Aanvullende informatie bij de Essentiële Beleggersinformatie in het kader van de distributie in België van aandelen van instellingen voor collectieve belegging in effecten vallend onder het recht van een andere Lidstaat van de Europese Economische Ruimte dan België. Opgemaakt op: 01/01/2015 Dit document geeft aanvullende informatie op het document Essentiële Beleggersinformatie (de KIID) van dit Fonds en dat in het kader van de distributie ervan in België. Het is geen publicitair document. De informatie die het bevat, wordt u bezorgd overeenkomstig een wettelijke verplichting, teneinde de informatie waarover u beschikt te vervolledigen en u toe te laten met kennis van zaken te beslissen om hier al dan niet in te beleggen. U kunt het prospectus en de KIID voor elk compartiment kosteloos verkrijgen bij uw contactpersoon.
de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG. Distributie in België: BNP Paribas Fortis NV. Financiële dienstverlener in België: BNP Paribas Securities Services SCA, Brussels Branch. De volgende compartimenten1:
ISIN code
Categorie
Klasse
Minimaal inschrijvingsbedrag
BOND WORLD PLUS
LU0011928255
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND WORLD PLUS
LU0030437460
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND WORLD PLUS NEW
LU0270761579
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND EURO CORPORATE
LU0982364571
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND EURO CORPORATE
LU0982364654
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND EURO HIGH YIELD
LU0161743942
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND EURO PREMIUM
LU0172350877
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND EURO PREMIUM
LU0172351099
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND EUROPE PLUS NEW
LU0270761819
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND EUROPE PLUS
LU0010000809
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND USA HIGH YIELD
LU0982364738
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND USA HIGH YIELD
LU0982364811
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND USD
LU0982365032
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND USD
LU0982365115
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND WORLD EMERGING
LU0982365206
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND WORLD EMERGING
LU0982365388
Classic
DIS
Niet van toepassing
BOND WORLD EMERGING LOCAL-NEW
LU0907251499
Classic
KAP
Niet van toepassing
BOND WORLD EMERGING LOCAL
LU0251280102
Classic
DIS
Niet van toepassing
Naam
Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de aandelenklassen.
1
De lijst van de Compartimenten wordt ten minste één keer per maand bijgewerkt en telkens wanneer dit document wordt gewijzigd.
Naam
ISIN code
Categorie
Klasse
Minimaal inschrijvingsbedrag
CONVERTIBLE BOND BEST SELECTION EUROPE
LU0377063960
Classic
KAP
Niet van toepassing
CONVERTIBLE BOND BEST SELECTION EUROPE
LU0377064265
Classic
DIS
Niet van toepassing
CONVERTIBLE BOND WORLD
LU0194604798
Classic
DIS
Niet van toepassing
CONVERTIBLE BOND WORLD-NEW
LU0907251572
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED ACTIVE CLICK BALANCED
LU0183967859
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED ACTIVE CLICK STABILITY
LU0183968741
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD BALANCED
LU0132151118
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD BALANCED
LU0132151464
Classic
DIS
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD GROWTH
LU0132152439
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD GROWTH
LU0132152785
Classic
DIS
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD HIGH GROWTH
LU0161745210
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD HIGH GROWTH
LU0161745483
Classic
DIS
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD STABILITY
LU0132151621
Classic
KAP
Niet van toepassing
DIVERSIFIED WORLD STABILITY
LU0132152199
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY EURO
LU0087045034
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY EURO
LU0087045117
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY EUROPE
LU0010012721
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY EUROPE
LU0176506888
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY NETHERLANDS
LU0043962355
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY NETHERLANDS
LU0270761140
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY USA CORE
LU0116160465
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY USA CORE
LU0116160549
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY USA CORE EURO
LU0531774767
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY USA CORE EURO
LU0531774841
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY WORLD AQUA
LU0831546592
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY WORLD AQUA
LU0982367327
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY WORLD AQUA (USD)
LU0982367590
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY WORLD EMERGING
LU0081706904
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY WORLD EMERGING NEW
LU0907251655
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY WORLD QUALITY FOCUS
LU1056591487
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY WORLD QUALITY FOCUS
LU1056591560
Classic
DIS
Niet van toepassing
EQUITY WORLD QUANT SELECTION
LU1056593699
Classic
KAP
Niet van toepassing
EQUITY WORLD QUANT SELECTION
LU1056593772
Classic
DIS
Niet van toepassing
LIFECYCLE 2015
LU0377097273
Classic
KAP
Niet van toepassing
LIFECYCLE 2020
LU0377099725
Classic
KAP
Niet van toepassing
LIFECYCLE 2025
LU0377102610
Classic
KAP
Niet van toepassing
LIFECYCLE 2030
LU0377105555
Classic
KAP
Niet van toepassing
Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de aandelenklassen.
ISIN code
Categorie
Klasse
Minimaal inschrijvingsbedrag
LIFECYCLE 2035
LU0377108062
Classic
KAP
Niet van toepassing
MODEL 1
LU0377111959
Classic
KAP
Niet van toepassing
MODEL 2
LU0377113229
Classic
KAP
Niet van toepassing
MODEL 3
LU0377114623
Classic
KAP
Niet van toepassing
MODEL 4
LU0377116081
Classic
KAP
Niet van toepassing
MODEL 5
LU0377117485
Classic
KAP
Niet van toepassing
MODEL 6
LU0377118962
Classic
KAP
Niet van toepassing
MULTI-ASSET INCOME
LU1056594234
Classic
KAP
Niet van toepassing
MULTI-ASSET INCOME
LU1056594317
Classic
DIS
Niet van toepassing
OPPORTUNITIES WORLD
LU0982368481
Classic
KAP
Niet van toepassing
OPPORTUNITIES WORLD
LU0982368564
Classic
DIS
Niet van toepassing
REAL ESTATE SECURITIES WORLD
LU0982368721
Classic
KAP
Niet van toepassing
REAL ESTATE SECURITIES WORLD
LU0982368994
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE BALANCED W1
LU0179773345
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE BALANCED W10
LU0194605332
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE BALANCED W4
LU0186252291
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE BALANCED W7
LU0191756260
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE CONSERVATIVE W1
LU0291278595
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE CONSERVATIVE W10
LU0291288396
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE CONSERVATIVE W4
LU0291280229
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE CONSERVATIVE W7
LU0291284213
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE GROWTH W1
LU0179774236
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE GROWTH W10
LU0194606140
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE GROWTH W4
LU0186252531
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE GROWTH W7
LU0191757409
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE HIGH GROWTH W1
LU0291279213
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE HIGH GROWTH W10
LU0291291184
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE HIGH GROWTH W4
LU0291283249
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE HIGH GROWTH W7
LU0291285020
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE STABILITY W1
LU0179775043
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE STABILITY W10
LU0194607205
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE STABILITY W4
LU0982370461
Classic
KAP
Niet van toepassing
SAFE STABILITY W4
LU0186252887
Classic
DIS
Niet van toepassing
SAFE STABILITY W7
LU0191758126
Classic
DIS
Niet van toepassing
SUSTAINABLE ACTIVE ALLOCATION
LU0087047089
Classic
KAP
Niet van toepassing
SUSTAINABLE ACTIVE ALLOCATION
LU0087047162
Classic
DIS
Niet van toepassing
SUSTAINABLE ACTIVE ALLOCATION
LU1056595637
Classic Solidarity
KAP
Niet van toepassing
SUSTAINABLE ACTIVE ALLOCATION
LU1056595710
Classic Solidarity
DIS
Niet van toepassing
Naam
Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de aandelenklassen.
Aanvragen voor inschrijving op of afkoop of wijziging van het compartiment De inschrijvingsverzoeken, de aanvragen voor afkoop of wijziging worden behandeld aan de eerste beschikbare netto-inventariswaarde conform de regels in het prospectus, alleen op werkdagen in het land van herkomst van de ICBE en voor zover ze door de ICBE worden ontvangen vóór het uiterste ontvangstuur zoals vermeld in het prospectus en, algemeen, vóór 16 uur op de voorafgaande werkdag door BNP Paribas Fortis. - BNP Paribas Fortis is slechts gehouden tot een inspanningsverbintenis: de ontvangen aanvragen kunnen aan een andere inventariswaarde worden gerealiseerd, rekening houdend met de omstandigheden (bijvoorbeeld in geval van ontvangst na het vermelde eind-uur, naargelang van het land van herkomst van de ICBE en de gebruikte communicatiemiddelen, in functie van de berekeningstijdstippen van de NIW en andere voorwaarden vermeld in het prospectus, door omstandigheden in de contacten met onze zakenrelaties en/of naargelang de ISIN-code al dan niet bekend is bij de bank).
Provisies en kosten bij inschrijving op aandelen, afkoop van aandelen en wijziging van compartiment. Instapkosten: 2,5% Uitstapkosten: geen Wijziging van compartiment: 1,25% (tussen niet-monetaire compartimenten); 0,15% (ten gunste van een monetair compartiment); het verschil in instapkosten, met een maximum van 2,35% (van een monetair compartiment ten gunste van een niet-monetair compartiment. - Kosten onder voorbehoud van latere tariefwijzigingen op initiatief van de bank of van specifieke tariefvoorwaarden van toepassing op de klant of op de klasse van het betrokken aandeel. - De provisies en kosten ten gunste van het compartiment (bij instap na de lancering of bij uitstap vóór de vervaldag) zijn altijd verschuldigd: zie prospectus. - Meer informatie in de brochure “Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen”. De kosten kunnen worden vermeerderd met andere, mogelijk door onze zakenrelaties teruggevorderde kosten of bezoldigingen. - Administratiekosten (Nominee): Raadpleeg de brochure “Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen”.
Fiscale aspecten voor de natuurlijke persoon/belegger (Belgisch rijksinwoner). Volgens de huidige wetgeving, zijn dividenden onderworpen aan de Belgische roerende voorheffing van 25% wanneer ze uitgekeerd worden door tussenkomst van een in België gevestigde tussenpersoon. Wanneer het gaat om een collectieve beleggingsinstelling in effecten waarvan de activa voor meer dan 25% belegd zijn in schuldvorderingen, is de investeerder bij terugkoop of vereffening van het fonds, of bij verkoop op de secundaire markt, bovendien een roerende voorheffing verschuldigd van 25% op het volledige rendement van de activa belegd in schuldvorderingen, beperkt tot het verschil tussen de waarde verkregen bij de terugkoop, vereffening van het fonds, of verkoop enerzijds en de aanschaffingswaarde van de aandelen anderzijds, voor zover de statuten niet voorzien in een jaarlijkse uitkering van alle netto-inkomsten. In afwijking hiervan worden, wat de collectieve beleggingsinstellingen in effecten zonder Europees paspoort betreft en waarvoor dit regime slechts van toepassing is vanaf 1 juli 2013, de interesten begrepen in het bedrag dat overeenstemt met de verkregen inkomsten berekend vanaf 1 juli 2008. Indien dit belastbare gedeelte niet kan worden bepaald door de beheerder, dan is het belastbare bedrag gelijk aan het verschil tussen de waarde verkregen bij de terugkoop, vereffening van het fonds, of verkoop enerzijds en de aanschaffingswaarde van de aandelen anderzijds, vermenigvuldigd met het percentage van de activa dat het fonds heeft belegd in de geviseerde schuldvorderingen. Indien de roerende voorheffing, zoals hierboven beschreven, werkelijk werd ingehouden, dan is de belegger in beginsel vrijgesteld van aangifte van deze belastbare inkomsten in de personenbelasting.
De beleggingsfondsen die beschikken over een Europees paspoort (of gevestigd buiten het grondgebied van de Europese Spaarrichtlijn) en die voor meer dan 15% beleggen in schuldvorderingen (bij verkoop, terugkoop of vereffening meer dan 25%) zijn in beginsel onderworpen aan de regels van de Europese Spaarrichtlijn. Bij uitstap is een taks op beursverrichtingen van 1,32% verschuldigd (maximaal 2.000 euro per verrichting). Indien het evenwel gaat om aandelen waarvoor het beleggingsfonds een jaarlijkse uitkering voorziet van haar inkomsten, is enkel op de secundaire markt een taks op de beursverrichtingen verschuldigd van 0,09% (maximaal 650 euro per verrichting). -
De fiscale behandeling hangt af van individuele omstandigheden en kan onderhevig zijn aan wijzigingen in de toekomst. Het is raadzaam zich hierover nader te informeren voorafgaand aan een beleggingsbeslissing.
-
Andere beleggerscategorieën worden verzocht zich te informeren over het fiscale regime dat op hen van toepassing is.
Verantwoordelijke uitgever: A. Moenaert, BNP Paribas Fortis NV, Warandeberg 3, 1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE 0403.199.702
