Overeenkomst ASN Vermogensbeheer Partijen %%NAAM01%% %%EnOfNaam2%%, wonende/gevestigd %%PostAdres01%% te %%PostcodePA%% %%PlaatsPA%%, hierna te noemen ‘Cliënt’ en ASN Vermogensbeheer B.V., statutair gevestigd te Weesp en kantoorhoudende Bezuidenhoutseweg 153 te Den Haag, hierna te noemen ‘ASN Vermogensbeheer’ In overweging nemende dat - Cliënt het Vermogen, als hierna gedefinieerd, door ASN Vermogensbeheer wenst te doen beheren met in achtneming van het hierna bepaalde; - ASN Vermogensbeheer met inachtneming van het hierna bepaalde bereid is dat beheer op zich te nemen; - Cliënt en ASN Vermogensbeheer hun afspraken wensen vast te leggen in deze overeenkomst alsmede daarbij horende reglementen en (algemene) voorwaarden. Zijn overeengekomen als volgt 1
Definities In deze overeenkomst wordt verstaan onder: “Beheer”: Het beheren van een individueel vermogen als bedoeld in art 1:1 Wet op het financieel toezicht waaronder wordt verstaan het verrichten van alle beheers- en beschikkingshandelingen, waaronder mede begrepen vervreemding, bezwaring, belegging, herbelegging en al datgene wat ASN Vermogensbeheer in verband daarmee nuttig of nodig zal oordelen; alsmede, het incasseren van coupons, dividenden en aflosbaar gestelde obligaties alsmede alle andere handelingen die uit het Beheer voortvloeien. “Vermogen”: De vermogensbestanddelen welke in Bijlage II zijn gespecificeerd naar (effect)-soort en waarde ten tijde van het sluiten van deze overeenkomst, de vervangende waarden bedoeld in artikel 3.2 van deze Overeenkomst, vermeerderd met op enig moment toegevoegde waarden en verminderd met op enig moment onttrokken waarden, een en ander met inbegrip van geldtegoeden. “Effecten”: Financiële instrumenten als bedoeld in artikel 1:1 Wet op het financieel toezicht ten aanzien waarvan ASN Vermogensbeheer zijn dienstverlening verricht.
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
2
Opdracht/Volmacht
2.1
Cliënt geeft ASN Vermogensbeheer hierbij opdracht en verleent ASN Vermogensbeheer hierbij volmacht om namens Cliënt en voor diens rekening en risico het Beheer over het Vermogen uit te oefenen, welke opdracht en volmacht ASN Vermogensbeheer hierbij aanvaardt. Cliënt verleent hierbij ASN Vermogensbeheer in het bijzonder volmacht te beschikken over de op naam van Cliënt gestelde geld- en effectenrekening met nummer %%Dossiernr%% bij Theodoor Gilissen Bankiers te Amsterdam, als bedoeld in artikel 12 Algemene Voorwaarden één en ander met inachtneming van de in Bijlage I genoemde doelstellingen en Bijlage III genoemde beperkingen.
2.2
ASN Vermogensbeheer hanteert bij het beheer voor Cliënt het beleggingsprofiel zoals dat is vastgelegd in Bijlage I van deze beheerovereenkomst. ASN Vermogensbeheer zal bij de uitvoer van het beheer rekening houden met het voor de cliënt op %%DATUMBELEGGINGSPLAN%% opgestelde beleggingsplan. Indien het beleggingsprofiel een andere profielkeuze vastlegt dan in het beleggingsplan is voorgesteld, prevaleert het beleggingsprofiel boven het voor de Cliënt opgestelde beleggingsplan bij het beheer.
3
Cliënt verklaart
3.1
Voor eigen rekening en risico te handelen en te beleggen in effecten.
3.2
Zich bewust te zijn van de beleggingsrisico’s verbonden aan effecten en deze risico’s te aanvaarden.
3.3
Akkoord te gaan met opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de klantenregistratie van ASN Vermogensbeheer.
3.4
Verplicht te zijn eventuele wijzigingen in het Beleggingsprofiel terstond aan ASN Vermogensbeheer schriftelijk mede te delen.
3.5
Alle gevraagde gegevens volledig en naar waarheid te hebben verstrekt
4
Wijze van beheer
4.1
ASN Vermogensbeheer zal bij het uitoefenen van het Beheer steeds de vereiste zorgvuldigheid in acht nemen en daarbij naar beste kunnen met de belangen van Cliënt rekening houden. Op grond van deze verplichting zal ASN Vermogensbeheer onder meer in overeenstemming handelen volgens de, bij of krachtens de Wet op het financieel toezicht, gestelde regels.
4.2
Onverminderd het bepaalde in de Overeenkomst zal ASN Vermogensbeheer in het kader van het Beheer vrij zijn in de wijze van belegging en herbelegging van het Vermogen en zal zij steeds bevoegd zijn om bestaande waarden door andere te doen vervangen, een en ander altijd in overeenstemming met het beleggingsprofiel zoals vastgelegd in de Overeenkomst.
4.3
ASN Vermogensbeheer zal van Cliënt geen opdrachten aanvaarden tot het verrichten van transacties in Effecten. ASN Vermogensbeheer zal in principe van Cliënt opdrachten aanvaarden die tot doel hebben het onttrekken van aanwezige liquiditeiten aan het Vermogen, echter uitsluitend wanneer de betreffende overboeking plaatsvindt ten gunste
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
van de vaste tegenrekening(en) ten name van Cliënt. Deze tegenrekening(en) moet(en) bij Theodoor Gilissen Bankiers door Cliënt opgegeven zijn.
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
5
Vergoeding
5.1
Cliënt is aan Beheerder ten titel van honorarium iedere maand verschuldigd een bedrag gelijk aan 0,1083% exclusief BTW, zoals omschreven in artikel 10 lid 1 en volgende van de Algemene voorwaarden ASN Vermogensbeheer.
Aldus opgemaakt en ondertekend in tweevoud, Datum
Plaats
%%NAAM01%%
%%NAAM02%%
Datum
Plaats
ASN Vermogensbeheer B.V.
ASN Vermogensbeheer B.V.
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Bijlage I Beleggingsprofiel Algemene gegevens Naam:
%%NAAM01%% %%EnOfNaam2%%
Legitimatiebewijs
Nummer
Legitimatiebewijs partner
Nummer
Burgerservicenummer
Geb datum
Burgerservicenummer partner
Geboortedatum partner
Financiële positie inkomen, beroep opleiding Beroep
Inkomen
Beroep partner
Inkomen
Inkomen uit andere bronnen Opleiding/Opleiding Partner
Financiële positie, vermogen Vermogen
Marktwaarde
Schulden
Netto Vermogen
Eigen huis Tweede huis Overig onroerend goed Effectenportefeuille Liquiditeiten/spaargelden Aanmerkelijk belang Overig vermogen Opmerkingen
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Onttrekkingen/toevoegingen
Onttrekking Jaarlijks bedrag
Maandelijks bedrag
Toevoeging Jaarlijks bedrag
Maandelijks bedrag
Opmerkingen
Herkomst vermogen
Beleggingservaring Ervaring met beleggen
Ja
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Nee Ervaring met beleggingsdiensten Vermogensbeheer
Ja Nee
Advies
Ja Nee
Zelf beleggen
Ja Nee
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Ervaring met beleggingsinstrumenten Aandelen
Ja
Aantal jaren
< 3 jaar
3- 7jaar
>7 jaar
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Aantal jaren
< 3 jaar
3 - 7jaar
>7 jaar
Nee Obligaties
Ja Nee
Beleggingsfondsen
Ja Nee
Derivaten
Ja Nee
Risico-acceptatie en houding tegenover beleggen Waardedaling van de beleggingen in korte tijd van 10%
acceptabel
niet acceptabel
van 20%
acceptabel
niet acceptabel
van 30%
acceptabel
niet acceptabel
Waardedaling van de beleggingen binnen 18 maanden van 10%
acceptabel
niet acceptabel
van 20%
acceptabel
niet acceptabel
van 30%
acceptabel
niet acceptabel
Rendementsverwachting Verwachting op lange termijn jaarlijks te behalen bruto rendement 5% 7% 10%
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Beleggingsdoelstelling Algemeen doel van het vermogensbeheer: zoveel mogelijk in stand houden van het vermogen vermogensgroei er mag worden ingeteerd op het vermogen Concreet doel van het vermogensbeheer inkomen aanvulling inkomen pensioen aanvulling op het pensioen schenkingen anders: Beleggingshorizon Minimaal gewenste periode waarop belegd gaat worden 3 - 7 jaar 7 - 10 jaar >10 jaar
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Beleggingsprofiel Welk type belegger u bent wordt bepaald door uw financiële positie, uw beleggingsdoel, uw beleggingservaring en de termijn gedurende welke u wenst te beleggen. Het aanhouden van liquiditeiten op een spaarrekening brengt het minste beleggingsrisico met zich mee. Het rendement is ook beperkt tot de rentevergoeding. De effectieve rentevergoeding van obligaties is over het algemeen hoger dan de rente op een spaarrekening. De waarde van obligaties is echter onderhevig aan veranderingen. De risico' s zijn over het algemeen minder groot dan bij aandelen. Het te verwachten rendement op aandelen is het hoogst van de drie genoemde categorieën. Het beleggingsrisico is eveneens het grootst. Bij een belegging in aandelen is daarom een lange termijn visie essentieel evenals een financiële positie die het nemen van dat risico acceptabel maakt. Zeer defensief U wilt een zeer beperkt risico met uw portefeuille. Het doel van uw beleggingen is om een regelmatige inkomensstroom te genereren. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste drie jaar en uw portefeuille bestaat uit obligaties en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal
70% 0%
en maximaal 100% uit obligaties en maximaal 30% uit liquiditeiten
Defensief U geeft de voorkeur aan een portefeuille met een beheerst risico. Het doel van uw beleggingen is om een regelmatige inkomstenstroom te genereren. Omdat een beperkt deel van de portefeuille in aandelen kan worden belegd, accepteert u enige mate van risico op waardedalingen. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal minimaal
20% 50% 0%
en maximaal 30% en maximaal 80% en maximaal 30%
uit aandelen uit obligaties uit liquiditeiten
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Neutraal Defensief Naast een regelmatige stroom van inkomsten die u uit uw portefeuille wenst te genereren streeft u naar vermogensgroei. Omdat een deel van de portefeuille in aandelen kan worden belegd, accepteert u een behoorlijke mate van risico op waardedalingen. U belegt uw vermogen voor een periode van minimaal zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal minimaal
30% 40% 0%
en maximaal 40% en maximaal 65% en maximaal 30%
uit aandelen uit obligaties uit liquiditeiten
Neutraal U streeft een combinatie van vermogensgroei en inkomen na. U bent zich bewust van de risico’s van beleggen. Omdat een substantieel deel van de portefeuille in aandelen kan worden belegd, accepteert u een behoorlijke mate van risico op waarde dalingen. U belegt voor een periode van ten minste zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal minimaal
40% 30% 0%
en maximaal 60% en maximaal 50% en maximaal 30%
uit aandelen uit obligaties uit liquiditeiten
Neutraal Offensief U bent zich bewust van de risico’s van beleggen. U neemt deze risico’s omdat u streeft naar vermogensgroei. Dit deel van uw vermogen hoeft niet bij te dragen aan uw inkomsten of andere doelstellingen. U kent de dynamiek van de beurs en u aanvaart de risico’s die daarbij horen. U accepteert dat de waarde van het belegde vermogen sterk kan fluctueren door het hoge percentage aandelen in uw portefeuille. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste zeven jaar uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal minimaal
50% 25% 0%
en maximaal 70% en maximaal 35% en maximaal 25%
uit aandelen uit obligaties uit liquiditeiten
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Offensief U bent zich goed bewust van de risico’s van beleggen. U neemt deze risico’s omdat u streeft naar vermogensgroei. Dit deel van uw vermogen hoeft niet bij te dragen aan uw inkomsten of andere doelstellingen. U kent de dynamiek van de beurs en u aanvaart de risico’s die daarbij horen. U accepteert dat de waarde van het belegde vermogen sterk kan fluctueren door het hoge percentage aandelen in uw portefeuille. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal minimaal
60% 15% 0%
en maximaal 80% en maximaal 25% en maximaal 25%
uit aandelen uit obligaties uit liquiditeiten
Zeer Offensief U bent zich sterk bewust is van de beleggingsrisico's. U neemt deze risico’s omdat u streeft naar sterke vermogensgroei. Dit deel van uw vermogen hoeft niet bij te dragen aan uw inkomsten of andere doelstellingen. U kent de dynamiek van de beurs en u aanvaardt de risico's die daarbij behoren. U accepteert dan de waarde van het belegd vermogen zeer sterk kan fluctueren doordat u overwegend in aandelen belegt. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste 7 jaar uw portefeuille bestaat uit aandelen en liquiditeiten. Rekening houdend met uw beleggingshorizon bestaat uw beleggingsportefeuille voor minimaal minimaal
80% 0%
en maximaal 100% uit aandelen en maximaal 20% uit liquiditeiten
U verklaart: 1. Zich bewust te zijn van de beleggingsrisico’s verbonden aan effecten en deze risico’s te aanvaarden. 2. Akkoord te gaan met de opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de klantenregistratie van ASN Vermogensbeheer. 3. Verplicht te zijn eventuele wijzigingen in het Beleggingsprofiel terstond aan ASN Vermogensbeheer schriftelijk mede te delen 4. Alle gevraagde gegevens volledig en naar waarheid te hebben verstrekt. Het beleggingsprofiel vormt een integraal onderdeel van de Overeenkomst tot vermogensbeheer die tussen u en ASN Vermogensbeheer is gesloten. Benchmarking Om te beoordelen of de behaalde beleggingsresultaten marktconform zijn wordt deze getoetst aan een aantal indices. Aandelen
Euro Top 100 (50%), MSCI World Euro (50%)
Obligaties CitiGroup Dutch Governement Bond Index 5-7 years
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Bijlage II Specificatie vermogen exclusief eventueel nadien toegevoegde waarden en exclusief nadien onttrokken waarden. Rekening bij Theodoor Gilissen Bankiers soort rekening
geadministreerd onder nummer
bedrag/ waarde
Effectenrekening
%%Dossiernr%%
Tegenrekeningen soort rekening
geadministreerd onder nummer
bij instelling
Bankrekening
%%Banknr%%
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____
Bijlage III beperkingen De toegestane categorieën van beleggingstransacties waarvoor de volmacht als bedoeld in artikel 2.1 van deze overeenkomst geldt zijn (doorhalen wat niet van toepassing is): Effectenbeurzen Aandelen
Binnenland
Buitenland
Obligaties
Converteerbare obligaties
Beleggingsinstellingen
Largecap
Ja / nee
Midcap
Ja / nee
Smallcap
Ja / nee
Large cap
Ja / nee
Midcap
Ja / nee
Smallcap
Ja / nee
Binnenland
Ja / nee
Buitenland
Ja / nee
Binnenland
Ja / nee
Buitenland
Ja / nee
Binnenland
Ja / nee
Buitenland
Ja / nee
Shortposities
Ja / nee
Derivaten
Ja / nee
Debetstand (max 10%)
Ja / nee
Overige Vreemde valuta's
Ja / nee
Edelmetalen
Ja / nee
Deposito’s ten name van cliënt
Ja / nee
Paraaf voor akkoord Cliënt _____ _____ Beheerder _____ _____