Kiegészítı melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Kiegészítı melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2011. évi beszámolójához A pénztár neve: Székhelye: Alapítás dátuma: Adószáma: Bírósági bejegyzés száma: Bírósági bejegyzés kelte: Mőködési engedély száma: Mőködési engedély kelte:

Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár (volt FERRRUM Nyugdíjpénztár) 2400 Dunaújváros, Építık útja 2. 1995. november 20. 18484717-1-07 1.168 1995. december 12. E/190/95. 1996. 03. 05.

A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntıen a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülı, de egyéni tagdíjat is fizetı - DUNAFERR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizetı pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak győjtése, a megtakarítások befektetésébıl származó hozamokkal való gyarapítása, a pénztártagok idıskori anyagi biztonságának elısegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegő szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2011-es gazdasági évrıl január 1-jétıl december 31-ig terjedı idıszakra készült. Az elızı idıszakok ellenırzése során nem volt jelentıs összegő hiba. 2011. évben önellenırzést nem hajtottunk végre. A tagdíjbevételek megoszlása: évi 10.000 Ft befizetésig: 90% a fedezeti, 0,1% a likvid, 9,9% a mőködési tartalék, évi 10.001 Ft-tól: 94% a fedezeti, 0,1% a likvid, 5,9% a mőködési tartalék bevétele. A pénztár vagyona 2011. 12. 31-én piaci értéken 7.889 M Ft, a fedezeti tartalék 7.637 M Ft, a mőködési tartalék 189 M Ft, a likviditási tartalék 63 M Ft volt. A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntı a fizetı pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés mértéke befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja. A tagdíjbevételünk a tervezettnél 10%-kal lett magasabb. Pozitívan hatott erre, hogy az átlagos tagdíj a vártnál kedvezıbben alakult. Negatívan hatott viszont, hogy az átlagos fizetı létszámunk csökkent. Ez több tényezı együttes hatása: kevesebb volt az új belépık száma, és több a szolgáltatásban részesülı, illetve a kilépı tagunk száma. Tapasztalatunk szerint a magánpénztárakkal kapcsolatos folyamatok kedvezıtlenül hatottak pénztárunk taglétszámára is. A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A tervezett egyösszegő nyugdíjszolgáltatás-kifizetések átlag

értékét 502 E Ft/fıre terveztük. A tényleges kifizetés átlagos értéke 1.464 E Ft/fı. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg a tervezettnek 163,8%-a lett, mert ugyan a tervezettnél magasabb lett az átlagos kifizetési érték, de a szolgáltatásban részesülık száma a tervezettnek csak 56%-a volt. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntı hányada egy munkáltatói csoporthoz kötıdik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak fluktuációja, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. 2011-ben a társasság csoportnál viszonylag magas béremelés történt. Taglétszámunk alakulásában fontos, hogy a teljes taglétszám 2,1%-kal csökkent. Az összes létszámon belül az aktív fizetık száma 5,7%-kal csökkent. A 2007. éves SZJA törvény változása miatt a tagok egyéni befizetéseik után járó (2010. éves) adójóváírásait pénztárunkhoz utalta - a tagok nyilatkozata alapján - az adóhatóság. Az átutalt 44,4 M Ft 4.022 fı adójóváírása, amelybıl 54 fınek 845 E Ft továbbutalásra került, mert nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal pénztárunknál. 2010. évhez viszonyítva 1.311 fıvel többen utaltatták pénztárunkhoz adókedvezményüket, ami 9,7 M Ft többlet jóváírást jelent. A befektetési tevékenység eredménye a fedezeti tartalék esetében a tervezettıl jelentısen elmaradt. Konzervatív, nem kockáztató befektetési politikánkkal tagjaink megtakarításaira 2011-ben 1,32% nettó hozamot realizáltunk. Tervünkben még 6% körüli nettó hozamot reméltünk elérni. Nagyon fontos kiemelni, hogy a magyar gazdasági, gazdaságpolitikai problémák miatt a befektetık rendkívül negatívan ítélték meg tavaly a magyar befektetési eszközöket, s ha hajlandók voltak is megvásárolni a magyar értékpapírokat, a gazdasági bizonytalanság miatt csak rendkívüli hozamtöbblet ígérete mellett tették azt. Pénztárunk vagyonkezelıi csak tompítani tudták ezeket a hatásokat azzal, hogy igyekeztek olyan egyedi értékpapírokat vásárolni, vagy befektetési alapok eszközeit, amelyeknél valamely pozitív körülmény fennállása miatt a hozamígérvény is pozitív volt. Ezek a negatív tényezık nemcsak a Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár hozamaira hatottak negatívan, hanem valamennyi pénztáréra, s voltak, akik jobb, voltak, akik kevésbé jó hozamokat értek el. Úgy ítéljük meg, hogy a következetesen alkalmazott konzervatív befektetési politikánk, a befektetési piac alakulásának folyamatos elemzése, illetve az idıben meghozott döntések éppen a hazai befektetési piac meglehetısen negatív megítélése és az év folyamán fokozatosan romló hozamok miatt, - helyesnek bizonyultak. A mőködési és likviditási tartalékon is kevesebb hozamot írhattunk jóvá a tervezettnél, de itt nem volt annyira jelentıs az elmaradás. Az elért hozamok negyedéves értéke az év folyamán egyre romlott, különösen a fedezeti tartalék esetén. A fedezeti tartalék elsı és második negyedéves pozitív eredménye után, a harmadik és negyedik negyedév negatív teljesítményének köszönhetıen az éves bruttó hozam 1,90%. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelybıl a befektetés történt. A 2011. évi jóváírt bruttó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 139 M Ft, likviditási tartalékban 4 M Ft, mőködési tartalékban 13 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk pedig összesen: 42,0 M Ft, illetve 6,2 M Ft, amelybıl 97% a fedezeti tartalék befektetési költsége. 2011-ben a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 1,32% volt. Ezt a hozamszintet egy erısen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Befektetési tevékenységünk összességében bruttó 1,95%-os eredménye az éves 3,9%-os éves átlagos inflációtól 1,95%-

2

kal maradt el. Az önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozamát meghaladta pénztárunk eredménye. A vagyonkezelık a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelıen kezelték vagyonunkat, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok éven belül negyedévenként és vagyonkezelınként is differenciáltan alakultak (melléklet: hozam tábla fedezeti alapra). Pénztár egészére a hozamok alakulása negyedévente: Negyedévek Bruttó hozam Nettó hozzam I. +4,49% +4,34% II. +1,23% +1,08% III. -1,6% -1,74% IV. -2,05% -2,2%

Referencia hozam +4,52% +1,16% -2,16% -2,09%

A pénztár 2011-ben is három professzionális vagyonkezelıvel dolgozott. Az Equilor Befektetési Zrt. (az összes vagyon átlag 35,45%-át kezelve), a ConCorde Befektetési Alapkezelı Zrt. (az összes vagyon átlag 18,08%-át kezelve), és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelı Zrt. (az átlag vagyon 42,03%-át kezelve) a hazai piacon tevékenykedett. A ConCorde Befektetési Alapkezelı Zrt. csak a fedezeti tartalék, míg az Equilor Befektetési Zrt. a fedezeti és a likviditási tartalék, a Raiffeisen Befektetési Alapkezelı Zrt. a fedezeti, a mőködési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. Vagyonkezelıink közül a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. érte el a legmagasabb hozamot az általa kezelt fedezeti tartalékhányad befektetésein, bruttó +2,04%-ot, ez a referenciaindexet 0,86%-kal meghaladta. Szintén a referenciaindexet meghaladó volt az Equilor Befektetési Zrt. által elért hozam a fedezeti tartalék esetében, bruttó +1,85%. A Raiffeisen Befektetési Alapkezelı Zrt. teljesítménye bruttó +1,68% lett, amely szintén meghaladta a referenciaindexet. A pénztár befektetéseit 2011.12.31-én teljes egészében Magyarországon bejegyzett értékpapírok teszik ki, amelyek döntıen forint alapúak. Tulajdonunkban egy hitelintézeti kötvény van (OTP HB FLOAT), ez euróban lett kibocsátva.(13-14.sz. melléklet szerint)

Pénztárunk vagyonnövekedési mutatója – egy fıre jutó vagyonnal súlyozott hozamráta - csökkent az elızı idıszakhoz viszonyítva. A 2001-2010 évben a 7,618675 volt, a 2002-2011-re vonatkozóan csak 6,685881. A pénztártagok számlájának hozamát jellemzı érték csökkenése alapvetıen a 10 éves átlagos csökkenésével magyarázható.

átlagos mutató egyéni hozam

A fedezeti tartalék több mint 0,3%-kal növekedett az elızı évhez képest – ami több tényezı együttes hatásának következménye: a tagdíjbevételek tervezettnél kedvezıbb alakulása jelentıs növelı tényezıként hatott, a hozamok elmaradása, a szolgáltatások és visszatérítések magas értéke csökkentı tényezıként hatott.

Pénztárunk 2011-2016. évekre készített hosszú távú tervet. A hosszú távú terv 2011. évre vonatkozóan a 2011. évi éves tervet vette alapul, így a kiegészítı mellékletben a hosszú távú terv további részletes elemzésére nem térünk ki.

3

A mőködési tartalékunk a tervezettnél magasabb értékő, több mint egy éves mőködést fedezne 0 Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további mőködtetéséhez. A pénztár hosszabb távon történı biztosságos mőködéséhez a tartalékok aránya megfelelı, a likviditási tartalék növekedésével számolunk az elkövetkezı években. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,97%-ban megvalósul. A 2011. 12. 31-ei 2.168.585 Ft beazonosítatlan befizetés, a negyedéven túli azonosítatlan összeg 49.000 Ft. (10. sz. melléklet) A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással mőködött. A mőködési költségek és ráfordítások tényleges értékében a tervezett összeghez képest 4,96 M Ft megtakarítást értünk el. A hozam bevételek meghaladták a tervezettet. A mőködési tevékenység tárgyévi eredménye -25,613 M Ft. A mőködési bevételek 35,21%-a a tagdíjbevételekbıl, 6,93%-a az elızı évek megtakarításainak befektetéseibıl származik, 3,72% az egyéb bevételekbıl, 54,14% pedig átcsoportosításból. Az átcsoportosítás meghatározó része, 100 M Ft a likvid alapból került átcsoportosításra a Küldöttközgyőlés határozata alapján. Egyéb átcsoportosítás: a költség levonás nem fizetı tagoktól, azonosítatlan befizetésre jutó hozamból ered. Egyéb bevételként 6,97 M Ft-ot realizáltunk, amelybıl a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs díj bevétel összege 4,78 M Ft volt. A mőködés kiadásain belül a Bér- és személyi jellegő kiadások 72,9%-ot, az igénybevett és egyéb szolgáltatások 20,6%-ot, az egyéb ráfordítások 3,7%-ot, 1,7%-ot az értékcsökkenési leírás, és 1,1%-ot az anyagköltség tettek ki. Mőködési céltartalék képzés a mőködés befektetéseinek értékelési különbözetére történt, a záró állomány 5,5 M Ft. A tartaléktıke tárgyévi záró állománya 209,3 M Ft. A tárgyévi változása 76,1 M Ft. Ebbıl az elızı évi eredmény -25,2 M Ft, a tagdíjat nem fizetı tagoktól levont hozam 1.255 E Ft, valamint az azonosítatlan befizetések hozamára képzett tartalékból a beazonosítás után a mőködésre jutó hozam összege 26 E Ft. (Lásd: Mérleg táblák: 730EA, 730EB, 730EC) A mőködési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések hozama 1,26 M Ft értékkel meghaladta a tervezettet. A pénztár szolgáltatási feladatait 2011-ben is folyamatosan szabályosan, határidıre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylı nyugdíjasok minden ıket megilletı forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegő nyugdíjszolgáltatások a jellemzıek. A 2011. évben 316 fınek (87 fı áthúzódó és 229 fı új igénylı) átlagosan 1.061 E Ft/fı egyösszegő szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az elıleg kifizetések az igénylést követı 15 napon belül, a végelszámolások az elılegfizetés negyedévét követı 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 4,8 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 6 fı kért, 3 fınek 10 éves havi járadékot (ebbıl év végén 1 fı kérte járadékának egyösszegő járadékra váltását), 1 fınek 15 éves havi járadékot adunk, 2 fınek fizetünk 5 éves negyedéves, 1 fınek 10 éves negyedéves járadékot. A kötelezı 10 év várakozási idı leteltével 1342 fı (59 fı áthúzódó és 1.283 új igénylı) kért és kapott átlagosan 555 E Ft-ot. Az új igénylık 82%-a élt a lehetıséggel, hogy pénztártagsága megırzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetık 78%-a elıször a hozam kifizetést kérte, majd rövid idı múlva a 4

tıkét is kivette. Várakozási idı lejárta utáni kifizetések minden negyedévben nagy számban jelentkeztek, de pénztárunk sajátosságából fakadóan (tagjaink nagy része 1995. novemberdecember hónapókban létesített tagsági jogviszonyt, így az „évfordulós” kifizetések is ez év végére estek) az igénylések közel fele az utolsó negyedévre esett. (16.sz melléklet) A várakozási idı figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosultak száma 2011.12.31-én: 5.066 fı, egyéni számlaköveteléseinek összege pedig 6.205 M Ft. A tagokkal történı elszámoláskor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, összességében 99,5 M Ft értékelési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és „fizettünk” ki. A törvényi rendelkezések adta lehetıségeknek megfelelıen, a tagdíjat nem fizetıktıl maximum a jóváírt hozam erejéig az alaptagdíj mőködésre és likviditásra esı részét levontuk az egyéni számlákról, összesen 1,255 M Ft értékben. Elhunyt pénztártagjaink közül 22 fı hozzátartozóinak 12,4 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépı 54 fınek 35 M Ft-ot utaltunk át. Munkáltatói tagdíjfizetésre 2011. 12. 31-én 77 munkáltatóval volt együttmőködési megállapodásunk. Év közben 5 új céggel kötöttünk szerzıdést, és 5 munkáltatóval szőnt meg a megállapodás. Az összes tagdíjbevétel 80,12%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. A munkáltatókkal való együttmőködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság idıben utalja a tagdíj hozzájárulást és szolgáltat adatokat. A fedezeti céltartalék képzés során megállapítható, hogy az egyéni számlák záró állománya növekedett 0,4%-kal, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya 31%-kal csökkent. A szolgáltatási számlák értékének nagy mértékő csökkenését az okozta, hogy nem lett új járadékosunk, ill. egy pénztártagunk kérte a járadékának egyösszegő szolgáltatásra váltását. A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és a szolgáltatási feladatokat. A Pénztár munkaszervezetében 5 fı alkalmazott dolgozik, ügyvezetı igazgató irányításával, valamennyien fımunkaidıs munkaszerzıdéssel, ez a létszám 2005. óta változatlan. Az 5 fı alkalmazottnak 2011. évben 25.771 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A Pénztár munkáját 7-7 tagú Igazgatótanács és Ellenırzı Bizottság irányította, felügyelte. Az ügyvezetınek és a választott tisztségviselıknek 2011-ben 36.231 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A választott tisztségviselık esetében a tiszteletdíj mértéke, valamint a munkaszervezet járandósága is 2010-ról 2011-re 10%-kal emelkedett, amelyet a Küldöttközgyőlés a 2011. évi terv elfogadásakor hagyott jóvá. Fontos kiemelni, hogy 2010. évben viszont nem volt béremelés az alkalmazottaknak, illetve tiszteletdíj emelés a bizottsági tagoknak. Fontos kiemelni, hogy az ügyvezetı és a választott képviselık kizárólag csak a Küldöttközgyőlés által elfogadott díjazásban részesültek. A biztonságos mőködés feltételei egész évben és a következı évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

BALOGH LÁSZLÓ 1954. január 31. Bátaszék 2400 Dunaújváros, Kallós Dezsı u.24.4.1. vegyipari gépészmérnök, mérnök közgazdász 5

Ellenırzı Bizottság elnöke Név: Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

1957. augusztus 12. Sztálinváros 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. okleveles közgazda, okleveles könyvvizsgáló

Ügyvezetı igazgató Név:

DR. VARGA SZABÓ LAJOSNÉ

Születési év, hó, nap, hely: Lakcím: Iskolai végzettség:

POSCHNÉ MATUSEK ZSUZSANNA

Nyirfa Judit Mária 1953. október 16. Budapest 2459 Rácalmás, Rózsa u. 9. okleveles közgazda, okleveles fıiskolai végzettségő programozó matematikus

A pénztárnak a mőködéssel kapcsolatos jövıbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelık, letétkezelı) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek értéke nyújt fedezetet. Az éves zárás során a 2011. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. A tárgyi eszközök és immateriális javak 2011. évi állományát és annak változását a 8.sz. melléklet mutatja be. A tárgyi eszközök és immateriális javak között 2011. évben átsorolás nem történt. A likviditási céltartalékból a mőködési céltartalékba 100 M Ft átcsoportosítás történt Közgyőlési határozattal, mint arról már korábban szóltunk. Biztosítás-matematikai mérleget három évente kell a Pénztárnak készíteni, ami legközelebb 2013. évben esedékes. A 7. sz. mellékletek tartalmazzák a taglétszám korévenkénti bontását, illetve a szolgáltatások bemutatását. A 7.c melléklet üres melléklet, mert a nemi hovatartozás alapján szolgáltatásainkat nem különböztetjük meg. A mőködés során keletkezı veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár tulajdonában lévı értékpapírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidıs és opciós ügyletünk nem volt. 2011. 12. 31-én nyitott határidıs ügyletünk nem volt. 2011. 12. 31-én egyéb függı és jövıbeni (biztos) kötelezettsége nem volt a pénztárnak. A pénztár tulajdonában kockázati tıkealap-jegyek nem voltak. A pénztár mőködését rendkívüli események nem befolyásolták. (rendkívüli bevételei és ráfordításai nem voltak 2011. évben a Pénztárnak) A pénztár a 2011. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva mőködött. 6

Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségrıl szól, részletesen taglalja az értékelési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. § 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követı negyedévtıl az elıírt leírási kulcsokkal értékcsökkenést kell elszámolni. Kis értékő tárgyi eszközök max. 100 E Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökrıl, követelésekrıl és kötelezettségekrıl év végén leltár készül. - A befektetések értékelése a rendeletben elıírtak és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelı által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci érték és a nyilvántartási érték (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az értékelési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci értékítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint értékelési különbözet, a források között a mőködési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon belül értékelési különbözetbıl képzett céltartalékként jelenik meg elıjelének megfelelıen. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint értékelési különbözetbıl képzett hozam könyvelésre kerül. - A Számviteli törvény 54. § (8.) bekezdése szerinti értékelést, a lejáratig tartott értékpapírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati idıpontja a tárgyévet követı január 31. A Mérleget a Küldöttközgyőlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének.

7

Mellékletek A Kiegészítı melléklet kötelezı számszaki Kimutatásainak jegyzéke 1. Gazdálkodást jellemzı mutatók 2. Cash-Flow kimutatás 3. Fedezeti céltartalék 4. Likviditási tartalék 5. Céltartalékok állománya összesen 6. Taglétszám alakulása 7.a A taglétszám alakulása korévenkénti megbontása 7.b Szolgáltatást igénybevevık létszáma korévenkénti bontásban 7.c Nemi hovatartozás miatt eltérı szolgáltatások kimutatása 8. Tárgyi eszközök állománya 9. Hozamok negyedévenkénti alakulása a fedezeti tartalékra vagyonkezelınként, és a pénztár egészére 10. Azonosítatlan befizetések 11. Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 12. Mutatók 2007-2011. év 13. Befektetések fıbb adatainak földrajzi megoszlása 14. Befektetések fıbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 15. Portfolió állomány 2011.12.31. 16. Várakozási idı lejártával összefüggı kifizetések 17. Grafikon: vagyonmegoszlás értékpapír-fajtánként 18. Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelınként Dunaújváros, 2012. 05. 24.

Az Igazgatótanács nevében:

Balogh László Igazgatótanács elnöke

8

1. sz. melléklet

A gazdálkodást jellemzı mutatók 1. Éves taglétszám alakulása 2010. év (fı) 2011. év (fı) január 1-jei nyitó létszámunk: új belépı: átlépı másik pénztárból: szolgáltatásban részesült: más pénztárba átlépı: elhalálozott: tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépı 10 év után: december 31-i záró létszám: (ebbıl – szüneteltet: – járadék szolgáltatásban részesül:) – tagdíjat nem fizetı:

8.289 375 10 246 93 35

8.118 357 14 255 41 20

9 173 8.118 22

0 227 7.946 33

14 1.459

11 1.350

2010.12. 31.

2011.12. 31.

90,3% 0,8% 2,0% 4,3% 1,1% 1,5% 100,0%

85.6% 1,8% 1,8% 5,4% 1,0% 4,4% 100,0%

2. Éves átlagos fizetı taglétszám 2010 év: 2011. év:

6.714 fı 6.579 fı

3. Befektetések alakulása piaci értéken (%)

- magyar állampapír (DKJ, MÁK) - egyéb kötvények - jelzáloglevél - részvény - magyar - befektetési jegy - magyar - külföldi befektetési jegy és részvény - készpénz, bankszámla Összesen:

4. Pénzügyi mőveletek eredménye (E Ft) 2010. év E Ft

2011. év E Ft

+ 568.076 + 6.746 + 166.453 -157.183 - 94.565 -9.250 - 45.143

+ 609.607 + 9.646 + 160.683 -474.511 - 103.662 -44.566 - 48.275

435.134

108.922

kamat bevételek osztalék egyéb nyereség értékelési különbözet változása felhalmozott kamat (vételkori) egyéb ráfordítás befektetések költségei

Összesen: 9

5. 1 fıre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos értéke járadék típusonként I. rész egyösszegő szolg. 5 éves,n.évenkénti jár. 5 éves, havi járadék 10 éves,n.évenkénti jár.

10 éves havi járadék 15 éves havi járadék

2010. év

2011. év

222 fı 1.492.010 Ft/fı 2 fı 104.571 Ft/fı/n.év 6 fı 37.988 Ft/fı/hó 2 fı 20.750 Ft/fı/n.év 3 fı 32.667 Ft/fı/hó 1 fı 6.500 Ft/fı/hó

229 fı 1.472.127 Ft/fı 2 fı 124.250 Ft/fı/n.év 6 fı 33.056 Ft/fı/hó 1 fı 31.000 Ft/fı/n.év 3 fı 32.912 Ft/fı/hó 1 fı 6.500 Ft/fı/hó

6. Egyösszegő szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2010.év 102.804 1.243.697 272.234 1.618.735

anyag jellegő ráfordítások személyi jellegő ráfordítások egyéb költség Összesen

2011.év 85.649 1.307.911 259.292 1.652.849

Egyösszegő szolgáltatást 229 fı kapott, az 1 fıre jutó tényköltség átlagosan 7.218 Ft/fıre alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 3.000 Ft/fı volt, a különbség a mőködési tartalékot terhelte.

7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2010.év 1.073 8.198 15.000 24.271

anyagi jellegő ráfordítás személyi jellegő ráfordítások egyéb költség Összesen

2011.év 1.256 10.519 24.800 36.574

Járadék szolgáltatást negyedévente 3 fınek, havonta 10 fınek utaltunk. Átlagosan 13 fınek fizettünk járadékot, a tényleges költség 2.813 Ft/fı* volt. A járadékot igénybevevı tagokat költségtérítésikötelezettség nem terheli. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 7.010 Ft/fı volt. 2010. évhez képest viszont a költség növekedést a végelszámolások és az egyösszegő szolgáltatásra váltás többlet feladata okozta.

8. Realizált hozam terhére kifizetett értékelési különbözet a szolgáltatást igénylı, kilépı, átlépı és elhunyt tagok elszámolásakor 2010.év (E Ft) 2011.év (E Ft) I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév Összesen

+30.381 +32.737 +19.052 +27.044 +109.214

+18.734 +22.396 +16.820 +41.585 +99.535

10

9. Hozamráta alakulása (%) 2010. év 0

N 5,91 6,04

pénztár egésze fedezeti tartalékra

2011. év 0

B 6,52 6,50

N0 1,35 1,32

B0 1,95 1,90

Vagyonnövekedési mutató 2001-2010. év pénztár egésze

2002-2011.

7,618675

6,685881

10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2010. év (%)

2011. év (%)

65,39 80,04 10,23 65,80

82,20 35,21 20,38 75,70

fedezeti tartalék mőködési tartalék likviditási tartalék Összesen

11. Tartalékok tárgyévi nettó hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele

2010. év (%)

2011. év (%)

28,75 11,26 80,83 28,16

7,65 6,37 71,57 7,70


12. Bér- és személyi jellegő kiadás / tárgyévi mőködési költség és ráfordítás 2010. év: 2011. év:

72,45% 72,87%

13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi mőködési költség és ráfordítás 2010. év: 2011. év:

6,14% 7,24%

11

14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi mőködési költség és ráfordítás


2010. év (%)

2011. év (%)

42,39 0,61 0,80 43,80

42,08 0,94 0,35 43,38

Dunaújváros, 2012. 05. 24.

Az Igazgatótanács nevében:


12

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár

2.sz. melléklet

Cash-Flow kimutatás

Sorszám PSZÁF kód

2012.05.24.

001

73OD01

002

73OD02

003

73OD03

004

73OD04

005

73OD05

006

73OD06

007

73OD07

008

73OD08

009 010

73OD09 73OD10

011

73OD11

012

73OD12

013

73OD13

014

73OD14

015

73OD15

016

73OD16

017 018

73OD17 73OD18

019

73OD19

020

73OD20

021

73OD21

022

73OD22

023

73OD23

024

73OD24

025

73OD25

026

73OD26

027

73OD27

028

73OD28

029

73OD29

030

73OD30

031

73OD31

032

73OD32

033

73OD33

Megnevezés Mőködés és kiegészítı vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott elılegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott elılegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott elılegek állomány változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott elılegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Készletekre adott elılegek állományváltozása (+/-) Tartaléktıke állomány változása (+/-) Követelésállomány változása (+/-) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) Mőködési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/) Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (-) Azonosítatlan függı befizetés állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-)

Nagyságrend: ezer forint Elızı év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z -25 175

-25 613 E

351

124 E

0

0E

1 094

1 040 E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

1 324 53 156

101 280 E -1 655 E

-735 121

-258 180 E

0

0E

-8 299

351 E

0

0E

-572

422 E

236

-230 E

0 0

0E 0E

-40 149

-2 442 E

-1 933

13 328 E

0

0E

Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése 0 0E (+) Aktív idıbeli elhatárolások állomány 157 -82 E változása (+/-) Passzív idıbeli elhatárolások állomány -1 468 1 029 E változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+) 1 557 949 1 599 036 E Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás 404 394 E likviditási céltartalékból (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás -1 298 -1 255 E tartaléktıkébıl (+) Más pénztártól átlépı pénztártagok áthozott 6 926 31 181 E tagi követelése (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás -11 -11 E fedezeti tartalékból (-) Más pénztárba átlépı pénztártagok átvitt tagi 100 924 34 994 E követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek 419 315 757 132 E visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás 336 967 341 936 E szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás 0 0E (+/-)


Sorszám PSZÁF kód 034

73OD34

035

73OD35

036

73OD36

037

73OD37

038

73OD38

039

73OD39

040

73OD40

041

73OD401

042

73OD402

2.sz. melléklet

Megnevezés Likviditási céltartalékképzés (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktıkébıl (+) Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktıkébe (-) Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása

Nagyságrend: ezer forint Elızı év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z 12 713 8 105 E -11

-11 E

0

0E

404

394 E

26

100 025 E

0

0E

29 511

232 352 E

-29

128 E

29 540

232 224 E


2012.05.24.


3.sz. melléklet

Fedezeti céltartalék


Megnevezés

001 002

73OEA1 73OEA101

003

73OEA102

004

73OEA103

005

73OEA104

006

73OEA105

007

73OEA106

Likviditási tartalékokbıl átcsoportosítás (+)

008

73OEA107

009

73OEA108

010

73OEA109

011

73OEA110

012

73OEA111

013

73OEA112

014 015 016 017

73OEA113 73OEA114 73OEA2 73OEA201

Tartaléktıke átcsoportosítás (+/-) Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépı tag követelésének átadása (-) Egyéni számlákat terhelı szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) Egyéni számlákat terhelı befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Egyéni számlák záróállománya II. Szolgáltatási tartalékon Nyitó állomány

018

73OEA202

019

73OEA203

020

73OEA204

021

73OEA205

022

73OEA206

Nagyságrend: ezer forint Elızı év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z E 7 036 877 7 591 414 E

I. Egyéni számlákon Nyitó állomány Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt 1 010 349 1 058 505 E szolgáltatási célú bevételek (+) Más pénztárból átlépı tagok által áthozott 6 926 31 181 E tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megilletı hozambevételek 622 651 651 318 E (+) Egyéni számlákat megilletı értékelési -151 779 -469 289 E különbözet (+/-)

Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) Más pénztárból átlépı tagok által áthozott tagi követelés (+) Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) Szolgáltatási tartalékot megilletı értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megilletı hozambevételek (+)

404

394 E

-1 298

-1 255 E

336 197

335 249 E

419 315

757 132 E

100 924

34 994 E

23 477

21 471 E

52 781

90 239 E

-22 -21 E 7 591 414 7 623 162 E E 19 740 19 581 E 336 197

335 249 E

0

0E

0

0E

-596

-320 E

1 245

957 E

023

73OEA207

Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+)

0

0E

024

73OEA208

0

0E

025

73OEA209

336 232

341 178 E

026

73OEA210

0

0E

027

73OEA211

0

0E

028

73OEA212

735

758 E

029

73OEA213

0

0E

030

73OEA214

38

34 E

031 032

73OEA215 73OEA216

Tartaléktıkébıl átcsoportosítás (+) Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépı tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlát terhelı egyéb kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelı befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya

0 19 581

0E 13 497 E


2012.05.24.


4.sz. melléklet

Likviditási tartalékok


2012.05.24.

Megnevezés I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére Nyitó állomány Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás mőködési céltartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás mőködési célra () Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára Nyitó állomány

001

73OEB1

002

73OEB101

003

73OEB102

004

73OEB103

005

73OEB104

006

73OEB105

007

73OEB106

008

73OEB107

009

73OEB108

010

73OEB109

011

73OEB110

012

73OEB111

013

73OEB2

014

73OEB201

015

73OEB202

Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+)

016

73OEB203

017

Nagyságrend: ezer forint Elızı év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z 0

0E

8 048

3 798 E

-4 250

-3 556 E E

E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

0

0E

3 798

242 E

0

0E

-1 251

-1 624 E

59

61 E

Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+)

0

0E

73OEB204

Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+)

0

0E

018

73OEB205

Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás mőködési céltartalékból (+)

0

0E

019

73OEB206

0

0E

020

73OEB207

404

394 E

021

73OEB208

0

0E

022

73OEB209

26

26 E

023

73OEB210

2

1E

024

73OEB211

-1 624

-1 984 E

025 026

73OEB3 73OEB301

027

73OEB302

Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya III. Egyéb likviditási célokra Nyitó állomány Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+)

0 0E 143 950 156 628 E 12 654

8 045 E



4.sz. melléklet

Megnevezés

Nagyságrend: ezer forint Elızı év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z

028

73OEB303

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+)

0

0E

029

73OEB304

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+)

0

0E

030

73OEB305

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás mőködési céltartalékból (+)

0

0E

031

73OEB306

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+)

24

22 E

032

73OEB307

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-)

0

0E

033

73OEB308

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)

0

0E

034

73OEB309

Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás mőködési célra (-)

0 100 000 E

035

73OEB310

036

73OEB311

Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya

0

0E

156 628

64 695 E


2012.05.24.


5.sz. melléklet

Céltartalékok állománya összesen


Megnevezés

Nyitó állomány 1 c 6 861 0

Nagyságrend: ezer forint Tárgyévi változások Záró állomány Mód 2 3 4 d e z -1 346 5 515 E 0 0E

001 002

73OEC01 73OEC011

Mőködési céltartalék jövıbeni kötelezettségekre

003

73OEC012

mőködési portfolió értékelési különbözetére

6 861

-1 346

5 515 E

004

73OEC02

7 610 995

25 664

7 636 659 E

005

73OEC021

7 591 414

31 748

7 623 162 E

006

73OEC022

19 581

-6 084

13 497 E

007 008 009

73OEC03 73OEC031 73OEC032

158 802 3 797 156 628

-95 849 -3 555 -91 933

62 953 E 242 E 64 695 E

010

73OEC033

-1 623

-361

-1 984 E

011 012 013 014 015

73OEC04 73OEC041 73OEC042 73OEC043 73OEC05

Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) Likviditási céltartalék értékelési különbözetre egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési hozamára Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka mőködési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen:

7 622 465 7 151 6 7 784 280

351 18 333 0 -71 180

7 973 483 7 484 6 7 713 100


2012.05.24.

E E E E E


6.sz. melléklet

A taglétszám alakulása 2011.év

Sorszám PSZÁF kód 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015

73OF1 73OF2 73OF21 73OF22 73OF221 73OF23 73OF24 73OF25 73OF26 73OF27 73OF3 73OF31 73OF32 73OF331 73OF332

Megnevezés Idıszak elején Idıszak alatti változás Új belépı Átlépı más pénztárból Ebbıl Önsegélyezı pénztárból átlépı Átlépı más pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott Kilépett Egyéb megszünés Idıszak végén Ebbıl: szüneteltetı járadékot igénybe vevı 73OF3 sorból: férfi nı

Fı 1 c 8 118 -172 357 14 0 41 255 20 227 0 7 946 33 11 5 548 2 398

Mód 2 z E E E E E E E E E E E E E E E


2012.05.24.

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár

7/a.sz.melléklet

74OA Taglétszám alakulása korévenként 2011. év Sorszám PSZÁF kód Megnevezés

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074

74OA01 74OA02 74OA03 74OA04 74OA05 74OA06 74OA07 74OA08 74OA09 74OA10 74OA11 74OA12 74OA13 74OA14 74OA15 74OA16 74OA17 74OA18 74OA19 74OA20 74OA21 74OA22 74OA23 74OA24 74OA25 74OA26 74OA27 74OA28 74OA29 74OA30 74OA31 74OA32 74OA33 74OA34 74OA35 74OA36 74OA37 74OA38 74OA39 74OA40 74OA41 74OA42 74OA43 74OA44 74OA45 74OA46 74OA47 74OA48 74OA49 74OA50 74OA51 74OA52 74OA53 74OA54 74OA55 74OA56 74OA57 74OA58 74OA59 74OA60 74OA61 74OA62 74OA63 74OA64 74OA65 74OA66 74OA67 74OA68 74OA69 74OA70 74OA71 74OA72 74OA73 74OA74

2012.05.24.

16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89

Év elején 1 a 3 8 11 25 41 49 50 80 100 104 138 125 188 243 288 333 347 272 286 270 326 332 297 261 269 234 222 266 224 237 248 248 221 247 287 318 295 264 102 48 2 10 8 8 2 5 7 1 3 5 4 4 1 3 2 2 1 -

Tagsági viszony évközi megszőnése Belépı Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszőnés** 2 3 4 5 6 b c d e f 2 3 6 13 7 20 12 12 5 1 10 10 5 13 5 1 7 2 1 9 8 14 10 9 13 1 20 9 10 13 8 12 11 13 2 12 7 9 10 1 9 10 1 6 16 1 1 5 9 9 10 14 7 10 14 1 9 10 1 1 9 9 9 10 1 1 10 10 1 2 13 8 1 9 10 1 3 13 12 1 4 10 9 15 5 9 2 34 5 3 2 123 2 3 1 20 1 1 1 19 14 6 2 2 1 1 1 1 1 1 -

Év végén 7 g 5 11 17 38 48 69 62 92 104 114 143 132 192 244 292 328 358 269 282 266 331 330 295 249 265 233 229 261 221 235 245 244 222 230 253 196 269 245 86 41 8 7 7 3 4 6 1 3 5 4 4 1 3 1 2 1 -

Mód 8 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód Megnevezés

075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086

74OA75 74OA76 74OA77 74OA78 74OA79 74OA80 74OA81 74OA82 74OA83 74OA84 74OA85 74OA86

90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

7/a.sz.melléklet

Év elején 1 a 7 975

Tagsági viszony évközi megszőnése Belépı Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszőnés** 2 3 4 5 6 b c d e f 371 268 20 253 -


2012.05.24.

Év végén 7 g 7 806

Mód 8 E E E E E E E E E E E E


7/b.sz. melléklet

74OC Szolgáltatást igénybevevık létszáma korévenként 2011 év Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

74OC01

Mindösszesen

002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071

74OC1 74OC101 74OC102 74OC103 74OC104 74OC105 74OC106 74OC107 74OC108 74OC109 74OC110 74OC111 74OC112 74OC113 74OC114 74OC115 74OC116 74OC117 74OC118 74OC119 74OC120 74OC121 74OC122 74OC123 74OC124 74OC125 74OC126 74OC127 74OC128 74OC129 74OC130 74OC131 74OC132 74OC133 74OC134 74OC135 74OC136 74OC137 74OC138 74OC139 74OC140 74OC141 74OC142 74OC143 74OC144 74OC145 74OC146 74OC147 74OC148 74OC149 74OC150 74OC151 74OC152 74OC153 74OC154 74OC155 74OC156 74OC157 74OC158 74OC159 74OC160 74OC161 74OC162 74OC163 74OC164 74OC165 74OC166 74OC167 74OC168 74OC169

Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84

2012.05.24.

Szolgáltatás megnevezése 1 a

Egyösszegő szolgáltatás

Év elején 2 b 101 87 1 2 1 1 1 2 58 4 3 9 2 1 1 1 -

Új igénybevevık 3 c 229 229 1 1 1 2 1 5 4 23 44 76 24 28 6 7 2 2 1 1 -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f 256 Szolgáltatás évközi megszőnése 253 1 1 1 1 1 2 1 3 4 15 34 123 20 19 14 6 2 3 1 1 -

Év végén Mód 7 8 g h 74 E E 63 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E 3 E 1 E 9 E 12 E 11 E 8 E 12 E 1 E 1 E 2 E E E E 1 E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145

74OC170 74OC171 74OC172 74OC173 74OC174 74OC175 74OC176 74OC177 74OC178 74OC179 74OC180 74OC181 74OC182 74OC183 74OC184 74OC185 ...... 74OC2 74OC201 74OC202 74OC203 74OC204 74OC205 74OC206 74OC207 74OC208 74OC209 74OC210 74OC211 74OC212 74OC213 74OC214 74OC215 74OC216 74OC217 74OC218 74OC219 74OC220 74OC221 74OC222 74OC223 74OC224 74OC225 74OC226 74OC227 74OC228 74OC229 74OC230 74OC231 74OC232 74OC233 74OC234 74OC235 74OC236 74OC237 74OC238 74OC239 74OC240 74OC241 74OC242 74OC243 74OC244 74OC245 74OC246 74OC247 74OC248 74OC249 74OC250 74OC251 74OC252 74OC253 74OC254 74OC255 74OC256 74OC257

2012.05.24.

Megnevezés 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72


5 éves negyedéves járadék

7/b.sz. melléklet

Év elején 2 b 2 1 1 -

Új igénybevevık 3 c -

Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszőnése -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E 2 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E 1 E E E E E E



74OC258 74OC259 74OC260 74OC261 74OC262 74OC263 74OC264 74OC265 74OC266 74OC267 74OC268 74OC269 74OC270 74OC271 74OC272 74OC273 74OC274 74OC275 74OC276 74OC277 74OC278 74OC279 74OC280 74OC281 74OC282 74OC283 74OC284 74OC285 ...... 74OC3 74OC301 74OC302 74OC303 74OC304 74OC305 74OC306 74OC307 74OC308 74OC309 74OC310 74OC311 74OC312 74OC313 74OC314 74OC315 74OC316 74OC317 74OC318 74OC319 74OC320 74OC321 74OC322 74OC323 74OC324 74OC325 74OC326 74OC327 74OC328 74OC329 74OC330 74OC331 74OC332 74OC333 74OC334 74OC335 74OC336 74OC337 74OC338 74OC339 74OC340 74OC341 74OC342 74OC343 74OC344 74OC345

2012.05.24.

Megnevezés 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60


5 éves havi járadék

7/b.sz. melléklet

Év elején 2 b 6 1 1 1


Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszőnése 1 -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 5 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E 1 E E E E 1 E



74OC346 74OC347 74OC348 74OC349 74OC350 74OC351 74OC352 74OC353 74OC354 74OC355 74OC356 74OC357 74OC358 74OC359 74OC360 74OC361 74OC362 74OC363 74OC364 74OC365 74OC366 74OC367 74OC368 74OC369 74OC370 74OC371 74OC372 74OC373 74OC374 74OC375 74OC376 74OC377 74OC378 74OC379 74OC380 74OC381 74OC382 74OC383 74OC384 74OC385 ...... 74OC4 74OC401 74OC402 74OC403 74OC404 74OC405 74OC406 74OC407 74OC408 74OC409 74OC410 74OC411 74OC412 74OC413 74OC414 74OC415 74OC416 74OC417 74OC418 74OC419 74OC420 74OC421 74OC422 74OC423 74OC424 74OC425 74OC426 74OC427 74OC428 74OC429 74OC430 74OC431 74OC432 74OC433

2012.05.24.

Megnevezés 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48


10 éves negyedéves járadék

7/b.sz. melléklet

Év elején 2 b 1 1 1 2 -


Lejárt 4 d -

Elhalálozás 5 e -

Egyéb ok 6 f 1 Szolgáltatás évközi megszőnése 1 -

Év végén Mód 7 8 g h 1 E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E



74OC434 74OC435 74OC436 74OC437 74OC438 74OC439 74OC440 74OC441 74OC442 74OC443 74OC444 74OC445 74OC446 74OC447 74OC448 74OC449 74OC450 74OC451 74OC452 74OC453 74OC454 74OC455 74OC456 74OC457 74OC458 74OC459 74OC460 74OC461 74OC462 74OC463 74OC464 74OC465 74OC466 74OC467 74OC468 74OC469 74OC470 74OC471 74OC472 74OC473 74OC474 74OC475 74OC476 74OC477 74OC478 74OC479 74OC480 74OC481 74OC482 74OC483 74OC484 74OC485 ...... 74OC5 74OC501 74OC502 74OC503 74OC504 74OC505 74OC506 74OC507 74OC508 74OC509 74OC510 74OC511 74OC512 74OC513 74OC514 74OC515 74OC516 74OC517 74OC518 74OC519 74OC520 74OC521

2012.05.24.

Megnevezés 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36



7/b.sz. melléklet



Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f 1 Szolgáltatás évközi megszőnése -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E



74OC522 74OC523 74OC524 74OC525 74OC526 74OC527 74OC528 74OC529 74OC530 74OC531 74OC532 74OC533 74OC534 74OC535 74OC536 74OC537 74OC538 74OC539 74OC540 74OC541 74OC542 74OC543 74OC544 74OC545 74OC546 74OC547 74OC548 74OC549 74OC550 74OC551 74OC552 74OC553 74OC554 74OC555 74OC556 74OC557 74OC558 74OC559 74OC560 74OC561 74OC562 74OC563 74OC564 74OC565 74OC566 74OC567 74OC568 74OC569 74OC570 74OC571 74OC572 74OC573 74OC574 74OC575 74OC576 74OC577 74OC578 74OC579 74OC580 74OC581 74OC582 74OC583 74OC584 74OC585 ...... 74OC6 74OC601 74OC202 74OC903 74OC904 74OC905 74OC906 74OC907 74OC908 74OC909

2012.05.24.

Megnevezés 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ...... Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24



7/b.sz. melléklet

Év elején 2 b 1 3 -


Lejárt Elhalálozás Egyéb ok 4 5 6 d e f Szolgáltatás évközi megszőnése 1 -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 2 E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516

74OC910 74OC911 74OC912 74OC913 74OC914 74OC915 74OC916 74OC917 74OC918 74OC919 74OC920 74OC921 74OC922 74OC923 74OC924 74OC925 74OC926 74OC927 74OC928 74OC929 74OC930 74OC931 74OC932 74OC933 74OC934 74OC935 74OC936 74OC937 74OC938 74OC939 74OC940 74OC941 74OC942 74OC943 74OC944 74OC945 74OC946 74OC947 74OC948 74OC949 74OC950 74OC951 74OC952 74OC953 74OC954 74OC955 74OC956 74OC957 74OC958 74OC959 74OC960 74OC961 74OC962 74OC963 74OC964 74OC965 74OC966 74OC967 74OC968 74OC969 74OC970 74OC971 74OC972 74OC973 74OC974 74OC975 74OC976 74OC977 74OC978 74OC979 74OC980 74OC981 74OC982 74OC983 74OC984

2012.05.24.

Megnevezés 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99


7/b.sz. melléklet



Lejárt 4 d 1 -

Elhalálozás 5 e -

Egyéb ok 6 f -

Év végén Mód 7 8 g h E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E 1 E E E E 1 E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E


Sorszám PSZÁF kód 517

74OC985

Megnevezés 100


7/b.sz. melléklet

Év elején 2 b -


Lejárt 4 d -

Elhalálozás 5 e -

Egyéb ok 6 f -

Év végén Mód 7 8 g h E


2012.05.24.


7/c.sz. melléklet

A nemi hovatartozás miatt eltérı mértékő, típusú vagy formájú pénztári szo

Az eltérı szolgáltatás alapjául szolgáló paraméter(ek) megnevezése és nemek szerinti eltérése az egyes k Sorszám PSZÁF kód Megnevezés


001

74G01 ... 74G99

2012.05.24.

...

A nemi hovatartozás miatt a szolgáltatásban alkalmazott eltérés formája (pl. eltérı járadék összeg) 2 b

0-4 év

5-9 év

10-14 év

15-19 év

20-24 év

25-29 év

30-34 év

35-39 év

40-44 év

3 c

4 d

5 e

6 f

7 g

8 h

9 i

10 j

11 k


7/c.sz. melléklet

74G

jú pénztári szolgáltatások alapjául szolgáló statisztikák bemutatása 2011.év

ése az egyes korcsoportokban (nıkre jellemzı átlagos paraméterérték osztva a férfiakra jellemzı átlagos paraméterértékkel, %-ban)

Egyéb életkor szerint nem különbözı paraméter

45-49 év

50-54 év

55-59 év

60-64 év

65-69 év

70-74 év

75-79 év

80-84 év

85-89 év

90-94 év

95-100 év

megnevezése

nemek szerinti eltérése (nı/ffi %-ban)

12 l

13 m

14 n

15 o

16 p

17 q

18 r

19 s

20 t

21 u

22 v

23 w

24 x


2012.05.24.

A statisztika forrása Mód 25 y

26 z

Tárgyi eszközök és immateriális javak állománya 2011. év


8.sz. melléklet

Me: Ft 2011.év Megnevezés

Imm.javak Vagyoni értékő jogok

Szellemi termék

Tárgyi eszközök Imm.javak összesen Számítástech.eszk

Bruttó érték nyitó Bruttó érték növekedés Bruttó érték csökkenés Záró bruttó érték

2 303 179 2 303 179

1 460 690 346 220 1 806 910

3 763 869 346 220 4 110 089

Écs nyitó Écs növekedés Écs csökkenés Écs záró

1 677 675 351 036 2 028 711

1 318 892 119 042 1 437 934

2 996 567 470 078 3 466 645

625 504 274 468

141 798 368 976

767 302 643 444

Nettó Nyitó Nettó záró

-

-

Egyéb berend.

Jármővek

11 082 429 434 010 143 000 11 373 439

2 994 524 8 000 3 002 524

4 350 015 4 350 015

10 168 072 565 748 143 000 10 590 820

2 889 178 46 116 2 935 294

1 295 016 870 004 2 165 020

914 357 782 619

105 346 67 230

3 054 999 2 184 995

2011. évben átsorolás nem történt.


2012.05.24.

Gépek,berend.össz.

-

-

18 426 968 442 010 143 000 18 725 978

14 352 266 1 481 868 143 000 15 691 134

4 074 702 3 034 844


9.sz. melléklet

HOZAMOK 2011. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE VAGYONKEZELİNKÉNT FEDEZETI ALAPRA A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra

Megnevezés

EQUILOR RT.

Kezelt piaci érték FA 03.31. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 06.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 09.30. A teljes FA százalékában (%) Kezelt piaci érték FA 12.31. A teljes FA százalékában (%) Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam Hozam (nominális) Referencia hozam

1-3 hó 1-3 hó 4-6 hó 4-6 hó 7-9 hó 7-9 hó 1-9 hó 1-9 hó 10-12 hó 10-12 hó 1-12 hó 1-12 hó

CONCORDE

RIF

ÖSSZESEN

3 018 954 583 Ft 38.06% 3 058 147 586 Ft 38.08% 3 037 993 896 Ft 38.01% 2 781 388 506 Ft 37.98%

1 516 848 187 Ft 19.12% 1 534 276 901 Ft 19.10% 1 554 086 874 Ft 19.44% 1 433 183 048 Ft 19.57%

3 395 666 068 Ft 42.81% 3 438 648 952 Ft 42.82% 3 401 297 176 Ft 42.55% 3 108 514 589 Ft 42.45%

4.61% 4.63% 1.30% 1.15% -1.62% -2.26% 4.25% 3.44% -2.30% -2.17% 1.85% 1.20%

4.61% 4.63% 1.15% 1.15% -1.91% -2.26% 3.80% 3.43% -1.70% -2.18% 2.04% 1.18%

4.64% 4.63% 1.27% 1.15% -1.66% -2.27% 4.21% 3.43% -2.43% -2.18% 1.68% 1.18%

7 931 468 838 Ft 100.00% 8 031 073 439 Ft 100.00% 7 993 377 946 Ft 100.00% 7 323 086 143 Ft 100.00%

HOZAMOK 2011. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE A PÉNZTÁR EGÉSZÉRE

Negyedévek I. II. III. IV.

Bruttó hozam 4.49% 1.23% -1.60% -2.05%

Nettó hozam 4.34% 1.08% -1.74% -2.20%

Referencia hozam 4.52% 1.16% -2.16% -2.09%

Balogh László Igazgatótanács elnöke 2012.05.24.


10.sz. melléklet

Azonosítatlan befizetések állomány változása 2011.év

MEGNEVEZÉS Munkáltatóhoz rendelhetı függı befizetések Munkáltatóhoz nem rendelhetı függı befizetések Pénztártaghoz rendelhetı függı befizetések Összesen:

NYITÓ FT 4 611 361 4 611 361

NÖVEKEDÉS FT 990 481 050 66 944 664 1 057 425 714

CSÖKKENÉS FT 992 923 826 66 944 664 1 059 868 490

ZÁRÓ FT 2 168 585 2 168 585

Az azonosítatlan befizetés 2011.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 2.090.085,- Ft

Az azonosítatlan befizetés 2011.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 49.000,- Ft.

Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos idıszakonként ÉV 2011 2011 2011 2011 2011 2011 2011 2011 2011

"BEAZONOSÍTÁS" 30 napon belül 31-60 nap között 61-90 nap között 91-180 nap között 181-210 nap között 211-240 nap között 241-270 nap között 331-360 nap között 360 nap felett

ÖSSZEG FT 1 058 685 241 29 3 1 058 958

0.999742


2012.05.24.


Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek

11.sz. melléklet

2011.évi tény költségek

Szolg.kifiz. (Ft) anyagköltség igénybevett szolg.költsége egyéb szolg.költsége személyi jell.költségek Számítástech.szoftver fejl.költsége

összesen:

16 082 70 820 163 867 1 318 429 120 225 1 689 423

241 fı (Ft/fı) 67 294 680 5 471 499 7 010

Elhunytak (Ft) 1 447 7 318 6 856 21 493 8 925 46 039

17 fı (Ft/fı) 85 430 403 1 264 525 2 708

Átlépık (Ft)

40 fı (Ft/fı)

3 004 19 403 14 715 75 676 21 000 133 798

75 485 368 1 892 525 3 345

10 év utáni kifiz (Ft) 1283 fı (Ft/fı) 39 561 155 384 263 868 4 049 533 673 575 5 181 921

A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2011.évben 3.000 Ft/ tag .A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az elıleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj levonása, elszámolása. összes költség Ft összes létszám fı összes átlag Ft/fı

7 051 181 1 581 4 460

A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket.


2012.05.24.

31 121 206 3 156 525 4 039


Mutatók 2007-2011. év

2007 Vagyon FA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon MA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon LA nyilvánt. Érték ért.kül Piaci érték Vagyon összesen nyilvánt.érték ért.kül Piaci érték Vagyonból befektetés Forgóeszközök értékpapírok (piaci érték) pénzeszközök (piaci érték) forgóeszközök ért.kül

12.sz. melléklet

2008

2009

2010

7 163 704 170 291 6 993 413

6 534 041 522 576 7 056 617

7 240 794 370 201 7 610 995

2 011 7 736 068 99 409 7 636 659

eFt eFt eFt

7 472 007 276 019 7 748 026

eFt eFt eFt

148 207 5 346 153 553

167 959 7 057 175 016

131 916 7 420 139 336

108 062 6 861 114 923

183 729 5 515 189 244

eFt eFt eFt

121 877 4 282 126 159

132 392 4 259 136 651

142 700 8 047 150 747

155 004 3 798 158 802

62 711 242 62 953

eFt eFt eFt

7 742 091 285 647 8 027 738

7 464 055 158 975 7 305 080

6 808 657 538 043 7 346 700

7 503 860 380 860 7 884 720

-

eFt eFt eFt

7 989 261 74 539 285 647

7 293 170 127 411 158 976

7 210 368 156 911 538 043

7 788 313 119 563 380 860

7 571 951 351 947 93 651

Pénztár záró létszám

fı

9 518

9 086

8 289

8 118

7 946

Nettó Hozam Pénztár egésze FA

% %

6.01 5.95

0.97 1.31

15.32 15.18

5.91 6.04

1.35 1.32

Egyéni szlák átl.értéke Átlagos havi tagdíj befiz. Tagdíj bevétel megoszlása egyéni munkáltatói Szolgáltatás kifizetés Egyösszegő szolg (létszám: adott évben csak az új igénylık száma) Járadék szolg

Elhunytak örököseinek kifizetés (létszám: adott évben csak az új igénylık száma) 10 év lejártával összefüggı kilépı (létszám: adott évben csak az új igénylık száma) 10 év lejártával összefüggı visszatérítés (létszám: adott évben csak az új igénylık száma) Átvitt fedezetek (létszám: adott évben csak az új igénylık száma) Áthozott fedezetek (létszám: adott évben csak az új átlépık száma)

-

-

-

-

7 982 508 93 652 7 888 856

Ft/fı

813 091

749 480

850 686

936 749

962 402

Ft/fı/hó

11 242

10 983

7 194

12 621

13 662

24.00 76.00

22.44 77.56

31.91 68.09

21.36 78.64

19.88 80.12

fı eFt eFt/fı fı eFt eFt/fı/év

309 412 076 1 334 15 5 504 367

498 641 575 1 288 18 6 324 351

374 498 824 1 334 17 5 614 330

222 331 227 1 492 14 5 461 390

229 337 117 1 472 11 4 818 438

fı eFt eFt/fı

27 19 310 715

20 14 400 720

30 28 848 962

29 25 947 895

17 12 357 727

fı eFt eFt/fı

235 132 165 562

404 251 224 622

442 347 201 786

177 134 211 758

235 178 213 758

fı eFt eFt/fı

493 234 616 476

1 989 697 573 351

1 045 514 419 492

530 259 157 489

1 048 566 562 541

fı eFt eFt/fı

55 33 180 603

72 51 620 717

122 100 619 825

88 100 924 1 147

40 34 994 875

fı eFt eFt/fı

16 4 427 277

17 2 483 146

12 1 170 98

29 6 926 239

27 8 863 328

% %


2012.05.24.

-


13.sz. melléklet

Befektetések fıbb adatainak földrajzi megoszlása 2011. év

Sorszá m

PSZÁF kód

Megnevezés

001

71OJ1

Összesen (2+34)

002

71OJ11

Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6)

003 004 005

71OJ1101 71OJ1102 71OJ1103

006

71OJ12

007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034

Nagyságrend: ezer forint Befektetésekbıl a Befektetések idıszak Befektetések idıszak részvények és egyéb végi értéke könyv végi értéke - piaci változó hozamú szerinti értéken értéken értékpapírok - piaci értéken 1 2 3 a b c 8 018 553 7 924 902 525 349 8 018 553

7 924 902

525 349

0 0 0

0 0 0

0 0 0

8 018 553

7 924 902

525 349

71OJ1201 71OJ1202 71OJ1203 71OJ1204 71OJ1205 71OJ1206 71OJ1207 71OJ1208 71OJ1209 71OJ1210 71OJ1211 71OJ1212 71OJ1213 71OJ1214 71OJ1215 71OJ1216 71OJ1217 71OJ1218 71OJ1219 71OJ1220 71OJ1221 71OJ1222 71OJ1223 71OJ1224 71OJ1225 71OJ1226 71OJ1227 71OJ13

Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen (7+...+33) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország Franciaország Görögország Hollandia Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxenburg Magyarország Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország (35+...+39)

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8 018 553 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 924 902 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525 349 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

035

71OJ1301

Amerikai Egyesült Államok

0

0

0

036 037 038 039

71OJ1302 71OJ1303 71OJ1304 71OJ1305

Kanada Japán Svájc Egyéb más országok

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0


2012.05.24.


Befektetések fıbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2011. év

14.sz. melléklet

Nagyságrend: ezer forint Befektetések idıszak végi értéke - könyv Befektetések idıszak végi értéke - piaci szerinti értéken értéken Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 a b 71OK1 HUF 8 015 382 7 920 865 001 71OK2 EUR 3 171 4 037 002 71OK3 GBP 0 0 003 71OK4 USD 0 0 004 71OK5 CHF 0 0 005 71OK6 JPY 0 0 006 71OK7 Egyéb 0 0 007 71OK8 Összesen 8 018 553 7 924 902 008


2012.05.24.

Portfólió állomány 2011. december 31.


Sorszám

PSZÁF kód

001

72OA1

002

72OA11

003

72OA111

004

72OA112

005

db

2 b

3 c

Könyv Piaci érték szerinti 4 5 d e Fedezeti portfolió 7 759 061 7 659 654

db 6 f

Könyv Könyv Piaci érték db Piaci érték szerinti szerinti 7 8 9 10 11 g h i j k Mőködési portfolió Likviditási és kockázati portfolió 194 527 200 040 64 965 65 208

Nagyságrend: ezer forint Könyv Piaci érték szerinti 13 14 m n Öszesen 8 018 553 7 924 902

db 12 l

72OA112001

CIB folyószámla

72OA112002

RIF elkül. FA

RIF elkül. FA

72OA112003

RIF elkül. La

RIF elkül. La

72OA112004

RIF elkül MA

RIF elkül MA

72OA112005

RIF elkül Nemzetközi

RIF elkül Nemzetközi

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

72OA112006

Equilor elkül. FA

Equilor elkül. FA

0

7

7

0

0

0

0

0

0

0

7

7

72OA112007

Equilor elkül. LA

Equilor elkül. LA

0

0

0

0

0

0

0

5

5

0

5

5

72OA112008

Concorde elkül. Lekötött betét (betétszerzıdés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg

Concorde elkül.

0

9

9

0

0

0

0

0

0

0

9

9

0

0

0

0

0

0

0

0

0 7 421 458

0 7 322 051

0 183 993

0 189 466

0 60 191

0 60 434

0 7 665 642

0 7 571 951

72OA113

007 008

72OA113001 72OA12

009

72OA121

010 011

72OA12101 72OA12101001 72OA12101002 72OA12101003 72OA12101004 72OA12101005 72OA12101006 72OA12101007 72OA12101008 72OA12101009 72OA12101010 72OA12101011 72OA12101012 72OA12101013 72OA12101014 72OA12101015 72OA12101016 72OA12101017 72OA12101018 72OA12101019 72OA12101020 72OA12101021 72OA12101022 72OA12101023

012

72OA12102

013

72OA12102001 72OA12102002 72OA12102003 72OA12102004 72OA12103 72OA12103001

2012.05.24.

Tétel neve

Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla CIB folyószámla

006

014 015

Megnevezés

ISIN/azonosító kód 1 a

15.sz. melléklet

336 599

336 599

10 534

10 574

4 774

4 774

351 907

0

0

272

272

0

0

272

272

336 599

336 599

10 262

10 302

4 774

4 774

351 635

351 675

0

336 566

336 566

0

10 227

10 267

0

4 760

4 760

0

351 553

351 593

0

17

17

0

0

0

0

0

0

0

17

17

0

0

0

0

0

0

0

9

9

0

9

9

0

0

0

0

35

35

0

0

0

0

35

35

0 Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír 2012/B 2012/C 2013/D 2013/E 2014/C 2014/D 2015/A 2016/C 2017/A 2017/B 2019/A 2020/A 2022/A 2023/A 2028/A D120104 D120111 D120125 D120208 D120215 D120307 D120314 D120502 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizetı kezességet vállal DK2012/01 DK2014/01 DK2015/01 MNB 20120104 Külföldi állampapír

HU0000402369 HU0000402417 HU0000402045 HU0000402466 HU0000402193 HU0000402516 HU0000402268 HU0000402318 HU0000402037 HU0000402375 HU0000402433 HU0000402235 HU0000402524 HU0000402383 HU0000402532 HO0000518600 HU0000518253 HU0000518634 HU0000518659 HU0000518667 HU0000518691 HU0000518691 HU0000518451

HU0000344213 HU0000347281 HU0000348768 HU0000623848

2012/B 2012/C 2013/D 2013/E 2014/C 2014/D 2015/A 2016/C 2017/A 2017/B 2019/A 2020/A 2022/A 2023/A 2028/A D120104 D120111 D120125 D120208 D120215 D120307 D120314 D120502

DK2012/01 DK2014/01 DK2015/01 MNB 20120104

33 260 48 638 24 485 10 298 34 117 67 299 44 170 70 086 35 217 52 414 36 512 33 852 51 197 24 801 630 0 53 874 2 040 0 15 101 27 808 17 215 6 994

2770 3125 3147 5065 0

0

0

0

351 947

6 746 885

6 696 890

169 756

170 396

60 191

60 434

6 976 832

6 927 720

6 603 822 334 292 474 189 240 393 106 112 321 916 659 687 448 851 622 809 327 555 514 919 324 352 329 292 472 935 219 480 6 096 0 529 878 20 253 0 148 664 266 753 169 178 66 218

6 552 831 344 467 484 496 255 309 102 625 335 589 654 265 457 804 647 570 310 847 495 029 315 773 297 924 440 274 186 682 4 836 0 537 500 20 294 0 149 567 274 227 169 519 68 234

169 756 2 867 48 113 0 0 6 105 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 112 671 0

170 396 2 951 48 163 0 0 6 384 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 112 898 0

60 191 0 5 197 0 5 802 2 015 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 098 27 365 0 9 714 0 0 0 0

60 434 0 5 090 0 5 601 2 036 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 241 27 716 0 9 750 0 0 0 0

6 833 769 337 159 527 499 240 393 111 914 330 036 659 687 448 851 622 809 327 555 514 919 324 352 329 292 472 935 219 480 6 096 10 098 557 243 20 253 9 714 148 664 266 753 281 849 66 218

6 783 661 347 418 537 749 255 309 108 226 344 009 654 265 457 804 647 570 310 847 495 029 315 773 297 924 440 274 186 682 4 836 10 241 565 216 20 294 9 750 149 567 274 227 282 417 68 234

139 892

140 022

0

0

0

0

139 892

140 022

27 971 30 180 31 136 50 605 0 0

28 689 30 076 30 649 50 608 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

27 971 30 180 31 136 50 605 0 0

28 689 30 076 30 649 50 608 0 0

285 4835 0 0 649 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11465 0

0 0 0 0 0

0 511 0 562 207 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1025 2778 0 983 0 0 0 0

0 0 0 0 0

33 545 53984 24485 10860 34973 67299 44170 70086 35217 52414 36512 33852 51197 24801 630 1025 56652 2040 983 15101 27808 28680 6994

2770 3125 3147 5065 0



Sorszám

PSZÁF kód

016

72OA12104

017

72OA12104001

018

72OA12105

019

72OA12105001

020

72OA12106

021

72OA12106001

022 023 024 025 026 027 028 029 030

031

032

033

2012.05.24.

Megnevezés


db

2 b

3 c

Könyv Piaci érték szerinti 4 5 d e Fedezeti portfolió

Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizetı kezességet vállal 0 Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0 Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0

Magyarországon bejegyzett 72OA12107 hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA12107001 OTP HB FLOAT XS0274147296 Külföldön bejegyzett hitelintézet 72OA12108 által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA12108001 Magyarországi helyi önkormányzat 72OA12109 által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA12109001 Külföldi önkormányzat által 72OA12110 nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA12110001 72OA122 Részvények A Budapesti Értéktızsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon 72OA1221 nyilvános forgalomba hozott részvény 72OA1221001 ÁLLAMI NYOMDA HU0000079835 72OA1221002 DANUBIUS HU0000010285 72OA1221003 EGIS HU0000053947 72OA1221004 ÉMÁSZ HU0000010574 72OA1221005 E-STAR HU0000089199 72OA1221006 FHB100 HU0000078175 72OA1221007 FOTEX HOLDING HU0000096409 72OA1221008

GRAPHISOFT PARK SE

72OA1221009 72OA1221010 72OA1221011 72OA1221012 72OA1221013 72OA1221014 72OA1221015

MOL HU0000010517 MTELECOM HU0000073507 OTP HU0000061726 RICHTER HU0000010459 TVK HU0000025077 PANNERGY HU0000089867 CIGPANNÓNIA HU0000097738 Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tızsdére vagy elismert értékpapírpiacra történı bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

72OA1222

Tétel neve

HU0000083696

OTP HB FLOAT

25

0

0

0

ÁLLAMI NYOMDA DANUBIUS EGIS ÉMÁSZ E-STAR FHB100 FOTEX HOLDING GRAPHISOFT PARK SE MOL MTELECOM OTP RICHTER TVK PANNERGY CIGPANNÓNIA

15.sz. melléklet

3199 155 307 200 200 1830 3610

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

3 171

4 037

3 171

4 037

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 469 575

0 428 366

469 575

428 366

3 056 631 6 121 2 780 1 870 1 869 2 201

1 922 521 5 434 3 048 870 851 939

db 6 f

Könyv Könyv Piaci érték db Piaci érték szerinti szerinti 7 8 9 10 11 g h i j k Mőködési portfolió Likviditási és kockázati portfolió

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

Könyv szerinti 13 m Öszesen

db 12 l

0

0

0

25

0

0

0

3199 155 307 200 200 1830 3610

Piaci érték 14 n

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

3 171

4 037

3 171

4 037

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 469 575

0 428 366

469 575

428 366

3 056 631 6 121 2 780 1 870 1 869 2 201

1 922 521 5 434 3 048 870 851 939

5993

5 148

5 316

0

0

0

0

0

0

5993

5 148

5 316

8043 138156 33660 2573 247 550 1979

126 909 84 280 143 268 88 788 701 459 1 494

139 546 71 703 108 318 87 997 553 335 1 013

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

8043 138156 33660 2573 247 550 1979

126 909 84 280 143 268 88 788 701 459 1 494

139 546 71 703 108 318 87 997 553 335 1 013

0

0

0

0

0

0

0

0



Sorszám

034

PSZÁF kód

Megnevezés

Tétel neve

db

2 b

3 c

72OA1222001

035

72OA1223

036

72OA1223001

0

0 Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tızsdére v. elismert értékpapírpiacra történı bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

72OA1224

038

72OA1224001

039

72OA123

040

72OA1231

041

72OA1231001

Raiffeisen Részvény Alap

72OA1231002

Raiffeisen Hozamprémium

042

72OA1232

Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye

043

72OA1232001

044

72OA1233

045

72OA1233001

046

72OA1234

047

72OA1234001

048

72OA1235

049 050

72OA1235001 72OA124

051

72OA1241

052

72OA1241001 72OA1241002 72OA1241003 72OA1241004 72OA1241005

053

72OA1242

054 055 056 057 058

72OA1242001 72OA13 72OA13001 72OA14 72OA14001


Tızsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény

037

2012.05.24.


0

Raiffeisen Részvény Alap Raiffeisen HU0000703699 Hozamprémium

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

19 070

0

0

84 541

76 760

70 304

57 690

14 237

19 070

0

0

84 541

76 760

31 830 593

70 304

57 690

0

0

0

0

0

0 31 830 593

70 304

57 690

0

0

0 12 621 876

14 237

19 070

0

0

0 12 621 876

14 237

19 070

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 Egyéb kollektív befektetési értékpapír 0

1928 6000 846 212 2500

Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozottjelzáloglevél 0 Határidıs ügyletek 0 Opciós ügyletek 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 134 694

0 139 105

134 694

139 105

19 666 60 682 7 783 24 063 22 500

20 217 60 327 8 839 23 997 25 725

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

14 n

0

0

0

0

Piaci érték

14 237

0

0

0

12 l

0

Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye

FJ12NV01 FJ13NF03 FJ13NF04 FJ14NF01 OJB 2014/I

0

0


db

57 690

0

HU0000650205 HU0000650593 HU0000652037 HU0000652383 HU0000650676

0

6 f

Könyv Könyv Piaci érték db Piaci érték szerinti szerinti 7 8 9 10 11 g h i j k Mőködési portfolió Likviditási és kockázati portfolió

0

Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot

Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél FJ12NV01 FJ13NF03 FJ13NF04 FJ14NF01 OJB 2014/I

0

db

70 304

Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot HU0000702766

15.sz. melléklet

0

0

0

0

1928 6000 846 212 2500

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 134 694

0 139 105

134 694

139 105

19 666 60 682 7 783 24 063 22 500

20 217 60 327 8 839 23 997 25 725

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0



Sorszám

PSZÁF kód

059 060 061 062 063 064 065 066 067 068

72OA15 72OA15001 72OA16 72OA16001 72OA17 72OA17001 72OA18 72OA18001 72OA19 72OA19001

069

72OA20

070

72OA20001

071

72OA21

072 073 074

72OA21001 72OA22 72OA22001

075

72OA23

076

72OA23001

Megnevezés


Tétel neve

db

2 b

3 c


Repóügyletek 0 SWAP ügyletek 0 Ingatlan 0 Tagi kölcsön 0 Kockázatitıkealap-jegy 0 Értékpapír-kölcsönzési ügyletekbıl származó követelések 0 Egyéb, tızsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír 0 Követelés értékpapír ügyletekbıl OTP Kötelezettségek értékpapír ügyletekbıl

HU0000061726 OTP

15.sz. melléklet

306

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 1 004 1 004

0 1 004 1 004

0

0

0

0

db 6 f

Könyv Könyv Piaci érték db Piaci érték szerinti szerinti 7 8 9 10 11 g h i j k Mőködési portfolió Likviditási és kockázati portfolió 0 0 0 0 0

0

0 0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0 0 0 0 0

0

0 0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0


db 12 l

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 1 004 1 004

0 1 004 1 004

0

0

0

0

0 0 0 0

0

306

0


2012.05.24.

14 n 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

Piaci érték


Várakozási idı letelte utáni kifizetések alakulása 2011. év

16.sz. melléklet

elszámolás

kifizetés

kifizetés adóval negyedéves jelentés

fı 1

2

3

10.,13.,16. év után kilépı 1.n.év végelszámolás (42 fı) 10.,13.,16. év után kilépı 1.n.év elıleg 10.,13.,16. év után kilépı 2.n.év végelszámolás (70 fı) 10.,13.,16. év után kilépı 2.n.év elıleg 10.,13.,16. év után kilépı 3.n.év végelszámolás (74 fı) 10.,13.,16. év után kilépı 3.n.év elıleg 10.,13.,16. év után kilépı 4.n.év végelszámolás (41 fı) 10.,13.,16. év után kilépı 4.n.év elıleg 10.,13.,16. év után kilépı összesen ebbıl 2011. végelszámolás 2011."csak" elıleg 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 1.n.év (17 fı) 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül elıleg 1.n.év 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 2.n.év (48 fı) 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül 2.n.év 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 3.n.év (47 fı) 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül 3.n.év 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz.4.n.év (20 fı) 10. 13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül 4.n.év 10.,13.,16. év utáni kifizetés kilépés nélkül össz.

10., 13.,16. év utáni kifizetés összesen (1+2)

eFt

eFt

eFt

3 722 39 110 7 926 53 161 11 673 24 348 4 144 34 129 178 213 144 084 34 129

3 232 35 252 6 993 48 028 10 474 21 853 3 567 30 786 160 185 129 399 30 786

3 722 38 900 7 926 52 939 11 673 24 225 4 144 33 979 177 508 143 529 33 979

630 1 048

2 033 83 151 8 607 102 896 8 178 46 685 2 776 312 236 566 562

1 781 78 273 7 625 97 915 7 296 44 659 2 392 296 379 536 320

2 033 82 758 8 607 102 317 8 178 46 403 2 776 310 346 563 418

1 283

744 775

696 505

740 926

70 74 41 50 235

131 193 94


2012.05.24.


17.sz.melléklet

Nyitó állomány összesen

BEF.JEGY 1.1% RÉSZVÉNY 4.3% JELZ.LEV. 2.1%

Záró állomány összesen

EGYÉB KÖTVÉNY 0.8% BANKSZLA, KP. 1.5%

EGYÉB KÖTVÉNY 1.8%

BANKSZLA, KP. 4.4%

JELZ.LEV. 2.0%

MAGYAR ÁLLAMP. 90.3%

2012.05.24.

RÉSZVÉNY 5.4%

BEF.JEGY 1.0%

MAGYAR ÁLLAMP. 85.6%


18.sz.melléklet

VAGYON MEGOSZLÁSÁNAK ARÁNYA VAGYONKEZELİNKÉNT PIACI ÉRTÉKEN 2011.12.31

SAJÁT 4.44%

CONCORDE 18.08%

EQUILOR 35.45%

RIF 42.03% EQUILOR RIF CONCORDE SAJÁT

2012.05.24.

Kiegészítı melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Recommend Documents