CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2013. ELSŐ NEGYEDÉV 2013. május 16.

1.

Összefoglaló

Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza. 2013. első negyedévének főbb eredményei, eseményei: -

Az EMABIT 2013 első negyedévében 1,398 millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a gépjárműbiztosítási ágazatokhoz kapcsolódik. A Biztosító összes költsége 403 millió forint, melyből 163 millió forint igazgatási költség, 205 millió forint szerzési költség elhatárolással együtt, a fennmaradó 35 millió forint pedig kárrendezési költség. A kárráfordítás összege 609 millió forint, melyből a kárkifizetések összege 392 millió forint volt. A Biztosító pénzügyi helyzete stabil, eredménye 178 millió forint veszteség, mely a vezetőség elvárásaival összhangban van; saját tőkéje 1,135 millió forint. A tulajdonos a mérlegfordulónapot követően 300 millió forint tőkeemelésről döntött, ezáltal a Társaság tőkehelyzete megfelel a törvényi előírásoknak.

-

A CIG Csoport működésében az EMABIT szerepe egyre inkább erősödik. Az EMABIT-on belül továbbra is a gépjárműbiztosítás a legnagyobb üzletág, a teljes állomány több mint 70 százaléka GFB és casco biztosításokból tevődik össze. A GFB biztosítások esetében a biztosított flották száma meghaladja az 1300-at, a biztosított járművek darabszáma pedig a 42 ezer darabot. A gépjárműflották 75 százaléka továbbra is a kiemelt célpiacként kezelt kis flották közül került ki, fennmaradó része pedig nagyobb flottákból, köztük számos nemzetközi, nagyvállalati ügyféltől származik. A casco biztosítások körében több mint 500 flottát, ezeken belül közel 20 ezer darab gépkocsit biztosít az EMABIT. Az állomány összetétele nagyban hasonlít a GFB-nél említettekre. A gépjármű biztosításokon kívül az EMABIT az elmúlt év második felében fokozta vagyon- és felelősségbiztosítási aktivitását a vállalatiintézményi ügyfélkör részére, illetve elkezdte lakásbiztosítási termékének értékesítését is.

-

2013 első negyedévében az új szerzés összege meghaladta az 1.5 milliárd forintot, és a nettó állományfejlődés is közel 1.1 milliárd forint volt, így az első negyedév végén mintegy 4.1 milliárd forintos állománnyal rendelkezett.

-

Az EMABIT növekedése párhuzamosan zajlik a termékfejlesztéssel és a termékkínálat bővítésével. Az EMABIT lakásbiztosítási termékével jelen van a lakossági biztosítások piacán, valamint újabb ügyfeleket gyűjtött a GFB és casco gépjárműkategóriákban. A vállalati biztosítások területén a szállítmánybiztosítási ágazat is intenzíven fejlődik.

-

2013 első negyedévében az EMABIT újabb külföldi piacok megcélzásáról döntött. Határon átnyúló szolgáltatás formájában biztosítási tevékenységet kíván végezni Észtországban, Lettországban és Litvániában is.

Mérlegfordulónap utáni események: -

Horváth Béla, a Biztosító alapítóinak egyike, aki 2007-től a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. elnökvezérigazgatójaként, majd 2010. január 1-jétől az igazgatóság elnökeként vett részt az anyavállalat irányításában, 2013. április 17-én lemondott mind a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.-nél, mind a CIG Pannónia Első Magyar Életbiztosító Zrt.-nél betöltött igazgatósági tagságáról, és elnöki pozíciójáról, a munkaviszonya pedig közös megegyezéssel megszűnt. Az igazgatóság a Javadalmazási és Jelölő Bizottság javaslatára az igazgatóság elnökének, illetve első számú vezetőnek dr. Csurgó Ottó urat választotta meg a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.-ben. Dr. Csurgó Ottó 2011. év januárjától a CIG Pannónia Első Magyar Életbiztosító Zrt. vezérigazgatója, 2012. áprilistól pedig a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. vezérigazgatói tisztségét is betölti.

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2013. első negyedéves tájékoztató

2

-

Az anyavállalat 2013. április 18-án 300 millió forint tőkeemelésről döntött, így az EMABIT jegyzett tőkéje további 5 millió forinttal 1,010 millió forintra növekszik. A fennmaradó 295 millió forint az EMABIT tőketartalékába kerül, ami így 1,975 millió forintra nő. Az újabb tőkeemelést az EMABIT terjeszkedése, folyamatos tervek feletti teljesítése tette szükségessé.

-

Az anyavállalat által jóváhagyott, 2012. évre vonatkozó auditált éves beszámolóját az EMABIT 2013. április 23-án tette közzé.

Budapest, 2013. május 16. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt.


3

2.

Pénzügyi kimutatások

A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Megnevezés Bruttó írt díj Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+) Bruttó megszolgált díj

2013.03.31 (A) 1 398

2012.12.31. 2012.03.31. (B) (C) 2 923 783

% (A/C) 179%

-353

-384

-230

153%

1 045

2 539

552

189%

-283

-742

-249

114%

66

36

67

99%

Nettó megszolgált díj

828

1 833

370

224%

Bruttó kárráfordítások

-751

-1 869

-452

166%

Bruttó kárkifizetés

-487

-1 205

-86

569%

Bruttó kártartalékváltozás

-264

-664

-366

72%

Kárrendezési költségek

-35

-118

-14

253%

Kárráfordítás VB része

142

507

87

163%

Kárkifizetés VB része

95

259

19

499%

Tartalékváltozás VB része

47

248

68

69%

Nettó kárráfordítás

-645

-1 479

-379

170%

Egyéb tartalékváltozás

-8

-37

-57

14%

-261

-902

-122

214%

Elhatárolt szerzési költség változása

56

181

31

183%

VB jutalék és nyereségrészesedés

47

110

31

152%

-54

-90

-10

565%

Működési költség

-163

-531

-115

142%

Biztosítástechnikai eredmény

-200

-916

-251

80%

Befektetési eredmény

23

79

19

116%

Egyéb eredmény

-1

10

-7

15%

-178

-826

-239

75%

Viszontbiztosítási díjak (-) Meg nem nem szolgált díjak tartaléka VB

Szerzési költség

Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások

Mérleg szerinti eredmény


4

A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint Megnevezés Immateriális javak

2013.03.31 2012.12.31 (A) (B) 186 188

2012.03.31 (C) 126

% (A/C) 148%

Befektetések

1 683

1 249

781

216%

Követelések

970

537

453

214%

Egyéb eszközök

332

420

634

52%

Aktív időbeli elhatárolások

263

204

37

704%

Eszközök összesen:

3 435

2 599

2 031

169%

Saját tőke

1 135

1 313

1 101

103%

635

348

164

388%

740

387

233

317%

-105

-39

-70

151%

Függőkár tartalékok

650

433

315

206%

a) bruttó összeg

979

715

418

234%

-329

-282

-102

322%

45

37

57

80%

57

55

75

75%

-11

-18

-19

60%

1 330

819

536

248%

Kötelezettségek

809

350

334

242%

Passzív időbeli elhatárolások

160

118

60

267%

3 435

2 599

2 031

169%

Meg nem szolgált díjak tartaléka a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Egyéb tartalékok a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Biztosítástechnikai tartalékok

Források összesen:


5

3.

Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált 2013. évi első negyedéves adatai

Az első negyedévben a Biztosító 1,398 millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 283 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 353 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 66 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 828 millió forint. Ez 124 százalékos növekedést jelent az előző év azonos időszakához képest, mely a jelentős állománynövekedésnek köszönhető. A díjbevételen belül a casco és GFB ágazatok túlsúlya jellemző, együttesen több, mint 70 százalékot tesznek ki, míg a lengyel szállítmánybiztosítás 12 százalékot képvisel. A fennmaradó részen a lakás, vagyon, egyéb szállítmányozás, utas- és csoportos balesetbiztosítás osztozik. A ráfordítások közül a legjelentősebb tétel a kárráfordítások összege (609 millió forint), mely kárkifizetésekből (392 millió forint) és függőkárok tartalékának változásából áll össze (217 millió forint). 2012 első negyedévéhez képest a nettó kárráfordítás 67 százalékkal emelkedett, miközben a nettó megszolgált díj 124 százalékkal nőtt. A bruttó kárhányad 84 százalékról 75 százalékra, míg a nettó kárhányad 102 százalékról 78 százalékra csökkent. A nettó kárhányad a nettó kárráfordítás (melynek a kárrendezési költség is része) és a nettó megszolgált díj hányadosaként adódott. Az összehasonlítást ugyanakkor nehezíti, hogy az EMABIT tényleges tevékenységét 2012 elején kezdte meg, így induló biztosítóként a károk kifutása a kezdeti kárrendezés természetéből adódóan eltér a második, majd a későbbi évekre jellemző kárkifizetési arányoktól. Az egyéb tartalékváltozás soron törlési tartalék képzése szerepel 8 millió forint összegben, szemben a tavalyi 57 millió forintos változással. Ennek oka, hogy a hátralékok szintje stagnál, nem változott jelentősen a 2012. évi állapothoz képest. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói és szállítmányozói felelősségbiztosítások, gépjármű-biztosítások, utasbiztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 47 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító bruttó működési költségeinek összege 403 millió forint, mely 35 millió forint kárrendezési költségből, 205 millió forint szerzési költségből (elhatárolással együtt) és 163 millió forint igazgatási költségből áll. A szerzési költségek összege az értékesítési hálózat kiépítéséhez és a stratégiai kapcsolatok kialakításához kapcsolódó költségeket is tartalmazza. A befektetési eredmény 23 millió forint nyereség, melynek nagy része kapott kamatból áll. Az egyéb eredmény soron a tűzvédelmi hozzájárulás megszüntetésével bevezetett biztosítási adó szerepel. A Biztosító mérlegfőösszege 2013. március végén 3,435 millió forint, pénzügyi helyzete stabil, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke nagysága 2013. március 31-én 1,135 millió forint. A tulajdonos a további növekedés biztosítása érdekében 2013. április 18-án 300 millió forint tőkeemelésről határozott, ezáltal a rendelkezésre álló tőke biztosítja a törvény által előírt szolvenciát és a működőképességet. A Biztosító tőkeemelés utáni korrigált szavatoló tőkéje 1,435 millió forint, mely a törvényi tőkeszükségletet 123 százalékban fedezi.


6

I. számú melléklet

A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (darab) Megnevezés

Nyitó állomány 2013.01.01.

Baleset

Új üzlet / Átvett állomány

Záró állomány 2013.03.31

21

12

33

0

1

1

12 528

7 533

18 603

34

191

159

Tűz- és elemi károk

295

564

775

Egyéb vagyoni károk

1 219

818

1 510

Jármű felelősség összesen

30 876

16 300

38 844

Ebből: kötelező gépjármű felelősség

30 593

15 927

38 253

5 926

2 525

7 948

50 899

27 944

67 873

102

1 897

1 897

0

1 505

1 505

102

3 402

3 402

51 001

31 346

71 275

Betegség Casco Szállítmány

Általános felelősség Folyamatos díjas szerződések részösszesen Betegség Szállítmány Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen

A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2013.01.01

Új üzlet / Átvett állomány

Záró állomány 2013.03.31

20 060

826

20 886

0

739

739

1 181 756

613 787

1 660 608

2 511

11 499

9 098


203 895

77 576

275 667


99 929

46 251

123 964


992 341

641 709

1 352 180


940 500

531 509

1 203 500

Általános felelősség

536 188

166 721

667 661

3 036 680

1 559 108

4 110 803

Betegség Casco Szállítmány

Nem-élet üzletág összesen


7

A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Díjbevétel összesen

Megnevezés

Egyszeri díjas díjbevétel

A megszolgált díj

Baleset

9 001

1 603

7 713

Betegség

8 810

8 016

7 930

513 370

34 271

406 476

Szállítmány

58 737

57 486

28 329


49 350

411

16 787


39 360

13 416

13 589


483 127

0

200 272


442 392

0

182 239

Általános felelősség

231 807

1 923

142 923

Segítségnyújtás

3 043

1 923

2 651

Temetkezési biztosítás

1 259

0

1 241

1 397 864

119 049

827 911

Casco

Nem-élet üzletág részösszesen:

A biztosító költségei a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Nem-élet üzletág összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség

Szerzési költség

Igazgatási költség

Kárrendezési Befektetési Összesen költség költség

204 509

163 242

35 360

0

403 111

44 851

47 792

12 282

0

104 924


8

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

Recommend Documents