövetkezet Sajóvölgye Takarékszövetkezet Zemplén Takarékszövetkezet Szendrő és Vidéke Takarékszövetkezet Szerencs és Környéke Takarékszövetkezet Apátfalvi Takarékszövetkezet Kiszombor és Vidéke Takarékszövetkezet Pillér Takarékszövetkezet Szatymaz és Vidéke Takarékszövetkezet Szegvár és Vidéke Takarékszövetkezet FONTANA Credit Takarékszövetkezet Partiscum XI Takarékszövetkezet Ercsi és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet Kápolnásnyék és Vidéke Takarékszövetkezet ALBA Takarékszövetkezet Sárbogárd és Vidéke Takarékszövetkezet Duna Takarékszövetkezet Kis-Rába menti Takarékszövetkezet Lébény-Kunsziget Takarékszövetkezet Lövő és Vidéke Takarékszövetkezet Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet Pannonhalma és Vidéke Takarékszövetkezet Rajka és Vidéke Takarékszövetkezet Rábaközi Takarékszövetkezet Téti Takarékszövetkezet Balmazújváros és Vidéke Takarékszövetkezet Hajdúdorog és Vidéke Takarékszövetkezet Hajdú Takarék Takarékszövetkezet Polgári Takarékszövetkezet Főnix Takarékszövetkezet AGRIA Takarékszövetkezet
Giro kód (számlaszám 1-3. pozíció) 619 620 621 623 627 628 629 632 633 636 638 640 644 647 648 651 652 655 657 659 660 669 670 676 678 679 680 682 685 687 688 693 694 695 698 700 701 703 704 705 706 709 718 719 721 723 726 727 728 729 732 736 739 740 745 750 755 757 803 805 806 808
sz. melléklet
Levelezett hitelintézetek Füzes Takarék Szövetkezeti Hitelintézet Gyöngyös-Mátra Takarékszövetkezet Hatvan és Vidéke Takarékszövetkezet Nagyréde és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet Vámosgyörk és Vidéke Takarékszövetkezet Eger és Környéke Takarékszövetkezet Bakonyvidéke Takarékszövetkezet Pannon Takarék Bank Zrt. Környe-Bokod Takarékszövetkezet Cserhátvidéke Körzeti Takarékszövetkezet Drégelypalánk és Vidéke Takarékszövetkezet Érsekvadkert és Vidéke Takarékszövetkezet Alsónémedi és Vidéke Takarékszövetkezet Dunakanyar Takarékszövetkezet Érd és Vidéke Takarékszövetkezet Pátria Takarékszövetkezet Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet Örkényi Takarékszövetkezet Pilisvörösvár és Vidéke Takarékszövetkezet Turai Takarékszövetkezet Veresegyház és Vidéke Takarékszövetkezet Kéthely és Vidéke Takarékszövetkezet Somogy Takarék Szövetkezet Hodász-Porcsalma Takarékszövetkezet Szatmár-Beregi Takarékszövetkezet Rétköz Takarékszövetkezet Nagyecsed és Vidéke Takarékszövetkezet Nyírbélteki Körzeti Takarékszövetkezet Rakamaz és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet Tiszavasvári Takarékszövetkezet Szabolcs Takarékszövetkezet Fegyvernek és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet Jászárokszállás és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet JászTakarékszövetkezet Kunszentmárton és Vidéke Takarékszövetkezet TISZA Takarékszövetkezet Tiszafüred és Vidéke Takarékszövetkezet Újszász és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet Bátaszék és Vidéke Takarékszövetkezet Kaposmenti Takarékszövetkezet Dunaföldvár és Vidéke Takarékszövetkezet Észak Tolna Megyei Takarékszövetkezet Hungária Takarék Takarékszövetkezet Zomba és Vidéke Takarékszövetkezet SAVARIA Takarékszövetkezet Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet Répcelak és Vidéke Takarékszövetkezet Rum és Vidéke Takarékszövetkezet Balaton-felvidéki Takarékszövetkezet Forrás Takarékszövetkezet Kinizsi Bank Zrt. Szentgál és Vidéke Takarékszövetkezet Zirci Takarékszövetkezet Bak és Vidéke Takarékszövetkezet Hévíz és Vidéke Takarékszövetkezet Dél-Zalai Egyesült Takarékszövetkezet Zalavölgye Takarékszövetkezet Szécsény és Környéke Takarékszövetkezet Tiszántúli Első Hitelszövetkezet Magyar Vidék Hitelszövetkezet Szentesi Hitelszövetkezet Széchenyi István Hitelszövetkezet
4
2.
sz. melléklet
Táblázat az IBAN-t alkalmazó országokról és országkódokról Országkód
IBAN számlaszám hossza
Albánia
AL
28
Andorra
AD
24
Ausztria
AT
20
Belgium
BE
16
Bosznia-Hercegovina
BA
20
Bulgária
BG
22
Ciprus*
CY
28
Cseh Köztársaság
CZ
24
Dánia*
DK
18
Egyesült Királyság
GB
22
Észtország
EE
20
Finnország
FI
18
Franciaország
FR
27
Gibraltár
GI
23
Görögország
GR
27
Hollandia
NL
18
Horvátország
HR
21
Írország
IE
22
Izland
IS
26
Izrael
IL
23
Lengyelország
PL
28
Lettország
LV
21
Lichtenstein
LI
21
Litvánia
LT
20
Luxemburg
LU
20
Macedonia
MK
19
Magyarország
HU
28
Málta
MT
31
Mauritius
MU
30
Monaco
MC
27
Montenegro
ME
22
Németország
DE
22
Norvégia
NO
15
Olaszország
IT
27
Portugália
PT
25
Románia
RO
24
San Marino
SM
27
Spanyolország
ES
24
Szaud-Arábia
SA
24
Svájc
CH
21
Svédország
SE
24
Szerbia
RS
22
Szlovák Köztársaság
SK
24
Szlovénia
SI
19
Törökország
TR
26
Tunézia
TN
24
Ország
5
