Dana Pensiun. Pension Fund

Dana Pensiun

Pension Fund

a

Statistik Dana Pensiun 2014 diterbitkan oleh Direktorat Statistik dan Informasi IKNB Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia surel : [email protected] situs : www.ojk.go.id Pensions Fund Statistics 2014 published by Statistics and Information Directorate NBFI Financial Service Authority of the Republic of Indonesia email : [email protected] website : www.ojk.go.id

OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA

d

INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

Dana Pensiun

Pension Fund

KATA PENGANTAR FOREWORD

Puji syukur kami panjatkan ke hadirat Tuhan Praise to God Almighty on the publication of Yang Maha Kuasa atas terbitnya buku Statistik Dana Pensiun tahun 2014. Buku ini merupakan media informasi yang menyajikan data statistik mengenai perkembangan Dana Pensiun di Indonesia. Buku Statistik Dana Pensiun tahun 2014 ini disusun berdasarkan laporan berkala Dana Pensiun yang telah diterima secara langsung oleh OJK, antara lain laporan keuangan audited, laporan teknis dan laporan aktuaris.

the book “Pension Statistic 2014”. This book is an information media that presents statistical data on the development of Private Pension Funds in Indonesia. This book is compiled based on regular reports Pension Funds that have been received directly by OJK, include audited financial reports, technical reports and actuarial reports.

Pada akhir tahun 2014, terdapat 267 Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 242 Dana Pensiun Pemberi Kerja, baik yang menyelenggarakan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) maupun Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), dan 25 Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Untuk total aset bersih Dana Pensiun pada akhir tahun 2014 mencapai Rp192,90 triliun atau naik sebesar 18,75% dibandingkan tahun 2013 sebesar Rp162,45 triliun. Kenaikan aset bersih tersebut disebabkan kinerja investasi Dana Pensiun yang baik pada Tahun 2014

At the end of 2014, there were 267 pension funds, which consists of 242 employer pension funds, that administer either Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and Defined Contribution Pension Plan (DCPP), and 25 Financial Institutions Pension Fund (FIPF). Regarding to total net assets of the Pension Fund, at the end of 2014, total net assets of pension funds reached Rp192,90 trillion or increase of 18.75% compared to the year 2013 by Rp162,45 trillion. The increase of net assets in 2014 due to good performance of pension fund investment.

Kami senantiasa berupaya memastikan kualitas data pada buku ini. Namun demikian, apabila masih ditemukan kekurangakuratan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini, maka kami akan melakukan revisi yang diperlukan. Pada Akhirnya, kami berharap buku ini dapat memberikan manfaat khususnya bagi stakeholder dan masyarakat indonesia pada umumnya. Buku ini dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id

We endeavours to ensure the quality of data of this book. However, if in the future are found inaccuracy on data and information presented in this book, then we will make any necessary revisions. Finally, we hope that this book can be useful for stakeholders and the Indonesian people in general. This book can be accessed via official website of OJK at www.ojk.go.id.

Jakarta, November 2015

Jakarta, November 2015

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

Indonesia Financial Services Authority

i



DAFTAR ISI CONTENTS

Kata Pengantar Foreword Daftar Isi Contents

J

ii

Daftar Grafik List of Graph

iii

Daftar Tabel List of Table

vi

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH

1

PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2010-2014 PENSION FUND INVESTMENT GROWTH YEARS 2010-2014

18

K PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO

20

L PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2014 MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2014

21

M

KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE

22

N

PENDANAAN DANA PENSIUN PENSION FUND FUNDING

24

A JUMLAH DANA PENSIUN NUMBER OF PENSION FUND

1

B PROGRAM PENSIUN PENSION PLAN

3

O TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

25

C

KEPESERTAAN DANA PENSIUN PENSION FUND PARTICIPANTS

4

P RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING RATIO OF PENSION FUND

26

D

PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2014 DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2014

7

Q RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

26

R

27

E ASET BERSIH DANA PENSIUN PENSION FUND NET ASSETS

9

F PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2010 – 2014 GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2010-2014

10

G DISTRIBUSI KEPEMILIKAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2014 OWNERSHIP DISTRIBUTION OF PENSION FUND NET ASSETS YEAR 2014

11

H

14

DISTRIBUSI ASET BERSIH DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN DISTRIBUTION OF PENSION FUND NET ASSETS AND PARTICIPANT

I INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT

ii

i

ASUMSI TINGKAT BUNGA ASSUMPTION OF INTEREST RATE

S METODE PERHITUNGAN AKTUARIA ACTUARIAL CALCULATION METHOD

28

T ASUMSI TINGKAT MORTALITA ASSUMPTION OF MORTALITY RATE

28

STATISTIK DANA PENSIUN 2014 STATISTICS OF PENSION FUND 2014

17

29

Dana Pensiun

Pension Fund

DAFTAR GRAFIK LIST OF GR APH

A JUMLAH DANA PENSIUN NUMBER OF PENSION FUND Grafik 01 Graph 01

Jumlah Dana Pensiun Tahun 2010– 2014 Number of Pension Fund Years 2010 – 2014

2

Grafik 02 Graph 02

Alasan Pembubaran Dana Pensiun Reasons of Pension Fund Liquidation

3

B PROGRAM PENSIUN PENSION PLAN

C

D

Grafik 03 Graph 03

Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

4

Grafik 04 Graph 04

Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2010-2014 Number of Pension Fund Years 2010 – 2014

4

KEPESERTAAN DANA PENSIUN PENSION FUND PARTICIPANT Grafik 05 Graph 05

Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 Number of Pension Fund Participant based on Type of Pension Fund Years 2010 – 2014

5

Grafik 06 Graph 06

Komposisi Penerima Manfaat PensiunTahun 2014 Composition of Pension Beneficiaries Year 2014

6

Grafik 07 Graph 07

Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

6

PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2014 DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2014 Grafik 08 Graph 08

Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group Years 2014

8

Grafik 09 Graph 09

Persentase Jumlah Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2014 Percentage of Pension Fund based on Participants Years 2014

9

E ASET BERSIH DANA PENSIUN PENSION FUND NET ASSETS Grafik 10 Graph 10

9

Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun 2014 Pension Fund Net Assets Distribution Year 2014

F PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2010 – 2014 GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2010-2014 Grafik 11 Graph 11

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Growth of Pension Fund Net Assets Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

10

Grafik 12 Graph 12

Pertumbuhan Aset Bersih Berdasarkan Tipe Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Net Assets Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

10

G DISTRIBUSI KEPEMILIKAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2014 OWNERSHIP DISTRIBUTION OFPENSION FUND NET ASSETS YEAR 2014 Grafik 13 Graph 13

Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014 Distribution of Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014

11

iii


H


Grafik 14 Graph 14

Distribusi Aset Bersih DPPK PPMP Berdasarkan Grup Tahun 2014 Distribution of EPF DBPP Net Assets Based on Group Year 2014

12

Grafik 15 Graph 15

Distribusi Aset Bersih DPPK PPIP Berdasarkan Grup Tahun 2014 Distribution of EPF DCPP Net Assets Based on Group Year 2014

13

Grafik 16 Graph 16

Distribusi Aset Bersih DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2014 Distribution of FIPF Net Assets Based on Group Year 2014

13

DISTRIBUSI ASET BERSIH DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN DISTRIBUTION OF PENSION FUND ASSETS AND PARTICIPANT Grafik 17 Graph 17

Jumlah Dana Pensiun, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014 Total Pension Fund, Net Assets and Participants Based on Grup Year 2014

14

Grafik 18 Graph 18

Jumlah DPPK PPMP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Group Tahun 2014 Total EPF DBPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

15

Grafik 19 Graph 19

Jumlah DPPK PPIP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Group Tahun 2014 Total EPF DCPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

16

Grafik 20 Graph 20

Jumlah DPLK, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Group Tahun 2014 Total FIPF, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

17

I INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT

J

Grafik 21 Graph 21

Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2014 Proportion of Pension Fund Investment Years 2014

18

Grafik 22 Graph 22

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Growth of Pension Fund Investment Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

18

PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2010-2014 PENSION FUND INVESTMENT GROWTH YEARS 2010-2014 Grafik 23 Graph 23

K

Pertumbuhan Investasi Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Investment Growth Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

19

PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO Grafik 24 Graph 24

Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2010–2014 Pension Fund Investment Portfolio Years 2010 – 2014

20

Grafik 25 Graph 25

Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 – 2014 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market Years 2010 – 2014

21

L PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2014 MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2014 Grafik 26 Graph 26 M

N

22

KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE Grafik 27 Graph 27

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014 Return on Investment of Pension Fund Years 2008– 2014

23

Grafik 28 Graph 28

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014 Return on Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2008– 2014

23

PENDANAAN DANA PENSIUN PENSION FUND FUNDING Grafik 29 Graph 29

iv

Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2014 Montly Pension Fund Investment Years 2014

Tahun Valuasi Laporan Aktuaris Valuation Year of Actuary Report

25

Dana Pensiun

Pension Fund

O TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING LEVEL OF PENSION FUND Grafik 30 Graph 30

Tingkat Pendanaan DPPK PPMP Funding Level of EPF DBPP

26

P RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING RATIO OF PENSION FUND Grafik 31 Graph 31

Rasio Pendanaan DPPK PPMP Funding Ratio of EPF DBPP

26

Q RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND Grafik 32 Graph 32 R

Rasio Solvabilitas DPPK PPMP Solvency Ratio of EPF DBPP

27

ASUMSI TINGKAT BUNGA ASSUMPTION OF INTEREST RATE Grafik 33 Graph 33

Asumsi Tingkat Bunga Assumption Of Interest Rate

27

S METODE PERHITUNGAN AKTUARIA ACTUARIAL CALCULATION METHOD Grafik 34 Graph 34

Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria Assumption of Actuarial Calculation Method

28

T ASUMSI TINGKAT MORTALITA ASSUMPTION OF MORTALITY RATE Grafik 35 Graph 35

Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif Assumption of Passive Participant Mortality Rate

28

STATISTIK DANA PENSIUN 2014 STATISTICS OF PENSION FUND 2014 Grafik 01 Graph 01

Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2004-2014 Growth of Number of Pension Fund Years 2004-2014

42

Grafik 02 Graph 02

Komposisi Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 Composition of Pension Fund Composition Based on Group Year 2014

42

Grafik 03 Graph 03

Kepesertaan Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 Pension Fund Participant Based on Group Year 2014

42

Grafik 04 Graph 04

Peserta DPPK dan DPLK Menurut Grup Tahun 2014 Participant of EPF and FIPF Based on Group Year 2014

43

Grafik 05 Graph 05

Aset Bersih Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 (triliun Rupiah) Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014 (trillion Rupiah)

43

Grafik 06 Graph 06

Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Menurut Grup Tahun 2014 Ownership of Net Assets and Invesment Based on Group Year 2014

43

Grafik 07 Graph 07

Portofolio Investasi Tahun 2003-2014 (triliun Rupiah) Investments Portfolio Years 2003-2014 (trillion Rupiah)

44

Grafik 08 Graph 08

Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003-2014 Return on Investment Growth Years 2003-2014

44

Grafik 09 Graph 09

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014 Return on Investment Pension Fund Based on Group Year 2014

45

Grafik 10 Graph 10

Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2014 Pension Fund’s Return on Investment Based on Group and Pension Plan Year 2014

45

Grafik 11 Graph 11

Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010-2014 Growth of FIPF Investment Years 2010-2014

45

v



Grafik 12 Graph 12

Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 - 2014 FIPF Investment Portfolio Years 2010 - 2014

46

Grafik 13 Graph 13

Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2014 Monthly Pension Fund Investment Trends Year 2014

46

Grafik 14 Graph 14

Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010-2014 FIPF Investment in Money Market and Capital Market Years 2010-2014

47

Grafik 15 Graph 15

Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010-2014 FPIF’s Return on Investment Years 2010-2014

47

DAFTAR TABEL LIST OF TABLE

A JUMLAH DANA PENSIUN NUMBER OF PENSION FUND Tabel 01 Table 01 C

Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 Pension Fund Years 2010 – 2014

2

KEPESERTAAN DANA PENSIUN PENSION FUND PARTICIPANT Tabel 02 Table 02

Peserta Dana Pensiun Tahun 2013 dan 2014 Pension Fund Participant Years 2013 and 2014

5

Tabel 03 Table 03

Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 Penetration of Pension Fund Participant Years 2010 – 2014

7

STATISTIK DANA PENSIUN 2014 STATISTICS OF PENSION FUND 2014

vi

Tabel 01 Table 01

Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun Growth of Pension Fund Participant

31

Tabel 02 Table 02

Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun tahun 2010-2014 (triliun Rupiah) Net Assets and Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2010-2014 (trillion Rupiah)

31

Tabel 03 Table 03

Portofolio Investasi Dana Pensiun (triliun Rupiah) Portfolio of Pension Fund Investment (trilion Rupiah)

32

Tabel 04 Table 04

Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2014 General Summary of Pension Fund Statistics Year 2014

32

Tabel 05 Table 05

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2014 Return Investment of Pension Fund Year 2014

34

Tabel 06 Table 06

Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun per 31 Desember 2014 (miliar Rupiah) Summary of Pension Fund Financial Statements as of 31 December 2014 (billion Rupiah)

35

Tabel 07 Table 07

Ringkasan Aset dan Portofolio Investasi Dana Pensiun Lembaga Keuangan per 31 Desember 2014 (miliar rupiah) Summary of Asset and Investment Portfolio of Financial Institution Pension Fund as of 31 December 2014 (billion rupiah)

40

Dana Pensiun

Pension Fund

vii



HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

viii

Dana Pensiun

Pension Fund

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN SUMMARY OF PENSIO N FUND GROWTH

Dana Pensiun adalah badan hukum yang mengelola dan menjalankan program yang menjanjikan Manfaat Pensiun. Secara umum, industri Dana Pensiun terdiri atas Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) dan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Dalam penyeleng garaannya, DPPK dapat menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), sedangkan DPLK hanya dapat menjalankan PPIP.

Pension Fund is a legal entity that manages and runs a program that promises Pensions Benefits. In general, Pension Fund industry consists of Employer Pension Fund (EPF) and the Financial Institution Pension Fund (FIPF). In its implementation, EPF can run a Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined Contribution Pension Plan (DCPP), while the FIPF can only run DCPP.

A. JUMLAH DANA PENSIUN

NUMBER OF PENSION FUND

Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun 2014, tercatat sebanyak 427 (empat ratus dua puluh tujuh) Dana Pensiun yang telah memperoleh pengesahan dari Menteri Keuangan dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Namun demikian, jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2014 sebanyak 267 (dua ratus enam puluh tujuh) Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 242 (dua ratus empat puluh dua) DPPK, baik yang menyelenggarakan PPMP maupun PPIP, dan 25 (dua puluh lima) DPLK.

Since 1992 to the end of 2014, there were 427 (four hundred and twenty seven) Pension Funds which have been approved by Finance Minister and Indonesia Financial Services Authority (FSA). However, the number of Pension Funds that are still actively operating as of December 31, 2014 as many as 267 (two hundred and sixty-seven) Pension Funds, which consist of 242 (two hundred and forty-two) EPFs, organizing either DBPP or DCPP, and 25 (twenty-five) FIPFs.

Secara total, jumlah tersebut mengalami kenaikan 2 (dua) Dana Pensiun dibandingkan jumlah tahun sebelumnya. Hal itu terjadi karena terdapat 4 (empat) pendirian Dana Pensiun yang baru (DPLK PT Asuransi Generali Indonesia, Pelindo Purnakarya, Wijaya Karya PPIP, dan Otoritas Jasa Keuangan) dan 2 (dua) pembubaran Dana Pensiun (Indorama Synthetics dan Rajawali Nusindo) pada tahun 2014. Selain itu, pada tahun 2014 terdapat 3 (tiga) DPPK yang beralih program dari PPMP ke PPIP (Galva, Bukopin dan Pegawai Pembangunan Jaya Group) (Tabel 01).

In total, the number has increase 2 (two) Pension Funds compared to the previous year. It happened due to the establishment of 4 (four) new Pension Funds (PT Asuransi Generali Indonesia FIPF, Pelindo Purnakarya, Wijaya Karya DCPP, and Otoritas Jasa Keuangan) and the liquidation of 2 (two) Pension Funds (Indorama Synthetics and Rajawali Nusindo) in 2014. In addition, in 2014 there were 3 (three) EPFs are switching from DBPP to DCPP (Galva, Bukopin and Pegawai Pembangunan Jaya Group) (Table 01).

1



Tabel 01 Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 Table 01 Pension Fund Years 2010 – 2014

JENIS DANA PENSIUN/PENSION FUND TYPE

2010

2011

2012

2013

2014

Akumulasi Pendirian Dana Pensiun/Accumulation of Pension Fund Establisment DPPK PPMP/EPF DBPP

306

307

308

309

310

DPPK PPIP/EPF DCPP

69

71

73

73

78

DPLK/FIPF

37

38

38

38

39

412

416

419

420

427

JUMLAH/TOTAL

Akumulasi Pembubaran Dana Pensiun/Accumulation of Pension Fund Liquidation DPPK PPMP/EPF DBPP

98

103

107

111

116

DPPK PPIP/EPF DCPP

29

30

30

30

30

DPLK/FIPF

13

13

13

14

14

140

146

150

155

160

JUMLAH/TOTAL

Akumulasi Peralihan Program Dana Pensiun/Accumulation of Pension Fund Plan Shifting DPPK PPMP ke DPPK PPIP/EPF DBPP to EPF DCPP

9

10

11

11

14

DPPK PPMP/EPF DBPP

208

204

201

198

194

DPPK PPIP/EPF DCPP

40

41

43

43

48

DPLK/FIPF

24

25

25

24

25

272

270

269

265

267

Dana Pensiun yang Masih Aktif/Actively Operating Pension Fund

JUMLAH/TOTAL

”Jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2014 sebanyak 267 (dua ratus enam puluh tujuh) Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 242 (dua ratus empat puluh dua) DPPK, baik yang menyelenggarakan PPMP maupun PPIP, dan 25 (dua puluh lima) DPLK” “Number of Pension Funds that are still actively operating as of December 31, 2014 as many as 267 (two hundred and sixty-seven) Pension Funds, which consist of 242 (two hundred and forty-two) EPFs, organizing either DBPP or DCPP, and 25 (twenty five) FIPFs” Berdasarkan dari jenisnya, selama periode tahun 2010–2014 DPPK masih merupakan mayoritas entitas Dana Pensiun dibandingkan DPLK. Namun demikian, jumlah DPPK tersebut cenderung mengalami penurunan dari tahun ke tahun. Di lain pihak, jumlah DPLK cenderung tetap (Grafik 01).

Based on its type, during 2010 to 2014 EPF remains a majority of Pension Fund compared with FIPF. However, the amount of EPF tends to decrease from year to year. On the contrary, the FIPF number is likely to remain (Graph 01).

Grafik 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 Graph 01 Number of Pension Fund Years 2010 – 2014 248 245 244 241

242

DPPK/EPF DPLK/FIPF

2

24

25

25

24

25

2010

2011

2012

2013

2014

Dana Pensiun

Pension Fund

Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun 2014, terdapat 160 (seratus enam puluh) Dana Pensiun yang telah ditetapkan pengesahan pembubarannya, yang terdiri atas 146 (seratus empat puluh enam) DPPK dan 14 (empat belas) DPLK. Beberapa faktor pertimbangan yang menyebabkan Pendiri mengajukan permohonan pembubaran Dana Pensiun, antara lain masalah efisiensi, perubahan program pensiun, Pendiri bubar atau merger/akusisi, masalah kesulitan keuangan Pendiri, dan lain-lain.

Since 1992 until the end of 2014, there were 160 (one hundred and sixty) Pension Funds that have the approval of their liquidations, which consisted of 146 (one hundred and fourty six) EPF and 14 (fourteen) FIPF. There were several factors that cause Founder’s considerations apply for the Pension Fund liquidation, such as efficiency issues, changes in pension plans, Founder liquidation or mergers/acquisitions, Founder’s financial hardship, and others.

Grafik 02 memperlihatkan bahwa alasan terbanyak dari pembubaran Dana Pensiun adalah beralih ke DPPK lain atau beralih ke DPLK. Sementara alasan berikutnya, Pendiri bubar atau merger dan Pendiri mengalami kesulitan keuangan.

Graph 02 shows that the most reason of Pension Fund liquidation is due to dissoled Pension Fund joined to another Pension Fund or to the FIPF scheme. While the next reason, founder of disbanded or merged and founder of experiencing financial difficulties.

Grafik 02 Alasan Pembubaran Dana Pensiun Graph 02 Reasons of Pension Fund Liquidation

60

14

22

26

38

Bergabung/Beralih dengan Dana Pensiun lain/ Joined/Switch Other Pension Fund Efisiensi/Efficiency Kesulitan Keuangan/Financial Hardship Pendiri bubar atau merger atau akuisisi/ Founder’s dissolution or merger or acquisition Lainnya/Others

B. PROGRAM PENSIUN

PENSION PLAN

Berdasarkan jenis program pensiun, jumlah DPPK yang menyelenggarakan PPMP lebih banyak dibandingkan dengan PPIP. Grafik 03 memperlihatkan bahwa selama periode 2010–2014, jumlah DPPK PPMP mengalami pengurangan setiap tahunnya. Dalam periode tersebut, jumlah DPPK PPMP berkurang sebanyak 16 (enam belas) Dana Pensiun.

Based on the pension plan type, the number of EPF runs DBPP is more than DCPP. Grafik 03 shows that from 2010 to 2014, EPF DBPP tends to decline each year. In the last five years, the number of EPF DBPP has been reduced by 16 (sixteen).

3



Di lain pihak, jumlah DPPK PPIP dalam periode tersebut mengalami kenaikan sebanyak 7 (tujuh) Dana Pensiun. Namun demikian, pada tahun 2010 jumlah DPPK PPIP berkurang 1 (satu) Dana Pensiun (Grafik 03).

On the other hand, the number of EPF DCPP in the past five years has increased by 7 (seven) Pension Funds. However, in 2010 the amount of EPF PPIP reduced by 1 (one) Pension Plan (Graph 03).

Grafik 03 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014 Graph03 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014 5 4 3 2 1 0 -1 -2 -3 -4

5 2

1

0

2010 -2

2011

-1

2012

2013

-3

-4

-3

2014

-4

Penambahan (Pengurangan) DPPK PPMP/Increase (Decrease) EPF DBPP Penambahan (Pengurangan) DPPK PPIP/Increase (Decrease) EPF DCPP

Selama periode 2010–2014, jumlah pemberi kerja yang mengikutsertakan karyawannya sebagai peserta di DPLK mengalami peningkatan sebagaimana terlihat pada Grafik 04.

During the period 2010-2014, the number of employers that propose their employees as participants in FIPF has increased, as seen in Graph 04.

Grafik 04 Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2010-2014 Graph 04 Number of Employers in FIPF Years 2010 – 2014 10.000 8.000

8.179

6.000

5.986

4.000 2.000

3.260

3.355

2010

2011

3.975

0

2012

2013

2014

Jumlah Pemberi Kerja yang ikut DPLK/ Number of Employers in FIPF

C. KEPESERTAAN DANA PENSIUN

PENSION FUND PARTICIPANT

Jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2014 sebanyak 3.925.444 orang atau mengalami kenaikan sebesar 291.799 orang (7,43%) dibandingkan dengan tahun 2013. Dari kondisi tersebut, peningkatan peserta yang terjadi di DPLK lebih tinggi dari DPPK. (Tabel 02).

4

The number of Pension Fund participants in 2014 were 3,925,444 participants, an increase of 291,799 participants (7.43%) compared with 2013. From these conditions, the increase of FIPF participants is higher than EPF. (Table 02).

Pension Fund

Dana Pensiun

Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2013 dan 2014 Table 02 Pension Fund Participant Years 2013 and 2014 Uraian/Description

2013

2014

Kenaikan/Increase (Penurunan/Decrease) Peserta/Participant

%

1

Peserta Aktif DPPK/EPF Active Participant

849.486

903.663

54.177

6,00%

2

Peserta Pasif DPPK/EPF Passive Participant

516.682

542.346

25.664

4,73%

- Pensiunan/Pensioner

337.696

353.641

15.945

4,51%

- Janda/Duda/Widow/Widower

114.823

122.693

7.870

6,41%

3.236

3.376

140

4,15%

60.927

62.636

1.709

2,73%

- Anak/Children - Karyawan MP Tunda/Deferred Pension Benefit 3

Peserta DPPK/EPF Participant (1) + (2)

1.366.168

1.446.009

79.841

5,52%

4

Peserta Aktif DPLK/FIPF Participant

1.839.612

2.051.231

211.619

10,32%

771.498

818.549

47.051

5,75%

1.068.114

1.232.682

164.568

13,35%

427.865

428.204

339

0,08%

2.267.477

2.479.435

211.958

8,55%

3.633.645

3.925.444

291.799

7,43%

- Peserta Mandiri/Independent Participant - Peserta Kelompok/Group Participant 5

Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda)/ FIPF Passive Participant (Deferred Pension)

6

Peserta DPLK /FIPF Participant (4) + (5) Jumlah Peserta Dana Pensiun/ Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

“Jumlah peserta DPPK dan DPLK pada tahun 2014 tercatat sebanyak 3.925.444 orang atau mengalami kenaikan sebesar 7,43% atau 291.799 orang” “The participants number of EFP and FIPF in 2014 was recorded 3.925.444, increasing 7,43% or 291.799 participants”

Based on the growth of Pension Fund participants during period 2010-2014, the number of FIPF participants continue increased, otherwise the number of EPF participants decreased. Since 2010 the percentage of FIPF participants become higher than the percentage of EPF participants (Graph 05).

Berdasarkan data pertumbuhan peserta Dana Pensiun selama periode 2010–2014, jumlah peserta DPLK terus mengalami kenaikan, sebaliknya jumlah peserta DPPK mengalami penurunan. Sejak tahun 2010 persentase jumlah peserta DPLK lebih besar dibandingkan dengan persentase jumlah peserta DPPK (Grafik 05).

Grafik 05 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014

Graph 05 Number of Pension Fund Participant based on Type of Pension Fund Years 2010 – 2014 100% 80%

48,57%

54,17%

54,17%

57,14%

62,40%

51,43%

45,83%

45,83%

42,86%

37,60%

2010

2011

2012

2013

2014

60% 40% 20% 0%

DPLK/FIPF

DPPK/EPF

5



Berdasarkan data penerima manfaat pensiun di tahun 2014, penerima manfaat pensiun terdiri atas penerima manfaat pensiun normal bulanan sebesar 61,70%, penerima manfaat pensiun janda/ duda bulanan sebesar 21,40%, penerima manfaat pensiun sekaligus sebesar 16,01%, penerima manfaat pensiun anak bulanan sebesar 0,59%, dan penerima manfaat pensiun dengan pembelian anuitas sebesar 0,30% (Grafik 06).

Based on the data of pension benefit beneficiaries in 2013, pension beneficiaries consists of monthly normal pension benefit recipients by 61.70%, the pension beneficiaries widow/widower monthly for 21.40%, pension beneficiaries as well by 16.01%, the monthly children pension beneficiaries by 0.59%, and the recipient pension benefits by purchasing annuity of 0.30% (Graph 06).

Grafik 06 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2014 Graph 06 Composition of Pension Beneficiaries Year 2014

16,01% 0,30%

21,40%

0,59%

Pensiunan/Pensioner

Janda/Duda/Widow/Widower

Anak/Children

Sekaligus/Lump-sum

Anuitas/Annuity

61,70%

Berdasarkan data Badan Pusat Statistik pada bulan Agustus 2014, jumlah tenaga kerja yang termasuk dalam kategori berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap dan buruh/ karyawan/pegawai sebanyak 67.045.437 orang. Dengan demikian, angka penetrasi jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2014 terhadap jumlah tenaga kerja Indonesia secara nasional hanya sebesar 5,85%. (Grafik 07).

Based on data from the Statistics Indonesia in August 2014, the number of workers who belong to the category on their own, trying to keep the workers and laborers /employees /employee were 67.045.437 people. Thus, the rate of penetration of the number of participants in the Pension Fund in 2013 to the number of Indonesian workers nationally only by 5.85%. (Graph 07).

Grafik 07 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014 Graph07 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

94,15% 5,85%

Jumlah Tenaga Kerja yang belum memiliki Program Pensiun/ Total Workers Have No Pension Plan Jumlah Peserta Dana Pensiun/ Total of Pension Fund Participant

6

Dana Pensiun

Pension Fund

Sejak tahun 2010 sampai dengan tahun 2014, perkembangan penetrasi jumlah peserta Dana Pensiun relatif stabil pada kisaran 4,96% - 5,85%. Namun demikian, jumlah peserta Dana Pensiun dari tahun ke tahun mengalami kenaikan (Tabel 03).

Since 2010 to 2014, the growth of participants pension fund penetration was relatively stable in the range of 4.96% - 5.85%. However, the number of pension fund participants from year to year has increased (Table 03).

Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 Table 03 Penetration of Pension Fund Participant Years 2010 – 2014

JENIS DANA PENSIUN/PENSION FUND TYPE Jumlah Tenaga Kerja/Total of Manpower*) Jumlah Peserta Dana Pensiun/Total of Pension Fund Participant

2010

2011

2012

2013

2014

56.813.952

60.905.202

62.605.346

64.192.990

67.045.437

2.817.997

3.082.708

3.345.798

3.633.645

3.925.444

4,96%

5,06%

5,34%

5,66%

5,85%

Penetrasi (%)

*) tenaga kerja yang berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap, dan buruh/karyawan/pegawai / workers who try to own business, try to be fixed workers and labor/employees

D. PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2014

DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2014

Untuk mempermudah penjelasan pada bagian-bagian berikutnya, maka Dana Pensiun dibagi menjadi 5 Grup, yaitu:

To simplify the explanation in the next section, the pension fund is divided into 5 Groups, namely:

•

Grup I : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau di atas Rp5 triliun;

•

Group I : Pension Fund with net assets equal or above Rp5 trillion),

Grup II : Dana Pensiun dengan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 1 triliun dan kurang dari Rp5 triliun.

•

Grup III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp500 Miliar dan kurang dari Rp1 triliun.

•

Group II : Pension Fund with net assets equal or more than Rp 1trillion and less than Rp5 trillion.

Grup IV : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp100 Miliar dan kurang dari Rp500 Miliar.

•

Grup V : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih kurang dari Rp100 Miliar.

•

•

•

•

•

Penyebaran jumlah peserta Dana Pensiun berdasarkan Grup Dana Pensiun dapat dilihat pada Grafik 08. Pada tahun 2014, jumlah peserta Dana Pensiun terbanyak berasal dari DPLK, yaitu 2.479.435 orang atau 63,16% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPLK yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III, Grup IV dan Grup V masing-masing sebesar 35,82%, 10,55%, 15,05%, 1,21% dan 0,53% dari total peserta dana pensiun.

Group III : Pension Fund with net assets equal or more than Rp500 billion and less than Rp1 trillion.

Group IV : Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp500 billion. Group V : Pension Fund with net assets less than Rp100 billion ,

The spread of the number of participants based on the Group Pension Fund Pension Fund as mentioned above can be seen in Graph 08. The most Pension Fund participants in 2013 came from FIPF at 2,479,435 participants or 63.16% of total Pension Fund participants. Of these, FIPF participants were divided to Group I, Group II, Group III, Group IV and Group V respectively 35.82%, 10.55%, 15.05%, 1.21% and 0.53% of total participants of pension funds. 7



Jumlah peserta terbanyak berikutnya berasal dari DPPK PPMP, yaitu 1.103.840 orang atau 28,12% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPPK PPMP yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III, Grup IV dan Grup V masing-masing sebesar 14,96%, 6,13%, 2,95%, 2,45% dan 1,63% dari total peserta dana pensiun.

The next highest participant number came from EPF DBPP at 1,103,840 participants or 28.12% of total Pension Fund participants. Of these, EPF DBPP participants were divided to Group I, Group II, Group III, Group IV and Group V respectively 14.96%, 6.13%, 2.95%, 2.45% and 1.63% of total participants of pension funds.

Jumlah peserta yang terkecil berasal dari peserta DPPK PPIP, yaitu sebanyak 342.169 orang atau 8,72% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPPK PPIP yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III, Grup IV dan Grup V masing-masing 3,98%, 1,56%, 0,97%, 1,61% dan 0,59% dari total peserta dana pensiun.

The smallest number of participants came from EPF DCPP at 342,169 participants or 8.72% of total Pension Fund participants. Of these, EPF DCPP participants were divided to Group I, Group II, Group III, Group IV and Group V respectively 3.98%, 1.56%, 0.97%, 1.61% and 0.59%of total participants of pension funds.

Grafik 08 Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 08 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group Year 2014 35,82%

DPPK PPMP/EPF DBPP 14,96%

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

15,05% 10,55% 3,98%

6,13% 1,56%

Grup I

Grup II

2,95% 0,97%

Grup III

Berdasarkan jumlah peserta, terdapat 116 (seratus enam belas) Dana Pensiun atau 43,45% yang memiliki peserta kurang dari 1.000 orang. Selanjutnya, terdapat 109 (seratus sembilan) Dana Pensiun atau 40,82% yang memiliki peserta antara 1.000 orang sampai dengan 10.000 orang. Untuk kategori jumlah peserta antara 10.000 orang sampai dengan 50.000 orang, terdapat 26 (dua puluh enam) Dana Pensiun atau 9,74%. Terakhir, terdapat 16 (enam belas) Dana Pensiun atau 5,99% memiliki peserta di atas 50.000 orang (Grafik 09).

8

2,45% 1,61% 1,21%

Grup IV

1,63% 0,59% 0,53%

Grup V

Based on the number of participants, there were 116 (one hundred sixteen) Pension Funds or 43.45% which every Pension Fund has fewer than 1,000 participants. Furthermore, there are 109 (one hundred and nine) Pension Funds or 40.82% which every Pension Fund has participants between 1,000 up to 10,000 people. For the category of the participants number between 10,000 to 50,000 people, there were 26 (twenty six) Pension Funds or 9.74%. Finally, 16 (sixteen) Pension Funds or 5.99% which every Pension Fund has participants over 50,000 people (Graph 09).

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 09 Persentase Jumlah Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2014 Graph 09 Percentage of Pension Fund based on Participants Year 2014

9,74%

5,99% Kurang dari 1.000 peserta/ Less than 1,000 participants Peserta antara 1.000 - 10.000/ Between 1,000 - 10,000 participants

43,45%

40,82%

Peserta antara 10.000 - 50.000/ Between 10,000 - 50,000 participants Lebih dari 50.000 peserta/ More than 50,000 participants

E. ASET BERSIH DANA PENSIUN

PENSION FUND NET ASSETS

Pada akhir tahun 2014 total aset bersih Dana Pensiun mencapai Rp192,90 triliun atau naik 18,75% dibandingkan dengan tahun 2013 sebesar Rp162,45 triliun. Berdasarkan kenaikan aset bersih per program dana pensiun diketahui bahwa pencapaian DPPK PPMP, DPPK PPIP, dan DPLK masing-masing sebesar 13,74%, 27,09%, dan 34,07% dari tahun sebelumnya.

At the end of 2014 the total of Pension Fund net assets has reached Rp 192.90 trillion or increase at 18.75% compared to the 2013 at Rp162.45 trillion. Based on the increase in net assets for each Pension Fund program known that EPF DBPP, EPF DCPP, and FIPF were increase respectively 13.74%, 27.09%, and 34.07% from the previous year.

Nilai aset bersih DPPK PPMP masih terbesar dari keseluruhan nilai aset bersih Dana Pensiun, yaitu sebesar 68,95% atau senilai Rp133,01 triliun. Terbesar kedua adalah DPLK, yaitu sebesar 20,43% atau senilai Rp39,40 triliun, dan terakhir DPPK PPIP, yaitu sebesar 10,62% atau senilai Rp20,49 triliun (Grafik 10).

EPF DBPP net asset value is the largest of the overall net assets of pension funds, which amounted to 68.95% or equivalent Rp133.01 trillion. The second largest is the DPLK, which amounted to 20.43% or Rp39.40 trillion worth, and the last EPF DCPP, which amounted to 10.62% or equivalent Rp20.49 trillion (Graph 10).

Grafik 10 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun 2014 Graph 10 Pension Fund Net Assets Distribution Year 2014 192,90

162,45 133,01 116,94

DPPK PPMP/EPF DBPP DPPK PPIP/EPF DCPP DPLK/FIPF

16,12

29,39

2013

20,49

39,40

Jumlah Aset Bersih/ Total of Net Assets

2014

9



F. PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2010 – 2014

GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2010-2014

Within the last five years, pension fund assets continued to increase. In general, the pension fund assets have increased from Rp130.34 trillion in 2010 to Rp192.90 trillion in 2014, or increase of 48.00%. For the average pension fund asset growth from 2010 to 2014 amounted to 11.53% per year (Graph 11).

Dalam kurun waktu lima tahun terakhir, aset Dana Pensiun terus mengalami peningkatan. Secara umum, nilai aset Dana Pensiun telah bertambah dari Rp130,34 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp192,90 triliun pada tahun 2014 atau meningkat sebesar 48,00%. Untuk rata-rata pertumbuhan aset Dana Pensiun dari tahun 2010 hingga 2014 sebesar 11,53% per tahun (Grafik 11).

Grafik 11 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Graph 11 Growth of Pension Fund Net Assets Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah) 192,90 162,45

158,37 141,58

130,34

Aset Bersih/Net Assets

2010

2011

2012

2013

Dilihat dari jenis program pensiun, nilai aset bersih DPLK dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 meningkat lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Selama periode tersebut, jumlah aset bersih DPLK meningkat dari Rp18,00 triliun menjadi Rp39,40 triliun atau naik 118,90%. Untuk DPPK PPIP, jumlah aset bersih meningkat dari Rp11,30 triliun menjadi Rp20,49 triliun atau naik sebesar 81,30%. Berikutnya, jumlah aset bersih DPPK PPMP meningkat dari Rp101,04 triliun menjadi Rp133,01 triliun atau naik sebesar 31,64% (Grafik 12).

2014

In the viewpoint of the type of pension plan, the value of FIPF’s net assets from 2010 to 2014 increased higher than in the the EPF DCPP and EPF DBPP. During this period, FIPF’s net assets increased from Rp18,00 trillion to Rp39,40 trillion or increase of 118.90%. For EPF DCPP, the amount of net assets increased from Rp11,30 trillion to Rp20,49 trillion or increase of 81.30%. Next, the amount of EPF DBPP’s net assets increased from Rp101,04 trillion to Rp133,01 trillion or increase of 31.64% (Graph 12).

Grafik 12 Pertumbuhan Aset Bersih Berdasarkan Tipe Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Graph 12 Net Assets Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah) 150 120 90 60 30 0

10

2010

2011

2012

2013

2014

DPPK PPMP/EPF DBPP

101,04

106,47

117,18

116,94

133,01

DPPK PPIP/EPF DCPP

11,30

13,36

15,38

16,12

20,49

DPLK/FIPF

18,00

21,75

25,81

29,39

39,40

Pension Fund

Dana Pensiun

G. DISTRIBUSI KEPEMILIKAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2014

OWNERSHIP DISTRIBUTION OFPENSION FUND NET ASSETS YEAR 2014

Untuk melihat seberapa banyak jumlah Dana Pensiun dengan jumlah total kepemilikan aset bersih berdasarkan Grup Dana Pensiun, gambaran tersebut dapat terlihat pada Grafik 13 sampai dengan Grafik 16 berikut ini.

To see how many the number of Pension Fund with total of assets ownership under Pension Fund group, the picture can be seen in Graph 13 to Graph 16 below.

Dari total aset bersih industri Dana Pensiun sebesar Rp192,90 triliun, sebesar 77,91% total aset Dana Pensiun atau sebesar Rp150,29 triliun berasal dari akumulasi total aset bersih Grup I dan Grup II. Group I terdiri dari 10 Dana Pensiun sementara group II terdiri dari 29 Dana Pensiun. Selebihnya total aset bersih terdistribusi ke Grup III, Grup IV dan Grup V sebagaimana tercantum dalam Grafik 13.

From the total net assets of Pension Funds Industry amounted Rp192.90 trillion, amounted to 77.91% of the total net assets of Pension Funds Industry or by Rp150.29 trillion comes from the accumulation of total net assets from Group I and Group II. Group I consisted of 10 Pension Funds while Group II consisted of 29 Pension Fund. The rest of total net assets distributed to Group III, Group IV and Group V as listed in Graph 13.

Grafik 13 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 13 Distribution of Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014 131 90,57 61

59,72

29

33 24,33 13,39

10

Grup I

Grup II

Grup III

Jumlah Dana Pensiun/ Number of Pension Fund

Grup IV

4,89

Grup V

Jumlah Kekayaan (triliun Rupiah)/ Total Assets (trillion Rupiah)

”Dari total aset bersih Dana Pensiun sebesar Rp192,90 triliun, 39 (tiga puluh sembilan) Dana Pensiun yang termasuk dalam Grup I dan Grup II mendominasi sebesar Rp150,29 triliun atau 77,91%” “From the total net assets of the Pension Fund amounted to Rp192,90 trillion, 39 (thirty nine) pension funds included in Group I and Group II had net assets of Rp150,29 trillion or 77.91% Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Manfaat Pasti

Employer Pension Fund – Defined Benefit Pension Plan

Distribusi total aset bersih DPPK PPMP sebesar Rp133,01 triliun, berdasarkan grup dapat dilihat sebagai berikut:

Distribution of total net assets of EPF DBPP amounted to Rp133.01 trillion, can be divided based on groups:

•

•

Grup I yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp67,25 triliun.

Group I which consists of 7 (seven) EPFs DBPP with net assets of Rp67.25 trillion.

11


•

•

•

•


Grup II yang terdiri dari 19 (sembilan belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp34,02 triliun.

•

Grup IV yang terdiri dari 47 (empat puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,11 triliun.

•

Grup III yang terdiri dari 24 (dua puluh empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp17,81 triliun.

•

Grup V yang terdiri dari 96 (sembilan puluh enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp3,82 triliun. (Grafik 14).

•

Group II which consists of 19 (nine teen) EPFs DBPP with net assets of Rp34.02 trillion.

Group III which consists of 24 (twenty four) EPFs DBPP with net assets of Rp17.81 trillion. Group IV which consists of 47 (fourty seven) EPFs DBPP with net assets of Rp10.11 trillion.

Group V which consists of 96 (ninety six) EPFs DBPP with net assets of Rp3.82 trillion. (Graph 14).

Grafik 14 Distribusi Aset Bersih DPPK PPMP Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 14 Distribution of EPF DBPP Net Assets Based on Group Year 2014 96 67,25 47 34,02 19

24

17,81 10,11

7

Grup I

Grup II

Grup III


Grup IV

3,82

Grup V


Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Iuran Pasti

Employer Pension Fund – Defined Contribution Pension Plan

Distribusi total aset bersih DPPK PPIP sebesar Rp20,49 triliun berdasarkan grup dapat dibagi sebagai berikut:

Distribution of EPF DCPP net assets amounted to Rp20.49 trillion based on group can be divided as follows:

•

Grup I yang terdiri dari 1 (satu) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,09 triliun.

•

Group I which consists of 1 (one) EPFs DCPP with net assets of Rp5.09 trillion.

Grup II yang terdiri dari 4 (empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,33 triliun.

•

Group II which consists of 4 (four) EPFs DCPP with net assets of Rp10.33 trillion.

Grup III yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp1,41 triliun.

•

Grup IV yang terdiri dari 12 (dua belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp2,83 triliun.

•

Group III which consists of 2 (two) EPFs DCPP with net assets of Rp1.41 trillion.

Grup V yang terdiri dari 27 (dua puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,82 triliun. (Grafik 15)

•

•

•

•

•

12

Group IV which consists of 12 (twelve) EPFs DCPP with net assets of Rp2.83 trillion.

Group V which consists of 27 (twenty seven) EPFs DCPP with net assets of Rp0.82 trillion. (Graph 15)

Pension Fund

Dana Pensiun

Grafik 15 Distribusi Aset Bersih DPPK PPIP Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 15 Distribution of EPF DCPP Net Assets Based on Group Year 2014 27

12 10,33 5,09

4

Grup I

2,83

2

1

Grup II

1,41

Grup III


0,82

Grup IV

Grup V


Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Financial Institution Pension Fund

Distribusi total aset bersih DPLK sebesar Rp39,40 triliun, berdasarkan grup dapat dilihat sebagai berikut:

Of FIPF assets amounted to Rp39.40 trillion, can be divided based on groups:

•

Grup I yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp18,22 triliun.

•

Grup III yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,11 triliun.

Grup V yang terdiri dari 8 (delapan) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,26 triliun. (Grafik 16)

•

•

•

•

Group I which consists of 2 (two) FIPF with net assets of Rp18.22 trillion.

Grup II yang terdiri dari 6 (enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp15,36 triliun.

•

Group II which consists of 6 (six) FIPF with net assets of Rp15.36 trillion.

•

Group III which consists of 7 (seven) FIPF with net assets of Rp5.11 trillion.

Grup IV yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,45 triliun.

•

Group IV which consists of 2 (two) FIPF with net assets of Rp0.45 trillion.

•

Group V which consists of 8 (eight) FIPF with net assets of Rp0.26 trillion. (Graph 16)

Grafik 16 Distribusi Aset Bersih DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 16 Distribution of FIPF Net Assets Based on Group Year 2014

18,22 15,36

7

6

8 5,11 2

2

Grup I

Grup II Jumlah Dana Pensiun/ Number of Pension Fund

Grup III

0,45

Grup IV

0,26

Grup V


13



H. DISTRIBUSI ASET BERSIH DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN

DISTRIBUTION OF PENSION FUND NET ASSETS AND PARTICIPANT

Grafik 17 sampai dengan Grafik 20 berikut ini menggambarkan hubungan antara jumlah aset bersih Dana Pensiun dengan peserta Dana Pensiun berdasarkan Grup Dana Pensiun.

Graph 17 up to Graph 20 below illustrates the relationship between the numbers of Pension Fund net assets to the participants based on Group of Pension Fund.

Grafik 17 menunjukkan bahwa Grup V yang terdiri dari 131 (seratus tiga puluh satu) Dana Pensiun dengan Aset di bawah Rp100 Miliar hanya mengelola aset bersih sebesar Rp4,89 triliun dan mengadministrasikan peserta Dana Pensiun sebanyak 107.959 orang. Hal ini menunjukan bahwa sebesar 39,02% Dana Pensiun yang ada di industri hanya memiliki nilai aset bersih dan jumlah peserta yang relatif rendah.

Graph 17 shows that the Group V, consists of 131 (one hundred and thirty one) Pension Funds with asset under Rp100 Billion, manage net assets only Rp4.89 trillion and administer 107,959 participants. It means that there are 39,02% Pension Funds in Industry has total net assets and participants which are relatively low.

Grafik 17 Jumlah Dana Pensiun, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 17 Total Pension Fund, Net Assets and Participants Based on Grup Year 2014 214,96

90,57 59,72

71,60

74,50 33

29

24,33

10

Grup I

Grup II


Grup III

131

61

13,39

Grup IV


20,69 4,89

10,80

Grup V Jumlah Peserta (x10.000)/ Total Participant (x10,000)

Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Manfaat Pasti

Employer Pension Fund – Defined Benefit Pension Plan

Terkait dengan DPPK PPMP dapat dibagi ke dalam 5 Grup, yaitu:

Related to EPF DBPP, can be separated into 5 Groups:

•

•

Grup I yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp67,25 triliun dan jumlah peserta sebanyak 587.154 orang.

•

Grup II yang terdiri dari 19 (sembilan belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp34,02 triliun dan jumlah peserta sebanyak 240.475 orang.

14

•

Group I which consists of 7 (seven) EPF DBPP with net assets of Rp67.25 trillion and the number of participants as many as 587,154 people.

Group II which consists of 19 (nineteen) EPF DBPP with net assets of Rp34.02 trillion and the number of participants as many as 240,475 people.

Dana Pensiun

•

•

•

Pension Fund

Grup III yang terdiri dari 24 (dua puluh empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp17,81 triliun dan jumlah peserta sebanyak 115.921 orang.

•

Grup V yang terdiri dari 96 (sembilan puluh enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp3,82 triliun dan jumlah peserta sebanyak 63.923 orang. (Grafik 18)

•

Grup IV yang terdiri dari 47 (empat puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,11 triliun dan jumlah peserta sebanyak 96.367 orang.

•

Group III which consists of 24 (twenty four) EPF DBPP with net assets of Rp17.81 trillion and the number of participants as many as 115,921 people. Group IV which consists of 47 (fourty seven) EPF DBPP with net assets of Rp10.11 trillion and the number of participants as many as 96,367 people.

Group V which consists of 96 (ninety six) EPF DBPP with net assets of Rp3.82 trillion and the number of participants as many as 63,923 people. (Graph 18)

Grafik 18 Jumlah DPPK PPMP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 18 Total EPF DBPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014 96

67,25 58,72 34,02

47 24,05

19

24

7

17,81 11,59

10,11 9,64 3,82

Grup I

Grup II


Grup III

Grup IV


6,39


Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Iuran Pasti

Employer Pension Fund – Defined Contribution Pension Plan

Sementara untuk DPPK PPIP dapat dibagi ke dalam 5 Grup, yaitu:

As for EPF DCPP, can be separated into 5 Groups:

•

Grup I yang terdiri dari 1 (satu) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,09 triliun dan jumlah peserta sebanyak 156.301 orang.

•

Grup III yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp1,41 triliun dan jumlah peserta sebanyak 38.257 orang.

•

•

•

Grup II yang terdiri dari 4 (empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,33 triliun dan jumlah peserta sebanyak 61.428 orang.

•

Group I which consists of 1 (one) EPF DBPP with net assets of Rp5.09 trillion and the number of participants as many as 156,301 people. Group II which consists of 4 (four) EPF DBPP with net assets of Rp10.33 trillion and the number of participants as many as 61,428 people.

Group III which consists of 2 (two) EPF DBPP with net assets of Rp1.41 trillion and the number of participants as many as 38,257 people.

15


•


Grup IV yang terdiri dari 12 (dua belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp2,83 triliun dan jumlah peserta sebanyak 63.087 orang.

•

Grup V yang terdiri dari 27 (dua puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,82 triliun dan jumlah peserta sebanyak 23.096 orang. (Grafik 19)

•

Group IV which consists of 12 (twelve) EPF DBPP with net assets of Rp2.83 trillion and the number of participants as many as 63,087 people.

•

Group V which consists of 27 (twenty seven) EPF DBPP with net assets of Rp0.82 trillion and the number of participants as many as 23,096 people. (Graph 19)

Grafik 19 Jumlah DPPK PPIP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 19 Total EPF DCPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014 27

15,63 12

10,33 5,09

6,14

4

2

1

Grup I

Grup II


3,83 1,41

6,31 2,83 0,82

Grup III

Grup IV


2,31


Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Financial Institution Pension Fund

Jenis Dana Pensiun berikutnya, yaitu DPLK dapat dibagi ke dalam 5 Grup, yaitu:

The next type of Pension Fund, namely FIPF can be separated into 5 Groups:

•

Grup I yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp18,22 triliun dan jumlah peserta sebanyak 1.406.159 orang.

•

Grup III yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,11 triliun dan jumlah peserta sebanyak 590.810 orang.

•

Grup V yang terdiri dari 8 (delapan) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,26 triliun dan jumlah peserta sebanyak 20.940 orang. (Grafik 20)

•

•

•

•

•

16

Grup II yang terdiri dari 6 (enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp15,36 triliun dan jumlah peserta sebanyak 414.108 orang.

•

Grup IV yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,45 triliun dan jumlah peserta sebanyak 47.418 orang.

•

Group I which consists of 2 (two) EPF DBPP with net assets of Rp18.22 trillion and the number of participants as many as 1,406,159 people. Group II which consists of 6 (six) EPF DBPP with net assets of Rp15.36 trillion and the number of participants as many as 414,108 people.

Group III which consists of 7 (seven) EPF DBPP with net assets of Rp5.11 trillion and the number of participants as many as 590,810 people. Group IV which consists of 2 (two) EPF DBPP with net assets of Rp0.45 trillion and the number of participants as many as 47,418 people.

Group V which consists of 8 (eight) EPF DBPP with net assets of Rp0.26 trillion and the number of participants as many as 20,940 people. (Graph 20)

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 20 Jumlah DPLK, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 20 Total FIPF, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014 140,62

59,08 41,41 18,22 6

2

Grup I

15,36

Grup II


7

5,11

2

Grup III

0,45

Grup IV


4,74

8

0,26

2,09

Grup V Jumlah Peserta 10.000/ Total Participant 10,000

I. INVESTASI DANA PENSIUN

PENSION FUND INVESTMENT

Investasi merupakan komponen pokok di dalam penyelenggaraan Dana Pensiun. Sebagian besar alokasi aset bersih Dana Pensiun ditempatkan dalam bentuk investasi. Menurut ketentuan mengenai investasi, terdapat 16 (enam belas) jenis investasi yang dapat dipilih atau ditempatkan oleh Dana Pensiun.

Investment is one of fundamental components for Pension Fund. Most of the Pension Fund asset allocations are placed in the form of investment. Under Pension Fund investment regulation, there are 16 (sixteen) types of investments that can be selected or placed by Pension Fund.

Sampai dengan akhir tahun 2014, nilai investasi Dana Pensiun sebesar Rp186,14 triliun atau setara dengan 96,50% dari total aset bersih Dana Pensiun. Nilai investasi tersebut meningkat sebesar 18,11% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp157,60 triliun. Peningkatan tertinggi terjadi pada DPLK, yaitu sebesar 31,37%, berikutnya DPPK PPIP sebesar 26,89% dan DPPK PPMP sebesar 13,45%.

At the end of 2014, the total investment of Pension Fund amounted to Rp186.14 trillion, equivalent to 96.50% of the total assets of Pension Fund. The investments of pension fund increased by 18.11% compared to the previous year at Rp157.60 trillion. The highest increase of investment occurred in FIPF, amounting to 31.37%, followed by EPF DCPP 26.89% and EPF DBPP 13.45%.

Seperti halnya aset bersih Dana Pensiun, investasi Dana Pensiun juga masih didominasi oleh DPPK PPMP, yaitu sebesar 68,65%. Kemudian baru diikuti oleh DPLK dan DPPK PPIP masing-masing sebesar 20,50% dan 10,85% (Grafik 21).

As with Pension Fund assets, the proportion of Pension Fund Investment is still dominated by the EPF DBPP, amounting to 68.65%. Then, it was followed by FIPF and EPF DCPP respectively 20.50% and 10.85% (Graph 21).

17



Grafik 21 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2014 Graph 21 Proportion of Pension Fund Investment Years 2014

20,50%

DPPK PPMP/EPF DBPP 10,85%

DPPK PPIP/EPF DCPP DPLK/FIPF

68,65%

J. PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2010-2014

PENSION FUND INVESTMENT GROWTH YEARS 2010-2014

Selama kurun waktu 2010 sampai 2014, nilai investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 48,10%, yaitu dari Rp125,68 triliun menjadi Rp186,14 triliun (Grafik 22).

During 2010 to 2014, the value of Pension Fund investment increased by 48.10%, from Rp125.68 trillion to Rp186.14 trillion (Graph 22).

Grafik 22 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Graph 22 Growth of Pension Fund Investment Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

186,14 125,68

137,14

2010

2011

153,75

157,60

2012

2013

2014

Jumlah Investasi/Number of Investment ”Sampai dengan akhir tahun 2014, total investasi Dana Pensiun telah mencapai Rp186,14 triliun atau setara dengan 96,50% dari total aset bersih Dana Pensiun”

“Up to 2014, the total investment of Pension Fund has reached Rp186.14 trillion, equivalent to 96.50% of the total net assets of Pension Fund “

Berdasarkan data di atas, jumlah investasi memiliki porsi terbesar sebagai salah satu komponen aset bersih Dana Pensiun. Konsekuensinya, peningkatan yang terjadi pada investasi Dana Pensiun berkorelasi pula dalam mendorong peningkatan aset bersih Dana Pensiun. 18

Based on data as mention above, the invesments has the largest portion in Pension Fund assets components. Consequently, the increasing in pension fund investment would increase the assets of Pension Fund.

Dana Pensiun

Pension Fund

Apabila dilihat dari pertumbuhan per tahunnya, rata-rata pertumbuhan investasi Dana Pensiun selama periode tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 sebesar 10,46% per tahun. Selain itu, berdasarkan dari jenis Dana Pensiun dan program pensiunnya, terdapat perbedaan yang relatif signifikan pada pertumbuhan investasi pada masing-masing Dana Pensiun tersebut.

In view point of yearly growth, the average growth of Pension Fund investment during 2010 to 2014 amounted to 10.46 % per year. In addition, based on the type and pension plan of Pension Fund, there is a significant difference with regard to the investment growth of such Pension Fund.

Pertumbuhan investasi DPLK selama tahun 2010-2014 meningkat mencapai 114,62%, yaitu dari Rp17,78 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp38,16 triliun pada tahun 2014. Serupa dengan kondisi DPLK, peningkatan investasi DPPK PPIP pun mencapai 82,70%, atau bergerak dari Rp11,05 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp20,19 triliun pada tahun 2014. Sementara untuk DPPK PPMP, peningkatan investasinya mencapai 31,94%, atau meningkat dari Rp96,85 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp127,79 triliun pada tahun 2014. Dengan demikian, data tersebut memperlihatkan bahwa pertumbuhan investasi DPLK mengalami peningkatan yang lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP dan DPPK PPMP.

FIPF investment growth during the years 2010-2014 increased 114.62%, from Rp17.78 trillion in 2010 to Rp38.16 trillion in 2014. Similar to the condition of FIPF, EPF DCPP investment increased reached 82.70% or from Rp11.05 trillion in 2010 to Rp20.19 trillion in 2014. Regarding to EPF DBPP, an increase in investment reached 31.94% or from Rp96.85 trillion in 2010 to Rp127.79 trillion in 2014. Thus, the data shows that the increase of FIPF investment growth is higher than EPF DCPP and EPF DBPP.

Secara rata-rata selama periode tersebut, pertumbuhan investasi DPPK PPMP mencapai 7,30%, sedangkan DPPK PPIP dan DPLK masing-masing sebesar 16,57% dan 21,21% (Grafik 23).

On average during the period, EPF DBPP investment growth reached 7.30%, while EPF DCPP and FIPF investment growth reached respectively 16.57% and 21.21% (Graph 23 ).

Grafik 23 Pertumbuhan Investasi Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah) Graph 23 Investment Growth Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah) 150 127,79 112,82

120

112,64

102,56

96,85 90 60 30

11,05

17,78

13,02

21,56

15,37

25,56

29,05

38,16

15,91

20,19

2013

2014

0

2010

2011

2012

19



K. PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN

PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO

Di antara 16 (enam belas) jenis investasi tersebut, terdapat 4 (empat) jenis investasi yang mendominasi portofolio investasi Dana Pensiun, yaitu Deposito, Obligasi, Surat Berharga Negara (SBN), dan Saham. Pada posisi akhir tahun 2014, proporsi investasi Dana Pensiun pada keempat jenis instrumen investasi tersebut masing-masing sebesar 30,88%, 20,55%, 16,82%, dan 15,69%. Rincian portofolio investasi Dana Pensiun selama periode tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 dapat dilihat pada Grafik 24.

Among 16 (sixteen) investment types, there are 4 (four) investmen types that dominate Pension Fund investment portfolio, namely Deposits, Bonds, Government Bonds (SBN), and Share. At the end of 2014, the proportions of Pension Fund investment in all four investment types are respectively 30.88%, 20.55%, 16.82%, and 15.69%. Details of Pension Fund investment portfolio during the years 2010 to 2014 can be seen in Graph 24.

Grafik 24 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2010–2014 Graph 24 Pension Fund Investment Portfolio Years 2010 – 2014

2010 Lain-lain/Others *

2011

2012

2013

2014

3,11%

2,93%

3,05%

3,65%

3,71%

Tanah dan Bangunan/Land and Building

3,13%

3,08%

3,08%

4,79%

5,39%

Reksadana/Mutual Fund

5,89%

6,83%

6,57%

6,93%

6,21%

Saham/Share

17,39%

16,09%

16,43%

16,44%

15,69%

Obligasi dan Sukuk/Bond and Islamic Bond

23,57%

23,62%

24,26%

25,51%

21,22%

SBN/Government Bond

24,65%

22,12%

20,34%

19,66%

16,82%

Deposito dan Tabungan/Deposit and Saving

22,26%

25,33%

26,27%

23,02%

30,96%

*Lain-lain/Others: Surat Pengakuan Hutang, Penyertaan Saham, KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung, dan Investasi lain yang diperkenankan/ Letter Recognition Loans, Investments, KIK-EBA, Unit Shaped KIK, Direct Investments, and other permitted investments

Apabila portofolio investasi Dana Pensiun tersebut diklasifikasikan dalam kategori pasar uang dan pasar modal, tren penempatan investasi Dana Pensiun tahun 2014, pada pasar uang mengalani kenaikan sebesar 58,84% dari tahun sebelumnya dan pasar modal mengalami kenaikan sebesar 3,55% dibandingkan tahun sebelumnya (Grafik 25).

20

If Pension Fund investment portfolio is classified in the category of money market and capital market. In 2014, the trend of Pension Fund investment placement in the money market increased by 58.84% from the previous year and in the capital market increased by 3.55% from the previous year (Graph 25).

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 25 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 – 2014 Graph 25 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market Years 2010 – 2014 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0%

2010

2011

2012

2013

2014

Pasar Modal/Capital Market

71,50%

68,66%

67,59%

68,55%

59,94%

Pasar Uang/Money Market

22,26%

25,33%

26,27%

23,02%

30,96%

L. PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2014

MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2014

Sesuai dengan Pasal 8 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 3/POJK.05/2013 yang menyatakan bahwa Dana Pensiun tidak wajib menyampaikan daftar investasi bulanan kepada OJK. Akan tetapi untuk mengetahui pertumbuhan investasi Dana Pensiun pada tahun 2014, dapat dilihat pertumbuhan portofolio investasi Dana Pensiun bulanan selama tahun 2014. Rata-rata nilai investasi bulanan sebesar Rp170,17 triliun.

In accordance with Article 8 of Regulation of the Financial Services Authority No.3/POJK.05/2013, which states that the pension fund is not obliged to submit a list of monthly investment to the OJK. However, to determine the growth of pension fund investments in 2014, can be seen in the growth of the monthly pension fund’s investment portfolio during 2014. The average value of monthly investment of Rp170,17 trillion.

Grafik 26 menunjukkan bahwa selama tahun 2014, investasi Dana Pensiun dalam bentuk deposito secara umum berada di posisi teratas dibandingkan jenis investasi lainnya, dengan rata-rata persentase 27,06% dari total investasi Dana Pensiun dan tren peningkatan yang relatif stabil. Sementara itu, rata-rata persentase instrumen investasi pada obligasi dan sukuk 23,15%, saham 16,49%, reksa dana 6,81%, tanah dan bangunan 4,70%, dan lainnya 3,52% dengan tren peningkatan yang stabil.

Graph 26 shows that during 2014, the Pension Fund in the form of deposits in general are in the top position compared to other types of investment, with an average percentage of 27.06% of total pension fund investments and a relatively stable upward trend. Meanwhile, the average percentage of investment instruments in the bond and islamic bond 23.15%, 16.49% shares, mutual funds 6.81%, 4.70% of land and buildings, and others 3.52% with a steady upward trend.

Sementara itu, untuk instrumen Surat Berharga Negara menunjukkan tren menurun setiap bulannya dengan rata-rata persentase 18,27% dari total investasi Dana Pensiun, (Grafik 26).

Meanwhile, for instruments Government Securities showed a downward trend each month with an average percentage of 18.27% of total pension fund investments, (Graph 26).

21



Grafik 26 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2014 Graph 26 Monthly Pension Fund Investment Year 2014

100%

80%

60%

40%

20%

0%

JAN

FEB

MAR

APR

MEI

JUN

JUL

AGS

SEPT

OKT

NOP

DES

Lain-lain/Others *

3,63%

3,62%

3,54%

3,51%

3,50%

3,51%

3,45%

3,44%

3,55%

3,49%

3,44%

3,60%

Tanah & Bangunan/Land & Building

4,75%

4,65%

4,56%

4,55%

4,50%

4,52%

4,57%

4,56%

4,56%

5,04%

5,05%

5,09%


7,08%

7,24%

7,42%

7,52%

7,18%

7,01%

6,66%

6,47%

6,31%

6,32%

6,21%

6,26%


24,78% 24,60% 23,90% 23,49% 23,15% 23,01% 22,94% 22,57% 22,44% 22,70% 22,31% 21,93%

Saham/Share

16,68% 16,73% 16,97% 16,76% 16,62% 16,37% 16,81% 16,74% 16,15% 15,83% 16,17% 16,01%

Deposito & Tabungan/Deposit & Saving

23,57% 23,75% 24,38% 25,16% 26,38% 27,37% 27,47% 28,03% 29,14% 29,39% 29,80% 30,24%

SBN/Government Bond

19,49% 19,41% 19,22% 19,00% 18,67% 18,22% 18,09% 18,20% 17,85% 17,22% 17,03% 16,88%

*) Lain-lain : Efek Beragun Aset dari KIK EBA, Unit Penyertaan berbentuk KIK, Surat Pengakuan Hutang, Penempatan Langsung pada Saham dan Investasi lain yang diperkenankan/ Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments

M. KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN

PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE

Tingkat pengembalian investasi (Return on Investment/RoI) merupakan salah satu ukuran kinerja investasi Dana Pensiun. Semakin besar RoI yang dicapai, kinerja investasi Dana Pensiun semakin baik. Berdasarkan data keuangan tahun 2014, Dana Pensiun secara keseluruhan memperoleh RoI sebesar 8,28%. Capaian RoI tersebut mengalami penurunan dibandingkan dengan tahun sebelumnya. (Grafik 27)

Rate of Return on Investment (RoI) is one measure of the Pension Fund investment performance. The greater RoI achieved the pension fund investment performance the better. Based on the financial data in 2014, overall Pension Fund RoI reached of 8.28% which is higher than the previous year (Graph 27).

22

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 27 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014 Graph 27 Return on Investment of Pension Fund Years 2008– 2014 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10%

38,38% 28,74%

12,21%

9,22%

3,59% 2008

2009

2010

2011

2012

2013

8,28% 2014

-6,32%

”Berdasarkan data keuangan tahun 2014, Dana Pensiun secara keseluruhan memperoleh RoI sebesar 8,28%” “Based on the financial data in 2014, overall Pension Fund RoI reached of 8.28%”

Sementara itu, dari sisi kinerja per jenis Dana Pensiun, capaian RoI yang diperoleh DPPK PPMP, DPPK PPIP dan DPLK pada tahun 2014 masing-masing sebesar 8,57%, 7,71% dan 7,11%. Kondisi tersebut lebih tinggi dari tahun 2014 (Grafik 28).

Meanwhile, in terms of performance for the type of Pension Fund, the RoI achievements of EPF DBPP, EPF DCPP, and FIPF in 2014 amounted to respectively 8.57%, 7.71% and 7.11%. These conditions are higher than the RoI achievements in 2013 (Graph 28).

Grafik 28 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014 Graph 28 Return on Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2008– 2014 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% DPPK PPMP/EPF DBPP DPPK PPIP/EPF DCPP DPLK/FIPF

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

-4%

21,83%

16,10%

7,62%

12,11%

3,67%

8,57%

-5,92%

24,71%

16,90%

9,01%

13,24%

3,17%

7,71%

4,68%

16,16%

10,95%

8,80%

8,24%

3,64%

7,11%

23



N. PENDANAAN DANA PENSIUN

PENSION FUND FUNDING

Aspek penting lainnya dalam penyelenggaraan Dana Pensiun, yaitu pendanaan, yang umumnya berasal dari iuran maupun hasil pengembangannya. Iuran tersebut dapat dilakukan oleh pemberi kerja sendiri atau bersama-sama antara pemberi kerja dan pekerja (peserta).

Another important aspect in the implementation of Pension Fund, namely funding, which generally comes from contribution and investment result. Contribution can be done by the employer alone or jointly between employers and employees (participants).

Kondisi pendanaan bagi DPPK PPMP merupakan tanggung jawab pemberi kerja. Oleh karena itu, risiko keuangan tetap berada pada pemberi kerja. Sementara untuk DPPK PPIP, risiko keuangan pada pendanaan merupakan tanggung jawab peserta dan sangat bergantung pada periode waktu pemupukan dana dan pilihan jenis investasinya.

EPF DBPP funding condition is the responsibility of employer. Therefore, financial risk remains with the employer. As for EPF DCPP, the financial risk of funding is the responsibility of participants and depends on the time period of fund accumulation and types of investment options.

DPPK PPMP dapat dikatakan dalam keadaan dana terpenuhi, apabila jumlah aset bersihnya telah mencukupi untuk memenuhi liabilitasnya. Apabila aset bersih tersebut kurang dari liabilitasnya, pemberi kerja mempunyai kewajiban untuk melakukan pembayaran sejumlah dana tambahan guna tercapainya keadaan dana terpenuhi. Berbeda dengan DPPK PPMP, DPPK PPIP dikatakan dalam keadaan dana terpenuhi apabila iuran bulanan yang jatuh tempo telah disetorkan dengan tepat jumlah ke DPPK PPIP.

EPF DBPP can be stated as a fully funded condition, if its assets have sufficient to meet its liabilities. If its asset is less than its liabilities, the employer has the obligation to make a payment of additional funds in order to achieve a fully funded condition. Unlike EPF DBPP, EPF DCPP is stated to be a fully funded condition, if monthly accrued contribution has been paid with the appropriate amount to EPF DCPP.

Untuk mengukur dan mengetahui kondisi pendanaan DPPK PPMP, regulasi mewajibkan DPPK PPMP melakukan valuasi aktuaria, yaitu sekurang-kurangnya tiga tahun sekali. Namun demikian, apabila hasil valuasi aktuaria menunjukkan kondisi pendanaan berada pada tingkat ketiga, DPPK PPMP diwajibkan untuk melakukan valuasi aktuaria pada tahun berikutnya.

To measure and determine EPF DBPP funding condition, regulation requires EPF DBPP takes actuarial valuation, which is at least three years. However, if the results of actuarial valuation showed funding condition is at the third level, EPF DBPP has to perform an actuarial valuation in the following year.

Data statistik mengenai pendanaan DPPK PPMP ini terhimpun dari laporan aktuaris terakhir yang dilaporkan. Laporan tersebut terdiri atas laporan aktuaris dengan tahun valuasi 2012, 2013, dan 2014 masing-masing sebesar 17,62%, 45,08%, dan 37,31% (Grafik 29).

Statistical data on EPF DBPP funding is collected from the last actuarial report reported. The report consists of a report by the actuarial valuation in 2012, 2013 and 2014, respectively 17.62%, 45.08%, and 37.31% (Graph 29) .

24

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 29 Tahun Valuasi Laporan Aktuaris Graph 29 Valuation Year of Actuary Report

17,62%

45,08%

Tahun 2012/Year 2012

37,31%

Tahun 2013/Year 2013 Tahun 2014/Year 2014

O. TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN

FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

Tingkat pendanaan Dana Pensiun merupakan gambaran kemampuan Dana Pensiun untuk membiayai liabilitas Dana Pensiun saat ini dan yang akan datang. Besar liabilitas Dana Pensiun tersebut dihitung pada saat tanggal valuasi. Tingkat pendanaan Dana Pensiun diukur dengan membandingkan jumlah aset bersih Dana Pensiun dengan kewajiban solvabilitas dan nilai kini aktuaria Dana Pensiun. Ada tiga kriteria tingkat pendanaan Dana Pensiun, yaitu tingkat pertama, tingkat kedua dan tingkat ketiga.

Pension Fund funding rate is a picture of the ability of Pension Fund to finance its liabilities currently and in the future. The amount of Pension Fund liabilities is calculated at the date of valuation. Pension Fund funding rate is measured by comparing the amount of Pension Fund assets to its solvency liabilities and actuarial present value of Pension Fund. There are three criteria for the funding level of the Pension Fund, which are the first level, second level and third level.

Pendanaan tingkat pertama terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk pendanaan lebih besar dari nilai kini aktuarianya. Kondisi ini disebut juga Dana Pensiun berada dalam keadaan dana terpenuhi. Pendanaan tingkat kedua terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk pendanaan kurang dari nilai kini aktuaria dan tidak kurang dari kewajiban solvabilitas. Pendanaan tingkat ketiga yaitu apabila aset bersih untuk pendanaan kurang dari kewajiban solvabilitas. Dalam kondisi ini, Dana Pensiun disebut juga berada dalam keadaan tidak solven.

The first occurs when the funding level of Pension Fund assets to finance is the greater of its actuarial present value. This condition is also called fully funded Pension Fund. The second occurs when the level of funding Pension Fund assets to finance is less than its actuarial present value but not less than its solvency liabilities. The third level of funding if Pension Fund assets are less than its solvency liabilities. In this condition, it is called an insolvent Pension Fund.

Pada tahun 2014, terdapat 1 (satu) Dana Pensiun yang belum wajib menyampaikan laporan aktuaris berkala. Oleh karena itu jumlah DPPK PPMP yang menjadi dasar perhitungan adalah sebanyak 193 (seratus sembilan puluh tiga) Dana Pensiun. Dari 193 (seratus sembilan puluh tiga) DPPK PPMP, terdapat sebanyak 41,97% Dana Pensiun memiliki pendanaan tingkat pertama, 39,90% tingkat kedua, dan 18,13% tingkat ketiga (Grafik 30).

In 2014, there was 1 (one) Pension Fund that has not been obligated to submit periodic actuarial reports. Therefore, the basis of calculation for determined pension fund funding level was 193 (one hundred and ninety three) EPF DBPP. Of 193 (one hundred and ninety three) EPF DBPP, there are 41.97% Pension Fund have a first funding level, 39.90% at the second level, and 18.13% at the third level (Graph 30).

25



Grafik 30 Tingkat Pendanaan DPPK PPMP Graph 30 Funding Level of EPF DBPP

18,13%

Pendanaan Tingkat Pertama/First Funding Level

39,90%

Pendanaan Tingkat Kedua/Second Funding Level

41,97%

Pendanaan Tingkat Ketiga/Third Funding Level

P. RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN

FUNDING RATIO OF PENSION FUND

Rasio Pendanaan Dana Pensiun sangat berkaitan dengan kemampuan Dana Pensiun dalam memenuhi liabilitas pembayaran manfaat pensiun secara jangka panjang. Terkait dengan Rasio Pendanaan, ketentuan Menteri Keuangan mengenai pendanaan Dana Pensiun mengatur bahwa pemberi kerja dapat menggunakan surplus sebagai pengurang iuran normal pemberi kerja ke Dana Pensiun. Gambaran mengenai kondisi Rasio Pendanaan DPPK PPMP terlihat pada Grafik 31.

Funding Ratio of Pension Fund is related to the ability of Pension Fund to meet the payment obligations of pension benefits in the long term. Related to the Funding Ratio, the Minister of Finance Decree regarding Pension Fund funding stipulated the use of surplus to the employer as a reduction in the employer contribution to Pension Fund. Picture of the condition of EPF DBPP Funding Ratio is shown in Graph 31.

Grafik 31 Rasio Pendanaan DPPK PPMP Graph 31 Funding Ratio of EPF DBPP 6,22%

14,51%

38,34%

40,93%

100% >

50% < 75%

75% < 100%

< 50%

Q. RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN

SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

Hasil penghitungan Rasio Solvabilitas biasanya digunakan untuk menilai kondisi pendanaan Dana Pensiun dengan asumsi Dana Pensiun dibubarkan pada saat tanggal penghitungan dilakukan. Gambaran mengenai Rasio Solvabilitas DPPK PPMP terlihat pada Grafik 32.

26

The calculation result of Solvency Ratio is usually used to assess the financial condition of Pension Fund with the assumption that the Pension Fund dissolved on the date of the calculation is done. Overview of the EPF DBPP Solvency Ratio is seen in Graph 32.

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 32 Rasio Solvabilitas DPPK PPMP Graph 32 Solvency Ratio of EPF DBPP 3,11% 5,18%

100% >

11,40%

75% < 100% 80,31%

50% < 75% < 50%

Beberapa hal terkait dengan Grafik 32 dapat dijelaskan sebagai berikut:

Some terms related to Graph 32 can be explained as follows:

•

DPPK PPMP yang memiliki Rasio Solvabilitas di atas 100% sebanyak 80,31%;

•

DPPK PPMP yang memiliki Rasio Solvabilitas antara 50% sampai dengan 75% sebanyak 3,11%; dan

•

•

•

EPF DBPP with Solvency Ratio 100% as much as 80.31%;

above

DPPK PPMP yang memiliki Rasio Solvabilitas antara 75% sampai dengan 100% sebanyak 11,40%;

•

EPF DBPP with Solvency ratio between 75% to 100% as much as 11,40%;

•

EPF DBPP with Solvency ratio between 50% to 75% by 3.11%; and

DPPK PPMP dengan Rasio Solvabilitas di bawah 50% sebanyak 5,18%.

•

EPF DBPP with Solvency Ratio below 50% as much as 5.18%.

R. ASUMSI TINGKAT BUNGA

ASSUMPTION OF INTEREST RATE

Dalam laporan aktuaris, perhitungan aktuaria selalu dilakukan oleh aktuaris dengan menggunakan asumsi tingkat bunga. Asumsi ini sangat berguna dalam menentukan semua hasil perhitungan aktuaria, seperti nilai kini aktuaria, kewajiban solvabilitas, rasio pendanaan, maupun rasio solvabilitas Dana Pensiun. Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat bunga yang digunakan berkisar antara 6% sampai dengan 12%. Dari data tersebut terlihat bahwa asumsi tingkat bunga yang banyak digunakan Dana Pensiun adalah 9% dan 10% (Grafik 33).

In the actuary report, actuarial calculation is always performed by actuaries using interest rate assumptions. This assumption is very useful in determining all actuarial calculations, such as actuarial liabilities, solvency liabilities, Funding Ratio, and Solvency Ratios of Pension Fund. Based on the Pension Fund actuary report, the assumption of interest rate used ranged from 6% to 12%. Of these data shows that the assumption of interest rate that is widely used by Pension Fund is 9% and 10% (Graph 33).

Grafik 33 Asumsi Tingkat Bunga Graph 33 Assumption of Interest Rate

10,88% 55,96%

33,16%

X≥10% 8%≤X<10% X<8%

27



S. METODE PERHITUNGAN AKTUARIA

ACTUARIAL CALCULATION METHOD

Selain asumsi tingkat bunga, aktuaris juga menggunakan metode dalam melakukan perhitungan aktuaris. Dari laporan aktuaris yang digunakan Dana Pensiun, metode perhitungan yang paling banyak dipakai oleh aktuaris adalah metode “Attained Age Normal”. (Grafik 34).

In addition to interest rate assumptions, actuaries also used a method in actuarial calculation. From the actuary report of Pension Fund used, the method of calculation of the most widely method used by the actuaries is “Attained Age Normal”. (Graph 34).

Grafik 34 Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria Graph 34 Assumption of Actuarial Calculation Method

1,55% 6,74% 1,04% 4,15% 4,15% 7,77% 15,03%

59,59%

Attained Age Normal

Aggregate

Projected Unit Credit

Accured Benefit Cost

Modified Aggregate

Entry Age Normal

Projected Benefit Cost Method

Others

T. ASUMSI TINGKAT MORTALITA

ASSUMPTION OF MORTALITY RATE

Selain asumsi tingkat bunga dan metode perhitungan, aktuaris juga menggunakan asumsi tingkat mortalita dalam perhitungannya. Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat mortalita yang banyak digunakan adalah GAM 71 dan CSO 80 (Grafik 35).

In addition to the assumptions of interest rate and actuarial calculation, actuary also uses the assumption of mortality rate in his calculations. Based on the actuary report of Pension Fund, the the assumption of mortality rate is widely used GAM 71 and CSO 80 (Graph 35).

Grafik 35 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif Graph 35 Assumption of Passive Participant Mortality Rate

18,13% 1,55% 1,04% 2,07%

13,47% 7,25%

4,15%

16,06% 7,25% 29,02%

28

AMT 49

GAT 71

CSO 58

The 1949 Annuity Mortality Table

CSO 80

TMI 1999

GAM 71

TMI 2000

GAM 83

Others

Dana Pensiun

Pension Fund

29



HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

30

Pension Fund

Dana Pensiun

Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun Table 01 Growth of Pension Fund Participant

Uraian/Description

2010

2011

2012

2013

2014

1

Peserta Aktif DPPK/Active EPF Participant

903.981

917.011

921.134

849.486

903.663

2

Peserta Pasif DPPK/Passive EPF Participant

478.760

495.816

512.726

516.682

542.346

- Pensiunan/Pensioner

305.515

319.113

331.067

337.696

353.641

- Janda/Duda/Widow/Widower

101.594

106.552

112.042

114.823

122.693

2.898

3.047

3.181

3.236

3.376

68.753

67.104

66.436

60.927

62.636

- Anak/Children - Karyawan MP Tunda/Deferred Pension Benefit 3

Jumlah Peserta DPPK/Total EPF Participant (1) + (2)

1.382.741

1.412.827

1.433.860

1.366.168

1.446.009

4

Peserta Aktif DPLK/FIPF Participant

1.322.684

1.467.863

1.688.251

1.839.612

2.051.231

- Peserta Mandiri/Independent Participant

546.270

617.301

700.773

771.498

818.549

- Peserta Kelompok/Group Participant

776.414

850.562

987.478

1.068.114

1.232.682

5

Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda)/ FIPF Passive Participant (Deferred Pension)

112.572

202.018

223.687

427.865

428.204

6

Peserta DPLK/FIPF Participant (4) + (5)

1.435.256

1.669.881

1.911.938

2.267.477

2.479.435

2.817.997

3.082.708

3.345.798

3.633.645

3.925.444

Jumlah Peserta Dana Pensiun/ Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun tahun 2010-2014 (triliun Rupiah) Table 02 Net Assets and Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2010-2014 (trillion Rupiah) DPPK/EPF TAHUN/ YEAR

DPPK PPMP/ EPF DBPP

DPPK PPIP/ EPF DCPP

JUMLAH/ TOTAL

DPLK/FIPF

JUMLAH/ TOTAL

ASET BERSIH/ NET ASSETS

INVESTASI/ INVESTMENT









2010

101,10

96,89

11,30

11,05

112,40

107,94

18,00

17,77

130,40

125,71

2011

106,47

102,56

13,36

13,02

119,83

115,58

21,75

21,56

141,58

137,14

2012

117,18

112,82

15,37

15,37

132,55

128,19

25,82

25,56

158,37

153,75

2013

116,94

112,68

16,12

15,91

133,06

128,59

29,39

29,05

162,45

157,64

2014

133,01

127,79

20,49

20,19

153,50

147,98

39,40

38,16

192,90

186,14

31



Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun (triliun Rupiah) Table 03 Portfolio of Pension Fund Investment (trilion Rupiah)

Uraian/Description

2010

2011

2012

2013

2014

1

SBN/Goverment Bond

31,00

30,33

31,27

30,99

31,30

2

Deposito dan Tabungan/Deposit and Saving

27,99

34,74

40,39

36,27

57,62

3

Saham/Share

21,86

22,07

25,26

25,91

29,20

4


29,64

32,39

37,29

40,21

39,50

5


7,40

9,37

10,10

10,92

11,56

6


3,94

4,22

4,74

7,54

10,03

7

Lain-lain*/Others*

3,91

4,02

4,69

5,75

6,91

125,74

137,14

153,74

157,60

186,14

Jumlah/Total


Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2014 Table 04 General Summary of Pension Fund Statistics Year 2014

Klasifikasi Dana Pensiun/ Pension Fund Classification

Jumlah Investasi/ Total Investment (triliun Rupiah/ trillion Rupiah)

Jumlah Entitas/ Number of Entity

Jumlah Asset/ Total Assets (trilIiun Rupiah/ trilion Rupiah)

Jumlah Peserta/ Number of Participant

GRUP I DANA PENSIUN/GROUP I PENSION FUND

10

87,22

90,57

2.149.614

GRUP II DANA PENSIUN/GROUP II PENSION FUND

29

58,07

59,72

716.011

GRUP III DANA PENSIUN/GROUP III PENSION FUND

33

23,72

24,33

744.988

GRUP IV DANA PENSIUN/GROUP IV PENSION FUND

61

12,74

13,39

206.872

GRUP V DANA PENSIUN/GROUP V PENSION FUND

131

4,39

4,89

107.959

JUMLAH DANA PENSIUN/TOTAL PENSION FUND

264 *

186,14

192,90

3.925.444

GRUP I DPLK/GROUP I FIPF

2

18,02

18,22

1.406.159

GRUP II DPLK/GROUP II FIPF

6

14,35

15,36

414.108

GRUP III DPLK/GROUP III FIPF

7

5,10

5,11

590.810

GRUP IV DPLK/GROUP IV FIPF

2

0,45

0,45

47.418

GRUP V DPLK/GROUP V FIPF

8

0,25

0,26

20.940

25

38,16

39,40

2.479.435

JUMLAH DPLK/TOTAL FIPF

32

Dana Pensiun

Pension Fund

Klasifikasi Dana Pensiun/ Pension Fund Classification

Jumlah Investasi/ Total Investment (triliun Rupiah/ trillion Rupiah)

Jumlah Entitas/ Number of Entity

Jumlah Asset/ Total Assets (trilIiun Rupiah/ trilion Rupiah)

Jumlah Peserta/ Number of Participant

GRUP I DPPK/GROUP I EPF

8

69,20

72,35

743.455

GRUP II DPPK/GROUP II EPF

23

43,72

44,36

301.903

GRUP III DPPK/GROUP III EPF

26

18,62

19,22

154.178

GRUP IV DPPK/GROUP IV EPF

59

12,29

12,94

159.454

GRUP V DPPK/GROUP V EPF

123

4,14

4,63

87.019

JUMLAH DPPK/TOTAL EPF

239

147,98

154,67

1.446.009

GRUP I DPPK PPMP/GROUP I EPF DBPP

7

67,25

64,12

587.154

GRUP II DPPK PPMP/GROUP II EPF DBPP

19

34,02

33,48

240.475

GRUP III DPPK PPMP/GROUP III EPF DBPP

24

17,81

17,20

115.921

GRUP IV DPPK PPMP/GROUP IV EPF DBPP

47

10,11

9,59

96.367

GRUP V DPPK PPMP/GROUP V EPF DBPP

96

3,82

3,39

63.923

193

127,79

133,01

GRUP I DPPK PPIP/GROUP I EPF DCPP

1

5,08

5,09

156.301

GRUP II DPPK PPIP/GROUP II EPF DCPP

4

10,24

10,33

61.428

GRUP III DPPK PPIP/GROUP III EPF DCPP

2

1,42

1,41

38.257

GRUP IV DPPK PPIP/GROUP IV EPF DCPP

12

2,70

2,83

63.087

GRUP V DPPK PPIP/GROUP V EPF DCPP

27

0,75

0,82

23.096

JUMLAH DPPK PPIP/TOTAL EPF DCPP

46

20,19

20,49

342.169

JUMLAH DPPK PPMP/TOTAL EPF DBPP

1.103.840

Keterangan/Notes: *Jumlah Dana Pensiun Aktif 267 (Per 31 Desember 2014) dan terdapat 3 (tiga) Dana Pensiun yang belum wajib melaporkan Laporan Keuangan Audited/ Number of Active Pension Fund 267 (As of December 31, 2014) and there are 3 (three) Pension Fund are not obliged to report Audited Financial Statements Dalam rangka statistik Dana Pensiun. Dana Pensiun dikelompokkan berdasarkan jumlah kepemilikan aset bersih menjadi 5 grup, yaitu:/In term of statistical data presentation, Pension Fund is categorized into 5 groups based on net assets: •

Grup I /Group I : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau di atas Rp 5 triliun;/Pension Fund with net assets equal to or above Rp5 trillion;

•

Grup II /Group II : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 1 triliun dan kurang dari Rp 5 triliun;/Pension Fund with net assets

• •

equal to or above Rp 1 trillion and below Rp 5 trillion; Grup III /Group III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 500 Miliar dan kurang dari Rp 1 triliun;/Pension Fund with net assets equal to or above Rp 500 billion and below Rp 1 trillion Grup IV /Group IV : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 100 Miliar dan kurang dari Rp 500 Miliar;/Pension Fund with net assets equal to or above Rp100 billion and below Rp500 billion;

•

Grup V /Group V: Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih kurang dari Rp 100 Miliar./Pension Fund with net assets below Rp100 billion

33



Tabel 05 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2014 Table 05 Return Investment of Pension Fund Year 2014 Grup Dana Pensiun/Group Pension Fund

Rata-rata/Average

Maksimum/Maximum

Minimum/Minimum

PPMP/DBPP

8,57%

178,69%

0,00%

PPIP/ DCPP

7,71%

20,53%

1,79%

DPLK/ FIPF

7,11%

10,01%

0,00%

NILAI/VALUE

8,28%

178,69%

0,00%

GRUP I PPMP/GROUP I DBPP

8,60%

10,15%

6,83%

GRUP II PPMP/GROUP II DBPP

8,55%

13,47%

3,81%

GRUP III PPMP/GROUP III DBPP

7,53%

10,40%

2,87%

GRUP IV PPMP/GROUP IV DBPP

12,02%

178,69%

5,24%

7,14%

18,41%

0,00%

NILAI/VALUE

8,57%

178,69%

0,00%

GRUP I PPIP/GROUP I DCPP

6,72%

6,72%

6,72%

GRUP II PPIP/GROUP II DCPP

10,17%

11,86%

8,77%

GRUP III PPIP/GROUP III DCPP

10,43%

10,99%

9,87%

GRUP IV PPIP/GROUP IV DCPP

9,64%

20,53%

4,44%

GRUP V PPIP/GROUP V DCPP

6,32%

10,17%

1,79%

NILAI/VALUE

7,71%

20,53%

1,79%

GRUP I DPLK/GROUP I FIPF

8,21%

8,85%

7,58%

GRUP II DPLK/GROUP II FIPF

6,92%

8,93%

2,75%

GRUP III DPLK/GROUP III FIPF

8,31%

10,01%

6,12%

GRUP IV DPLK/GROUP IV FIPF

9,48%

9,63%

9,34%

GRUP V DPLK/GROUP V FIPF

5,33%

9,69%

0,00%

NILAI/VALUE

7,11%

10,01%

0,00%

GRUP V PPMP/GROUP V DBPP

34

Dana Pensiun

Pension Fund

Tabel 06 Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun per 31 Desember 2014 (miliar Rupiah) Table 06 Summary of Pension Fund Financial Statements as of 31 December 2014 (billion Rupiah) DPPK PPMP/ EPF DBPP

DPPK PPIP/ EPF DCPP

DPLK/FIPF

JUMLAH/ TOTAL

22.744,46

1.969,79

6.587,39

31.301,64

137,82

7,76

-

145,58

LAPORAN ASET BERSIH/STATEMENTS OF NET ASSETS ASET/ASSETS INVESTASI (Nilai Wajar)/INVESTMENTS (Fair Value) Surat Berharga Pemerintah/Government Bond Tabungan/Saving Deposito On Call/Deposit On Call

1.221,18

100,32

137,25

1.458,75

Deposito Berjangka/Time Deposit

27.864,23

5.476,01

22.674,83

56.015,07

-

-

-

-

Sertifikat Deposito/Certificate of Deposit Sertifikat Bank Indonesia/Certificate of Central Bank

-

-

-

-

Saham/Share

22.264,53

4.901,28

2.036,34

29.202,14

Obligasi/Bond

28.241,17

5.211,17

4.804,68

38.257,02

782,18

48,57

413,76

1.244,51

8.858,93

1.308,69

1.396,86

11.564,48

120,51

31,13

93,52

245,17

45,56

2,79

-

48,35

Sukuk/Islamic Bond Unit Penyertaan Reksadana/Mutual Fund Efek Beragun Aset dari KIK EBA/Assets backed Security Unit Penyertaan berbentuk KIK/Collective Investment Contract Kontrak Opsi Saham/Stock Option Contracts

-

-

-

-

Penempatan Langsung pada Saham/Direct Placement in Share

5.803,36

817,87

-

6.621,24

Tanah/Land

2.748,87

50,26

-

2.799,13

Bangunan/Building

1.108,93

179,37

-

1.288,30


5.845,25

83,06

17,19

5.945,50

127.786,99

20.188,07

38.161,82

186.136,89

Kas dan Bank/Cash and Bank

536,67

68,61

1.075,21

1.680,49

Piutang Iuran/Contribution Receivable

228,63

34,53

-

263,15

Iuran Normal Pemberi Kerja/Employer Normal Contribution

180,44

23,15

-

203,59

48,19

11,38

-

59,57

2.777,23

-

-

2.777,23

59,92

0,00

-

59,93

Total Investasi/Total Investments ASET LANCAR DILUAR INVESTASI/NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS

Iuran Normal Peserta/Employee Normal Contribution Iuran Tambahan/Additional Contribution Piutang Bunga Keterlambatan Iuran/Interest Receivable of Late Contribution Beban Dibayar Dimuka/Prepaid Expense

240,13

14,85

0,05

255,04

Piutang Investasi/Investments Receivable

707,13

141,45

18,68

867,26

1.155,54

121,02

289,85

1.566,40

35,04

28,41

11,04

74,49

5.740,30

408,88

1.394,82

7.544,00

Piutang Hasil Investasi/Investment Return Receivable Piutang Lain-lain/Other Receivable Total Aset Lancar Diluar Investasi/Total Non Investment Current Assets

35



DPPK PPMP/ EPF DBPP

DPPK PPIP/ EPF DCPP

DPLK/FIPF

JUMLAH/ TOTAL

ASET OPERASIONAL/OPERATIONAL ASSETS Tanah dan Bangunan (Nilai Buku)/land and Building (Book Value)

99,07

7,06

-

106,13

Kendaraan (Nilai Buku)/Vehicle (Book Value)

18,08

2,24

-

20,32

Peralatan Komputer (Nilai Buku)/Computers (Book Value)

11,75

3,76

-

15,51

Peralatan Kantor (Nilai Buku)/Office Equipments (Book Value)

8,18

0,42

-

8,61

Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku)/Other Operational Assets (Book Value)

7,91

0,10

-

8,01

Jumlah Aset Operasional/Total Operational Assets

145,00

13,58

-

158,58

ASET LAIN-LAIN/OTHER ASSETS

321,61

60,28

-

381,89

133.993,90

20.670,81

39.556,65

194.221,36

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS LIABILITAS/LIABILITIES

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA/LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo/Accrued Pension Benefit Payable

94,41

21,63

8,28

124,32

362,74

70,83

34,81

468,37

Pendapatan Diterima Dimuka/Unearned Revenue

129,97

34,22

1,76

165,96

Beban Yang Masih Harus Dibayar/Accrued Expense

190,52

18,83

45,25

254,61

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain/Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

209,47

38,89

64,37

312,73

Jumlah Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria/Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

987,11

184,41

154,47

1.325,99

133.006,79

20.486,41

39.402,18

192.895,38

7.516,04

1.169,24

2.841,97

11.527,25

870,28

155,06

37,81

1.063,15

Hutang Investasi/Investment Payable

ASET BERSIH/NET ASSETS

PERHITUNGAN HASIL USAHA/INCOME STATEMENTS PENDAPATAN INVESTASI/INVESTMENT REVENUE Bunga/bagi hasil/Interest Income/Profit Sharing Dividen/Dividend Sewa/Rent Laba(Rugi) Pelepasan/Perolehan Investasi/Gain (Losses) on Sale of Investment Pendapatan Investasi Lain/Other Investments Revenue Total Pendapatan Investasi/Total Investment Revenue

36

452,47

2,07

0,69

455,23

2.559,52

410,81

81,04

3.051,37

136,72

2,64

4,05

143,41

11.535,03

1.739,83

2.965,56

16.240,41

Dana Pensiun

Pension Fund

DPPK PPMP/ EPF DBPP

DPPK PPIP/ EPF DCPP

DPLK/FIPF

JUMLAH/ TOTAL

88,17

15,21

8,89

112,27 111,08

BEBAN INVESTASI/INVESTMENTS EXPENSE Beban Transaksi Surat Berharga/Securities Transaction Expense Beban Pemeliharaan Tanah & Bangunan/Land & Building Maintenance Expense

110,73

0,02

0,33

Beban Penyusutan Bangunan/Building Depreciation Expense

82,22

1,42

0,39

84,03

Beban Manajer Investasi/Fund Manager Expense

94,80

22,43

21,73

138,96

Beban Investasi Lainnya/Other Investments Expense

63,53

3,02

18,39

84,94

439,45

42,10

49,74

531,29

11.095,58

1.697,73

2.915,82

15.709,12

Gaji/honor Karyawan, Pengurus & Dewas/Fee and Salary Expense

479,54

46,83

-

526,36

Beban Kantor/Office Expense

145,78

14,81

-

160,59

Beban Pemeliharaan/Maintenance Expense

12,86

0,64

-

13,50

Beban Penyusutan/Depreciation Expense

20,04

2,43

-

22,47

Beban Jasa Pihak Ketiga/Third Party Service Expense

59,83

5,50

-

65,33

Beban Operasional Lain/Other Operating Expense

69,23

4,83

-

74,06

787,27

75,04

-

862,32

27,24

0,01

-

27,24

2,20

0,15

-

2,35

Total Beban Investasi/Total Investment Expense HASIL USAHA INVESTASI/NET INVESTMENT REVENUE BEBAN OPERASIONAL/OPERATING EXPENSE

Total Beban Operasional/Total Operating Expense PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN/OTHER REVENUE AND EXPENSE Bunga Keterlambatan Iuran/Interest Income from Late Contribution Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional/Gain (Losses) Disposal of Operating Assets Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain/Gain (Losses) Disposal of Other Assets

-

-

-

-

Pendapatan Lain di luar Investasi/Other Non Investment Revenue

47,48

18,87

37,84

104,18

Beban Lain Diluar Investasi & Operasional/Other Non Investment & Operating Expense

86,95

4,28

13,62

104,85

Total Pendapatan dan Beban Lain-lain/Total Other Revenue and Expense

163,88

23,31

51,46

238,64

10.472,18

1.645,99

2.967,28

15.085,45

136,25

10,28

-

146,53

10.335,93

1.635,71

2.967,28

14.938,92

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK/OPERATING REVENUE BEFORE TAXES PAJAK PENGHASILAN/TAXES EXPENSE HASIL USAHA SETELAH PAJAK/NET INCOME AFTER TAXES

37



DPPK PPMP/ EPF DBPP

DPPK PPIP/ EPF DCPP

DPLK/FIPF

JUMLAH/ TOTAL

22.736,24

1.963,62

5.850,92

162,13

4,74

806,00

972,86

Deposito On Call/Deposit On Call

1.231,70

105,32

137,25

1.474,27

Deposito Berjangka/Time Deposit

27.801,09

5.470,81

22.671,39

55.943,29

-

-

-

-

NERACA/STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION ASET/ASSETS INVESTASI (Harga Perolehan)/INVESTMENTS (Historical Cost) Surat Berharga Pemerintah/Government Bond Tabungan/Saving

Sertifikat Deposito/Certificate of Deposit Sertifikat Bank Indonesia/Certificate of Central Bank

30.550,78

-

-

-

-

Saham/Share

20.499,87

4.237,46

1.494,24

26.231,56

Obligasi/Bond

28.690,29

5.301,08

4.942,32

38.933,70

917,78

53,50

424,84

1.396,12

8.185,62

1.248,57

1.144,71

10.578,91

122,37

31,66

93,81

247,83

37,00

3,02

-

40,02

Sukuk/Islamic Bond Unit Penyertaan Reksadana/Mutual Fund Efek Beragun Aset dari KIK EBA/Assets backed Security Unit Penyertaan berbentuk KIK/Collective Investment Contract Kontrak Opsi Saham/Stock Option Contracts Penempatan Langsung pada Saham/Direct Placement in Share Tanah/Land Bangunan/Building Tanah dan Bangunan/Land and Building Akumulasi Penyusutan/Accumulated Depreciation Total Investasi/Total Investments SELISIH PENILAIAN INVESTASI/INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE

-

-

-

-

2.560,35

557,58

-

3.117,93

668,77

50,26

-

719,03

619,10

179,37

-

798,47

1.921,25

59,02

11,02

1.991,29

896,90

4,03

1,31

902,23

115.256,66

19.261,99

37.575,17

172.093,83

12.530,33

926,08

586,65

14.043,06

ASET LANCAR DILUAR INVESTASI/NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS Kas dan Bank/Cash and Bank

536,67

68,61

1.075,21

1.680,49

Piutang Iuran/Contribution Receivable

228,63

34,53

-

263,15

Iuran Normal Pemberi Kerja/Employer Normal Contribution

180,44

23,15

-

203,59

48,19

11,38

-

59,57

2.777,23

-

-

2.777,23

59,92

0,00

-

59,93

240,13

14,85

0,05

255,04

Iuran Normal Peserta/Employee Normal Contribution Iuran Tambahan/Additional Contribution Piutang Bunga Keterlambatan Iuran/Interest Receivable of Late Contribution Beban Dibayar Dimuka/Prepaid Expense Piutang Investasi/Investments Receivable Piutang Hasil Investasi/Investment Return Receivable Piutang Lain-lain/Other Receivable Total Aset Lancar Diluar Investasi/Total Non Investment Current Assets

707,13

141,45

18,68

867,26

1.155,54

121,02

289,85

1.566,40

35,04

28,41

11,04

74,49

5.740,30

408,88

1.394,82

7.544,00

ASET OPERASIONAL/OPERATIONAL ASSETS Tanah dan Bangunan (Nilai Buku)/land and Building (Book Value)

149,95

9,62

-

159,57

Kendaraan (Nilai Buku)/Vehicle (Book Value)

42,40

4,08

-

46,48

Peralatan Komputer (Nilai Buku)/Computers (Book Value)

65,69

11,60

-

77,29

Peralatan Kantor (Nilai Buku)/Office Equipments (Book Value)

41,60

4,08

-

45,68

Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku)/Other Operational Assets (Book Value)

14,82

1,64

-

16,46

Akumulasi Penyusutan/Accumulated Depreciation

169,46

17,43

-

186,89

Jumlah Aset Operasional/Total Operational Assets

145,00

13,58

-

158,58

ASET LAIN-LAIN/OTHER ASSETS

321,61

60,28

-

381,89

133.993,90

20.670,81

39.556,65

194.221,36

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS

38

Dana Pensiun

Pension Fund

DPPK PPMP/ EPF DBPP

DPPK PPIP/ EPF DCPP

DPLK/FIPF

-

-

JUMLAH/ TOTAL

LIABILITAS/LIABILITIES Nilai kini Aktuarial/Actuarial Present Value Selisih Nilai Kini Aktuarial/Actuarial Present Value Difference

128.263,02

128.263,02

4.743,77

-

-

4.743,77

Liabilitas Manfaat Pensiun/Pension Benefit Liabilities

-

19.169,14

13.710,96

32.880,10

Akumulasi Iuran/Accumulated Distribution

-

-

24.770,51

24.770,51

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA/LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo/Accrued Pension Benefit Payable

94,41

21,63

8,28

124,32

362,74

70,83

34,81

468,37

Pendapatan Diterima Dimuka/Unearned Revenue

129,97

34,22

1,76

165,96

Beban Yang Masih Harus Dibayar/Accrued Expense

190,52

18,83

45,25

254,61

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain/Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

209,47

38,89

64,37

312,73

Jumlah Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria/Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

987,11

184,41

154,47

1.325,99

-

1.317,27

920,71

2.237,98

133.993,90

20.670,81

39.556,65

194.221,36

Hutang Investasi/Investment Payable

Pendapatan yang Belum Direalisasi/Unrealized Revenue JUMLAH LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES

39



Tabel 07 Ringkasan Aset dan Portofolio Investasi Dana Pensiun Lembaga Keuangan per 31 Desember 2014 (miliar rupiah) Table 07 Summary of Asset and Investment Portfolio of Financial Institution Pension Fund as of 31 December 2014 (billion rupiah)

Total Aset/ Total Assets

Aset Bersih/ Net Assets

Pendapatan Investasi/ Investment Revenue

1.179,07

1.177,72

105,54

25,75

934,93

928,66

79,13

-

9.886,82

9.886,82

871,97

-

558,19

555,07

46,15

-

1.800,52

1.795,34

134,39

-

766,04

750,68

63,39

3,00

8.388,15

8.337,21

640,54

23,00

AXA, DPLK

46,59

46,32

2,91

-

LK.00013

Kresna, DPLK d/h. Miralife, DPLK

26,75

25,71

1,48

-

10

LK.00015

Central Asia Raya, DPLK

296,88

296,53

27,32

-

11

LK.00016

Bringin Jiwa Sejahtera, DPLK

571,89

567,15

51,49

-

12

LK.00018

Equity Life Indonesia, DPLK

63,94

63,88

6,42

-

13

LK.00021

Allianz Indonesia, DPLK

1.378,94

1.374,42

88,39

-

14

LK.00022

Indolife Pensiontama, DPLK

903,73

896,39

82,09

-

15

LK.00023

PT Bank Muamalat Indonesia, DPLK

730,98

714,21

58,55

4,00

16

LK.00026

Sinarmas MSIG, DPLK (d/h Eka Life, DPLK)

81,79

69,27

2,37

-

17

LK.00027

Pasaraya, DPLK

0,08

0,07

0,003

-

18

LK.00028

AIA Financial, DPLK

3.684,65

3.666,77

251,10

-

19

LK.00032

BPD Jawa Barat dan Banten, DPLK

152,34

152,34

12,25

0,50

20

LK.00033

Bank Maspion, DPLK

15,06

15,05

1,01

-

21

LK.00035

Bank Rakyat Indonesia, DPLK

3.703,87

3.703,11

326,01

15,00

22

LK.00036

DPLK Bumiputera

701,99

696,75

49,48

-

23

LK.00037

DPLK Mega Life

39,99

39,24

3,22

-

24

LK.00038

Mandiri DPLK

3.643,46

3.643,46

45,36

66,00

25

LK.00039

DPLK Generali Indonesia

-

-

-

-

No.

NBDU

Nama Dana Pensiun/Name of Pension Fund

1

LK.00001

Jiwasraya, DPLK

2

LK.00002

Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, DPLK

3

LK.00003

PT. BNI (Persero) Tbk, DPLK

4

LK.00004

Avrist, DPLK d/h. AIA Indonesia

5

LK.00005

Aviva Indonesia, DPLK

6

LK.00007

BPD Jawa Tengah, DPLK

7

LK.00009

Manulife Indonesia, DPLK

8

LK.00010

9

Keterangan/Note: Berdasarkan Laporan Keuangan Audited Tahun 2014/ Based on Audited Financial Statements 2014

40

Deposito on call/ Deposit On / Call

Pension Fund

Dana Pensiun

Portofolio Investasi Berdasarkan Nilai Wajar/Investment Portfolio Based Fair Value Deposito Berjangka/ Time Deposit

Saham/ Share

Obligasi/ Bond

Reksa Dana/ Mutual Fund

Sukuk/ Islamic Bond

Efek Beragunan Aset dari KIK-EBA/ Assets backed Security

Tanah dan Bangunan/ Land and Building

SBN/ Goverment Bond

Total Investasi/ Total Investments

750,60

56,87

175,71

-

97,76

-

65,08

-

1.171,76

327,56

113,12

281,05

0,99

6,06

-

192,98

-

921,77

6.607,50

-

1.595,01

66,61

110,42

-

1.425,79

-

9.805,33

345,79

-

75,24

-

-

-

118,09

-

539,11

629,67

-

481,66

-

314,70

-

345,01

-

1.771,03

739,23

-

15,02

-

-

-

-

-

757,25

5.475,39

1.482,65

146,53

-

-

-

1.082,16

-

8.209,73

33,45

11,51

-

-

-

-

-

-

44,96

6,90

-

3,95

-

14,43

-

-

-

25,28

125,62

-

133,31

-

19,50

-

16,44

-

294,87

391,65

-

122,11

12,16

-

-

41,42

-

567,34

63,16

-

-

-

-

-

-

-

63,16

652,06

89,32

60,36

-

223,95

-

320,81

-

1.346,50

768,87

0,13

124,34

-

-

-

4,53

-

897,86

535,30

30,87

-

79,44

75,60

-

-

-

725,21

4,30

-

17,84

0,20

5,25

-

38,53

-

66,12

0,07

-

-

-

-

-

-

-

0,07

948,85

175,50

12,24

0,94

370,16

-

2.100,14

-

3.607,83

151,00

-

-

-

0,01

-

-

-

151,51

14,99

-

-

-

-

-

-

-

14,99

2.164,50

-

1.267,06

49,57

58,90

93,52

27,14

-

3.675,69

325,90

21,72

224,37

-

98,50

-

-

17,19

687,67

8,63

-

25,38

0,95

1,55

-

2,19

-

38,69

1.603,85

54,65

43,53

202,89

0,08

-

807,09

-

2.778,08

-

-

-

-

-

-

-

-

-

41


300


Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2004-2014 Graph 01 Growth of Number of Pension Fund Years 2004-2014

250 200 150 100 50 0

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014


Grafik 02 Komposisi Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 Graph 02 Composition of Pension Fund Based on Group Year 2014

96

47

27 24

19 7

1

4

2

Grup I

6

2

Grup II

DPPK PPMP/EPF DBPP

7

Grup III

12

8

2

Grup IV

DPPK PPIP/EPF DCPP

Grup V DPLK/FIPF

Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 Graph 03 Pension Fund Participant Based on Group Year 2014

GRUP I/ GROUP I


42

587.154

GRUP II/ GROUP II

240.475

GRUP III/ GROUP III

GRUP IV/ GROUP IV

GRUP V/ GROUP V

115.921

96.367

63.923

JUMLAH TOTAL

1.103.840

156.301

61.428

38.257

63.087

23.096

342.169

1.406.159

414.108

590.810

47.418

20.940

2.479.435

Pension Fund

Jumlah Peserta/Total Participant

Dana Pensiun

Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Menurut Grup Tahun 2014 Graph 04 Participant of EPF and FIPF Based on Group Year 2014

1.406.159

1.500.000 1.200.000 900.000

743.455 590.810

600.000 301.903

414.108

300.000

154.178

159.454

87.019

47.418

0

GRUP I/GROUP I

GRUP II/GROUP II

GRUP III/GROUP III GRUP IV/GROUP IV

DPPK/EPF

GRUP V/GROUP V

DPLK/FIPF

Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 (triliun Rupiah) Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014 (trillion Rupiah)

80 70

20.940

67,25

60 50 40

34,02

30 18,22

20

0

10,33

5,09

10

15,36

17,81 10,11 1,41

GRUP I/GROUP I

GRUP II/GROUP II

DPPK PPMP/EPF DBPP

5,11

GRUP III/GROUP III

3,82

2,83 0,45 GRUP IV/GROUP IV

DPPK PPIP/EPF DCPP

0,82 0,26

GRUP V/GROUP V

DPLK/FIPF

Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Menurut Grup Tahun 2014 Graph 06 Ownership of Net Assets and Invesment Based on Group Year 2014 131 90,57 87,22

58,07 59,72

29

61

33

22,72 24,33 12,74 13,39

10 GRUP I/GROUP I

GRUP II/GROUP II

Jumlah Entitas/Total Entities

GRUP III/GROUP III

GRUP IV/GROUP IV

Aset Bersih/Net Assets

4,39 4,89 GRUP V/GROUP V

Investasi/Investment 43



Grafik 07 Portofolio Investasi Tahun 2003-2014 (triliun Rupiah) Graph 07 Investments Portfolio Years 2003-2014 (trillion Rupiah)

60 50 40 30 20 10 0

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

27,66

20,04

18,16

22,32

21,01

21,00

23,83

27,99

34,74

40,39

36,27

57,62

SBN/Goverment Bond

1,96

11,76

16,01

17,32

19,20

25,15

29,74

31,00

30,33

31,27

30,99

31,30

Obligasi & Sukuk/Bond & Islamic Bond

9,13

12,25

15,81

19,49

22,64

21,90

25,99

29,64

32,39

37,29

40,21

39,50

Saham/Share

1,89

3,30

4,24

7,43

13,99

8,47

16,00

21,86

22,07

25,26

25,91

29,20


1,70

2,94

1,81

2,36

4,97

3,36

5,41

7,40

9,37

10,10

10,92

11,56


2,48

2,69

2,77

2,81

3,00

3,16

3,48

3,94

4,22

4,74

7,54

10,03

Lain-lain*/Others*

2,59

3,40

3,29

3,22

3,10

3,51

3,62

3,91

4,02

4,69

5,75

6,91



Grafik 08 Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003-2014 Graph 08 Return on Investment Growth Years 2003-2014

25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10%

44

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

DPPK PPMP/EPF DBPP

13,71% 14,23%

8,93% 15,83% 16,22%

-4,00% 21,83% 16,10%

7,62% 12,11%

3,67%

8,57%

DPPK PPIP/EPF DCPP

14,16% 12,02%

7,60% 20,73% 17,98%

-5,92% 24,71% 16,90%

9,01% 13,24%

3,17%

7,71%

DPLK/FIPF

10,70%

8,67%

6,87% 13,99% 11,10%

4,68% 16,16% 10,95%

8,80%

3,64%

7,11%

8,24%

Pension Fund

Dana Pensiun

Grafik 09 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014 Graph 09 Return on Investment Pension Fund Based on Grup Year 2014 18%

160

131

150 120 8,33%

10%

8,43%

60

29

10

6,86%

61

7,87%

30

14% 12%

11,47%

90

16%

8% 6% 4%

33

2% 0%

0 GRUP II/ GROUP II

GRUP I/ GROUP I

Jumlah Entitas/Total Entities

GRUP III/ GROUP III

GRUP IV/ GROUP IV

GRUP V/ GROUP V

Tingkat Pengembalian Investasi/Return on Investment

Grafik 10 Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2014 Graph 10 Pension Fund’s Return on Investment Based on Group and Pension Plan Year 2014 12,02% 10,17% 8,60%

8,55%

8,21% 6,72%

6,92%

10,43% 7,53%

9,64%

9,49%

8,31%

7,14% 6,32% 5,33%

GRUP I/GROUP I

GRUP II/GROUP II

PPMP/DBPP

GRUP III/GROUP III

GRUP IV/GROUP IV

PPIP/DCPP

GRUP V/GROUP V

DPLK/FIPF

Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010-2014 Graph 11 Growth of FIPF Investment Years 2010-2014 40

38,16

35

31,36%

29,05

30

30%

25,56

25

25%

21,56

20

17,78

15

19,73%

21,26%

20%

18,55%

10

15%

13,65%

5 0

35%

2010

2011

2012

Investasi (triliun Rupiah)/Investment (trillion Rupiah)

2013

2014

10%

Pertumbuhan (%)/Growth (%)

45



Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 - 2014 Graph 12 FIPF Investment Portfolio Years 2010 - 2014

Lain-lain*/Others*

0,00%

0,07%

0,10%

0,07%

0,25%


0,04%

0,03%

0,04%

0,06%

0,05%


2,22%

2,82%

3,08%

3,11%

3,66%

Saham/Share

5,85%

5,40%

5,45%

4,81%

5,34%


11,79%

12,70%

12,21%

16,01%

13,67%

SBN/Goverment Bond

28,56%

20,95%

20,27%

17,50%

17,26%


51,53%

58,02%

58,86%

58,45%

59,78%

Grafik 13 Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2014 Graph 13 Monthly Pension Fund Investment Trends Year 2014

Lain-lain*/Others*

18,88

18,55

17,85

17,85

17,18

16,51

16,52

15,68

14,98

14,55

14,20


16,93

16,91

16,89

16,88

16,86

16,84

16,82

16,82

16,82

16,61

16,59

16,59

944,50

950,99

992,07

1.319,28

1.300,37

1.265,19

1.253,60

1.336,74

1.388,04

1.246,03

1.326,51

1.331,46

Saham/Share

1.488,06

1.593,26

1.600,24

1.671,82

1.681,42

1.655,28

1.816,40

1.899,28

1.854,46

1.921,42

1.957,40

1.949,87


4.269,52

4.693,02

4.593,45

4.344,94

4.269,14

4.284,91

4.472,20

4.383,80

4.478,11

4.978,62

4.946,06

5.057,30

SBN/Goverment Bond

5.101,61

5.180,24

5.227,03

5.336,56

5.282,08

5.395,69

5.495,67

5.854,91

5.809,14

5.436,07

5.717,11

5.792,75



46

93,52

17.382,79 17.292,21 17.767,11 18.040,72 18.491,39 18.858,79 18.927,98 19.259,72 19.560,18 20.311,98 20.454,81 20.866,26

Dana Pensiun

Pension Fund

Grafik 14 Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010-2014 Graph 14 FIPF Investment in Money Market and Capital Market Years 2010-2014

50%

48,42%

59,78%

58,45%

58,86%

58,02%

60% 51,53% 41,49%

41,00%

41,49%

40,18%

40% 30% 20% 10% 0%

2010

2011

Pasar Modal/Capital Market

2012

2013

2014

Pasar Uang/Money Market

Grafik 15 Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010-2014 Graph 15 FPIF’s Return on Investment Years 2010-2014 12

10,95%

10

8,80%

8

7,11%

8,24%

6

3,64%

4 2

2010

2011

2012

2013

2014

DPLK/FIPF

47



DAFTAR NAMA-NAMA DANA PENSIUN PENSION FUND LIST NAME DANA PENSIUN PEMBERI KERJA/ EMPLOYER PENSION FUND 1

ABBOTT INDONESIA

33

BASF INDONESIA

2

ANGKASA PURA I

34

BERSAMA PDAM SELURUH INDONESIA

3

ANGKASA PURA II

35

BINA ADHI SEJAHTERA

4

ANTAM

36

BIRO KLASIFIKASI INDONESIA

5

APAC INTI CORPORA

37

BOC INDONESIA

6

ASDP

38

BPD BENGKULU

7

ASKRIDA

39

BPD DI YOGYAKARTA

8

ASTRA DUA

40

BPD ISTIMEWA ACEH

9

ASTRA SATU

41

BPD JAMBI

10

ASURANSI RAMAYANA

42

BPD KALIMANTAN SELATAN

11

AVENTIS PHARMA MP

43

BPD LAMPUNG

12

AVESTA CONTINENTAL PACK

44

BPD MALUKU

13

AVRIST (D/H AIA INDONESIA)

45

BPD NTB

14

BAKRIE

46

BPD NUSA TENGGARA TIMUR

15

BANGKOK BANK

47

BPD PAPUA

16

BANK BUKOPIN

48

BPD SULAWESI SELATAN

17

BANK CENTRAL ASIA

49

BPD SULAWESI TENGAH

18

BANK CIMB NIAGA

50

BPD SULAWESI TENGGARA

19

BANK DKI

51

BPD SULAWESI UTARA

20

BANK INDONESIA

52

BPD SUMATERA BARAT

21

BANK MANDIRI

53

BPD SUMATERA SELATAN & BANGKA BELITUNG

22

BANK MANDIRI DUA

54

BPK PENABUR

23

BANK MANDIRI EMPAT

55

BUKIT ASAM

24

BANK MANDIRI SATU

56

CARDIG GROUP

25

BANK MANDIRI TIGA

57

CEDEFINDO

26

BANK NEGARA INDONESIA

58

CHEVRON PACIFIC INDONESIA D/H CALTEX PACIFIC

27

BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN

INDONESIA

BANTEN, TBK

59

CITAS OTIS ELEVATOR

28

BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU

60

CITIBANK, N.A.

29

BANK RAKYAT INDONESIA

61

CITRA LINTAS INDONESIA

30

BANK TABUNGAN NEGARA

62

DAI NIPPON PRINTING INDONESIA

31

BANK WINDU D/H MULTICOR

63

DANA PENSIUN PEMBERI KERJA UKHUWAH UMI

32

BAPTIS INDONESIA

64

DANAPERA (D/H. BIMANTARA)

65

DANAREKSA

48

Dana Pensiun

66 67

Pension Fund

DELTA DJAKARTA

102

JAKARTA INTERNATIONAL HOTELS & DEVELOPMENT

DIREKSI DAN KARYAWAN PT ASURANSI PAROLAMAS

103

JASA MARGA

68

DOK DAN PERKAPALAN SURABAYA

104

JASA RAHARJA

69

DOK KODJA BAHARI GROUP

105

JASA TIRTA II

70

DYSTAR CILEGON IURAN PASTI

106

JIWASRAYA

71

EAST JAKARTA INDUSTRIAL PARK

107

KALBE FARMA

72

ELECTROLUX INDONESIA

108

KALTIM PRIMA COAL

73

ELNUSA

109

KARTIKA CHANDRA

74

ESSENCE INDONESIA

110

KARYAWAN BEESKA NTB

75

EVEREADY INDONESIA

111

KARYAWAN GRAND HYATT BALI

76

FREEPORT INDONESIA

112

KARYAWAN INDOCEMENT TUNGGAL PRAKARSA

77

GALVA

113

KARYAWAN JAMSOSTEK

78

GARAM

114

KARYAWAN KOPERASI

79

GARUDA INDONESIA

115

KARYAWAN MOBIL OIL INDONESIA INC. (DAPEKAMI)

80

GEREJA KRISTEN INDONESIA

116

KARYAWAN PT COCA-COLA INDONESIA

81

GEREJA PROTESTAN DI INDONESIA BAGIAN BARAT

117

KARYAWAN PT IGASAR

82

GEREJA-GEREJA KRISTEN JAWA

118

KARYAWAN PT INDUSTRI SANDANG NUSANTARA

83

GOODYEAR INDONESIA

119

KARYAWAN PT PAL INDONESIA

84

GREJA KRISTEN JAWI WETAN

120

KARYAWAN PT PINDAD

85

GUNUNG MADU

121

KARYAWAN PUPUK KUJANG

86

GUNUNG MULIA

122

KARYAWAN SEMEN BATURAJA

87

HARAPAN SEJAHTERA

123

KARYAWAN STAF PT KEBON AGUNG

88

HKBP

124

KARYAWAN TASPEN

89

HOTEL INDONESIA INTERNASIONAL

125

KERTAS LECES

90

HUTAMA KARYA

126

KIMIA FARMA

91

IBM INDONESIA

127

KOMPAS GRAMEDIA

92

INDO KORDSA (D/H BRANTA MULIA)

128

KONFERENSI WALIGEREJA INDONESIA

93

INDOKEMIKA JAYATAMA

129

KONIMEX

94

INDOLIFE GROUP

130

KRAKATAU STEEL

95

INDOMOBIL GROUP

131

KRAMA YUDHA RATU MOTOR

96

INFOMEDIA NUSANTARA

132

KRAMA YUDHA TIGA BERLIAN MOTORS

97

INHUTANI

133

LEMBAGA ALKITAB INDONESIA

98

INTER PACIFIC

134

LEMBAGA KATOLIK YADAPEN

99

INTI

135

LEN INDUSTRI

100

IPTN

136

LIA

101

IURAN PASTI BOGASARI

137

LKBN ANTARA

138

LUX INDONESIA

49



139

MANDOM INDONESIA

171

PEMBINA POTENSI PEMBANGUNAN

140

MANFAAT PASTI BOGASARI

172

PENDIDIKAN CENDEKIA UTAMA

141

MANFAAT PASTI UNILEVER INDONESIA

173

PERHIMPUNAN PENDIDIKAN DAN PENGAJARAN KRISTEN

142

MECOSIN INDONESIA

143

MERCK INDONESIA

144

MITRA KRAKATAU

145

MITSUBISHI KRAMA YUDHA MOTORS AND

PETRA 174

PERHUTANI

175

PERKEBUNAN

176

PERTAMINA

MANUFACTURING

177

PERTANI

146

MUHAMMADIYAH

178

PERUMNAS

147

MULTI BINTANG INDONESIA

179

PERUSAHAAN PELABUHAN DAN PENGERUKAN

148

NATOUR

180

PFIZER INDONESIA

149

NINDYA KARYA

181

PGI

150

OTORITAS JASA KEUANGAN

182

PPIP-PUSRI

151

PANIN BANK

183

PROCTER & GAMBLE HOME PRODUCTS INDONESIA

152

PEGADAIAN

184

PROGRAM IURAN PASTI KRAMA YUDHA RATU

153

PEGAWAI BPD BALI

154

PEGAWAI GELORA SENAYAN

155

PEGAWAI INDAH KARYA

156

PEGAWAI PEMBANGUNAN JAYA GROUP

157

PEGAWAI PERUM PERURI

158

PEGAWAI PT AEROWISATA

159

PEGAWAI PT BANK SUMUT

160

PEGAWAI PT BPD JATIM

161

PEGAWAI PT BPR JATIM

162

PEGAWAI PT PERSERO BATAM

163

PEGAWAI RUMAH SAKIT BUDI KEMULIAAN

164

PEGAWAI UNIVERSITAS ISLAM INDONESIA

165

PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

166

PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH PROF. DR.

MOTOR 185

PT ASURANSI JASA INDONESIA

186

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA TENGAH

187

PT BANK PEMBANGUNAN KALTENG

188

PT BPD KALIMANTAN BARAT

189

PT BRANTAS ABIPRAYA

190

PT ISTAKA KARYA

191

PT MASKAPAI REASURANSI INDONESIA

192

PT OTSUKA INDONESIA

193

PT PLN (PERSERO)

194

PT POS INDONESIA (PERSERO)

195

PT RHEEM INDONESIA

196

PT SEPATU BATA

197

PT TRAKINDO UTAMA

HAMKA

198

PUPUK KALIMANTAN TIMUR

167

PEKERJA HOTEL ARYADUTA JAKARTA

199

PUPUK KALTIM GROUP

168

PELINDO PURNAKARYA

200

PURBAYA

169

PELNI

201

PUSRI

170

PEMBANGUNAN PERUMAHAN

202

RAJAWALI NUSANTARA INDONESIA

50

Dana Pensiun

Pension Fund

203

RSUD AL IHSAN

237

WYETH INDONESIA

204

RUMAH SAKIT ISLAM JAKARTA

238

YADIKA

205

SAMUDERA INDONESIA

239

YAKKUM

206

SARI HUSADA

207

SATYAWACANA

208

SEKOLAH KRISTEN

209

SEMEN CIBINONG

210

SEMEN GRESIK

211

SEMEN PADANG

212

SEMEN TONASA

213

SIDO MUNCUL

214

SINT CAROLUS

6

AVRIST, DPLK D/H. AIA INDONESIA

215

SKU PT UKINDO

7

AXA, DPLK

216

SMART

8

BANK MASPION, DPLK

217

SOUTH PACIFIC VISCOSE

9

BANK RAKYAT INDONESIA, DPLK

218

SWADHARMA INDOTAMA FINANCE

10

BPD JAWA BARAT DAN BANTEN, DPLK

219

TAMBI

11

BPD JAWA TENGAH, DPLK

220

TELKOM

12

BRINGIN JIWA SEJAHTERA, DPLK

221

TIGARAKSA SATRIA

13

CENTRAL ASIA RAYA, DPLK

222

TIRTA KAMUNING

14

DPLK BUMIPUTERA

223

TIRTA NUSANTARA

15

DPLK MEGA LIFE

224

TOKIO MARINE INDONESIA

16

EQUITY LIFE INDONESIA, DPLK

225

TOYOTA ASTRA

17

INDOLIFE PENSIONTAMA, DPLK

226

TRIPUTRA

18

JIWASRAYA, DPLK

227

UNGGUL INDAH CAHAYA

19

KRESNA, DPLK D/H. MIRALIFE, DPLK

228

UNIVERSITAS ISLAM BANDUNG

20

MANDIRI DPLK

229

UNIVERSITAS MERDEKA MALANG

21

MANULIFE INDONESIA, DPLK

230

UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SUMATERA UTARA

22

PASARAYA, DPLK

231

UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SURAKARTA

23

PT BANK MUAMALAT INDONESIA, DPLK

232

UNIVERSITAS SURABAYA

24

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) TBK, DPLK

233

UNIVERSITAS TRISAKTI

25

SINARMAS MSIG, DPLK (D/H EKA LIFE, DPLK)

234

WIDATRA BHAKTI

235

WIJAYA KARYA PPIP

236

WIJAYA KARYA PPMP

DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN/ FINANCIAL INSTITUTION PENSION FUND 1

AIA FINANCIAL, DPLK

2

ALLIANZ INDONESIA, DPLK

3

ASURANSI JIWA GENERALI INDONESIA, DPLK

4

ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI, DPLK

5

AVIVA INDONESIA (D/H WINTERTHUR LIFE INDONESIA), DPLK

51

Disclaimer

Disclaimer

OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidak-akuratan atau ketidak-lengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada publikasi ini.

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any responsibility for the accuracy, completeness or currency of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or relince on this publication.

Kritik dan Saran Kritik dan saran dapat disampaikan kepada/Critics and suggestion can be submitted to: Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank Gedung Menara Merdeka Lantai 22 - 23, Jalan Budi Kemuliaan I No. 2 Jakarta Pusat 10110 email: [email protected]


54


Dana Pensiun. Pension Fund

Recommend Documents