Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2007. évi beszámolójához A pénztár neve: Székhelye: Alapítás dátuma: Adószáma: Bírósági bejegyzés száma: Bírósági bejegyzés kelte: Működési engedély száma: Működési engedély kelte:

Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár (volt FERRRUM Nyugdíjpénztár) 2400 Dunaújváros, Építők útja 2. 1995. november 20. 18484717-1-07 1.168 1995. december 12. E/190/95. 1996. 03. 05.

A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntően a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülő, de egyéni tagdíjat is fizető - DUNAFERR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizető pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak gyűjtése, a megtakarítások befektetéséből származó hozamokkal való gyarapítása, a pénztártagok időskori anyagi biztonságának elősegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2007-os gazdasági évről január 1-jétől december 31-ig terjedő időszakra készült. Az előző időszakok ellenőrzése során nem volt jelentős összegű hiba. Önellenőrzést nem hajtottunk végre. A tagdíjbevételek megoszlása: évi 10 000 Ft befizetésig – 90% a fedezeti, 0,1% a likvid, 9,9% a működési tartalék -, 10 001 Ft-tól – 94% a fedezeti, 0,1% a likvid, 5,9% a működési tartalék bevétele. A pénztár vagyona 2007. 12. 31-én piaci értéken 8 028 M Ft, a fedezeti tartalék 7 748 M Ft, a működési tartalék 154 M Ft, a likviditási tartalék 126 M Ft volt. A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntő a fizető pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés mértéke befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja. A tagdíjbevételünk a tervezettnél 0,8%-kal, az 1 főre jutó havi átlag befizetések összege 4,7%-kal magasabb, az átlagos tagdíjfizető létszám pedig 3,7%-kal alacsonyabb. A fizető taglétszám csökkenése mellett az 1 főre jutó befizetések emelkedésével a tervezett tagdíjbevételnél magasabb a tényleges összes tagdíjbevétel.

A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A tervezett egyösszegű nyugdíjszolgáltatás-kifizetések átlag értékét 911 E Ft/főre terveztük, a tényleges kifizetés átlagos értéke 1 334 E Ft/fő volt. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg a tervezettnek 64,6%-a lett, a nyugdíjasok tervezettnél alacsonyabb száma miatt. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntő hányada egy munkáltatói csoporthoz kötődik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak fluktuációja, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. Taglétszámunk alakulásában fontos, hogy a teljes taglétszám 3%-kal csökkent. Az összes létszámon belül az aktív fizetők aránya csökkent, a tagdíjat nem fizetők aránya változatlan. Az SZJA törvény változása miatt a tagok egyéni befizetéseik után járó (2006. éves) adójóváírásait pénztárunhoz utalta a tagok nyilatkozata alapján az adóhatóság. Az átutalt 64,4 M Ft 5 454 fő adójóváírása, amelyből 180 főnek 4,8 M Ft továbbutalásra került, mert nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal péntárunknál. A befektetési tevékenység eredménye a tervezettnél alacsonyabb lett. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelyből a befektetés történt. A 2007. évi jóváírt bruttó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 469,8 M Ft, likviditási tartalékban 9,5 M Ft, működési tartalékban 12 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk pedig összesen 39,7 M Ft, illetve 6,2 M Ft, amelyből 97%-97% a fedezeti tartalék befektetési költsége. 2007-ben a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 5,95% volt. Az egyéni számlákon jóváírt átlagos nettó hozam ugyanakkor 6,07%-ot ért el. A két érték közötti különbséget a folyamatos kifizetések – szolgáltatások, 10 év utáni visszatérítések – miatt folyószámlán tartott jelentős, be nem fektetett számlapénz eredményezi. Ezt a hozamszintet egy erősen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Befektetési tevékenységünk összességében bruttó 6,62%-os eredménye az éves 8%-os inflációnál alacsonyabb, az önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlag hozama 2007.évben 6,46%. A vagyonkezelők a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelően működtek, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok éven belül negyedévenként és vagyonkezelőnként is differenciáltan alakultak (3. sz. melléklet hozam tábla). A pénztár 2007-ben három professzionális vagyonkezelővel dolgozott. Az Equilor Befektetési Zrt. (az összes vagyon átlag 38,71%-át kezelve), és a ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon átlag 16,1%-át kezelve) csak a hazai befektetési piacon, míg a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (az átlag vagyon 43%-át kezelve) a hazai, és az átlag vagyon 1,3%-ával - a nemzetközi piacon is tevékenykedett. A nemzetközi portfólió kezelésére külön szerződéssel került sor. A nemzetközi portfólió év végén nemzetközi részvény alapú befektetési jegyekben volt. A ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. csak a fedezeti tartalék, míg az Equilor Befektetési Zrt. a fedezeti és a likviditási tartalék, a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. a fedezeti, a működési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. A pénztár nemzetközi befektetési portfóliója 2007. 12. 31-én: Raiffeisen Nemzetközi Részvényalap Befektetési jegyek 313 002 Ft piaci értéken, míg 103 562 942 Ft piaci értéken külföldi befektetési jegyek voltak. 2

A pénztár tulajdonában lévő értékpapírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidős és opciós ügyletünk nem volt. 2007. 12. 31-én nyitott határidős ügyletünk nem volt. 2007. 12. 31-én egyéb függő és jövőbeni kötelezettsége nem volt a pénztárnak. A pénztár tulajdonában kockázati tőkealapjegyek nem voltak. A fedezeti tartalék - a nagy összegű szolgáltatás és visszatérítés kifizetés mellett is – 9,6%-kal nőtt az előző évhez képest. A 2006-2010. évekre készített hosszú távú tervet figyelembe véve a 2007. évi fizető taglétszám a tervezett 99,7%-a, az átlagos tagdíj összege a tervezett 107,1%-a. A kifizetett szolgáltatások értéke a tervezett felett alakult, a szolgáltatást igénybevevők létszámára és a kifizetett átlagvagyonra vonatkozóan is. A hosszú távú terv készítésénél a 10 év utáni kifizetéseket alapvetően a 2006. és 2008. évre terveztük, de a kifizetések jelentős része már 2005. decemberben megtörtént, a kifizetések azóta is folyamatosak, 2007. évben a tervezettnél másfélszer többet fizettünk ki 10 év utáni visszatérítésként. 2007. év végén a hosszú távú tervben előirányzotthoz képest a pénztár vagyona 42,6 M Fttal, a fizető taglétszám pedig 22 fővel kevesebb. A működési tartalék az előirányzottnál 28%-kal magasabb, a likviditási tartalék 0,5%-kal alacsonyabb. A fedezeti tartalékban lévő vagyon a hosszú távú tervhez képest 0,9%-kal alacsonyabb. A likviditási tartalék az előző évi záró értéknél 8,8 M Ft-tal magasabb, de a hosszú távú tervben tervezettnél 6,6 M Ft-tal kevesebb, melynek oka a tagdíjbevétel megoszlásának változása.( Likvid tartaléknál 1 % helyett 0,1%) Fontos, hogy a hosszú távú terv készítésénél más tagdíj megoszlással számoltunk, mint ami 2007.év januártól a törvényi változás miatt elfogadott! A működési tartalékunk a tervezettnél magasabb értékű, kb 1 éves működést fedezne 0 Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további működtetéséhez. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,96%-ban megvalósul, ami gyakorlatilag a befizetés napján való beazonosítást jelenti. A 2007. 12. 31-ei 9 786 908 Ft beazonosítatlan befizetésből negyedéven túli azonosítatlan összeg 8 000 Ft. (4. sz. melléklet) A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással működött, bevételeink fedezetet nyújtottak a kiadásainkra. A működési kiadások a tervezett alatt, a működési célú tagdíjbevételek pedig a terv felett teljesültek, a hozam bevételek elmaradtak a tervezettől. A működési tevékenység tárgyévi eredménye 12 M Ft veszteség. A működési bevételek jelentős része 76,1%-a a tagdíjbevételekből, 14,4%-a az előző évek megtakarításainak befektetéseiből származik. Egyéb bevételként 7,1 M Ft-ot realizáltunk, amelyből a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs díj bevétel összege 4,5 M Ft volt. A működés kiadásain belül a Bér- és személyi jellegű kiadások 69,2%-ot, az igénybevett szolgáltatások 20,1%-ot míg az egyéb ráfordítások 10,7%-ot tettek ki. Működési céltartalék képzés a működés befektetéseinek értékelési különbözetére történt, a záró állomány 5 346 E Ft. A tartaléktőke tárgyévi változása + 11 400 E Ft. Ebből az előző évi eredmény + 10 034 E Ft, a tagdíjat nem fizető tagoktól levont hozam + 1 310 E Ft, valamint az azonosítatlan 3

befizetések hozamára képzett tartalékból a beazonosítás után a működésre jutó hozam összege + 56 E Ft. A működési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések hozama 255 E Ft értékkel elmaradt a tervezettől, illetve a tény a tervezett nettó hozamnál 2,05%-kal kevesebb lett. A pénztár szolgáltatási feladatait 2007-ben is folyamatosan szabályosan, határidőre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylő nyugdíjasok minden őket megillető forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegű nyugdíjszolgáltatások a jellemzőek. A 2007. évben 309 főnek átlagosan 1 334 E Ft/fő egyösszegű szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az előleg kifizetések az igénylést követő 15 napon belül, a végelszámolások az előlegfizetés negyedévét követő 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 5,5 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 10 fő kért, 1 főnek fizetünk 10 éves negyedéves, 1 főnek 5 éves negyedéves járadékot, 1 főnek 15 éves havi járadékot, 2 főnek 10 éves havi járadékot. A kötelező 10 év várakozási idő leteltével 728 fő kért és kapott átlagosan 504 E Ft-ot. Az igénylők 68%-a élt a lehetőséggel, hogy pénztártagsága megőrzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetők 62%-a kétszeri kifizetést igényelt. A tagokkal történő elszámoláskor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, összességében 68,7 M Ft értékelési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és fizettünk ki. A törvényi rendelkezések adta lehetőségeknek megfelelően a tagdíjat nem fizetőktől maximum a jóváírt hozam erejéig az alaptagdíj működésre és likviditásra eső részét levontuk az egyéni számlákról, összesen 1 332 E Ft értékben. Elhunyt pénztártagjaink közül 27 fő hozzátartozóinak 19,3 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépő 55 főnek 33,1 M Ft-ot utaltunk át. Munkáltatói tagdíjfizetésre 95 munkáltatóval kötöttünk együttműködési megállapodást, 10 munkáltatóval év közben megszűnt a megállapodás, ezek egy része a Dunaferr Zrt-be beolvasztott társaság volt. Az összes tagdíjbevétel 76%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. A munkáltatókkal való együttműködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság időben utalja a tagdíj hozzájárulást és szolgáltat adatokat. A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és szolgáltatási feladatokat. Az éves beszámoló részét képező mérleget, eredménykimutatást és kiegészítő mellékletet készítette Barta Ferencné főkönyvelő, mérlegképes regisztrációs száma: 121124. Az éves beszámolót könyvvizsgálta Kovács Gábor könyvvizsgáló, kamarai azonosító száma: 003958. Az éves beszámolót az IT elnök írja alá. A pénztár munkaszervezete az év nagy részében 6 fő alkalmazottal működött, 5 fő főmunkaidős munkaszerződés keretében, 1 fő határozott idejű szerződéssel. A napi munkát ügyvezető igazgató irányítja. 4

Az alkalmazottaknak 2007. évben 35 019 E Ft bér került kifizetésre, amelynek járulékai 11 359 E Ft terhet jelentettek. Választott tisztségviselőként 7-7 tagú Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság irányította, felügyelte a pénztár munkáját. A Küldöttközgyűlés által elfogadott díjazásban részesültek, melynek összege 14 718 E Ft, az e tiszteletdíjak után fizetett járulékok összege 4 268 E Ft volt. A biztonságos működés feltételei egész évben és a következő évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség: Ellenőrző Bizottság elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség: Ügyvezető igazgató Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

BALOGH LÁSZLÓ 1954. január 31. Bátaszék 2400 Dunaújváros, Kallós Dezső u.24.4.1. mérnök közgazdász

POSCHNÉ MATUSEK ZSUZSANNA 1957. augusztus 12. Sztálinváros 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. okleveles közgazda, okleveles könyvvizsgáló

DR. VARGA SZABÓ LAJOSNÉ Nyirfa Judit Mária 1953. október 16. Budapest 2459 Rácalmás, Rózsa u. 9. okleveles közgazda, okleveles főiskolai végzettségű programozó matematikus

A pénztárnak a működéssel kapcsolatos jövőbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelők, letétkezelő) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek értéke nyújt fedezetet. A 2007. évben rendkívüli bevétel és rendkívüli ráfordítás nem volt. Az éves zárás során a 2007. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. A működés során keletkező veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár működését rendkívüli események nem befolyásolták. A pénztár a 2007. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva működött.

5

Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségről szól, részletesen taglalja az értékelési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. § 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követő negyedévtől az előírt leírási kulcsokkal értékcsökkenést kell elszámolni. Kis értékű tárgyi eszközök max. 100 E Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökről, követelésekről és kötelezettségekről év végén leltár készül. - A befektetések értékelése a rendeletben előírtak és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelő által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci érték és a nyilvántartási érték (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az értékelési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci értékítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint értékelési különbözet, a források között a működési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon belül értékelési különbözetből képzett céltartalékként jelenik meg előjelének megfelelően. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint értékelési különbözetből képzett hozam könyvelésre kerül. - A Számviteli törvény 54. § (8.) bekezdése szerinti értékelést, a lejáratig tartott értékpapírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati időpontja a tárgyévet követő január 31. A Mérleget a Küldöttközgyűlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének.

Mellékletek

A Kiegészítő melléklet kötelező számszaki Kimutatásainak jegyzéke 1. 2. 3 4. 5. 6. 7. 8.

Gazdálkodást jellemző mutatók Tárgyi eszközök állománya Hozamok negyedévenkénti alakulása, vagyonkezelőnként Azonosítatlan befizetések Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek Mutatók 2003-2007. év Grafikon: vagyonmegoszlás értékpapír-fajtánként Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelőnként

Dunaújváros, 2008. 05. 22.

Balogh László Igazgatótanács elnöke

Az Igazgatótanács nevében:

6

1. sz. melléklet

A gazdálkodást jellemző mutatók 1. Éves taglétszám alakulása 2006. év (fő) 2007. év (fő) január 1-jei nyitó létszámunk: új belépő átlépő másik pénztárból: szolgáltatásban részesült: más pénztárba átlépő: elhalálozott: tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépő 10 év után: december 31-i záró létszám: (ebből – szüneteltet: – járadék szolgáltatásban részesül:) – tagdíjat nem fizető

10 672 445 12 555 68 50

9 841 293 11 327 41 30

15 600 9 841 18

2 227 9 518 14

16 1 647

17 1 718

2. Éves átlagos fizető taglétszám 2006. év: 2007. év:

8 333 fő 8 073 fő

3. Befektetések alakulása piaci értéken (%) 2006.12. 31. 2007.12. 31. - magyar állampapír (DKJ, MÁK) - egyéb kötvények - jelzáloglevél - részvény - magyar - befektetési jegy - magyar - külföldi befektetési jegy és részvény - készpénz, bankszámla Összesen:

87,3% 2,3% 2,4% 5,4% 0,4% 1,4% 0,8% 100,0%

90,3% 1,9% 5,3% 0,3% 1,3% 0,9% 100,0%

4. Pénzügyi műveletek eredménye (E Ft) 2006. év E Ft 2007. év E Ft kamat bevételek osztalék egyéb nyereség értékelési különbözet változása felhalmozott kamat (vételkori) egyéb ráfordítás befektetések költségei

Összesen:

+ 548 464 + 4 613 + 162 034 +12 928 - 120 779 - 91 458 - 43 726

+ 606 803 + 12 997 + 136 618 - 61 884 - 164 136 - 37 438 - 45 942

+ 472 086

+ 447 018

7

5. 1 főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos értéke járadék típusonként I. rész egyösszegű szolg. 5 éves,n.évenkénti jár. 5 éves, havi járadék 10 éves,n.évenkénti jár.

10 éves havi járadék 15 éves havi járadék

2006. év

2007. év

449 fő 1 193 808 Ft/fő 2 fő 18 977 Ft/fő/n.év 14 fő 60 289 Ft/fő/hó 1 fő 13 750 Ft/fő/n.év 2 fő 21 036 1 fő 7 500 Ft/fő/n.év

309 fő 1 333 580 Ft/fő 1 fő 18 137 Ft/fő/n.év 10 fő 35 808 Ft/fő/hó 1 fő 20 400 Ft/fő/n.év 2 fő 40 104 Ft/fő/hó 1 fő 7 500 Ft/fő/hó

6. Egyösszegű szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2006.év 154 428 1 855 403 585 747 2 595 578

anyag jellegű ráfordítások személyi jellegű ráfordítások egyéb költség Összesen

2007.év 146 991 1 386 631 551 383 2 085 005

Egyösszegű szolgáltatást 309 fő kapott, az 1 főre jutó tényköltség átlagosan 6 747 Ft/főre alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 4 000 Ft/fő volt, a különbség a működési tartalékot terhelte.

7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2006.év 2 538 2 402 16 000 20 940

anyagi jellegű ráfordítás személyi jellegű ráfordítások egyéb költség Összesen

2007.év 1 822 7 112 15 599 24 533

Járadék szolgáltatást negyedévente 2 főnek, havonta 13 főnek utaltunk. Átlagosan 15 főnek fizettünk járadékot, a tényleges költség 1 635 Ft/fő volt. A járadékot igénybevevő tagokat költségtérítés nem terheli. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 6 471 Ft/fő volt.

8. Realizált hozam terhére kifizetett értékelési különbözet a szolgáltatást igénylő, kilépő, átlépő és elhunyt tagok elszámolásakor I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév Összesen

2006.év (E Ft)

2007.év (E Ft)

44 705 23 547 11 128 14 862 94 242

19 038 14 197 17 103 18 422 68 760

8

9. Hozamráta alakulása (%) 2006. év N0 6,71 6,73

pénztár egésze fedezeti alapra jutó

B0 7,33 7,35

2007. év

N0 6,01 5,95

B0 6,62 6,57

10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2006. év (%) 2007. év (%) fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

66,04 73,64 57,82 66,36

65,45 76,10 9,60 65,67

11. Tartalékok tárgyévi hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele

2006. év (%)

2007. év (%)

30,86 10,80 36,96 29,84

27,30 14,38 83,13 26,95

fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

12. Bér- és személyi jellegű kiadás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2006. év: 2007. év:

72,61% 69,29%

13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2006. év: 2007. év:

5,26% 6,88%

14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi működési költség és ráfordítás fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

2006. év (%)

2007. év (%)

48,89 0,55 0,82 50,25

46,22 0,79 0,78 47,78

Dunaújváros, 2008. 05. 22.


Az Igazgatótanács nevében:

9

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2.sz.melléklet

Tárgyi eszközök és immateriális javak állomány 2007.év

Me: Ft 2007.év Megnevezés

Bruttó érték nyitó Bruttó érték növekedés Bruttó érték csökkenés Záró bruttó érték

Écs nyitó Écs növekedés Écs csökkenés Écs záró

Nettó Nyitó Nettó záró

Imm.javak Vagyoni értékű jogok

2 094 283 2 094 283

270 491 335 084 605 575

1 823 792 1 488 708

Szellemi termék

-

-

1 531 939 88 718 180 000 1 440 657

982 084 208 242 180 000 1 010 326

549 855 430 331

Tárgyi eszközök Imm.javak összesen Számítástech.eszk Egyéb berend.

-

-

3 626 222 88 718 180 000 3 534 940

1 252 575 543 326 180 000 1 615 901

2 373 647 1 919 039

-

-

9 727 136 3 873 059 4 057 083 9 543 112

7 421 381 2 291 342 4 057 083 5 655 640

2 305 755 3 887 472

-

-

Járművek

2 553 821 335 879 26 950 2 862 750

3 208 528 3 208 528

2 370 608 366 362 26 950 2 710 020

2 245 964 641 704 2 887 668

183 213 152 730

962 564 320 860

Gépek,berend.össz.

-

-

15 489 485 4 208 938 4 084 033 15 614 390

12 037 953 3 299 408 4 084 033 11 253 328

3 451 532 4 361 062


2008.05.22.


3.sz.melléklet

HOZAMOK 2007. I-IV. NEGYEDÉVRE VAGYONKEZELŐNKÉNT FEDEZETI ALAPRA A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra

Megnevezés

EQUILOR RT.

Kezelt piaci érték FA 03.31. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 06.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 09.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 12.31. A teljes FA százalékában (%) Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam

1-3 hó 1-3 hó 4-6 hó 4-6 hó 7-9 hó 7-9 hó 10-12 hó 10-12 hó 1-12 hó 1-12 hó

CONCORDE

RIF

RIF NEMZETKÖZI

2 885 918 477 Ft 39,91% 2 991 105 816 Ft 39,76% 3 056 182 782 Ft 39,63% 3 055 161 882 Ft 39,64%

1 177 127 299 Ft 16,28% 1 238 875 939 Ft 16,47% 1 295 457 794 Ft 16,80% 1 296 720 767 Ft 16,83%

3 063 310 752 Ft 42,36% 3 183 517 475 Ft 42,32% 3 250 972 206 Ft 42,16% 3 250 758 156 Ft 42,18%

104 766 622 Ft 1,45% 108 799 008 Ft 1,45% 108 740 678 Ft 1,41% 104 009 194 Ft 1,35%

1,66% 1,69% 3,20% 3,27% 1,70% 1,62% -0,03% 0,16% 6,66% 6,89%

1,94% 1,69% 3,26% 3,26% 1,71% 1,62% 0,10% 0,17% 7,17% 6,88%

1,56% 1,69% 3,44% 3,27% 1,45% 1,62% -0,01% 0,16% 6,58% 6,89%

-1,31% -0,86% 3,85% 3,86% -0,05% -1,31% -4,35% -5,07% -2,03% -3,53%

ÖSSZESEN 7 231 123 150 Ft 100,00% 7 522 298 238 Ft 100,00% 7 711 353 460 Ft 100,00% 7 706 649 999 Ft 100,00%


2008.05.22.


4.sz.melléklet Azonosítatlan befizetések állomány változása 2007.év

MEGNEVEZÉS Munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések Munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések Pénztártaghoz rendelhető függő befizetések Összesen:

NYITÓ FT 12 252 181 12 252 181

NÖVEKEDÉS FT 1 005 220 972 5 500 78 208 699 1 083 435 171

CSÖKKENÉS FT 1 007 686 245 5 500 78 208 699 1 085 900 444

ZÁRÓ FT 9 786 908 9 786 908

Az azonosítatlan befizetés 2007.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 9.734.058,- Ft

Az azonosítatlan befizetés 2007.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 8.000,- Ft.

Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos időszakonként ÉV 2007 2007 2007 2007 2007 2007 2007 2007 2007 2007 2007

"BEAZONOSÍTÁS" 30 napon belül 31-60 nap között 61-90 nap között 91-120 nap között 121-150 nap között 151-180 nap között 181-210 nap között 211-240 nap között 241-270 nap között 331-360 nap között 360 nap felett

ÖSSZEG FT 1 085 517 344 312 300 45 700 25 100 1 085 900 444

Balogh László 2008.05.22.


5.sz.melléklet

Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek

2007.évi tény költségek

Szolg.kifiz. (Ft) anyagköltség igénybevett szolg.költsége egyéb szolg.költsége személyi jell.költségek

142 472 219 10 652 1 206 12 690

Átlépők (Ft) 4 694 24 342 19 302 220 200 66 323 334 861

55 fő (Ft/fő) 85 443 351 4 004 1 206 6 088

10 év utáni kifiz (Ft) 728 fő (Ft/fő)

A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2007.évben 4000 Ft/ tag .A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az előleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj levonása, elszámolása. érvényesített adm.költség 1 308 000 4 000 108 000 4 000 220 000 4 000 2 912 000 eltérés 801 538 2 471 234 637 8 690 114 861 2 088 572 957

4 000 787

összes költség Ft összes létszám fő összes átlag Ft/fő

3 834 12 750 5 900 287 594 32 559 342 637

27 fő (Ft/fő)

45 732 195 2 609 1 206 4 787

összesen:

78 378 596 4 275 1 143 6 471

Elhunytak (Ft)

32 916 533 203 141 605 1 899 352 877 881 3 484 957

Számítástech.szoftver fejl.költsége

25 546 123 267 194 365 1 393 743 372 617 2 109 538

326 fő (Ft/fő)

6 271 993 1 136 5 521

A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket.


2008.05.22.

-


Vagyon FA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon MA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon LA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon összesen nyilvánt.érték ért.kül Piaci érték Vagyonból befektetés Befektett pénzügyi eszk. ebből ért.kül Forgóeszközök értékpapírok (piaci érték) pénzeszközök (piaci érték) forgóeszközök ért.kül

6.sz.melléklet

Mutatók 2003 - 2007.év 2003

2004

2005

eFt eFt eFt

5 673 986 6 026 5 680 012

6 685 888 427 408 7 113 296

6 495 677 316 149 6 811 826

6 729 046 342 087 7 071 133

7 472 007 276 019 7 748 026

eFt eFt eFt

58 551 10 714 69 265

63 204 14 942 78 146

78 634 15 704 94 338

159 124 2 728 161 852

148 207 5 346 153 553

eFt eFt eFt

122 065 781 122 846

140 176 7 295 147 471

166 938 2 751 169 689

114 593 2 716 117 309

121 877 4 282 126 159

eFt eFt eFt

5 854 602 17 521 5 872 123

6 889 268 449 645 7 338 913

6 741 249 334 604 7 075 853

7 002 763 347 531 7 350 294

7 742 091 285 647 8 027 738

eFt eFt

-

-

-

2006

2007

-

eFt eFt eFt

5 855 149 31 570 17 522

7 328 244 26 878 449 645

6 856 402 331 311 334 604

7 326 938 58 060 347 531

7 989 261 74 539 285 647

Pénztár záró létszám

fő

10 629

10 631

10 672

9 841

9 518

Nettó Hozam Pénztár egésze FA

% %

2,83 2,76

14,9 14,8

10,1 10,0

6,71 6,73

6,01 5,95

Ft/fő

533 868

668 405

637 753

717 487

813 091

Ft/fő/hó

8 117

9 019

10 716

10 498

11 242

23,82 76,18

24,99 75,01

30,15 69,85

24,90 75,10

24,00 76,00

fő eFt eFt/fő fő eFt eFt/fő/év

296 208 104 703 9 791 88

338 273 791 810 12 1 955 163

365 389 903 1 068 15 2 942 196

449 536 020 1 194 17 10 977 646

309 412 076 1 334 15 5 504 367

fő eFt eFt/fő

34 16 147 475

30 14 134 471

39 26 152 671

35 22 693 648

27 19 310 715

fő eFt eFt/fő

387 132 202 342

270 121 976 452

235 132 165 562

fő eFt eFt/fő

3 654 1 456 773 399

976 452 045 463

493 234 616 476

Egyéni szlák átl.értéke Átlagos havi tagdíj befiz. Tagdíj bevétel megoszlása egyéni munkáltatói Szolgáltatás kifizetés Egyösszegű szolg

Járadék szolg

Elhunytak örököseinek kifizetés

10 év lejártával összefüggő kilépő

10 év lejártával összefüggő visszatérítés

% %

Átvitt fedezetek fő eFt eFt/fő

30 13 682 456

94 27 283 290

123 27 236 221

52 32 696 629

55 33 180 603

fő eFt eFt/fő

8 1 110 139

7 3 123 446

43 5 928 138

18 4 461 248

16 4 427 277

Áthozott fedezetek


2008.05.22.

Táblakód: 73OD Vonatkozási idő : 20070101-20071231

Adatszolgáltató neve:

Adatszolgáltató törzsszáma:

73OD Cash-Flow kimutatás Nagyságrend: ezer forint Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/‐)

001

73OD01

002

73OD02

003

73OD03

004

73OD04

Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/‐)

005

73OD05

006

Előző év

Tárgyév

Mód

1

2

3

c

d

10 034

‐12 284

E

‐1 094

455

E

0

0

E

‐120

‐910

E

Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/‐)

0

0

E

73OD06

Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/‐)

0

0

E

007

73OD07

Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/‐)

0

0

E

008

73OD08

Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/‐)

0

0

E

009 010

73OD09 73OD10

70 457 ‐129 960

1 368 144 771

E E

011

73OD11

‐457 588

‐724 208

E

012

73OD12

0

0

E

013

73OD13

5 897

326

E

014

73OD14

0

0

E

015

73OD15

Tartaléktőke állomány változása (+/‐) Követelésállomány változása (+/‐) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/‐) Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/‐) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/‐) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/‐) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/‐)

702

‐702

E

016

73OD16

Szállítói kötelezettség állomány változása (+/‐)

‐2 045

1 667

E

017 018

73OD17 73OD18

0 0

0 0

E E

019

73OD19

‐8 810

‐2 465

E

020

73OD20

58 291

‐142 174

E

021

73OD21

Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (‐) Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/‐) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/‐) Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (‐)

0

0

E

022

73OD22

Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+)

0

0

E

023

73OD23

‐8

26

E

024

73OD24

‐9

364

E

Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/‐) Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/‐)

Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/‐ ) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/‐)

Kitöltés dátuma: 20080522 A kitöltésért felelős személy neve: Barta Ferencné

Balogh László s.k. Cégszerű aláírás:

Táblakód: 73OD Vonatkozási idő : 20070101-20071231



73OD Cash-Flow kimutatás Nagyságrend: ezer forint Sorszám

PSZÁF kód

025

73OD25

026

73OD26

027

73OD27

028

73OD28

029

73OD29

030

73OD30

031

73OD31

032

73OD32

033

Megnevezés

Előző év

Tárgyév

Mód

1

2

3

c

d

Fedezeti céltartalékképzés (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (‐) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (‐) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (‐) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (‐)

1 406 430

1 575 717

E

771

880

E

0

‐1 310

E

4 461

4 427

E

234

22

E

32 695

33 180

E

596 713

385 970

E

547 245

417 580

E

73OD33

Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/‐)

‐1 406

0

E

034

73OD34

17 242

8 198

E

035

73OD35

234

22

E

036

73OD36

0

0

E

037

73OD37

771

880

E

038

73OD38

Likviditási céltartalékképzés (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (‐) Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (‐)

69 050

57

E

039

73OD39

Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/‐)

0

0

E

040

73OD40

‐273 229

16 479

E

041

73OD401

Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint‐ és valutapénztár)

168

‐207

E

042

73OD402

‐273 397

16 686

E

Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása



Táblakód: 73OEA Vonatkozási idő : 20070101-20071231



73OEA Fedezeti céltartalék Nagyságrend: ezer forint Sorszám 001

PSZÁF kód

Előző év

Tárgyév

Mód

1

2

3

c

d

Megnevezés

002

73OEA1 73OEA101

I. Egyéni számlákon Nyitó állomány 6 794 789 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási 994 584 célú bevételek (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi 4 461 követelés egyéni számlákon (+)

003

73OEA102

004

73OEA103

005

73OEA104

006

73OEA105

007 008

73OEA106 73OEA107

009

73OEA108

010

73OEA109

011

73OEA110

012

73OEA111

013

73OEA112

014 015 016 017

73OEA113 73OEA114 73OEA2 73OEA201

018

73OEA202

019

73OEA203

020

73OEA204

021

73OEA205

022

73OEA206

023 024

73OEA207 73OEA208

025

73OEA209

026

73OEA210

027

73OEA211

028

73OEA212

029

73OEA213

Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (‐)

030

73OEA214

Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos kiadások (‐)

7 049 315

E

1 106 074

E

4 427

E

562 585

571 903

E

25 827

‐66 377

E

771 ‐1 408

880 ‐1 310

E E

551 034

417 225

E

596 713

385 970

E

32 695

33 180

E

18 346

21 822

E

133 272

81 516

E

‐234 7 049 315

‐22 7 725 177

E E

17 037

21 818

E

551 034

417 225

E

0

0

E

Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 0

0

E

111

308

E

921

1 125

E

0 0

0 0

E E

544 391

416 272

E

0

E

0

E

1 308

E

0

0

E

42

47

E

Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/‐) Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (‐) Tagoknak, kedvezményezetteknek, munkáltatóknak visszatérítés (‐) Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (‐ ) Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (‐) Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (‐) Egyéb változás (+/‐) Egyéni számlák záróállománya II. Szolgáltatási tartalékon Nyitó állomány Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) Más pénztárból átlépő tagok által hozott tagi követelés (+)

Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/‐) Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (‐)

Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (‐) 645 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének 0 átadása (‐) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (‐ 2 209 )



Táblakód: 73OEA Vonatkozási idő : 20070101-20071231



73OEA Fedezeti céltartalék Nagyságrend: ezer forint Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Előző év

Tárgyév

Mód

1

2

3

c 031 032

73OEA215 73OEA216

Egyéb változás (+/‐) Szolgáltatási tartalék záró állománya


2 21 818

d

0 22 849

E E


Táblakód: 73OEB Adatszolgáltató neve: Vonatkozási idő : 20070101-20071231


73OEB Likviditási tartalékok Nagyságrend: ezer forint Előző év Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

001

73OEB1

I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére

002

73OEB101

003

73OEB102

Nyitó állomány Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+)

004

73OEB103

005

73OEB104

006

73OEB105

007

73OEB106

008

73OEB107

009

Tárgyév

Mód

1

2

3

c

d

2 751

2 716

E

‐35

1 566

E

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+)

E

E

0

0

E

0

0

E

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (‐)

0

0

E

73OEB108

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (‐)

0

0

E

010

73OEB109

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (‐)

0

0

E

011

73OEB110

0

0

E

012

73OEB111

2 716

4 282

E

013

73OEB2

0

0

E

014

73OEB201

‐2

39

E

015

73OEB202

862

936

E

016

73OEB203

0

0

E

017

73OEB204

0

0

E

018

73OEB205

0

0

E

019

73OEB206

0

0

E

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (‐) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára Nyitó állomány Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+)



Táblakód: 73OEB Adatszolgáltató neve: Vonatkozási idő : 20070101-20071231


73OEB Likviditási tartalékok Nagyságrend: ezer forint Előző év Sorszám

PSZÁF kód

020

73OEB207

021

73OEB208

022

73OEB209

023

73OEB210

024

73OEB211

025 026

73OEB3 73OEB301

027

73OEB302

028

73OEB303

029

73OEB304

030

73OEB305

031

73OEB306

032

73OEB307

033

73OEB308

034

73OEB309

035

73OEB310

036

73OEB311

Megnevezés

Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (‐) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (‐) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (‐)

Tárgyév

Mód

1

2

3

c

d

761

866

E

0

0

E

50

57

E

Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (‐)

10

4

E

Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya

39

48

E

0 166 940

0 114 554

E E

16 380

7 262

E

0

0

E

0

0

E

0

0

E

244

26

E

10

14

E

0

0

E

69 000

0

E

0

0

E

114 554

121 828

E

III. Egyéb likviditási célokra Nyitó állomány Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (‐) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (‐) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (‐) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (‐) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya



Táblakód: 73OEC Vonatkozási idő : 20070101-20071231



73OEC Céltartalékok állománya összesen Nagyságrend: ezer forint Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

001 002 003 004

73OEC01 73OEC011 73OEC012 73OEC02

005

73OEC021

006

73OEC022

007 008 009

73OEC03 73OEC031 73OEC032

Működési céltartalék jövőbeni kötelezettségekre működési portfolió értékelési különbözetére Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) Likviditási és kockázati céltartalék értékelési különbözetre egyéb likviditási célokra

010

73OEC033

azonosítatlan befizetések befektetési hozamára

011 012 013 014 015

73OEC04 73OEC041 73OEC042 73OEC043 73OEC05

Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka működési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen:


Nyitó állomány

Tárgyévi változások

Záró állomány

Mód

1

2

3

4

c

d

e

2 728 0 2 728 7 071 133

2 618 0 2 618 676 893

5 346 0 5 346 7 748 026

E E E E

7 049 315

675 862

7 725 177

E

21 818

1 031

22 849

E

117 309 2 716 114 554

8 849 1 566 7 274

126 158 4 282 121 828

E E E

39

9

48

E

6 725 404 6 254 67 7 197 895

326 25 363 ‐62 688 686

7 051 429 6 617 5 7 886 581

E E E E E


Táblakód: 73OF Adatszolgáltató neve: Vonatkozási idő : 20070101-20071231


73OF A taglétszám alakulása Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Fő

Mód

1

2

c 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013

73OF1 73OF2 73OF21 73OF22 73OF221 73OF23 73OF24 73OF25 73OF26 73OF27 73OF3 73OF31 73OF32

Időszak elején Időszak alatti változás Új belépő Átlépő más pénztárból Önsegélyező pénztárból átlépő Átlépő más pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott Kilépett Egyéb megszünés Időszak végén Ebből: szüneteltető járadékot igénybe vevő


9 841 ‐323 293 11 0 41 327 30 221 8 9 518 14 17

E E E E E E E E E E E E E



7.sz.melléklet

A vagyon megoszlása értékpapír fajtánként piaci értéken 2007.év

Záró állomány összesen

Nyitó állomány összesen RÉSZVÉNY 5.4% JELZ.LEV. 2.4%

BEF.JEGY 0.4%

KÜLF. ÉP. 1,4% BANKSZLA KP. 0.8%

RÉSZVÉNY 5,3% JELZ.LEV. 1,9%

BEF.JEGY 0,3%

KÜLF. ÉP. 1,3% BANKSZLA KP. 0.9%

EGYÉB KÖTV. 2,3%

MAGYAR ÁLLAMP. 87,3%

2008.05.22.

MAGYAR ÁLLAMP. 90,3%

Balogh László s.k. Igazgatótanács elnöke


8.sz.melléklet

VAGYON MEGOSZLÁSÁNAK ARÁNYA VAGYONKEZELŐNKÉNT PIACI ÉRTÉKEN 2007. 12. 31.

CONCORDE 16.11% RIF NEMZETKÖZI 1.29%

SAJÁT 0,92%

EQUILOR 38,71%

RIF 42,97%

EQUILOR RIF RIF NEMZETKÖZI CONCORDE SAJÁT

2008.05.22.

Balog László s.k. Igazgatótanács elnöke

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Recommend Documents