CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2015. ELSŐ NEGYEDÉV 2015. május 14.

1.

Összefoglaló

Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. első negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza. 2015. első negyedévének főbb eredményei, eseményei: millió forint Változás % (A/B)

2015.03.31 (A)

2014.03.31 (B)

2014.12.31 (C)

Változás (A-B)

Bruttó díjelőírás

971

740

2 496

230

131%

Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül)

144

62

267

82

232%

Igazgatási költségek

-83

-123

-413

40

67%

Biztosítástechnikai eredmény

61

-61

-146

122

-100%

Mérleg szerinti eredmény

54

-44

-266

98

-123%

Megnevezés

-

Az EMABIT 2015 első negyedéves adatai már éreztetik a Cégcsoport átfogó üzleti stratégiájának és szervezeti átalakításának hatásait. Az új stratégiai irányvonalaknak megfelelően az EMABIT megvált azoktól a területektől, amelyek nem voltak nyereségesek és azokra a speciális réspiaci szegmensekre fókuszál, amelyekben versenyképes termékeket tud kínálni és nyereségesen tud működni. A neméletbiztosító tehát jól halad azon az úton, hogy egy niche piacokat egyedi termékkekel kiszolgáló, nyereségesen működő biztosító legyen, amely ezáltal pozitív hatást gyakorol anyavállalatának, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt-nek az eredményeire is.

-

Mindezeknek megfelelően 2015 első negyedévében az EMABIT nyereségesen működött, mérleg szerinti eredménye 54 millió forint, mely 98 millió forinttal haladja meg 2014 első negyedévének eredményét. A saját tőke összege 2015. március 31-én 1 440 millió forint, a rendelkezésre álló szavatoló tőke 1 353 millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 118 százaléka.

-

Az EMABIT 2015 első negyedévében 971 millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a casco és általános felelősség ágazatokhoz kapcsolódik. 2015-ben az új szerzés összege 769 millió forint, az állomány csökkenése 485 millió forint, egyéb díjváltozás (pl. indexálás) 93 millió forint volt, így 2015 év első negyedév végén a Biztosító 2 364 millió forintos állománnyal rendelkezett. A biztosított portfolió minőségének javulásával a biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) több mint kétszerese az előző évi azonos időszaki adatnak. Ugyanakkor az igazgatási költségek a működés hatékonyságának növelésével tovább csökkentek (33 százalékkal 2014 első negyedévéhez képest).

-

A Társaság stratégiájának megfelelően új, réspiaci termékkel is elindult a negyedévben. Agro Gépbiztosítási termékünk egy, a mezőgazdasági gépekre vonatkozó géptörés és kiterjesztett garancia termékeket ötvöző újszerű fedezeti megoldás, míg Lengyelországban egy a gépjármű finanszírozási piacon meghatározó szereplővel közösen totálkár casco termékkel jelentünk meg.

-

Az EMABIT és az MVM Magyar Villamos Művek Zrt. kezesi biztosítási keretszerződést kötött. A szerződéssel a hazai energetikai szektor egyik legjelentősebb szereplője szavazott bizalmat a Biztosító számára.

-

Az EMABIT Igazgatósága, határozott a 2012 tavaszán kibocsátott, majd 2014/15 során visszavásárolt (összesen 12 darab, egyenként 2 millió forint értékű) kötvények bevonásáról.

-

A CIG Pannónia Életbiztosító, az EMABIT tulajdonosa, igazgatósági ülésén elfogadta az EMABIT éves beszámolóját.

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2015. első negyedéves tájékoztató

2

-

2015. február 9-én a CIG Pannónia Életbiztosító, mint az EMABIT tulajdonosa öt éves időtartamra felügyelőbizottsági tagjai közé választotta Fekete Imrénét és Dr. Móricz Gábort.

-

2015. március 8-án lejárt Dr. Bayer József és Dr. Asztalos László György felügyelőbizottsági tagok megbízása.

Mérlegforduló utáni események -

2015. április 30-án Ormándi Sándor felügyelőbizottsági tag lemondott tisztségéről, azonban a Ptk. 3:25. § (4) bekezdése és a 3:26. § (5) bekezdése alapján a lemondás még nem hatályosult. Az audit bizottsági és felügyelőbizottsági tagok pótlásáról az EMABIT tulajdonosának igazgatósága fog dönteni.

Budapest, 2015. május 14. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt.


3

2.

Pénzügyi kimutatások

A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Eredmény alakulása

2015.03.31 (A)

2014.03.31 (B)

2014.12.31 (C)

971

740

2 496

Bruttó írt díj Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+)

-

Bruttó megszolgált díj

315

-

656

-

488

2 314 -

801

125%

168

134%

355

350%

111

753%

77

79%

-

239

-

265

-

818

26

91%

Bruttó kárkifizetés

-

261

-

605

-

1 368

344

43%

319

6%

116

19

57%

128

17

262

287

364

1 775

22 25

341 -

44

550 -

-

63

Bruttó kárráfordítások

-

142

-

131%

-

Kárrendezési költségek

-

182

231

Viszontbiztosítási díjak (-) Meg nem nem szolgált díjak tartaléka VB Nettó megszolgált díj

Bruttó kártartalékváltozás

497

252

% (A/B)

(A)-(B)

-

-

Kárráfordítás VB része

237

100

199

137

237%

Kárkifizetés VB része

128

123

275

5

104%

Tartalékváltozás VB része

109

76

132

-474%

735

181

13%

Nettó kárráfordítás

-

Egyéb tartalékváltozás Szerzési költség

-

VB jutalék és nyereségrészesedés -

Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) Működési költség

-

276

-

89 -

230

-

84

-

65

27%

926

-

46

120%

59

28

60

31

211%

106

34

109

72

312%

14

193%

267

82

232%

29

-

144

15

-

62

100

-

83

-

123

-

413

40

67%

Biztosítástechnikai eredmény

61

-

61

-

146

122

-100%

Befektetési eredmény

35

88

11

146%

32

557%

101

-130%

3

-

98

-123%

Egyéb eredmény

-

23 208

24

Elhatárolt szerzési költség változása Egyéb biztosítástechnikai eredmény

27

-

-

Adózás előtti eredmény Adófizetési kötlezettség Mérleg szerinti eredmény

-

24

39

-

7

-

208

57

-

44

-

266

3 54

-

44

-

-

266


4

A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint 2015.03.31. (A)

2014.03.31. (B)

2014.12.31. (C)

87

190

99

-

103

46%

Befektetések

2 012

2 022

1 964

-

10

100%

Követelések

707

812

642

-

105

87%

Egyéb eszközök

457

138

274

319

331%

Aktív időbeli elhatárolások

442

355

384

87

125%

Eszközök összesen:

3 705

3 517

3 363

188

105%

Saját tőke

1 440

1 408

1 386

32

102%

Biztosítástechnikai tartalékok

1 184

1 624

1 152

-

440

73%

757

885

570

-

128

86%

1 207

962

892

245

125%

Megnevezés Immateriális javak

Meg nem szolgált díjak tartaléka a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Függőkár tartalékok a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Díj-visszatérítési tartalékok

-

-

a) bruttó összeg Egyéb tartalékok a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Kötelezettségek Passzív időbeli elhatárolások Források összesen:

-

450

-

77

-

% (A/B)

(A)-(B)

322

-

373

584%

380

675

512

-

295

56%

770

1 010

794

-

240

76%

282

-

55

116%

390

-

335

-

6

23

13

-

17

26%

6

23

13

-

17

26%

41

41

57

-

100%

53

48

63

5

110%

5

171%

12

-

7

-

6

-

827

286

602

541

289%

254

199

223

55

128%

3 705

3 517

3 363

188

105%


5

3.

A Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált 2015. évi első negyedéves adatai

2015 első negyedévében a Biztosító 971 millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 497 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 315 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 128 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 287 millió forint. A bruttó megszolgált díj 34%-kal (167 millió forinttal) nőtt, míg a viszontbiztosítási struktúra új működési körülményekhez kapcsolódó változása miatt a nettó megszolgált díj a 2014. évi hasonló időszaki megszolgálthoz képest 21%-kal (77 millió forinttal) csökkent. Ennek oka, hogy Casco, vállalati vagyon és felelősség ágazatok esetében az új struktúrához jobb illeszkedő, az EMABIT számára kedvezőbb viszontbiztosítási struktúra került kialakításra. A díjbevételen belül az egyes termékek által képviselt rész a tavalyihoz hasonlóan alakult. 2015 első negyedévében a Casco újra vezető ágazat lett (35%) és a felelősség lett a második legjelentősebb (30%), míg a baleset a harmadik legnagyobb ágazat (10%) a bruttó díjbevételi részesedését tekintve. A tűz- és elemi, önjáró, egyéb vagyon, szállítmány és garancia ágazatok részesedése egyaránt 3-6% körüli. A fennmaradó részen a GFB és a többi kisebb ágazat osztozik. A ráfordítások közül jelentős tétel a kárráfordítások összege (27 millió forint), mely kárkifizetésekből (133 millió forint), függőkárok tartalékának változásából (-130 millió forint) és kárrendezési költségekből (24 millió forint) áll. A nettó kárráfordítások kezdvező alakulása a viszontbiztosítási struktúra megváltoztatásának, illetve a KGFB és Casco ágazatok pozitív lebonyolításái eredményének köszönhető. 2014 hasonló időszakához képest a nettó kárráfordítás 87 százalékkal csökkent, miközben a nettó megszolgált díj csökkenése 21 százalék. Ezáltal a bruttó kárhányad 65 százalékról 41 százalékra, míg a nettó kárhányad 57 százalékról 9 százalékra csökkent az előző évhez képest. Az egyéb tartalékváltozások összege 24 millió forint, amit elsősorban a díjkövetelés csökkenéséhez kapcsolódó törlési tartalék felszabadítás okoz. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói felelősségbiztosítások, szállítmánybiztosítások, kezesi biztosítások illetve a gépjármű-biztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 106 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító összes költsége 326 millió forint, melyből 83 millió forint igazgatási költség, 217 millió forint megszolgált szerzési költség, 0,3 millió forint befektetési költség, a fennmaradó 26 millió forint pedig kárrendezési költség. A szerzési költségek (elhatárolással együtt) az előző év hasonló időszakához képest 15 millió forinttal (7 százalékkal) nőttek, annak ellenére, hogy a bruttó megszolgált díj 167 millió forinttal (34 százalékkal) nőtt, mivel az alacsonyabb szerzési költséghányaddal működő ágazatok (casco) jobban növekedtek, mint a magasabb szerzési költséghányadú termékek (vagyon, szállítmány, felelősség). A kárrendezési költségek jelentősen, 43 százalékkal csökkentek 2014 hasonló időszakához képest, ugyanakkor az igazgatási költségek is33 százalékkal csökkentek 2014 első negyedévéhez viszonyítva. Az egyéb biztosítástechnikai ráfordítások a biztosítási adó, illetve a felügyeleti díj mellett a MABISZ kártalanítási számla, kártalanítási alap és BM díjak illetve nyereség részesedés elszámolását tartalmazzák. A befektetési eredmény 35 millió forint nyereség, melynek jelentős része az értékpapírok átkötésén realizált eredmény. Az egyéb eredmény soron a helyi iparűzési adó és innovációs járulék ráfordítása szerepel. Itt kerül kimutatásra egyes várhatóan nem megtérülő immateriális javak terven felüli értékcsökkenése (26,5 millió forint) is. A mérleg szerinti eredmény a fentiek eredményeképpen 54 millió forint nyereség, 98 millió forinttal több, mint 2014 első negyedévében. A Biztosító mérlegfőösszege 2015. március végén 3 705 millió forint, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke értéke 2015. március 31-én 1 440 millió forint. A Biztosító rendelkezésre álló szavatoló tőkéje a fordulónapon 1 353 millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 118%-a. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2015. első negyedéves tájékoztató

6

I. számú melléklet A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (szerződés darabszám) Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2015.01.01.

Záró állomány 2015.03.31.

Új üzlet

50

2

48

5

-

5

6 526

4 464

9 363

13

2

15

Tűz- és elemi károk

400

32

405

Egyéb vagyoni károk

254

34

257

Jármű felelősség összesen

3 010

272

2 906

Ebből: kötelező gépjármű felelősség

2 199

165

2 118

10 848

3 096

11 384

19

2

21

21 125

7 904

24 404

Baleset

1

1

1

Betegség

4

-

-

Casco

1 112

239

1 317

Szállítmány

6 342

780

5 888

844

61

894

5

92

95

8 308

1 173

8 195

29 433

9 077

32 599

Betegség Casco összesen Szállítmány

Általános felelősség Kezesség Folyamatos díjas szerződések részösszesen

Egyéb vagyoni károk Kezesség Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen


7

A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2015.01.01

Záró állomány 2015.03.31.

Új üzlet

18 490

309

17 755

534

0

534

637 732

480 621

950 323

3 229

317

3 546


223 570

32 509

224 561


74 088

7 790

74 902

Jármű felelősség összesen

237 300

31 134

228 518

Ebből: kötelező gépjármű felelősség

40 855

12 496

40 352

712 840

186 128

754 175

73 555

30 030

103 585

5 603

0

5 482

1 986 941

768 838

2 363 381

Betegség Casco összesen Szállítmány

Általános felelősség Kezesség Temetkezési biztosítás Összesen

A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Díjbevétel összesen

Egyszeri díjas díjbevétel

A megszolgált díj

103 283

97 739

27 344

678

521

972

340 344

65 009

15 193

Szállítmány

35 206

33 827

18 830


47 034

2 895

5 286


33 976

10 060

14 181

Jármű felelősség összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség

67 174

0

27 589

9 951

0

154

294 005

3 492

170 405

47 647

17 617

6 177

794

125

52

1 376

0

1 376

971 517

231 285

287 405

Betegség Casco összesen

Kezesség Segítségnyújtás Temetkezési biztosítás Összesen


8

A biztosító költségei a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Nem-élet üzletág összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség

Szerzési költség

Igazgatási költség

Kárrendezési költség

Befektetési költség

Összesen

217 223

83 448

24 582

335

325 588

2 860

1 140

3 169

5

7 174


9

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

Recommend Documents