Raiffeisen Univerzum Tőke és Hozamvédett Származtatott Alap

Rövidített Tájékoztató a

Raiffeisen Univerzum Tőke és Hozamvédett Származtatott Alap elnevezésű nyílt végű származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap befektetési jegyeinek nyilvános forgalomba hozataláról Alapkezelő:

Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Forgalmazó:

Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Letétkezelő:

Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.)

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: E-III/110.596/2007. dátuma: 2007. november 27.

Az Alapkezelő a jelen rövidített tájékoztatót a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény 245.§-ának illetve 18. mellékletének megfelelően állította össze

A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. felhívja a Befektetők figyelmét, hogy a Raiffeisen Univerzum Tőke és Hozamvédett Származtatott Alap származtatott ügyletekbe kíván befektetni, amely befektetések kockázata a szokásostól eltér. Az alap által származtatott ügyletek révén felvehető nettó pozíciók abszolút értékének összege nem haladhatja meg az alap saját tőkéjének kétszáz százalékát.

Jelen tájékoztató mögött nem áll fenn az Alapkezelő és a Forgalmazó egyetemleges felelősségvállalása

RAIFFEISEN UNIVERZUM TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (továbbiakban Alapkezelő) és a Raiffesien Bank Zrt. (továbbiakban Forgalmazó) a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2007. november 27. napján kelt E-III/110.596/2007. számú engedélye alapján nyilvános kibocsátás útján kívánja forgalomba hozni a Raiffeisen Univerzum Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap (továbbiakban Alap) befektetési jegyeit. Nyilvános forgalomba hozatalra kerül összesen legalább 100.000 darab, 10.000 forint névértékű, diszkont kibocsátási árfolyamú, visszaváltható, névre szóló befektetési jegy (továbbiakban Befektetési jegy). A Befektetési jegyek dematerializált értékpapírként kerülnek előállításra. A Befektetési jegyeket devizabelföldiek és devizakülföldiek egyaránt megvásárolhatják. Jegyzési időszak: 2007. november 29. csütörtöktől 2008. január 18. péntekig Alapkezelő: Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Forgalmazó: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Letétkezelő: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az Alap nyilvántartásba vételét a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény 253. §-ának rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy a Befektetők által befizetett összeg felett az Alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen. A jelen magyar nyelvű rövidített tájékoztató (továbbiakban Rövidített tájékoztató) a magyar jog és különösen a 2001. évi CXX. törvény a tőkepiacról rendelkezései alapján nyújt az Alapról információkat a Befektetőknek. Mivel a Befektetési jegyek vásárlása kockázatokat is magában rejt, rendkívül fontos, hogy a Befektetési jegyeket megvásárolni szándékozó Befektetők döntésük meghozatala előtt alaposan tekintsék át az Alap Tájékoztatóját, különös tekintettel a "Kockázati Tényezők" című fejezetben foglaltakra. A leendő Befektetők a jelen Rövidített tájékoztató tartalmát nem tekinthetik jogi, adózási, vagy számviteli tanácsnak.

2

2


1. AZ ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alapkezelő olyan nyíltvégű származtatott alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek árupiaci termékek teljesítményéből, hogy pénzük korlátozott tőke- és hozamkockázatnak van kitéve. A jegyzéskor befektetett tőke megóvásán felül az Alapkezelő a Fizetési Ígéretben Rögzített Hozam és Teljesítményrészesedés fizetésére tesz ígéretet, melyet a Saját tőkét biztosító pénzügyi eszközökre vonatkozó befektetési politikával támaszt alá. A Fizetési Ígéret biztosításának szabályait a Kezelési Szabályzat 12.13 pontja tartalmazza.

1.1. Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása Az Alapkezelő az Alap Fizetési Ígéretében szereplő tőkevédettség biztosítása érdekében az Alap mindenkori saját tőkéjének jelentős hányadát, esetleg 100%-át kamatozó eszközökbe, mint például a Raiffeisen Bank Zrt.-nél elhelyezett bankbetétekbe fekteti. A Fizetési Ígéret másik elemét képező Teljesítményrészesedés minél nagyobb mértékét a tervek szerint a Mögöttes Termékekhez kapcsolódó származtatott eszközökbe (swap és opciós ügyletekbe) kívánja fektetni. Az Alapkezelő ezen a struktúrán az Alap futamideje alatt a jelen kezelési Szabályzatban és a Törvényben szereplő korlátozások figyelembe vételével szabadon módosíthat, az Alap befektetési céljának minél hatékonyabb elérése érdekében, úgy hogy a Törvény 241. szakaszának 2. bekezdésében írt feltételnek a megváltozott portfolióstruktúra is eleget tegyen.

1.2. A befektetési eszközök lehetséges köre és tervezett aránya 1. Állampapírok (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 0%): A) a magyar vagy külföldi állam által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő állampapírok, így többek között a diszkontkincstárjegyek, kamatozó kincstárjegyek, fix, illetve változó kamatozású államkötvények; B) a magyar jegybank (MNB), az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. 2. Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (minimális arány: 0%, maximális arány 20%, célarány: 0%): Devizabelföldi és devizakülföldi társaságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, melyek megfelelnek a Törvény 275. §-ában foglalt feltételeknek. 3. Pénzpiaci eszközök (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 0%): Sorozatban kibocsátott, pénzkövetelésre szóló eszközök, amelyekkel a pénzpiacon kereskednek. 4. Repo megállapodások (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 0%): Állampapírokra, illetve jegybank által kibocsátott értékpapírokra alapozott repo megállapodások. 5. Bankbetét (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 70-100%): Látraszóló, illetve lekötött bankbetétek. 6. Deviza (minimális arány: 0%, maximális arány 10%, célarány: 0%) 7. Kollektív befektetési értékpapírok (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 0%): 3

3


Olyan nyílt- és zártvégű befektetési alapok befektetési jegyei, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírok, amelyek az Alap jelen pontban meghatározott befektetési politikájához hasonló befektetési politikával rendelkeznek, illetve a Fizetési Ígéret teljesítésének biztosításában szerepet játszanak. 8. Származtatott ügyletek (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 0-30%) Olyan ügyletek, amelyek értéke az alapjául szolgáló befektetési eszköz, deviza vagy referenciaráta (alaptermék) értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva). Az Alapkezelő a tőke és hozamkockázat csökkentése érdekében az Alap mindenkori saját tőkéjének jelentős, esetleg 100%-ot elérő hányadát tervezi kamatozó eszközökbe, azon belül is elsősorban bankbetétbe fektetni. A fennmaradó részből, vagy jövőbeli kötelezettség ellenében (swap ügylet keretén belül) az Alapkezelő származékos eszközöket vásárol. Az Alap célja, hogy a Befektetők a Mögöttes Termékeknek a Fizetési Ígéretben meghatározott módon számított hozamából részesedjenek.

2. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 2.1. Általános adatok az Alapkezelőről Neve:

Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.

Székhelye:

1054 Budapest, Akadémia u. 6.

Bejegyzés száma:

Cg 01-10--043917

Bejegyzés helye: Bejegyzés időpontja:

Győr-Moson-Sopron 1997. szeptember 24.

Időtartama:

A társaság határozatlan időre alakult

Alaptőke:

100.000.000,-Ft

Alapítás dátuma:

1997. július 4.

Tevékenységi kör:

TEÁOR 67.12 Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés

A Felügyeleti engedély száma:

III./100. 038-6/2001.

A Felügyeleti engedély kelte:

2001. április 24.

Üzleti év:

Az Alapkezelő első üzleti éve 1997. július 4-től 1997. december 31-ig tart. Az Alapkezelőnek az alapítás évét követő üzleti évei minden naptári év január 1-től ugyanazon naptári év december 31-ig tartanak.

Hirdetmények közzétételi helye: Tulajdonosok:

A Magyar Tőkepiac c. napilap. Raiffeisen Gazdasági és Szolgáltató Zrt. Raiffeisen Bank Zrt.

Könyvvizsgáló:

KPMG Hungária Kft.

Megyei

Bíróság,

mint

20.000.000,-Ft. 80.000.000,-Ft

Cégbíróság

– 20% –80%

(1139 Budapest, Váci út 99.) Pénzügyi információ:

Mellékelve a Tájékoztatóban az Alapkezelő 2003., 2004. és 2005. évi auditált mérlege és eredménykimutatása

Alkalmazotti létszám:

Az Alapkezelőnek a 2006. december 18-i állapot szerint 12 főállású alkalmazottja van.

Az Alapkezelővel szemben az elmúlt 3 év során csődeljárást nem rendeltek el.

2.2. Az alapkezelő Igazgatósága Werner Niepel

4

4

RAIFFEISEN UNIVERZUM TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ Horváth Krisztina Balogh András

2.3. Az Alapkezelő Felügyelőbizottsága Szabó Ferenc Bálint Attila Katona József Váradi Zoltán

3. A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA 3.1. Általános adatok a Letétkezelőről Neve:

Raiffeisen Bank Zrt.

Székhelye:


Bejegyzés dátuma:

1987. április 9.

Bejegyzés száma:

01-10-041042/3

Bejegyzés helye:

Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság

Működési időtartama:

Határozatlan idejű

Alapítás dátuma:

1986. december 10.

Alaptőke az alapításkor:

1.000.000.000,-Ft

Jelenlegi alaptőke (2006.04.30.):

29.769.140.000,- Ft

Tevékenységi kör:

TEÁOR 65.12 Egyéb monetáris tevékenység, 65.21 pénzügyi lízing, 65.23 máshova nem sorolt, egyéb pénzügyi tevékenység, 67.12 értékpapír-ügynöki tevékenység, 67.13. egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység, 74.14 üzletviteli tanácsadás, 74.84 máshova nem sorolt egyéb gazdasági tevékenységet segítő szolgáltatás. Engedély száma: 41.018/1998. valamint 41.018-3/1998.

Üzleti év:

A Letétkezelő üzleti éve minden naptári év január 1-től ugyanazon naptári év december 31-ig tart.

Pénzügyi információ:

Mellékelve a Tájékoztatóban az Raiffeisen Bank Zrt. 2003., 2004. és 2005. évi auditált mérlege és eredménykimutatása.

Alkalmazottak száma:

A Letétkezelő dolgozóinak száma a 2006. december 18-i állapot szerint 2950.

A Letétkezelővel szemben az elmúlt 3 év során csődeljárást nem rendeltek el.

3.2. Igazgatóság tagjai: Dr. Herbert Stepic Dr. Felcsuti Péter Dr. Franz Rogi Dr. Robert Gruber Mag. Heinz Wiedner Julius Marhold Aris Bogdaneris

5

5


Horváth Krisztina Verő Péter Dr. Tarafás Imre

3.3. Felügyelő Bizottság tagjai: Mag. Wolfgang Trost, Dr. Tóthné Dr. Szabó Mercedesz Ulf Leichsenring

3.4. Könyvvizsgáló: Nagy Zsuzsanna, bejegyzett könyvvizsgáló (005421) KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.) 000202

3.5. A LETÉTKEZELŐ TULAJDONOSAI 2006. DECEMBER 18-ÁN tulajdoni hányad darabban Raiffeisen-RBHU Holding GmbH

százalékban

2.976.914 db törzsrészvény

100%

1030 Bécs, Am Stadtpark 9.

3.6. A Letétkezelő bemutatása A Társaság rövid története Az 1980-as évek közepén a magyar gazdaságirányítási szervek a bankrendszer reformjának részeként célul tűzték ki a külföldi működő tőke fokozott bevonását és a nemzetközi pénzügyi kapcsolatok erősítését. A Raiffeisen Bank Zrt. Magyarországon a harmadik külföldi tőkeérdekeltségű bankként, 1 milliárd forint alaptőkével 1986. december 10-én alakult meg. A teljes körű kereskedelmi banki tevékenységre felhatalmazott Bank alapításában 45%-os részesedéssel három nemzetközi pénzintézet vett részt: a Világbank leányvállalata, az elsősorban vegyes vállalati és szövetkezeti szektor finanszírozását támogató, és Magyarországot 1985 óta tagjai közé soroló International Finance Corporation Washington D.C. (IFC) 15%, a német Deutsche Genossenschaftsbank Frankfurt (DG Bank) 15% és a legnagyobb osztrák szövetkezeti bank, a Raiffeisen Csoport (korábban: GZB, Genossenschaftliche Zentralbank Österrech) Wien 15%; 55%-ot pedig magyar tulajdonosok mondhattak magukénak: a Központi Váltó- és Hitelbank Rt. (későbbiekben Magyar Nemzeti Bank) 20%, a Termelőszövetkezetek Országos Tanácsa (OKISZ), Fogyasztási Szövetkezetek Országos Tanácsa (SZÖVOSZ) és a Kisiparosok Országos Szervezete (KIOSZ) 6-6%-ot. 1990 és 1994 között az osztrák Raiffeisen Csoport megvásárolta az IFC és a DG Bank 15-15%-os részesedését és - az Ipari Szövetkezeti Holding részesedését leszámítva - a teljes magyar részvényhányadot (49%), ezzel tulajdoni hányada 94,5%-ra emelkedett. A Bank 1987-től egyenletesen és meggyőző dinamikával növekedett. Mérlegfőösszege, illetve vagyona több mint hússzorosára nőtt. A Raiffeisen Bank konszolidációba bevont befektetéseit mutatja be a következő táblázat: Leányvállalat

Raiffeisen Bank tulajdoni

Befektetett tőke

részesedése

(millió Ft)

Raiffeisen Lízing Zrt.

Egyéb tulajdonosok

50%

225,62

RLI

Raiffeisen Property Lízing Zrt.

100%

50

-

Raiffeisen Agent Pénzügyi Kft.

100%

3

-

Raiffeisen Értékpapír és Befektetési Rt.

40%

2.210

RZB

Raiffeisen Ingatlan Zrt.

50%

25,3

RLI

4. A FORGALMAZÓ BEMUTATÁSA A Forgalmazó személye megegyezik a Letétkezelő személyével. A Letétkezelő adatai ezért megegyeznek a 3. „A Letétkezelő Bemutatása” pont alatt található adatokkal. 6

6


5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ Az Alap könyvvizsgálója:

KPMG Hungária Kft.

A könyvvizsgáló székhelye:

1139 Budapest, Váci út 99.

Kijelölt könyvvizsgáló:

Jasku Zsolt (005158)

6. KOCKÁZATI TÉNYEZŐK A Raiffeisen Univerzum Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap származtatott ügyletekbe kíván befektetni, amely befektetések kockázata a szokásostól eltér. Az Alap számára rendelkezésre álló befektetési eszközök és azok tervezett aránya az Alapkezelő szándéka szerint biztosítja, hogy az Alap lejáratakor a Befektető érvényesíteni tudja a Fizetési Ígéretből származó követeléseit. A Befektetési jegyek vásárlása esetén a Befektetőknek ezért az alábbi kockázatokkal kell szembenézniük:

6.1. A gazdasági környezetből adódó kockázat A hazai és nemzetközi gazdasági környezet, a magyar kormány, a Nemzeti Bank, az egyes célországok kormányainak illetve nemzeti bankjainak politikája, intézkedései, az egyes országok gazdasági teljesítménye jelentős hatással lehet az Alap – közvetlenül megvásárolt, illetve származékos ügyletei alapjául szolgáló – eszközeire, így különösen - a részvények , részvényindexek, és származtatott eszközök értékére, - az állampapírok hozamára, - a betéti hozamokra, - a vállalati szektor teljesítményére, és az üzleti életre általában. Az egyes országok kormányzati és gazdaságpolitikája befolyásolhatja az általános tőkepiaci feltételeket. A Nettó eszközértéket és így a Befektetési jegyek forgalmazási árfolyamát különösen befolyásolhatja a gazdasági növekedés, a külgazdasági pozíció, az árfolyam politika, a költségvetés hiányának mértéke, az infláció és a kamatszint.

6.2. Politikai kockázatok Az egyes országok mindenkori politikai stabilitása, helyzete időről-időre megváltozhat. Az országok kormányai hozhatnak olyan döntéseket, melyek negatívan befolyásolhatják az Alap működése során megszerzett befektetések értékét és az ezen befektetések nyilvántartására szolgáló valuták forinttal szembeni árfolyamát.

6.3. Deviza árfolyamkockázat Az Alap portfólióját alkotó egyes értékpapírok, illetve opciók különféle devizákban lehetnek denominálva, aminek következtében ezen értékpapíroknak, illetve opcióknak az egyes devizákban kifejezett értéke forintra konvertálva az adott deviza és a forint közötti árfolyam ingadozásától függően változhat.

6.4. Származtatott termékek árazási és elszámolási kockázata Az Alap a megvásárolt származtatott termékeken keresztül részesedik a mögöttes termékek teljesítményéből. A Mögöttes Termékek árfolyamának számításában, közzétételének módjában bekövetkező változások hatással lehetnek az alap teljesítményére, így az Alap által elérhető hozamra is. Szélsőséges esetben a mögöttes termékek kereskedése több napig szünetelhet, vagy véglegesen megszűnhet. Ezekben az esetekben az Alapkezelő a Befektetési jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával a származtatott termék kiírójával új elszámolási és árazási rendben állapodhat meg, mely hatással lehet az Alap által megvásárolt származtatott termékek értékére.

6.5. Az értékpapírok kibocsátóihoz kapcsolódó kockázatok Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója – nem államadósságot megtestesítő értékpapírok esetén -, vagy az Alapok betéteit őrző hitelintézet fizetésképtelenné válik és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, vagy a fizetési kötelezettségének nem megfelelő időben tesz eleget, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alap Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát.

7

7


6.6. Partnerkockázat Amennyiben az Alapkezelő által az Alap nevében kötött ügyletekben közreműködő partnerek kötelezettségeiknek nem tesznek eleget maradéktalanul, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alapok Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát.

6.7. Partnerkockázat a nem tőzsdei Származtatott ügyletek esetében Az Alap portfóliójában lévő, nem tőzsdei ügyletek keretében megkötött, nem szabványosított származtatott ügyletek magukban hordozzák azt a kockázatot, hogy a származtatott ügylet, opció kiírójának fizetőképességében változás áll be, ami miatt a származtatott ügylet, opció kiírója – esetleges fizetésképtelensége miatt – nem teljesíti a szerződésből adódó fizetési kötelezettségeit az Alap számára.

6.8. Likviditási kockázat Bizonyos befektetési eszközök, értékpapírok likviditása alatta maradhat a szükségesnek, azaz előfordulhat, hogy viszonylag nehéz rá vevőt és eladót találni. Ebből következik, hogy a portfólióban lévő, de eladni kívánt eszközök értékesítése nehézségekbe ütközhet.

6.9. Az adószabályok esetleges megváltozása A Befektetési jegyekre vagy az Alapokra vonatkozó jelenleg hatályos adózási szabályok a jövőben megváltozhatnak, amelyek a jelenlegihez képest hátrányosan érinthetik a Befektetési jegyek tulajdonosait.

6.10. A forgalmazás felfüggesztése A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását az Alapkezelő a Törvény 249.§-a alapján, elháríthatatlan külső ok miatt, a Befektetők érdekében, a Felügyelet haladéktalan tájékoztatása mellett kizárólag abban az esetben függesztheti fel, ha:

(a) az Alap nettó eszközértéke nem állapítható meg, így különösen ha az Alap saját tőkéje több mint tíz százalékára vonatkozóan az adott értékpapírok forgalmát felfüggesztik, vagy

(b) a forgalmazás technikai feltételei legalább a forgalmazási helyek felén nem adottak. A Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb tíz napra felfüggesztheti a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását, ha az Alapkezelő nem tesz eleget a tájékoztatási kötelezettségének vagy ha azt a Befektetők érdekeinek védelme egyébként szükségessé teszi. A Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztése a Befektetők Befektetési jegyekre irányuló vételi, illetve visszaváltási megbízásainak átmeneti visszautasításához vezethet.

6.11. A jegyzés meghiúsulásának kockázata A jegyzési eljárás meghiúsul, ha a jegyzési időszak alatt az Alap Tájékoztatójában meghatározott minimális induló saját tőkéjét nem sikerül összegyűjteni. Ebben az esetben a Forgalmazó a jegyzési időszak lejáratát követő öt napon belül köteles a Befektetők által befizetett teljes összeget visszafizetni.

6.12. A Befektetési jegyek névértéke megfizetésének kockázata A Befektetési jegyek névértéke Alap lejártakor történő kifizetését az Alap befektetési politikája biztosítja, azok megfizetésére harmadik személy garanciát nem vállal.

6.13. Teljesítményrészesedés meghatározásának kockázata A Fizetési Ígéretben szereplő Teljesítményrészesedés meghatározásának módját a Kezelési Szabályzat 12.13 pontja határozza meg. Előfordulhat, hogy az Alap futamideje alatt a Mögöttes Termékek kereskedését huzamosabb időre felfüggesztik, vagy megszüntetik. Ekkor az Alapkezelő – a Befektetési jegy tulajdonosai érdekeinek szem előtt tartásával – a Teljesítményrészesedés számítására új módszert vezethet be.

6.14. Az Alap megszűnésére vonatkozó kockázat Az Alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap Saját Tőkéje három hónapon keresztül nem éri el a húszmillió forintot. Mindezek alapján az Alap Befektetési jegyeit vásárló Befektetők az Alap portfóliójában lévő egyedi befektetési eszközök, valamint a Befektetési jegyek árfolyamingadozásának a kockázatával kell 8

8


szembenézniük. A Befektetési jegyek árfolyama az Alap portfóliójában lévő befektetési eszközök mindenkori piaci értékétől függően napról napra változik és akár csökkenhet is.

7. AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, SZÁMÍTÁSUK MÓDJA 7.1.

Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségek: Az Alap létrehozásával, forgalmazásával, valamint hirdetéseivel kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok az Alapot nem terhelik.

7.2.

Az Alap működésével kapcsolatos költségek: Az Alapot a folyamatos működés során az alábbi költségek terhelik:

1. Az alapkezelési díj Folyamatosan felszámított díj: Az Alapkezelő a Tájékoztatóban meghatározott tevékenységek ellátásáért a lent meghatározott közvetített szolgáltatásokért az Alap Saját Tőkéjének évente legfeljebb 3%-át számolja fel az Alappal szemben alapkezelői díj címén, úgy, hogy az Alap futamideje alatt összesen felszámított alapkezelési díjak összege nem haladhatja meg éves átlagban a 2%-os mértéket. Az alapkezelői díj az alábbi szolgáltatásokat már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terelhető az alapra: •

Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles fizetni. A

folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor az Alap nettó eszközértékének 0,25 ezreléke, mely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. •

az Alap, illetve az Alap által kibocsátott befektetési jegyek reklámozása, a Befektetők tájékoztatása,

•

a letétkezelési díj, amely a mindenkori nettó eszközérték évi 0,1%-a. A letétkezelési díjat az Alapkezelő

naponta számolja el, minden következő hónap első munkanapján kerül kifizetésre a Letétkezelő javára; •

a hozamfizetéssel kapcsolatos költségek;

•

a Könyvvizsgálónak fizetendő díj;

•

sajtóköltség;

•

a Befektetők Törvény által előírtak szerinti információkkal való ellátásának költségei;

•

számviteli és jogi szolgáltatásért fizetendő díj;

•

A Letétkezelő minden hosszabb időszakra vonatkozó, előre kalkulálható költséget a lehetőségek szerint időbeli

elhatárolással, fokozatosan, egyenletesen terhel az Alapra. A költségek tételesen a féléves és éves jelentésekben, illetve a havi Portfólió jelentésben felsorolásra kerülnek. •

KELER-díjak;

Az alapkezelői díj naponta kerül felszámításra az Alap előző napi Saját Tőkéjére vetítve, kifizetése az alap indulásától kezdve negyedévente, az adott negyedévet követő első munkanaptól esedékes. Az Alapkezelő nem terhelhet az Alapra alapkezelési díjat, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum 50%-át mindaddig ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten nem éri el az indulásakor érvényes törvényi minimum 50%-át. A mentesített időszakban felmerülő alapkezelési díj utólagosan sem terhelhető az alapra.

2. Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap által kötött ügyletek kapcsán az Alapot terhelik a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve letétkezelőnek fizetett költségek, jutalékok és díjak, valamint a bankköltségek és az elszámolóházak által felszámított költségek. Emellett az Alapot terhelik az Alap által felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek.

9

9


3. Forgalmazási jutalékok A Befektetési jegyek Forgalmazója a saját kondíciós listája szerint a forgalmazás során eladási-, illetve visszaváltási jutalékot számíthat fel. A Forgalmazó által felszámítható díjak azonban semmilyen körülmények között nem haladhatják meg a jelen fejezetben meghatározott maximális mértékeket. A Letétkezelő és a Forgalmazó a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során a Befektetők felé a megvásárlásra kerülő Befektetési jegyek száma és az aktuális árfolyam alapján számított értékre vetített eladási jutalékot, a Befektetési jegyek visszaváltásakor visszaváltási jutalékot számíthat fel. Az eladási és visszaváltási jutalék alapja a megvásárolandó, illetve visszaváltandó Befektetési jegyekre jutó tranzakciókori Nettó eszközérték. A Forgalmazó által a Befektetők felé felszámított eladási jutalék megfizetése a Befektetési jegyek eladásával, a visszaváltási jutalék megfizetése a Befektetési jegyek visszaváltásának teljesítésével egyidejűleg esedékes. Az eladási és visszaváltási jutalék mértéke maximum 10%. Az eladási és visszaváltási jutalék teljes összege az Alap javára kerül jóváírásra. Sem más Befektetési alapról az Alapra, sem pedig az Alapról más Befektetési alapra történő átváltás nem lehetséges.

7.3.

Az Alap megszűnésével kapcsolatos költségek: •

Az Alap megszűnéskori alapkezelői díja: az Alap lejárata miatti megszűnésekor az utolsó értékelésnapi nettó

eszközértékének legfeljebb 3%-a. Az alap utolsó nettó eszközértékének meghatározásakor kerül levonásra és kifizetésre. •

Az Alap megszűnésével kapcsolatos egyéb díjak.

8. A JEGYZÉSI ÁRFOLYAM, ILLETVE A FOLYAMATOS FORGALMAZÁS SORÁN ALKALMAZOTT ÁR 8.1

Jegyzési árfolyam

A jegyzési ár a jegyzési időszak utolsó napján Befektetési jegyenként 10.000 Ft, azaz a kibocsátási árfolyam megfelel a névértéknek. A jegyzési időszak korábbi napjain a befektetési jegyek alacsonyabb, diszkont áron jegyezhetők. Ennek a mértékét és számítási módját az Alapkezelő a nyilvános ajánlattételről szóló hirdetményben teszi közzé a jegyzési időszakot megelőzően. 8.2

A folyamatos forgalmazás során alkalmazott ár

A Befektetési jegyekre T-3 napon felvett megbízás teljesítése a Közzétételi napon (T napon) megjelentetett T napi forgalmazási árfolyamon történik. Egy Befektetési jegy T napi forgalmazási árfolyama megegyezik az Alap T napon kiszámított, T napra vonatkozó, egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértékével.

9. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME 9.1

Felelősség

Az Alapkezelő által a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalához készített Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információk elhallgatásával okozott kár megtérítéséért az Alapkezelő és a Forgalmazó a Tájékoztató 11. fejezetében részletezett módon felel. A Raiffeisen Bank Zrt., mint a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalát lebonyolító Forgalmazó a nyilvános forgalmazás során felelősséget vállal az Alap Tájékoztatójának 5., 6. és 25. fejezeteiben, az 1., 3. és 4. mellékletében foglaltak valódiságáért és teljességéért. Az Alap nevében eljáró Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. felelősséget vállal az Alap Tájékoztatójának további részeiben foglaltak valódiságáért és teljességéért. 9.2

Befektető Védelmi Alap

A Befektetővédelmi Alap által nyújtott biztosítás azon a Befektetési jegyek letétkezelését végző Letétkezelővel illetve a Befektetési jegyek forgalmazását bizományosi minőségében végző Forgalmazóval szemben felmerült követelés kielégítésére 10

10


terjed ki, aki tagja a Befektetővédelmi Alapnak. A Raiffeisen Univerzum Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap Letétkezelője (Forgalmazója) tagja a Befektető Védelmi Alapnak. 9.3

Fizetési Ígéret

Az Alap a Mögöttes Termékek teljesítményétől függően hozamot fizet. A Tájékoztató elején a Fogalmak közt meghatározott 1. Hozamfizetési Napon Rögzített Hozamot, a 2. és 3. Hozamfizetési napon pedig Teljesítményrészesedést fizet a vonatkozó Megfeleltetési Napokon Befektetési jeggyel rendelkező tulajdonosok részére. Az Alapkezelő az Alap nevében az alábbi Fizetési Ígéretet teszi: A Tájékoztatóban meghatározott Megfeleltetési napokon Befektetési jeggyel rendelkező befektetők részére a Hozamfizetési napokon kifizetendő bruttó (adó vagy adóelőleg levonása nélküli) egy befektetési jegyre jutó összeg el fogja érni az alábbi összegeket: •

Az 1. Hozamfizetési napon a Befektetési jegyek névértékére vetített 6%-os nominális hozamnak (azaz 12%-os évesített

hozamnak) megfelelő Rögzített Hozamot, azaz Befektetési jegyenként 600 forintot. •

A 2. Hozamfizetési napon el fogja érni az e naphoz tartozó Mögöttes Termék Változás Mutató alapján számított

Teljesítményrészesedésnek az értékét. •

A 3. Hozamfizetési napon el fogja érni az e naphoz tartozó Mögöttes Termék Változás Mutató alapján számított

Teljesítményrészesedésnek az értékét. •

Az Alap lejáratakor az egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközérték el fogja érni a Befektetési jegy névértékét

A Fizetési Ígéret biztosításának pontos szabályait a Kezelési Szabályzat 12.13 pontja tartalmazza.

10.

MÚLTBELI HOZAMOK

Az alap múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményére, hozamára.

11

11

1. SZÁMÚ MELLÉKLET

A FORGALMAZÓ FORGALMAZÁSBAN RÉSZT VEVŐ FIÓKJAI A Raiffeisen Bank Zrt. teljes fiókhálózata Fiók

cím

telefon

fax

nyitva tartás

Ajkai fiók

8400 Ajka, Szabadság tér 4.

(36-88) 510-220

(36-88) 510-228

8.00-17.00,8.00-18.00, 8.00-16.00

Bajai fiók

6500 Baja, Dózsa Gy. út 12.

(36-79) 521-610

(36-79) 521-611

8.00-17.00, 8.00-18.00,8.00-16.00

Balassagyarmati fiók

2660 Balassagyarmat, Rákóczi út 17.

(36-35) 501-130

(36-35) 501-131

8.00-17.00

Berettyóújfalui fiók

4100 Berettyóújfalu, Dózsa György u. 21.

(06-54) 505-335

(06-54) 505-321

8.00-17.30, 8.00-16.30,8.00-16.30

Békéscsabai fiók

5600 Békéscsaba, Andrássy út 19.

(36-66) 520 210

(36-66) 520 230

8:00-17.00

Békéscsabai 2. fiók

5600 Békéscsaba, Szabadság tér 1-3.

(36-66) 519-250

(36-66) 529-251

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.30,8.00-16.00

Bicskei fiók

2060 Bicske, Kossuth tér 8.

(36-22) 566-180

(36-22) 566-181

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Budaörsi fiók

2040 Budaörs, Templom tér 22.

(36-23) 427-750

(36-23) 427-751

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapesti fiók


(36-1) 484 4733

(36-1) 484 4444

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest, Arena Corner fiók

1087 Budapest, Hungária körút 40-44.

(36-1) 323-2850

(36-1 323-2851)

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, Arena Pláza fiók

1087 Budapest, Kerepesi u 9.

(36-1) 323-3940

(36-1) 323-3941

9.00-18.00

Budapest, Astoria fiók

1088 Budapest, Rákóczi út 1-3.

(36-1) 235-2050

(36-1) 235-2051

8.00-17.30,8.00-16.30,8.00-15.30

Budapest I. ker. fiók

1010 Budapest, Széna tér 1/a

(36-1) 489-4400

(36-1) 489-4409

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest, Baross téri fiók

1077 Budapest, Baross tér 17.

(36-1) 413-2020

(06-1) 413-2021

8.00-17.30,8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest Batthyány téri fiók

1011 Budapest, Batthyány tér 5-6.

(36-1) 489-4830

(36-1) 489-4831

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest Boráros téri fiók

1093 Budapest, Boráros tér 6.

(36-1) 323-2874

(36-1) 323-2871

8.00-17.30,8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, Budafoki fiók

1117 Budapest, Hunyadi János u. 19.

(36-1) 887-0220

(06-1) 887-0221

9.00-18.00

Budapest, Csepeli fiók

1211 Budapest, Kossuth L. u 85-90.

(36-1) 278-5250

(35-1) 278-5251

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Budapest Szépvölgyi úti fiók

1007 Budapest, Szépvölgyi út 41.

(36-1) 430-3220

(36-1) 430-3230

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest IV. ker. fiók

1042 Budapest, Árpád út 88.

(36-1) 370 2920

(36-1) 231 8049

8.00-18.00, 8.00—17.00, 8.00-16.00

Budapest, Újpest 2. fiók

1042 Budapest, Árpád út 183-185.

(36-1) 272-2380

(36-1) 272-2381

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest V. ker. fiók

1052 Budapest, Ferenciek tere 2.

(36-1) 486-2900

(36-1) 486-2909

8:00-18:00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest Kálvin téri fiók

1053 Budapest, Kecskeméti u. 14..

(36-1) 486-3290

(36-1) 486-3299

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest, Kőbánya fiók

1102 Budapest, Kőrösi Cs. S. u. 6.

(36-1) 814-3460

(36-1) 814-3461

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Budapest, Sugár fiók

1148 Budapest, Örs vezér tere 24.

(36-1) 422-3900

(36-1) 422-3901

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Budapest, Pesterzsébet fiók

1203 Budapest, Kossuth L. u. 21-29.

(36-1) 289-7020

(36-1) 289-7021

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Budapest VI. ker. fiók

1061 Budapest, Andrássy út 1.

(36-1) 411-2020

(36-1) 411-2029

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest Nyugati tér

1066 Budapest, Teréz krt. 62.

(36-1) 354-2880

(36-1) 354-2880

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest Oktogoni fiók

1066 Budapest, Teréz krt. 12.

(36-1) 413-3100

(36-1) 413-3101

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest VIII. ker. fiók

1085 Budapest, Üllői út 36.

(36-1) 235-1050

(36-1) 235-1060

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest XI. ker. fiók

1114 Budapest, Bocskai út 1.

(36-1) 279-2620

(36-1) 279-2629

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest XII. ker. fiók

1126 Budapest, Királyhágó tér 8-9.

(36-1) 487-1050

(36-1) 487-1060

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest XIII. ker. fiók

1139 Budapest, Váci út 81-85.

(36-1)451-3000

(36-1) 451-3001

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Budapest, XI. ker. fiók

1114 Budapest, Bartók Béla út 41.

(36-1) 279-2700

(36-1) 279-2701

8.00-17.30,8.00-16.30,.8.00-15.30

Budapest, Déli pályaudvar fiók

1123 Budapest, Alkotás u. 1/a

(36-1) 489-5390

(36-1) 489-5391

8.00-17.30, 8.00-16.30,8.00-15.30

Budapest, Rákoskeresztúri fiók

1174 Budapest, Ferihegyi út 74.

(36-1) 254-0190

(36-1) 254-0191

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, Soroksári fiók

1238 Budapest, Hősök tere 14.

(36-1) 421-3090

(36-1) 421-3091

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, Vörösvári úti fiók

1037 Budapest, Vörösvári út 131.

(36-1) 439-2740

(36-1) 439-2741

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, Szentmihályi út

1152 Budapest, Szentmihályi út 137.

(36-1) 415-2280

(36-1) 415-2281

8.00-17.30,8.00-16.30,8.00-15.30

Budapest, Üllői úti fiók


(36-1) 347-3010

(36-1) 347-3011

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, Pestszentlőrinci fiók


(36-1) 297-1770

(36-1) 297-1771

8.00-17.30,8.00-16.30,8.00-15.30

Budapest, Békásmegyeri fiók

1039 Budapest, Heltai tér 1-3.

(36-1) 454-7652

(36-1) 454-7651

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Budapest, V. kerületi fiók

1052 Budapest, Petőfi S. u. 3.

(36-1) 411-3640

(36-1) 411-3641

8.00-17.30,8.00-16.30,8.00-15.30

Budapest, BSR Center fiók

1138 Budapest, Váci út 135-139.

(36-1) 237-3020

(36-1) 237-3021

8.00-17.30,8.00-16.30,8.00-15.30

Budapest, Campona fiók

1222 Budapest, Nagytétényi út 37-43.

(36-1) 362-8152

(36-1) 362-8151

9:00-18:00, 9:00-17:30, 9:00-17:00

Ceglédi fiók

2700 Cegléd, Kossuth tér 10/a

(36-53) 505-300

(36-53) 505-301

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Celldömölki fiók

9500 Celldömölk, Koptik Odó u. 1/a

(36-95) 525-250

(36-95) 525-251

8.00—16.00

Csornai fiók

9300 Csorna, Soproni u. 81.

(06-96) 592-200

(36-96) 592-201

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.00

Debreceni fiók

4024 Debrecen, Vár u. 10.

(36-52) 524 640

(36-52) 524 650

8.00-17.00,

Debreceni II. sz. fiók

4026 Debrecen, Péterfia u. 18.

(36-52) 503 350

(36-52) 503 355

8:00-17:00

Debrecen III. sz. fiók

4024 Debrecen, Piac u. 18.

(36-52) 503-210

(36-52) 503-211

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.00

Dombóvári fiók

7200 Dombóvár, Kossuth u. 65-67.

(36-74) 566-310

(36-74) 566-311

8.00-17.00,8.00-16.30,8.00-16.00

Dunaújvárosi fiók

2400 Dunaújváros, Vasmű út 39.

(36-25) 510-330

(36-25) 510-331

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Edelényi fiók

3780 Edelény, Borsodi u. 2.

(36-48) 524-060

(36-48) 524-061

8.00-17.00

Egri fiók

3300 Eger, Jókai u. 5.

(36-36) 510-800

(36-25) 510-810

8:00-17:00

Egri 2. sz. fiók

3300 Eger, Sándor Imre u. 4.

(36-36) 510-800

(36-36) 510-810

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.00

Esztergomi fiók

2500 Esztergom, Széchenyi tér 15.

(36-33) 510-270

(36-33) 510-271

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Érdi fiók

2030 Érd, Felső u. 2.

(36-23) 521-330

(36-23) 521-331

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Fertődi fiók

9431 Fertőd, Fő u. 12.

(36-99) 537-660

(36-99) 537-661

8.00-17.00, 8.00-18.00, 8.00-16.00

Gödöllői fiók

2100 Gödöllő, Gábor Áron u. 5.

(36-28) 525-050

(36-28) 525-051

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Gyöngyösi fiók

3200 Gyöngyös, Fő tér 12.

(36-37) 305-280

(36-37) 305-281

8.00-17.00

Győri fiók

9022 Győr, Arany J. u. 28-32.

(36-96) 514-860

(36-96) 514-899

8.00-17.00, 8.00-18.00, 8.00-16.00

Győri 2. sz. fiók

9021 Győr, Baross G. út 33.

(36-96) 516-400

(36-96) 516-401

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.00

Győri 3. sz. fiók

9024 Győr, Vasvári P. út 1/a

(06-96) 514-590

(06-96) 514-591

8.00-18.00

Gyulai fiók

5700 Gyula, Városház u. 23.

(36-66) 560-260

(36-66) 560-261

8.00-17.00

Hajdúböszörményi fiók

4220 Hajdúböszörmény, Kossuth L. U. 5.

(36-52) 560-310

(36-52) 560-311

8.00—17.30, 8.00-15.00

Hajdúnánási fiók

4080 hajdúnánás, Bocskai út 2-4.

(36-52) 570-232

(36-52) 570-231

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Hajdúszoboszlói fiók

4200 Hajdúszoboszló, Szilfákalja 40.

(36-52) 557-180

(36-52) 557-181

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Hatvani fiók

3000 Hatvan, Kossuth L. Tér 16.

(36-37) 542-050

(36-37) 542-051

8.00-17.00

Hódmezővásárhelyi fiók

6800 Hódmezővásárhely, Kossuth tér 6.

(36-62) 535 540

(36-62) 535 541

8.00-17.00

Jászberényi fiók

5100 Jászberény, Lehel Vezér tér 32-33.

(36-57) 505-150

(36-57) 505-151

8.00-17.00, 8.00-18.00, 8.00-16.00

Kalocsai fiók

6300 Kalocsa, Szent István király u. 37.

(36-78) 563-780

(36-78) 563-781

8.00-16.30, 8.00-17.00

Kaposvári fiók

7400 Kaposvár, Berzsenyi u. 1-3.

(36-82) 527-200

(36-82) 527-210

8.00-17.00

Kaposvári II. fiók

7400 Kaposvár, Fő u. 18.

(36-82) 527-910

(36-82) 527-911

8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Karcagi fiók

5300 Karcag, Kossuth tér 5.

(36-59) 500-312

(36-59) 500-311

8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Kazincbarcikai fiók

3700 Kazincbarcika, Egressy Béni út 19.

(36-48) 510--600

(36-48) 510--601

8.00-16.30, 8.00-17.00,8.00-16.00

Kecskeméti fiók

6000 Kecskemét, Kisfaludy u. 5.

(36-76) 503-503

(36-76) 503-504

8.00-17.00, 8.00-18.00, 8.00-16.00

Kecskeméti 2. sz. fiók

6000 Kecskemét, Kossuth tér 6-7.

(36-76) 503-110

(36-76) 503-111

8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Keszthelyi fiók

8360 Keszthely, Széchenyi u. 1-3.

(36-83) 515-260

(36-83) 515-270

8.00-17.15, 8.00-16.00

Kiskunhalasi fiók

6400 Kiskunhalas, Bethlen Gábor tér 5.

(36-77) 521-070

(36-77) 521-071

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Kiskőrösi fiók

6200 Kiskőrös, Petőfi Sándor tér 8.

(36-78) 513--600

(36-78) 513--601

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.00

Kisvárdai fiók

4600 Kisvárda, Mártírok útja 3.

(36-45) 500-860

(36-45) 500-861

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Komáromi fiók

2900 Komárom, Mártírok útja 14

(36-34) 540-810

(36-34) 540-820

8.00-18.00, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Komlói fiók

7300 Komló, Városház tér 18.

(36-72) 582-387

(36-72 582-381)

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-15.30

Körmendi fiók

9900 Körmend, Bástya u. 1.

(36-94) 592-800

(36-94) 592-801

8.00-17.00, 8.00-16.45, 8.00-15.15

Kőszegi fiók

9730 Kőszeg, Fő tér 2.

(36-94) 562-172

(36-94) 562-171

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Makói fiók

6900 Makó, Széchenyi tér 9-11.

(36-62) 511-330

(36-62) 511-331

8.00-17.00

Marcali fiók

8700 Marcali, Rákóczi F. u. 27.

(36-85) 515-090

(36-85) 515-090

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Mátészalkai fiók

4700 Mátészalka, Kölcsey u. 10.

(06-44) 500-900

(06-44) 500-901

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Mezőtúri fiók

5400 Mezőtúr, Szabadság tér 16.

(06-56)-516-998

(06-56)-516-981

8:00-16:30, 8:00-17:00, 8:00-16:00

Miskolci fiók

3530 Miskolc, Bajcsy-Zs. u. 2-4.

(36-46) 501 560

(36-46) 501 566

8.00-17.00

Miskolc II. sz. fiók

3527 Miskolc, Erzsébet tér 2.

(36-46) 503-070

(36-46) 503-071

8.00-17.00

Miskolc III. Sz. Fiók

3528 Miskolc, Széchenyi u. 28.

(36-46) 500-800

(06-46) 500-801

8.00-17.00

Mohácsi fiók

7770 Mohács, Széchenyi tér 1.

(36-69) 511-270

(36-69) 511-271

8.00-16.00

Monori fiók

2200 Monor, Kossuth Lajos utca 71/A

(36-29)-611-145

(36-29)-611-141

8:00-17:30, 8:00-16:30, 8:00-15:30

Móri fiók

8060 Mór, Deák Ferenc u 2.

(36-22) 563-370

(36-22) 563-371

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Mosonmagyaróvári fiók

9200 Mosonmagyaróvár, Szent István út 117.

(36-96) 566-230

(36-96) 566-231

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Nagykanizsai fiók

8800 Nagykanizsa, Deák Ferenc tér 11-12.

(36-93) 509-800

(36-93) 509-801

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Nyíregyházi fiók

4400 Nyíregyháza, Kossuth tér 7.

(36-42) 508 910

(36-42) 508 929

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Nyíregyházi II. fiók

4400 Nyíregyháza, Szegfű út 74.

(36-42) 508-910

(36-42) 508-929

8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Nyíregyházi III. fiók

4400 Nyíregyháza, Korányi F. u. 5.

(36-42) 548-350

(36-42) 548-351

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Orosházi fiók

5900 Orosháza, Könd u. 33.

(36-68) 512-280

(36-68) 512-281

8.00-17.00

Oroszlányi fiók

2840 Oroszlány, Rákóczi út 26.

(36-34) 560-781

(36-34) 560-781

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Ózdi fiók

3600 Ózd, Sárli u. 4.

(06-48) 570-430

(06-48) 570-431

8.00-16.30,8.00-17.00,8.00-16.00

Pápai fiók

8500 Pápa, Fő tér 15.

(36-89) 518-850

(36-89) 518-851

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Pécsi fiók

7621 Pécs, Rákóczi u. 46.

(36-72) 518-820

(36-72) 518-822

8.00-17.00

Pécsi lakossági. fiók

7621 Pécs, Bajcsy-Zsilinszky út 11.

(36-72) 523-260

(36-72) 523-261

8:00-17:00

Pécsi Lakossági fiók 2.

7621 Irgalmasok útja 20.

(36-72) 518-880

(36-72) 518-883

8.00-17.00

Pécsi lakossági fiók 3.

7624 Pécs, Rókus u. 1.

(36-72) 517-850

(36-72) 517-851

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Pilisvörösvári fiók

2085 Pilisvörösvár, Fő út 77.

(36-26) 530-720

(36-26) 530-721

8.00-17.30,8.00-16.30,8.00-15.30

Sárvári fiók

9600 Sárvár, Batthyány út 12.

(36-95) 520-820

(36-95) 520-830

8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Sátoraljaújhelyi fiók

3980 Sátoraljaújhely, Kossuth tér 6.

(36-47) 523-380

(36-47) 523-381

8.00-17.00

Salgótarjáni fiók

3100 Salgótarján, Bem út 2-3.

(36-32) 523-010

(36-32) 523-011

8.00-17.00

Siófoki fiók

8600 Siófok, Szabadság tér 4.

(36-84) 519-530

(36-84) 519-531

8.00-17.00

Soproni fiók

9400 Sopron, Széchenyi tér 14-15.

(36-99) 506-370

(36-99) 506-389

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Szarvasi fiók

5540 Szarvas, Rákóczi u. 2.

(36-66) 514-350

(36-66) 514-351

8.00-17.00, 8.00-16.30.,8.00-16.00

Szegedi fiók

6722 Szeged, Kossuth L. sugárút 9-13.

(36-62) 549 700

(36-62) 549 701

8.00-17.00

Szegedi II. sz. fiók

6720 Szeged, Széchenyi tér 15.

(36-62) 558 080

(36-62) 558 088

8.00-17.00

Szegedi III. fiók

6720 Szeged, Tisza Lajos krt. 56.

(36-62) 624-480

(36-62) 624-480

8.00-16.30, 8.00-17.00.,8.00-16.30, 8.00-16.00

Szentendrei fiók

2000 Szentendre, Városház tér 4.

(36-26) 501-410

(36-26) 501-411

8.00-17.00

Szentesi fiók

6600 Szentes, Kossuth L. u. 13.

(36-63) 561-050

(36-63) 561-051

8.00-17.00

Szekszárdi fiók

7100 Szekszárd, Széchenyi u. 37-39.

(36-74) 528-540

(36-74) 528-541

8.00-17.00

Székesfehérvár, régióközpont és fiók

8000 Székesfehérvár, Távírda u. 1.

(36-22) 511-777

(36-22) 511-789

8.00-17.00,8.00-16.30,8.00-16.00

Székesfehérvári fiók

8000 Székesfehérvár, Várkörút 17.

(36-22) 511-777

(36-22) 511-789

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Székesfehérvári II. sz. fiók

8000 Székesfehérvár, Palotai út 1.

(36-22) 511 950

(36-22) 511 955

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Szigetszentmiklósi fiók

2310 Szigetszentmiklós, Vak Bottyán u 18.

(36-24) 525-580

(36-24) 525-580

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Szolnoki fiók

5000 Szolnok, Szapáry út 22.

(36-56) 516-200

(36-56) 516-210

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Szombathelyi fiók

9700 Szombathely, Fő tér 36.

(36-94) 506-790

(36-94) 506-690

8.00-17.15,8.00-16.00,

Szombathelyi 2. sz. fiók

9700 Szombathely, Fő tér 15.

(06-94) 513-110

(06-94)513-111

8.00-17.00,8.00-16.30,8.00-16.00

Tapolcai fiók

8300 Tapolca, Fő tér 4-8.

(36-87) 511-230

(36-87) 511-231

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Tatai fiók

2890 Tata, Ady Endre u. 25.

(36-34) 586-800

(36-34) 586-801

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Tatabányai fiók

2800 Tatabánya, Győri út 25.

(36-34) 514-524

(36-34) 514-534

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Tatabányai 2. sz. fiók

2800 Tatabánya, Fő u. 20.

(36-34) 513-170

(36-34) 513-171

8.00-17.00, 8.00-16.30, 8.00-16.00

Tiszaújvárosi fiók

3580 Tiszaújváros, Bethlen Gábor út 17.

(36-49) 544-250

(36-49) 544-251

8.00-17.00

Törökszentmiklós

5200 Törökszentmiklós, Kossuth L. u. 127.

(36-56) 590-201

(36-56) 590-201

8:00-16:30, 8:00-17:00, 8:00-16:00

Váci fiók

2600 Vác, Széchenyi út 28-32.

(36-27) 518-220

(39-27) 518-221

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Várpalotai fiók

8100 Várpalota, Szabadság tér 5.

(36-88) 592-500

(36-88) 592-501

8.00-18.00,8.00-17.00,8.00-16.00

Vecsési fiók

2220 Vecsés, Fő út 244.

(36-29) 557-900

(36-29) 557-901

8.00-17.30, 8.00-16.30, 8.00-15.30

Veszprémi fiók

8200 Veszprém, Kossuth u. 11.

(36-88) 576 - 540

(36-88) 576 – 541

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Veszprémi 2. sz. fiók

8200 Veszprém, Budapest u. 4.

(06-88) 590 – 270

(06-88) 590-271

8.00-16.30, 8.00-17.00, 8.00-16.00

Zalaegerszegi fiók

8900 Zalaegerszeg, Kossuth Lajos u. 21-23.

(36-92) 597-320

(36-92) 597-333

8.00-17.00,8.00-18.00,8.00-16.00

Az értékesítésbe bevont egységek folyamatosan bővülnek a forgalmazók újonnan megnyíló irodáival, melyeket az Alapkezelő a Közzétételi helyeken bejelent.

12. AZ ALAP ÁLTAL NYILVÁNOSSÁGRA HOZOTT INFORMÁCIÓK KÖZZÉTÉTELI HELYE Az Alapkezelő és a Forgalmazó honlapjai (www.raiffeisenalapok.hu, www.raiffeisen.hu).

Budapest, 2007. október 11.

............................................ Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Mérész András

Szabó Ágota

osztályigazgató

munkatárs

.................................................. Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Váradi Zoltán befektetési vezető

Litresits Judit

elszámolásvezető

Raiffeisen Univerzum Tőke és Hozamvédett Származtatott Alap

Recommend Documents