Paparan Publik 2016 PT Bank Permata Tbk 23 November 2016
Agenda
Gambaran Umum Perusahaan
Kinerja Keuangan
Perkembangan Bisnis
Lampiran
Gambaran Umum Perusahaan
Gambaran Umum Perusahaan Pemegang Saham Utama Tahun Berdiri
1955
Terdaftar pada bursa
Sejak 1990 di Bursa Efek Jakarta dan Bursa Efek Surabaya (saat ini telah bergabung dan dikenal sebagai Bursa Efek Indonesia (BEI)
Aset
Jaringan Cabang
ATM Pemegang Saham
Rp 171 tn (konsolidasian) • 331 kantor cabang (termasuk 17 syariah) • 22 cabang mobile (termasuk 1 syariah) • 6 poin pembayaran (termasuk 3 syariah)
Konglomerasi dengan salah satu kapitalisasi pasar terbesar di Indonesia
Tujuh lini usaha dengan lebih dari 170 perusahaan Memiliki reputasi kuat dalam bidang Corporate Governance dan Corporate Social Responsibility (CSR)
1.012 dan akses ke lebih dari 100.000 ATM* • PT Astra International Tbk (44,56%) • Standard Chartered Bank (44,56%) • Publik 10,88%
Peringkat Korporasi
id AAA AAA(idn) Baa3
(Pefindo) (Fitch) (Moody’s)
Peringkat Obligasi
id AAA
(Pefindo)
Peringkat Obligasi Subordinasi
id AA+
(Pefindo)
Lebih dari 1.700 cabang yang tersebar di seluruh dunia
Peringkat Obligasi Subordinas Basel-III
Id AA
(Pefindo)
Reputasi yang kuat dalam produk dan layanan perbankan yang inovatif dan manajemen risiko
*) Terhubung melalui jaringan Alto, Visa Plus, ATM Bersama, Master Card, Cirrus dan Prima
Bank internasional dengan pengalaman lebih dari 150 tahun di Asia, Afrika dan Timur Tengah
4
Kinerja Keuangan
Ringkasan Utama
Permodalan terjaga baik dan likuiditas yang sehat
Bank terus melakukan bisnis seiring membangun masa depan
Kondisi menantang namun terkelola dengan baik
Dukungan yang kuat dari PT Astra International Tbk (“Astra”) dan Standard Chartered Bank (“SCB”) Rasio permodalan yang sangat kuat; Rasio Modal Inti Utama (CET-1) dan Rasio Kecukupan Modal (CAR) masing – masing sebesar 15,5% dan 19,3%; merupakan rekor tertinggi yang pernah dicapai Bank Permata, setelah sukses menyelesaikan rights issue sebesar Rp 5,5 triliun pada bulan Juni 2016, dimana Astra dan SCB bertindak sebagai pembeli siaga Likuiditas yang sehat, sebagaimana tergambar dalam rasio LDR sebesar 86% pada bulan Sep 2016. Struktur pendanaan membaik sebagaimana tergambar dalam rasio dana murah (CASA ratio) sebesar 43 %, dibandingkan dengan 38% pada tahun lalu. Hal ini didukung oleh pertumbuhan tabungan yang kuat dan menurunnya deposito berjangka yang berbiaya tinggi
Bank memiliki jaringan bisnis, nama dan reputasi yang kuat Market position yang baik pada segmen-segmen nasabah yang merupakan target Retail Banking dan Wholesale Banking Peningkatan pendapatan: 1. Pendapatan sebelum provisi tumbuh sebesar 4% yoy, 2. Didukung oleh pertumbuhan fee based income yang kuat sebesar 21% yoy, didorong oleh kinerja yang baik di Global Market, Bancassurance dan Wealth Management, serta 3. Pengelolaan biaya yang terkendali, menghasilkan rasio biaya terhadap pendapatan yang stabil Dengan terus membangun kapabilitas digital banking
Tekanan makroekonomi terus berdampak kepada kinerja Bank, membuat tingkat pertumbuhan kredit yang negatif, peningkatan NPL dan biaya pencadangan yang tinggi sehingga Bank harus membukukan kerugian Prioritas Utama: 1. Meningkatkan kualitas aset 2. Fokus kepada fee based income 3. Memperbaiki struktur pendanaan (CASA), tingkat pengembalian dan efisiensi 6
Laba Rugi [Rp Miliar]
9M-15
9M-16
YOY
3Q-16
2Q-16
QOQ
Pendapatan Bunga Bersih
4,911
4,695
-4%
1,617
1,533
5%
Pendapatan Non Bunga
1,434
1,740
21%
559
556
1%
6,345
6,434
1%
2,176
2,089
4%
3,546
3,535
0%
1,152
1,234
-7%
2,799
2,899
4%
1,023
855
20%
1,643
4,525
175%
1,582
1,393
14%
1,155
(1,626)
-241%
(558)
(538)
4%
64
(17)
-126%
20
(58)
-134%
1,219
(1,643)
-235%
(539)
(597)
-10%
(281)
410
-246%
141
137
3%
938
(1,233)
-231%
(398)
(459)
-13%
Total Pendapatan Beban Operasional Pendapatan Sebelum Provisi Biaya Provisi Laba Operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional Laba Bersih Sebelum Pajak Pajak Laba Bersih Setelah Pajak Sumber : Laporan Publikasi (Konsolidasian)
7
Laporan Posisi Keuangan [Rp Triliun]
Sep-15
Sep-16
YoY
Des-15
YTD
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Surat Berharga * Kredit (gross) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Kredit Aset Lainnya
1.7 25.7 2.5 17.0 133.1 (2.8) 17.2
1.9 14.6 2.1 30.1 112.1 (5.3) 15.7
9% -43% -18% 77% -16% 89% -9%
2.0 22.0 1.7 15.9 127.8 (3.4) 16.7
Total Aset
194.5
171.0
-12%
182.7
-6%
Dana Pihak Ketiga ** - Giro - Tabungan - Simpanan Berjangka Surat Berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Kewajiban Lainnya Total Kewajiban
150.5 32.0 24.5 94.0 0.7 8.0 17.5 176.7
130.0 27.7 28.4 73.9 0.7 6.5 10.8 148.0
-14% -14% 16% -21% 0% -19% -38% -16%
145.1 29.6 25.5 90.0 0.7 7.9 10.2 163.9
-10% -6% 11% -18% 0% -17% 5% -10%
17.8
23.1
30%
18.8
23%
194.5
171.0
-12%
182.7
-6%
26.6
31.9
20%
23.1
38%
Ekuitas Total Kewajiban & Ekuitas Total Aset Lancar
Catatan: * Termasuk tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali (reverse repo) ** Termasuk Dana Pihak Ketiga Syariah Sumber : Laporan Publikasi (Konsolidasian)
-7% -34% 22% 89% -12% 57% -6%
8
Rasio Keuangan (in %) Rasio CET-1 Total CAR
Sep-15
Sep-16
∆
Des-15
9.3
15.5
6.2
10.7
13.6
19.3
5.7
15.0
LDR
88
86
-2
88
Rasio CASA
38
43
6
38
ROA
1
-1
-2
0
ROE
9
-10
-19
2
BOPO
92
112
21
99
CIR
55
55
-1
54
NIM
4.0
4.0
(0)
4.0
NPL (Gross )
2.5
4.9
2.4
2.7
NPL (Net )
1.3
2.5
1.1
1.4
NPL Coverage ratio
85
98
13
97
Regulatory Coverage ratio*
83
133
50
111
Note: * Regulatory Coverage ratio = CKPN aset keuangan yang telah dibentuk atas aset produktif terhadap PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Sumber : Laporan Publikasi dan Manajemen (Bank saja)
9
Kredit Berdasarkan Mata Uang *
Pertumbuhan Kredit (Rp triliun) 131.9
127.8
118.8 112.1
94.4
Valas, 19%
CAGR 24%
IDR, 81% 69.3
Des-11 Dec-11
Des-13 Dec-13
Des-12 Dec-12
Des-14 Dec-14
Berdasarkan Sektor Ekonomi * Pertanian, perburuan dan kehutanan, 4% Pertambangan & penggalian, 3%
Lainnya, 4%
Des-15 Dec-15
Sep-16 Sep-16
Konvensional vs Syariah* Syariah, 9%
Konstruksi, 4%
Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan, 5% Transportasi, pergudangan & komunikasi, 5% Kredit individual untuk pemilikan rumah, kendaraan bermotor dan lainlain, 25%
Berdasarkan Segmen* Credit Card Sep-16: 2% Sep-15: 2%
Industri Pengolahan, 26%
Wholesale Banking Sep-16: 49% Sep-15: 53% Perdagangan besar dan kecil, 24%
*Catatan: Bank saja, posisi September 2016
Personal Loan Sep-16: 1% Sep-15: 1% Joint Finance Sep-16: 10% Sep-15: 7% Mortgage Sep-16: 13% Sep-15: 12%
Konvensional, 91% SME Sep-16: 25% Sep-15: 25%
Sumber: Laporan Publikasi dan Manajemen
10
Kualitas Kredit & Tingkat Pencadangan Kredit berdasarkan Kolektabilitas (% terhadap total Kredit) 1.0% 3.2%
1.7% 4.6%
2.5%
2.7%
10.9%
12.4%
4.6%
4.9%
14.4%
15.8%
NPL dan Tingkat Pencadangan 95.8%
Ratio NPL (Gross)
Coverage Ratio
93.7%
86.6%
84.9%
81.0%
79.3%
150%
6.0%
143%
140%
133% 5.0%
130% Dec-13 Des-13
Des-14 Dec-14
Sep-15 Sep-15 Coll 1
Des-15 Dec-15 Coll 2
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
NPL
Komposisi NPL berdasarkan Sektor Ekonomi terhadap total NPL per Sep 2016 Pertanian, perburuan Lainnya, 2% dan kehutanan, 3% Perikanan, 1% Konstruksi, 8% Industri pengolahan, 23%
Pertambangan & penggalian, 14%
120%
111%
114%
110%
100%
86%
90%
80% 70% 60%
70%
1.0% Des-13 Dec-13
66% 1.7% Des-14 Dec-14
Gross NPL ratio
Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan, 4% Transportasi, pergudangan dan komunikasi, 10% Personal loans for housing, motor vehicles and others, 7%
4.0%
97%
85% 83% 2.5%
3.0%
101% 4.6%
98%
4.9%
2.0%
1.0%
2.7%
0.0% Sep-15 Sep-15
Des-15 Dec-15
NPL Coverage Ratio
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
Regulatory Coverage Ratio
Perdagangan besar dan kecil, 28%
Sumber: Laporan Publikasi dan Manajemen (Bank saja) 11
Dana Pihak Ketiga & Likuiditas Rp triliun ** Giro Tabungan Simpanan Berjangka Total Rasio CASA ( % )
Des-13 25.3 21.4 86.0 132.8 35
Berdasarkan Mata Uang per Sep 2016 *
Des-14 26.7 24.3 96.6 147.6 35
Sep-15 32.0 24.5 94.0 150.5 38
Des-15 29.6 25.5 90.0 145.1 38
Konvensional vs Syariah per Sep 2016 *
Jun-16 Sep-16 31.7 27.7 27.0 28.4 80.0 73.9 138.8 130.0 42 43
YoY -14% 16% -21% -14%
YTD -6% 11% -18% -10%
Likuiditas terjaga sehat, tergambar dalam rasio kredit terhadap DPK (LDR) *
Syariah, 10% Valas, 17% 93% 92% 90%
Konvensional, 90% IDR, 83%
90%
89% 89% 89%
88%
88%
88% 86%
Notes: * Bank saja ** Giro, tabungan dan simpanan berjangka termasuk Syariah YTD = Sep 16 vs Des 15 YoY = Sep 16 vs Sep 15 Sumber: Laporan Publikasi dan Manajemen
86%
Des-13 Mar-14 Jun-14 Sep-14 Des-14 Mar-15 Jun-15 Sep-15 Des-15 Mar-16 Jun-16 Sep-16
12
Fee Based Income & Biaya Operasional Cost to Income Ratio
Fee Income Ratio
35% 33%
64%
31%
62%
28%
29% 27% 25%
23%
23%
23%
27%
24%
62% 60%
60% 58%
56%
21%
54%
55%
54%
19% 17%
56%
55%
52%
19%
50%
15% Des-13 Dec -13
Des-14 Dec -14
Sep-15 Sep-15
Sumber: Laporan Manajemen (Bank saja)
Des-15 Dec -15
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
Dec -13
Des-13
Dec -14
Des-14
Sep-15
Sep-15
Dec -15
Des-15
Jun-16
Jun-16
Sep-16
Sep-16
13
Rasio Permodalan Sangat Kuat Rasio Kecukupan Modal / CAR (%) 20.0
19.3
18.6 18.0 16.0
14.3
14.0
13.6
10.7 9.1
9.1
14.7
15.5
13.6
12.0
10.0
15.1
15.0
1. Proses right issue sebesar Rp 5,5 triliun telah selesai pada bulan Juni 2016, dimana porsi publik dalam penerbitan tersebut oversubscribed
10.9
9.1
8.0 6.0
Des-13 Dec-13
Des-14 Dec-14
Sep-15 Sep-15
Dec-15 Des-15
Total CAR
Mar-16 Mar-16
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
CET1 Ratio
Pertumbuhan Modal Inti pada 4 tahun terakhir (Rp miliar) 30,000 25,000
5,249
4,814
19,705
19,220
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
20,000
15,000
6,626
6,458
6,107
6,530
10,000 5,000
11,496
13,840
15,256
Sep-15 Sep-15
Des-15 Dec-15
5,699
2. Dukungan yang kuat dari kedua pemegang saham utama, PT Astra International Tbk (Astra) and Standard Chartered Bank (Standard Chartered) 3. Rasio Modal Inti Utama (CET-1) dan total CAR berada jauh di atas ketentuan minimum pada bulan September 2016
14,834
13,016
Des-13 Dec-13
Des-14 Dec-14
Tier 1
Tier 2
Mar-16 Mar-16
Sumber: Laporan Publikasi (Bank saja)
14
Strategi ke Depan Jangka Pendek: Fokus Utama
Jangka Pendek
I
Memperbaiki Kinerja
Jangka Menengah
Meningkatkan kualitas aset; memperkuat fungsi pengendalian internal dan akuntabilitas B. Fokus pada fee-based income C. Memperbaiki struktur pendanaan (CASA), tingkat pengembalian dan efisiensi
Membangun kembali Fondasi
A. Rebalance portofolio kredit B. Membentuk kembali bisnis Wholesale Banking C. Menyesuaikan kembali standar underwriting kredit (untuk menyesuaikan dengan perubahan portofolio kredit) D. Memperkuat struktur permodalan E. Manajemen Perubahan – Disiplin dalam pelaksanaan melalui PDCA (Plan, Do, Check, Action) sebagai key enabler untuk membangun budaya inovasi dan meritokrasi F. Merubah proses, infrastruktur, sistem dan channel menuju realisasi atas aspirasi perbankan digital
Merebut Peluang Pertumbuhan
A. Fokus pada industri Retail dan SME tertentu B. Mengembangkan digital marketplace banking untuk Retail dan SME C. Fokus pada segmen Konsumer dengan membangun digitalized transaction banking market place. D. Memperdalam peluang melalui Astra Synergy
Mencari Peluang Baru
A. B.
II
Jangka Panjang
A.
III
IV
Mengembangkan kapabilitas perbankan digital yang inovatif Meninjau model bisnis Syariah menuju rencana spin-off pada tahun 2023
Jangka Panjang: Arahan Umum 15
Perkembangan Bisnis
Retail Banking Pertumbuhan Dana Murah
Prioritas Usaha
41%
41%
42%
43%
46%
49%
59%
59%
58%
57%
54%
51%
Des-13 Dec-13
Des-14 Dec-14
Des-15 Dec-15
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
Sep-15 Sep-15 TD
Jangka Pendek : • Memaksimalkan kontribusi laba • Meminimalisasi dampak negatif profitabilitas kepada jaringan usaha Jangka Panjang: • Menyesuaikan diri dengan lingkungan bisnis yang dinamis: Digitalisasi
Konsumer Komersial Proses Internal
Model Distribusi
Distribusi Produk Jalur Distribusi Elektronik Jaringan/ Cabang
Ekonomi Digital & Fintech
Menghadapi, berkompetisi, memenangkan dan bertahan dalam lingkungan bisnis yang baru
CASA
Penghargaan pada tahun 2016 “DIAMOND AWARD” untuk Priority Banking, Regular Banking, Platinum Credit Card & Regular Credit Card pada Service Quality Award 2016 yang diselenggarakan oleh Carre-Center for Service Satisfaction and Loyalty (CCSL)
“Best Business Model Execution” oleh The Asian Banker Indonesia Country Awards 2016 Contact Center Service Excellence Award (CCSA) 2016, PermataBank memperoleh predikat Exceptional untuk kategori : • • • •
Banking Regular (11 tahun berturut-turut sejak 2006 – 2016) Credit Card Regular (8 tahun berturut-turut sejak 2009-2016) Priority Banking (6 tahun berturut-turut sejak 2011-2016) Platinum Credit Card (5 tahun berturut-turut sejak 20122016)
17
Wholesale Banking Kerjasama dan Aliansi Baru
Kredit (Rp triliun) 80.0
GOJEK
70.0
66.4
69.8
66.1
60.8
57.0
60.0
Lainnya : (Pusat perbelanjaan, Terminal baru Soetta, Perkantoran, dan lainnya)
54.8
50.0
40.3
CAGR 18%
40.0
Kemudahan top up GOPAY melalui Virtual Account maupun jaringan e-channel PermataBank.
30.0
20.0
Des-12 Dec-13 Sep-15 Dec-15 Des-13 Dec-14 Des-14 Sep-15 Dec-12 Des-15
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
Prioritas Usaha
Top up JNE Wallet melalui Virtual Account PermataBank
Jangka Pendek
Jangka Panjang
• Mempertahankan debitur berkualitas baik dan menjaga kualitas portofolio Wholesale Banking (“WB”).
• Mengembangkan kepemimpinan WB menjadi Transaction Bank terdepan di sektor – sektor tertentu
• Pertumbuhan yang selektif pada sektor tertentu dan debitur dengan risiko yang lebih rendah • Meningkatkan proses internal dan produk
PermataBank bekerja sama dengan manajemen gedung untuk memberikan berbagai pelayanan perbankan kepada para penyewa
• Fokus pada segmen komersial melalui pendekatan value chain
Pembukaan penerimaan pembayaran asuransi melalui channel Pegadaian
premi
Memfasilitasi pembayaran bill payment untuk nasabah-nasabah sekuritas dan memfasilitasi penerimaan uang sekolah
Penghargaan pada tahun 2016 2016 Asiamoney’s Best Domestic Provider for FX Services for Indonesia 2016 Asiamoney’s Best for FX Products and Services 18
Unit Usaha Syariah Kontribusi Syariah terhadap PermataBank
Kredit (Rp triliun) 11.5
11.0
Dec-13 Des-13 Dec-14 Des-14
Sep-15 Sep-15
Dec-15 Des-15
Jun-16 Jun-16
8%
9%
8%
9%
7%
10%
92%
91%
92%
91%
93%
90%
Sep-15 Sep-15
Sep-16 Sep-16
Sep-15 Sep-15
Sep-16 Sep-16
10.4
CAGR 14%
7.1
Dec-12 Des-12
10.6
10.4
10.4
Sep-16 Sep-16
Aset
Rasio CASA
Syariah
Langkah Strategis
80%
63%
54%
60% 40%
Sep-16 Sep-16
Dana Pihak Ketiga
Kredit Konvensional
100%
Sep-15 Sep-15
47%
42%
52%
47%
58%
20%
0% Des-12 Dec-12
Des-13 Dec-13
Dec-14 Des-14
Sep-15 Sep-15
Dec-15 Des-15
Jun-16 Jun-16
Sep-16 Sep-16
Layanan Satu Atap Pendaftaran Haji Merupakan layanan yang memberikan kemudahan pendaftaran haji. Bank membuka outlet online di kantor Kemenag sehingga jamaah calon haji dapat melakukan pendaftaran haji sekaligus membuka rekening haji di satu tempat.
Penghargaan pada tahun 2016 MRI dan Infobank Magazine untuk kategori : 1. The Best Overall Performance Sharia Windows selama 6 tahun berturut-turut (2011 – 2016) 2. The Best Service Excellence Monitor UUS Category 2016 3. The Best Customer Service Performance (Pemenang pertama). 4. The Best Teller Performance (Pemenang pertama). 5. The Best ATM Performance (Pemenang pertama).
Jangka Pendek
Jangka Menengah – Panjang
• Memperbaiki struktur pendanaan melalui peningkatan rasio dana murah • Mengembangkan bisnis pembiayaan di segmen konsumer berfokus pada produk KPR iB dan Indirect Consumer Financing (“ICF”) • Mengembangkan pinjaman modal kerja untuk segmen Commercial/SME. • Meningkatkan kualitas pembiayaan • Memperbaiki rasio profitabilitas dan efisiensi • Meningkatkan fee-based income melalui pengembangan produk Wealth Management dan layanan E-channel
• Meningkatkan dana murah • Mempertahankan kepemimpinan pada bisnis pembiayaan di segmen-segmen tertentu di dalam lini bisnis RB dan WB, serta sekaligus mencari mesin pertumbuhan baru • Meningkatkan kualitas pembiayaan dan memperkuat infrastruktur pengelolaan risiko • Memperbaiki tingkat efisiensi • Meningkatkan fee based income • Merekrut, mengembangkan serta mempertahankan sumber daya manusia yang bertalenta • Mengembangkan jaringan cabang dan alternate channels • Mendukung kebijakan Bank dalam memperkuat manajemen permodalan dan likuiditas • Mempersiapkan Spin-Off Model 19
Lampiran
Saham & Peringkat Harga Saham dan Volume Perdagangan
Pemeringkat
Harga (Rp)
Peringkat/Outlook
Volume (ribuan)
1,400
250,000
Pefindo (Sep 2016)
1,200
Peringkat Korporasi
id AAA /Stabil
Peringkat Obligasi Senior
id AAA
Peringkat Obligasi Subordinasi
id AA+
Peringkat Obligasi Subordinasi Basel-III
id AA
Peringkat Nasional Jangka Panjang
AAA(idn) / Stabil
Peringkat Nasional Jangka Pendek
F1+(idn)
Baseline Credit Assessment
Ba2
Adj. Baseline Credit Assessment
Ba1
Local and Foreign Currency
Baa3/P-3
200,000
1,000 150,000
800
Fitch (Okt 2016)
600
100,000
Moody’s 400
(Jun 2016) 50,000
200
Deposit Rating -
Sep-15
Nov-15
Jan-16
Mar-16
May-16
Jul-16
Sep-16
Counterparty Risk Assessment
Baa3(cr)/P-3(cr)
Outlook
Negative
Sumber: Reuters dan IDX
BNLI Harga (Rp.) PBV (x) Rasio P/E
Sep-15 1,130 0.76 7.94
Des-15 945 0.63 8.89
Mar-16 670 0.42 31.90
Jun-16 705 0.85 (10.36)
Sep-16 610 0.58 (8.07)
21
Sejarah PermataBank memiliki layanan dan produk yang inovatif dan komprehensif, terutama dalam channel berteknologi tinggi termasuk Internet Banking dan Mobile Banking Memiliki posisi yang unik dalam industri perbankan Indonesia. Bersama Astra International dan Standard Chartered Bank sebagai pemegang saham strategis, memberikan peluang untuk berbagai inisiatif sinergi
1955
Berdiri dengan nama “PT Bank Persatuan Dagang Indonesia”
IPO di JSX & SSX
1971
Merubah nama menjadi PT Bank Bali
1990
•
PT Bank Universal Tbk., PT Bank Patriot, PT Bank Prima Express, PT Bank Artamedia dan PT Bank Bali Tbk., bergabung menjadi PT Bank Permata Tbk.
1999
Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN) merekapitalisasi Bank dan menjadi pemegang saham terbesar dengan kepemilikan sebesar 59%.
2002
Reverse stock split Divestasi 52% saham Pemerintah RI kepada Standard Chartered Bank (SCB) dan PT Astra International Tbk. (AI). Pada akhir tahun tingkat kepemilikan meningkat menjadi 63,1%
2003
Integrasi Paska Merger, restrukturisasi aset, sosialisasi nama baru, rasionalisasi cabang dan sumber daya manusia & program harmonisasi produk Penerapan Open system banking platform
2004
Penerbitan Obligasi Subordinasi sebesar US$100 juta dengan tenor 12 tahun ke SCB dan Astra.
2006
SCB dan AI meningkatkan kepemilikan menjadi 89.01% Penerbitan Obligasi Subordinasi sebesar Rp500 miliar dengan tenor 10 tahun
2009
Penawaran Obligasi Subordinasi sebesar Rp1,75 triliun dgn tenor 7 thn Integrasi PT GE Finance Indonesia. Jumlah aset mencapai angka Rp100 triliun.
2010
2011
Penerbitan Obligasi Subordinasi sebesar Rp700 miliar dengan tenor 10 tahun ke SCB Penawaran Umum Terbatas sebesar Rp 2 triliun. Akuisisi PT GE Finance Indonesia
2012
Penerbitan Obligasi senilai Rp1.368 miliar dan Obligasi Subordinasi senilai Rp.860 miliar.
2013
Penerbitan Obligasi Subordinasi total senilai Rp2,5 triliun dgn tenor 7 thn Penawaran Umum Terbatas senilai Rp2 triliun
2014
Jaringan mencapai 331 cabang yang tersebar di 62 kota Penawaran Umum Terbatas sebesar Rp 5,5 triliun.
2016
Penawaran Umum Terbatas sebesar Rp 1,5 triliun. Penyertaan modal di PT Astra Sedaya Finance (“ASF”) sebesar 25% Penerbitan Obligasi Subordinasi Basel-III sebesar Rp 700 miliar
22
Fakta Penting Jaringan Cabang Luas
Bisnis
Layanan Prima
• 331 kantor cabang (termasuk 17 cabang Syariah), 22 mobile branches and 6 poin pembayaran • Jaringan cabang di 62 kota • Fokus berkelanjutan atas optimalisasi dan pengembangan jaringan
• Layanan lengkap untuk segmen Konsumer dan Komersial. • Keberadaan yang besar di segmen SME dan perbankan syariah yang berkembang pesat.
• Memiliki budaya Layanan Prima yang telah diakui • Berbagai penghargaan dan khususnya untuk kualitas layanan, Best Contact Center Award selama 11 tahun berturutturut
Jalur Distribusi yang Komprehensif • 1.012 unit ATM • Akses ke lebih dari 100.000 ATM • Best Mobile Banking di Asia Pacific (Asian Banker Award 2011) • Jaringan internet banking yang luas
Fakta Penting • Total Aset sebesar IDR 171 triliun • 7.385 pegawai tetap
Astra International dan Standard Chartered Bank sebagai Pemegang Saham • Memberikan market positioning yang unik • Beragam peluang sinergi • Transfer best practice
23
Dewan Komisaris
Cheng Teck Lim
Gunawan Geniusahardja
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
David Allen Worth
Lukita Dinarsyah Tuwo
Tony Prasetiantono
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Sebastian Ramon Arcuri
I. Supomo
Komisaris
Mark Spencer Greenberg
Komisaris Independen
Komisaris
24
Direksi
Roy A. Arfandy
Julian L.C. Fong
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Indri K. Hidayat
Mirah Wiryoatmodjo
Sandeep K. Jain
Michael A. Coye
Direktur Sumber Daya Manusia
Direktur Hukum dan Kepatuhan (Direktur Independen)
Direktur Keuangan
Direktur Risiko
Anita Siswadi
Bianto Surodjo
Direktur Wholesale Banking
Direktur Retail Banking
Achmad K. Permana
Abdy Dharma Salimin*
Direktur Unit Usaha Syariah
Direktur Teknologi dan Operasi
*) Penunjukan Abdy Dharma Salimin sebagai Direktur menunggu efektif pengangkatan 25
Penghargaan Terbaik di Kelasnya
9 awards in AsiaMoney Awards 2015 tincluding The Best Overall Domestic Cash Management Services for Small and Medium size Annual Sales Turnover and Best Domestic Provider of FX Services.
AsiaMoney
Internasional
• Best Business Model • Services Company of Execution 2016 the Year dalam The first Asia Pacific • Best SME Banking Stevie Award 2014 2015 programme • Best CRM Project • Bronze award untuk 2015 Customer Service • Best Mobile Phone Department of the Banking Award in Year dalam 2014 Asia Pacific dalam International Business the 2011 Awards International Excellence in Retail Financial Services Awards Program The Asian Banker
The Best in Building and Managing Corporate Image Award in 2011 (Bank with assets under Rp100 trillion).
Majalah Marketing
2nd position for Best Sharia Unit in 2014 Karim Awards Programme
• Excellent Service for • DIAMOND AWARD for Priority Banking, Regular Regular Banking and Banking, Platinum Credit Sharia Banking in Card & Regular Credit Excellent Service Card in Service Quality Experience Award 2016 Award 2016
• Exceptional predicates for Regular Banking, Priority Banking, Sharia Banking, Credit Card Regular & Platinum Credit Card in Contact Center Service Excellence Award 2016
Carre-Center for Service Satisfaction & Loyalty (CCSL)
Carre-Center for Service Satisfaction & Loyalty (CCSL)
Carre-Center for Service Satisfaction & Loyalty (CCSL)
“Outstanding” recognition for 2013 Financial Performance in Sharia Finance Award 2014 .
13 awards in 2015 Banking Gold Award for Permata Service Excellence Award Magazine December ‘15 Programmed cover and Silver Awards for Editorial Multiple Page
Majalah Infobank
Market Research Indonesia
Best Performance in Complaint Handling 2016
First in Indonesia, as the Bank with fastest loan disbursement for KTA Speed retail product
PRIMA - electronic financial transaction solution provider
Museum Rekor Indonesia
International Business IMAC and Bloomberg Awards (“Stevie”) Businessweek
Domestik
Best in Marketing Campaign for “My Football, My Family” program
Kualitas Layaran Yang Tinggi
Two awards for 8minute Teller Queue and Best Call Center in 2012 Rekor Bisnis Award
Most Efficient Bank 2016 for Buku III Bank Category
2010 Indonesian Employers of Choice Award
2010 Best National Bank
Karim Business Tera Foundation & Business Consulting Harian Seputar Indonesia Indonesia Award
Majalah SWA dan Hay Group
Davey Award
TERIMA KASIH
PT Bank Permata Tbk World Trade Center II Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31 Jakarta 12920 - Indonesia Tel : (62-21) 523 - 7899 / 7999 Website : www.permatabank.com
Disclaimer: This report has been prepared by PT Bank Permata Tbk independently and is circulated for the purpose of general information only. It is not intended to the specific person who may receive this report. The information in this report has been obtained from sources which we deem reliable. No warranty (expressed or implied) is made to the accuracy or completeness of the information. All opinions and estimations included in this report constitute our judgment as of this date and are subject to change without prior notice. We disclaim any responsibility or liability without prior notice of PT Bank Permata Tbk and/or their respective employees and/or agents whatsoever arising which may be brought against or suffered by any person as a result of acting in reliance upon the whole or any part of the contents of this report and neither PT Bank Permata Tbk and/or its affiliated companies and/or their respective employees and/or agents accepts liability for any errors, omissions, negligent or otherwise, in this report and any inaccuracy herein or omission here from which might otherwise arise.
