Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. évi beszámolójához A pénztár neve: Székhelye: Honlap: Alapítás dátuma: Adószáma: Bírósági bejegyzés száma: Bírósági bejegyzés kelte: Működési engedély száma: Működési engedély kelte:

Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár (volt FERRRUM Nyugdíjpénztár) 2400 Dunaújváros, Építők útja 2. www.gyongyhaznyp.hu 1995. november 20. 18484717-1-07 1.168 1995. december 12. E/190/95. 1996. 03. 05.

A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntően a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülő, de egyéni tagdíjat is fizető - DUNAFERR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizető pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak gyűjtése, a megtakarítások befektetéséből származó hozamokkal való gyarapítása, a pénztártagok időskori anyagi biztonságának elősegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2014-es gazdasági évről január 1-jétől december 31-ig terjedő időszakra készült. Az előző időszakok ellenőrzése során nem volt jelentős összegű hiba. 2014. évben önellenőrzést nem hajtottunk végre.

évi 10.000 Ft befizetésig évi 10.001 Ft-tól

A tagdíjbevételek megoszlása Fedezeti tartalék Likvid tartalék 90% 0,1% 94% 0,1%

Működési tartalék 9,9% 5,9%

A pénztár mérlegének főösszege 11.042 M Ft. A forrás oldal kiemelt tételei a pénztár három tartaléka, ami 2014. 12. 31-én piaci értéken 10.990,6 M Ft. A fedezeti tartalék 10.802,1 M Ft, a működési tartalék 113,1 M Ft, a likviditási tartalék 75,4 M Ft volt. A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntő a fizető pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés mértéke befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja. A tagdíjbevételünk a tervezettnél 12,7%-kal lett magasabb. Kiemelkedő hatásként az egyszeri többlet befizetések eddigi legmagasabb értékét lehet említeni. A Pénztár a 2014. évben

intenzív propaganda munkát folytatott, aminek eredménye a közel 115 M Ft többletbefizetés. Továbbá pozitívan hatott még, hogy az átlagos tagdíj is, és az átlagos fizető létszámunk is a vártnál kissé kedvezőbben alakult. Fizető létszámunk kedvezőbb alakulása a szolgáltatásban részesülő, illetve a kilépő tagunk tervezettnél kisebb létszáma okozta. A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg a tervezettnél jelentősen kevesebb lett, mert az átlagos kifizetési érték is, és a szolgáltatásban részesülők száma is a tervezettnél kevesebb. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntő hányada egy munkáltatói csoporthoz kötődik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak létszáma, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. 2014-ben a társasság csoportnál béremelés történt, ami kedvezően hatott pénztárunk tagdíjbevételére. Taglétszámunk alakulásában sajnos csökkenés mutatkozik, a teljes taglétszám 1%-kal, míg az összes létszámon belül az aktív fizetők száma 1,9%-kal csökkent az előző évhez képest. A 2007. éves SZJA törvény változása miatt a tagok egyéni befizetéseik után járó (2013. éves) adójóváírásait pénztárunkhoz utalta - a tagok nyilatkozata alapján - az Adóhatóság. Az átutalt 31,2 M Ft 3.839 fő adójóváírása, amelyből 12 főnek 168 E Ft továbbutalásra került, mert nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal pénztárunknál. 2013. évhez viszonyítva 27 fővel kevesebben utaltatták pénztárunkhoz adókedvezményüket. Az adóvisszatérítés összege viszont 1,5 M Ft-tal több jóváírást jelentett. A befektetési tevékenység eredménye a fedezeti tartalék esetében a tervezettet meghaladta. Konzervatív, nem kockáztató befektetési politikánkkal tagjaink megtakarításaira 2014-ben 8,17% nettó hozamot realizáltunk. Tervünkben még 4,2% nettó hozamot reméltünk elérni. Fontos kiemelni, hogy a 2014. év folyamán a befektetési piac alakulása, a magyar értékpapírok megítélése hullámzott amit a negyedéves teljesítmények jól tükröznek. Úgy ítéljük meg, hogy a következetesen alkalmazott konzervatív befektetési politikánk, a befektetési piac alakulásának folyamatos elemzése, illetve az időben meghozott döntések helyesnek bizonyultak. A működési és likviditási tartalékon kevesebb hozamot írhattunk jóvá a tervezettnél. A negyedéves hozamteljesítmény a fedezeti tartalékhoz viszonyítva kiegyensúlyozottabb volt. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelyből a befektetés történt. A 2014. évi jóváírt bruttó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 856,8 M Ft, likviditási tartalékban 2,4 M Ft, működési tartalékban 3,2 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk pedig összesen: 33,85 M Ft, illetve 5,41 M Ft, amelyből 98% a fedezeti tartalék befektetési költsége. 2014-ben a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 8,17% volt. Ezt a hozamszintet egy erősen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Befektetési tevékenységünk összességében bruttó 8,43%-os eredménye az éves -0,2%-os éves átlagos inflációt 8,63%-kal haladja meg. Pénztárunk eredménye az önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozamát meghaladta. (MNB által közzétett önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozama – számításaink szerint - : 7,43%) A vagyonkezelők a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelően kezelték vagyonunkat, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok éven belül és vagyonkezelőnként is differenciáltan alakultak (melléklet: hozam tábla fedezeti alapra). 2

A pénztár 2014-ben is három professzionális vagyonkezelővel dolgozott. Az Equilor Befektetési Zrt. (az összes vagyon 35,62%-át kezelve), a ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 22,70%-át kezelve), és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 40,24%-át kezelve) a hazai piacon tevékenykedett. (18.sz. melléklet) A ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. csak a fedezeti tartalék, míg az Equilor Befektetési Zrt. a fedezeti és a likviditási tartalék, a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. a fedezeti, a működési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. Vagyonkezelőink közül az Equilor Befektetési Zrt. érte el a legmagasabb hozamot az általa kezelt fedezeti tartalékhányad befektetésein, bruttó +8,82%-ot, ez a referenciaindexet 0,68%-kal meghaladta. Szintén a referenciaindexet meghaladó volt az a Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. teljesítménye bruttó +8,78%, és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. által elért hozam a fedezeti tartalék esetében, ami bruttó +8,45%. A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt működési és likviditási tartalékon, illetve az Equilor Befektetési Zrt. által kezelt likviditási tartalékon elért hozam nem érte el a vagyonkezelési szerződésben meghatározott minimális hozamot, így e három portfólió esetén nem került kifizetésre a negyedik negyedéves vagyonkezelési díj. A pénztár befektetéseit 2014.12.31-én teljes egészében Magyarországon bejegyzett értékpapírok teszik ki, amelyek döntően forint alapúak. Tulajdonunkban egy kötvény van (OTP HB FLOAT), amely euróban kibocsátott. (13-14.sz. melléklet szerint) Pénztárunk vagyonnövekedési mutatója – egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos hozamráta - csökkent az előző időszakhoz viszonyítva. A 2004-2013 évben a mutató 9,243205 volt, a 2005-2014-re vonatkozóan 7,626529. A pénztártagok egyéni számlájának hozamát jellemző érték csökkenése alapvetően a 10 éves átlagos hozam csökkenésével magyarázható. A fedezeti tartalék több, mint 9%-kal növekedett az előző évhez képest – ami több tényező együttes hatásának következménye: a tagdíjbevételek, a hozamok tervezettnél kedvezőbb alakulása jelentős növelő tényezőként hatott, amit tovább erősített, hogy a tervezettnél kevesebb a szolgáltatások és visszatérítések együttes értéke. Pénztárunk 2014-2016. évekre készített hosszú távú tervet. A hosszú távú terv 2014. évre vonatkozóan a 2014. évi éves tervet vette alapul, így a kiegészítő mellékletben a hosszú távú terv további részletes elemzésére nem térünk ki. A működési tartalékunk a tervezettnél magasabb értékű, közel egy éves működést fedezne 0 (nulla) Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további működtetéséhez. A pénztár hosszabb távon történő biztonságos működéséhez a tartalékok aránya megfelelő, a likviditási tartalék növekedésével számolunk az elkövetkező években. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,98%-ban megvalósul. Az azonosítatlan befizetések 2014.12.31-ei záróállományából mérlegkészítéséig beazonosítva 6.998.098 Ft lett, míg negyedéven túli azonosítatlan összeg 5.354 Ft. (10. sz. melléklet) A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással működött. A működési költségek és ráfordítások tényleges értékében a tervezett összeghez képest 7 M Ft megtakarítást értünk el. A működési tevékenység tárgyévi eredménye -18,362 M Ft volt. 3

Működési bevételeink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Tagdíjbevételek Hozam Egyéb bevételek Egyéb átcsoportosítások Adomány Összesen:

Megoszlás 53,76% 3,12% 7,45% 1,33% 34,34% 100,00%

Az egyéb átcsoportosítás értéke: a költség levonás nem fizető tagoktól, azonosítatlan befizetésre jutó hozamból adódik. Egyéb bevételként 7,6 M Ft-ot realizáltunk, amelyből a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs és utalási díj bevétel összege 5,64 M Ft volt. 2014. év során az ISD DUNAFERR Zrt-től 35 MFt adományt kaptunk. Az adományról a 2014. évi vállalati bérmegállapodás keretében született döntés. Működési kiadásaink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Anyagköltség Bér- és személyi jellegű kiadások Igénybevett és egyéb szolgáltatások Egyéb ráfordítások Értékcsökkenési leírás Összesen:

Megoszlás 1,24% 72,97% 19,58% 3,82% 2,39% 100,00%

Működési céltartalék képzés a működés befektetéseinek értékelési különbözetére történt, a záró állomány 168 E Ft. A tartaléktőke tárgyévi záró állománya 131 M Ft. A tárgyévi változása -25,9 M Ft. Ebből az előző évi eredmény -27,3 M Ft, a tagdíjat nem fizető tagoktól levont hozam 1.325 E Ft, valamint az azonosítatlan befizetések hozamára képzett tartalékból a beazonosítás után a működésre jutó hozam összege 34 E Ft. (Lásd: Mérleg táblák: 730EA, 730EB, 730EC) A működési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések hozama 2,2 M Ft értékkel elmaradt a tervezettől. A pénztár szolgáltatási feladatait 2014-ban is folyamatosan szabályosan, határidőre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylő nyugdíjasok minden őket megillető forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegű nyugdíjszolgáltatások a jellemzőek. A 2014. évben 91 főnek (13 fő áthúzódó és 78 fő új igénylő) átlagosan 1.572 E Ft/fő egyösszegű szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az előleg kifizetések az igénylést követő 15 napon belül, a végelszámolások az igénylés negyedévét követő 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 4,42 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 2 fő kért, 4 főnek 10 éves havi járadékot, 1 főnek 15 éves havi járadékot, 4 főnek 5 éves negyedéves, 1 főnek 10 éves negyedéves járadékot fizettünk. 4

A kötelező 10 év várakozási idő leteltével 903 fő (42 fő áthúzódó és 861 új igénylő) kért és kapott átlagosan 665 E Ft visszatérítést. Az új igénylők 86,3%-a élt a lehetőséggel, hogy pénztártagsága megőrzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetők 51,69%-a először a hozam kifizetést kérte, majd rövid idő múlva a tőkét is kivette. Várakozási idő lejárta utáni kifizetések a negyedik negyedévben nagy számban jelentkeztek, az új igénylések 43%-a erre az időszakra esett. Ennek oka, hogy az évfordulós kifizetések ebben az időszakban voltak esedékesek. Ezen kívül még a második negyedév kiemelkedő, az igénylések 25%-ával, mert pénztártagjaink az egyéni számlaértesítőt április hónapban kapták kézhez. Évek óta jellemző erre az időszakra, hogy ebben az időszakban a kifizetést igénylők száma megemelkedik. (16.sz. melléklet) A várakozási idő figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosultak száma 2014.12.31-én: 4.726 fő, egyéni számlaköveteléseinek összege pedig 8.482 M Ft. A tagoknak történő nyugdíjszolgáltatás elszámolásakor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, egyéb visszatérítéseknél összességében 107,1 M Ft értékelési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és „fizettünk” ki. A törvényi rendelkezések adta lehetőségeknek megfelelően, a tagdíjat nem fizetőktől az alaptagdíj működésre és likviditásra eső részét levontuk az elért hozamból, maximum a jóváírt hozam erejéig az egyéni számlákról, összesen 1,348 M Ft értékben. Elhunyt pénztártagjaink, - 34 fő - (6 fő áthúzódó és 28 fő új igénylő) hozzátartozóinak 32,1 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépő 32 főnek (5 fő áthúzódó és 27 fő új igénylő) 47 M Ft-ot utaltunk át új pénztárukba. Munkáltatói tagdíjfizetésre 2014.12.31-én 94 munkáltatóval volt együttműködési megállapodásunk. Év közben 21 új céggel kötöttünk szerződést, és 5 munkáltatóval szűnt meg a megállapodás. Az összes tagdíjbevétel 64,07%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. Ez az arány, az előző évhez képest (79,46%) jóval alacsonyabb, mert 11 munkáltató (köztük a legnagyobb is) 2014.02.01-től 12.31-ig az alapbér 5%-a helyett, csak az alapbér 3%-át fizette munkáltatói hozzájárulásként. A munkáltatókkal való együttműködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság időben utalja a tagdíj hozzájárulást, és szolgáltat adatokat. A fedezeti céltartalék képzés során megállapítható, hogy az egyéni számlák záró állománya 8,8%-kal, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya 11,2%-kal csökkent. Az egyéni számlák értékének előző évhez viszonyított növekedését kedvezően befolyásolta a hozambevételek alakulása, illetve az előző évekhez viszonyított kevesebb összegű kifizetés, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya csökkenésének fő oka, hogy 1 fő járadékos kérte a járadékszolgáltatási számláján lévő megtakarításának egyösszegben való kifizetését, életkörülményeinek megváltozása miatt. A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és a szolgáltatási feladatokat. A Pénztár munkaszervezetében 5 fő alkalmazott dolgozik, ügyvezető igazgató irányításával, valamennyien főmunkaidős munkaszerződéssel, ez a létszám 2005. óta változatlan. Az 5 fő alkalmazottnak 2014. évben 28.105 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A Pénztár munkáját 7-7 tagú Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság irányította, felügyelte. Az ügyvezetőnek és a választott tisztségviselőknek 2014-ben 39.448 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. 5

A választott tisztségviselők esetében a tiszteletdíj 5%-al emelkedett. A munkaszervezet járandósága is 2013-ról 2014-re 5 %-kal emelkedett, amelyet a Küldöttközgyűlés a 2014. évi terv elfogadásakor hagyott jóvá. Fontos kiemelni, hogy az ügyvezető és a választott képviselők kizárólag csak a Küldöttközgyűlés által elfogadott díjazásban részesültek. A biztonságos működés feltételei egész évben és a következő évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség: Ellenőrző Bizottság elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség: Ügyvezető igazgató Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

BALOGH LÁSZLÓ 1954. január 31. Bátaszék 2400 Dunaújváros, Kallós Dezső u.24.4.1. vegyipari gépészmérnök, mérnök közgazdász

POSCHNÉ MATUSEK ZSUZSANNA 1957. augusztus 12. Sztálinváros 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. okleveles közgazda, okleveles könyvvizsgáló

DR. VARGA SZABÓ LAJOSNÉ Nyirfa Judit Mária 1953. október 16. Budapest 2459 Rácalmás, Rózsa u. 9. okleveles közgazda, okleveles főiskolai végzettségű programozó matematikus

A pénztárnak a működéssel kapcsolatos jövőbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelők, letétkezelő) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek értéke nyújt fedezetet. Az éves zárás során a 2014. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. A tárgyi eszközök és immateriális javak 2014. évi állományát és annak változását a 8.sz. melléklet mutatja be. A tárgyi eszközök és immateriális javak között 2014. évben átsorolás nem történt. A likviditási céltartalékból a működési céltartalékba átcsoportosítás 2014. év folyamán nem történt. Biztosítás-matematikai mérleget három évente kell a Pénztárnak készíteni, ami 2013. évben volt esedékes. 2014-ben biztosítás-matematikai jelentés készült, aminek összegző megállapítása szerint a járadékfolyósítással kapcsolatos kötelezettségeink eszközfedezete meghaladja a szolgáltatásra jogosultaknak a mérleg fordulónapjára vetített szolgáltatási fedezetszükségletét, ezáltal a szolgáltatások teljesítése megalapozott és biztonságos. A 7. sz. mellékletek tartalmazzák a taglétszám korévenkénti bontását, illetve a szolgáltatások bemutatását. 6

A működés során keletkező veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár tulajdonában lévő értékpapírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidős és opciós ügyletünk nem volt. 2014. 12. 31-én nyitott határidős ügyletünk nem volt. 2014. 12. 31-én egyéb függő és jövőbeni (biztos) kötelezettsége nem volt a pénztárnak. A pénztár tulajdonában kockázati tőkealap-jegyek nem voltak. A pénztár működését rendkívüli események nem befolyásolták. (rendkívüli bevételei és ráfordításai nem voltak 2014. évben a Pénztárnak) A pénztár a 2014. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva működött.

Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségről szól, részletesen taglalja az értékelési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. § 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követő negyedévtől az előírt leírási kulcsokkal értékcsökkenést kell elszámolni. Kis értékű tárgyi eszközök max. 100 E Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökről, követelésekről és kötelezettségekről év végén leltár készül. - A befektetések értékelése a rendeletben előírtak és a Felügyelet által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelő által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci érték és a nyilvántartási érték (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az értékelési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci értékítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint értékelési különbözet, a források között a működési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon belül értékelési különbözetből képzett céltartalékként jelenik meg előjelének megfelelően. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint értékelési különbözetből képzett hozam könyvelésre kerül. - A Számviteli törvény 54. § (8.) bekezdése szerinti értékelést, a lejáratig tartott értékpapírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati időpontja a tárgyévet követő január 31. A Mérleget a Küldöttközgyűlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Felügyeletnek. A beszámoló összeállításáért felelős személy: Kissné Szekeres Éva (reg.szám: 121697)

7

Az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámoló készítési kötelezettségeinek sajátosságairól szóló 223/2000. (XII.19.) kormányrendelet előírása szerint a pénztár éves beszámolójának felülvizsgálatára bejegyzett könyvvizsgálót köteles választani. A nyugdíjpénztár éves beszámolóját a KO-BACK Könyvvizsgáló Kft. vizsgálja. (kamarai azonosító: 000616) A könyvvizsgálatért felelős személy Kovács Gábor (kamarai azonosító: 003958).

Mellékletek A Kiegészítő melléklet kötelező számszaki Kimutatásainak jegyzéke 1. Gazdálkodást jellemző mutatók 2. Cash-Flow kimutatás 3. Fedezeti céltartalék 4. Likviditási tartalék 5. Céltartalékok állománya összesen 6. Taglétszám alakulása 7.a A taglétszám alakulása korévenkénti megbontása 7.b Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenkénti bontásban 8. Tárgyi eszközök állománya 9. Hozamok negyedévenkénti alakulása a fedezeti vagyonkezelőnként, és a pénztár egészére 10. Azonosítatlan befizetések 11. Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 12. Mutatók 2010-2014. év 13. Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 14. Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 15. Portfolió állomány 2014.12.31. 16. Várakozási idő lejártával összefüggő kifizetések 17. Grafikon: vagyonmegoszlás értékpapír-fajtánként 18. Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelőnként Dunaújváros, 2015. 05.21.

Az Igazgatótanács nevében:

Balogh László Igazgatótanács elnöke

8

tartalékra

1. sz. melléklet

A gazdálkodást jellemző mutatók 1. Éves taglétszám alakulása 2013. év (fő) 2014. év (fő) január 1-jei nyitó létszámunk: új belépő: átlépő másik pénztárból: szolgáltatásban részesült: más pénztárba átlépő: elhalálozott: tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépő 10 év után: december 31-i záró létszám: (ebből – szüneteltet: – járadék szolgáltatásban részesül: – tagdíjat nem fizető:

7.974 213 8 103 26 22

7.897 168 20 73 29 24

0 147 7.897 64 11 1.323

0 123 7.836 53 12 1.394

2013.12. 31.

2014.12. 31.

87.4% 1,0% 0,5% 6,0% 5,1% 100,0%

91.3% 0,1% 6,3% 0,9% 1,4% 100,0%

2. Éves átlagos fizető taglétszám 2013. év: 2014. év:

6.577 fő 6.417 fő

3. Befektetések alakulása piaci értéken (%) - magyar állampapír (DKJ, MÁK) - egyéb kötvények - jelzáloglevél - részvény - magyar - befektetési jegy - magyar - külföldi befektetési jegy és részvény - készpénz, bankszámla Összesen:

4. Pénzügyi műveletek eredménye (E Ft) 2013. év E Ft

2014. év E Ft

+ 621.547 + 20.973 + 167.006 + 59.614 - 62.672 - 44.704 - 46.864

+ 591.660 + 19.925 + 211.684 + 133.340 - 69.543 - 24.398 - 39.260

714.900

823.408

kamat bevételek osztalék egyéb nyereség értékelési különbözet változása felhalmozott kamat (vételkori) egyéb ráfordítás befektetések költségei

Összesen: 9

5. 1 főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos értéke járadék típusonként Megnevezés egyösszegű szolg. 5 éves,n.évenkénti jár. 5 éves, havi járadék 10 éves,n.évenkénti jár.

10 éves havi járadék 15 éves havi járadék

2013. év

2014. év

81 fő 2.295.384 Ft/fő 3 fő 96.406 Ft/fő/n.év 1 fő 12.500 Ft/fő/hó 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 4 fő 36.167 Ft/fő/hó 2 fő 13.750 Ft/fő/hó

78 fő 1.833.692 Ft/fő 4 fő 112.750 Ft/fő/n.év 2 fő 21.438 Ft/fő/hó 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 4 fő 37.875 Ft/fő/hó 1 fő 13.500 Ft/fő/hó

6. Egyösszegű szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2013.év 36.472 475.039 42.786 554.298

anyag jellegű ráfordítások személyi jellegű ráfordítások egyéb költség Összesen

2014.év 36.454 478.923 40.059 555.436

Egyösszegű szolgáltatást 78 fő kapott, az 1 főre jutó tényköltség átlagosan 7.121 Ft/fő-re alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 3.000 Ft/fő, továbbá az utalással kapcsolatos költség.

7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2013.év 979 18.366 40.912 60.257

anyagi jellegű ráfordítás személyi jellegű ráfordítások egyéb költség Összesen

2014.év 717 12.846 29.543 43.106

Járadék szolgáltatást negyedévente 4 főnek, havonta 8 főnek utaltunk. Átlagosan 12 főnek fizettünk járadékot, a tényleges költség 3.592 Ft/fő volt. A járadékot igénybevevő tagokat költségtérítési kötelezettség nem terheli, csak a végelszámolás során merül fel az egyszeri 3.000 Ft adminisztrációs díj. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 6.650 Ft/fő volt. (11.sz. melléklet)

8. Realizált hozam terhére kifizetett értékelési különbözet a szolgáltatást igénylő, kilépő, átlépő és elhunyt tagok elszámolásakor 2013.év (E Ft) 2014.év (E Ft) I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév Összesen

+23.628 +31.361 +13.943 +17.255 +86.187

+18.190 +19.245 +17.790 +51.869 +107.094

10

9. Hozamráta alakulása (%) 2013. év 0

N 7,68 7,76

pénztár egésze fedezeti tartalékra

2014. év 0

B 8,20 8,28

N0 7,98 8,17

B0 8,43 8,57

Vagyonnövekedési mutató 2004-2013. pénztár egésze

2005-2014.

9,243205

7,626529

10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2013. év (%)

2014. év (%)

56,87 80,85 19,98 57,84

47,42 53,76 25,51 47,73

fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

11. Tartalékok tárgyévi nettó hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele

2013. év (%)

2014. év (%)

41,06 10,00 79,60 39,79

49,32 3,12 73,65 46,81

fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

12. Bér- és személyi jellegű kiadás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2013. év: 2014. év:

70,87% 72,97%

13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2013. év: 2014. év:

7,00% 4,84%

11

14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi működési költség és ráfordítás fedezeti tartalék működési tartalék likviditási tartalék Összesen

2013. év (%)

2014. év (%)

39,22 0,44 0,30 39,96

32,14 0,27 0,19 32,60

Dunaújváros, 2015. 05. 21.

Az Igazgatótanács nevében:


12

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2.sz. melléklet

Cash-Flow kimutatás 2014. év

Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z

001

73OD01

002

73OD02

003

73OD03

004

73OD04

005

73OD05

006

73OD06

007

73OD07

008 009 010

73OD08 73OD09 73OD10

011

73OD11

012

73OD12

013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025

73OD13 73OD14 73OD15 73OD16 73OD17 73OD18 73OD19 73OD20 73OD21 73OD22 73OD23 73OD24 73OD25

Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) Tartaléktőke állomány változása (+/-) Követelésállomány változása (+/-) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (-) Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+)

026

73OD26

Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+)

027

73OD27

Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+)

-1 255

-1 325 E

028

73OD28

Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+)

7 047

24 985 E

029 030

73OD29 73OD30

-21 43 824

-22 E 46 999 E

031

73OD31

546 435

632 403 E

032 033 034

73OD32 73OD33 73OD34

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) Likviditási céltartalékképzés (+)

190 458 0 6 595

147 321 E 0E 3 873 E

035

73OD35

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+)

-21

-22 E

036 037 038 039 040 041

73OD36 73OD37 73OD38 73OD39 73OD40 73OD401

042

73OD402

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása

-27 293

-18 362 E

-361

-82 E

0

0E

-1 026

2 078 E

0

0E

0

0E

0

0E

0 1 301 3 053

0E 1 359 E -2 909 E

-465 403 -1 083 593 E 0

0E

-3 543 3 963 0 0 0 -10 -2 -789 0 0 0 0 3 503 -360 1 583 3 321 0 0 0 0 -1 186 1 186 -1 085 3 910 1 699 473 1 535 520 823

528 E

0 823 47 0 440 637 50

0 528 34 0 -353 992 -175

440 587

-353 817 E


2015.05.21.

E E E E E E E E E E E E E

E E E E E E


3.sz. melléklet

Fedezeti céltartalék 2014. év Nagyságrend: ezer forint Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

Előző év

Tárgyév

Mód

1 c

2 d

3 z

001 002

73OEA1 73OEA101

I. Egyéni számlákon Nyitó állomány

E 8 922 343 9 906 124 E

003

73OEA102

Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+)

1 093 109

872 263 E

004

73OEA103

7 047

24 985 E

005 006 007 008

73OEA104 73OEA105 73OEA106 73OEA107

Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-)

722 386 69 107 823 -1 255

742 863 136 904 528 -1 325

009

73OEA108

Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)

200 166

143 071 E

010 011 012

73OEA109 73OEA110 73OEA111

Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-)

546 435 43 824 26 532

632 403 E 46 999 E 17 388 E

013

73OEA112

Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-)

90 458

63 062 E

014 015 016 017

73OEA113 73OEA114 73OEA2 73OEA201

018

73OEA202

019 020 021 022 023 024

73OEA203 73OEA204 73OEA205 73OEA206 73OEA207 73OEA208

Egyéb változás (+/-) Egyéni számlák záróállománya II. Szolgáltatási tartalékon Nyitó állomány Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+)

025

73OEA209

Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-)

026 027 028 029

73OEA210 73OEA211 73OEA212 73OEA213

030

73OEA214

031 032

73OEA215 73OEA216

Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya

-21 -23 E 9 906 124 10 779 396 E E 14 352 25 591 E 200 166 0 0 564 1 012 0 0 189 776 0 0 682 0

143 071 E 0 0 543 876 0 0

E E E E E E

146 700 E 0 0 621 0

E E E E

45

31 E

0 25 591

0E 22 729 E


2015.05.21.

E E E E


4.sz. melléklet

Likviditási tartalékok 2014. év Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

73OEB1

I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére

002

73OEB101

Nyitó állomány

003

73OEB102

Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+)

004

73OEB103

005

73OEB104

006

73OEB105

007

73OEB106

008

73OEB107

009

73OEB108

010

73OEB109

011

73OEB110

012

73OEB111

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya

013

73OEB2

II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára

014

73OEB201

Nyitó állomány

Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-)

Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya

015

73OEB202

016

73OEB203

017

73OEB204

018

73OEB205

019

73OEB206

020

73OEB207

021

73OEB208

022

73OEB209

023

73OEB210

024

73OEB211

025

73OEB3

III. Egyéb likviditási célokra

026

73OEB301

Nyitó állomány

027

73OEB302

Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+)

028

73OEB303

029

73OEB304

030

73OEB305

031

73OEB306

032

Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z E 2 977

1 246 E

-1 731

-922 E E E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

1 246

324 E E

-2 350

-3 034 E

106

106 E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

742

532 E

0

0E

47

34 E

1

0E

-3 034

-3 494 E E

68 344

74 774 E

6 489

3 767 E

0

0E

0

0E

0

0E

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+)

22

23 E

73OEB307

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-)

81

-4 E

033

73OEB308

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)

0

0E

034

73OEB309

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-)

0

0E

035

73OEB310

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-)

0

0E

036

73OEB311

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya

74 774

78 568 E

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+)

Balogh László Igazgatótanács elnöke 2015.05.21.


5.sz. melléklet

Céltartalékok állománya összesen 2014. év Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

Nagyságrend: ezer forint Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód 1 2 3 4 c d e z 3 353 -3 185 168 E 0 0 0E

001 002

73OEC01 73OEC011

Működési céltartalék jövőbeni kötelezettségekre

003

73OEC012

működési portfolió értékelési különbözetére

3 353

-3 185

168 E

004

73OEC02

9 931 715

870 410

10 802 125 E

005

73OEC021

9 906 124

873 272

10 779 396 E

006

73OEC022

25 591

-2 862

22 729 E

007 008 009

73OEC03 73OEC031 73OEC032

72 986 1 246 74 774

2 412 -922 3 794

75 398 E 324 E 78 568 E

010

73OEC033

-3 034

-460

-3 494 E

011 012 013 014 015

73OEC04 73OEC041 73OEC042 73OEC043 73OEC05

Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) Likviditási céltartalék értékelési különbözetre egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési hozamára Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka működési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen:

5 556 344 5 207 5 10 013 610

3 964 235 3 727 2 873 601

9 520 579 8 934 7 10 887 211


2015.05.21.

E E E E E


6.sz. melléklet

A taglétszám alakulása 2014. év Sorszám PSZÁF kód 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015

73OF1 73OF2 73OF21 73OF22 73OF221 73OF23 73OF24 73OF25 73OF26 73OF27 73OF3 73OF31 73OF32 73OF331 73OF332

Megnevezés Időszak elején Időszak alatti változás Új belépő Átlépő más pénztárból Ebből Önsegélyező pénztárból átlépő Átlépő más pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott Kilépett Egyéb megszünés Időszak végén Ebből: szüneteltető járadékot igénybe vevő 73OF3 sorból: férfi nő

Fő 1 c 7 897 -61 168 20 0 29 73 24 123 0 7 836 53 12 5 647 2 189

Mód 2 z E E E E E E E E E E E E E E E


2015.05.21.


7/a.sz. melléklet

74OA Taglétszám alakulása korévenként 2014. év Sorszám PSZÁF kód Megnevezés

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078

74OA01 74OA02 74OA03 74OA04 74OA05 74OA06 74OA07 74OA08 74OA09 74OA10 74OA11 74OA12 74OA13 74OA14 74OA15 74OA16 74OA17 74OA18 74OA19 74OA20 74OA21 74OA22 74OA23 74OA24 74OA25 74OA26 74OA27 74OA28 74OA29 74OA30 74OA31 74OA32 74OA33 74OA34 74OA35 74OA36 74OA37 74OA38 74OA39 74OA40 74OA41 74OA42 74OA43 74OA44 74OA45 74OA46 74OA47 74OA48 74OA49 74OA50 74OA51 74OA52 74OA53 74OA54 74OA55 74OA56 74OA57 74OA58 74OA59 74OA60 74OA61 74OA62 74OA63 74OA64 74OA65 74OA66 74OA67 74OA68 74OA69 74OA70 74OA71 74OA72 74OA73 74OA74 74OA75 74OA76 74OA77 74OA78

2015.05.21.

16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93

Év elején 1 a 1 4 7 21 23 48 49 59 75 84 74 105 126 131 157 143 206 241 296 322 349 271 278 254 330 330 291 249 255 236 225 262 216 235 244 236 221 232 256 272 203 111 52 25 14 12 13 13 5 4 8 3 4 5 4 1 2 1 2 1 -

Belépő 2 b 1 1 1 4 2 6 1 4 5 7 7 8 6 4 1 6 4 5 5 2 7 11 6 6 4 7 3 5 7 6 9 4 3 3 5 4 4 1 3 2 5 2 1 -

Tagsági viszony évközi megszűnése Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszűnés** 3 4 5 6 c d e f 1 1 1 1 2 1 1 7 6 5 6 8 1 9 8 12 6 7 1 8 2 7 1 4 4 6 2 7 5 1 4 1 3 1 5 2 2 1 4 5 2 5 2 10 2 2 21 2 1 16 1 2 9 2 1 1 1 1 8 1 -

Év végén 7 g 1 1 2 8 9 27 24 52 54 66 82 91 79 107 125 136 160 141 205 238 297 324 346 269 270 255 325 325 290 251 260 232 221 259 216 235 241 230 217 217 236 255 192 107 50 17 13 12 13 13 5 4 8 3 4 5 4 1 2 1 2 1 -

Mód 8 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


079 080 081 082 083 084 085 086

74OA79 74OA80 74OA81 74OA82 74OA83 74OA84 74OA85 74OA86

94 95 96 97 98 99 100 Összesen

7/a.sz. melléklet

7 897

188

152

24

73

-

7 836


2015.05.21.

E E E E E E E E


7/b.sz. melléklet

74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként 2014 év Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

74OC01

Mindösszesen

002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085

74OC1 74OC101 74OC102 74OC103 74OC104 74OC105 74OC106 74OC107 74OC108 74OC109 74OC110 74OC111 74OC112 74OC113 74OC114 74OC115 74OC116 74OC117 74OC118 74OC119 74OC120 74OC121 74OC122 74OC123 74OC124 74OC125 74OC126 74OC127 74OC128 74OC129 74OC130 74OC131 74OC132 74OC133 74OC134 74OC135 74OC136 74OC137 74OC138 74OC139 74OC140 74OC141 74OC142 74OC143 74OC144 74OC145 74OC146 74OC147 74OC148 74OC149 74OC150 74OC151 74OC152 74OC153 74OC154 74OC155 74OC156 74OC157 74OC158 74OC159 74OC160 74OC161 74OC162 74OC163 74OC164 74OC165 74OC166 74OC167 74OC168 74OC169 74OC170 74OC171 74OC172 74OC173 74OC174 74OC175 74OC176 74OC177 74OC178 74OC179 74OC180 74OC181 74OC182 74OC183

Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98

2015.05.21.

Szolgáltatás megnevezése 1 a

Egyösszegű szolgáltatás

Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 24 80 13 2 3 3 1 4

-

78 1 4 3 12 21 15 10 1 4 5 1 1 -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f 73 1 Szolgáltatás évközi megszűnése 73 4 2 10 21 16 9 1 1 8 1 -

Év végén Mód 7 8 g h 30 E E 18 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E 1 E 4 E 3 E 2 E 2 E E 3 E 1 E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173

2015.05.21.

74OC184 74OC185 ...... 74OC2 74OC201 74OC202 74OC203 74OC204 74OC205 74OC206 74OC207 74OC208 74OC209 74OC210 74OC211 74OC212 74OC213 74OC214 74OC215 74OC216 74OC217 74OC218 74OC219 74OC220 74OC221 74OC222 74OC223 74OC224 74OC225 74OC226 74OC227 74OC228 74OC229 74OC230 74OC231 74OC232 74OC233 74OC234 74OC235 74OC236 74OC237 74OC238 74OC239 74OC240 74OC241 74OC242 74OC243 74OC244 74OC245 74OC246 74OC247 74OC248 74OC249 74OC250 74OC251 74OC252 74OC253 74OC254 74OC255 74OC256 74OC257 74OC258 74OC259 74OC260 74OC261 74OC262 74OC263 74OC264 74OC265 74OC266 74OC267 74OC268 74OC269 74OC270 74OC271 74OC272 74OC273 74OC274 74OC275 74OC276 74OC277 74OC278 74OC279 74OC280 74OC281 74OC282 74OC283 74OC284 74OC285

Megnevezés 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100

7/b.sz. melléklet


5 éves negyedéves járadék

Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 3 1 1 1 -

1 1 -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszűnése -

Év végén Mód 7 8 g h E E E 4 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E 1 E E 1 E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E



174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260

2015.05.21.

...... 74OC3 74OC301 74OC302 74OC303 74OC304 74OC305 74OC306 74OC307 74OC308 74OC309 74OC310 74OC311 74OC312 74OC313 74OC314 74OC315 74OC316 74OC317 74OC318 74OC319 74OC320 74OC321 74OC322 74OC323 74OC324 74OC325 74OC326 74OC327 74OC328 74OC329 74OC330 74OC331 74OC332 74OC333 74OC334 74OC335 74OC336 74OC337 74OC338 74OC339 74OC340 74OC341 74OC342 74OC343 74OC344 74OC345 74OC346 74OC347 74OC348 74OC349 74OC350 74OC351 74OC352 74OC353 74OC354 74OC355 74OC356 74OC357 74OC358 74OC359 74OC360 74OC361 74OC362 74OC363 74OC364 74OC365 74OC366 74OC367 74OC368 74OC369 74OC370 74OC371 74OC372 74OC373 74OC374 74OC375 74OC376 74OC377 74OC378 74OC379 74OC380 74OC381 74OC382 74OC383 74OC384 74OC385 ...... 74OC4

Megnevezés ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen

7/b.sz. melléklet


Év elején Új igénybevevők 2 3 b c

5 éves havi járadék

1 1 -

1 1 -

10 éves negyedéves járadék

1

-

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszűnése Szolgáltatás évközi megszűnése -

Év végén Mód 7 8 g h 2 1 1 1

E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E



2015.05.21.

74OC401 74OC402 74OC403 74OC404 74OC405 74OC406 74OC407 74OC408 74OC409 74OC410 74OC411 74OC412 74OC413 74OC414 74OC415 74OC416 74OC417 74OC418 74OC419 74OC420 74OC421 74OC422 74OC423 74OC424 74OC425 74OC426 74OC427 74OC428 74OC429 74OC430 74OC431 74OC432 74OC433 74OC434 74OC435 74OC436 74OC437 74OC438 74OC439 74OC440 74OC441 74OC442 74OC443 74OC444 74OC445 74OC446 74OC447 74OC448 74OC449 74OC450 74OC451 74OC452 74OC453 74OC454 74OC455 74OC456 74OC457 74OC458 74OC459 74OC460 74OC461 74OC462 74OC463 74OC464 74OC465 74OC466 74OC467 74OC468 74OC469 74OC470 74OC471 74OC472 74OC473 74OC474 74OC475 74OC476 74OC477 74OC478 74OC479 74OC480 74OC481 74OC482 74OC483 74OC484 74OC485 ...... 74OC5 74OC501 74OC502

Megnevezés 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17

7/b.sz. melléklet



Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 1 2 -

-

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszűnése 1 -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E



2015.05.21.

74OC503 74OC504 74OC505 74OC506 74OC507 74OC508 74OC509 74OC510 74OC511 74OC512 74OC513 74OC514 74OC515 74OC516 74OC517 74OC518 74OC519 74OC520 74OC521 74OC522 74OC523 74OC524 74OC525 74OC526 74OC527 74OC528 74OC529 74OC530 74OC531 74OC532 74OC533 74OC534 74OC535 74OC536 74OC537 74OC538 74OC539 74OC540 74OC541 74OC542 74OC543 74OC544 74OC545 74OC546 74OC547 74OC548 74OC549 74OC550 74OC551 74OC552 74OC553 74OC554 74OC555 74OC556 74OC557 74OC558 74OC559 74OC560 74OC561 74OC562 74OC563 74OC564 74OC565 74OC566 74OC567 74OC568 74OC569 74OC570 74OC571 74OC572 74OC573 74OC574 74OC575 74OC576 74OC577 74OC578 74OC579 74OC580 74OC581 74OC582 74OC583 74OC584 74OC585 ...... 74OC6 74OC601 74OC202 74OC903 74OC904

Megnevezés 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19

7/b.sz. melléklet



Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 1 1 4 -

-

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f 1 Szolgáltatás évközi megszűnése -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 4 E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517

74OC905 74OC906 74OC907 74OC908 74OC909 74OC910 74OC911 74OC912 74OC913 74OC914 74OC915 74OC916 74OC917 74OC918 74OC919 74OC920 74OC921 74OC922 74OC923 74OC924 74OC925 74OC926 74OC927 74OC928 74OC929 74OC930 74OC931 74OC932 74OC933 74OC934 74OC935 74OC936 74OC937 74OC938 74OC939 74OC940 74OC941 74OC942 74OC943 74OC944 74OC945 74OC946 74OC947 74OC948 74OC949 74OC950 74OC951 74OC952 74OC953 74OC954 74OC955 74OC956 74OC957 74OC958 74OC959 74OC960 74OC961 74OC962 74OC963 74OC964 74OC965 74OC966 74OC967 74OC968 74OC969 74OC970 74OC971 74OC972 74OC973 74OC974 74OC975 74OC976 74OC977 74OC978 74OC979 74OC980 74OC981 74OC982 74OC983 74OC984 74OC985

Megnevezés 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100

7/b.sz. melléklet


Év elején Új igénybevevők 2 3 b c 2 1 1 -

Lejárt 4 d -

Elhalálozás 5 e -

Egyéb ok 6 f -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 2 E E 1 E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


2015.05.21.

Tárgyi eszközök és immateriális javak állománya 2014. év


8.sz. melléklet

Me: Ft 2014 Megnevezés

Imm.javak Vagyoni értékű jogok

Szellemi termék

Tárgyi eszközök Imm.javak összesen Számítástech.eszk

Egyéb berend.

Járművek

Gépek,berend.össz.

Bruttó érték nyitó Bruttó érték növekedés Bruttó érték csökkenés Záró bruttó érték

2 788 192 2 788 192

1 905 482 293 878 2 199 360

4 693 674 293 878 4 987 552

12 185 270 597 916 75 600 12 858 786

3 058 494 28 194 3 086 688

4 350 015 4 350 015

19 593 779 626 110 75 600 20 295 489

Écs nyitó Écs növekedés Écs csökkenés Écs záró

2 319 603 111 024 2 430 627

1 746 448 101 122 1 847 570

4 066 051 212 146 4 278 197

7 467 469 2 222 913 75 600 9 765 982

3 039 386 36 170 3 075 556

3 905 028 444 987 4 350 015

14 411 883 2 704 070 75 600 17 191 553

468 589 357 565

159 034 351 790

627 623 709 355

4 717 801 3 092 804

19 108 11 132

444 987 -

5 181 896 3 103 936

Nettó Nyitó Nettó záró

2014. évben átsorolás nem történt.


2015.05.21.


9.sz. melléklet

HOZAMOK 2014. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE VAGYONKEZELŐNKÉNT FEDEZETI ALAPRA A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra

Megnevezés Kezelt piaci érték FA 03.31. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 06.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 09.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 12.31. A teljes FA százalékában (%) Hozam (nominális) 1-12 hó Referencia hozam 1-12 hó

EQUILOR RT. 3 647 415 363 Ft 36.49% 3 838 158 246 Ft 36.53% 3 845 624 127 Ft 36.41% 3 893 272 144 Ft 36.41% 8.82% 8.14%

CONCORDE 2 345 763 251 Ft 23.47% 2 463 560 499 Ft 23.45% 2 464 497 170 Ft 23.34% 2 501 463 778 Ft 23.40% 8.78% 8.14%

RIF 4 002 667 661 Ft 40.04% 4 205 527 851 Ft 40.03% 4 251 200 771 Ft 40.25% 4 297 437 436 Ft 40.19% 8.45% 8.14%

ÖSSZESEN 9 995 846 275 Ft 100.00% 10 507 246 596 Ft 100.00% 10 561 322 068 Ft 100.00% 10 692 173 358 Ft 100.00%


2015.05.21.


10.sz. melléklet

Azonosítatlan befizetések állomány változása 2014.év

MEGNEVEZÉS Munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések Munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések Pénztártaghoz rendelhető függő befizetések Összesen:

NYITÓ FT 7 363 744 7 363 744

NÖVEKEDÉS FT 726 596 789 51 170 154 169 660 880 817 619

CSÖKKENÉS FT 726 957 081 51 170 154 169 660 881 177 911

ZÁRÓ FT 7 003 452 7 003 452

Az azonosítatlan befizetés 2014.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 6.998.098,- Ft

Az azonosítatlan befizetés 2014.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 5.354,- Ft.

Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos időszakonként ÉV 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014

"BEAZONOSÍTÁS" 30 napon belül 31-60 nap között 61-90 nap között 91-180 nap között 181-210 nap között 211-240 nap között 241-270 nap között 331-360 nap között 360 nap felett

ÖSSZEG FT 881 030 661 147 250 881 177 911


2015.05.21.


Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek

11.sz. melléklet

2014.évi tény költségek Megnevezés

Szolg.kifiz. (Ft)

anyagköltség igénybevett szolg.költsége egyéb szolg.költsége személyi jell.költségek Számítástech.szoftver fejl.költsége összesen:

6 817 30 354 22 868 491 769 46 735 598 543

90 fő (Ft/fő)

76 337 254 5 464 519 6 650

Elhunytak (Ft)

2 446 13 201 60 108 14 380 90 135

28 fő (Ft/fő)

87.36 471.46 2 146.71 513.57 3 219

Átlépők (Ft)

3 666 20 065 50 171 13 867 87 768

27 fő (Ft/fő)

136 743 1 858 514 3 251

10 év utáni kifiz (Ft)

36 765 139 593 2 921 529 442 187 3 540 074

861 fő (Ft/fő)

43 162 3 393 514 4 112

A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2014.évben 3.000 Ft/ tag . A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az előleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj levonása, elszámolása. összes költség Ft összes létszám fő összes átlag Ft/fő

4 316 520 1 006 4 291

A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket.


2015.05.21.


Mutatók 2010-2014. év 2010

Vagyon FA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon MA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon LA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon összesen nyilvánt.érték ért.kül Piaci érték Vagyonból befektetés Forgóeszközök értékpapírok (piaci érték) pénzeszközök (piaci érték) forgóeszközök ért.kül

12.sz. melléklet

2 011

2 012

2 013

2 014

7 736 068 99 409 7 636 659

8 307 274 629 421 8 936 695

9 232 623 699 092 9 931 715

9 965 585 836 540 10 802 125

eFt eFt eFt

7 240 794 370 201 7 610 995

eFt eFt eFt

108 062 6 861 114 923

183 729 5 515 189 244

155 871 11 678 167 549

129 879 3 353 133 232

112 876 168 113 044

eFt eFt eFt

155 004 3 798 158 802

62 711 242 62 953

65 994 2 977 68 971

71 739 1 247 72 986

75 074 324 75 398

eFt eFt eFt

7 503 860 380 860 7 884 720

-

7 982 508 93 652 7 888 856

8 529 139 644 076 9 173 215

9 434 241 703 692 10 137 933

10 153 535 837 032 10 990 567

eFt eFt eFt

7 788 313 119 563 380 860

7 571 951 351 947 93 651

9 124 530 72 883 644 076

9 649 551 513 516 703 692

10 866 485 159 524 837 030

Pénztár záró létszám

fő

8 118

7 946

7 974

7 897

7 836

Nettó Hozam Pénztár egésze FA

% %

5.91 6.04

1.35 1.32

16.15 16.30

7.68 7.76

7.98 8.17

Ft/fő

936 749

962 402

1 120 194

1 257 656

1 367 076

Ft/fő/hó

12 621

13 662

13 817

14 111

11 418

21.36 78.64

19.88 80.12

19.82 80.18

20.54 79.46

35.93 64.07

fő eFt eFt/fő fő eFt eFt/fő/év

222 331 227 1 492 14 5 461 390

229 337 117 1 472 11 4 818 438

134 239 186 1 785 10 3 240 324

81 185 927 2 295 11 4 531 412

78 143 028 1 834 12 4 423 369

Elhunytak örököseinek kifizetés (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

fő eFt eFt/fő

29 25 947 895

17 12 357 727

22 21 811 991

23 32 526 1 414

28 34 102 1 218

10 év lejártával összefüggő kilépő (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

fő eFt eFt/fő

177 134 211 758

235 178 213 758

154 150 337 976

136 145 439 1 069

118 102 405 868

10 év lejártával összefüggő visszatérítés (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

fő eFt eFt/fő

530 259 157 489

1 048 566 562 541

918 552 755 602

583 368 470 632

743 497 897 670

fő eFt eFt/fő

88 100 924 1 147

40 34 994 875

32 37 925 1 185

27 43 825 1 623

27 46 999 1 741

fő eFt eFt/fő

29 6 926 239

27 8 863 328

40 16 602 415

16 7 046 440

33 24 985 757

Egyéni szlák átl.értéke Átlagos havi tagdíj befiz. Tagdíj bevétel megoszlása egyéni munkáltatói Szolgáltatás kifizetés Egyösszegű szolg (létszám: adott évben csak az új igénylők száma) Járadék szolg

Átvitt fedezetek (létszám: adott évben csak az új igénylők száma)

Áthozott fedezetek (létszám: adott évben csak az új átlépők száma)

% %

-


2015.05.21.


13.sz. melléklet

Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 2014 Nagyságrend: ezer forint


001

71OJ1

002

71OJ11

003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040

71OJ1101 71OJ1102 71OJ1103 71OJ12 71OJ1201 71OJ1202 71OJ1203 71OJ1204 71OJ1205 71OJ1206 71OJ1207 71OJ1208 71OJ1209 71OJ1210 71OJ1211 71OJ1212 71OJ1213 71OJ1214 71OJ1215 71OJ1216 71OJ1217 71OJ1218 71OJ1219 71OJ1220 71OJ1221 71OJ1222 71OJ1223 71OJ1224 71OJ1225 71OJ1226 71OJ1227 71OJ1228 71OJ13 71OJ1301 71OJ1302 71OJ1303 71OJ1304 71OJ1305

Megnevezés

Összesen (2+34) Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen (7+...+33) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország Franciaország Görögország Hollandia Horvátország Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxenburg Magyarország Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország (35+...+39) Amerikai Egyesült Államok Kanada Japán Svájc Egyéb más országok

1 a 10 184 232

Befektetésekből a részvények és egyéb változó Mód hozamú értékpapírok piaci értéken 2 3 4 b c d 11 021 263 898 313 E

10 184 232

11 021 263

898 313 E

0 0 0 10 184 232 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 184 232 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 11 021 263 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11 021 263 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 898 313 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 898 313 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Befektetések tárgyidőszak végi értéke könyv szerinti értéken

Befektetések tárgyidőszak végi értéke piaci értéken


2015.05.21.

E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2014. év

14.sz. melléklet

Nagyságrend: ezer forint Befektetések tárgyidőszak végi értéke Befektetések tárgyidőszak végi értéke Mód - könyv szerinti értéken - piaci értéken Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 a b c 001 71OK1 HUF 10 026 284 10 859 804 E 002 71OK2 EUR 3 171 6 681 E 003 71OK3 GBP 0 0E 004 71OK4 USD 0 0E 005 71OK5 CHF 0 0E 006 71OK6 JPY 0 0E 007 71OK7 Egyéb 0 0E 008 71OK8 Összesen 10 029 455 10 866 485 E


2015.05.21.

Portfólió állomány 2014. december 31.


15.sz. melléklet

Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

Sorkód

Megnevezés

ISIN/azonosít ó kód

Tétel neve

1 a

2 b

Ár (eFt) illetve árfolyam (%) 3 c

Darabszám illetve kötvény névértéke

Könyv szerinti érték

Piaci érték

4 d

5 e

6 f

Fedezeti portfolió 001

72OA1

002

72OA11

003

72OA111

004

72OA112

005

72OA112001 72OA112002 72OA112003 72OA112004 72OA112005 72OA112006 72OA112007 72OA112008

006

72OA113

007 008

72OA113001 72OA12

009

72OA121

010

72OA12101

011

72OA12102

012

72OA12103 72OA1210300 1

013

014

72OA12104

015

72OA1210400 1

016

72OA12105

017

72OA1210500 1

018

72OA12106

019

72OA1210600 1

020 021 022 023 2015.05.21.

72OA12107

Portfólió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla CIB folyószámla RIF elkül. FA RIF elkül. La RIF elkül MA RIF elkül Nemzetközi Equilor elkül. FA Equilor elkül. LA Concorde elkül. Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg

Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal

Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény

Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény

Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény

72OA1210700 OTP HB FLOAT 1 Külföldön bejegyzett hitelintézet 72OA12108 által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA1210800 1

XS027414729 OTP HB 6 FLOAT

25


Piaci érték

8 h

9 i

Darabsz ám illetve kötvény 10 j


Piaci érték

11 k

12 l

Darabszám illetve kötvény névértéke 16 p

Likviditási és kockázati portfolió

Működési portfolió

9 978 134 10 814 674

Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír

Darabszám illetve kötvény névértéke 7 g


Piaci érték Mód

17 q

18 r

19 z

Portfóliók összesen

E

124 016

124 183

82 082

82 406

122 571

122 571

29 463

29 464

7 489

7 489

10 184 232 11 021 263 E 159 523

0

0

160

160

0

0

160

160 E

122 571

122 571

29 303

29 304

7 489

7 489

159 363

159 364 E

122 500 0 0 0 0 65 0 6

122 500 0 0 0 0 65 0 6

29 293 0 0 10 0 0 0 0

29 294 0 0 10 0 0 0 0

7 351 0 70 0 0 0 68 0

7 351 0 70 0 0 0 68 0

159 144 0 70 10 0 65 68 6

159 145 0 70 10 0 65 68 6

0

0

159 524 E

E E E E E E E E

0

0

0

0

0

0 0 9 860 309 10 696 849

0 94 553

0 94 719

0 74 593

0 74 917

0 0 E 10 029 455 10 866 485 E

0 E

8 964 608

9 902 945

94 553

94 719

74 593

74 917

9 133 754 10 072 581 E

8 961 437

9 896 264

94 553

94 719

74 593

74 917

9 130 583 10 065 900 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

3 171

6 681

0

0

0

0

3 171

6 681 E

3 171

6 681

0

0

0

0 25

3 171

6 681 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E



Sorszám

Sorkód

024

72OA12109

025

72OA12110

026 027

028

029

Megnevezés

Tétel neve

1 a

2 b


Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény



Piaci érték

4 d

5 e

6 f

Fedezeti portfolió 0

0

72OA1211000 1 72OA122 Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra 72OA1221 bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény 72OA1221001 ÁLLAMI NYOMDA 72OA1221002 DANUBIUS 72OA1221003 GRAPHISOFT PARK SE 72OA1221004 MOL 72OA1221005 MTELECOM 72OA1221006 OTP 72OA1221007 RICHTER 72OA1221008 TVK 72OA1221009 PANNERGY 72OA1221010 CIGPANNÓNIA 72OA1221011 MASTERPLAST 72OA1221012 RÁBA 72OA1221013 FHB100

030

72OA1222

031

72OA1222001

032

72OA1223

033

72OA1223001

2015.05.21.


Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény

HU00000798 35 HU00000102 85 HU00000836 96 HU00000105 17 HU00000735 07 HU00000617 26 HU00000104 59 HU00000250 77 HU00000898 67 HU00000977 38 HU00000939 43 HU00000171 57 HU00000781 75

15.sz. melléklet

0



Piaci érték

8 h

9 i

Működési portfolió 0

Darabsz ám illetve kötvény 10 j 0


Piaci érték

11 k

12 l

Likviditási és kockázati portfolió0

Darabszám illetve kötvény névértéke 16 p 0

0

0

0

0

0


Piaci érték Mód

17 q

18 r

Portfóliók összesen 0

0

19 z 0 E

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

797 351

695 545

0

0

0

0

797 351

695 545 E

797 351

695 545

0

0

0

0

797 351

695 545 E

ÁLLAMI NYOMDA

0.880000

5803

5 014

5 106

0

0

0

0

5803

5 014

5 106 E

DANUBIUS

5.239000

202

741

1 058

0

0

0

0

202

741

1 058 E

GRAPHISOF T PARK SE

1.778000

5766

5 289

10 252

0

0

0

0

5766

5 289

10 252 E

11.545000

17875

266 816

206 367

0

0

0

0

17875

266 816

206 367 E

MTELECOM

0.338000

255162

94 436

86 245

0

0

0

0

255162

94 436

86 245 E

OTP

3.811000

55137

228 856

210 127

0

0

0

0

55137

228 856

210 127 E

RICHTER

3.535000

47089

182 805

166 460

0

0

0

0

47089

182 805

166 460 E

TVK

4.745000

166

649

788

0

0

0

0

166

649

788 E

PANNERGY

0.309000

1401

441

433

0

0

0

0

1401

441

433 E

0.187000

7619

2 577

1 425

0

0

0

0

7619

2 577

1 425 E

0.420000

6411

4 039

2 693

0

0

0

0

6411

4 039

2 693 E

RÁBA

1.060000

2365

2 967

2 506

0

0

0

0

2365

2 967

2 506 E

FHB100

0.695000

300

2 721

2 085

0

0

0

0

300

2 721

2 085 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

MOL

CIGPANNÓNI A MASTERPLA ST



Sorszám

Sorkód

Megnevezés

72OA1224

035

72OA1224001

036

72OA123

037

72OA1231

038

72OA1231001 Raiffeisen Részvény Alap

72OA1232

040

72OA1232001

041

72OA1233

042

72OA1233001

Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye

72OA1234

044

72OA1234001

045

72OA1235

046 047

050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064

72OA1235001 72OA124 Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által 72OA1241 kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, 72OA1242 nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 72OA1242001 72OA13 Határidős ügyletek 72OA13001 72OA14 Opciós ügyletek 72OA14001 72OA15 Repó ügyletek 72OA15001 72OA16 SWAP ügyletek 72OA16001 72OA17 Ingatlan 72OA17001 72OA18 Tagi kölcsön 72OA18001 72OA19 Kockázatitőkealap-jegy 72OA19001

065

72OA20

049

2015.05.21.

1 a

2 b




Piaci érték

4 d

5 e

6 f

Fedezeti portfolió

0

Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot

043

048

Tétel neve

Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

034

039


Egyéb kollektív befektetési értékpapír

Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések

15.sz. melléklet

Raiffeisen HU00007027 Részvény 58 Alap

0.003731

26 359 413



Piaci érték

8 h

9 i

Darabsz ám illetve kötvény 10 j


Piaci érték

11 k

12 l

Darabszám illetve kötvény névértéke 16 p

Likviditási és kockázati portfolió

Működési portfolió


Piaci érték Mód

17 q

18 r

19 z

Portfóliók összesen

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

98 350

98 359

0

0

0

0

98 350

98 359 E

98 350

98 359

0

0

0

0

98 350

98 359 E

98 350

98 359

0

0

0

0

98 350

98 359 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 E 0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0

0

0

0

0

0

0

0 E

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 E

26 359 413

E E E E E E E E E E E E E E E



Sorszám

066

Sorkód

Megnevezés

Tétel neve

1 a

2 b


72OA20001

067

72OA21

Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír

068 069 070

72OA21001 72OA22 72OA22001

Követelés értékpapír ügyletekből

071

72OA23

Kötelezettségek értékpapír ügyletekből

072


72OA23001

MOL

72OA23002

MTELECOM

72OA23003

OTP

72OA23004

RICHTER



Piaci érték

4 d

5 e

6 f

0 Fedezeti portfolió

HU00000689 52 HU00000735 07 HU00000617 26 HU00001230 96

MOL

15.sz. melléklet

0



Piaci érték

8 h

9 i

0 Működési portfolió

Darabsz ám illetve kötvény 10 j 0

0

0

0

0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

4 746

4 746

0

1 628

1 628


Piaci érték

11 k

12 l

0 Likviditási és kockázati portfolió 0

Darabszám illetve kötvény névértéke 16 p 0


Piaci érték Mód

17 q

18 r

19 z 0 E

0 Portfóliók összesen

0

0

0 E

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 E 0 E 0 E

0

0

0

4 746

4 746 E

0

0

0

0

141

1 628

1 628 E

11.545000

141

MTELECOM

0.338000

1854

627

627

0

0

0

0

1854

627

627 E

OTP

3.811000

442

1 685

1 685

0

0

0

0

442

1 685

1 685 E

RICHTER

3.535000

228

806

806

0

0

0

0

228

806

806 E


2015.05.21.

Várakozási idő letelte utáni kifizetések alakulása 2014. év


Megnevezés

16.sz. melléklet

elszámolás

kifizetés

kifizetés adóval negyedéves jelentés

fő 1

2

Várakozási idő letelte utáni kilépő 1.n.év végelszámolás (27 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 1.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő 2.n.év végelszámolás (27 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 2.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő 3.n.év végelszámolás (34 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 3.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő 4.n.év végelszámolás (34 fő) Várakozási idő letelte utáni kilépő 4.n.év előleg Várakozási idő letelte utáni kilépő összesen ebből 2013. végelszámolás 2013."csak" előleg Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 1.n.év (15 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül előleg 1.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 2.n.év (41 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 2.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 3.n.év (46fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 3.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz.4.n.év (28 fő) Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 4.n.év Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül össz.

Várakozási idő letelte utáni kifizetés összesen (1+2)

eFt

eFt

eFt

5 306 25 468 4 814 16 968 3 910 25 088 5 050 15 801 102 405 77 317 25 088

4 849 23 503 4 359 15 778 3 631 23 036 4 592 14 609 94 357 71 321 23 036

5 289 25 307 4 797 16 808 3 895 24 892 5 028 15 686 101 702 76 810 24 892

349 743

2 272 79 117 7 327 108 276 10 274 62 503 4 646 223 482 497 897

2 069 75 220 6 624 103 034 9 459 59 525 4 206 216 820 476 957

2 261 78 537 7 303 107 362 10 235 61 983 4 629 221 699 494 009

861

600 302

571 314

595 711

27 34 34 23 118

109 182 103


2015.05.21.

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2015.05.21.

17. sz. melléklet

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2015.05.21.

18. sz. melléklet

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Recommend Documents