Tájékoztató a
Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap elnevezésű nyíltvégű, származtatott ügyletekbe fektető befektetési alap befektetési jegyeinek nyilvános forgalomba hozataláról Alapkezelő:
Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Forgalmazó:
Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Letétkezelő:
Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.)
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: E-III/110.610/2008. dátuma: 2007. február 12.
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a tájékoztató jóváhagyása során a tájékoztatóban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja, s ezért felelősséget nem vállal.
A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. felhívja a Befektetők figyelmét, hogy a Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap származtatott ügyletekbe kíván befektetni, amely befektetések kockázata a szokásostól eltér. Az alap által származtatott ügyletek révén felvehető nettó pozíciók abszolút értékének összege nem haladhatja meg az alap saját tőkéjének száz százalékát. A jelen Tájékoztató és annak elválaszthatatlan részét képező Kezelési Szabályzat módosítását a Felügyelet az EN-III/TTE-101/2010. számú, 2010. március 18. napján kelt határozatával engedélyezte. Jelen – módosított - Tájékoztató hatályba lépésének időpontja 2010. március 22.
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
1. A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. 2. A tájékoztatóban, illetőleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelőnek, helytállónak, az 1. bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. 3. A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az 1. bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyeztetheti. 4.
Az
értékpapír
tulajdonosának
a
tájékoztató
félrevezető
tartalmával
és
az
információ
elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó és a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó) felel. A tájékoztatóban pontosan egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. 5.
A
tájékoztatót
a
4.
bekezdés
szerinti
felelős
valamennyi
személy
köteles
külön
aláírt
felelősségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és
információkat,
amelyek
az
értékpapír,
valamint
a
kibocsátó
helyzetének
megítélése
szempontjából jelentőséggel bírnak.
2
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (továbbiakban Alapkezelő) és a Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban Forgalmazó) a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2008. február 12. napján kelt E-III/110.610/2008. számú engedélye alapján nyilvános kibocsátás útján kívánja forgalomba hozni a Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap (továbbiakban Alap) befektetési jegyeit. Nyilvános forgalomba hozatalra kerül összesen legalább 100.000 darab, 10.000 forint névértékű, visszaváltható, névre szóló befektetési jegy (továbbiakban Befektetési jegy). A Befektetési jegyek dematerializált értékpapírként kerülnek előállításra. A Befektetési jegyeket devizabelföldiek és devizakülföldiek egyaránt megvásárolhatják. Jegyzési időszak: 2007. február 13. szerdától 2008. március 26. szerdáig Alapkezelő: Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Forgalmazó: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Letétkezelő: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az Alap nyilvántartásba vételét a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény 253. §-ának rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy a befektetők által befizetett összeg felett az Alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen. A jelen magyar nyelvű tájékoztató (továbbiakban Tájékoztató) a magyar jog és különösen a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény rendelkezései alapján nyújt az Alapról információkat a Befektetőknek. Az Alapkezelő a magyar számviteli szabályok értelmében elkészített 2006., 2007. és 2008. évi auditált mérlege és eredménykimutatása a KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.) által ellenőrzött formában a jelen dokumentum 2. Mellékletében található meg. A KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.) rendelkezik a törvény által előírt szükséges pénzintézeti szakértelemmel és megfelelő felelősségbiztosítással. Mivel a Befektetési jegyek vásárlása kockázatokat is magában rejt, rendkívül fontos, hogy a Befektetési jegyeket megvásárolni szándékozó befektetők (továbbiakban Befektetők) döntésük meghozatala előtt alaposan tekintsék át a jelen Tájékoztatót, különös tekintettel a "Kockázati Tényezők" című fejezetben foglaltakra. A leendő Befektetők a jelen Tájékoztató tartalmát nem tekinthetik jogi, adózási, vagy számviteli tanácsnak.
3
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
TARTALOM 1
FOGALMAK........................................................................................................................................................... 8
2
A LÉTREHOZANDÓ BEFEKTETÉSI ALAP ADATAI ................................................................................. 11 2.1 2.1.1
A létrehozandó Alap rövid bemutatása..................................................................................................... 11
2.1.2
Jegyzési időszak ........................................................................................................................................ 12
2.1.3
Jegyzési hely ............................................................................................................................................. 12
2.1.4
A jegyzés módja ........................................................................................................................................ 12
2.1.5
Jegyzési árfolyam...................................................................................................................................... 13
2.1.6
Minimális jegyezhető mennyiség............................................................................................................... 13
2.1.7
Túljegyzés ................................................................................................................................................. 13
2.1.8
Érvénytelen jegyzés................................................................................................................................... 13
2.1.9
Minimális induló saját tőke....................................................................................................................... 13
2.1.10
Háttérszabályok ................................................................................................................................... 13
2.1.11
Joghatóság ........................................................................................................................................... 13
2.1.12
Jegyzési garancia................................................................................................................................. 13
2.1.13
A befizetett összeg visszafizetésére vonatkozó módszer el nem fogadott jegyzés esetén....................... 14
2.1.14
A Befektetési jegyekhez kapcsolódó jogok............................................................................................ 14
2.2
EGYÉB, AZ ALAPPAL KAPCSOLATOS ADATOK ................................................................................................. 14
2.2.1
Döntés a forgalomba hozatalról ............................................................................................................... 14
2.2.2
Az Alap nyilvántartásba vétele.................................................................................................................. 15
2.2.3
A létrehozandó Alap saját tőkéje .............................................................................................................. 15
2.2.4
A létrehozandó Alap Nettó eszközértéke ................................................................................................... 15
2.2.5
A forgalomba kerülő Befektetési jegyek száma, névértéke és típusa......................................................... 15
2.2.6
A forgalomba kerülő Befektetési jegyek ISIN kódja.................................................................................. 15
2.2.7
A Befektetési jegyek megjelenési formája és nyilvántartása ..................................................................... 15
2.2.8
A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása ......................................................................................... 16
2.2.9
A folyamatos forgalmazás során alkalmazott ár....................................................................................... 16
2.3 3
A NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI ........................................................................................................... 11
A BEFEKTETŐK TÁJÉKOZTATÁSA ................................................................................................................... 16
AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA ................................................................................................................. 19 3.1
ÁLTALÁNOS ADATOK AZ ALAPKEZELŐRŐL .................................................................................................... 19
3.2
AZ ALAPKEZELŐ RÖVID TÖRTÉNETE, PIACI HELYZETÉNEK BEMUTATÁSA ....................................................... 19
3.3
AZ ALAPKEZELŐ TULAJDONOSAINAK BEMUTATÁSA....................................................................................... 20
3.3.1
Raiffeisen Gazdasági Szolgáltató Zrt........................................................................................................ 20
3.3.2
Raiffeisen Bank Zrt. .................................................................................................................................. 20
3.4
AZ ALAPKEZELŐ IGAZGATÓSÁGA ................................................................................................................... 20
3.5
AZ ALAPKEZELŐ FELÜGYELŐBIZOTTSÁGA ..................................................................................................... 21
3.6
ÉRDEKÜTKÖZÉS ............................................................................................................................................. 21
3.7
ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG ................................................................................................................................. 21
4
AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KORÁBBAN KIBOCSÁTOTT ALAPOK BEMUTATÁSA........................... 23
5
A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA.................................................................................................................. 28
4
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
5.1
ÁLTALÁNOS ADATOK A LETÉTKEZELŐRŐL .................................................................................................... 28
5.2
IGAZGATÓSÁG TAGJAI: ................................................................................................................................... 29
5.3
FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI:.................................................................................................................... 30
5.4
KÖNYVVIZSGÁLÓ: .......................................................................................................................................... 30
5.5
A LETÉTKEZELŐ TULAJDONOSAI 2009. DECEMBER 31-ÉN ............................................................. 30
5.6
A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA ...................................................................................................................... 30
6
A FORGALMAZÓ BEMUTATÁSA .................................................................................................................. 32
7
ADÓZÁS ................................................................................................................................................................ 32 7.1
AZ ALAP ADÓZÁSA......................................................................................................................................... 32
7.2
BEFEKTETÉSI JEGY TULAJDONOSOK ADÓZÁSA ............................................................................................... 32
8
KÜLFÖLDI BEFEKTETŐK............................................................................................................................... 32
9
FELELŐSSÉG ...................................................................................................................................................... 32
10
KOCKÁZATI TÉNYEZŐK ................................................................................................................................ 33 10.1
A GAZDASÁGI KÖRNYEZETBŐL ADÓDÓ KOCKÁZAT ........................................................................................ 33
10.2
POLITIKAI KOCKÁZATOK ................................................................................................................................ 33
10.3
DEVIZA ÁRFOLYAMKOCKÁZAT....................................................................................................................... 33
10.4
SZÁRMAZTATOTT TERMÉKEK ÁRAZÁSI ÉS ELSZÁMOLÁSI KOCKÁZATA........................................................... 33
10.5
AZ ÉRTÉKPAPÍROK KIBOCSÁTÓIHOZ KAPCSOLÓDÓ KOCKÁZATOK .................................................................. 33
10.6
PARTNERKOCKÁZAT....................................................................................................................................... 34
10.7
PARTNERKOCKÁZAT A NEM TŐZSDEI SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEK ESETÉBEN............................................... 34
10.8
LIKVIDITÁSI KOCKÁZAT ................................................................................................................................. 34
10.9
AZ ADÓSZABÁLYOK ESETLEGES MEGVÁLTOZÁSA .......................................................................................... 34
10.10
A FORGALMAZÁS FELFÜGGESZTÉSE ............................................................................................................... 34
10.11
A JEGYZÉS MEGHIÚSULÁSÁNAK KOCKÁZATA ................................................................................................. 34
10.12
A BEFEKTETÉSI JEGYEK NÉVÉRTÉKE MEGFIZETÉSÉNEK KOCKÁZATA ............................................................. 34
10.13
TELJESÍTMÉNYRÉSZESEDÉS MEGHATÁROZÁSÁNAK KOCKÁZATA ................................................................... 34
10.14
AZ ALAP MEGSZŰNÉSÉRE VONATKOZÓ KOCKÁZAT ........................................................................................ 34
11
FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT.................................................................................................... 36
12
ALAPKEZELÉSI SZABÁLYZAT...................................................................................................................... 37 12.1
AZ ALAP ELNEVEZÉSE .................................................................................................................................... 37
12.2
AZ ALAP TÍPUSA ÉS FAJTÁJA .......................................................................................................................... 37
12.3
ALAPÍTÓI HATÁROZAT.................................................................................................................................... 37
12.4
AZ ALAP NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELE ............................................................................................................ 37
12.5
AZ ALAP SAJÁT TŐKÉJE .................................................................................................................................. 37
12.6
AZ ALAP FUTAMIDEJE .................................................................................................................................... 37
12.7
ÜZLETI ÉV ...................................................................................................................................................... 37
12.8
BEFEKTETŐK KÖRE......................................................................................................................................... 37
12.9
AZ ALAPKEZELŐ ............................................................................................................................................ 37
12.9.1
Az Alap kezelője ................................................................................................................................... 37
5
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
12.9.2
Az Alapkezelő székhelye ....................................................................................................................... 37
12.9.3
Az Alapkezelő feladatai és hatásköre ................................................................................................... 37
12.9.4
Az Alapkezelő felelőssége..................................................................................................................... 38
12.10
A LETÉTKEZELŐ ............................................................................................................................................. 38
12.10.1
Az Alap letétkezelője ............................................................................................................................ 38
12.10.2
A Letétkezelő székhelye ........................................................................................................................ 38
12.10.3
A Letétkezelő feladatai és hatásköre .................................................................................................... 38
12.10.4
A Letétkezelő megváltoztatásának módja............................................................................................. 39
12.11
BEFEKTETÉSI JEGYEK ..................................................................................................................................... 39
12.11.1
A befektetési jegyek száma, típusa........................................................................................................ 39
12.11.2
Befektetési jegyek előállítása ............................................................................................................... 39
12.11.3
A Befektetési jegyekhez kapcsolódó jogok............................................................................................ 39
12.12
BEFEKTETÉSI JEGYEK KIBOCSÁTÁSÁVAL ÖSSZEGYŰJTÖTT TŐKE FELHASZNÁLÁSI CÉLJA ............................... 40
12.12.1
A befektetési eszközök, a portfólió lehetséges elemei........................................................................... 40
12.12.2
Befektetési korlátozások ....................................................................................................................... 41
12.12.3
Származtatott ügyletek ......................................................................................................................... 44
12.12.4
Azonnali fizetőképesség........................................................................................................................ 44
12.12.5
Befektetési politika ............................................................................................................................... 44
12.12.6
A Befektetési politika megváltoztatásának módja és feltételei ............................................................. 46
12.13
FIZETÉSI ÍGÉRET ............................................................................................................................................. 46
12.13.1
Hozamfizetés ........................................................................................................................................ 46
12.13.2
Fizetési Ígéret....................................................................................................................................... 46
12.13.3
Mögöttes Termék Változás Mutató....................................................................................................... 47
12.13.4
A Mögöttes Termékek........................................................................................................................... 47
12.13.5
Mögöttes Termék Változás Mutató számítása ...................................................................................... 47
12.14
AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE .................................................................................................................... 48
12.14.1
A nettó eszközérték megállapításának általános szabályai .................................................................. 48
12.14.2
A portfólió értékelésének elvei ............................................................................................................. 49
12.14.3
Kötelezettségek..................................................................................................................................... 52
12.15
AZ ALAP MEGSZŰNÉSE, BEOLVADÁSA, ÁTALAKULÁSA .................................................................................. 52
12.15.1
Az Alap Futamidejének lejárta miatti megszűnése............................................................................... 52
12.15.2
Az Alap átalakulása és beolvadása ...................................................................................................... 54
12.16
A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALOMBA HOZATALA, FOLYAMATOS FORGALMAZÁS, SZÁMLAVEZETÉS ............ 55
12.16.1
A Befektetési jegyek forgalomba hozatala............................................................................................ 55
12.16.2
A Befektetési jegyek vásárlóinak köre .................................................................................................. 55
12.16.3
Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása ........................................................................................ 55
12.16.4
A Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztése .......................................................................... 55
12.16.5
A Befektetési jegyek forgalmazási árfolyama....................................................................................... 55
12.16.6
A Befektetési jegyek vételének módja ................................................................................................... 55
12.16.7
A Befektetési jegyek visszaváltásának módja ....................................................................................... 56
12.16.8
Forgalmazási jutalékok........................................................................................................................ 57
12.16.9
Folyamatos forgalmazást lebonyolító helyek ....................................................................................... 57
12.17
AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, SZÁMÍTÁSUK MÓDJA ................................................................. 57
12.17.1
Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségek: .................................................................................... 57
6
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
12.17.2
Az Alap működésével kapcsolatos költségek:....................................................................................... 57
12.17.3
Az Alap megszűnésével kapcsolatos költségek:.................................................................................... 58
12.18
A BEFEKTETŐK TÁJÉKOZTATÁSA ................................................................................................................... 58
12.19
A KÖNYVVIZSGÁLÓ, SZÉKHELYE, FELADATAI ÉS HATÁSKÖRE ....................................................................... 60
12.20
ALAPKEZELÉSI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA .................................................................................................... 60
12.21
HÁTTÉRSZABÁLYOK ....................................................................................................................................... 60
12.22
JOGHATÓSÁG .................................................................................................................................................. 61
7
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
1 FOGALMAK ÁKK
Államadósság-Kezelő Központ
Alap
A Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap, amely a Magyar Köztársaságban, a jelen Tájékoztató alapján E-III/110.6101/2008. nyilvántartásba vételi határozati számon 2008. április 1-én a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete általi nyilvántartásba vétellel jött létre.
Alapkezelési Szabályzat
A jelen Tájékoztató 12. fejezetét képező Alapkezelési Szabályzat.
Alapkezelő
A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.
Államkötvény
Eredetileg egy évnél hosszabb lejárattal rendelkező állampapír.
Állampapírok
Minden, a Törvény alapján annak minősülő értékpapír.
Azonnali ügylet
Olyan értékpapír ügylet, ahol a kötést követően legfeljebb öt munkanapon belül megtörténik az elszámolás.
Bank
Raiffeisen Bank Zrt.
Banki munkanap
A Letétkezelő szempontjából minden olyan munkanap, amely nem banki szünnap
Befektetési alap
Befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörű kibocsátásával létrehozott és működtetett, jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, melyet a befektetési alapkezelő a Befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel
Befektetési jegy
A jelen Tájékoztató alapján kibocsátott Befektetési jegyek
Befektető
Az a személy, aki a Befektetési jegyet megvásárolja, vagy meg szándékolja vásárolni
BÉT
Budapesti Értéktőzsde
Dematerializált értékpapír
A Törvényben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség
Devizabelföldi
Az a természetes vagy jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, aki a Törvény szerint annak minősül
Devizakülföldi
Az a természetes vagy jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, aki a Törvény szerint annak minősül
Egyéb befektetési jegy
A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt Alapok befektetési jegyein kívüli, minden egyéb befektetési alap által kibocsátott befektetési jegy.
Szabályozott piac
Az Európai Unió tőzsdéje és minden más olyan piaca, ahol meghatározott szabályok szerint a kereslet és a kínálat egy helyen koncentrálódik és kielégíti a Törvényben meghatározott feltételeket.
Értékelési nap
Az Alap futamideje alatt minden banki munkanap, az Alap nyilvántartásba vételét követő munkanappal kezdődően, mely napokra vonatkozóan a Befektetési
jegyek
forgalmazásának
alapjául
szolgáló
árfolyam
meghatározásra kerül. Forgalmazó
A Raiffeisen Bank Zrt. mint Forgalmazó.
8
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Fizetési Ígéret
Az Alap képviseletében eljáró Alapkezelőnek a Kezelési Szabályzat 12.13.2. pontja szerinti ígérete az Alap Lejárata miatti megszűnésekor a Befektetési Jegy tulajdonosát a felosztható vagyonból megillető összeg nagyságára vonatkozóan.
Forgalmazási Hely
A Tájékoztató 1 sz. mellékletében felsoroltak között szereplő hely (egység), amelynél a Befektetési Jegyek jegyezhetőek
Forint
Törvényes fizetőeszköz Magyarországon.
Határidős ügylet
Értékpapírra, vagy más befektetési eszközre alapozott nem azonnali ügylet.
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír Minden
olyan
értékpapír,
amelyben
a
kibocsátó
meghatározott
pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát, vagy egyéb hozamát, illetőleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti. Hosszú pozíció
Minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve áremelkedés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg.
Hozamfizetési napok
Jegyzés
1. Hozamfizetési nap:
2008. szeptember 29., hétfő
2. Hozamfizetési nap:
2010. március 29., hétfő
3. Hozamfizetési nap:
2011. június 27., hétfő.
A Befektetési jegy forgalomba hozatala során a Befektetési jegyet megvásárolni szándékozó Befektetőnek a Befektetési jegy megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére.
KELER Zrt.
A Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt., ami a Törvény, valamint a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény alapján működő elszámolóház.
Kapcsolt vállalkozás
A vállalkozás anyavállalata, leányvállalata, a vállalkozás anyavállalatának leányvállalata, a vállalkozásban befolyásoló részesedéssel rendelkező tulajdonos vagy olyan vállalkozás, amelyben a vállalkozás vagy a vállalkozás tulajdonosa, felügyelő bizottsági tagja, vezető tisztségviselője, illetve ezek közeli hozzátartozója befolyásoló részesedéssel rendelkezik.
Kincstárjegy
Egy éves, vagy annál rövidebb eredeti lejárattal rendelkező állampapír.
Kibocsátási Pénznem
Az a pénznem, amelyben az adott sorozatú Befektetési jegyek névértéke meghatározásra kerül és amelyben az adott sorozatú Befektetési jegyek ellenértéke (vételi vagy visszaváltási ára) teljesítendő.
Kollektív befektetési értékpapír
A befektetési jegy, továbbá az olyan külföldi intézményben való részvételt tanúsító okirat, amely intézmény alapító okiratában meghatározott célja – az egyes befektetésekkel járó kockázatot megosztva – az értékpapírokba vagy más eszközökbe történő befektetés.
Kötvény
Minden, Törvény alapján annak minősülő, hitelviszonyt megtestesítő, kamatozó vagy diszkont értékpapír.
Közzétételi helyek
A PSZÁF által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu honlap, valamint az alapkezelő honlapja: www.raiffeisenalapok.hu
9
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Közzétételi nap
Az Alap futamideje alatt legkésőbb minden értékelési napot követő második munkanap.
Lejáratkori kifizetés
Az az összeg, amely a Fizetési Ígéret teljesítéseként az Alap lejárata miatti megszűnésekor
a
Befektetési
Jegy
tulajdonosát
a
Befektetési
Jegy
névértékének az összes forgalomban levő Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított aránya alapján a felosztható vagyonból megilleti. Letétkezelési szerződés
Az Alapkezelő és a Letétkezelő között az Alappal kapcsolatban aláírt megállapodás.
Letétkezelési tevékenység
Minden, a 2007. évi CXXXVIII. törvény 4.§ (2) bekezdés 43. pontja alapján annak minősülő tevékenység.
Letétkezelő
A Raiffeisen Bank Zrt.
Likvid eszköz
A számlapénz, a hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repoügylet, az átruházhatóságában nem korlátozott, bármikor pénzzé tehető állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét.
Megfeleltetési napok
Mögöttes Termékek
1. Megfeleltetési nap:
2008. szeptember 22., hétfő
2. Megfeleltetési nap:
2010. március 22., hétfő
3. Megfeleltetési nap:
2011. június 20., hétfő.
HSP Ingatlan Index (Bloomberg kód: HSP Index) A hong kongi tőzsde Hang Seng részvényindexének a részindexe, mely a hong kongi piac ingatlanszektorba tartozó részvényeinek teljesítményét méri. Tokió Reit Index (Bloomberg kód: TSEREIT Index) A tokiói részvénypiacra bevezetett Real Estate Investment Trust-ok „ingatlanbefektetési alapok” részvényeinek teljesítményét bemutató árindex. EPRA/NAREIT Ázsia Index (Bloomberg kód: EGAS Index) Ez az index a globális ingatlanpiaci szektor teljesítményét leképező EPRA/NAREIT Global részvényindexnek egy regionális részindexe, melyben az ázsiai ingatlanpiaci részvények teljesítménye követhető nyomon. S&P / ASX 200 Property Trust Index (Bloomberg kód: AS51PROP Index) A Standard & Poor’s cégnek az ausztrál részvénypiac teljesítményét leképező S&P/ASX 200 indexének egy részindexe, mely az S&P/ASX 200 indexben található „property trust-ok” (kb. ingatlanbefektetési alapok) teljesítményét képezi le.
Mögöttes Termék Változás Mutató
A Kezelési Szabályzat 12.13.4. pontjában meghatározott mutató.
Nettó eszközérték
Az Alap tulajdonában álló eszközök – ide értve a kölcsönbe adásból származó
követeléseket
is
–
értéke
csökkentve
az
Alapot
terhelő
kötelezettségekkel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is, amely mind az egész Alapra, mind az egyes Befektetési jegyekre kiszámításra kerül minden Értékelési napon. Saját Tőke
Az Alap adott időpontban érvényes nettó eszközértéke.
10
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Pénzpiaci eszköz
Sorozatban
kibocsátott,
pénzkövetelésre
szóló
eszköz,
amellyel
a
pénzpiacon kereskednek. Portfólió jelentés
Az Alapkezelő által havi rendszerességgel készített, a Törvényben meghatározott tartalommal bíró jelentés.
PSZÁF, Felügyelet
Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete.
Ptk.
A Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény.
Rögzített hozam
Az 1. Hozamfizetési napon a Befektetési Jegyek névértékére fizetett rögzített, 4,5%-os nominális (évesítve 9%-os) hozam.
Rövid pozíció
Minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve árcsökkenés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg.
Rövidített Tájékoztató
A Törvényben meghatározott tartalommal elkészített tájékoztató.
Származtatott (derivatív) ügylet
Olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló befektetési eszköz, deviza, áru vagy referenciaráta (alaptermék) értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva).
SZJA törvény
A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény.
Tájékoztató
Jelen magyar nyelvű dokumentum.
Teljesítményrészesedés
A Teljesítményrészesedés Mutató és a Befektetési Jegy névértékének szorzata.
Teljesítményrészesedés Mutató
A Teljesítményrészesedés Mutató a Mögöttes Termék Változás Mutató értékéből képzett százalékos mutató. Ha a Mögöttes Termék Változás Mutató
értéke
kisebb
vagy
egyenlő
mint
nulla,
akkor
a
Teljesítményrészesedési Mutató értéke nulla. Ha azonban a Mögöttes Termék
Változás
Mutató
értéke
nagyobb
mint
nulla,
akkor
a
Teljesítményrészesedési Mutató a Mögöttes Termék Változás Mutató X%-a. X értéke legalább 50 és legfeljebb 150. Törvény
A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény
Tőzsdei határidős ügylet
A BÉT szabályzataiban ekként meghatározott ügylet.
Üzletszabályzat
Az Alapkezelő hatályos üzletszabályzata, amely a jelen Tájékoztató 3.6. pontjában kerül összefoglalásra.
Egyéb, a fentiekben nem definiált fogalmak használata esetén az elnevezések alatt a Törvény fogalomhasználatát értjük.
2 A LÉTREHOZANDÓ BEFEKTETÉSI ALAP ADATAI 2.1 A nyilvános ajánlattétel adatai 2.1.1 2.1.1.1
A létrehozandó Alap rövid bemutatása Az Alap elnevezése
Az Alap elnevezése: Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap 2.1.1.2
Az Alap rövid neve
Az Alap rövid neve: Raiffeisen Univerzum 2 Származtatott Alap 2.1.1.3
Az Alap típusa és fajtája
Nyilvános forgalomba hozatal útján létrehozott nyílt végű, határozott futamidejű, származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap. Az alap forgalomba hozott befektetési jegyei az alap futamidejének vége előtt is visszaválthatók.
11
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
2.1.1.4
Az összegyűjtött tőke felhasználásának módja és célja
Az Alapkezelő olyan nyílt végű származtatott alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek ingatlanpiaci indexek teljesítményéből, hogy az így létrehozott származtatott alap befektetési politikájával garantálja a befektetési jegy névértékének megfelelő tőkének az Alap lejáratakor történő visszafizetését. 2.1.1.5
Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása
Az Alapkezelő az Alap jegyzése során összegyűjtött tőkét folyamatos hozamot biztosító befektetési eszközbe (túlnyomó részt bankbetétbe) fekteti. Ezen felül befektetési alapok teljesítményéből, a Fizetési Ígéretben szereplő módon való részesedés biztosítása céljából az Alap határozott futamidejű derivatív ügyletet köt. A portfólióban a tőkevédettséget biztosító eszközök várhatóan a Raiffeisen Bank Zrt-nél elhelyezett bankbetétekből tevődnek össze. 2.1.1.6
Az alap futamideje
Az Alap futamideje az Alap nyilvántartásba vételét követő banki munkanaptól – 2011. június 20. hétfőig tart. 2.1.1.7
A Befektetési jegy vásárlóinak köre
A Befektetési jegyeket a mindenkor hatályos devizajogszabályok szerint devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli szervezetek vásárolhatják meg. 2.1.2
Jegyzési időszak
A Befektetési jegyek jegyzési időszaka: 2008. február 13. szerdától 2008. március 26. szerdáig a Forgalmazó hivatalos üzleti órái alatt. A jegyzés a jegyzési időszak vége előtt csak az alábbi feltételek együttes fennállása esetén zárható le. •
Ha a 2.2.3 pontban meghatározott minimális induló saját tőke lejegyzésre került.
•
A jegyzésre a jegyzési időszak kezdőnapjától számítva legalább három Banki Nap rendelkezésre áll.
•
Az Alapkezelő a jegyzési eljárás korábbi lezárásáról az Alap hirdetményi helyein közzétett és a Forgalmazási Helyeken hozzáférhetővé tett közleményben tájékoztatja a befektetőket a jegyzési időszak korábbi lezárását legalább egy Banki Nappal megelőzően, megjelölve azt a - egymilliárd forint össznévértéket meghaladó - felső határt, ameddig terjedő túljegyzést az allokáció során elfogad.
2.1.3
Jegyzési hely
A Befektetési Jegyek jegyzésének lebonyolításában részt vesznek: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) 1. számú Mellékletben található teljes fiókhálózata A jegyzési helyek folyamatosan bővülhetnek a Raiffeisen Bank Zrt. újonnan megnyíló bankfiókjaival, amelyeket az Alapkezelő közzétételi helyein megjelentet.
2.1.4
A jegyzés módja
A jegyzés kizárólag személyesen vagy meghatalmazott útján a jegyzési helyen, a Befektető, illetve meghatalmazottja vagy képviselője által aláírt jegyzési ív aláírásával lehetséges. Mivel a Befektetési jegyek dematerializált formában kerülnek kibocsátásra, a nyilvános forgalomba hozatal során jegyzés csak olyan személytől fogadható el, aki értékpapírszámla-vezetésre szerződést kötött és a jegyzés során a számlavezető azonosító adatait és a Befektető számára vezetett értékpapírszámla-számát megadta. A Raiffeisen Bank Zrt-nél mind készpénzes, mind átutalással történő jegyzésre van lehetőség. 2.1.4.1
Jegyzés készpénz ellenében
Azok a jegyzések tekinthetők érvényesnek, melyeket a jegyzési időszakban vett fel a Forgalmazó, és melynek ellenértékét egyidejűleg a jegyzési helyen készpénzben befizették.
12
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
2.1.4.2
Jegyzés átutalással
Azok a jegyzések tekinthetők érvényesnek, melyeket a jegyzési időszakban vett fel a Forgalmazó, és melynek ellenértéke a jegyzési időszak lezárásáig jóváírásra kerül az Alapnak a Raiffeisen Bank Zrt-nél vezetett 12001008-00345255-
00200002 számú elkülönített letéti számláján. 2.1.5
Jegyzési árfolyam
A Tájékoztató 2.1.2-es pontjában meghatározott jegyzési időszak utolsó napján a jegyzési ár Befektetési jegyenként 10.000 Ft, azaz a kibocsátási árfolyam megfelel a névértéknek, amely a jegyzéskor készpénzben, vagy átutalással fizetendő. A jegyzési időszak korábbi napjain a befektetési jegyek alacsonyabb, diszkont áron jegyezhetők. Ennek a mértékét és számítási módját az Alapkezelő a nyilvános ajánlattételről szóló hirdetményben teszi közzé a jegyzési időszakot megelőzően. A Befektető által elérhető diszkont jegyzési ár azon ár lesz, amely napon a jegyzés ellenértéke az Alap 12001008-
00345255-00200002 számú elkülönített letéti számláján rendelkezésre áll, mert ezáltal biztosítható, hogy rendelkezésre álljon az alap számára szükséges tőke az Alap indulásának időpontjára. 2.1.6
Minimális jegyezhető mennyiség
A minimális jegyezhető mennyiség jegyzésenként 5 (azaz öt) darab Befektetési jegy. 2.1.7
Túljegyzés
A Forgalmazó és az Alapkezelő a jegyzés folyamán a Befektetési jegyekre korlátlan mértékű jegyzést elfogad. 2.1.8
Érvénytelen jegyzés
Érvénytelen a jegyzés, ha: •
a jegyzési ív nem felel meg a formai és tartalmi követelményeknek;
•
a jegyzés ellenértéke a jegyzési időszak végéig a jegyzési íven megjelölt számlaszámon nem kerül jóváírásra;
•
a jegyző személy nem rendelkezik érvényes jegyzési ívvel;
•
a jegyzés nem a jegyzési időszak alatt, vagy nem a jegyzési helyen történik;
•
a jegyzés beleütközik a Tájékoztató vagy valamely jogszabály rendelkezéseibe.
Amennyiben a Befektető a jegyzés ellenértékét a jegyzési helyen készpénzben befizette vagy az Alap 2.1.4.2 pontban említett elkülönített letéti számlájára átutalta, de a jegyzése érvénytelennek minősült, akkor a jegyzés ellenértékét a Forgalmazó haladéktalanul köteles a Befektetőnek költségek levonása, illetve kamat megfizetése nélkül visszafizetni, illetve visszautalni. 2.1.9
Minimális induló saját tőke
Az Alap minimális induló saját tőkéje egymilliárd, azaz 1.000.000.000 forint. A kibocsátás meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje a jegyzés záró napjáig nem kerül lejegyzésre. A minimális induló saját tőkét sikeresen lejegyzettnek kell tekinteni, ha legalább egymilliárd forint, azaz 1.000.000.000 névértékű befektetési jegyre érvényes jegyzés gyűlik össze. Tehát az Alap indulásához legalább 100.000 db 10.000 forint névértékű befektetési jegy lejegyzése szükséges. 2.1.10 Háttérszabályok Minden, a Tájékoztató vagy az Alapkezelési Szabályzat alapján létrejövő jogviszony, így különösen a Befektetési jegyek jegyzése, folyamatos forgalmazása tekintetében és az azokhoz kapcsolódó jog- és egyéb nyilatkozatokban, szerződésekben nem szabályozott kérdések tekintetében a Tájékoztató, az Alapkezelési Szabályzat, a Törvény, továbbá a Ptk. rendelkezései valamint az Alapkezelő Üzletszabályzata az irányadóak. 2.1.11 Joghatóság Minden, a Befektetési jegyek jegyzésével, illetve folyamatos forgalmazásával kapcsolatban létrejövő jogviszony tekintetében, az azok alapjául szolgáló jog- és egyéb nyilatkozatokkal, szerződésekkel kapcsolatban felmerülő vitás kérdéseket a szereplők, így különösen a Befektetők, a Kibocsátó, a Forgalmazó és a Letétkezelő egyeztetéses eljárás útján kívánják rendezni, ezek sikertelensége esetén alávetik magukat a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve összeghatártól függően a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességének. 2.1.12 Jegyzési garancia Az alap minimális tőkéjének lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal.
13
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
2.1.13 A befizetett összeg visszafizetésére vonatkozó módszer el nem fogadott jegyzés esetén Amennyiben a jegyzés érvénytelen, akkor a jegyzési időszak utolsó napját követő 5 naptári napon belül az Alapkezelő a Letétkezelőn keresztül a jegyzés helyén kötelezően kifizeti a Befektető által kifizetett összeget kamat és levonásmentesen a jegyzőnek vagy meghatalmazottjának. Emellett a Letétkezelő a Forgalmazón keresztül a Befektető által befizetett összeget a Befektető ügyfélszámlájára visszavezeti.
2.1.14 A Befektetési jegyekhez kapcsolódó jogok A Befektetési jegyek minden tulajdonosa: •
jogosult az általa vásárolt Befektetési jegyek felett szabadon rendelkezni,
•
jogosult arra, hogy az Alapkezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Befektetési jegyeket vagy azok egy részét – a Forgalmazó pénztári óráiban visszaváltsa a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken;
•
ha az Alap lejáratakor rendelkezik a Befektetési jeggyel, akkor az Alapkezelő Fizetési Ígéretének teljesítéseként az Alap megszűnésekor részesedjen az Alap felosztható vagyonából, mégpedig az Alap kezelési szabályzatának 12.15.1 pontjában meghatározottak szerint, és egyúttal megillesse az Alapkezelő által tett Fizetési Ígéretnek megfelelő összeg;
•
ha a Megfeleltetési Napokon rendelkezik a Befektetési jeggyel, akkor az Alapkezelő Fizetési Ígéretének teljesítéseként részesedjen az Alap vagyonából, mégpedig az Alap kezelési szabályzatának 12.15.1 pontjában meghatározottak szerint, és egyúttal megillesse az Alapkezelő által tett Fizetési Ígéretnek a szóbanforgó Hozamfizetési Napra vonatkozó összeg;
•
kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani az Alap féléves és éves jelentését. A jelentések a Befektetési jegy tulajdonosok rendelkezésére állnak az Alapkezelő, a Forgalmazó és a Letétkezelő irodáiban;
•
kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani a Tájékoztatónak, az Alap Rövidített Tájékoztatójának, az Alapkezelési Szabályzatnak és az Alapkezelő Üzletszabályzatának mindenkor hatályos példányát, valamint a legfrissebb havi Portfólió jelentést;
•
részére a Befektetési jegy első alkalommal történő értékesítésekor az Alapkezelési Szabályzatot és az Alap Rövidített Tájékoztatóját minden esetben térítésmenetesen át kell adni;
•
jogosult a Törvényben meghatározott egyéb jogok gyakorlására;
•
a Befektetőt megilleti a Törvényben meghatározott rendkívüli tájékoztatás joga;
•
ha a Tájékoztató a forgalomba hozatali eljárás időtartama alatt módosításra kerül, az a Befektető, aki a módosított Tájékoztató közzététele előtt jegyzett vagy vásárolt Befektetési jegyet, a szerződéstől a módosítás közzétételét követő tizenöt napon belül elállhat, ha a módosítás a Befektetési jegy piaci megítélését kedvezőtlenül érinti és a jegyzés vagy a vásárlás a módosítás közzétételét megelőző hatvan napon belül történt. A Befektető elállása esetén a kibocsátó, illetve a Forgalmazó egyetemlegesen köteles a Befektetőnek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. A Befektetési jegy tulajdonosát a jegyzési időszak kivételével nem illeti meg a fent meghatározott elállási jog.
2.2 Egyéb, az alappal kapcsolatos adatok 2.2.1
Döntés a forgalomba hozatalról
Az Alapkezelő igazgatósága 2008. január10-i írásbeli szavazásának 1. számú határozatával döntött a származtatott alapok létrehozásáról, s így kezdeményezte a Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap elnevezésű nyílt végű, származtatott ügyletekbe
befektető
befektetési
alap
befektetési
jegyeinek
nyilvános
forgalomba
hozatalát,
valamint
Tájékoztatójának, Alapkezelési Szabályzatának és Rövidített tájékoztatójának Felügyelet által történő jóváhagyását, illetve a nyilvános ajánlattétel közzétételét.
14
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
2.2.2
Az Alap nyilvántartásba vétele
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2008. február 12-én kelt E-III/110.610/2008. számú határozatával engedélyezte az Alap Tájékozatójának és nyilvános ajánlattételének a közzétételét. A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az Alap nyilvántartásba vételét a Törvény 253. §-ának rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy a Befektetők által befizetett összeg felett az Alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen. 2.2.3
A létrehozandó Alap saját tőkéje
Az Alap induló saját tőkéje: minimum 1.000.000.000 Ft, azaz egymilliárd forint. Az Alap saját tőkéje a működés során az Alap összesített Nettó eszközértékével azonos. Az Alap forgalomba hozott befektetési jegyei az Alap futamidejének végéig visszaválthatók. Nyílt végű alap esetében a forgalomban lévő befektetési jegyek száma és ezzel a befektetési alap saját tőkéje a befektetési jegyek folyamatos forgalomba hozatala és visszaváltása következtében folyamatosan változhat. 2.2.4
A létrehozandó Alap Nettó eszközértéke
A befektetési alap összesített nettó eszközértéke – ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - az Alap tulajdonában álló eszközök értéke, csökkentve a befektetési alapot terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is. Az Alap nettó eszközértéke az Alap tulajdonában lévő befektetési eszközök árfolyamának változása és a kötelezettségek alakulása következtében változik. Az Alap nettó eszközértéke az Alapkezelési Szabályzatban foglalt részletes szabályoknak megfelelően naponta kerül megállapításra és közzétételre. 2.2.5
A forgalomba kerülő Befektetési jegyek száma, névértéke és típusa
Az Alapkezelő az Alap nevében a Befektetők számára minimum 100.000 darab 10.000 Ft névértékű névre szóló Befektetési jegyet bocsát ki. 2.2.6
A forgalomba kerülő Befektetési jegyek ISIN kódja
A forgalomba kerülő Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000706338 2.2.7
A Befektetési jegyek megjelenési formája és nyilvántartása
A Befektetési jegyek dematerializált értékpapírként kerülnek előállításra, ezért az értékpapír nyilvános forgalomba hozatala során jegyzés csak olyan személytől fogadható el, aki értékpapírszámla vezetésre szerződést kötött és a jegyzési íven a számlavezető azonosító adatait és a Befektető számára vezetett értékpapírszámla-számát feltüntette. Értékpapírszámlát a forgalmazó vezet. A forgalmazó tulajdonában álló értékpapírról értékpapírszámlát az elszámolóház vezet (a továbbiakban együtt: számlavezető). Az értékpapír-számla értékpapír-számlaszerződéssel jön létre. Értékpapír-számlaszerződéssel a számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerződő fél (számlatulajdonos) tulajdonában álló dematerializált értékpapírt a számlavezetőnél megnyitott értékpapír-számlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a számlatulajdonost értesíti. A számlavezető ügyfelének értékpapír fajtánként egy értékpapír-számlát vezethet. Az értékpapír kibocsátása esetén, ha a tulajdonosnak az értékpapírra vonatkozó követelési joga megnyílt, a kibocsátó haladéktalanul köteles a központi értéktárat a jegyzés eredménye alapján értesíteni az értékpapír-tulajdonos számlavezetőjének személyéről és a központi értékpapír-számlán jóváírandó értékpapír darabszámáról. A kibocsátó utasítására a központi értéktár a központi értékpapír-számlákat a kibocsátó értesítése alapján az értékpapír jóváírásával megnyitja. Az értékpapír-számlavezető - a központi értéktárnak a központi értékpapír-számla megnyitásáról szóló értesítését követően - az általa vezetett értékpapír-számlán haladéktalanul jóváírja az értékpapírt és erről a számlatulajdonost értesíti. A dematerializált formában kibocsátott Befektetési jegyek sem a jegyzés során, sem azt követően a folyamatos forgalmazás során fizikailag nem kérhetőek ki.
15
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
2.2.8
A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása
Az Alapkezelő Alap nyilvántartásba vételét elrendelő PSZÁF határozat kézhezvételét követően az Alap Befektetési jegyeinek a KELER Zrt. által történő keletkeztetését követő 3 munkanapon belül megkezdi a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását. Az Alapkezelő az Alap Befektetési jegyeinek folyamatos forgalmazásának lebonyolításával a Forgalmazót bízza meg. A Forgalmazó fenti tevékenység ellátására harmadik személyt vehet igénybe, azonban ilyenkor is úgy felel, mintha saját maga járna el. A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásában részt vevő Forgalmazók listáját a Tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza. A folyamatos forgalmazás során az Alap Befektetési jegyeit a Forgalmazó kizárólag az Alapkezelési Szabályzatban meghatározott forgalmazási helyeken forgalmazza. Az Alapkezelő – a Forgalmazó útján – az Alapra kibocsátott Befektetési jegyekre a pénztári órák alatt azonnal köteles visszaváltási megbízást elfogadni és azt a Kezelési Szabályzat 12.16 pontjában meghatározott módon teljesíteni.
Az Alap Befektetési jegyei a mindenkori jogszabályok szerint szabadon átruházhatók. A Befektetési jegyek személyesen vagy meghatalmazott által vásárolhatók meg és válthatók vissza a forgalmazási helyeken. Az Alap nevében kibocsátott Befektetési jegyek nem kerülnek bevezetésre a Budapesti Értéktőzsdére. A dematerializált formában előállított Befektetési jegyeket az Alapkezelő kezdeményezésére a központi értéktár keletkezteti, illetve törli. 2.2.9
A folyamatos forgalmazás során alkalmazott ár
A Befektetési jegyekre T-4 napon felvett megbízás teljesítése a Közzétételi napon (T) megjelentetett T napi forgalmazási árfolyamon történik. Egy Befektetési jegy T napi forgalmazási árfolyama megegyezik az Alap T napon kiszámított T napra vonatkozó, egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértékével. A T napra vonatkozó egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközérték meghatározásának módját az Alapkezelési Szabályzat 12.14 "Az Alap nettó eszközértéke" című fejezete tartalmazza.
2.3 A Befektetők tájékoztatása A Letétkezelő az Alap nettó eszközértékét és az egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket naponta megállapítja és gondoskodik a közzétételről. A PSZÁF által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu honlap, valamint az alapkezelő honlapja: www.raiffeisenalapok.hu . Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfólió jelentést készíteni (havi Portfólió jelentés), a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik forgalmazási naptól a Forgalmazónál, valamint az Alapkezelő székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfólió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül az Alapról a Törvény 21. számú mellékletében foglaltak szerinti jelentést készít és azt a Felügyeletnek megküldi. Az Alapkezelő a jelentést a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg ingyenesen a nyilvánosság számára elvitelre is rendelkezésre bocsátja valamennyi forgalomba hozatali helyen és az Alapkezelő székhelyén. A Befektető részére kibocsátáskor a Tájékoztatót kérésére minden esetben át kell adni. A Befektetési jegy első alkalommal történő értékesítésekor az Alapkezelési Szabályzatot és a Rövidített Tájékoztatót a Befektetőnek térítésmentesen át kell adni, a Tájékoztatót, az Alap legutóbbi éves és féléves jelentését a Befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A Befektető külön nyilatkozatot tesz: a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történő átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. A Befektető részére a Befektetési jegy folyamatos forgalmazása során a Rövidített Tájékoztatót, a Tájékoztatót, a Alapkezelési Szabályzatot, az Alapok féléves vagy az éves jelentését, valamint a legfrissebb havi Portfoliójelentést a Befektető kérésére
16
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani, illetve szóbeli és elektronikus értékesítés során fel kell hívni a Befektető figyelmét, hogy hol érheti el a felsorolt dokumentumokat. A Befektetőt megilleti a Törvényben meghatározott rendkívüli tájékoztatás joga. Az Alapkezelő a Törvényben meghatározott a rendkívüli tájékoztatási kötelezettség körébe tartozó eseteken felül a Felügyeletnek köteles bejelenteni: a)
telephelyének és külföldi fióktelepének megnyitását és bezárását;
b)
egy részvényesének az alaptőkében öt százalékot meghaladó részesedését és az ilyen tulajdonos minden újabb részesedés szerzését vagy részesedésének csökkenését;
c)
a Felügyelet által adott engedélyben, illetve a jóváhagyott Alapkezelési Szabályzatban meghatározott feltételektől való eltérést;
d)
az Alapkezelő által az Alap javára történő hitelfelvételt;
e)
nyílt végű befektetési alap estén a befektetési jegyek visszavásárlásának ideiglenes felfüggesztését.
A bejelentési kötelezettséget az Alapkezelő az a) pont esetében a döntést követő két napon belül, a b) pont esetében a szerződéskötést követő két napon belül, a c) pont esetében az eltéréstől számított kettő napon belül, a d) és e) pont esetében haladéktalanul köteles teljesíteni.
2.4
AZ ALAPKEZELŐ NEVE, SZÉKHELYE
Az Alap Alapkezelője:
Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.
Az Alapkezelő Székhelye:
1054 Budapest, Akadémia u. 6.
2.5
A FORGALMAZÓ NEVE, SZÉKHELYE
Az Alap Forgalmazója:
2.6
Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.)
A KÖNYVVIZSGÁLÓ NEVE, SZÉKHELYE
Az Alap könyvvizsgálója:
KPMG Hungária Kft.
A könyvvizsgáló székhelye:
1139 Budapest, Váci út 99.
Kijelölt könyvvizsgáló:
Leposa Csilla (005299)
2.7
A BEFEKTETÉSEK LEHETSÉGES PIACÁNAK BEMUTATÁSA
Az Alap eszközeinek túlnyomó részét kamatozó eszközökbe fekteti, emellett olyan származtatott befektetési eszközt vásárol, mely a Mögöttes Termékekre nyújt kitettséget és biztosítja a Fizetési Ígéret lejáratkori teljesítését. Az alábbiakban azon piacok is feltüntetésre kerülnek, melyekre az Alap közvetlen befektetéseken illetve származtatott eszközökön keresztül közvetve kitettséget szerez. a)
Kötvénypiac - a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok elsődleges és másodlagos piaca. Az elsődleges piac a kötvénypiacnak az a része, amelyen az értékpapírok kibocsátásra kerülnek. A másodlagos piacon a már meglévő befektetési eszközök adásvétele folyik. A kötvénypiac az alábbi részpiacokra osztható: •
Állampapírok piaca: az állampapír a magyar vagy más külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja illetve a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. Az állam által kibocsátott értékpapírok a világon mindenhol a biztonságos befektetés jelképei, a befektetett tőkéért és kamatért az állam szavatol. A hazai nyilvánosan kibocsátott állampapírok piaca az utóbbi években jelentős fejlődésen ment keresztül, ami hozzájárult a piac likviditásának és átláthatóságának fejlett piaci szintre emelkedéséhez. Az állampapírok a kötvénypiac legnagyobb és legismertebb „szereplői”, melyeket a magyar állam az ÁllamadósságKezelő Központon (ÁKK) keresztül az államháztartás finanszírozására bocsát ki. Az ÁKK heti rendszerességgel rendez
17
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
aukciókat, amelyek az állampapírok elsődleges piacát jelentik. Az aukciók között az úgynevezett másodlagos piacon lehet – többnyire befektetési társaságok közbeiktatásával – az állampapírokkal kereskedni. Mind az elsődleges, mind a másodlagos piac nyitva áll a devizakülföldi befektetők előtt, növelve ezzel az állampapírok keresletét, s ezáltal a piac likviditását is. •
Vállalati kötvények piaca: egy vállalati kötvény gazdasági társaság által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. A hazai vállalati kötvények piaca még viszonylag fejletlen, csak kevés kedvező hitelbesorolású kötvény van forgalomban. A kisszámú és viszonylag alacsony összegű kibocsátások miatt e piaci szegmens kevésbé likvid másodlagos piaccal rendelkezik. A likviditás hiánya miatt a vállalati kötvények piacán kialakuló vételi és eladási árak közötti marzs jellemzően jóval szélesebb, mint az állampapírok piacán. A tengerentúli és az európai fejlett gazdaságok vállalati kötvénypiaca jóval fejlettebb a hazainál.
•
Jelzáloglevelek piaca: a jelzáloglevél a magyar törvényi szabályozás értelmében kizárólag jelzálog-hitelintézet által kibocsátott értékpapír. A jelzáloglevelek tipikusan hosszú távú befektetést képviselnek. A hazai jelzáloglevél-piac még gyerekcipőben jár, jelenleg mindössze három hazai jelzálogbank alkotja a kibocsátási oldalt. A keresleti oldal szempontjából biztató, hogy a kibocsátott magyar államkötvények futamideje fokozatosan nő, ezért várható a biztonságos, de hosszabb távú befektetések térhódítása a hazai piacon is. A fejlettebb tőkepiacok fejlettebb jelzáloglevél-piaccal is rendelkeznek, amelyeket szélesebb értékpapír kínálat és az állampapírpiacokéhoz közelítő likviditás jellemez.
b)
Bankközi pénzpiac: Ez a piac a bankrendszer likviditásának szabályozásában játszik fontos szerepet. A bankok közti pénzpiaci ügyletek futamideje 1 naptól 1 évig tejed. A rövidebb futamidejű bankközi pénzpiaci kamatok változása a bankok likviditási helyzetében bekövetkező változásokat tükrözi.
c)
Részvénypiac: a tagsági jogot megtestesítő értékpapírok elsődleges és másodlagos piaca. A részvénypiacok egésze vagy egy része adott időszaki teljesítményének jellemzésére a tőzsdék vagy más külső szolgáltatók tőzsdeindexeket számolnak. Összetételük szerint az indexek lefedhetnek egy adott országot (pl. a német DAX vagy a francia CAC indexek), egy adott térséget (pl. az IFC CEE, ami a kelet-európai országok tőzsdéit foglalja magába), egy földrészt (pl. az EURO STOXX 50), az egész világot (pl. az MSCI World index), de léteznek szektorindexek is. A széles körben használt indexekre derivatív piacok épültek fel, ahol opciós és határidős kontraktusokkal lehet „fogadni” az indexek várható teljesítményére.
18
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
3 AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 3.1 Általános adatok az Alapkezelőről Neve:
Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.
Székhelye:
1054 Budapest, Akadémia u. 6.
Bejegyzés száma:
Cg 01-10--043917
Bejegyzés helye:
Győr-Moson-Sopron
Bejegyzés időpontja:
1997. szeptember 24.
Időtartama:
A társaság határozatlan időre alakult
Alaptőke:
100.000.000,-Ft
Alapítás dátuma:
1997. július 4.
Tevékenységi kör:
TEÁOR 67.12 Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés
A Felügyeleti engedély száma:
III./100. 038-6/2001.
A Felügyeleti engedély kelte:
2001. április 24.
Üzleti év:
Az
Alapkezelő
december
31-ig
Megyei
első tart.
üzleti Az
Bíróság
éve
mint
1997.
Alapkezelőnek
az
Cégbíróság
július
4-től
alapítás
évét
1997. követő
üzleti évei minden naptári év január 1-től ugyanazon naptári év december 31-ig tartanak. Hirdetmények közzétételi helye:
A PSZÁF által működtetett www.kozzetetelek.hu honlap, valamint az Alapkezelő honlapja: www.raiffeisenalapok.hu
Tulajdonosok:
Raiffeisen Gazdasági és Szolgáltató Zrt. 20.000.000,-Ft. Raiffeisen Bank Zrt. 80.000.000,-Ft
Könyvvizsgáló:
–
–
20%
80%
KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.)
Pénzügyi információ:
Mellékelve az Alapkezelő 2006., 2007. és 2008. évi auditált mérlege és eredménykimutatása
Alkalmazotti létszám:
Az Alapkezelőnek a 2009. december 31-i állapot szerint 14 főállású alkalmazottja van.
3.2 Az alapkezelő rövid története, piaci helyzetének bemutatása A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt-t tulajdonosai 1997-ben magas szintű vagyonkezelési szolgáltatások nyújtására hozták létre. Az Alapkezelő megalapításával a Raiffeisen Csoport célja – a nemzetközi tendenciákkal összhangban – a vagyonkezeléssel fő tevékenységként foglalkozó, szakértő szervezet létrehozása volt. A Raiffeisen Csoporton belül minden vagyonkezelési tevékenység az Alapkezelő mint kompetencia központ szakmai felügyelete alatt áll.
19
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Az Alapkezelő első befektetési alapját 1997. őszén indította útjára, Aranypolgár Kötvény Alap néven. Később az egységes arculat megteremtése érdekében sor került az Aranypolgár Alapok névváltoztatására. Az így létrejött Raiffeisen alapcsalád jelenleg nyolc befektetési alapból áll. Az Alapkezelő célja olyan tematikus befektetési alapok kialakítása volt, melyek egyértelmű kockázat-hozam jellemzőkkel bírnak. Ennek megfelelően az alapcsalád tagjai a hazai pénz- és ingatlanpiacon, valamint a hazai és nemzetközi kötvény- és részvénypiacokon nyújtanak befektetési lehetőséget. A nemzetközi befektetések kezelése során az Alapkezelő együttműködik a Raiffeisen Csoport osztrák vagyonkezelő társaságával, a Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft mbH-val mint Al-alapkezelővel. Az osztrák vagyonkezelő piacon piacvezető társaság segítséget nyújt az Alapkezelőnek a befektetési folyamat és a kockázatkezelés kialakítása és végrehajtása, az elemzői és piaci információk gyűjtése és értékelése, valamint a termékfejlesztés során is. Az Alapkezelő az elmúlt években a piaci átlagot meghaladó ütemben volt képes növelni az alapokban kezelt vagyon állományát, mely 2009. december 31-én 111,5 milliárd forintot tett ki. Ezzel az Alapkezelő a 8. legnagyobb piaci szereplő volt Magyarországon, 4,3%-os piaci részesedéssel.
3.3 Az alapkezelő tulajdonosainak bemutatása 3.3.1
Raiffeisen Gazdasági Szolgáltató Zrt.
A Raiffeisen Értékpapír és Befektetési Rt. (RSI) az osztrák Raiffeisen Bankcsoport teljes jogú tagja. Korábbi tulajdonosai a vállalatot 1994. decemberében alapították 500 millió forintos alaptőkével. A társaság alaptőkéje 2000. május 15. napjától 1.710.000.000,- Ft-ra, 2002. december 10-től 2.210.000.000,- Ft-ra emelkedett. 1995. áprilisában a Raiffeisen Értékpapír és Befektetési Rt. a Budapesti Értéktőzsde teljes jogú tagja lett. 2004. szeptemberében a társaság ügyfélkörét a Raiffeisen Bank Zrt.re ruházta át. 2004-ben a társaság tulajdonosa kezdeményezte a társaság nevének és tevékenységi körének módosítását, valamint alaptőkéjének leszállítását. A társaság neve 2005. április 11-től Raiffeisen Gazdasági Szolgáltató Rt-re, alaptőkéje pedig 20.000.000,- Ft-ra változott. A Raiffeisen Gazdasági Szolgáltató Zrt. 100%-ban a Raiffeisen Bank Zrt. tulajdonában áll. 3.3.2
Raiffeisen Bank Zrt.
A Raiffeisen Bank Zrt. indulása egybeesik a magyarországi kétszintű bankrendszer létrejöttével. A Unicbankot, a Raiffeisen Bank elődjét, egymilliárd forint alaptőkével kilenc részvényes - köztük az osztrák Raiffeisen-csoport - alapította 1986-ban. 1994-ben, a részvények több mint 90%-ának megvásárlásával, vált az osztrák Raiffeisen-csoport a bank főrészvényesévé. A harminc fővel induló bank ma már univerzális pénzügyi szolgáltatóként, négy leányvállalattal és országosan jelen lévő bankfiókhálózattal szolgálja ki ügyfeleit. 2008. június 30-i adatok szerint a közel 600.000-es ügyfélkörrel és 141 fiókkal rendelkező bank mérlegfőösszege – a 8%-os piaci részesedést jelentő – 2 277 Mrd Ft, saját tőkéje pedig 162 Mrd Ft volt. A Raiffeisen Bank Zrt. a Raiffeisen Internationalnak, Kelet-Közép Európa egyik vezető bankcsoportjának tagja.
3.4 Az alapkezelő Igazgatósága Christa Bernbacher Közgazdaságtanból szerzett diplomát a Bécsi Közgazdaságtudományi Egyetemen 1990. folyamán. 1991-ben kezdett dolgozni a Peter Hoffmann GmbH & Co.-nál, 1994-től az Österreichische Volksbanken AG alkalmazottja, azt követően pedig 1996-tól Londonban menedzser a HSBC magánbanki ügyfelek részlegénél. 1997 és 2000 között a GRAWE-csoporthoz tartozó RBB Bank—nál vezeti a magánbanki ügyfelek főosztályát. 2001 és 2007 között a Pioneer Investments Austria értékesítési vezetője a közép- és kelet- európai régióban, ahol az intézményi ügyfelek kiszolgálásáért felel. 2007. szeptemberétől kezd dolgozni az osztrák Raiffeisen Capital Management alapkezelő 100%-os tulajdonú leányvállalatánál, a RIFÁ-nál, igazgatói pozícióban. Horváth Krisztina Közgazdász. 1987-1989 között referens a Magyar Nemzeti Bankban, kezdetben a Devizaforgalmi Főosztályon, később az akkreditív részlegnél. 1989-et követően különböző tisztségeket tölt be a Raiffeisen Bank Rt-nél, 1989-1992 között hitelreferens, 1992-től 1996-ig főosztályvezető a Vállalati Ügyfelek Főosztályán, majd 1997-ig ugyanezen az osztályon üzletágvezetőként dolgozik. 1997-től a Raiffeisen Bank Zrt. vezérigazgató-helyettese. Balogh András
20
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
A
Leningrádi
Állami
Egyetem
Közgazdasági
Fakultásán
szerez
diplomát
1977-ben.
1981-ban
a
Marx
Károly
Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy szakán szerez szakközgazdász diplomát. 1979-ig a Könnyűipari Szervezési Intézetben dolgozik, majd 1979 és 1981 között az MTA Közgazdaságtudományi Intézet Ökonometriai Laboratóriumának munkatársa. 1981 és 1990 között az Ipari Minisztériumnál, illetve az Országos Tervhivatalnál előadóként, majd főelőadóként, végül osztályvezetőként dolgozik. 1990 és 1994 között a Budapest Bank Rt. (Értékpapír Iroda) osztályvezetője, majd a Budapest Értékpapír és Befektetési Rt. főosztályvezetője, igazgatója. 1994 és 2001 között az OTP Értékpapír Rt.-nél a tőkepiaci tranzakciókkal és vállalatfinanszírozási tevékenységgel foglalkozó terület vezetője. A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.-t 2001. februárjától vezeti vezérigazgatóként. Berszán Ferenc A Budapesti Műszaki Egyetemen villamosmérnökként szerez diplomát 1992-ben, majd MBA fokozatot 1994-ben. Az ING Banknál nagyvállalati ügyfélreferens 1995 és 1997 közt, majd 1997 és 2005 közt a Budapest Banknál, illetve anyavállalatánál, a General Electric Finance csoportnál tölt be különböző pozíciókat Magyarországon és Nagy-Britanniában kis megszakítással. A ’Hungarian Innovative Technologies Fund’ kockázati tőke alap igazgatóhelyettese 2001-2003 közt. A Raiffeisen bankcsoportnál 2005. óta dolgozik, a közép- és kelet-európai leányvállalatokat tömörítő Raiffeisen International AG lakossági üzletágánál tölt be vezetői pozíciót Bécsben Váradi Zoltán CFA A pécsi Janus Pannonius Tudományegyetemen szerez diplomát 1995-ben monetáris szabályozás szakon. Az üzemgazdász diploma megszerzése után 1992 őszétől egy évet a belgiumi Leuven egyetemén tanul többek között portfólió menedzsmentet. 1995. augusztusában kezd dolgozni az Investor MKB Befektetés Alapkezelő Rt.-nél, majd félév után a Daewoo Értékpapír Rt. -nél helyezkedik el mint részvénypiaci elemző. 1998. márciusában a Rabobank Befektetési Rt.-hez kerül, ahol először elemzőként, majd alapkezelőként dolgozik. 1998/99-ben a Bankárképző Központ által indított tanfolyam keretében megszerzi az Európai Befektetés Elemzők Szövetségének (EFFAS) diplomáját. 2000. márciusában az OTP Értékpapír Rt. vagyonkezelési területén veszi át a részvény eszközcsoport menedzselését. 2001. márciusától az Europool Befektetési Alapkezelő Rt.-nél lát el a vagyonkezelési feladatokat. A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. munkájában 2001. szeptemberétől veszt részt, kezdetben alapkezelőként, majd befektetés vezetőként, 2007. decemberétől pedig vezérigazgató-helyettesként. 2007-től CFA diplomával rendelkezik.
3.5 Az alapkezelő Felügyelőbizottsága Szabó Ferenc Bálint Attila Soós Csaba
3.6 Érdekütközés Az Alapkezelő tisztségviselői, magasabb vezető állású dolgozói és a többségi tulajdonosok által végzett szerteágazó tevékenység folytán előfordulhat az érdekek összeütközése. A fenti személyeknek joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyekbe az Alapok is befektethetnek. Az Alapkezelő feladatait oly módon köteles teljesíteni, hogy minden ügyfele egyenlő elbírálásban részesüljön. Az Alapkezelő az alapkezelési tevékenységén kívül nem állhat üzleti kapcsolatban az Alapokkal. Sem az Alapkezelő, sem bármely más Raiffeisen érdekeltségű társaság vagy bármilyen olyan alap, amelyet az Alapkezelő kezel, nem fog az Alapokkal, az Alapok portfóliójában lévő értékpapírokkal kapcsolatos ügyleteket kötni az Alapok szokásos üzletvitele alapján kötött ügylet feltételeinél előnytelenebb feltételekkel.
3.7 Összeférhetetlenség Az Alapkezelő vezető tisztségviselője, a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban részt vevő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet közvetlenül a befektetési alapkezeléshez kapcsolódó területen tevékenykedő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye a) a Letétkezelőnek;
21
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
b) a befektetési döntések végrehajtásában közreműködő szolgáltatónak, így különösen a befektetési szolgáltatónak, az ingatlanértékelőnek, az ingatlanforgalmazónak, másik befektetési alapkezelőnek, valamint c) az Alapkezelő ügyfelének.
22
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
4 AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA
ÁLTAL
KORÁBBAN
KIBOCSÁTOTT
ALAPOK
Az alapok méretét és hozamát az Függelék Error! Reference source not found.. mellékletében található táblázat közli.
Raiffeisen Kötvény Alap Indulásának dátuma: 1997. október 9. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000702782 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: A Raiffeisen Kötvény Alap a törvény adta lehetőségek figyelembe vételével magyar államkötvények, diszkontkincstárjegyek és nyilvánosan forgalomba hozott, alacsony hitelkockázatú, legjobb besorolású vállalati kötvények vásárlásával alakítja ki portfólióját. Az Alap célja, hogy középtávon a közvetlen állampapír befektetésekkel elérhető hozamot meghaladó megtérülést biztosítson az Alap befektetőinek, a közvetlen állampapír befektetések kockázatával összemérhető kockázati szint mellett.
Raiffeisen Részvény Alap Indulásának dátuma: 1997. november 6. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000702766 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: A Raiffeisen Részvény Alap működése során a törvényi előírások betartása mellett eszközei legalább 70%-át részvényekbe (azon belül nagyobb részt hazai részvényekbe), a fennmaradó részt likvid és kockázatmentes eszközökbe (pl. állampapír, bankbetét) fekteti. Az Alapkezelő a piaci helyzet mindenkori megítélésének megfelelően dönt a részvényeknek és egyéb eszközöknek az alap saját tőkéjén belüli arányáról, így előfordulhat olyan piaci szituáció, gazdasági esemény, amikor a részvényhányadot az Alapkezelő 70% alá csökkenti, a befektetők vagyonának megőrzése érdekében. Kedvező tőkepiaci helyzetben ugyanakkor a részvények aránya megközelítheti a 100%-ot is. A Befektetési jegyek zavartalan visszaváltásának biztosítása érdekében a Törvény értelmében likvid eszköznek minősülő eszközöknek az Alap saját tőkéjéhez viszonyított aránya rendszerint 5% és 25% között fog mozogni. Az Alapkezelő a hazai és egyéb kelet-európai tőzsdén jegyzett vállalatok mélyreható és sokoldalú elemzése segítségével olyan befektetési stratégiát alakít ki, amely középtávon az egyedi részvényekbe történő befektetés kockázati szintjénél alacsonyabb kockázat mellett a kötvénybefektetések hozamát meghaladó megtérülést biztosít.
Raiffeisen Pénzpiaci Alap Indulásának dátuma: 1998. április 21. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000702758 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: A Raiffeisen Pénzpiaci Alap a törvényi előírások betartása mellett forrásait elsősorban rövid futamidejű állampapírokba, MNB kötvényekbe valamint vállalati kötvényekbe fekteti. Az Alap igyekszik kihasználni intézményi befektetői mivoltából eredő előnyöket, így többek között olyan eszközökbe fektet be, melyek mások számára nem érhetők el és ezeket közvetíti saját befektetői felé. Az Alap alacsony kockázatú befektetést kínál ügyfelei részére, és célja, hogy az általa elért megtérülés meghaladja a bankbetétek és a rövid lejáratú állampapírok hozamát.
Raiffeisen Alapok Alapja – Konvergencia Indulásának dátuma: 1999. január 19. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000702774 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő a Raiffeisen Alapok Alapja Konvergencia tőkéjét a likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő az Alap mindenkori tőkéjének legalább nyolcvan százalékát fekteti befektetési alapok jegyeibe és egyéb kollektív befektetési értékpapírokba. Az Alap döntően kelet- és közép-európai – azon belül is elsősorban lengyelországi, csehországi, oroszországi és hazai államkötvényeket és részvényeket vásároló befektetési alapok jegyeit vásárolja. A befektetési jegyek zavartalan visszaváltásához szükséges likviditás fenntartása érdekében az Alapkezelő az Alap mindenkori tőkéjének legalább 10%-
23
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
át likvid eszközökben és/vagy hazai pénzpiaci alapok befektetési jegyeibe helyezi el. Az Alapkezelő törekszik arra, hogy a diverzifikáció különböző dimenziói (eszközcsoportok, iparágak, országok, befektetési stílusok stb.) szerint megfelelően csoportosított portfóliót alakítson ki. Az Alapkezelőnek 2007.01.29-től lehetősége van az Alap mindenkori tőkéjének maximum 10%-ig olyan befektetési alapokba fektetni, amelyek befektetési politikája nem illeszkedik az Alap befektetési politikájához.
Raiffeisen Nemzetközi Részvény Alap Indulásának dátuma: 1999. január 19. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000702790 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap a törvényi limitek kihasználása mellett a biztonságot és a maximális – ágazatok, földrészek szerinti – diverzifikációt tartja alapvető céljának. Hosszabb távon várhatóan 80-90%-os mértékben fektet nemzetközi, döntően OECD tagországok tőzsdéin jegyzett részvényekbe, míg a fennmaradó összeget főleg likvid eszközökben tartja. Az Alapkezelő az Alap teljesítményének értékelésekor 85%-ban a Morgan Stanley cég nemzetközi részvényindexét (MSCI World Free Index), 15%-ban az RMAX indexet tartalmazó összetett indexet tekinti referencia indexnek.
Raiffeisen Likviditási Alap Indulásának dátuma: 2001. szeptember 20. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000702097 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő alacsony kockázat és az árfolyam-ingadozások minimális szinten tartása mellett a lehetséges legmagasabb hozamot kívánja elérni. Az Alap elsősorban a kevésbé kockázatos rövid hátralévő futamidejű állampapírokba és az árfolyam-ingadozásoktól mentes egyéb likvid eszközökbe (pl. bankbetét) szándékozik befektetni az alapban összegyűjtött tőkét.
Raiffeisen Garantált Pénzpiaci Alap Indulásának dátuma: 2005. július 26. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000703624 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő a Raiffeisen Garantált Pénzpiaci Alap vagyonát kizárólag hitelintézeti, mégpedig a Raiffeisen Bank Zrt. által kínált látra szóló és lekötött betétekbe fekteti. Az Alap olyan számlaszerződést köt a Raiffeisen Bank Zrt.-vel, amely biztosítja, hogy az Alap minden hónap elején az alapban meglévő aktuális tőkére vonatkozóan garantált minimum hozamot nyújtson. A számlaszerződésben a Raiffeisen Bank vállalja, hogy az Alap által minden hónap elején nála elhelyezett látra szóló betétekre egy naptári hónapra szóló minimum garantált kamatlábat kínál az Alap számára az aktuális pénzpiaci folyamatok függvényében.
Raiffeisen Index Prémium Származtatott Alap Indulásának dátuma: 2005. augusztus 2. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000703707 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő az Alap mindenkori saját tőkéjének jelentős, 75%-ot elérő hányadát tervezi kamatozó eszközökbe, azon belül is elsősorban hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektetni. A fennmaradó részből az Alapkezelő származtatott eszközöket vásárol. Az Alap célja, hogy különböző tőkepiaci termékek/indexek teljesítményéből részesedjen. Ennek érdekében a származékos eszközökön belül indexre/egyéb tőzsdei termékre, instrumentumra szóló opciókat vásárol. Az opciók alaptermékéül szolgáló instrumentumok/indexek aktuális kombinációját az Alapkezelő a részvény-, kötvény- és árupiacokra vonatkozó várakozásai függvényében alakítja ki.
Raiffeisen Hozam Prémium Származtatott Alap Indulásának dátuma: 2006. január 10. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000703699
24
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő az Alap tőkéjét az állampapírokon, egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokon és a hagyományos betéteken felül jellemzően strukturált termékekbe, illetve közvetlenül a strukturált termékeknél használt opciós jogokba fekteti be.
Raiffeisen Ingatlan Alap Indulásának dátuma: 2002. október 7.
Zártvégűvé alakulásának dátuma 2009. április 2.
„A” sorozatú Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000707864 (Átalakulás előtt: HU0000702386) „B” sorozatú Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000707872 (Átalakulás előtt: HU0000703798) „C” sorozatú Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000707880 (Átalakulás előtt: HU0000703806) „D” sorozatú Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000707898 (Átalakulás előtt: HU0000704515) Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő az Alap pénzeszközeiből ingatlanokat vásárol, az ingatlanokra nem fordított tőkét pedig más alapkezelők által kezelt, ingatlanokba fektető kollektív befektetési forma által kibocsátott kollektív befektetési értékpapírokban és likvid eszközökben tartja. Az ingatlan megvásárlása és értékesítése közötti időszakban azokat a befektetési elveknek megfelelően hasznosítja. Az ingatlanportfolió összeállítása során az Alapkezelő mind az ingatlanok jellege, mind a hasznosítás, hozamtermelő képesség szempontjából igyekszik diverzifikációt megvalósítani. Az Alap portfólióját olyan ingatlanokkal tölti fel, melyek hasznosítása hosszú távon biztosított. Ennek megfelelően az Alap értéknövekedési megfontolással legfeljebb minimális mértékben eszközöl befektetéseket, vagyonát döntően hosszú távon bérbe adott ingatlanok megvásárlására fordítja. Az alapkezelő az alap 2013. április 2-i lejáratára koncentrálva igyekszik maximalizálni a portfolió teljesítményét.
Raiffeisen EMEA Részvény Alapok Alapja Indulásának dátuma: 2005. augusztus 02. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000703715 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő a Raiffeisen EMEA Részvény Alapok Alapja tőkéjét a likvid eszközökön felül túlnyomó részt befektetési alapok jegyeibe, egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő az Alap tőkéjének legalább nyolcvan százalékát fekteti befektetési alapok jegyeibe és egyéb kollektív befektetési értékpapírokba. Az alapkezelő az Alap tőkéjének kisebb hányadát tőzsdei részvényekbe és certifikátokba is fektetheti. Előfordulhat, hogy az Alap saját tőkéjének huszonöt százalékát meghaladó mértékben fektet egy adott befektetési alapba, illetve kollektív befektetési formába. Az Alap potenciális befektetései között részvény alapok dominálnak, de szerepelhet köztük likviditási és származtatott alap is, valamint tőzsdei részvények és certifikátok.
Raiffeisen PB Corvinus Alapok Alapja Indulásának dátuma: 2007. március 23. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705249 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő a Raiffeisen PRIVATE BANKING CORVINUS Alapok Alapja tőkéjét a likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő az Alap mindenkori tőkéjének legalább nyolcvan százalékát fekteti befektetési alapok jegyeibe és egyéb kollektív befektetési értékpapírokba. Az Alap potenciális befektetései között a hazai kötvény alapok dominálnak, de megtalálható benne ingatlan, részvény és származtatott alap is.
Raiffeisen PB Pannonia Alapok Alapja Indulásának dátuma: 2007. március 23. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705231 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása:
25
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Az Alapkezelő a Raiffeisen PRIVATE BANKING PANNONIA Alapok Alapja tőkéjét a likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő az Alap mindenkori tőkéjének legalább nyolcvan százalékát fekteti befektetési alapok jegyeibe és egyéb kollektív befektetési értékpapírokba. Az Alap potenciális befektetései között a hazai kötvény alapok mellett jelentős súlyt képviselnek a részvény alapok is.
Raiffeisen Fix Mix Tőkegarantált Származtatott Alap Indulásának dátuma: 2007. március 09. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705132 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alap célja, hogy lehetőséget nyújtson a Befektetőknek arra, hogy három különböző kockázati szintet képviselő, befektetési alapokból összeállított portfólió közül a befektetési időhorizont alatt legmagasabb hozamot nyújtó portfólió teljesítményéből részesedjen, a jegyzéskor befektetett tőke megóvása mellett. A jegyzéskor befektetett tőke megóvásán felül az Alapkezelő a Fizetési Ígéretben Minimum Hozam megfizetésére tesz ígéretet, ezt a befektetési politikával támasztja alá.
Raiffeisen Perspektíva Alap Indulásának dátuma: 2007. július 30. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705660 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő a Raiffeisen Perspektíva Alap tőkéjét a likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő az Alap mindenkori tőkéjének legalább nyolcvan százalékát fekteti befektetési alapok jegyeibe és egyéb kollektív befektetési értékpapírokba. Az Alap potenciális befektetései között forintban denominált pénzpiaci és kötvény alapok dominálnak, de szerepel köztük ingatlan, részvény és származtatott alap is.
Raiffeisen Perspektíva Euró Alap Indulásának dátuma: 2007. július 30. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705652 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő a Raiffeisen Perspektíva Euró Alap tőkéjét a likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő az Alap mindenkori tőkéjének legalább nyolcvan százalékát fekteti befektetési alapok jegyeibe és egyéb kollektív befektetési értékpapírokba. Az Alap potenciális befektetései között euróban és dollárban denominált pénzpiaci és kötvény alapok dominálnak, de szerepel köztük ingatlan, részvény és származtatott alap is.
Raiffeisen PB Duna Alapok Alapja Indulásának dátuma: 2007. november 07. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705975 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő az Alap tőkéjét likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő törekszik arra, hogy – a kockázat csökkentése érdekében – a diverzifikáció különböző dimenziói (eszközcsoportok, iparágak, országok, befektetési stílusok stb.) szerint megfelelően csoportosított portfóliót alakítson ki. Az Alapkezelő az Alap tőkéjét elsősorban euróban és USA dollárban denominált kötvény és pénzpiaci alapok, ingatlan alapok, részvény és részvényekhez kapcsolódó (pl. index vagy fedezeti) alapok, valamint származtatott alapok befektetési jegyeibe fekteti. Az Alap potenciális befektetései között a kötvény és pénzpiaci alapok dominálnak.
Raiffeisen PB Rajna Alapok Alapja Indulásának dátuma: 2007. november 07.
26
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000705983 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő az Alap tőkéjét likvid eszközökön felül kizárólag befektetési alapok jegyeibe, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírokba fekteti. Az Alapkezelő törekszik arra, hogy – a kockázat csökkentése érdekében – a diverzifikáció különböző dimenziói (eszközcsoportok, iparágak, országok, befektetési stílusok stb.) szerint megfelelően csoportosított portfóliót alakítson ki. Az Alapkezelő az Alap tőkéjét elsősorban euróban és USA dollárban denominált kötvény alapok, ingatlan alapok, részvény és részvényekhez kapcsolódó (pl. index vagy fedezeti) alapok, valamint származtatott alapok befektetési jegyeibe fekteti. Az Alap potenciális befektetései között a részvény és egyéb kockázatos alapok dominálnak.
Raiffeisen Univerzum Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap Indulásának dátuma: 2008. január 25. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000706015 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő olyan nyíltvégű származtatott alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek árupiaci termékek teljesítményéből, hogy pénzük korlátozott tőke- és hozamkockázatnak van kitéve. A jegyzéskor befektetett tőke megóvásán felül az Alapkezelő a Fizetési Ígéretben Minimum Hozam megfizetésére tesz ígéretet, ezt a befektetési politikával támasztja alá.
Raiffeisen Univerzum III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap Indulásának dátuma: 2008. június 6. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000706700 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő olyan nyíltvégű származtatott alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek a kiválasztott részvénykosár hozamából, hogy pénzük korlátozott tőke- és hozamkockázatnak van kitéve. A jegyzéskor befektetett tőke megóvásán felül az Alapkezelő a Fizetési Ígéretben Minimum Hozam megfizetésére tesz ígéretet, ezt a befektetési politikával támasztja alá.
Raiffeisen Univerzum IV. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap Indulásának dátuma: 2008. október 7. Befektetési jegyek ISIN kódja: HU0000706700 Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása: Az Alapkezelő olyan nyíltvégű származtatott alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek részvény- és árupiaci indexek hozamából, hogy pénzük korlátozott tőke- és hozamkockázatnak van kitéve. A jegyzéskor befektetett tőke megóvásán felül az Alapkezelő a Fizetési Ígéretben Minimum Hozam megfizetésére tesz ígéretet, ezt a befektetési politikával támasztja alá.
27
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
5 A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA 5.1 Általános adatok a Letétkezelőről Neve:
Raiffeisen Bank Zrt.
Székhelye:
1054 Budapest, Akadémia u. 6.
Bejegyzés dátuma:
1987. április 9.
Bejegyzés száma:
01-10-041042/3
Bejegyzés helye:
Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság
Működési időtartama:
Határozatlan idejű
Alapítás dátuma:
1986. december 10.
Alaptőke az alapításkor:
1.000.000.000,-Ft
Jelenlegi alaptőke (2007.12.31.):
45.129.140.000,- Ft
Tevékenységi kör:
TEÁOR 64.19’08 Egyéb monetáris közvetítés (főtevékenység) Engedély száma: 41.018/1998. valamint 41.018-3/1998.
Üzleti év:
A Letétkezelő üzleti éve minden naptári év január 1-től ugyanazon naptári év december 31-ig tart.
Pénzügyi információ:
Mellékelve az Raiffeisen Bank Zrt. 2006., 2007. és 2008. évi auditált mérlege és eredménykimutatása.
Alkalmazottak száma:
A Letétkezelő dolgozóinak száma a 2009. december 31-i állapot szerint 3027.
28
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
5.2 Igazgatóság tagjai: Dr. Herbert Stepic Igazgatóság Elnöke. 1972 Közgazdasági Főiskola, 1972 doktori cím megszerzése, 1973-tól a Raiffeisen Zentralbank AG. munkatársa. 1977-től osztályigazgató, 1977-1990 az F.J. Elsner Co. Wien, ügyvezető igazgatója, 1986-tól a Raiffeisen Zentralbank igazgatója, 1987 az igazgatótanács tagja, 1995-től a Raiffeisen Zentralbank AG. elnökhelyettese. Más társaságoknál betöltött vezető pozíció: Raiffeisen Zentralbank Österreich AG: igazgatósági tag. Dr. Felcsuti Péter Vezérigazgató. 1973-ban végzett a moszkvai Nemzetközi Kapcsolatok Intézetében. 1973-1979 között a Magyar Nemzeti Bank Devizagazdálkodási Főosztályán dolgozott a KGST területén, 1979-től a tőkés területen Dél-Amerikával, majd Közép-Kelettel, végül Távol-Kelettel foglalkozott. 1984-től az MNB külföldi hitelfelvételi tevékenységébe kapcsolódott be. 1987-ben a Devizagazdálkodási Főosztály főosztályvezető helyettese. 1989 márciusától a Citibank Budapest pénzintézetében ügyvezető igazgató. 1989 októberétől a Társaság vezérigazgatója. 1993-tól a Magyar Bankszövetség elnökségének tagja, 1995 júniusától alelnöke, majd 2008 áprilisától 2009 szeptemberéig elnöke. Más társaságoknál betöltött vezető pozíció: Raiffeisen Lízing: igazgatósági elnök Mag. Heinz Wiedner A grazi egyetemen szerzett diplomát 1976-ban. 1979-től 1983-ig a Citibank Brussels-nél dolgozott project menedzserként. Azt követően 1986-ig a Citibank Buenos Aires-nél a működési és IT osztály vezetője. 1986-tól 1988-ig a Citicorp Latino alkalmazottja, ahol marketing, értékesítési, termékfejlesztési és működési ügyekért felelt. 1988 és 1993 között a Citibank Londonnál a termék és készpénz menedzsment osztály vezetője. 1993-ban csatlakozott a Raiffeisen Zentralbank Austria AG-hez, ahol fizetési szolgáltatások osztály vezetését veszi át. 1995-től a tranzakciós szolgáltatások osztály vezetője. 1997-ben kinevezik a Raiffeisen csoport back-office tevékenységekért felelős leánycégének ügyvezető igazgatójává. 2001-től a RIB igazgatósági tagja. Julius Marhold Igazgatósági tag. 1972-ben a Kereskedelmi Főiskola Üzemgazdasági Szakán szerzett diplomát. 1968-72-ig a HTL Mödlingnél asszisztens.1974-ben doktori fokozatot szerez. 1973-74. között a Schöller Bleckmann üzemgazdasági osztályán asszisztens, majd rendszerelemzőként Los Angels-ben dolgozik. 1974-től a Raiffeisenverband Burgerland igazgatósági asszisztense., majd 1982-től üzletágvezetője. 1985-től a Raiffeisenbank Eisenstadt üzletágvezetőtje. Aris Bogdaneris Igazgatósági tag.1992 Johns Hopkins Egyetem, Washington – doktori
fokozat Nemzetközi Gazdasági Kapcsolatokból. 2004
október - Raiffeisen International igazgatósági tagja, Felelősségi terület: Lakossági üzletág 1998 - 2004 Budapest Bank Budapest 2001 – 2004. igazgató-helyettes, igazgatósági tag1999 – 2001.bankműveleti vezető. 1995 - 1998
General
Electric,
Amerikai Egyesült Államok 1992 – 1995.ABN AMRO Vállalat Finanszírozás, Budapest.1988 - 1990
Citicorp
North
America, Toronto. Dr. Martin Stotter Igazgatósági tag, 1999-ben végzett a grazi Karl-Franzens Egyetem jogi karán, majd 2000-2002 között kutatói ösztöndíjjal a Harvard Egyetemen tanult, s 2002-ben doktori címet szerzett. 2002-től a Raiffeisenlandesbank Steiermark AG munkatársa, 20032005 között vezérigazgató-helyettes, 2005-2007 között az igazgatótanács és a humánpolitikai főosztály vezetője. 2008. január 1. óta a Raiffeisenlandesbank Steiermark AG főtitkára. Megbízatásának vége: 2014. május 31. Mag. Reinhard Karl Igazgatósági tag, A salzburgi egyetemen szerez jogi diplomát,1988-ban, a linz-i egyetemen pedig üzleti diplomát 1990-ben. 1990-ben kerül az Erste Bankhoz, 1997-2002 közt a vállalati üzletágat vezeti, majd 2002-2004 közt ugyanezt a pozíciót tölti be
29
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
a Salzburger Sparkasse Bank AG-nál. Később az Erste csoportnál értékesítési vezető a vállalati ügyfelek részlegénél 2005-2009 között. A Raiffeisen Niederösterreich –Wien AG igazgatósági tagja 2009. májusától. Horváth Krisztina Közgazdász. 1987-1989 között referens a Magyar Nemzeti Bankban, kezdetben a Devizaforgalmi Főosztályon, később az akkreditív részlegnél. 1989-et követően különböző tisztségeket tölt be a Raiffeisen Bank Rt-nél, 1989-1992 között hitelreferens, 1992-től 1996-ig főosztályvezető a Vállalati Ügyfelek Főosztályán, majd 1997-ig ugyanezen az osztályon üzletágvezetőként dolgozik. 1997-től a Raiffeisen Bank Zrt. vezérigazgató-helyettese. Verő Péter Igazgatósági tag, rendszerelemző/tervező. 1974-1983 között a Nemzetközi Számítástechnikai Oktató Központ Nemzetközi Főosztályának vezetője, 1983-tól 1991-ig külkereskedelmi igazgató, majd vezérigazgató-helyettes a Novotrade Rt-nél, 1992-ben vállalkozó, 1993-tól ügyvezető igazgató a Raiffeisen Lízing Rt-nél. 1997-től a Raiffeisen Bank Zrt. vezérigazgató-helyettese.
5.3 Felügyelő Bizottság tagjai: Mag. Wolfgang Trost, Dr. Tóthné Dr. Szabó Mercedesz Ulf Leichsenring
5.4 Könyvvizsgáló: dr. Eperjesi Ferenc, bejegyzett könyvvizsgáló (003161) KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.) 000202
5.5 A LETÉTKEZELŐ TULAJDONOSAI 2009. DECEMBER 31-ÉN tulajdoni hányad darabban Raiffeisen-RBHU Holding GmbH
százalékban
4.512.914 db törzsrészvény
100%
1030 Bécs, Am Stadtpark 9.
5.6 A Letétkezelő bemutatása A Társaság rövid története A Raiffeisen Bank Zrt. indulása egybeesik a magyarországi kétszintű bankrendszer létrejöttével. A Unicbankot, a Raiffeisen Bank elődjét, egymilliárd forint alaptőkével kilenc részvényes - köztük az osztrák Raiffeisen-csoport - alapította 1986-ban. 1994-ben, a részvények több mint 90%-ának megvásárlásával, vált az osztrák Raiffeisen-csoport a bank főrészvényesévé. A harminc fővel induló bank ma már univerzális pénzügyi szolgáltatóként, négy leányvállalattal és országosan jelen lévő bankfiókhálózattal szolgálja ki ügyfeleit. 2008. június 30-i adatok szerint a közel 600.000-es ügyfélkörrel és 141 fiókkal rendelkező bank mérlegfőösszege – a 8%-os piaci részesedést jelentő – 2 277 Mrd Ft, saját tőkéje pedig 162 Mrd Ft volt. A Raiffeisen Bank Zrt. a Raiffeisen Internationalnak, Kelet-Közép Európa egyik vezető bankcsoportjának tagja. A Raiffeisen Bank konszolidációba bevont befektetéseit mutatja be a következő táblázat (2009.06.30.):
Leányvállalat AFFOREST Agrárenergetikai Kft.
Raiffeisen Torony Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft.
Alnasa Invest Ingatlanforgalmazó Kft.
RB Kereskedôház Kft.
30
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
BUTÁR Gazdasági Szolgáltató Kft.
RLP Raiffeisen Lakópark Program Somlói út Ing.fejl. Kft.
Raiffeisen Eszközértékesítô Kft.
SCT Beruházás Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft.
CLEAN ENERGY Szolgáltató és Termelô Kft.
SCT Hidegkúti út Ingatlanforgalmazó és Ingatlanfejlesztô Kft.
EURO GREEN ENERGY Fejlesztô és Szolgáltató Kft.
SCT Kárász utca Kft.
Gergely u. Ingatlanfejlesztô Kft.
SCT Krautland Ingatlanforgalmazó Kft.
Gyôri-kert Agrárenergetikai Kft.
SCT-OBI1 INGATLANFEJLESZTÔ Kft.
Harmadik Vagyonkezelô Kft.
SCT Tündérkert Kft.
Hungarowind Szélerômű Üzemeltetô Kft.
SCT Zivatar utca Ingatlanfejlesztô Kft.
Kawa Energetika Kft.
SCTAI Angol Iskola Kft.
Késmárk utca 11. Ingatlanhasznosító Kft.
SCTB Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft.
Deko – Plastic Műanyagipari Kft.
SCTE Elsô Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft.
Negyedik Vagyonkezelô Kft.
SCTJ Kft.
Raiffeisen Autó Lízing Kft.
SCTM Nyíregyháza Kft. “v.a.”
Raiffeisen Befektetési Alapkezelô Zrt.
SCTP Biatorbágy Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft.
Raiffeisen Biztosításközvetítô Kft.
SCTS Szentendre Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft.
Raiffeisen Energiaszolgáltató Kft.
SPC Vagyonkezelô Kft.
Raiffeisen Eszköz Lízing Zrt.
SPV Krautland Nord Ingatlanforgalmazó Kft.
Raiffeisen Gazdasági Szolgáltató Zrt.
SZELET Energiatermelô és Szolgáltató Kft.
Raiffeisen Ingatlan Üzemeltetô és Szolgáltató Kft.
T+T 2003 Kereskedelmi és Szolgáltató Kft.
Raiffeisen Ingatlan Vagyonkezelô Kft.
TB Invest Ingatlanforgalmazó Zrt.
Raiffeisen Lízing Zrt.
WIPARK Budavár Kft.
Raiffeisen Property Lízing Zrt
W.P.S.S. Energetikai Kft.
31
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
6 A Forgalmazó bemutatása A Forgalmazó személye megegyezik a Letétkezelő személyével. A Forgalmazó adatai ezért megegyeznek az 5. „A Letétkezelő bemutatása” pont alatt található adatokkal.
7 Adózás A jelen fejezetben szereplő információk a Tájékoztató elkészítésének időpontjában érvényes jogszabályok szerint kerültek megfogalmazásra, amelyek a későbbi évekre vonatkozóan megváltozhatnak. Ezért felhívjuk a Befektetők figyelmét, hogy a Befektetési jegyek vásárlását megelőzően konzultáljanak befektetési tanácsadóval és tájékozódjanak az aktuális szabályozásról. Az Alapkezelő nem vállal olyan esetben felelősséget, amikor a Befektetőnek az adózással kapcsolatos jogszabályok hiányos ismerete okozott kárt.
7.1 Az Alap adózása Az Alap eredményét adófizetési kötelezettség Magyarországon nem terheli. Az Alapot ugyanakkor a külföldön eszközölt befektetései kapcsán az adott ország és Magyarország között fennálló, a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény, illetve az adott ország adójogszabályai alapján adófizetési kötelezettség terhelheti.
7.2 Befektetési jegy tulajdonosok adózása Belföldi Befektetők 1.
Magánszemélyek adózása
2006. szeptember 1-vel a kamatadó mértéke 0%-ról 20%-ra változott. Az adó hatálya alá tartozik minden, belföldi magánszemély által Magyarországon és külföldön, 2006. szeptember 1-jétől elhelyezett megtakarítás, amelyen kamatjövedelem képződik. Kamatjövedelemnek minősül a befektetési jegyek után kifizetésre került hozam vagy azok vételi és eladási árának különbözeteként elért árfolyamnyereség is. A 2006. augusztus 31-ét követően vásárolt Befektetési jegyek után fizetett hozam vagy azok eladásából származó árfolyamnyereség után a magánszemély Befektetők így 20% adót kötelesek fizetni. Az adót a Forgalmazó vonja le és fizeti meg az adóhatóságnak. A hosszú távú megtakarítások ösztönzésének céljából került kidolgozásra a 2010. január 2-től életbe lépő törvény, mely forint alapú tartós befektetés esetén kedvezményes adókulcs alkalmazását teszi lehetővé. A tartós befektetési szerződés (TBSZ) megkötése esetén az ügyfelek egy adóéven keresztül gyűjthetik a befektetésre szánt tőkét, majd az ún. gyűjtőév lejártát követően 3 éves befektetés esetén a hozamokat 10%, illetve további 2 éves befektetés esetén 0% jövedelemadó terheli. Az adózási szabályok változása, különösen a kamatadó 2006. szeptember 1-i és a TBSZ 2010. január 2-i bevezetése miatt felhívjuk a magánszemély Befektetők figyelmét, hogy a Befektetési jegyek vásárlását megelőzően konzultáljanak befektetési tanácsadóval és tájékozódjanak az aktuális szabályozásról. 2.
Társaságok adózása
A társasági adóról és az osztalékadóról szóló többször módosított 1996. évi LXXXI. tv. hatálya alá tartozó adóalanyok esetén a Befektetési jegyek értékesítéséből származó árfolyamnyereség és veszteség az adóalapot növeli, illetve csökkenti.
8 Külföldi Befektetők Felhívjuk a külföldi Befektetők figyelmét, hogy a Befektetési jegyek vásárlását megelőzően konzultáljanak befektetési tanácsadóval és tájékozódjanak az aktuális szabályozásról.
9 Felelősség Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal köteles a feladatait ellátni. A Törvény 29.§ (1) bekezdése alapján a Befektetési jegy tulajdonosával szemben a Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a Kibocsátó és a Forgalmazó egyetemlegesen felel.
32
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
10 Kockázati tényezők A Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap származtatott ügyletekbe kíván befektetni, amely befektetések kockázata a szokásostól eltér. Az Alap számára rendelkezésre álló befektetési eszközök és azok tervezett aránya az Alapkezelő szándéka szerint biztosítja, hogy az Alap lejáratakor a befektető érvényesíteni tudja a tőkegaranciából és a Fizetési Ígéretéből származó követeléseit. A Befektetési jegyek vásárlása esetén a Befektetőknek ezért az alábbi kockázatokkal kell szembenézniük:
10.1 A gazdasági környezetből adódó kockázat A hazai és nemzetközi gazdasági környezet, a magyar kormány, a Nemzeti Bank, az egyes célországok kormányainak illetve nemzeti bankjainak politikája, intézkedései, az egyes országok gazdasági teljesítménye jelentős hatással lehet az Alap – közvetlenül megvásárolt, illetve származékos ügyletei alapjául szolgáló – eszközeire, így különösen - a részvények, részvényindexek és származtatott eszközök értékére, - az állampapírok hozamára, - a betéti hozamokra, - a vállalati szektor teljesítményére és az üzleti életre általában. Az egyes országok kormányzati és gazdaságpolitikája befolyásolhatja az általános tőkepiaci feltételeket. A Nettó eszközértéket és így a Befektetési jegyek forgalmazási árfolyamát különösen befolyásolhatja a gazdasági növekedés, a külgazdasági pozíció, az árfolyampolitika, a költségvetés hiányának mértéke, az infláció és a kamatszint.
10.2 Politikai kockázatok Az egyes országok mindenkori politikai stabilitása, helyzete időről-időre megváltozhat. Az országok kormányai hozhatnak olyan döntéseket, melyek negatívan befolyásolhatják az Alap működése során megszerzett befektetések értékét és az ezen befektetések nyilvántartására szolgáló devizák forinttal szembeni árfolyamát.
10.3 Deviza árfolyamkockázat Az Alap portfólióját alkotó egyes értékpapírok, illetve opciók különféle devizákban lehetnek denominálva, aminek következtében ezen értékpapíroknak, illetve opcióknak az egyes devizákban kifejezett értéke forintra konvertálva az adott deviza és a forint közötti árfolyam ingadozásától függően változhat.
10.4 Származtatott termékek árazási és elszámolási kockázata Az Alap a megvásárolt származtatott termékeken keresztül részesedik a mögöttes termékek teljesítményéből. A mögöttes termékek árfolyamának számításában, közzétételének módjában bekövetkező változások hatással lehetnek az alap teljesítményére, így az Alap által elérhető hozamra is. Szélsőséges esetben a mögöttes termékek kereskedése több napig szünetelhet, vagy véglegesen megszűnhet. Ezekben az esetekben az Alapkezelő a Befektetési jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával a származtatott termék kiírójával új elszámolási és árazási rendben állapodhat meg, mely hatással lehet az Alap által megvásárolt származtatott termékek értékére.
10.5 Az értékpapírok kibocsátóihoz kapcsolódó kockázatok Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója – nem államadósságot megtestesítő értékpapírok esetén -, vagy az Alapok betéteit őrző hitelintézet fizetésképtelenné válik és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, vagy a fizetési kötelezettségének nem megfelelő időben tesz eleget, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alap Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát.
33
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
10.6 Partnerkockázat Amennyiben az Alapkezelő által az Alap nevében kötött ügyletekben közreműködő partnerek kötelezettségeiknek nem tesznek eleget maradéktalanul, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alapok Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát.
10.7 Partnerkockázat a nem tőzsdei Származtatott ügyletek esetében Az Alap portfóliójában lévő, nem tőzsdei ügyletek keretében megkötött, nem szabványosított származtatott ügyletek magukban hordozzák azt a kockázatot, hogy a származtatott ügylet, opció kiírójának fizetőképességében változás áll be, ami miatt a származtatott ügylet, opció kiírója – esetleges fizetésképtelensége miatt – nem teljesíti a szerződésből adódó fizetési kötelezettségeit az Alap számára.
10.8 Likviditási kockázat Bizonyos befektetési eszközök, értékpapírok likviditása alatta maradhat a szükségesnek, azaz előfordulhat, hogy viszonylag nehéz rá vevőt és eladót találni. Ebből következik, hogy a portfólióban lévő, de eladni kívánt eszközök értékesítése nehézségekbe ütközhet.
10.9 Az adószabályok esetleges megváltozása A Befektetési jegyekre vagy az Alapokra vonatkozó jelenleg hatályos adózási szabályok a jövőben megváltozhatnak, amelyek a jelenlegihez képest hátrányosan érinthetik a Befektetési jegyek tulajdonosait.
10.10 A forgalmazás felfüggesztése A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását az Alapkezelő a Törvény 249.§-a alapján, elháríthatatlan külső ok miatt, a Befektetők érdekében, a Felügyelet haladéktalan tájékoztatása mellett kizárólag abban az esetben függesztheti fel, ha:
(a) az Alap nettó eszközértéke nem állapítható meg, így különösen ha az Alap saját tőkéje több mint tíz százalékára vonatkozóan az adott értékpapírok forgalmát felfüggesztik, vagy
(b) a forgalmazás technikai feltételei legalább a forgalmazási helyek felén nem adottak. A Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb tíz napra felfüggesztheti a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását, ha az Alapkezelő nem tesz eleget a tájékoztatási kötelezettségének vagy ha azt a Befektetők érdekeinek védelme egyébként szükségessé teszi. A Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztése a Befektetők Befektetési jegyekre irányuló vételi, illetve visszaváltási megbízásainak átmeneti visszautasításához vezethet.
10.11 A jegyzés meghiúsulásának kockázata A jegyzési eljárás meghiúsul, ha a 2.1.2. pontban megjelölt jegyzési időszak alatt az Alap 2.1.9 pontban meghatározott minimális induló saját tőkéjét nem sikerül összegyűjteni. Ebben az esetben a Forgalmazó a jegyzési időszak lejáratát követő öt napon belül köteles a Befektetők által befizetett teljes összeget visszafizetni.
10.12 A Befektetési jegyek névértéke megfizetésének kockázata A befektetési jegyek névértéke Alap lejártakor történő kifizetését az Alap befektetési politikája biztosítja, azok megfizetésére harmadik személy garanciát nem vállal.
10.13 Teljesítményrészesedés meghatározásának kockázata A Fizetési Ígéretben szereplő Teljesítményrészesedés meghatározásának módját a Kezelési Szabályzat 12.13 pontja határozza meg. Előfordulhat, hogy az Alap futamideje alatt a Mögöttes Termékek kereskedését huzamosabb időre felfüggesztik, vagy megszüntetik. Ekkor az Alapkezelő – a Befektetési jegy tulajdonosai érdekeinek szem előtt tartásával – a Teljesítményrészesedés számítására új módszert vezethet be.
10.14 Az Alap megszűnésére vonatkozó kockázat Az Alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap Saját Tőkéje három hónapon keresztül nem éri el a húszmillió forintot.
34
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Mindezek alapján az Alap Befektetési jegyeit vásárló Befektetők az Alap portfóliójában lévő egyedi befektetési eszközök, valamint a Befektetési jegyek árfolyamingadozásának a kockázatával kell szembenézniük. A Befektetési jegyek árfolyama az Alap portfóliójában lévő befektetési eszközök mindenkori piaci értékétől függően napról napra változik és akár csökkenhet is.
35
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
11 Felelősségvállaló nyilatkozat A Raiffeisen Bank Zrt. mint Forgalmazó aTörvény 29.§-ának megfelelően kijelenti, hogy a jelen Tájékoztató 5. és 6. fejezetében valamint az 1., 3. és 4. mellékletében foglalt adatok és állítások valódiságáért, illetve teljességéért felelősséget vállal. Az Alap nevében eljáró Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. kijelenti, hogy a Tájékoztató további részeiben foglalt adatok és kijelentések tartalmának valódiságáért, illetve teljességéért felelősséget vállal. Az Alapkezelő, valamint a Forgalmazó kijelenti továbbá, hogy a jelen Tájékoztató elkészítése során nem hallgatott el olyan tényeket és információkat, amelyek a Befektetési jegyek, valamint az Alapkezelő helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. Budapest, 2010. február 1.
....................................................................
....................................................................
Raiffeisen Bank Zrt.
Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.
(1054 Budapest, Akadémia u. 6.)
(1054 Budapest, Akadémia u. 6.)
Banadics Iván
Koncsik Szilvia
osztályigazgató
osztályigazgató-helyettes
Babucs András alapkezelő
Litresits Judit elszámolás-vezető
36
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
12 ALAPKEZELÉSI SZABÁLYZAT 12.1 Az Alap elnevezése Az Alap elnevezése Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap.
12.2 Az Alap típusa és fajtája Nyilvános forgalomba hozatal útján létrehozott nyilvános, nyíltvégű származtatott alap.
12.3 Alapítói határozat Az Alapkezelő igazgatósága 2008. január10-i írásbeli szavazásának 1. számú határozatával döntött származtatott alapok létrehozásáról, s így kezdeményezte a Raiffeisen Univerzum 2 Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap elnevezésű
nyíltvégű
származtatott
alap
Befektetési
jegyeinek
nyilvános
forgalomba
hozatalát,
valamint
Tájékoztatójának, Alapkezelési Szabályzatának és Rövidített tájékoztatójának Felügyelet által történő jóváhagyását, illetve a nyilvános ajánlattétel közzétételét.
12.4 Az Alap nyilvántartásba vétele A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2008. február 12-én kelt E-III/110.610/2008.. számú határozatával engedélyezte az Alap Tájékozatójának és nyilvános ajánlattételének a közzétételét. A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az Alap nyilvántartásba vételét a Törvény 253. §-ának rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy a Befektetők által befizetett összeg felett az Alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen.
12.5 Az Alap saját tőkéje Az Alap induló saját tőkéje: minimum 1.000.000.000 Ft, azaz egymilliárd forint. Az Alap saját tőkéje induláskor megegyezik a lejegyzett Befektetési jegyek darabszámának és névértékének szorzatával, a működés során pedig az Alap összesített Nettó eszközértékével azonos.
12.6
Az Alap futamideje Az Alap futamideje az Alap nyilvántartásba vételét követő Banki Naptól 2011. június 20. hétfőig tart.
12.7 Üzleti év Az Alap üzleti éve a naptári évvel egyezik meg. Az Alap első üzleti éve az Alap Felügyelet által történő nyilvántartásba vételének dátumától 2008. december 31-ig tart.
12.8 Befektetők köre A Befektetési jegyeket a mindenkor hatályos devizajogszabályok szerint devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli szervezetek vásárolhatják meg.
12.9 Az Alapkezelő 12.9.1 Az Alap kezelője Az Alap kezelője: Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. 12.9.2 Az Alapkezelő székhelye Az Alapkezelő székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6. 12.9.3 Az Alapkezelő feladatai és hatásköre Az Alapkezelő: 1.
kezeli az Alapot azzal a céllal, hogy elérje az Alap befektetési célját;
2.
megvalósítja az Alap befektetési politikáját;
37
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
3.
rendelkezéseket és utasításokat ad az Alap pénzeszközeivel és befektetéseivel kapcsolatban;
4.
olyan kereskedési stratégiát valósít meg, amely összhangban van az Alap befektetési célkitűzéseivel és politikájával;
5.
mérlegeli, hogy gyakorolja-e - és milyen módon és mértékben - az adott befektetésekhez kapcsolódó jogokat;
6.
elkészíti és kiadja a jogszabályok és az Alapkezelési Szabályzat által megkívánt valamennyi jelentést;
7.
intézi az Alap általános adminisztrációját;
8.
az Alap részére Letétkezelőt, Forgalmazót és Könyvvizsgálót bíz meg, amelyekkel megköti a szükséges megállapodásokat, továbbá folyamatosan kapcsolatot tart velük;
9.
az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges minden dokumentumot naponta megküld a Letétkezelőnek;
10.
gondoskodik az Alap megfelelő működéséről, beleértve a szükséges díjak és költségek kifizetését az Alap nevében;
11.
a Törvénynek és az Alapkezelési Szabályzatnak megfelelően kezeli az Alap számláit;
12.
minden esetben a Törvénnyel, egyéb jogszabályokkal és jelen Alapkezelési Szabályzattal összhangban cselekszik.
12.9.4
Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő a jelen Alapkezelési Szabályzatban foglalt feladatait a befektetési alapkezelőtől elvárható gondossággal és a jelen Alapkezelési Szabályzatban foglaltaknak megfelelően köteles elvégezni. Az Alapkezelő felelősségét illetően az Üzletszabályzatban foglaltak az irányadóak. Az Alapkezelő az általa harmadik féltől igénybe vett befektetési alapkezelési tevékenységért mint sajátjáért felel, az ettől eltérő kikötés semmis. Az Alapkezelő a befektetési tevékenység végzéséhez kizárólag olyan alvállalkozót vehet igénybe, amely Magyarországon székhellyel rendelkező társaság esetén rendelkezik a Törvényben meghatározott portfoliókezelési tevékenységre vonatkozó engedéllyel, illetve külföldön székhellyel rendelkező társaság esetén rendelkezik a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet valamelyik tagállamának hasonló tevékenység feljogosítására vonatkozó engedélyével.
12.10 A letétkezelő 12.10.1 Az Alap letétkezelője Az Alap letétkezelője a Raiffeisen Bank Zrt. 12.10.2 A Letétkezelő székhelye A Letétkezelő székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6. 12.10.3 A Letétkezelő feladatai és hatásköre A Letétkezelő az alábbi feladatokat végzi:
1.
ellátja a Befektetési jegyek eladásával, visszavásárlásával kapcsolatos teendőket;
2.
gondoskodik az Alap tulajdonában lévő értékpapírok letéti őrzéséről;
3.
ellátja a letétkezeléssel kapcsolatos technikai feladatokat;
4.
naponta meghatározza az Alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértékét;
5.
gondoskodik az Alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértékének közzétételéről, illetve a Befektetők részére történő közléséről;
6.
ellenőrzi és elősegíti, hogy az Alapkezelő a jogszabályoknak, a PSZÁF engedélyének, valamint az Alapkezelő által meghatározott – az Alapkezelési Szabályzatban foglalt - befektetési szabályoknak megfelelően járjon el;
38
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
7.
biztosítja, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletekből, valamint a Befektetési jegyek forgalmazásából származó valamennyi ellenszolgáltatás a szokásos határidőn belül az Alaphoz kerüljön.
Tevékenysége során a jogszabályokban, az Alapkezelési Szabályzatban foglalt bármilyen eltérésről, valamint az Alap saját tőkéjének negatívvá válásáról a Letétkezelő köteles írásban értesíteni az Alapkezelőt valamint a Felügyeletet. A Letétkezelő tevékenységét a Befektetők érdekében, a jogszabályoknak, az Alapkezelési Szabályzatnak és az Alap letétkezelésére vonatkozó megbízásának megfelelően köteles végezni. E tevékenysége során köteles visszautasítani az Alapkezelő által adott minden olyan megbízást, amely a jogszabályokkal, illetve az Alap Alapkezelési Szabályzatával ellentétes és köteles az Alapkezelőt a törvényes állapot helyreállítására felszólítani. Amennyiben az Alapkezelő nem tesz meg mindent a jogszabályoknak és az Alapkezelési Szabályzatnak megfelelő állapot helyreállítása érdekében, úgy a Letétkezelő haladéktalanul értesíti a Felügyeletet. Az Alap tulajdonában lévő értékpapírok kizárólag a Letétkezelőnél vagy az általa nyitott számlákon helyezhetők el, kivéve az óvadékba helyezett értékpapírok esetét. A fel nem használt óvadékot kizárólag a Letétkezelőhöz vagy az általa nyitott számlára lehet szállítani, transzferálni. 12.10.4 A Letétkezelő megváltoztatásának módja A Letétkezelőnek adott megbízás felmondása és új Letétkezelő megbízása csak a PSZÁF jóváhagyása esetén lehetséges. Amennyiben a Letétkezelő bármely időben képtelenné válik arra, hogy továbbra is ellássa az Alap letétkezelését, az Alapkezelő a PSZÁF jóváhagyásával kiválasztja a Letétkezelő utódját.
12.11 Befektetési jegyek 12.11.1 A befektetési jegyek száma, típusa Az Alapkezelő az Alap nevében a Befektetők számára futamidő alatt visszaváltható, dematerializált, névre szóló, 10.000 Ft (tízezer forint) névértékű Befektetési jegyeket bocsát ki. A Befektetési jegyeket devizabelföldiek és devizakülföldiek egyaránt megvásárolhatják a jegyzés során. 12.11.2 Befektetési jegyek előállítása A Befektetési jegyek dematerializált értékpapírként kerülnek előállításra. A dematerializált formában kibocsátott Befektetési jegyek sem a jegyzés során, sem azt követően a folyamatos forgalmazás során fizikailag nem kérhetőek ki. Nyílt végű befektetési alap által kibocsátott dematerializált formában előállított befektetési jegy esetében a központi értéktár naponta állítja elő, illetve vonja ki a forgalomból a befektetési jegyeket az alapkezelő utasítása alapján. A dematerializált értékpapírok vásárlásához szükséges, hogy a befektető értékpapír-számlával rendelkezzen. Értékpapír-számlát a Forgalmazó vezet. A Forgalmazó tulajdonában álló értékpapírról értékpapír-számlát az elszámolóház vezet (a továbbiakban együtt: számlavezető). Az értékpapír-számla értékpapír-számlaszerződéssel jön létre. Értékpapír-számlaszerződéssel a számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerződő fél (számlatulajdonos) tulajdonában álló dematerializált értékpapírt a számlavezetőnél megnyitott értékpapír-számlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a számlatulajdonost értesíti. A számlavezető ügyfelének értékpapír fajtánként egy értékpapír-számlát vezethet. 12.11.3 A Befektetési jegyekhez kapcsolódó jogok A Befektetési jegyek minden tulajdonosa: •
jogosult az általa vásárolt Befektetési jegyek felett szabadon rendelkezni,
•
jogosult arra, hogy az Alapkezelési Szabályzatban meghatározottak szerint a Befektetési jegyeket vagy azok egy részét – a Forgalmazó pénztári óráiban visszaváltsa a visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken;
•
ha az Alap lejáratakor rendelkezik a Befektetési jeggyel, akkor az Alapkezelő Fizetési Ígéretének teljesítéseként az Alap megszűnésekor részesedjen az Alap felosztható vagyonából, mégpedig az Alap kezelési szabályzatának
39
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
12.15.1 pontjában meghatározottak szerint, és egyúttal megillesse az Alapkezelő által tett Fizetési Ígéretnek megfelelő összeg; •
ha a Megfeleltetési Napokon rendelkezik a Befektetési jeggyel, akkor az Alapkezelő Fizetési Ígéretének teljesítéseként részesedjen az Alap vagyonából, mégpedig az Alap kezelési szabályzatának 12.15.1 pontjában meghatározottak szerint, és egyúttal megillesse az Alapkezelő által tett Fizetési Ígéretnek a szóbanforgó Hozamfizetési Napra vonatkozó összeg;
•
kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani az Alap féléves és éves jelentését. A jelentések a Befektetési jegy tulajdonosok rendelkezésére állnak az Alapkezelő, a Forgalmazó és a Letétkezelő irodáiban;
•
kérésére ingyenesen a rendelkezésére kell bocsátani a Tájékoztatónak, az Alap Rövidített Tájékoztatójának, az Alapkezelési Szabályzatnak és az Alapkezelő Üzletszabályzatának mindenkor hatályos példányát, valamint a legfrissebb havi Portfólió jelentést;
•
részére a Befektetési jegy első alkalommal történő értékesítésekor az Alapkezelési Szabályzatot és az Alap Rövidített Tájékoztatóját minden esetben térítésmenetesen át kell adni;
•
jogosult a Törvényben meghatározott egyéb jogok gyakorlására;
•
a Befektetőt megilleti a Törvényben meghatározott rendkívüli tájékoztatás joga;
•
ha a Tájékoztató a forgalomba hozatali eljárás időtartama alatt módosításra kerül, az a Befektető, aki a módosított Tájékoztató közzététele előtt jegyzett vagy vásárolt Befektetési jegyet, a szerződéstől a módosítás közzétételét követő tizenöt napon belül elállhat, ha a módosítás a Befektetési jegy piaci megítélését kedvezőtlenül érinti és a jegyzés vagy a vásárlás a módosítás közzétételét megelőző hatvan napon belül történt. A Befektető elállása esetén a kibocsátó, illetve a Forgalmazó egyetemlegesen köteles a Befektetőnek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. A Befektetési jegy tulajdonosát a jegyzési időszak kivételével nem illeti meg a fent meghatározott elállási jog.
12.12 Befektetési jegyek kibocsátásával összegyűjtött tőke felhasználási célja 12.12.1 A befektetési eszközök, a portfólió lehetséges elemei Az Alapkezelő olyan nyíltvégű származtatott alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek árupiaci termékek teljesítményéből, hogy pénzük korlátozott tőke- és hozamkockázatnak van kitéve. Az Alapkezelő ennek megfelelően az Alap saját tőkéjét az alább felsorolt eszközökben tarthatja: 1. Állampapírok: A) a magyar vagy külföldi állam által kibocsátott állampapírok, így többek között a diszkontkincstárjegyek, kamatozó kincstárjegyek, közép- és hosszú lejáratú, fix, illetve változó kamatozású államkötvények; B) a magyar jegybank (MNB), az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. 2. Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok: Devizabelföldi és devizakülföldi társaságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, melyek megfelelnek a Törvény 275. §-ában foglalt feltételeknek. 3. Pénzpiaci eszközök: Sorozatban kibocsátott, pénzkövetelésre szóló eszközök, amelyekkel a pénzpiacon kereskednek. 4. Repo megállapodások: Állampapírokra, illetve jegybank által kibocsátott értékpapírokra alapozott repo megállapodások. 5. Bankbetét: Látra szóló, illetve lekötött bankbetétek.
40
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
6. Deviza 7. Más befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok 8. Származtatott ügyletek 9. Részvények 12.12.2 Befektetési korlátozások Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját a Törvény és jelen Alapkezelési Szabályzat keretein belül saját megítélése szerint hajtja végre. A Törvényben és a jelen Alapkezelési Szabályzatban meghatározott befektetési szabályoknak vásárláskor kell megfelelni, az egyes portfólióelemek ügyletkötéskori piaci értékének az Alap ügyletkötéskori saját tőkéjére vetített aránya alapján. A Törvény XXVIII-XXIX. fejezetei alapján az alábbi befektetési korlátozások alkalmazandóak az értékpapírok megszerzésekor: 1.
Az Alap egyetlen kibocsátóban sem szerezhet tíz százalékot meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedést, illetve tíz százalékot meghaladó szavazati jogot megtestesítő értékpapírt.
2.
Az Alapkezelő az Alap javára nem szerezhet egyetlen kibocsátóban sem nyilvános vételi kötelezettséget eredményező befolyást.
3.
Az egy kibocsátótól származó értékpapírok és egyéb pénzpiaci eszközök nem haladhatják meg az Alap saját tőkéjének húsz százalékát, kivéve az Európai Unió, vagy az OECD tagállamai által kibocsátott állampapírt, valamint a nemzetközi pénzügyi intézmény által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt.
4.
Az Alap nem szerezheti meg az egy kibocsátótól származó hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és egyéb pénzpiaci eszközök több mint húsz százalékát, kivéve az Európai Unió, vagy az OECD tagállamai által kibocsátott állampapírt, valamint a nemzetközi pénzügyi intézmény által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt.
5.
Az Európai Unió vagy az OECD tagállama által kibocsátott azonos sorozatú állampapírok és a nemzetközi pénzügyi intézmény által kibocsátott, azonos sorozatú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok saját tőkére vetített összértéke nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének harmincöt százalékát.
6.
Az Alapkezelő az Alap saját tőkéjét nem fektetheti be az Alap által kibocsátott Befektetési jegybe.
7.
Az Alapkezelő az Alap részére nem vásárolhat: a) saját maga által kibocsátott értékpapírt; b) az Alapkezelő kapcsolt vállalkozásai által kibocsátott értékpapírt, a nyilvános árjegyzéssel rendelkező értékpapírok kivételével, ideértve a tőzsdére bevezetendő értékpapírokat.
8.
Az Alapkezelő a tulajdonában lévő befektetési eszközöket az Alapba nem helyezheti el, és nem vásárolhat befektetési eszközt az Alaptól.
9.
Az Alapkezelő a kapcsolt vállalkozásai tulajdonában lévő befektetési eszközöket az Alapba nem helyezheti el, a nyilvános árjegyzéssel rendelkező értékpapírok és a fél évnél rövidebb lejáratú állampapírok kivételével, ideértve a szabályozott piacra bevezetett értékpapírokat. A 7. bekezdés b) pontjában, illetve a 9. bekezdésben kivételként szereplő befektetési eszközökre kötött ügyleteknél, valamint az Alapkezelő által kezelt alapok, portfóliók egymás közötti ügyleteinél az ügylet kötésekor érvényben lévő piaci árat dokumentálni kell.
41
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
10. Az Alap saját tőkéje csak olyan pénzpiaci eszközbe fektethető be, amelynek piaci ára naponta megbízható és ellenőrizhető módon megállapítható. 11. Az egy kibocsátó által kibocsátott, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapíroknak, illetve a Törvény 275. § b) pontja (olyan értékpapírok, amelyek kibocsátója kötelezettséget vállalt az adott értékpapírnak a kibocsátást követő egy éven belüli, bármely tőzsdére vagy más szabályozott piacra történő bevezetésére, és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya) szerinti értékpapíroknak az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg a tíz százalékot, kivéve az OECD tagállam által kibocsátott állampapírokat és azokat az egy kibocsátó által kibocsátott, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapírokat, melyek a Törvény értelmében megfelelő likviditásúnak minősülnek. 12. Az OECD tagállam által kibocsátott állampapírok kivételével az egy kibocsátó által kibocsátott, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett, a Törvény értelmében megfelelő likviditásúnak minősülő értékpapíroknak az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg a tizenöt százalékot. A Törvény értelmében megfelelő likviditással rendelkezőnek minősül az a tőzsdén jegyzett vagy szabályozott piacon forgalmazott értékpapír, amelynek az utolsó naptári negyedévben mért napi átlagos forgalma meghaladja a százmillió forintot. 13. A 11. pontban foglalt korlátokat meghaladó 12. pont szerinti értékpapíroknak az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg a negyven százalékot. 14. Az OECD tagállam által kibocsátott állampapírok kivételével az egy kibocsátó által kibocsátott, tőzsdén vagy más szabályzott piacon nem jegyzett értékpapíroknak és egyéb pénzpiaci eszközöknek az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg a kettő százalékot. Az ebbe a kategóriába tartozó értékpapíroknak és egyéb pénzpiaci eszközöknek az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg a tíz százalékot. 15. A kollektív befektetési értékpapíroknak az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg az öt százalékot, kivéve a nyilvános nyílt végű kollektív befektetési értékpapírokat. Az egy kibocsátótól származó nyilvános nyílt végű kollektív befektetési értékpapíroknak az Alap saját tőkéjére vetített összértéke nem haladhatja meg a tíz százalékot. 16. Az Alapban lévő nyilvános, nyílt végű értékpapír alapú kollektív befektetési értékpapírok esetén az 5., 11-14. és 18. pontokban meghatározott limitekbe nem kell beleszámítani a kollektív befektetési formában lévő értékpapírokat. 17. Ha az Alap saját tőkéjét olyan más kollektív befektetési forma kollektív befektetési értékpapírjába fekteti be, amelyet az Alapkezelő, vagy azzal szoros kapcsolatban lévő másik alapkezelő kezel – ideértve azt az esetet is, amikor az alapkezelő alvállalkozóként kezeli az Alapot –, a befektetéssel, illetve annak megszüntetésével kapcsolatosan az Alapra eladási és visszaváltási jutalék nem terhelhető. 18. Az Alap saját tőkéjének legfeljebb 25 százaléka fektethető be Magyarországon székhellyel rendelkező ugyanazon jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevélbe, vagy a 85/611/EGK irányelv 22. cikk (4) bekezdésének a székhely ország jogrendszerébe történő átvétele alapján engedélyezett, az Európai Unió más tagállamában székhellyel rendelkező, ugyanazon kibocsátó kötvényeibe. 19. Az olyan értékpapírnak az Alap saját tőkéjére vetített összértéke, melyeknek kibocsátója kötelezettséget vállalt az adott értékpapírnak a kibocsátást követő egy éven belüli bármely tőzsdére vagy szabályozott piacra történő bevezetésre, nem haladhatja meg a harminc százalékot. 20. Azon értékpapírokra, amelyek kibocsátója kötelezettséget vállalt az adott értékpapírnak a kibocsátást követő egy éven belüli bármely tőzsdére vagy szabályozott piacra történő bevezetésre, és a bevezetésnek nincs
42
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
törvényi, vagy egyéb akadálya, de a kibocsátó kötelezettségvállalása ellenére sem történt meg a kötelezettségvállalás időpontját követő egy éven belül az értékpapír fenti tőzsdére vagy elismert piacra történő bevezetése, a Törvény tőzsdén kívüli értékpapírokra vonatkozó szabályai vonatkoznak. A származtatott ügyletekre vonatkozó korlátozások: 21. Az Alapkezelő az Alap nevében származtatott ügyletet kizárólag a jelen Alapkezelési Szabályzatban megfogalmazott befektetési célok elérése érdekében köthet befektetési eszközre, devizára. 22. A befektetési korlátokat az egyes értékpapíroknak a Törvény 273. § szerinti nettó pozíciójára kell vonatkoztatni. 23. A befektetési korlátoknak való megfelelés szempontjából az értékpapírra, illetve indexre kötött határidős ügyleteket az alapul szolgáló eszköz piaci árfolyamán, az opciós szerződéseket pedig az alapul szolgáló eszköz piaci árfolyama és az opció delta-tényezőjének szorzatán kell figyelembe venni. 24. Az összetett származtatott ügyleteket az alaptermékekre felbontva kell kezelni. 25. A tőzsdei határidős ügyleteket és a tőzsdén kívüli határidős ügyleteket az alapul szolgáló eszköz és az ügylet által generált fiktív vagy valós pénzáramlás összetételeként kell kezelni. 26. A nem forintban denominált pozíciókat az Alapkezelési Szabályzatban meghatározott árfolyamon forintra átszámítva kell figyelembe venni. 27. A devizák, az azonos jogokat megtestesítő értékpapírok, valamint az azonos devizára, illetve befektetési eszközre és lejáratra szóló határidős ügyletek, opciók, opciós utalványok hosszú (rövid) pozícióinak a rövid (hosszú) pozíciókkal szembeni többlete az adott befektetési eszköz nettó pozíciója. 28. Az Alapkezelő az Alap devizában, illetve befektetési eszközben meglévő nem származtatott hosszú (rövid) pozícióját az ugyanezen devizán, illetve befektetési eszközön alapuló rövid (hosszú) származtatott pozíciójával szemben, valamint a származtatott - ugyanazon alapul szolgáló eszközben meglévő - hosszú és rövid pozíciókat egymással szemben nettósíthatja. 29. Ugyanazon alapul szolgáló értékpapíron meglévő pozíciók az alábbi feltételek egyidejű teljesülése esetén nettósíthatók: •
az értékpapírok kibocsátói, a névleges kamatláb, a lejárat időpontja megegyeznek, és
•
az értékpapírok ugyanazon devizában denomináltak.
30. Az átváltható értékpapír pozíciója nem nettósítható olyan értékpapír ellentétes pozíciójával, amelyre az értékpapír átváltható. 31. Az Alap nettó pozícióját devizanemenként is meg kell állapítani. A nettó nyitott deviza pozíció a következő elemek együttes összege: a)
a nem származtatott ügyletekből eredő pozíció,
b)
a nettó határidős pozíció (a határidős devizaügyletek alapján fennálló követelések és fizetési kötelezettségek közötti különbség, ideértve a tőzsdei határidős devizaügyletek és a deviza swap-ügyletek tőkeösszegét is),
c)
a felmerült - teljesen lefedezett -, de még nem esedékes jövőbeni bevételek/kiadások,
d)
az ugyanazon devizára kötött opciós ügyletek nettó delta kockázata (A nettó delta kockázat a pozitív és a negatív deltakockázatok abszolút értékének különbsége. Valamely opciós ügylet delta kockázata az alapul szolgáló deviza piaci értékének és az opció delta tényezőjének szorzata),
e)
egyéb, devizában denominált opciók piaci értéke.
43
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
32. Az indexre szóló származtatott ügylet nettósítható az indexkosárban szereplő értékpapírokkal, ha az értékpapírok összetétele legalább nyolcvan százalékban fedi az indexkosár összetételét; 33. A hitelfelvétel óvadékául szolgáló vagy kölcsönadott értékpapírok nem nettósíthatók származtatott rövid pozícióval. A származtatott eszközökbe befektető alapokra vonatkozó speciális törvényi szabályok: 34. A Törvény 273. § (1) bekezdése szerinti nettó pozíciók abszolút értékeinek összege nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének nyolcszorosát, sem pedig a Törvény 3. melléklete szerint korrigált értékeknek a kétszeresét. 35. Az Alap származtatott ügylet, illetve kölcsönvett értékpapír eladása útján nettó eladási pozíciót vehet fel. 36. A Törvényben meghatározott befektetési korlátozásokat a nettó eladási pozíciók abszolút értékére is alkalmazni kell. Ha az értékelési árak változása következtében az Alapban valamely portfolió-elem aránya jelentősen – több mint huszonöt százalékkal – meghaladja a törvényi előírást, az Alapkezelő köteles három napon belül legalább a Törvényben megengedett szintre csökkenteni az adott portfolió-elem arányát.
12.12.3 Származtatott ügyletek Az Alapkezelő az Alap nevében származtatott ügyletet kizárólag a jelen Alapkezelési Szabályzatban megfogalmazott befektetési célok elérése érdekében köthet befektetési eszközre, illetve devizára. 12.12.4 Azonnali fizetőképesség Az Alap azonnali fizetőképességének fenntartása érdekében: 1. Az Alapkezelő jogosult az Alap eszközei terhére az Alap nevében óvadékot nyújtani a hitel fedezeteként. 2. Az Alapkezelő az Alap portfóliójában lévő eszközöket – a Törvényben felsorolt eseteket kivéve - zálogjoggal vagy egyéb módon nem terhelheti meg, és az Alap nevében kötvényt vagy más hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt nem bocsáthat ki. 3. Az Alapkezelő a Törvényben előírt feltételekkel az Alap értékpapírjait legfeljebb a saját tőke harminc százaléka erejéig az Alap nevében kölcsönadhatja. 4. Az Alapkezelő az Alap eszközeinek terhére kölcsönt nem nyújthat és harmadik személy részére garanciát nem vállalhat kivéve a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és egyéb pénzpiaci eszközök megvásárlását és a 3. pontban feltüntetett esetet. 5. Az Alapkezelő az Alap származtatott ügyleteihez jogosult az Alap nevében az Alap eszközei terhére óvadékot nyújtani. 6. Az Alapkezelő az Alap javára jogosult értékpapírt kölcsönbe venni. Az Alapkezelő jogosult az elszámolóházon keresztül kölcsönvett értékpapírok fedezeteként az Alap nevében az Alap vagyona terhére óvadékot nyújtani. 7. Az Alapkezelő nem adhat el olyan értékpapírt és egyéb pénzpiaci eszközt, amely nincs az Alap tulajdonában. 12.12.5 Befektetési politika 12.12.5.1
Befektetési stratégia
Az Alap célja, hogy lehetőséget nyújtson a Befektetőknek arra, hogy a jelen Tájékoztatóban megnevezett ingatlanpiaci indexek teljesítményéből részesedjen a befektetési jegyek névértékének 100%-os lejáratkori visszafizetése mellett. A befektetési jegyek kibocsátásából összegyűlt tőkét az Alapkezelő a 12.12.1 pontban felsorolt eszközökbe fekteti. Az Alapkezelő a 12.12.3. pontban hivatkozott törvényi szabályozásnak megfelelően származékos ügyletekbe fektethet az Alap nevében.
44
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Az Alapkezelő az Alap Fizetési Ígéretében szereplő tőkevédettség biztosítása érdekében az Alap mindenkori saját tőkéjének jelentős hányadát, esetleg 100%-át kamatozó eszközökbe, mint például a Raiffeisen Bank Zrt.-nél elhelyezett bankbetétekbe fekteti. A Fizetési Ígéret másik elemét képező Teljesítményrészesedés minél nagyobb mértékét a tervek szerint a Mögöttes Termékekhez kapcsolódó származtatott eszközökbe (swap és opciós ügyletekbe) kívánja fektetni. Az Alapkezelő ezen a struktúrán az Alap futamideje alatt a jelen kezelési Szabályzatban és a Törvényben szereplő korlátozások figyelembe vételével szabadon módosíthat, az Alap befektetési céljának minél hatékonyabb elérése érdekében, úgy hogy a Törvény 241. szakaszának 2. bekezdésében írt feltételnek a megváltozott portfolióstruktúra is eleget tegyen. A portfólió lehetséges elemei, azok tervezett aránya 1. Állampapírok (minimális arány: 0%, maximális arány: 100%, célarány: 0%): A) a magyar vagy külföldi állam által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő állampapírok, így többek között a diszkontkincstárjegyek, kamatozó kincstárjegyek, fix, illetve változó kamatozású államkötvények; B) a magyar jegybank (MNB), az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. 2. Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (minimális arány: 0%, maximális arány: 20%, célarány: 0%): Devizabelföldi és devizakülföldi társaságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, melyek megfelelnek a Törvény 275. §-ában foglalt feltételeknek. 3. Pénzpiaci eszközök (minimális arány: 0%, maximális arány: 100%, célarány: 0%): Sorozatban kibocsátott, pénzkövetelésre szóló eszközök, amelyekkel a pénzpiacon kereskednek. 4. Repo megállapodások (minimális arány: 0%, maximális arány: 100%, célarány: 0%): Állampapírokra, illetve jegybank által kibocsátott értékpapírokra alapozott repo megállapodások. 5. Bankbetét (minimális arány: 0%, maximális arány: 100%, célarány: 70-100%): Látraszóló, illetve lekötött bankbetétek. 6. Deviza (minimális arány: 0%, maximális arány: 10%, célarány: 0%) 7. Kollektív befektetési értékpapírok (minimális arány: 0%, maximális arány: 100%, célarány: 0%): Olyan nyílt- és zártvégű befektetési alapok befektetési jegyei, illetőleg egyéb kollektív befektetési értékpapírok, amelyek az Alap jelen pontban meghatározott befektetési politikájához hasonló befektetési politikával rendelkeznek, illetve a Fizetési Ígéret teljesítésének biztosításában szerepet játszanak. 8. Származtatott ügyletek (minimális arány: 0%, maximális arány: 100%, célarány: 0-30%) Olyan ügyletek, amelyek értéke az alapjául szolgáló befektetési eszköz, deviza vagy referenciaráta (alaptermék) értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva). Az Alapkezelő a tőke és hozamkockázat csökkentése érdekében az Alap mindenkori saját tőkéjének jelentős, esetleg 100%-ot elérő hányadát tervezi kamatozó eszközökbe, azon belül is elsősorban bankbetétbe fektetni. A fennmaradó részből, vagy jövőbeli kötelezettség ellenében (swap vagy opciós ügylet keretén belül) az Alapkezelő származékos
45
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
eszközöket vásárol. Az Alap célja, hogy a Befektetők a Mögöttes Termékeknek a Fizetési Ígéretben meghatározott módon számított hozamából részesedjenek. 12.12.6 A Befektetési politika megváltoztatásának módja és feltételei Az Alap befektetési politikájának megváltozása csak az Alapkezelési Szabályzat PSZÁF által jóváhagyott módosításán keresztül a közzétételt követő 30 napot követően lehetséges.
12.13 Fizetési Ígéret 12.13.1 Hozamfizetés Az Alap a Mögöttes Termékek teljesítményétől függően hozamot fizet. A Tájékoztató elején a Fogalmak közt meghatározott
1.
Hozamfizetési
Napon
Rögzített
Hozamot,
a
2.
és
3.
Hozamfizetési
napon
pedig
Teljesítményrészesedést fizet a vonatkozó Megfeleltetési Napokon Befektetési jeggyel rendelkező tulajdonosok részére. Az Alap a befektetési politikája alapján tőkevédelmet ígér az Alap lejáratakor befektetési jeggyel rendelkező tulajdonosok részére. 12.13.2 Fizetési Ígéret Az Alap befektetési politikája egy előre, az Alap indulásakor rögzített feltételekhez kötött kifizetést biztosít. Ennek alapján teljesíthető az Alapkezelő által az Alap nevében tett Fizetési Ígéret. A hozam mértékének meghatározására szolgáló, a Teljesítményrészesedési Mutató számítása során „X”-szel jelölt változó pontos értékét – mely 50 és 150 közé esik –, legkésőbb az Alap Futamidejének kezdőnapját követő tíz Banki munkanapon belül teszi közzé az Alapkezelő a Forgalmazási Helyeken és az Alap hirdetményi helyein. 12.13.2.1
Tőkevédelem, Rögzített Hozam fizetése, Teljesítményrészesedés
Az Alapkezelő az Alap nevében az alábbi Fizetési Ígéretet teszi: A Tájékoztatóban meghatározott Megfeleltetési napokon Befektetési jeggyel rendelkező befektetők részére a Hozamfizetési napokon kifizetendő bruttó (adó vagy adóelőleg levonása nélküli) egy befektetési jegyre jutó összeg el fogja érni az alábbi összegeket: •
Az 1. Hozamfizetési napon a Befektetési jegyek névértékére vetített 4,5%-os nominális hozamnak (azaz 9%-os évesített hozamnak) megfelelő Rögzített Hozamot, azaz Befektetési jegyenként 450 forintot.
•
A 2. Hozamfizetési napon el fogja érni az e naphoz tartozó Mögöttes Termék Változás Mutató alapján számított Teljesítményrészesedésnek az értékét.
•
A 3. Hozamfizetési napon el fogja érni az e naphoz tartozó Mögöttes Termék Változás Mutató alapján számított Teljesítményrészesedésnek az értékét.
•
Az Alap lejáratakor az egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközérték el fogja érni a Befektetési jegy névértékét.
A Teljesítményrészesedés fogalma jelenti a vonatkozó Hozamfizetési napon egy befektetési jegyre jutó kifizetendő összeget. Értéke a Teljesítményrészesedés Mutató és a befektetési jegy névértékének szorzata. A Teljesítményrészesedés Mutató a Mögöttes Termék Változás Mutató értékéből képzett százalékos mutató. Ha a Mögöttes Termék Változás Mutató értéke kisebb, vagy egyenlő mint nulla, akkor a Teljesítményrészesedési Mutató értéke nulla. Ha a Mögöttes Termék Változás Mutató értéke nagyobb mint nulla, akkor a Teljesítményrészesedési Mutató a Mögöttes Termék Változás Mutató X%-a. X értéke legalább 50 és legfeljebb 150. Így ahhoz, hogy a Teljesítményrészesedés Mutató értéke 18% legyen, az is szükséges, hogy az X értéke legalább 100 legyen. Ennél kisebb X értéknél a Teljesítményrészesedés Mutató maximális értéke is 18% alatt marad. Felhívjuk a Befektetők figyelmét, hogy a Fizetési Ígéret teljesítéseként a Befektetőket megillető összeget a jelen Tájékoztató elfogadásának időpontja szerint hatályos adójogszabályok szerint adófizetési kötelezettség terheli, melynek következtében a Befektető által lejáratkor kézhez kapott összeg nem feltétlenül éri el a jelen pont szerinti Fizetési Ígéret összegét. A Fizetési Ígéret teljesül, ha Befektetési jegy tulajdonosának fizetendő összeg az azt terhelő adók figyelembe vétele nélkül az adó, illetve adóelőleg levonása előtt eléri a Fizetési Ígéretnek megfelelő összeget.
46
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Felhívjuk ugyanakkor a Befektetők figyelmét arra, hogy a Fizetési Ígéret kizárólag a Hozamfizetési napokhoz kapcsolódó Megfeleltetési napokon Befektetési Jeggyel rendelkező Befektetőt megillető összegekre vonatkozik, így nem értelmezhető a Befektetési Jegy tulajdonosát más címen megillető összegekre. A Fizetési Ígéreten alapuló fizetési kötelezettség megszűnik, ha annak teljesítését illetve a teljesítést biztosító befektetési politika megvalósítását az Alapkezelő és a Letétkezelő érdekkörén kívül eső olyan, általuk nem látható elháríthatatlan külső ok akadályozta, melynek felmerülte a tőlük elvárható gondosság tanúsítása előre nem volt látható és a rendelkezésre álló eszközökkel elhárítható (vis maior). 12.13.3 Mögöttes Termék Változás Mutató A Mögöttes Termék Változás Mutató a 12.13.4 pontban meghatározott Mögöttes Termékek teljesítménye alapján, a 12.13.5 pontban meghatározott módon kerül kiszámításra. 12.13.4 A Mögöttes Termékek A Mögöttes Termékek négy ingatlanpiaci indexet jelentenek: HSP Ingatlan Index (Bloomberg kód: HSP Index) Kína egyik vezető tőzsdéje a hong kongi börze, mely a külföldi befektetők számára is korlátozások nélkül elérhető. A hong kongi tőzsdére bevezetett részvények legrégibb értékmérője a Hang Seng részvényindex, mely 2008. januárjában 43 részvényt tartalmaz, az értékét 1964. óta számítják. Ennek az indexnek a részindexe a Hang Seng Property Index, mely a hong kongi részvénypiac ingatlanszektorba tartozó papírjainak a teljesítményét méri. 2008. januárjában 6 részvény alkotja az indexet. Az index hongkongi dollárban denominált. Tokió Reit Index (Bloomberg kód: TSEREIT Index) Japán vezető tőzsdéje a tokiói részvénypiac, legfőbb indexe a TOPIX, mely 1000-nél több részvényt tömörít, értékét 1968. óta számítják. Ennek az indexnek a részindexe a Tokió REIT index, mely a tokiói piacra bevezetett Real Estate Investment Trust-ok, magyarul kb. „részvénytársaságként működő ingatlanbefektetési alapok” részvényeinek a teljesítményét bemutató árindex. 2008. januárjában 41 részvény alkotja az indexet. Az index japán jenben denominált. EPRA/NAREIT Ázsia Index (Bloomberg kód: EGAS Index) Az FTSE EPRA/NAREIT Ázisa Index az EPRA/NAREIT Globális indexének regionális részindexe. Az index tagjai olyan nyilvános, ingatlankitettséggel rendelkező (jövedelemtermelő ingatlanokat fejlesztő és üzemeltető) ázsiai cégek részvényei, melyek megfelelnek az EPRA általános szabályainak. Az EPRA/NAREIT indexek világszerte elfogadott referenciaindexei az ingatlanszektornak. Az index euróban denominált, 2008. januárjában 79 részvény a tagja, kapitalizációja mintegy 321 milliárd euró. S&P / ASX 200 Property Trust Index (Bloomberg kód: AS51PROP Index) Az indexet annak érdekében hozták létre, hogy az S&P/ASX 200 részvényindexben szereplő ingatlankitettséggel rendelkező cégek részvényeinek teljesítményét mérje. Ez az ingatlanindex meglehetősen likvid, derivatívpiac is épül rá. Az S&P/ASX 200 részvényindex maga az ausztrál részvénypiac teljesítményét hivatott mérni, annak 200 részvényén keresztül. Meglehetősen új index, 2001. óta számítják. Az index ausztrál dollárban denominált, 2008. januárjában 20 részvény a tagja, kapitalizációja mintegy 98 milliárd ausztrál dollár. 2005. februárja óta számítják. 12.13.5 Mögöttes Termék Változás Mutató számítása A Mögöttes Termékek tekintetében meghatározásra kerül az Alap indulásakor a Mögöttes Termék kezdőértéke és Teljesítményrészesedések fizetésének az alkalmával a záróértéke az alábbi módszerek szerint. A Mögöttes Termék kezdőértéke: Az adott terméknek a Raiffeisen Univerzum 2 Származtatott Alap nyilvántartásba vételének napját követő 5. munkanapra vonatkozóan közzétett záróára. A Mögöttes Termék záróértéke: A 2. Hozamfizetési nap esetében az adott terméknek a 2. Megfeleltetési napra vonatkozóan közzétett záróára.
47
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
A 3. Hozamfizetési nap esetében az adott terméknek a 3. Megfeleltetési napra vonatkozóan közzétett záróára. A Mögöttes Termék Változás Mutató kiszámításához szükséges valamennyi Mögöttes Termék teljesítménye a Futamidő kezdetétől megfigyelt érték alapján kerül kiszámításra. A Mögöttes Termék „t” időpontra vonatkozó százalékos változása: MTi = ( [az adott Mögöttes Termék záróértéke] –[az adott termék kezdőértéke] ) / [az adott Mögöttes Termék kezdőértéke] Amennyiben a fenti megfigyelési napok valamelyikére vonatkozóan nem kerül meghatározásra érték, akkor azon soron következő napra vonatkozó értéket kell figyelembe venni, amely napra vonatkozó érték meghatározásra került. A Teljesítményrészesedés Mutató meghatározásakor figyelembe vett Mögöttes Temék Változás Mutató megegyezik az egyes időszakokra kiszámított Mögöttes Termékek százalékos változásának egyszerű számtani átlagával. Tehát a Mögöttes Termék Változás Mutató = (MT1 + MT2 + MT3+ MT4)/4 , vagyis az 4 termék százalékos változásainak az átlaga azzal a megkötéssel, hogy amennyiben valamelyik MTi Mögöttes Termék változása meghaladja a 18%-ot, úgy a Mögöttes Termék Változás Mutató számítása során a termék teljesítménye 18%-kal lesz figyelembe véve. Így minden egyes MTi érték legfeljebb 18% lehet. Az Alap Futamideje alatt előfordulhat, hogy a Mögöttes Termékek valamelyikének kereskedését huzamosabb időre felfüggesztik, vagy megszüntetik. Ezekben az esetekben az Alapkezelő az Alap Befektetési Jegyeit tulajdonló Befektetők érdekeinek szem előtt tartásával a Fizetési Ígéret számítására új módszert vezethet be.
12.14
Az Alap nettó eszközértéke A Letétkezelő az Alap nettó eszközértékét a tulajdonában lévő eszközök piaci értéke alapján határozza meg, az alapot terhelő költségek levonása után, az eszközökre vonatkozó legfrissebb információk alapján. A Letétkezelő T értékelési napra vonatkozóan az Alap egy Befektetési jegyére jutó nettó eszközértéket úgy állapítja meg legalább 6 tizedes jegy pontosságig, hogy az Alap mindenkori nettó eszközértékét elosztja a forgalomban lévő befektetési jegyek számával. Az Alap nettó eszközértékét és az egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértéket minden forgalmazási napra meg kell állapítani és a megállapítást követő két munkanapon belül közzé kell tenni, valamint a Forgalmazási Helyeken a Befektetők számára hozzáférhetővé kell tenni. Az Alapkezelő köteles minden, az Alap nettó eszközértékének meghatározásához szükséges dokumentumot minden forgalmazási napra vonatkozóan megküldeni a Letétkezelőnek. Azon befektetési eszközök esetében, amelyekre per folyik, illetve amelyekre harmadik fél számára jogot biztosító jogot jegyeztek be, az értékelés módszerét dokumentálni kell.
12.14.1 A nettó eszközérték megállapításának általános szabályai A Letétkezelő az Alap és az egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket T napra vonatkozóan T napon határozza meg. Az Alap utolsó nettó eszközértékét, a futamidő utolsó napjára (2011. június 20. hétfő) legkésőbb 2011. június 27. hétfőig állapítja meg a Letétkezelő. Az Alap nettó eszközértékét a Letétkezelő a megállapítást követő második munkanapig megjelenteti az Alap hivatalos hirdetményi helyein. A nettó eszközértéket minden tőzsdenapra meg kell állapítani. Ha egy befektetési eszközt több tőzsdén is jegyeznek, akkor a Letétkezelő jogosult eldönteni, hogy melyik tőzsdén kialakult árat kell figyelembe venni. A 12.14.2 pont szerinti értékeléshez a BLOOMBERG, illetve REUTERS képernyőkön vagy más megbízható adatszolgáltató (Telerate, Datastream, Wall Street Journal, Financial Times, Handelsblatt, stb.) által közzétett árfolyamokat kell felhasználni. Az Alap nettó eszközértéke egyenlő az Alap tulajdonában lévő eszközök T napi nyitó állománya 12.14.2 pontban meghatározott módszerek szerint számított értéke, csökkentve az Alapot terhelő 12.14.3 pont szerint meghatározott kötelezettségekkel. Így az egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértéke megegyezik az Alap nettó eszközértékének és a forgalomban lévő Befektetési Jegyek értékelési nap, azaz T nap szerinti nyitó állományának hányadosával.
48
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Ha valamilyen ok miatt a nettó eszközértéket nem lehet megállapítani, úgy a nettó eszközérték számítás felfüggesztésének időtartama alatt az addig legutoljára megállapított nettó eszközérték kerül közzé tételre, az annak kiszámítását megakadályozó okok közlésével együtt.
12.14.2
A portfólió értékelésének elvei A Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemben kifejezett árfolyammal rendelkező eszközök értékét a Magyar Nemzeti Bank T-1 napi hivatalos devizaárfolyamai alapján képzett (kereszt)árfolyamon kerül átszámításra
a Kibocsátási
Pénznemre. Ha vannak olyan devizák, melyekre MNB nem tesz közzé árjegyzést, az MNB által közzé tett legutolsó USD/HUF és az adott deviza kibocsátó országának nemzeti bankja által közzétett USD/…deviza keresztértéken kerülnek értékelésre. 12.14.2.1
Folyószámla
A nettó eszközértéket a látra szóló betétek kapcsán oly módon kell T napra megállapítani, mintha azokat az Alapkezelő T napon likvidálná. 12.14.2.2
Tőzsdére bevezetett értékpapírok
Tőzsdére bevezetett, azaz tőzsdei értékpapírnak minősülnek a jelen Alapkezelési Szabályzat alkalmazásában a Budapesti Értéktőzsdére bevezetett értékpapírok. A tőzsdei papírok pontos listáját a BÉT "Bevezetési és Forgalombantartási Szabályzatában" meghatározott ún. "Tőzsdei Értékpapír Lista" tartalmazza. 12.14.2.2.1 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Amennyiben a tőzsdén az adott értékpapírra nettó árfolyamon történik a jegyzés és így az árfolyam nem tartalmazza az előző kamatfizetés óta a T napig felhalmozott kamat összegét, úgy az adott értékpapír piaci értékének meghatározásakor az utolsó kamatfizetéstől T napig felhalmozott kamat összegét hozzá kell adni az adott értékpapír nettó árfolyamértékéhez. Amennyiben a tőzsdei árfolyam az utolsó kamatfizetés óta felhalmozott kamatokat tartalmazza, de T tőzsdenapon forgalom nem volt, akkor az utolsó tőzsdei átlagárfolyamot az utolsó forgalmi nap és a T nap között felhalmozódott kamatokkal növelni kell. Elsődleges forgalmazói rendszerben szereplő Magyar Állam által kibocsátott állampapírok Az elsődleges forgalmazói rendszerben szereplő Magyar Állam által kibocsátott állampapírok értékét az ÁKK által nyilvánosságra hozott legjobb vételi és legjobb eladási árfolyam számtani átlagaként meghatározott közép árfolyam alapján, az időarányos felhalmozott kamattal növelve kell értékelni. A számításhoz az értékelés napján – vagy annak hiányában az értékelést megelőző, az értékelés napjához legközelebbi napon – az ÁKK által közzétett adatokat kell alkalmazni. Elsődleges forgalmazói rendszerben nem szereplő Magyar Állam vagy a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott állampapírok Az elsődleges forgalmazói rendszerben nem szereplő és 92 nap vagy annál rövidebb hátralévő futamidejű állampapírok T napra vonatkozó árfolyamát az ÁKK 3 hónapos referencia hozama alapján, kötvények esetében az időarányos – T napig – felhalmozott kamattal növelve kell értékelni. Az elsődleges forgalmazói rendszerben nem szereplő és 92 napnál hosszabb hátralévő futamidejű állampapírok T napra vonatkozó árfolyamát az utolsó tőzsdei nettó átlagárfolyamon, az időarányos – T napig – felhalmozott kamattal növelve kell értékelni. Az elsődleges forgalmazói rendszerben nem szereplő, még ki nem bocsátott állampapírok T napra vonatkozó árfolyamát a bekerülési nettó árfolyamon, kötvények esetében az időarányos – T napig – felhalmozott kamattal növelve kell értékelni. Elsődleges forgalmazói rendszerben nem szereplő, nem a Magyar Állam vagy a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott állampapírok
49
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
A tőzsdén jegyzett állampapírokat az utolsó tőzsdei nettó átlagárfolyamon, az időarányos – T napig – felhalmozott kamattal növelve kell értékelni. Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Az egyéb tőzsdén jegyzett értékpapírokat az utolsó tőzsdei nettó átlagárfolyamon, az időarányos – T napig – felhalmozott kamattal növelve kell értékelni. 12.14.2.2.2 Tulajdonosi viszonyt megtestesítő értékpapírok A tőzsdére bevezetett értékpapírok T napi piaci értékét a Budapesti Értéktőzsdén kialakult, T-1 tőzsdenapi zárárfolyam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. Ha a T-1 napon az adott értékpapírnak nem volt forgalma és így a ’T-1 napi záróárfolyam nem állapítható meg, úgy az utolsó forgalmi nap záróárfolyamát kell figyelembe venni. Ha valamely tőzsdére bevezetett értékpapír vonatkozásában T-30 napnál korábbi tőzsdei adat nem áll rendelkezésre tőzsdei kötés nem volt - úgy az értékelés során a jelen Alapkezelési Szabályzat szerinti, a tőzsdére nem bevezetett, nyilvános értékpapír-forgalomban szereplő értékpapírok értékelésére vonatkozó szabályok szerint kell eljárni. 12.14.2.3
Tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír-forgalomban szereplő értékpapírok
A tőzsdére be nem vezetett, azaz nem tőzsdei nyilvános értékpapír-forgalomban szereplő értékpapírnak minősülnek a jelen Alapkezelési Szabályzat alkalmazásában a Budapesti Értéktőzsdére nem bevezetett értékpapírok. Azaz azon értékpapírok, melyek a BÉT "Bevezetési és Forgalombantartási Szabályzatában" meghatározott ún. "Tőzsdei Értékpapír Lista" nem tartalmaz. 12.14.2.3.1 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Állampapírok A Tőzsdére, azaz a BÉT-re, be nem vezetett, de valamely külföldi tőzsdére bevezetett értékpapírokat a Letétkezelő által meghatározott professzionális adatszolgáltató – REUTERS vagy BLOOMBERG – által közölt T-1 napi záró árfolyamon kell értékelni. A semmilyen tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír-forgalomban szereplő állampapírok piaci értékét az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető OTC piacon közzétett T-1 napi záróárfolyam, ennek hiányában átlagárfolyam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni. Amennyiben a T-1 napra vonatkozóan az adott értékpapírokra az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető OTC piacokról árfolyamközlés nem hozzáférhető, a fenti számításokat az utolsó napi záróárfolyam, illetve amennyiben az nem hozzáférhető a beszerzési nettó árfolyam alapján kell elvégezni. Amennyiben az adott értékpapírokra a szabályozott piacok által, avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok alapján nettó árfolyamot közölnek, és így az utolsó napi átlag-, illetve záró-árfolyam nem tartalmazza az előző kamatfizetés óta a T napig felhalmozott kamat összegét, illetve amennyiben az adott értékpapírok piaci értéke a beszerzési nettó árfolyam alapján kerül kiszámításra, úgy az adott értékpapírok piaci értékének meghatározásakor a T napig felhalmozott kamat összegét hozzá kell adni az adott értékpapírok nettó árfolyamértékéhez. A tőzsdére be nem vezetett, kevesebb, mint 91 napos hátralévő futamidejű Magyar Állam által kibocsátott diszkont kincstárjegyek T napra vonatkozó árfolyamát az ÁKK 3 hónapos referenciahozama alapján kell kiszámítani. Egyéb gazdálkodó szerv által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok A Tőzsdére, azaz a BÉT-re, be nem vezetett, de valamely külföldi tőzsdére bevezetett értékpapírokat a Letétkezelő által meghatározott professzionális adatszolgáltató – REUTERS vagy BLOOMBERG – által közölt T-1 napi záró árfolyamon kell értékelni. A semmilyen tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír-forgalomban szereplő hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok piaci értékét az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető OTC piacon közzétett T-1 napi záróárfolyam, ennek hiányában átlagárfolyam alapján kell T napra vonatkozóan meghatározni.
50
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Amennyiben a T-1 napra vonatkozóan az adott értékpapírokra az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető OTC piacokról árfolyamközlés nem hozzáférhető, a fenti számításokat az utolsó napi záróárfolyam, illetve amennyiben az nem hozzáférhető a beszerzési nettó árfolyam alapján kell elvégezni. Amennyiben az adott értékpapírokra a szabályozott piacok által, avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok alapján nettó árfolyamot közölnek, és így az utolsó napi átlag-, illetve záró-árfolyam nem tartalmazza az előző kamatfizetés óta a T napig felhalmozott kamat összegét, illetve amennyiben az adott értékpapírok piaci értéke a beszerzési nettó árfolyam alapján kerül kiszámításra, úgy az adott értékpapírok piaci értékének meghatározásakor a T napig felhalmozott kamat összegét hozzá kell adni az adott értékpapírok nettó árfolyamértékéhez. 12.14.2.3.2 Tulajdonosi viszonyt megtestesítő értékpapírok A Tőzsdére, azaz a BÉT-re, be nem vezetett, de valamely külföldi tőzsdére bevezetett értékpapírokat a Letétkezelő által meghatározott professzionális adatszolgáltató – REUTERS vagy BLOOMBERG – által közölt T-1 napi záró árfolyamon kell értékelni. Amennyiben az adott értékpapír több tőzsdére is be van vezetve, az értékelés alapjául elsődlegesen azon tőzsde hivatalos árfolyama szolgál, ahol az adott értékpapír megvásárlásra került. A semmilyen tőzsdére be nem vezetett, nyilvános értékpapír-forgalomban szereplő értékpapírok piaci értékét az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető OTC piacon avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok alapján, illetve a közzétételi helyeken közzétett T-1 napi záróárfolyam, ennek hiányában átlagárfolyam alapján kell meghatározni. Amennyiben a T-1 napra vonatkozóan az adott értékpapírokra az adott értékpapírok legfőbb másodlagos piacának tekinthető szabályozott piacokról, Magyarországon forgalomban lévő értékpapírok esetén az OTC piacokról, avagy más tőzsdén kívüli információs szabályzatok szerinti, illetve a közzétételi helyeken megjelentetett árfolyamközlés nem hozzáférhető, a fenti számításokat az utolsó napi záróárfolyam, illetve amennyiben az nem hozzáférhető a beszerzési árfolyam alapján kell elvégezni. 12.14.2.4
Lekötött betét
A lekötött betétek összegét a T napig felhalmozott kamatok összegével meg kell növelni. 12.14.2.5
Szintetikus betét
Fix kamatozású instrumentum, amelynek a mindenkori aktuális piaci értékét az adott napi zéró kupon szintek határozzák meg. A nettó eszközérték számítása során az alábbi sorrend szerint kell az árakat figyelembe venni: •
a T-1 tranzakciós érték, amennyiben ez nem áll rendelkezésre, akkor
•
a betét lejáró összegét a zéró kupon rátával diszkontálva kapjuk meg az instrumentum adott napi piaci értékét. Az aktuális zéró kupon szint a swap görbéből számítódik, az adott napi 1, 2, 3 és 4 éves mid swap szintek alapján kerül kiszámításra. A három évnél hosszabb időszakra a 3 és 4 éves mid swapokból, a két évnél hosszabb periódusra a 2 és 3 éves mid swapokból, két évnél rövidebb periódusra az 1 és 2 éves mid swapokból, és éven belül az O/N és az 1 éves mid swapokból interpolálódik a zéró kupon szint.
12.14.2.6
Külföldi és belföldi ETF-ek
Az ETF-ek az T-1 napi záró árfolyamon kerülnek értékelésre. Ha az adott napon nem történt kötés illetve nem áll rendelkezésre záróár, az ETFek és külföldi ETF-ek árazása az adott papír kereskedése tekintetében leglikvidebb piacon vagy az ETF vezető piacán kialakult árak alapján történik, a letétkezelő dokumentált döntése alapján. Tőzsdei bevezetés esetén amennyiben egy adott ETF-re nem született még tőzsdei kötés, az ETF beszerzési értéken kerül értékelésre. 12.14.2.7
Nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei
Magyarországon nyilvántartásba vett nyilvános nyílt végű befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyek T napra vonatkozó értékét az adott befektetési alap alapkezelője által közzétett utolsó napi, legfrissebb egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kell meghatározni. Magyarországon be nem vezetett kollektív befektetési értékpapírok
51
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
esetében az értékelési árfolyamot a Letétkezelő által meghatározott professzionális adatszolgáltató – REUTERS vagy BLOOMBERG – által közölt legfrissebb egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kell meghatározni. 12.14.2.8
Zártvégű befektetési alapok befektetési jegyei
(a) amennyiben az adott zártvégű befektetési alap jegyeire van árjegyzés, a ’T’ napi vételi és eladási árjegyzés középértékén kerülnek értékelésre; (b) amennyiben az adott zártvégű befektetés alap jegyeire nincs árjegyzés, a ’T’ napi egy jegyre jutó eszközértéken kerülnek értékelésre. Amennyiben ’T’ értékelés napi ár alapján számított ár nem áll rendelkezésre, a legutolsó rendelkezésre álló árat kell alkalmazni. 12.14.2.9
Származtatott ügyletek
12.14.2.9.1 Tőzsdén kívüli származtatott ügyletek 1. Határidős vételi megállapodások A határidős vételi megállapodások T napi eszközértéke a mögöttes instrumentum fentiek alapján meghatározott T napi piaci értékének és a határidős megállapodásban szereplő vételi árfolyam T napra vonatkozó jelenértékének a különbözetével egyezik meg. 2. Határidős eladási megállapodások A határidős eladási megállapodások T napi eszközértéke a határidős megállapodásban szereplő eladási árfolyam T napra vonatkozó jelenértékének és a mögöttes instrumentum fentiek alapján meghatározott T napi piaci értékének különbözetével egyezik meg. 3. Opciók, csereügyletek, egyéb származtatott ügyletek Amennyiben több ár is elérhető egy tőzsdén nem kereskedett (OTC) ügyletre, akkor az alábbi sorrend szerint kell figyelembe venni az árakat: •
’T-3’ napi üzletkötés árfolyama
•
Bank, vagy befektetési vállalkozás által jegyzett kétoldali árfolyamból számított középárfolyam
•
Az adott származtatott eszköz elismert értékelési módszerével számított elméleti árfolyam az alaptermékek árfolyamának figyelembe vételével, valamint a számítás módszerének dokumentálásával.
12.14.2.9.2 Tőzsdei származtatott ügyletek A T napi nettó eszközérték kiszámítása során a T-1 napi nyitott tőzsdei származékos pozíciókat az adott instrumentumra közzétett T-1 napi hivatalos elszámoló ára alapján kell értékelni. 12.14.3 Kötelezettségek Az Alap T értékelési napon fennálló kötelezettségei az alábbi módon kerülnek meghatározásra: •
Az Alapot terhelő és folyamatosan felmerülő költségeket és díjakat időarányosan kell az Alapra terhelni.
•
Az előre nem tervezhető költségeket az esedékességük időpontjában kell az Alapra terhelni.
12.15 Az Alap megszűnése, beolvadása, átalakulása Az Alap futamideje az Alap nyilvántartásba vételét követő Banki Naptól 2011. június 20. hétfőig tart. 12.15.1 Az Alap Futamidejének lejárta miatti megszűnése Az Alap a Felügyelet által vezetett nyilvántartásból való törléssel szűnik meg. A Törvény 255. § a) pontja értelmében a Felügyelet a pozitív saját tőkéjű, határozott futamidejű alapot az alap futamidejének lejáratakor a megszűnési jelentés Felügyelethez történő benyújtását követő nappal törli a nyilvántartásból. A megszűnési jelentésre, valamint a pozitív saját tőkéjű alap futamidejének lejárta miatti megszűnésére vonatkozó egyéb eljárási szabályokat a Törvény 257. §-a tartalmazza. E szabályok szerint az Alap portfóliójában lévő befektetési eszközöket egy hónapon belül értékesíteni kell, ez a határidő a Felügyelet engedélyével egy alkalommal három hónappal meghosszabbítható. Ha az Alap saját tőkéje pozitív, akkor a befektetési eszközök értékesítését az Alapkezelő maga is
52
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
elvégezheti. Ennek hiányában a befektetési eszközök értékesítésével befektetési szolgáltatót kell megbízni, amelynek bizományosi díja megszűnési költségként az Alapot terheli. Az Alap tulajdonába tartozó vagyon értékesítését, az abból származó ellenérték befolyását, és a megszüntetésről szóló hirdetmény közzétételét követő harminc nap elteltét követően öt napon belül megszűnési jelentést kell készíteni. Ezt a Felügyelethez be kell nyújtani és ezzel egyidejűleg az Alap közzétételi helyein közzétenni. A Letétkezelő ezt követően tíz napon belül köteles megkezdeni a rendelkezésre álló összeg kifizetését a Befektetők részére. Az Alap portfóliójában lévő eszközök nem képezik az Alapkezelő tulajdonát, és azok az Alapkezelő hitelezőinek kielégítésére nem használhatók fel. A kifizetés megkezdésének tényét rendkívüli közleményben kell közzétenni. A fenti szabályok alapján az Alap Futamidejének Lejárata miatti megszűnésének menetrendjét az Alapkezelő az alábbiak szerint határozza meg. Az Alapkezelő azon célt tartja szem előtt, hogy a Befektetők az Alap Futamidejének Lejáratát követően minél hamarabb hozzájussanak az őket a Lejárat napján tulajdonolt Befektetési Jegyeik alapján az Alap megszűnés miatti felosztható vagyona alapján megillető összeghez.
53
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Lépések
Időpont, határidők
A Futamidő vége
2011. június 20. (’L’ nap)
Az Alap tulajdonában lévő vagyon Alapkezelő által történő
’L’ napot követő 3. Banki Nap
értékesítése, az ellenérték befolyása
Megszűnési Jelentés készítése és a felügyelethez való benyújtása
’L’ napot követő 5. Banki Nap
Közlemény közzététele a Befektetési Jegy tulajdonosoknak a
’L’ napot követő 5. Banki Nap
felosztható
vagyon
megkezdésének
és
alapján
kifizethető
befejezésének
összeg
időpontjáról
és
kifizetése az
egy
Befektetési Jegyre jutó összegről
Az Alap Felügyelet általi törlése a nyilvántartásból
’L’ napot követő 6. Banki Nap
A Befektetési Jegyek tulajdonosainak járó kifizetés megkezdése
’L’ napot követő 7. Banki Nap
A kifizetésre szolgáló időtartam zárónapja
’L’ napot követő 10. Banki Nap
Az Alapkezelő az Alap megszűnésére tekintettel a Befektetőknek járó összeget az Alap nyilvántartásból való törlését követően a kifizetésig, valamint az elévülési idő elteltéig a Letétkezelő által elkülönített letéti számlán tartja. A Letétkezelő egyben gondoskodik arról, hogy a kifizetésre szolgáló időtartam kezdetén a Befektetőt megillető összeget a Befektető értékpapír számlájára helyezze. A kifizetési összeg jogosultjának – az ellenkező bizonyításáig – az a Befektető minősül, akinek az értékpapírszámláján a Befektetési Jegyet egy arra jogosult értékpapírszámla-vezető az Alap Futamidejének Lejárata napján nyilvántartotta. A Befektetőt az ezen címen megillető összeg kifizetéséről való rendelkezési jogosultságra vonatkozóan a Tájékoztató 2.1.4 pontjában a képviselettel, meghatalmazással kapcsolatban írtak irányadóak. 12.15.2
Az Alap átalakulása és beolvadása Az Alapkezelő az alapok beolvadását nyilvános befektetési alapok esetén beolvadási tájékoztató felügyeleti jóváhagyásával és nyilvánosságra hozatalával kezdeményezheti. A Törvény szerint Alap kizárólag hasonló befektetési politikával rendelkező, azonos fajtájú és típusú alappal olvadhat egybe. Átalakuláskor az Alapkezelő az átalakulás indokát, napját és feltételeit rögzítő tájékoztatót készít. Az átalakulási tájékoztatót a PSZÁF hagyja jóvá. Az Alapkezelő a PSZÁF engedély megszerzését követően az átalakulás tényét a Közzétételi helyeken, az átalakulás napját legalább harminc nappal megelőzően közzéteszi. Az Alapkezelő beolvadási tájékoztató PSZÁF általi jóváhagyásával és nyilvánosságra hozatalával kezdeményezheti az Alapok beolvadását más – kizárólag hasonló befektetési politikával rendelkező, azonos fajtájú és típusú - befektetési alapba. A jogutód befektetési alap alapkezelője a PSZÁF engedély megszerzését követően a beolvadás napját legalább harminc nappal megelőzően a beolvadás tényét az Alapok Közzétételi helyein közzéteszi.
54
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Az Alapkezelő és a Forgalmazó a jogutód befektetési alap befektetési jegyeit – az érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértékeknek megfelelő átváltási arányban – jóváírja az Alapok befektetőinek a Forgalmazónál vezetett értékpapírszámláján. A jogutód alapkezelő mind a jogutód, mind a jogelőd befektetési alapra kibocsátott befektetési jegyek forgalmazási helyein a befektetők rendelkezésére bocsátja az Alapok beolvadásának napjára készített Portfólió jelentést.
12.16 A befektetési jegyek forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás, számlavezetés 12.16.1 A Befektetési jegyek forgalomba hozatala A Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala jegyzési eljárás útján történik, melynek rendjét a következő pontokban részletezzük. A Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalával kapcsolatos forgalmazói feladatok ellátásával az Alap nevében eljáró Alapkezelő a Raiffeisen Bank Zrt-t bízta meg. A Befektetési jegyek az 1-es számú mellékletben felsorolt Forgalmazási Helyeken jegyezhetők. 12.16.2 A Befektetési jegyek vásárlóinak köre A Befektetési jegyeket devizabelföldiek és devizakülföldiek egyaránt megvásárolhatják. 12.16.3 Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételét a Törvény 253. §-ának rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre. Az Alap nyilvántartásba vételét elrendelő PSZÁF határozat kézhezvételét követően az Alap Befektetési jegyeinek a KELER Zrt. által történő keletkeztetését követő 3 munkanapon belül az Alapkezelő megkezdi a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását. Az Alapkezelő a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának lebonyolítására Forgalmazót bíz meg. 12.16.4 A Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztése A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását az Alapkezelő a Törvény 249. §-a alapján kizárólag elháríthatatlan külső ok miatt, a Befektetők érdekében, a Felügyelet haladéktalan tájékoztatása mellett abban az esetben függesztheti fel, ha: 1. az Alap nettó eszközértéke nem állapítható meg, így különösen ha az Alap saját tőkéje több mint tíz százalékára vonatkozóan az adott értékpapírok forgalmát felfüggesztik, vagy 2. a forgalmazás technikai feltételei legalább a forgalmazási helyek felén nem adottak. A Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb tíz napra felfüggesztheti a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását, ha az Alapkezelő nem tesz eleget a tájékoztatási kötelezettségének vagy ha azt a Befektetők érdekeinek védelme egyébként szükségessé teszi. 12.16.5 A Befektetési jegyek forgalmazási árfolyama A Befektetési jegyekre T-4 napon felvett megbízás teljesítése a Közzétételi napon (T nap) megjelentetett T napi forgalmazási árfolyamon történik. Egy Befektetési jegy T napi forgalmazási árfolyama megegyezik az Alap T napon kiszámított T napra vonatkozó, egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértékével. A T napra vonatkozó egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközérték meghatározásának módját az Alapkezelési Szabályzat 12.14 "Az Alap nettó eszközértéke" című fejezete tartalmazza. 12.16.6 A Befektetési jegyek vételének módja 12.16.6.1
Jegyzés
A jegyzés kizárólag személyesen vagy meghatalmazott útján a jegyzési helyeken, a Befektető, illetve meghatalmazottja vagy képviselője által aláírt jegyzési ív aláírásával lehetséges. Mivel a Befektetési jegyek dematerializált formában kerülnek kibocsátásra, értékpapír nyilvános forgalomba hozatala során jegyzés csak olyan személytől fogadható el, aki értékpapírszámla vezetésre a Raiffeisen Bank Zrt-.vel szerződést kötött és a jegyzés során az értékpapírszámlája számát megadta.
55
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
12.16.6.2
Jegyzés készpénz ellenében
Azok a jegyzések tekinthetők érvényesnek, melyeket a jegyzési időszakban vettek fel a jegyzést lebonyolító 2.1.3. pontban meghatározott jegyzési helyeken, ezzel egyidejűleg a Befektető az ellenértéket készpénzben befizette a Raiffeisen Bank Zrt-nél vezetett bankszámlájára és az ellenérték a jegyzési időszak lezárásáig jóváírásra került az Alapnak a Raiffeisen Bank Zrt-nél vezetett 12001008-00345255-00200002 elkülönített letéti számláján. 12.16.6.3
Jegyzés átutalással
Azok a jegyzések tekinthetők érvényesnek, melyeket a jegyzési időszakban vettek fel a jegyzést lebonyolító 2.1.3. pontban meghatározott jegyzési helyeken, ezzel egyidejűleg a Befektető az ellenértéket átutalta a Raiffeisen Bank Zrtnél vezetett bankszámlájára és az ellenérték a jegyzési időszak lezárásáig jóváírásra került az Alapnak a Raiffeisen Bank Zrt-nél vezetett 12001008-00345255-00200002 elkülönített letéti számláján. 12.16.6.4
Folyamatos forgalmazás
A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának időszakában a Befektetők a Befektetési jegyeket a Forgalmazóval megkötött, a Befektetési jegyek vételére vonatkozó szerződés megkötésével és a vételár egyidejű megfizetésével szerezhetik meg. A Befektetők által T-4 napon - a vételár és az eladási jutalék egyidejű befizetése mellett visszavonhatatlan formában adott vételi megbízásokat a Forgalmazó a megbízás napját követő harmadik forgalmazási napon (T nap) érvényes egy jegyre jutó forgalmazási árfolyam alapján teljesíti. A Befektetők a Befektetési jegyre vonatkozó számlakivonatokat a megbízást követő harmadik banki munkanapon, vagy ha az a Forgalmazónál szünnap, akkor erre a napra következő forgalmazói munkanapon (T nap) vehetik át. A Befektetési jegyek vételére vonatkozó szerződéseket a Befektetők a Forgalmazónál érvényes szabályok szerint írhatják alá. A vételár, illetve az eladási jutalék megfizetése a Befektető által megjelölt módon, azaz - ahol erre lehetőség kínálkozik - készpénzzel a Forgalmazási helyen a Forgalmazó, illetve a Letétkezelő pénztárába történő befizetéssel, illetve minden esetben az Alap Forgalmazónál vezetett számlájára történő átutalással teljesíthető. Az átutalással történő fizetés esetén a Forgalmazó, illetve a Letétkezelő a Befektető vételi megbízását a Befektető által ténylegesen átutalt összegnek az Alapok számláján történő jóváírásának, vagy ha az későbbi, akkor a vételi szerződés (megbízás) aláírásának napját követő harmadik forgalmazási napon (T nap) érvényes forgalmazási árfolyam alapján teljesíti. A telefonos, internetes, illetve az automatikus Befektetési jegy vételek részletes szabályait a Forgalmazó és a Befektető között létrejött megállapodások és a Forgalmazó szabályzatai rögzítik, de azok kondícióikat tekintve (elszámolási napok, költségek stb.) nem térhetnek el az egyéb Befektetők számára megadott kondícióktól. 12.16.7 A Befektetési jegyek visszaváltásának módja A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának időszakában a Befektetők a tulajdonukban álló és a Forgalmazónál értékpapírszámlán tartott Befektetési jegyeket a Forgalmazóval a Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó szerződés aláírásával válthatják vissza. A Befektetők által a T-4 napon - a Befektetési jegyek egyidejű rendelkezésre bocsátása mellett - visszavonhatatlan formában adott eladási megbízásokat a Forgalmazó a megbízás napját követő harmadik forgalmazási napon (T napon) a T napra érvényes egy jegyre jutó forgalmazási árfolyam alapján, a visszaváltási jutalék egyidejű felszámítása mellett teljesíti. A Befektetők az elszámolás eredményeképpen őket megillető készpénzt legkésőbb a megbízást követő második banki munkanapon, vagy ha az a forgalmazónál szünnap, akkor erre a napra következő forgalmazói munkanapon (T napon) vehetik át. A Befektetési jegyek visszaváltására vonatkozó szerződéseket (megbízásokat) a Befektetők a Forgalmazónál érvényes szabályok szerint írhatják alá. A Forgalmazó a visszaváltási árat legkésőbb a visszaváltás lebonyolításának napján (T nap) a Befektető által a T-4 napon megadott megbízásban megjelölt módon, azaz - ahol erre lehetőség kínálkozik - készpénzben, a Forgalmazási helyen a Forgalmazó, illetve a Letétkezelő pénztárából történő kifizetéssel, vagy a Befektető által megjelölt számlára
56
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
történő átutalással (a pénz indításának napja legkésőbb T nap) teljesíti, a visszaváltást terhelő költségek (visszaváltási jutalék) egyidejű levonásával. A telefonos, internetes, illetve az automatikus Befektetési jegy visszavásárlások részletes szabályait a Forgalmazó és a Befektető között létrejött megállapodás és a Forgalmazó szabályzatai rögzítik, de azok kondícióikat tekintve (elszámolási napok, költségek stb.) nem térhetnek el az egyéb Befektetők számára megadott kondícióktól. 12.16.8 Forgalmazási jutalékok A Befektetési jegyek Forgalmazója a saját kondíciós listája szerint a forgalmazás során eladási-, illetve visszaváltási jutalékot számíthat fel. A Forgalmazó által felszámítható díjak azonban semmilyen körülmények között nem haladhatják meg a jelen fejezetben meghatározott maximális mértékeket. A Letétkezelő és a Forgalmazó a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során a Befektetők felé a megvásárlásra kerülő Befektetési jegyek száma és az aktuális árfolyam alapján számított értékre vetített eladási jutalékot, a Befektetési jegyek visszaváltásakor visszaváltási jutalékot számíthatnak fel. A Forgalmazó által a Befektetők felé felszámított eladási jutalék megfizetése a Befektetési jegyek eladásával, a visszaváltási jutalék megfizetése a Befektetési jegyek visszaváltásának teljesítésével egyidejűleg esedékes. Az eladási és visszaváltási jutalék mértéke maximum 10%. Az eladási és visszaváltási jutalék teljes összege az Alap javára kerül jóváírásra. Sem más Befektetési alapról az Alapra, sem pedig az Alapról más Befektetési alapra történő átváltás nem lehetséges.
12.16.9 Folyamatos forgalmazást lebonyolító helyek A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásában részt vesznek: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) mint Forgalmazó, és annak teljes fiókhálózata. A Forgalmazó forgalmazásban résztvevő fiókjainak listáját az 1. számú Melléklet tartalmazza.
12.17 Az Alapot terhelő díjak és költségek, számításuk módja 12.17.1 Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségek: Az Alap létrehozásával, forgalmazásával, valamint hirdetéseivel kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok az Alapot nem terhelik. 12.17.2 Az Alap működésével kapcsolatos költségek: Az Alapot a folyamatos működés során az alábbi költségek terhelik: 12.17.2.1
Az alapkezelési díj Folyamatosan felszámított díj: Az Alapkezelő a Tájékoztatóban meghatározott tevékenységek ellátásáért a lent meghatározott közvetített szolgáltatásokért az Alap mindenkori Saját Tőkéjének évente legfeljebb 3%-át számolja fel az Alappal szemben alapkezelői díj címén, úgy, hogy az Alap futamideje alatt összesen felszámított alapkezelési díjak összege nem haladhatja meg éves átlagban a 2%-os mértéket. Az alapkezelői díj az alábbi szolgáltatásokat már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetőek az Alapra: •
Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles fizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor az Alap nettó eszközértékének 0,25 ezreléke éves szinten, mely a negyedévenként, a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg.
•
az Alap, illetve az Alap által kibocsátott befektetési jegyek reklámozása, a Befektetők tájékoztatása,
•
a letétkezelési díj, amely a mindenkori nettó eszközérték évi 0,1%-a. A letétkezelési díjat az Alapkezelő naponta számolja el, kifizetése az alap indulásától kezdve negyedévente, az adott negyedévet követő első munkanaptól esedékes
57
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
•
a hozamfizetéssel kapcsolatos költségek;
•
a Könyvvizsgálónak fizetendő díj;
•
sajtóköltség;
•
a Befektetők Törvény által előírtak szerinti információkkal való ellátásának költségei;
•
számviteli és jogi szolgáltatásért fizetendő díj;
•
A Letétkezelő minden hosszabb időszakra vonatkozó, előre kalkulálható költséget a lehetőségek szerint időbeli elhatárolással, fokozatosan, egyenletesen terhel az Alapra. A költségek tételesen a féléves és éves jelentésekben, illetve a havi Portfólió jelentésben felsorolásra kerülnek.
•
KELER-díjak;
Az alapkezelői díj naponta kerül felszámításra az Alap előző napi Saját Tőkéjére vetítve, kifizetése az alap indulásától kezdve negyedévente, az adott negyedévet követő első munkanaptól esedékes. Az Alapkezelő nem terhelhet az Alapra alapkezelési díjat, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum 50%-át mindaddig ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten nem éri el az indulásakor érvényes törvényi minimum 50%-át. A mentesített időszakban felmerülő alapkezelési díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 12.17.2.2
Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek
Az Alap által kötött ügyletek kapcsán az Alapot terhelik a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve letétkezelőnek fizetett költségek, jutalékok és díjak, valamint a bankköltségek és az elszámolóházak által felszámított költségek. Emellett az Alapot terhelik az Alap által felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 12.17.3 Az Alap megszűnésével kapcsolatos költségek: •
Az Alap megszűnéskori alapkezelői díja: az Alap lejárata miatti megszűnésekor az utolsó értékelésnapi nettó eszközértékének legfeljebb 3%-a. Az alap utolsó nettó eszközértékének meghatározásakor kerül levonásra és kifizetésre.
•
Az Alap megszűnésével kapcsolatos egyéb díjak.
12.18 A Befektetők tájékoztatása Rendszeres tájékoztatási kötelezettség A Letétkezelő az Alap nettó eszközértékét, és az egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket naponta megállapítja és gondoskodik a közzétételről. A közzététel helyei a PSZÁF által működtetett www.kozzetetelek .hu honlap, illetve az Alapkezelő honlapja (www.raiffeisenalapok.hu). Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított Nettó eszközérték alapján Portfólió jelentést készíteni (havi Portfólió jelentés), a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik naptól a Forgalmazóknál, valamint az Alapkezelő székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfólió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó Nettó eszközértéket. Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül az Alapról jelentést készít, azt a Felügyeletnek megküldi. Az Alapkezelő a jelentést a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg ingyenesen a nyilvánosság számára elvitelre is rendelkezésre bocsátja valamennyi forgalomba hozatali helyen és az Alapkezelő székhelyén. Az Alapkezelő gondoskodik arról, hogy a Befektető részére kibocsátáskor a Tájékoztatót kérésére minden esetben átadja. Az Alapkezelő gondoskodik arról, hogy a Befektetési jegy első alkalommal történő értékesítésekor az Alapkezelési Szabályzatot és a Rövidített Tájékoztatót a Befektetőnek minden esetben átadja, a Tájékoztatót, az Alap legutóbbi éves és féléves jelentését pedig a Befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsátja. A befektető külön nyilatkozatot tesz:
58
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történő átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. A Befektető részére a Befektetési jegy folyamatos forgalmazása során a Rövidített Tájékoztatót, a Tájékoztatót, az Alapkezelési Szabályzatot, az Alap féléves vagy az éves jelentését, valamint a legfrissebb havi Portfoliójelentést a Befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani, illetve szóbeli és elektronikus értékesítés során fel kell hívni a Befektető figyelmét, hogy hol érheti el a felsorolt dokumentumokat. Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség Alapkezelő a Törvény által tételesen meghatározott rendelkezésre álló határidőn belül köteles a Felügyeletnek megküldeni és a Közzétételi helyeken közzé tenni, valamint a Befektetési jegyek Forgalmazóinál hozzáférhetővé tenni az Alappal kapcsolatos minden a Törvény alapján a rendkívüli tájékoztatási kötelezettség alá eső hirdetményt, így: •
az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt;
•
a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt;
•
a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt;
•
a Befektetési jegy visszaváltásával kapcsolatos, a befektető fizetési kötelezettségének változását legkésőbb a hatálybalépés előtt harminc nappal;
•
az Alapkezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb hatálybalépés napján;
•
az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül;
•
a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt;
•
a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése az Alapkezelési Szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján;
•
a Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül;
•
az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül;
•
az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg;
•
az egy Befektetési jegyre jutó Nettó eszközérték három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül;
•
a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül;
•
a forgalmazási helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése esetén legkésőbb a változást követő két munkanapon belül;
•
az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése esetén legkésőbb a változást követő két munkanapon belül;
59
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
•
a Befektetési jegyek visszaváltását érintő forgalmazási szabályok azon változásait, amelyek a Törvény 247. § (3) bekezdése szerinti időtartam (a nyilvános nyílt végű alapok befektetési jegyére vonatkozóan adott visszaváltási megbízások felvétele és az elszámolás értéknapja közti időköz értékpapíralap tekintetében – a Törvény 247. § (4) bekezdésben foglalt kivétellel – legfeljebb három, ingatlanalap tekintetében legfeljebb kilencven forgalmazási nap lehet), valamint (4) bekezdése szerinti időtartam (a befektetési alapba befektető, a származtatott ügyletekbe fektető, továbbá a tőkegaranciát vagy tőkevédelmet kínáló nyilvános, nyílt végű alap és a zártkörű, nyílt végű alap esetében a befektetési jegyre vonatkozóan adott visszaváltási megbízások felvétele és az elszámolás értéknapja közti időköz) növekedésével járnak, a változás hatálybalépését megelőzően legalább 30 nappal; és •
a 247. § (5) bekezdése szerinti választás (ha a befektetési alapba befektető alap az eszközeinek több mint
huszonöt százalékát ugyanazon alapba fekteti, választhatja azt, hogy a forgalmazási szabályai egyezzenek meg a portfoliójában több mint huszonöt százalékot képviselő alap forgalmazási szabályaival, amely esetben a visszaváltási megbízások felvétele és az elszámolás értéknapja közti időköz harmincegy napot meghaladó időköz is lehet), illetőleg a választás megváltoztatása esetén a forgalmazási szabályok változásait, legkésőbb a hatálybalépés előtt harminc nappal.
12.19 A Könyvvizsgáló, székhelye, feladatai és hatásköre Az Alapkezelő könyvvizsgálót nevez ki az Alaphoz. Az Alap könyvvizsgálója:
KPMG Hungária Kft.
A könyvvizsgáló székhelye:
1139 Budapest, Váci út 99.
Kijelölt könyvvizsgáló:
Leposa Csilla (005299)
A könyvvizsgáló feladatai: 1. az Alap éves pénzügyi jelentéseknek, valamint a nettó eszközérték számítás és a hozamszámítás auditálása; 2. az Alapkezelőnek az Alap működtetésével kapcsolatos tevékenységének felülvizsgálata mind a törvények, mind pedig a PSZÁF által kiadott engedély és a jelen Alapkezelési Szabályzat alapján; 3. a Törvényben meghatározott esetekben a PSZÁF tájékoztatása a fenti ellenőrzés eredményeiről.
12.20 Alapkezelési Szabályzat módosítása Az Alap Tájékoztatójában és az Alapkezelési Szabályzatban foglalt feltételeket az Alapkezelő egyoldalúan a PSZÁF engedélyével módosíthatja. Nem szükséges a PSZÁF engedélye a módosításhoz, amennyiben az a)
az ügyfelet terhelő költségek egyoldalú csökkentését jelenti;
b)
a forgalmazási helyek számának növelését vagy csökkentését tartalmazza, ha az új Forgalmazó ilyen tevékenységre PSZÁF engedéllyel már rendelkezik;
c)
jogszabály módosítás átvezetését jelenti, ha ez nem érinti az Alap befektetési politikáját, kockázati jellegét;
d)
piaci- vagy mérlegadatok frissítését szolgálja;
e)
az Alapkezelő illetőleg Letétkezelő tisztségviselői körében, cégadataiban bekövetkezett változás átvezetését jelenti
f)
12.21
az engedélyhez kötött változások esetében a PSZÁF az engedélyt korábban megadta.
Háttérszabályok Minden, a Tájékoztató, illetve a Alapkezelési Szabályzat alapján létrejövő jogviszony tekintetében a Tájékoztató, az Alapkezelési Szabályzat, a Törvény, továbbá a Ptk. rendelkezései valamint az Alapkezelő Üzletszabályzata az irányadóak.
60
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
12.22
Joghatóság Az Alapkezelő és a Befektető, illetve az Alap és a Befektető közötti vitás ügyeket a felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a Befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított harminc napon belül írásban válaszol az Alapkezelő. Ha a jogviták békés úton való rendezésére nem tud megvalósulni, úgy a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve – a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével – a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét.
61
1.
SZÁMÚ MELLÉKLET
A FORGALMAZÓK FORGALMAZÁSBAN RÉSZT VEVŐ FIÓKJAI A Raiffeisen Bank Zrt. teljes fiókhálózata
Bankfiók címe - Város, utca
Ajka, Szabadság tér 4.
ATM automata
Önkiszolgáló terminál
Akadálymentesített
Lakossági, kis- és középvállalati / nagyvállalati
Igen
Igen
Igen
Igen Igen
Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Baja, Dózsa György út 12. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00 , P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Balassagyarmat, Rákóczi út 17. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Békés, Széchenyi tér 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-Sz-Cs 8:00 - 16:30, K 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, K 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Békéscsaba, Andrássy út 19. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Békéscsaba, Szabadság tér 1-3. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Budapest I., Batthyány tér 5-6. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest I., Széna tér 1/a Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest II., Lövőház utca 2-6. Mammut 1., 2. emelet Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H - P 9:00 - 18:00 Pénztár: H - P 9:00 - 12:30, 13:00 - 18:00 Budapest II., Margit körút 3. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest III., Montevideo utca 16/b 3.emelet Nem Nem Igen Nem / Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 9:00 - 17:00, P 9:00 - 16:00, - - Pénztár: H-K-Sz-Cs -, P -, - Budapest III., Heltai tér 1-3. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest III., Szépvölgyi út 41. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest III., Vörösvári út 131. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Budapest IV., Árpád út 183-185. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest IV., Árpád út 88. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest V., Akadémia utca 6. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest V., Ferenciek tere 2. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30 , P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30 Budapest V., Kecskeméti utca 14. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest VI., Andrássy út 1. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30 , P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30 Budapest VI., Teréz körút 62. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest VI., Teréz krt. 12. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest VI., Váci út 1-3 (Westend City Center) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 10:00 - 18:00, P 10:00 - 16:00, Szo 10:00 - 14:00 Pénztár: H-K-Sz-Cs 10:00 - 12:30, 13:00 - 18:00, P 10:00 - 12:30, 13:00 - 16:00, Szo Budapest VII., Baross tér 17. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Budapest VII., Rákóczi út 44. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30, P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30 Budapest VIII., Harminckettesek tere 6-9. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30, P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30 Budapest VIII., Hungária körút 40-44. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 -15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Budapest VIII., Rákóczi út 1-3. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest VIII., Üllői út 36. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest X., Kőrösi Csoma Sándor út 6. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest XI., Bartók Béla út 41. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30, P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30 Budapest XI., Bocskai út 1. Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest XI., Hunyadi János út 19. (Savoya Park) Fiók: H-P 9:00 - 18:00 Pénztár: H-P 9:00 - 18:00 Budapest XII., Alkotás u. 1/a
Igen
Igen
Nem
Igen Nem
Igen
Igen
Igen
Igen Nem
Igen
Nem
Igen
Igen Nem
63
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H -, K-Sz-Cs -, P Budapest XII., Királyhágó tér 8-9. Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest XIII., Lehel út 70-76.
Igen
Nem
Igen
Igen Nem
Igen
Nem
Igen
Igen Nem
Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00-16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XIII., Váci út 81. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Budapest XIV., Nagy Lajos király útja 212-214. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XIV., Örs vezér tere 24. (Sugár Üzletközpont) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-P 8:00 - 17:00 Pénztár: H-P 8:00 - 17:00 Budapest XIX., Üllői út 259. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Budapest XV., Szentmihályi út 137. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XVI., Jókai u. 2-4 Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XVII., Ferihegyi út 74. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XVIII., Üllői út 417. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30, P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30 Budapest XX., Kossuth Lajos u. 21-29. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XXI., Kossuth L. u. 85. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budapest XXII., Nagytétényi út 37-43. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 9:00 - 18:00, K-Sz-Cs 9:00 - 17:30, P 9:00 - 17:00 Pénztár: H 9:00 - 12:30, 13:00 - 18:00, K-Sz-Cs 9:00 - 12:30, 13:00 - 17:30, P 9:00 - 12:30, 13:00 - 17:00 Budapest XXIII., Hősök tere 14. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Budaörs, Templom tér 22. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Cegléd, Kossuth tér 10/a. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Celldömölk, Koptik Odó u. 1/a. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Csorna, Soproni u. 81. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Debrecen, Bem tér 14. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , K 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , K 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00
64
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Debrecen, Péterfia utca 18. (Debrecen Plaza) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Debrecen, Piac u. 18. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Dombóvár, Kossuth u. 65-67. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Dunakeszi, Nádas u. 6 AUCHAN Kereskedelmi Központ - Dunakeszi Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 9:00 - 18:00, P 9:00 - 20:00, Szo 9:00 - 14:00 Pénztár: H-K-Sz-Cs 9:00 - 12:00, 12:30 - 18:00, P 9:00 - 12:00, 12:30 - 18:00, Szo Dunaújváros, Dózsa György út 4/d Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Dunaújváros , Vasmű út 39. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Edelény, Borsodi út 2. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Eger, Dr. Sándor Imre u. 4. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Eger, Jókai utca 5. Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Érd, Budai út 22. Igen Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Esztergom, Kossuth Lajos utca 14. (Erzsébet-ház) Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00
Nem
Nem
Igen Igen
Igen
Nem
Igen Nem
Igen
Nem
Igen Igen
Fertőd, Fő u. 12. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00 , P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Gödöllő, Gábor Áron u. 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Gyöngyös, Fő tér 12. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Győr, Arany János utca 28-32. Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K - Sz - Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K - Sz - Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Győr, Vasvári Pál út 1/a. Igen Fiók: H - P 10:00 - 18:00, - -, - - Pénztár: H - P 10:00 - 18:00, - -, - Gyula, Városház utca 23. Igen Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00
Igen
Igen
Igen Igen
Igen
Igen
Igen Nem
Nem
Nem
Igen Nem
Hajdúböszörmény, Kossuth L. u. 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Hajdúszoboszló, Szilfákalja u. 40. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Hatvan, Kossuth tér 16. Igen Nem Nem Igen Nem
65
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Hódmezővásárhely, Kossuth tér 6. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Jászberény, Lehel vezér tér 32-33. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Kalocsa, Szent István király u. 37. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Kaposvár, Berzsenyi D. u. 1-3. (Kaposvár Plaza) Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Kaposvár, Fő u. 18. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-Sz-Cs 8:00 - 16:30, K Karcag, Kossuth tér 5. Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs Kazincbarcika, Egressy Béni út Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs Kecskemét, Kisfaludy u. 5.
8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, K 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Igen Nem Igen Igen Nem 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 19. Igen Nem Igen Igen Nem 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Igen Igen Igen Igen Igen
Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Kecskemét, Kossuth tér 6-7. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:00, 11:30 - 16:30, Cs 8:00 - 11:00, 11:30 - 17:00, P 8:00 - 11:00, 11:30 - 16:00 Keszthely, Széchenyi utca 1-3. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-Sz-Cs 8:00 - 16:45 , K 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 15:15 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00 - 16:45 , K 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 15:15 Kiskőrös, Petőfi Sándor tér 8. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Kiskunfélegyháza, Mártírok u. 2. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 12:30, 13:00 - 16:30, Cs 8:00 - 12:30, 13:00 - 17:00, P 8:00 - 12:30, 13:00 - 16:00 Kiskunhalas, Bethlen Gábor tér 5. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Kisvárda, Mártírok útja 3. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11.30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Komárom, Mártírok útja 14. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Körmend, Bástya u. 1 Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:45, P 8:00 - 15:15 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:45, P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:15 Makó, Széchenyi tér 9-11. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Marcali, Rákóczi F. u. 25-27. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Mátészalka, Kölcsey u. 10. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30, P 8:00 - 12:00, 12:30 - 15:30
66
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Mezőtúr, Szabadság tér 16. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30. 12:00 - 16:00 Miskolc, Erzsébet tér 2. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Miskolc, Széchenyi u. 28. Igen Fiók: H-P 8:00 - 17:00 Pénztár: H-P 8:00 - 17:00 Miskolc, Bajcsy Zs. u. 2-4. (Szinvapark) Igen Fiók: H-P 8:00 - 17:00 Pénztár: H-P 8:00 - 17:00 Mohács, Széchenyi tér 1. Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00,
Igen
Igen
Igen Nem
Igen
Igen
Igen Igen
Igen Igen Igen Nem P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00
Monor, Kossuth Lajos utca 71/A Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Mór, Deák F. u. 2. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Mosonmagyaróvár, Szent István király u. 117. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Nagykanizsa, Deák tér 11-12. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Nyírbátor, Szabadság tér 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15.30 Pénztár: H 8:00 - 11.30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11.30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11.30, 12:00 - 15:30 Nyíregyháza, Kossuth tér 7. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Nyíregyháza, Szegfű u. 75. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Nyíregyháza, Korányi Frigyes u. 5. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Orosháza, Könd u. 33. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Oroszlány, Rákóczi út 26. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Ózd, Sárli u. 4. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pápa, Fő tér 15. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pécs , Bajcsy-Zsilinszky utca 11. (Árkád) Fiók: H-K-Sz 8:30 - 17:00 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:30 - 17:00 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pécs, Irgalmasok u. 5. Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pécs, Rókus u. 1.
Igen
Igen
Igen
Igen Nem
Igen
Igen
Igen
Igen Igen
Igen
Nem
Igen
Igen Nem
67
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8.00 - 16.30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Pilisvörösvár, Fő út 77. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Salgótarján, Bem út 2-3. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Sárvár, Batthyány út 12. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Sátoraljaújhely, Kossuth tér 6. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Siófok, Szabadság tér 4. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Sopron, Széchenyi tér 14-15. Igen Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Szarvas, Rákóczi u. 2. Igen Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Szeged, Kossuth Lajos sugárút 9-13. Igen Fiók: H-K-Cs 8:00 - 16:30 , Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00 - 16:30 , Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Szeged, Széchenyi tér 15. Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Székesfehérvár, Palotai út 1. (Alba Plaza) Fiók: H-K-Sz-Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz-Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Székesfehérvár, Távirda u. 1.
Igen
Nem
Igen Igen
Nem
Igen
Igen Nem
Nem
Igen
Igen Igen
Igen
Igen
Nem
Igen Nem
Igen
Igen
Igen
Igen Nem
Igen
Nem
Igen
Igen Igen
Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Szekszárd, Széchenyi utca 37-39. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Szentendre, Városház tér 4. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 15:30 Szentes, Kossuth L. u. 13. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Szigetszentmiklós, Vak Bottyán utca 18. Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Szolnok, Szapáry út 22. Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Szombathely, Fő tér 36.
Igen
Nem
Igen
Igen Nem
Igen
Nem
Nem
Igen Igen
Igen
Igen
Nem
Igen Igen
Fiók: H-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , K 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , K 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Szombathely, Fő tér 15. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Tapolca, Fő tér 4-8. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30 , Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:00, P 8:00 - 12:00, 12:30:16:00
68
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ Tata, Ady Endre u. 25. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Tatabánya, Fő tér 20. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Tatabánya, Győri út 25. Nem Nem Igen Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 16:00 Tiszaújváros, Bethlen Gábor út 17. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:30 , Cs 8:00 - 11:30, 12:00 - 17:00, P 8:00 - 11:30, 12:00 - 16:00 Vác, Széchenyi utca 28-32. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 17:30 , K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 15:30 Várpalota, Szabadság tér 5. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00 - 16:30, Cs 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00 - 12:00, 12:30 - 16:30, Cs 8:00 - 12:00, 12:30 - 17:00, P 8.00 - 12:00, 12:30 - 16:00 Vecsés, Fő út 246-248. / Ferihegy Market Central Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30, P 8:00 - 15:30 Pénztár: H 8:00 - 11: 30, 12:00 - 17:30, K-Sz-Cs 8:00 - 11:30. 12:00 - 16:30, P 8:00 - 11:30, 12:00-15:30 Veszprém, Kossuth u. 11. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H 8:00 - 17:00 , K - Sz - Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00 , K - Sz - Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Veszprém, Budapest u. 4. Fiók: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00 - 16:30, Sz 8:00 - 17:00, P 8:00 - 16:00 Zalaegerszeg, Kossuth Lajos u. 21-23. Fiók: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00 Pénztár: H 8:00 - 17:00, K-Sz-Cs 8:00 - 16:30 , P 8:00 - 16:00
Igen
Nem
Igen
Igen Nem
Igen
Igen
Igen
Igen Igen
Az értékesítésbe bevont egységek folyamatosan bővülnek a forgalmazók újonnan megnyíló irodáival, melyeket az Alapkezelő a Közzétételi helyeken bejelent.
69
2.
SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALAPKEZELŐ PÉNZÜGYI ADATAI A RAIFFEISEN BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ MÉRLEGE ÉS EREDMÉNYKIMUTATÁSA 2006.12.31.
2007.12.31
2008.12.31.
auditált
Auditált
auditált
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
1 510 287
1 524 187
1 301 789
0
3 047
1 677
II. ÉRTÉKPAPÍROK
1 234 031
1 270 025
1 033 449
III. KÖVETELÉSEK
276 256
251 115
266 663
0
0
0
48 178
27 699
33 679
I. BEFEKTETETT PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK
16 939
0
7 519
II. IMMATERIÁLIS JAVAK
14 584
11 208
6 553
III. TÁRGYI ESZKÖZÖK
16 655
16 491
19 607
2 488
5 863
27 621
Eszközök összesen
1 560 953
1 557 749
1 363 089
D. Kötelezettségek
1 077 278
958 651
825 097
1 077 278
958 651
825 097
0
0
0
1 499
107 753
43 855
0
0
0
482 176
491 345
494 137
1 560 953
1 557 749
1 363 089
A. Forgóeszközök I. PÉNZESZKÖZÖK
IV. KÉSZLETEK B. Befektetett eszközök
C. Aktív időbeli elhatárolások
I. RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK II. HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK E. Passzív időbeli elhatárolások F. Céltartalékok G. Saját tőke Források összesen
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
Eredménykimutatás
I. Értékesítés nettó bevétele II. Egyéb bevételek III. Aktivált saját teljesítmények értéke 4. Anyagköltség 5. Igénybevett szolgáltatások 6. Egyéb szolgáltatások értéke 7. ELÁBÉ 8. Eladott (közvetített) szolgáltatások értéke IV. Anyagjellegű ráfordítás 8. Bérköltség
2006.12.31.
2007.12.31.
2008.12.31.
auditált ezer Ft
auditált ezer Ft
auditált ezer Ft
2 943 205
2 772 151
2 394 189
2 679
25 206
6 787
0
0
0
3 043
2 657
2 579
116 096
169 809
132 541
1 742 390
1 661 167
1 429 842
0
0
0
30
346
149
1 861 559
1 833 979
1 565 110
142 525
150 205
190 946
9. Személyi jellegű kifizetés
10 299
6 002
9 717
10. TB járulék
48 962
52 094
65 169
201 786
208 301
265 832
11 345
13 808
15 846
63 698
58 722
52 812
807 498
682 547
V. Személyi jellegű ráfordítás VI. Értékcsökkenés VIII. Egyéb ráfordítások
A/ ÜZEMI TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE 11. Kapott kamatok 12. Kapott osztalék, részesedés
501 375 29 412
38 187
119 775
0
0
0
13. Pénzügyi műveletek egyéb bevételei
1
140
841
IX. Pénzügyi műveletek bevételei
29 413
55 688
120 616
28
34
22
0
0
0
14. Fizetett kamatok 15. Fizetett osztalék, részesedés 16. Pénzügyi műveletek egyéb ráfordításai
2
214
3 002
X. Pénzügyi műveletek ráfordításai
30
248
3 024
29 383
55 440
117 592
836 881
737 987
618 968
2 144
0
0
B/ PÉNZÜGYI MŰVELETEK EREDMÉNYE C/ SZOKÁSOS VÁLLALKOZÁSI EREDMÉNY XI. Rendkívüli bevételek XII. Rendkívüli ráfordítások
5 555
0
0
-3 411
0
0
833 470
737 987
618 968
D/ RENDKÍVÜLI EREDMÉNY E/ ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY XIII. Adófizetési kötelezettség
135 692
138 818
116 176
697 778
599 169
502 792
0
0
0
18. Fizetett osztalék és részesedés
500 000
590 000
500 000
G/ MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY
197 778
9 169
2 792
F/ ADÓZOTT EREDMÉNY 17. Eredménytartalék igénybevétele
71
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
FÜGGETLEN KÖNYVVIZSGÁLÓI JELENTÉS
72
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
73
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
74
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
75
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
76
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
77
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
3.
SZÁMÚ MELLÉKLET
A LETÉTKEZELŐ PÉNZÜGYI ADATAI
78
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ RAIFFEISEN BANK ZRT. MÉRLEGE ÉS EREDMÉNYKIMUTATÁSA
79
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
80
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
81
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
82
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
FÜGGETLEN KÖNYVVIZSGÁLÓI JELENTÉS
83
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
84
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
85
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
86
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
87
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
88
RAIFFEISEN UNIVERZUM 2 TŐKE- ÉS HOZAMVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP • TÁJÉKOZTATÓ
4.
SZÁMÚ MELLÉKLET
A FORGALMAZÓK KONDÍCIÓI Raiffeisen Bank Zrt. Vállalati és
Private kondíciók
Lakossági kondíciók
Díjmentes
Díjmentes
Díjmentes
0,1%, min. 1000,-
Díjmentes
önkormányzati kondíciók Értékpapírszámla nyitás Értékpapírszámla vezetés
Ft / negyedév
0,1 %, min. 600,- Ft max. 5 000,- Ft / negyedév
A fenti – a Forgalmazók által nyújtott – adatok a Tájékoztató készítésének időpontjában érvényes díjakat tartalmazzák, amelyek azóta megváltozhattak!
89
5.
SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALAPKEZELŐ KORÁBBAN INDÍTOTT ALAPJAINAK MÉRETE ÉS HOZAMA 2009. DECEMBER 31-IG
2009.12.31 Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen Raiffeisen
Alapok Alapja - Konvergencia EMEA Részvény Alapok Alapja Fix Mix Tőkegarantált Származtatott Alap Garantált Pénzpiaci Befektetési Alap Hozam Prémium Származtatott Alap Index Prémium Származtatott Alap Ingatlan Alap Kötvény Alap Likviditási Alap Nemzetközi Részvény Alap Nemzetközi Részvény Alap referenciaindexe Perspektíva Alap Perspektíva EUR Alap Pénzpiaci Alap Private Banking Duna Alapok Alapja Private Banking Rajna Alapok Alapja Private Corvinus Alapok Alapja Private Pannonia Alapok Alapja Részvény Alap Univerzum Tőke- és Hozam Védett Származtatott Alap Univerzum 2 Tőke- és Hozam Védett Származtatott Alap Univerzum 3 Tőke- és Hozam Védett Származtatott Alap Univerzum 4 Tőke- és Hozam Védett Származtatott Alap
Nettó eszközérték 6 782 652 386 Ft 499 488 126 Ft 826 580 058 Ft 2 912 805 367 Ft 1 318 553 992 Ft 1 530 118 407 Ft 47 651 141 526 Ft 1 794 413 419 Ft 9 013 399 209 Ft 3 201 158 071 Ft 877 741 900 Ft 2 362 582 € 7 822 135 314 Ft 4 193 598 € 1 749 867 € 807 969 153 Ft 754 882 945 Ft 3 269 759 130 Ft 3 567 850 168 Ft 3 588 451 583 Ft 1 265 709 078 Ft 2 662 993 912 Ft
1997
3,93%
3,03%
1998
17,78%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
5,58%
12,74%
-4,52%
-0,55%
19,85%
12,24%
30,56% 1,70%
11,95% 5,05%
2,09%
12,43% 6,26% 8,26% 6,81% 7,77% 7,05% 7,78% 3,74% 6,49% -2,82% -1,85% 1,82% -0,27% 7,06% -0,07% 0,38% 1,82% 4,32% 9,33%
-40,24% -31,03% -10,57% 7,88% 8,42% -3,80% -4,46% 0,30% 7,33% -36,12% -30,83% -4,45% -27,06% -35,50% -35,50% -44,99% -44,99% -32,24% -32,24% -12,05% -12,15% -10,82% -4,51%
42,80% 56,27% 8,44% 8,37% 10,34% 7,15% -1,65% 9,36% 7,85% 20,70% 26,58% 13,84% 19,53% 10,50% 10,95% 44,10% 12,98% 27,03% 38,80% 8,27% 15,87% 9,46% 12,14%
2,93% 8,02% 7,46% -28,29% -29,37%
12,65% -0,79% 6,62% 19,32% 18,83%
13,75% 10,93% 10,39% -4,68% -0,02%
3,68% 10,45% 6,96% 5,96% 23,23% 24,56%
5,49% 5,11% 9,05% 8,24% 4,53% 5,55% 3,86% 5,95%
15,01%
8,50%
5,58% 38,42%
-0,38% -28,42%
10,26% 2,10% -5,43% -15,05%
12,14%
15,24%
10,77%
10,22%
8,07%
6,03%
11,43%
7,18%
5,36%
-7,60%
18,07%
12,54%
-9,72%
5,35%
10,01%
37,17%
34,00%
17,73%
