CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2015. MÁSODIK NEGYEDÉV 2015. augusztus 18.

1.

Összefoglaló

Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT vagy Társaság) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. második negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza. 2015. második negyedévének főbb eredményei, eseményei: millió forint Változás % (A/B)

2015.06.30 (A)

2014.06.30 (B)

2014.12.31 (C)

Változás (A-B)

1 745

1 358

2 496

387

128%

264

157

267

107

168%

-167

-229

-413

62

73%

Biztosítástechnikai eredmény

97

-72

-146

169

-135%

Mérleg szerinti eredmény

86

-34

-266

120

-253%

Megnevezés Bruttó díjelőírás Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) Igazgatási költségek

-

Az EMABIT a 2015. évi sikeres első negyedévét követően a második negyedévben is nyereségesen működött. Ez a Cégcsoport átfogó üzleti stratégiájának és szervezeti átalakításának eredménye, melynek keretében az EMABIT megvált azoktól a területektől, amelyek nem voltak nyereségesek és azokra a speciális réspiaci szegmensekre fókuszál, amelyekben versenyképes termékeket tud kínálni és nyereségesen tud működni. A nem-életbiztosító tehát jól halad azon az úton, hogy egy niche piacokat egyedi termékkekel kiszolgáló, nyereségesen működő biztosító legyen, hozzájárulva ezzel anyavállalatának, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt-nek eredményeihez.

-

2015 második negyedévét követően az EMABIT mérleg szerinti eredménye 86 millió forint, mely 120 millió forinttal haladja meg 2014 első félévének eredményét. A saját tőke összege 2015. június 30-án 1 472 millió forint, a rendelkezésre álló szavatoló tőke 1 395 millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 122 százaléka.

-

Az EMABIT 2015 első félévében 1 745 millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a casco és általános felelősség ágazatokhoz kapcsolódik. 2015-ben az új szerzés összege 1 125 millió forint, így 2015 év második negyedév végén a Biztosító 2 510 millió forintos állománnyal rendelkezett. A biztosított portfolió minőségének javulásával a biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) 168%-a az előző évi azonos időszaki adatnak. Ugyanakkor az igazgatási költségek a működés hatékonyságának növelésével tovább csökkentek (27 százalékkal 2014 első félévéhez képest).

-

A Társaság stratégiájának megfelelően új, réspiaci termékkel is elindult az évben. Agro Gépbiztosítási termékünk egy, a mezőgazdasági gépekre vonatkozó géptörés és kiterjesztett garancia termékeket ötvöző újszerű fedezeti megoldás, míg Lengyelországban egy a gépjármű finanszírozási piacon meghatározó szereplővel közösen totálkár casco termékkel jelentünk meg. Tovább bővült olaszországi, határon átnyúló tevékenységünk is, szerzési teljesítményünk ezzel párhuzamosan növekedett.

-

Ormándi Sándor felügyelőbizottsági tag lemondott tisztségéről.

-

2015. május 13-án az anyavállalat Igazgatósága az EMABIT felügyelőbizottsági és audit bizottsági tagjává választotta Papp Istvánt, valamint az audit bizottság tagjai közé választotta Dr. Móricz Gábort.

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2015. második negyedéves tájékoztató

2

Mérlegforduló utáni események -

Az EMABIT a Széchenyi István Kölcsönös Biztosító Egyesület (SZIBE) casco-, baleset- és betegségbiztosítási szerződési állományának átvételéről döntött, az MNB vonatkozó engedélyének függvényében és hatályával.

Budapest, 2015. augusztus 18. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt.


3

2.

Pénzügyi kimutatások

A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Eredmény alakulása

2015.06.30 (A)

Bruttó írt díj Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+)

1 745 -

Bruttó megszolgált díj Viszontbiztosítási díjak (-)

2014.06.30 (B)

328

1 358 -

1 417 -

938

2014.12.31 (C)

260

2 496 -

1 098 -

304

182

-

2 314 -

801

% (A/B)

(A)-(B)

-

387

128%

68

126%

319

129%

634

309%

96

288%

Meg nem nem szolgált díjak tartaléka VB

147

51

262

Nettó megszolgált díj

626

845

1 775

-

219

74%

-

51

111%

435

54%

486

-1%

116

44

49%

Bruttó kárráfordítások

-

510

-

459

-

818

Bruttó kárkifizetés

-

507

-

942

-

1 368

Bruttó kártartalékváltozás

-

3

Kárrendezési költségek

-

42

483 -

86

550 -

-

Kárráfordítás VB része

486

147

199

339

331%

Kárkifizetés VB része

315

212

275

103

149%

Tartalékváltozás VB része

171

76

236

-263%

735

332

17%

Nettó kárráfordítás

-

Egyéb tartalékváltozás Szerzési költség

-

VB jutalék és nyereségrészesedés -

Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) Működési költség

-

559

-

108 -

447

-

84

-

103

5%

926

-

112

125%

84

36

60

48

233%

240

61

109

179

393%

18

138%

267

107

168%

66

-

264

48

-

157

100

-

167

-

229

-

413

62

73%

Biztosítástechnikai eredmény

97

-

72

-

146

169

-135%

Befektetési eredmény

56

88

5

110%

49

477%

125

-268%

5

n/a

120

-253%

Egyéb eredmény

-

65 398

5

Elhatárolt szerzési költség változása

Egyéb biztosítástechnikai eredmény

66

-

-

Adózás előtti eredmény Adófizetési kötlezettség Mérleg szerinti eredmény

-

51

62

-

13

-

208

91

-

34

-

266

5 86

-

34

-

-

266


4

A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint Megnevezés

2015.06.30. (A)

Immateriális javak

2014.06.30. (B)

2014.12.31. (C)

(A)-(B)

% (A/B)

77

179

99

-

102

43%

Befektetések

1 970

2 049

1 964

-

79

96%

Követelések

729

803

642

-

74

91%

Egyéb eszközök

435

146

274

289

298%

Aktív időbeli elhatárolások

457

358

384

99

128%

Eszközök összesen:

3 668

3 535

3 363

133

104%

Saját tőke

1 472

1 418

1 386

54

104%

Biztosítástechnikai tartalékok

1 159

1 480

1 152

-

321

78%

750

859

570

-

109

87%

1 219

970

892

249

126%

Meg nem szolgált díjak tartaléka a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

-

469

-

111

-

322

-

358

423%

Függőkár tartalékok

344

575

512

-

231

60%

a) bruttó összeg

797

869

794

-

72

92%

282

-

159

154%

b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

-

Díj-visszatérítési tartalékok a) bruttó összeg Egyéb tartalékok a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

-

453

-

294

-

8

13

13

-

5

62%

8

13

13

-

5

62%

57

33

57

24

173%

97

40

63

57

243%

33

571%

40

-

7

-

6

-

Kötelezettségek

760

394

602

366

193%

Passzív időbeli elhatárolások

277

243

223

34

114%

3 668

3 535

3 363

133

104%

Források összesen:


5

3.

A Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált 2015. évi adatai

2015 első félévében a Biztosító 1 745 millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 938 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 328 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 147 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 626 millió forint. A bruttó megszolgált díj 29%-kal (319 millió forinttal) nőtt, míg a viszontbiztosítási struktúra új működési körülményekhez kapcsolódó változása miatt a nettó megszolgált díj a 2014. évi hasonló időszaki megszolgálthoz képest 26%-kal (219 millió forinttal) csökkent. Ennek oka, hogy casco, vállalati vagyon és felelősség ágazatok esetében az új struktúrához jobban illeszkedő, az EMABIT számára kedvezőbb viszontbiztosítási struktúra került kialakításra. A díjbevételen belül az egyes termékek által képviselt rész a tavalyihoz hasonlóan alakult. 2015 első félévében a casco a vezető ágazat (38%) és a felelősség a második legjelentősebb (27%), míg a kezesség a harmadik legnagyobb ágazat (6,22%) a bruttó díjbevételi részesedését tekintve. A tűz- és elemi károk, egyéb vagyoni károk, szállítmány és baleset ágazatok részesedése egyaránt 3-6% körüli. A fennmaradó részen a KGFB és a többi ágazat osztozik. A ráfordítások közül jelentős tétel a kárráfordítások összege (66 millió forint), mely kárkifizetésekből (191 millió forint), függőkárok tartalékának változásából (-168 millió forint) és kárrendezési költségekből (43 millió forint) áll. A nettó kárráfordítások kezdvező alakulása a viszontbiztosítási struktúra megváltoztatásának, illetve a KGFB ágazat pozitív lebonyolításái eredményének köszönhető. 2014 hasonló időszakához képest a nettó kárráfordítás 83 százalékkal csökkent, miközben a nettó megszolgált díj csökkenése 26 százalék. Ezáltal a bruttó kárhányad 50 százalékról 39 százalékra, míg a nettó kárhányad 47 százalékról 11 százalékra csökkent az előző évhez képest. Az egyéb tartalékváltozások összege 5 millió forint, amit elsősorban az eredménytől független díjvisszatérítési tartalék felszabadítás okoz. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói felelősségbiztosítások, szállítmánybiztosítások, kezesi biztosítások illetve a gépjármű-biztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 240 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító összes költsége 686 millió forint, melyből 167 millió forint igazgatási költség, 475 millió forint megszolgált szerzési költség, 1 millió forint befektetési költség, a fennmaradó 43 millió forint pedig kárrendezési költség. A szerzési költségek (elhatárolással együtt) az előző év hasonló időszakához képest 64 millió forinttal (16 százalékkal) nőttek, annak ellenére, hogy a bruttó megszolgált díj 319 millió forinttal (29 százalékkal) nőtt, mivel az alacsonyabb szerzési költséghányaddal működő ágazatok (casco) jobban növekedtek, mint a magasabb szerzési költséghányadú termékek (vagyon, szállítmány, felelősség). A kárrendezési költségek jelentősen, 51 százalékkal csökkentek 2014 hasonló időszakához képest, ugyanakkor az igazgatási költségek is 27 százalékkal csökkentek 2014 első félévéhez viszonyítva. Az egyéb biztosítástechnikai eredmény a biztosítási adó, illetve a felügyeleti díj mellett a MABISZ kártalanítási számla, kártalanítási alap és BM díjak illetve nyereség részesedés elszámolását tartalmazzák. A befektetési eredmény 56 millió forint nyereség, melynek jelentős része az értékpapírok átkötésén realizált eredmény. Az egyéb eredmény soron a helyi iparűzési adó és innovációs járulék ráfordítása szerepel, továbbá itt kerül kimutatásra a nem használt rendszerekre képzett terven felüli értékcsökkenés (34,2 millió forint) is. A mérleg szerinti eredmény a fentiek eredményeképpen 86 millió forint nyereség, 120 millió forinttal több, mint 2014 első félévében. A Biztosító mérlegfőösszege 2015. június végén 3 668 millió forint, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke értéke 2015. június 30-án 1 472 millió forint. A Biztosító rendelkezésre álló szavatoló tőkéje a fordulónapon 1 395 millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 122%-a.


6

I. számú melléklet A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (szerződés darabszám) Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2015.01.01.

Záró állomány 2015.06.30.

Új üzlet

50

7

49

5

2

7

6 526

5 520

9 980

13

5

18

Tűz- és elemi károk

400

53

411

Egyéb vagyoni károk

254

70

255

3 010

540

2 967

2 199

330

2 120

10 848

5 624

11 822

19

2

21

21 125

11 823

25 530

1

1

1

4

-

-

Casco

1 112

471

1 519

Szállítmány

6 342

3 050

6 462

844

147

967

5

466

469

8 308

4 135

9 418

29 433

15 958

34 948

Betegség Casco összesen Szállítmány

Jármű felelősség összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Folyamatos díjas szerződések részösszesen Baleset Betegség

Egyéb vagyoni károk Kezesség Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen


7

A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2015.01.01

Záró állomány 2015.06.30.

Új üzlet

18 490

567

17 789

534

341

875

637 732

615 237

1 027 450

3 229

487

3 716


223 570

50 608

234 944


74 088

19 976

77 182

Jármű felelősség összesen

237 300

52 231

234 824

ebből: kötelező gépjármű felelősség

40 855

20 838

40 224

712 840

345 376

793 287

73 555

40 467

114 022

5 603

0

5 417

1 986 941

1 125 290

2 509 506

Betegség Casco összesen Szállítmány

Általános felelősség Kezesség Temetkezési biztosítás Összesen

A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Díjbevétel összesen

Egyszeri díjas díjbevétel

A megszolgált díj

107 704

97 616

56 355

405

-103

667

Casco összesen

662 469

141 383

36 419

Szállítmány

102 983

100 398

53 183


88 566

5 574

15 267


78 048

28 481

32 953

Jármű felelősség összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség

118 206

0

56 418

19 681

0

13

474 239

297 985

345 874

Kezesség

108 527

66 577

26 326

807

-25

203

2 732

0

2 733

1 744 686

737 886

626 398

Betegség

Segítségnyújtás Temetkezési biztosítás Összesen


8

A biztosító költségei a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Nem-élet üzletág összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség

Szerzési költség

Igazgatási költség

Kárrendezési költség

Befektetési költség

Összesen

474 865

167 395

42 831

686

685 777

4 992

2 286

3 986

9

11 273


9

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

Recommend Documents