Overzicht financieel plan

Overzicht financieel plan Privé ontrekking (maandelijks) BTW tarief Inkoop kosten Bedrijfskosten (maandelijks) Promotiekosten (maandelijks) Transportkosten (maandelijks) Zelfstandigen- + Startersaftrek

€ 1.000 0,21 % 0,18 % € 120 € 100 € 100 € 9.403

Eigen inbreng Spaargeld Inventaris Reeds geïnvesteerd

€ 1.000 € 3.500 € 1.500

Nog te investeren Transport Overbrugging Promotie

€ 5.000 € 6.000 € 1.200

Financieringsbegroting Vaste activa (excl. BTW) Verbouwing Inventaris en inrichting Computer en software Transportmiddel Goodwill/Franchisefee/Huurgarantie Vlottende activa (excl. BTW) Startvoorraad Promotie-, aanloopkosten

In bezit

Investeren

€0 € 1.500 € 3.000

€0 € 1.500 € 6.500

€0 € 3.000 € 9.500

€ 500

€ 6.000 € 500

€ 6.500 €0

€0

€0 € 500

€0 € 500

€ 6.000

€ 6.000

€ 21.000

€ 25.500

Kas (reserve) Totaal investeringsbedrag

Totaal

€ 5.000

Eigen inbreng Activa in bezit Contante inbreng (bv. spaargeld) Achtergestelde leningen (familie/vrienden)

€ 3.500 € 1.000 €0

Totaal eigen vermogen

€ 4.500

Financiering Financiering overig Financiering kredietverstrekker

€0 € 21.000

Totaal vreemd vermogen

€ 21.000

Totaal

€ 25.500

Liguiditeitsbegroting jaar 1 Maand % inkomsten stijgen p/maand Opening kas/bank Ontvangsten Lening Eigen inbreng in contant Overige lening(en) Omzet ex. BTW BTW Totale ontvangsten Uitgaven Investering Inkoop Vervoer/transportkosten Promotiekosten Overige bedrijfskosten BTW inkopen/kosten BTW afdracht Rente (overige) Aflossing (overige) Rente Lening Aflossingen Lening Afdracht inkomstenbel. Privé onttrekking

0

1 € 3.850

2 20% € 3.205

3 19% € 2.749

4 18% € 2.497

5 17% € 5.274

6 16% € 5.507

7 15% € 5.755

8 14% € 5.592

9 13% € 6.478

10 12% € 7.715

11 11% € 8.121

12 10% € 10.097

€ 21.000 € 1.000 €0

€ 22.000

€ 900 € 189

€ 1.080 € 227

€ 1.285 € 270

€ 1.517 € 318

€ 1.774 € 373

€ 2.058 € 432

€ 2.367 € 497

€ 2.698 € 567

€ 3.049 € 640

€ 3.415 € 717

€ 3.791 € 796

€ 4.170 € 876

€ 21.000 € 1.000 €0 € 28.104 € 5.902

€ 1.089

€ 1.307

€ 1.555

€ 1.835

€ 2.147

€ 2.490

€ 2.864

€ 3.265

€ 3.689

€ 4.132

€ 4.587

€ 5.045

€ 56.006

€ 162 € 100 € 100 € 120 € 101

€ 194 € 100 € 100 € 120 € 108

€ 231 € 100 € 100 € 120 € 116

€ 319 € 100 € 100 € 120 € 134

€ 370 € 100 € 100 € 120 € 145

€ 549 € 100 € 100 € 120 € 182

€ 751 € 100 € 100 € 120 € 225

€0 €0 € 158 €0 €0 € 1.000

€0 €0 € 158 €0 €0 € 1.000

€0 €0 € 158 € 266 €0 € 1.000

€0 €0 € 154 € 266 €0 € 1.000

€0 €0 € 152 € 266 €0 € 1.000

€ 615 € 100 € 100 € 120 € 196 € 1.196 €0 €0 € 150 € 266 €0 € 1.000

€ 682 € 100 € 100 € 120 € 210

€0 €0 € 158 €0 €0 € 1.000

€ 426 € 100 € 100 € 120 € 157 € 720 €0 €0 € 156 € 266 €0 € 1.000

€ 486 € 100 € 100 € 120 € 169

€0 €0 € 158 €0 €0 € 1.000

€ 273 € 100 € 100 € 120 € 125 -€ 2.789 €0 €0 € 158 €0 €0 € 1.000

€0 €0 € 148 € 266 €0 € 1.000

€0 €0 € 146 € 266 €0 € 1.000

€ 14.500 € 5.059 € 1.200 € 1.700 € 1.440 € 5.019 -€ 874 €0 €0 € 1.848 € 1.861 €0 € 12.000 € 43.605

€ 14.500 €0 € 500 € 3.150

Totale uitgaven

€ 18.150

€ 1.724

€ 1.763

€ 1.807

-€ 942

€ 1.914

€ 2.242

€ 3.027

€ 2.378

€ 2.453

€ 3.726

€ 2.611

€ 2.692

Kas per maand

€ 3.850

-€ 635

-€ 456

-€ 252

€ 2.777

€ 233

€ 248

-€ 163

€ 887

€ 1.237

€ 406

€ 1.976

€ 2.354

Eindsaldo

€ 3.850

€ 3.205

€ 2.749

€ 2.497

€ 5.274

€ 5.507

€ 5.755

€ 5.592

€ 6.478

€ 7.715

€ 8.121

€ 10.097

€ 12.451

Om de liquiditeit vast te stellen voor de volgende jaren is uitgegaan van een stijgen van 3% aan inkomsten en 2% aan inkoop en alle overige kosten per maand Stijging % inkomsten p/maand: 103% BTW 21% Stijgen % kosten p/maand: 102%

Liquiditeitsbegroting jaar 2 Maand

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Totaal

€ 1.926 € 404

€ 1.984 € 417

€ 2.043 € 429

€ 2.105 € 442

€ 2.168 € 455

€ 2.233 € 469

€ 2.300 € 483

€ 2.369 € 497

€ 2.440 € 512

€ 2.513 € 528

€ 2.588 € 544

€ 2.666 € 560

€ 27.334 € 5.740

€ 2.330

€ 2.400

€ 2.472

€ 2.547

€ 2.623

€ 2.702

€ 2.783

€ 2.866

€ 2.952

€ 3.041

€ 3.132

€ 3.226

€ 33.074

€ 2.341 € 282 € 1.757 € 409

€ 2.388 € 292

€ 2.436 € 302

€ 2.534 € 322

€ 2.585 € 333

€ 2.743 € 366

€ 2.911 € 401

€ 401

€ 399

€ 395

€ 393

€ 2.798 € 378 € 428 € 391

€ 2.854 € 389

€ 405

€ 2.637 € 344 € 399 € 397

€ 2.689 € 355

€ 407

€ 2.485 € 312 € 375 € 403

€ 389

€ 387

€ 31.401 € 4.074 € 2.960 € 4.781

Totaal uitgaven

€ 4.790

€ 3.087

€ 3.143

€ 3.575

€ 3.258

€ 3.317

€ 3.777

€ 3.440

€ 3.503

€ 3.995

€ 3.633

€ 3.700

€ 36.182

Kas per maand

-€ 2.459

-€ 687

-€ 670

-€ 1.029

-€ 635

-€ 616

-€ 994

-€ 573

-€ 551

-€ 955

-€ 501

-€ 474

-€ 3.108

Eindsaldo

€ 10.007

€ 9.335

€ 8.679

€ 7.665

€ 7.044

€ 6.442

€ 5.462

€ 4.902

€ 4.365

€ 3.423

€ 2.935

€ 2.474

-€ 1.241

Ontvangsten Inkomsten totaal ex btw+3% p/maand BTW

Totaal ontvangsten Uitgaven Uitgave totaal+2% p/maand BTW inkopen/kosten BTW afdracht Aflossing + rente totaal

Liquiditeitsbegroting jaar 3 Maand

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Totaal

€ 2.746 € 577

€ 2.828 € 594

€ 2.913 € 612

€ 3.001 € 630

€ 3.091 € 649

€ 3.183 € 669

€ 3.279 € 689

€ 3.377 € 709

€ 3.479 € 730

€ 3.583 € 752

€ 3.690 € 775

€ 3.801 € 798

€ 38.972 € 8.184

€ 3.323

€ 3.422

€ 3.525

€ 3.631

€ 3.740

€ 3.852

€ 3.967

€ 4.086

€ 4.209

€ 4.335

€ 4.465

€ 4.599

€ 47.156

€ 2.969 € 414 € 463 € 184

€ 3.029 € 426

€ 3.089 € 439

€ 3.214 € 465

€ 3.278 € 478

€ 3.479 € 521

€ 3.692 € 565

€ 39.825 € 5.843

€ 180

€ 179

€ 177

€ 176

€ 3.549 € 535 € 609 € 175

€ 3.620 € 550

€ 182

€ 3.344 € 492 € 553 € 178

€ 3.411 € 506

€ 183

€ 3.151 € 452 € 504 € 181

€ 174

€ 173

€ 2.143

Totaal uitgaven

€ 3.153

€ 3.212

€ 3.271

€ 3.332

€ 3.394

€ 3.457

€ 3.522

€ 3.588

€ 3.655

€ 3.724

€ 3.794

€ 3.865

€ 41.968

Kas per maand

€ 170

€ 211

€ 254

€ 299

€ 346

€ 394

€ 445

€ 499

€ 554

€ 611

€ 671

€ 734

€ 5.188

€ 2.643

€ 2.854

€ 3.108

€ 3.407

€ 3.753

€ 4.147

€ 4.593

€ 5.091

€ 5.645

€ 6.256

€ 6.928

€ 7.662

€ 9.908

Ontvangsten Inkomsten totaal ex btw+3% p/maand BTW

Totaal ontvangsten Uitgaven Uitgave totaal+2% p/maand BTW inkopen/kosten BTW afdracht Aflossing + rente totaal

Eindsaldo

Totaal

Explotatiebegroting jaar 1 Exploitatiebegroting Netto omzet Inkoopwaarde

€ 28.104 € 5.059

Cash-flow overzicht Winst uit onderneming Afschrijvingen

€ 13.057 € 3.800

Bruto winst

€ 23.046

Beschikbare kasmiddelen

€ 16.857

Totale privé-onttrekking Aflossingen

€ 12.000 € 1.861

Brutowinstmarge Personeelskosten Huisvestingskosten

82% €€-

Vervoer/ transportkosten

€ 1.200

Promotiekosten Overige bedrijfskosten Afschrijvingen

€ 1.700 € 1.440 € 3.800

Totaal Bedrijfskosten

€ 8.140

Rente Overige rentelasten

€ 1.848 €-

Winst uit onderneming

€ 13.057

Zelfstandigenaftrek MKB winstvrijstelling ZZP IB bedrag Privé-onttrekking

€ 9.403 € 512 €€ 12.000

Mutatie Eigen Vermogen

€ 1.057

Beschikbaar voor investeringen

€ 2.997

€ 9.004 € 4.819


€ 27.334 € 6.416


Bruto winst

€ 20.918


€ 13.823

Totale privé-onttrekking

€ 12.000

Brutowinstmarge Totaal Bedrijfskosten Rente Overige rentelasten Winst uit onderneming

77% € 10.323 € 1.591

Aflossingen

€ 3.190


€ 1.367-

€€ 9.004


€ 9.403 € 56€€ 12.000


€ 2.996-


€ 38.972 € 8.137


€ 16.990 € 6.112

Bruto winst

€ 30.835


€ 23.103

Totale privé-onttrekking

€ 12.000

Brutowinstmarge Totaal Bedrijfskosten Rente Overige rentelasten

79% € 13.093 € 752 €-

Winst uit onderneming

€ 16.990


€ 9.403 € 1.062 €€ 12.000


€ 4.990

Aflossingen

€ 1.391


€ 9.711

Maand lasten lening Looptijd in jaren Looptijd in maanden Lening Afsluitkosten Rente % per jaar

7 84 € 21.000 €0 9,00%

Rente % per maand Aflossing per maand Maand 1e aflossing

0,75% € 265,82 6

Jaar 1

1

Gemiddeld te betalen bedrag per maand Totaal betaald gedurende de looptijd Totaal aflossing Totaal rente Totaal afsluitkosten

€ 217,83 € 18.297,49 € 13.397,89 € 4.899,59 € 0,00

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

totaal

Bedrag lening begin maand

€ 21.000

€ 21.000,00

€ 21.000,00

€ 21.000,00

€ 21.000,00

€ 21.000,00

€ 20.734,18

€ 20.468,35

€ 20.202,53

€ 19.936,71

€ 19.670,89

€ 19.405,06

Kosten rente per maand Aflossing per maand Afsluitkosten Te betalen per maand

€ 157,50 €€-

€ 157,50 €-

€ 157,50 €-

€ 157,50 €-

€ 157,50 €-

€ 157,50 € 265,82

€ 155,51 € 265,82

€ 153,51 € 265,82

€ 151,52 € 265,82

€ 149,53 € 265,82

€ 147,53 € 265,82

€ 145,54 € 265,82

€ 1.848,13 € 1.860,76 €-

€ 157,50

€ 157,50

€ 157,50

€ 157,50

€ 157,50

€ 423,32

€ 421,33

€ 419,34

€ 417,34

€ 415,35

€ 413,35

€ 411,36

€ 3.708,89

Jaar 2

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

totaal


€ 19.139

€ 18.873,42

€ 18.607,59

€ 18.341,77

€ 18.075,95

€ 17.810,13

€ 17.544,30

€ 17.278,48

€ 17.012,66

€ 16.746,84

€ 16.481,01

€ 16.215,19

Kosten rente per maand Aflossing per maand

€ 143,54 € 265,82

€ 141,55 € 265,82

€ 139,56 € 265,82

€ 137,56 € 265,82

€ 135,57 € 265,82

€ 133,58 € 265,82

€ 131,58 € 265,82

€ 129,59 € 265,82

€ 127,59 € 265,82

€ 125,60 € 265,82

€ 123,61 € 265,82

€ 121,61 € 265,82

€ 1.590,95 € 3.189,87

Te betalen per maand

€ 409,37

€ 407,37

€ 405,38

€ 403,39

€ 401,39

€ 399,40

€ 397,41

€ 395,41

€ 393,42

€ 391,42

€ 389,43

€ 387,44

€ 4.780,82

Jaar 3

25


26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

totaal

€ 8.347

€ 8.231,32

€ 8.115,38

€ 7.999,45

€ 7.883,52

€ 7.767,58

€ 7.651,65

€ 7.535,71

€ 7.419,78

€ 7.303,85

€ 7.187,91

€ 7.071,98


€ 67,82 € 115,93

€ 66,88 € 115,93

€ 65,94 € 115,93

€ 65,00 € 115,93

€ 64,05 € 115,93

€ 63,11 € 115,93

€ 62,17 € 115,93

€ 61,23 € 115,93

€ 60,29 € 115,93

€ 59,34 € 115,93

€ 58,40 € 115,93

€ 57,46 € 115,93

€ 751,69 € 1.391,21


€ 183,76

€ 182,81

€ 181,87

€ 180,93

€ 179,99

€ 179,05

€ 178,10

€ 177,16

€ 176,22

€ 175,28

€ 174,34

€ 173,39

€ 2.142,90

Jaar 4

37


€ 6.956

€ 6.690,23

38

€ 6.424,40

39

€ 6.158,58

€ 5.892,76

€ 5.626,94

€ 5.361,11

€ 5.095,29

€ 4.829,47

€ 4.563,64

€ 4.297,82

€ 4.032,00


€ 52,17 € 265,82

€ 50,18 € 265,82

€ 48,18 € 265,82

€ 46,19 € 265,82

€ 44,20 € 265,82

€ 42,20 € 265,82

€ 40,21 € 265,82

€ 38,21 € 265,82

€ 36,22 € 265,82

€ 34,23 € 265,82

€ 32,23 € 265,82

€ 30,24 € 265,82

€ 494,46 € 3.189,87


€ 317,99

€ 316,00

€ 314,01

€ 312,01

€ 310,02

€ 308,02

€ 306,03

€ 304,04

€ 302,04

€ 300,05

€ 298,06

€ 296,06

€ 3.684,34

€ 2.171,24

€ 1.905,42

€ 1.639,59

€ 1.373,77

€ 1.107,95

€ 842,13


€ 28,25 € 265,82

€ 26,25 € 265,82

€ 24,26 € 265,82

€ 22,27 € 265,82

€ 20,27 € 265,82

€ 18,28 € 265,82

€ 16,28 € 265,82

€ 14,29 € 265,82

€ 12,30 € 265,82

€ 10,30 € 265,82

€ 8,31 € 265,82

€ 6,32 € 265,82

€ 207,37 € 3.189,87


€ 294,07

€ 292,08

€ 290,08

€ 288,09

€ 286,09

€ 284,10

€ 282,11

€ 280,11

€ 278,12

€ 276,13

€ 274,13

€ 272,14

€ 3.397,25

68

69

59

totaal

€ 2.437,06

67

58

48

€ 2.702,89

66

57

47

€ 2.968,71

65

56

46

€ 3.234,53

64

55

45

€ 3.500,35

63

54

44

€ 3.766

62

53

43

49

61

52

42



51

41

Jaar 5

Jaar 6

50

40

70

60

71

totaal

72

totaal

€ 576

€ 310,48

€ 44,66

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-


€ 4,32 € 265,82

€ 2,33 € 265,82

€ 0,33 € 44,66

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€ 6,99 € 576,30


€ 270,15

€ 268,15

€ 44,99

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€ 583,29

Jaar 7

73

74

75

76

77

78

79

80

81

82

83

84

totaal


€0

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-


€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

Te betalen per maand Jaar 8

€85

€86

€87

€88

€89

€90

€91

€92

€93

€94

€95

€96

€0

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-


€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

Jaar 9

€97

€98

€99

€100

€101

€102

€103

€104

€105

€106

€107

€totaal



€€-

€€-

€108

€totaal


€0

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-


€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-


€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

Jaar 10

109

110

111

112

113

114

115

116

117

118

119

120

totaal


€0

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-


€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-

€€-


€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

€-

Overzicht financieel plan

Recommend Documents