CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2013. HARMADIK NEGYEDÉV 2013. november 13.

1.

Összefoglaló

Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. második negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza. 2013. harmadik negyedévének főbb eredményei, eseményei: - Az EMABIT 2013 első három negyedévében 3 988 millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a gépjárműbiztosítási ágazatokhoz kapcsolódik. A Biztosító összes költsége 1 527 millió forint, melyből 423 millió forint igazgatási költség, 952 millió forint megszolgált szerzési költség, a fennmaradó 152 millió forint pedig kárrendezési költség. A kárráfordítás összege 1 983 millió forint, melyből a kárkifizetések összege 1 397 millió forint volt. A Biztosító pénzügyi helyzete stabil, eredménye 505 millió forint veszteség; saját tőkéje 2013. szeptember 30-án 1 258 millió forint. A tulajdonos által eldöntött további 200 millió forint összegű tőkeemelés 2013. szeptember 30-át, mint mérlegfordulónapot követően került bejegyzésre a cégbíróságon. - 2013 első három negyedévében az új szerzés összege 2 956 millió forint, és a nettó állományfejlődés 1 881 millió forint volt, így az első három negyedév végén mintegy 4 917 millió forintos állománnyal rendelkezett. - A CIG Csoport működésében az EMABIT szerepe tovább erősödött, amelyben a nemélet biztosítások közül a gépjárműbiztosítás a legnagyobb üzletág. A gépjárműflották 75 százaléka a kiemelt célpiacként kezelt kis flották közül kerül ki. - Jelentősen növekszik és második legjelentősebb üzletággá fejlődött a fuvarozói, szállítmányozói piacokon értékesített biztosítások köre, ide értve a sikeres lengyelországi és baltikumi piacralépés eredményeit is. - Az EMABIT fokozta értékesítési aktivitását a kis- és középvállalkozások számára nyújtott vagyon- és felelősségbiztosítási területen, illetve megkezdte működését további ígéretes réspiacokon, mint a kezességvállalással kapcsolatos, és a kiterjesztett garancia biztosítások, miután 2013. július 5-én engedélyt kapott a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletétől, hogy a kezesség, garancia ágazatban is végezzen biztosítási tevékenységet. - Az EMABIT a lakossági biztosítások piacán elsősorban utasbiztosítási és lakásbiztosítási, termékeivel van jelen. Az értékesítési csatornák további fókuszálásával a társaság a KKV és intézményi piacot alkuszi partnerei közreműködésével szolgálja ki, a lakosságot pedig elsősorban direkt értékesítési eszközökkel. - Járai Zsigmond 2013. szeptember 26-án lemondott a Biztosító felügyelő bizottságában betöltött elnöki tisztségéről. Az elnöki teendőket ezentúl Dr. Bayer József látja el. Mérlegfordulónap utáni események -

Az anyavállalat 2013. szeptember 30-án további 200 millió forint tőkeemelésről döntött, így az EMABIT jegyzett tőkéje 5 millió forinttal 1 020 millió forintra növekszik. A fennmaradó 195 millió forint az EMABIT tőketartalékába kerül, ami így 2 315 millió forintra nő. A tőkeemelést a mérlegfordulónapot követően 2013. október 17-én jegyezte be a Cégbíróság.

-

Az EMABIT menedzsmentje a kötelező gépjármű felelősségbiztosítási (KGFB) – elsősorban céges flottákra koncentráló - üzleti portfóliójával kapcsolatban az alábbi döntést hozta: A társaság 2014. évben jelentősen csökkenti üzleti jelenlétét a KGFB szegmensben. Helyette olyan célterületekre fókuszál, amelyeken jobban tud érvényesülni az EMABIT innovatív, a hazai kis- és közepes vállalkozásokat, családokat, illetve réspiacokat megcélzó érték- és szolgáltatás orientált, növekedést eredményező üzletpolitikája. A döntést az indokolja, hogy új biztosító társaságról lévén szó, a kisebb méret és gyors növekedés miatt is folyamatosan figyelemmel kell lenni arra, hogy állományának minden eleme rentábilisan illeszkedjen a hazai biztosítási piacon történő megerősödést célzó stratégiába.

Budapest, 2013. november 13. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2013. harmadik negyedéves tájékoztató 2

2.

Pénzügyi kimutatások

A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Eredmény alakulása Bruttó írt díj Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+) Bruttó megszolgált díj

2013.09.30 2012.12.31. 2012.09.30. (A) (B) (C)

% (A/C)

3 988

2 923

2 212

180%

-449

-384

-391

115%

3 539

2 539

1 821

194%

-715

-742

-600

119%

Viszontbiztosítási díjak (-) A viszontbiztosító részesedése a meg nem szolgált díjak tartalékából Nettó megszolgált díj

46

36

55

84%

2 870

1 833

1 275

225%

Bruttó kárráfordítások

-2 212

-1 869

-1 315

168%

Bruttó kárkifizetés

-1 693

-1 205

-755

224%

Bruttó kártartalékváltozás

-519

-664

-560

93%

Kárrendezési költségek

-152

-118

-156

97%

Kárráfordítás VB része

381

507

340

112%

Kárkifizetés VB része

296

259

144

205%

85

248

195

44%

Nettó kárráfordítás

-1 983

-1 479

-1 131

175%

Egyéb tartalékváltozás

-28

-37

-84

34%

-1 069

-902

-559

191%

Elhatárolt szerzési költség változása

117

181

133

88%

VB jutalék és nyereségrészesedés

139

110

105

132%

Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások

-70

-90

-75

93%

Működési költség

-423

-531

-328

129%

Biztosítástechnikai eredmény

-447

-916

-664

67%

65

79

64

101%

Egyéb eredmény

-123

10

-35

354%

Mérleg szerinti eredmény

-505

-826

-634

80%

Tartalékváltozás VB része

Szerzési költség

Befektetési eredmény

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2013. harmadik negyedéves tájékoztató 3

A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint Megnevezés A. Immateriális javak

2013.09.30 2012.12.31 2012.09.30 (A) (B) (C)

% (A/C)

225

188

140

161%

B. Befektetések

2 051

1 249

970

211%

D. Követelések

1 181

537

823

143%

E. Egyéb eszközök

301

420

713

42%

F. Aktív időbeli elhatárolások

421

204

136

310%

Eszközök összesen:

4 180

2 599

2 782

150%

A. Saját tőke

1 258

1 313

1 255

100%

751

348

337

223%

a) bruttó összeg

836

387

394

212%

b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

-85

-39

-57

148%

Függőkár tartalékok

866

433

381

227%

a) bruttó összeg

1 234

715

611

202%

-367

-282

-230

160%

66

37

84

79%

80

55

105

76%

-14

-18

-22

65%

C. Biztosítástechnikai tartalékok

1 683

819

802

210%

G. Kötelezettségek

1 019

350

584

174%

220

118

140

157%

4 180

2 599

2 782

150%

Meg nem szolgált díjak tartaléka

b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Egyéb tartalékok a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

H. Passzív időbeli elhatárolások Források összesen:


3.

Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált 2013. évi első három negyedévének adatai

Az első félévben a Biztosító 3 988 millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 715 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 449 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 46 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 2 870 millió forint. Ez 125 százalékos növekedést jelent az előző év azonos időszakához képest, mely a termékpaletta bővítésének és ezáltal a jelentős állománynövekedésnek köszönhető. A díjbevételen belül a casco és GFB ágazatok meghatározóak, együttesen 63 százalékot tesznek ki, míg a lengyel felelősségbiztosítás 12 százalékot képvisel. A fennmaradó részen a lakás, vagyon, szállítmányozás, kiterjesztett garancia, utas- és csoportos balesetbiztosítás osztoznak. A ráfordítások közül a legjelentősebb tétel a kárráfordítások összege (1 983 millió forint), mely kárkifizetésekből (1 397 millió forint), függőkárok tartalékának változásából (434 millió forint) és kárrendezési költségekből (152 millió forint) áll. 2012 első három negyedévéhez képest a nettó kárráfordítás 75 százalékkal emelkedett, miközben a nettó megszolgált díj 125 százalékkal nőtt. A bruttó kárhányad 72 százalékról 63 százalékra, míg a nettó kárhányad 89 százalékról 69 százalékra csökkent az előző év azonos időszakához képest. Az egyéb tartalékváltozás soron törlési tartalék képzése szerepel 28 millió forint összegben, szemben a tavalyi 55 millió forintos változással. Ennek oka, hogy a megszolgált hátralékok szintje stagnál, nem változott jelentősen a 2012. évi állapothoz képest. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói és szállítmányozói felelősségbiztosítások, gépjármű-biztosítások, utasbiztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 139 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító bruttó működési költségeinek összege 1 527 millió forint, mely 152 millió forint kárrendezési költségből, 952 millió forint megszolgált szerzési költségből és 423 millió forint igazgatási költségből áll. Az egyéb biztosítástechnikai ráfordítások soron a kötelező felelősségbiztosításhoz kapcsolódó, a Biztosító piaci részesedése alapján meghatározott MABISZ kártalanítási számla, kártalanítási alap és BM díjak, illetve a fedezetlenségi díjak díjelőírása a GFB ágazatban került elszámolásra. Ez utóbbi azokra a gépjárművekre vonatkozó díj, melyek tulajdonosai nem tettek eleget a törvényi előírásnak, és bizonyos időszakra vonatkozóan nem kötöttek gépjármű felelősség biztosítást.A befektetési eredmény 65 millió forint nyereség, melynek nagy része kapott kamatból áll. Az egyéb eredmény soron a tűzvédelmi hozzájárulás megszüntetésével bevezetett biztosítási adó szerepel. A Biztosító mérlegfőösszege 2013. szeptember végén 4 180 millió forint, pénzügyi helyzete stabil, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke értéke 2013. szeptember 30-án 1 258 millió forint, A Biztosító rendelkezésre álló szavatoló tőkéje fordulónapon 1 033 millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 102%-a. A tulajdonos a további növekedés biztosítása érdekében 2013. október 1-én 200 millió forint tőkeemelésről határozott, melynek cégbírósági bejegyzésére csak a mérlegfordulónapot követően került sor. A Biztosító tőkeemelés utáni korrigált szavatoló tőkéje 1 232 millió forint, mely a törvényi tőkeszükségletet 121 százalékban fedezi.


I. számú melléklet A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (darab) Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2013.01.01.

Új üzlet/Átvett állomány

Záró állomány 2013.09.30

21

20

41

0

1

1

12 528

11 037

18 902

34

224

10

Tűz- és elemi károk

295

2 013

2 153

Egyéb vagyoni károk

1 219

2 318

2 401

Jármű felelősség összesen

30 876

25 457

43 804

Ebből: kötelező gépjármű felelősség

30 593

24 920

43 127

5 926

7 392

12 566

50 899

48 462

79 878

0

7

1

102

8 498

8 478

Szállítmány

0

4 559

4 264


0

170

170

102

13 234

12 913

51 001

61 696

92 791

Betegség Casco összesen Szállítmány

Általános felelősség Folyamatos díjas szerződések részösszesen Baleset Betegség

Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen

A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2013.01.01

Új üzlet/Átvett állomány

Záró állomány 2013.09.30.

20 060

4 303

24 306

0

739

739

1 181 756

1 423 177

2 113 712

2 511

1 770

1 883


203 895

82 378

205 548


99 929

128 284

178 809


992 341

834 080

1 423 558


940 500

694 724

1 258 274

Általános felelősség

536 188

481 627

968 702

3 036 680

2 956 358

4 917 257

Betegség Casco összesen Szállítmány

Nem-élet üzletág összesen


A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Díjbevétel összesen

Megnevezés Baleset

Egyszeri díjas díjbevétel

A megszolgált díj

174 736

118 946

120 311

49 301

48 449

40 723

1 562 471

172 005

1 355 212

Szállítmány

160 191

157 395

68 896


139 430

15 263

56 999


179 275

73 317

57 512

1 116 737

0

644 097


962 988

0

549 068

Általános felelősség

586 294

25 994

510 074

15 112

11 628

12 067

4 301

0

4 301

3 987 848

622 997

2 870 192

Betegség Casco összesen


Segítségnyújtás Temetkezési biztosítás Nem élet üzletág részösszesen:

A biztosító költségei a tárgyidőszak végén Megnevezés

Szerzési költség

Igazgatási költség

Kárrendezési Befektetési költség költség

Összesen

Nem-élet üzletág összesen

952 360

422 535

151 833

0

1 526 728


182 164

108 122

41 251

0

331 537


CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

Recommend Documents