Klant Naam Voorletters Geboorte datum Adres Postcode Sofi‐nummer (BSN) Telefoonnummer Telefoonnummer mobiel E‐mail Rekeningnummer Partner
Klant inventarisatie : : : : : : : : : :
Geslacht
Man /
Pensioendatum
:
Woonplaats
:
Vrouw
Naam : Geslacht Man / Vrouw Voorletters : Geboorte datum : Pensioendatum : Adres : Postcode : Woonplaats : Sofi‐nummer (BSN) : Telefoonnummer : Telefoonnummer mobiel : E‐mail : Rekeningnummer : Gezinssituatie Alleenstaand Samenwonend Geregistreerd partnerschap Gehuwd Huwelijkse voorwaarden Gemeenschap van Goederen Testament Notaris Kinderen Naam : Geboortedatum : Geslacht : Man / Vrouw Sofi‐nummer (BSN) : Naam : Geboortedatum : Geslacht : Man / Vrouw Sofi‐nummer (BSN) : Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
1
Inkomenssituatie Klant Beroep Aanvangsdatum Inkomen Winstuitkering Ziektekosten Auto van de zaak Bedrijfssparen Andere dienstbetrekking Partner Beroep Aanvangsdatum Inkomen Winstuitkering Ziektekosten Auto van de zaak Cataloguswaarde Bedrijfssparen Andere dienstbetrekking
: : : : : :
Ja / Ja /
: : : : : :
Ja / Ja / Ja /
Werkgever : Part time full time Betalingsperiode
:
:
Bijtelling Levensloopregeling
: :
Werkgever : Part time full time Betalingsperiode
:
:
Nee
Bijtelling
:
Nee Nee
Levensloopregeling
:
Nee Nee
Vermogen en schulden Woning Eigen woning Ja Nee Huur : € VOV : € Executie waarde : € WOZ waarde : € Hypotheek soort : Rente vast periode : Begindatum : Einddatum : Saldo per : Doel : Woning (aankoop) Eigen woning Ja Nee Huur : € VOV : € Executie waarde : € WOZ waarde : € Hypotheek soort : Rente vast periode : Begindatum : Einddatum : Saldo per : Doel : Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
2
Vermogen klant Saldo betaalrekening Saldo spaarrekening Saldo spaarloonrekening Saldo levensloopregeling Aandelen Aandelen 1 Aandelen 2 Beleggingsfondsen Beleggingsfondsen Effecten Overig vermogen Vermogen partner Saldo betaalrekening Saldo spaarrekening Saldo spaarloonrekening Saldo levensloopregeling Aandelen Aandelen 1 Aandelen 2 Beleggingsfondsen Beleggingsfondsen Effecten Overig vermogen Leningen / lasten klant Soort Lasten Loonbeslag Alimentatie Leningen / lasten partner Soort Lasten Loonbeslag Alimentatie
: € : € : € : € Ja / : : : : : :
: € : € : € : € Ja / : : : : : :
Dagen Nee Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo
Dagen Nee Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo
: : € : € : € : € : € : €
: : € : € : € : € : € : €
: : € Ja / Nee Ja / Nee
Limiet Doel BKR registratie Saldo
: : Ja / Nee : €
: : € Ja / Nee Ja / Nee
Limiet Doel BKR registratie Saldo
: : Ja / Nee : €
Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
3
Pensioen inventarisatie Pensioen klant Pensioenfonds : Soort : Pensioen toekenning : € Opbouw : % Partnerpensioen : € Opbouw : % Wezenpensioen : € Opbouw : % Pre pensioen : € Opbouw : % Overig: Pensioen partner Pensioenfonds : Soort : Pensioen toekenning : € Opbouw : % Partnerpensioen : € Opbouw : % Wezenpensioen : € Opbouw : % Pre pensioen : € Opbouw : % Overig: Overig Pensioenfonds : Soort : Pensioen toekenning : € Opbouw : % Partnerpensioen : € Opbouw : % Wezenpensioen : € Opbouw : % Pre pensioen : € Opbouw : % Overig: Spaar en of inkomensverzekering Verzekeraar : Soort : Verzekering nemer : Verzekerde : Verzekerd kapitaal : € Risico kapitaal : € Ingangsdatum : Einddatum : Premie : € Waarde : € Verzekeraar : Soort : Verzekering nemer : Verzekerde : Verzekerd kapitaal : € Risico kapitaal : € Ingangsdatum : Einddatum : Premie : € Waarde : € Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
4
Inventarisatie lopende verzekeringen Schadeverzekeringen Maatschappij Opstal : Inboedel : Avp : Rechtsbijstand : Auto : Auto : Motor : Motor : Overige : Co‐assurantie Ja / Arbeidsongeschiktheid WGA hiaatverzekering Excedentverzekering Verzekerd bedrag Premie WGA hiaatverzekering Excedentverzekering Verzekerd bedra Premie Overlijdensverzekering Polisnummer Ingangsdatum Verzekeringsnemer/ Verzekerde Natura Overlijdensverzekering Polisnummer Ingangsdatum Verzekeringsnemer/ Verzekerde Natura
Polisnummer
Vervaldatum
Premie
: : : : : : : : :
: : : : : : : : :
: € : € : € : € : € : € : € : € : €
Verzekerd kapitaal : € : € : € : € : : : : :
Nee
Ja / : : :
Ja / Ja / : € : €
Nee Nee
Ja / Ja / : € : €
Nee Ne
Nee
Ja /
Nee
Ja / : : :
Nee
Ja /
Maatschappij Premie Einddatum Verzekerd kapitaal
: : € : : :
Maatschappij Premie Einddatum Verzekerd kapitaal
Nee
: : € : : :
Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
5
Vragenlijst Levensverzekeringen Welke doelstelling heeft u met de levensverzekering? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ In welke gevallen wenst u een uitkering te ontvangen uit uw levensverzekering? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Heeft u momenteel een levensverzekering lopen of heeft u deze in het verleden gehad? ___________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________ Bent u bekend met verschillende soorten levensverzekeringen (inleg via premie of koopsom, gegarandeerde of beleggingsproducten, uitkering in lijfrente of kapitaal) ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Hoe wilt u de waarde opbouwen binnen uw levensverzekering? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Verwacht u tussentijds een beroep te moeten doen op de opgebouwde waarde in de polis? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Bent u zich bewust van het risico van inkomensterugval van u en / of uw partner door arbeidsongeschiktheid in relatie tot de premie voor uw levensverzekering? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ U kunt ervoor kiezen het risico van inkomensterugval te verzekeren. Wilt u dit d.m.v. een aanvullende dekking beperken, zodat u in geval van arbeidsongeschiktheid (tijdelijk) geen premie meer hoeft te betalen? ___________________________________________________________________________________________ _________________________________ Cijfermatige onderbouwing indien wel / niet afgedekt:
Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
6
Vragenlijst krediet Wat is het bestedingdoel van de lening? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Hoeveel wilt u lenen? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Heeft u momenteel een krediet lopen of heeft u deze in het verleden gehad? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Bent u bekend met verschillende kredietvormen (doorlopend/ niet doorlopend, etc.)? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Bent u zich bewust van het risico van inkomensterugval door werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, pensionering of overlijden van u en/of partner in relatie tot de maandlasten van uw krediet? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ U kunt ervoor kiezen het risico van inkomenterugval te verzekeren. Wilt u dit risico d.m.v. een verzekering beperken? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ U kunt voor uw krediet kiezen een variabele, een (voor bepaalde periode) vast rente of een combinatie hiervan. Waar gaat uw voorkeur naar uit? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Stel dat de rente (aan het einde van de rentevaste periode) 2% hoger uitkomt dan uw huidige rente, hoe gemakkelijk zou u dit kunnen opvangen vinnen uw verwachte inkomen, vermogen en / of lasten? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Cijfermatige onderbouwing: ‐ Kosten per maand: _____________ ‐ Rente:____________________% ‐ Saldo:___________________ Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
7
Vragenlijst hypotheken Heeft u momenteel een hypothecaire financiering lopen of heeft u deze in het verleden gehad? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Bent u bekend met de algemene hypotheekvormen als lineair/annuïteit, spaarhypotheek, krediethypotheek, levenhypotheek, aflossingsvrije hypotheek en beleggingshypotheek? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Waarvoor wilt u een nieuwe hypotheek afsluiten? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Hoe meer u leent in verhouding tot de waarde van de woning, des te groter is het risico dat u bij (voortijdige) verkoop een restschuld overhoudt. Bent u zich bewust van dit risico? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Wilt u dit risico aanvaarden? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Welk deel van de lening wilt u ‐dmv aflossen tijdens de looptijd of door vermogensopbouw gekoppeld aan de hypotheek‐ bij benadering aan het einde van de looptijd aflossen? Bij NHG verplicht deel op de einddatum ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Wat is uw uitgangspunt voor het deel van de lening dat u niet aflost tijdens de looptijd of door vermogensopbouw? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Hoe wilt u uw hypotheek aflossen? ___________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________ Bent u zich bewust van het risico van inkomensterugval door werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, pensionering of overlijden van u en / of uw partner in relatie tot de maandlasten van uw hypotheek? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ U kunt ervoor kiezen het risico van inkomensterugval te verzekeren. Wilt u dit risico d.m.v. een verzekering beperken? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________
8
U kunt voor uw hypotheek kiezen uit een variabele, (voor bepaalde periode) vaste rente of een combinatie hiervan. Waar gaat uw voorkeur naar uit? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Stel dat de rente (aan het eind van de rentevast periode) 2% hoger uitkomt dan uw huidige rente, hoe gemakkelijk zou u dit kunnen opvangen binnen uw verwachte inkomen, vermogen en / of lasten? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Cijfermatige onderbouwing: Kosten totaal: € ______________ Nieuwe lasten: € ______________ Lasten bij overlijden / AO € _______________ (70% bruto = 50% netto) Verantwoorde lasten: NHG: _________________________________________________________________________________ CHF: __________________________________________________________________________________ Uitleg: ________________________________________________________________________________ Bij oversluiting (kosten terugverdient in nieuwe rentevast periode?) Kosten totaal: € ___________ Voordeel per maand: € ___________ Terug verdientijd: _____________________maanden Cijfermatige onderbouwing: ___________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________ Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
9
Vragenlijst arbeidsongeschiktheid Welke doelstelling(en) heeft u met de arbeidsongeschiktheidsverzekering (inkomensterugvalverzekering)? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Welk deel van uw inkomen wenst u in geval van volledige arbeidsongeschiktheid te ontvangen? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Welk deel van uw hypotheek/kredietlasten wenst u in geval van volledige arbeidsongeschiktheid of werkloosheid uitgekeerd te krijgen? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Heeft u momenteel een arbeidsongeschiktheidsverzekering of heeft u deze in het verleden gehad? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Bent u bekend met de kenmerken van een arbeidsongeschiktheidsverzekering en de criteria die worden toegepast voor het bepalen van de uitkering? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ De meeste arbeidsongeschiktheidsverzekeringen gaan pas over tot uitkering na een wachttijd. Bent u zich bewust dat u tijdens de wachttijd op een andere wijze in uw inkomensterugval moet voorzien? ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Cijfermatige onderbouwing (70% bruto = 50% netto) ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________ Dossier toelichting adviseur: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________
10
Advies voorstel: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ Afwijkingen van het advies: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ Eventuele aanvullende opmerkingen: ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________ Product informatie verstrekt en vermeld:________________________________________________________ Offerte aanvragen conform bespreking:_________________________________________________________ Taxatie aanvragen per: ______________________________________________________________________ Berekening besproken op datum: _______________________________________________________________ Financiële bijsluiter afgegeven op datum: _________________________________________________________ Dienstenwijzer afgegeven op datum:_____________________________________________________________ Dienstverleningsdocument afgegeven: ___________________________________________________________ Beleggingsprofiel ingevuld:____________________________________________________________________ Cliëntovereenkomst ingevuld:__________________________________________________________________
Ontvangstbevestiging: Hierbij teken ik de voorgaande pagina´s van klantinventarisatielijst en de daarbij behorende vragenlijsten af. Deze zijn volledig naar waarheid in mijn bijzijn doorgenomen en ingevuld. Tevens zijn wij op de hoogte gesteld van de advieswijzer en alle andere formulieren, en dat wij deze op het Internet via de pagina www.aquitas.nl kunnen downloaden. Cliënten overeenkomst is doorgenomen. Plaats:_____________________________________ datum:____________________________ Handtekening relatie:______________________________________________________________M / V Handtekening relatie:______________________________________________________________M / V Handtekening adviseur:____________________________________________________________M / V
11
