PAPARAN PUBLIK PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk. Bandung, 2 Juni 2017
Agenda Presentasi Public Expose 1
Prospek Ekonomi
Economy Outlook
2
Sekilas Bank BNP
3
Kinerja Keuangan
4
Target dan Strategi Perusahaan
5 6
BNP in Brief Financial Performance Target and Company Strategy Penghargaan, Tanggung Jawab Sosial (CSR) dan Peristiwa Penting Lainnya
Awards, Corporate Social Responsibility, and Event Highlights Tanya Jawab
Question & Answer
Prospek Ekonomi
Infografik GDP Dunia 2016 GDP Dunia : 3,1%
1,7%
1,6%
EROPA
6,7%
1%
JEPANG
CHINA
AMERIKA SERIKAT
-1%
1,4% 2,5%
AMERIKA LATIN
AFRIKA AUSTRALIA
Aktivitas Ekonomi Global meningkat dengan pemulihan siklus yang telah lama ditunggu dalam investasi, manufaktur, dan perdagangan. Pertumbuhan dunia diperkirakan akan meningkat dari 3,1 persen menjadi 3,5% persen pada tahun 2017. Source: Bank Indonesia, World Economic Outlook Apr 2017 4
Prospek Perekonomian Indonesia Rupiah (IDR)
persentase
4,9
5,0
4,9
5,04
5,0
13.795 13.436 13.276
4,45
13.300
4
3,61
3,35
13.321
3,02
Q4-2015
Q1-2016
5,04%
4±1%
Q4-2016
Q1-2016
Projections 2017
GDP Pertumbuhan ekonomi Indonesia di tahun 2017 diperkirakan mencapai 5%– 5,04%
Inflation Inflasi tahun 2017 ditargetkan 4±1%
Source: Bank Indonesia
Rupiah’s exchange rate Nilai tukar rupiah relatif stabil dengan kecenderungan membaik di tengah ketidakpastian yang semakin besar terkait arah kebijakan AS Pada tahun 2017, Perekonomian Indonesia diperkirakan tumbuh terutama didukung oleh kontribusi investasi yang lebih besar seiring dengan berlanjutnya pengembangan proyek infrastruktur
5
Prospek Perbankan Nasional Triwulan I - 2017
CAR 23%
NPL 3,2% -
gross
1,4% -
net
BOPO 87,64%*
Pertumbuhan Kredit
Pertumbuhan DPK
8,6%
9,2%
(yoy)
(yoy)
• Bank Indonesia memperkuat operasi moneter dengan memperkenalkan tingkat kebijakan baru yang dikenal dengan BI Rate 7-Day (Reverse) Repo Rate, efektif mulai 19 Agustus 2016. • BI memproyeksikan pertumbuhan kredit akan meningkat pada 2017 menjadi 10 - 12% • BI memproyeksikan pertumbuhan DPK sebesar 9-11% di tahun 2017 *) Data February 2017 Source: Bank Indonesia, OJK
6
Sekilas Bank BNP
B
N
P
Bank
Nusantara
Parahyangan
7
Informasi Perusahaan Description
Remarks
Description
Remarks
Total Aset
: Rp 7.6 bio
Total Ekuitas
: Rp 1.2.bio
Total Kredit
: Rp 5.2 triliun
Dana Pihak Ketiga
: Rp 6.2 triliun
: (022) 2514580
Jumlah Karyawan
: 1.654
Website
: www.bankbnp.com
Jaringan Kantor
: 67
E-mail
:
[email protected]
Total ATM
: 63
Kode Saham
: BBNP
Pendirian
: 18 Januari 1972
Alamat
:
Telepon
: (022) 82560100 (Hunting)
Call Center
: (022) 82560163 – 164
Fax
Jl. Ir. H. Juanda No.95 Bandung 40132, Bandung-Jawa Barat
Data Maret 2017
8 8
Komposisi Pemegang Saham
66,15
ACOM Suatu perusahaan publik yang didirikan berdasarkan hukum dan perundangan negara Jepang. Bisnis utama Grup ACOM adalah pinjaman dan Kartu Kredit, bisnis penjaminan, pelayanan pinjaman dan bisnis keuangan di luar negeri. Acom sendiri bergerak di bidang industri jasa pembiayaan dengan memberikan pinjaman kepada perorangan
10,72
PT. Hermawan Sentral Investama Salah satu pemegang saham pendiri, berkedudukan di Bandung. Kegiatan usahanya di bidang jasa, konsultasi di bidang bisnis, manajemen, administrasi, manajemen sumber daya manusia, manajemen properti, dll.
9,35
13,78
BTMU
Public below 5%
Salah satu Bank kelas dunia di Jepang yang kegiatan utamanya adalah usaha perbankan kemersial.
Masyarakat dengan kepemilikan saham di bawah 5%
9
Dewan Komisaris Michio Atsuda
Presiden Komisaris Tatang Hermawan
Karel Tanok
Bachtiar Alam
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen 10
Direksi Takeru Agawa
Presiden Direktur
Kevin Cahyadi T
Markus Sugiono
Trie Karjati W
Eiichiro Sakai
Direktur Bisnis
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko
Direktur Kredit, Perencanaan & IT 11
Tenaga Kerja Asing & Advisor Takeru Agawa
Eiichiro Sakai
Michio Atsuda
Presiden Direktur
Direktur Kredit, Perencanaan & IT
Presiden Komisaris
Fumitaka Hamanishi
Takeshi Nakamura
Advisor
Kepala Divisi KTA Mirai+
12
Sumber Daya Manusia Jumlah Karyawan
1.654 Berdasarkan Jenjang Usia
Sampai akhir Maret 2017, jumlah karyawan Bank BNP berjumlah 1.654 orang atau meningkat 11% dari Maret 2016.
47%
53%
Perempuan
Laki-laki
Berdasarkan Jenjang Jabatan
13
Pengembangan Sumber Daya Manusia Pengembangan SDM merupakan usaha yang dilakukan untuk membentuk karyawan yang berkualitas dengan memiliki keterampilan, kemampuan kerja dan loyalitas kerja terhadap perusahaan. Pelatihan yang diselenggarakan di tahun 2016 :
Sertifikasi Program Sertifikasi Manajemen Risiko Sertifikasi Audit Sertifikasi Kepatuhan Sertifikasi Penilai (Appraisal)
Technical Skill Soft Skill Customer Relationship Skill Kepemimpinan Presentasi & Komunikasi Lainnya
Pelaporan Bank Perkreditan Treasury Manajemen Risiko Sosialisasi Ketentuan Perbankan Audit Teknologi Informasi Manajemen Umum Manajemen Perbankan Lainnya
14
Jaringan Kantor Network
Mar-16
Mar-17
1
1
Kantor Cabang
15
15
K.Cabang Pembantu
42
32
Kantor Kas
2
15
Mobil Kas
1
3
Kantor Fungsional
5
1
TOTAL
66
67
ATM
67
56
ATM Non Tunai
14
4
Kantor Pusat
ATM Seven Bank EDC
-
3
66
140
• Evaluasi terhadap Kinerja setiap cabang • Optimalisasi Jaringan Kantor
Banten 1 Kantor Kas
DKI Jakarta 1 Kantor Cabang 7 K.Cabang Pembantu 1 Kantor kas
DI Yogyakarta 1 Kantor Cabang
Jawa Barat Kantor Pusat 6 Kantor Cabang 22 K.Cabang Pembantu 1 Fungsional Non Operasional 9 Kantor Kas
Jawa Tengah 4 Kantor Cabang 1 K. Cabang Pembantu
Jawa Timur 2 Kantor Cabang 2 K.Cabang Pembantu 4 Kantor Kas
Bali 1 Kantor Cabang
Maret 2017
15
Produk & Layanan Produk
Layanan www.bnp.com
Kredit • Kredit Modal Kerja • Kredit Investasi • Kredit Konsumer - KPR - Kredit Kendaraan - Kredit Renovasi Rumah - Kredit Tanpa Agunan (KTA Mirai+) - Kredit Multi Guna • Others Simpanan • Giro • Tabungan - Parahyangan - Tabunganku - Sakura - Dollar - Japan • Deposito
• • • • • • • • • • • • • • • •
Bank Garansi Bank Referensi Transaksi Mata Uang Asing Kiriman Uang Dalam & Luar Negeri Kliring Inkaso dalam negeri dan luar negeri Kartu ATM & Debit Safe Deposit Box Pembayaran Gaji Karyawan Penerimaan Uang Western Union Kartu Kredit Bancassurance Pembayaran Air Pembayaran Bussan Auto Finance BNP Call Internet Banking
16
Ikhtisar Bisnis & Kinerja Keuangan
Portofolio Kredit Dalam miliar rupiah
Kredit 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 -
7.000
6.478
6.625
6.204
7.038 5.314
Des-15
Mar-16
RBB
5.515
Des-16
5.195
Mar-17
Total volume kredit bulan Maret 2017 tercatat sebesar Rp 5.2 triliun. Manajemen dan karyawan Bank BNP bersama-sama berupaya merealisasikan dan mempertahankan kinerja keuangan yang mengalami tekanan dalam portofolio kredit yang dimiliki. Seiring berjalannya waktu penyelesaian kredit bermasalah dan upaya untuk mengatasi run-off loan yang berjalan mengakibatkan menurunnya volume bisnis Bank BNP secara umum.
Realisasi
Kredit berdasarkan Jenis Penggunaan Dalam miliar rupiah 5.000 4.000
3.612
3.000 2.000
Pada posisi Maret 2017, porsi penggunaan adalah Modal Kerja yaitu sedangkan pembiyaan untuk tujuan komposisinya 16,13%, serta sisanya 14,35% untuk tujuan Konsumsi
terbesar 69,53%, investasi sebesar
838
1.000
745
-
Des-15
Modal Kerja
Mar-16
Investasi
Des-16
Konsumsi
Mar-17 18
Portofolio Kredit Berdasarkan Provinsi DKI Jakarta 10%
Konsentrasi penyaluran kredit menurut dan provinsi masih terbesar berada di Jawa Barat, mengingat hampir lebih 70% jaringan kantor Bank BNP berada di tersebut.
Bali 2%
Lainnya 15%
Jawa Barat 73%
Lainnya 26% Penyaluran Kredit menurut Lapangan Usaha didominasi oleh sektor Perdagangan Besar dan Eceran yakni 38% dari total penyaluran kredit.
Data March 2017
Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 5% Penyediaan Akomodasi dan Makan Minum 3%
Berdasarkan Lapangan Usaha
wilayah provinsi sebaran wilayah
Industri Pengolahan 28%
Perdagangan besar dan Eceran 38% 19
Portofolio Kredit Kredit berdasarkan Produk Pada posisi Maret 2017, proporsi terbesar adalah kredit komersil yaitu sebesar 83%, sementara Kredit KTA berkontribusi sebesar 8% terhadap total kredit.
6.000 4.000 Commercial Consumer Micro KTA
2.000 Des-15 Mar-16 Des-16 Mar-17
UMKM & NON UMKM COMPOSITION
4.000.000
52%
Persentase kredit UMKM belum menepati posisi terbesar, namun manajemen berkeyakinan baha pencapaian 46% (Maret 2017) ini cukup baik, karena mendekati NON UMKM target penyaluran kredit kepada UMKM 54% sebesar 50%.
52% 53%
3.000.000
48%
48% 47%
2.000.000
UMKM 46% 1.000.000
Des-15
Mar-16
Des-16
Mar-17 20
Kegiatan Penghimpunan Dana Komposisi DPK 7.316
Persentase Dalam miliar rupiah
7.184
6.312 6.159
675 977
5.5315.531 5.762
Des-15
619 935
4.827 5.762
Mar-16
Time Deposit
Saving
554
511
932
924
4.723 4.827
4.723
Des-16
Total
Giro 8% Tabungan 13%
Deposito 79%
Mar-2016
Giro 8%
Mar-17
Demand Deposit
Tabungan 15%
Deposito 77%
Mar-2017 21
Ikhtisar Keuangan
Target & Strategi Perusahaan
Langkah Strategis Peningkatan Peran dan Fungsi Manajemen Risiko
Optimalisasi Jaringan Kantor & Pengembangan Produk & Aktivitas
Pengembangan Teknologi Informasi
Tata Kelola Perusahaan yang baik
Menjadi salah satu Bank ritel pilihan yang berskala nasional yang sehat, handal dan terpercaya dalam menjalankan aktivitas perbankan dan jasa keuangan
Kompetensi SDM
Permodalan dan Aktiva yang sehat
Peningkatan Internal kontrol
Perbaikan model & proses Bisnis dan Operasional
24
Strategi Bisnis Focus to Bandung Pencapaian Target
Optimalisasi Jaringan Kantor • Revitalisasi • Relokasi
Portfolio Kredit • • • •
Prinsip Prudential Banking Peningkatan Kualitas Internal Kontrol Fokus ke dalam pembiayaan menengah Meningkatkan Kredit KTA (Mirai+)
Fee Based
Meningkatkan Fee Based
Pendanaan
Konsolidasi Membangun pondasi yang kuat bagi laju pertumbuhan bisnis Bank BNP ke depannya Baseman
• Meningkatkan komposisi CASA • Orientasi terhadap Program tabungan Japan & Sakura
Kualitas Aset • Workout & Recovery • Pertumbuhan Aset
25
Penghargaan, Tanggung Jawab Sosial Perusahaan, dan Peristiwa Penting Lainnya
Penghargaan August 2016 02
01
01
Bank BNP mendapatkan penghargaan dari PT Bursa Efek Indonesia atas partisipasi Bank BNP dalam Kampanye Yuk Nabung Saham
Annual Report Award 02
03 03
04
Meraih peringkat 1 untuk kategori Private Keuangan Listed dalam ajang Annual Report Award (ARA) 2016 yang diselenggarakan oleh 6 (enam) institusi utama di bidang keuangan, antara lain Komite Nasional Kebijakan Governance (KNKG), PT Bursa Efek Indonesia (IDX), Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Oktober 2016 04
Meraih predikat Most Efficient Bank untuk kategori Bank Buku II pada bulan Oktober 2016 pada ajang Bisnis Indonesia Banking Award 2016
27
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR) Bekerja sama dengan Unit Donor Darah PMI Kabupaten Bandung, Bank BNP menyelenggarakan kegiatan Donor Darah pada tanggal 22 September 2016 bertempat di Kantor Pusat Bank BNP Bandung. Kegiatan ini diikuti oleh 78 orang karyawan yang memenuhi syarat sebagai pendonor
Bank BNP menyelenggarakan Pasar Murah Ramadhan, bekerja sama dengan Kantor Perwakilan Bank Indonesia Provinsi Jawa Barat. Kegiatan ini berlangsung pada 27–29 Juni 2016 di Halaman Stasiun Kiaracondong, Bandung. Pasar ini bersifat terbuka bagi semua, tidak menyasar pada golongan masyarakat dengan kemampuan ekonomi tertentu, namun terbuka untuk masyarakat di sekitar lokasi pelaksanaan
28
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR) Edukasi Perbankan Masyarakat Pada bulan September 2016, Bank BNP bekerja sama dengan Kantor Pelayanan Pajak Wilayah DJP Jawa Barat-1 mengundang nasabah untuk menghadiri acara Sosialisasi Tax Amnesty Bank BNP pada bulan Oktober 2016 melakukan kegiatan Inklusi Keuangan dengan memperkenalkan produk-produk perbankan, memberikan insentif, hadiah, dan merchandise menarik pada bulan pelaksanaan Kegiatan Inklusi Keuangan hingga sarana konsultasi langsung seputar kegiatan perbankan September 2016 Bank BNP memberikan bantuan untuk warga Kabupaten Garut, Jawa Barat, yang menjadi korban banjir bandang. Bantuan ini diberikan melalui Perbanas pada September 2016
November 2016 Bank BNP pada hari Minggu 27 November 2016 Bank BNP bekerjasama dengan The Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ (BTMU) secara resmi memberikan bantuan berupa renovasi bangunan sekolah di PKBM Al-Falah Sumur Batu, Bantar Gebang Bekasi
29
Peristiwa Penting
23 Januari 2016
19 Februari 2016
05 April 2016
Peluncuran produk Mirai+ melalui acara yang dipimpin langsung oleh Presiden Direktur Bank BNP, Takeru Agawa. Peluncuran Mirai+ ini dilakukan bersamaan dengan perayaan hari ulang tahun Bank BNP yang ke-44
Bank BNP menyelenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) pada tanggal 19 Februari 2016 bertempat di BNP University Bandung. Dengan agenda Pengangkatan Sdr. Eiichiro Sakai sebagai Direktur Kredit, Perencanaan & IT.
Pada 5 April 2016, Bank BNP secara resmi membuka Kantor Kas Hanafiah di Jl. Kapten Hanafiah Ruko Rawa Badak C-3, Subang.
30
Peristiwa Penting
30 April – 1 Mei 2016
27 Juni 2016
23 Juli 2016
Bank BNP mengikuti festival budaya Jepang Sakura Matsuri yang diadakan di MaxxBox Orange County, Lippo Cikarang, yang diadakan pada tanggal 30 April sampai 1 Mei 2016 dan dihadiri oleh 80.000 pengunjung. Selama dua hari, Bank BNP ikut berpartisipasi dalam acara tersebut dengan membuka stand untuk mempromosikan produk unggulan Bank BNP yaitu Mirai+.
Pada 27 Juni 2016 Bank BNP menyelenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) dan Paparan Publik di Hotel Hilton Bandung
Bank BNP menyelenggarakan Branch Managers’ Meeting pertama pada tanggal 23 Juli 2016 di Hotel Aryaduta, Bandung
31
Peristiwa Penting
16 September 2016
20 September2016
6 Oktober 2016
Bank BNP bekerja sama dengan Kantor Pelayanan Pajak Wilayah DJP Jawa Barat-1, melaksanakan Seminar dan Sosialisasi Pengampunan Pajak Tax Amnesty kepada kurang lebih 200 nasabah Bank BNP, bertempat di Hotel Four Points Dago, Bandung.
Pada 20 September 2016 bertempat di Hotel Bidakara Jakarta, Bank BNP bersama-sama dengan empat institusi lainnya menandatangani perjanjian kerjasama dengan Dirjen Kependudukan dan Pencatatan Sipil Kementerian Dalam Negeri (Disdukcapil) untuk pemanfaatan data kependudukan secara online dalam rangka memperkuat akurasi basis data nasabah Bank BNP.
Bank BNP secara resmi membuka dua Kantor Kas yang berlokasi di Jalan Raya Cimareme Padalarang No. 29 Padalarang, dan di Jalan Raya Bandung – Garut Km. 24.5, Rancaekek, pada 6 Oktober 2016.
32
Peristiwa Penting
08 Desember 2016
14 Januari 2017
Bank BNP secara resmi membuka dua Kantor Kas yang berlokasi di Jalan Siliwangi RT. 01 RW. 018 Kelurahan Cibadak Kab. Sukabumi, dan di Kompleks Pusat Perdagangan Ujung Menteng Blok B No. 17, Jl. Hamengkubuwono IX Km. 25 Cakung, Jakarta Timur, pada 8 Desember 2016.
Bank BNP menyelenggarakan Branch Managers’ Meeting yang ke-2 pada tanggal 14 Januari 2017 di Hotel Mercure Jl.Dr Setiabudi Bandung
33
TERIMA KASIH PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk Head Office : Jl. Ir. H. Juanda No.95 Bandung 40132, Jawa Barat – Indonesia Telp : (022) 82560100 Fax : (022) 2514580 SWIFT : NUPAIDJ6
www.bankbnp.com
