CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2014. HARMADIK NEGYEDÉV 2014. november 13.

1.

Összefoglaló

Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. harmadik negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza. 2014. harmadik negyedévének főbb eredményei, eseményei: -

Az EMABIT 2014 harmadik negyedévében ismét nyereségesen működött. A menedzsment várakozásainak megfelelően a portfoliótisztításnak köszönhetően a biztosítástechnikai eredmény jelentősen, az előző év hasonló időszakához képest 466 millió forinttal javult. A Biztosító első három negyedéves mérleg szerinti eredménye összesen 33 millió forint veszteség. A saját tőke összege 2014. szeptember 30-án 1 419 millió forint, a rendelkezésre álló szavatoló tőkéje 1 252 millió forint, ami az új Bit. szerinti megemelt minimális biztonsági tőkeszükséglet 114 százaléka.

-

Az EMABIT 2014 első három negyedévében 1 980 millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a casco, általános felelősség, tűz- és elemi károk ágazatokhoz kapcsolódik. A Biztosító összes költsége 1 063 millió forint, melyből 314 millió forint igazgatási költség, 647 millió forint megszolgált szerzési költség, 1 millió forint befektetési költség, a fennmaradó 101 millió forint pedig kárrendezési költség. 2014-ben az új szerzés összege 1 372 millió forint, a portfoliótisztítás következtében az állomány csökkenése 3 927 millió forint volt, így az első kilenc hónap végén a Biztosító 1 963 millió forintos állománnyal rendelkezett.

-

2014. július 21-én az EMABIT vezetése döntött arról, hogy az EMABIT lakásbiztosítási állományát az Aegon Magyarország Általános Biztosító Zrt.-re ruházza át, melyhez a felügyeleti engedélyt az MNB 2014. október 30-án megadta. A CIG Pannónia utasbiztosítási termékét 2014. augusztus 1-jétől az Aegon Magyarország Általános Biztosító Zrt. saját márkanév alatt értékesíti megbízott partnerein keresztül.

-

A döntés összhangban van a Biztosító megújult stratégiájával, a nem-életbiztosítási ágazatban működő EMABIT a vállalati ügyfelekre összpontosítja működését a jövőben. A két társaság később további területekre tervezi kiterjeszteni együttműködését.

-

A lengyelországi és a hazai szállítmánybiztosítási üzletágban elért értékesítési sikerekre és tapasztalatokra építve az EMABIT Olaszországban, határon átnyúló szolgáltatás formájában kezdi meg a fuvarozóknak kialakított, speciális kezesi biztosítási termék értékesítését.

Mérlegfordulónap utáni események: -

A Társaság tulajdonosa 2014. október 13-án döntött az EMABIT alaptőkéjének 5 millió forinttal történő felemeléséről. Az alaptőke-emelés következtében az EMABIT alaptőkéje 1 030 millió forintra emelkedik, a részvények kibocsátási, illetve névértéke közötti különbözet, azaz 195 millió forint a az EMABIT tőketartalékát növeli. A tőkeemelés célja, hogy az EMABIT szavatoló tőkéje a Bit. szerinti minimális biztonsági tőkeszükséglet 120 százaléka fölé emelkedjen.

Budapest, 2014. november 13. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt.

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., 2014. harmadik negyedéves tájékoztató

2

2.

Pénzügyi kimutatások

A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Eredmény alakulása Bruttó írt díj Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+)

2014.09.30

2013.12.31

2013.09.30

(A )

(B)

(C )

1 980

5 075

% (A/C)

3 988

50%

-266

-323

-449

59%

1 714

4 752

3 539

48%

-421

-926

-715

59%

49

21

46

107%

Nettó megszolgált díj

1 342

3 847

2 870

47%

Bruttó kárráfordítások

-654

-2 889

-2 212

30%

-1 149

-2 253

-1 693

68%

Bruttó kártartalékváltozás

495

-636

-519

-95%

Kárrendezési költségek

-101

-183

-152

67%

Kárráfordítás VB része

172

476

381

45%

Kárkifizetés VB része

237

400

296

80%

Tartalékváltozás VB része

-65

76

85

-76%

Nettó kárráfordítás

-583

-2 596

-1 983

29%

Egyéb tartalékváltozás

97

-116

-28

-342%

-694

-1 514

-1 069

65%

Elhatárolt szerzési költség változása

47

76

117

40%

VB jutalék és nyereségrészesedés

95

218

139

68%

Bruttó megszolgált díj Viszontbiztosítási díjak (-) Meg nem nem szolgált díjak tartaléka VB

Bruttó kárkifizetés

Szerzési költség

Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások

-73

-227

-172

42%

-314

-486

-423

74%

-83

-798

-549

15%

71

99

65

110%

Egyéb eredmény

-21

-62

-21

101%

Mérleg szerinti eredmény

-33

-761

-505

7%

Működési költség Biztosítástechnikai eredmény Befektetési eredmény


3

A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint 2014.09.30. (A)

2013.12.31 (B)

2013.09.30 (C )

167

197

225

85%

Befektetések

2 048

2 010

2 051

102%

Követelések

711

1 038

1 181

68%

Egyéb eszközök

142

284

301

50%

Aktív időbeli elhatárolások

386

304

421

127%

Eszközök összesen:

3 454

3 833

4 180

90%

Saját tőke

1 419

1 202

1 258

118%

Biztosítástechnikai tartalékok

1 486

1 797

1 683

83%

867

650

751

133%

976

710

836

137%

-109

-60

-85

182%

Függőkár tartalékok

563

993

866

57%

a) bruttó összeg

856

1 351

1 234

63%

-293

-358

-367

82%

57

154

66

37%

a) bruttó összeg

63

165

80

38%

b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

-7

-11

-14

64%

Kötelezettségek

275

576

1 019

48%

Passzív időbeli elhatárolások

274

258

220

106%

3 454

3 833

4 180

90%

Megnevezés Immateriális javak

Meg nem szolgált díjak tartaléka a) bruttó összeg b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-)

b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) Egyéb tartalékok

Források összesen:


% (A/B)

4

3.

A Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált 2014. évi első három negyedévének adatai

2014 első három negyedévében a Biztosító 1 980 millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 421 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 266 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 49 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 1 342 millió forint. Ez az előző év azonos időszakának 47 százaléka, amit casco és KGFB ágazatban végrehajtott flottatisztításból adódó állománycsökkenés okoz. A díjbevételen belül a portfolió összetétele jelentősen átalakult, a korábbi casco és GFB ágazatokkal szemben a felelősség, tűz- és elemi ágazatok meghatározóak, a cascoval együttesen a díjelőírás 63 százalékát adják. A fennmaradó részen a lakás, vagyon, szállítmányozás, kiterjesztett garancia, utas- és csoportos balesetbiztosítás, valamint a kezesség ágazat osztozik. A ráfordítások közül a legjelentősebb tétel a kárráfordítások összege (583 millió forint), mely kárkifizetésekből (912 millió forint) függőkárok tartalékának változásából (-430 millió forint) és kárrendezési költségekből (101 millió forint) áll. A portfoliótisztításnak köszönhetően 2013 első kilenc hónapjához képest a nettó kárráfordítás 71 százalékkal csökkent, miközben a nettó megszolgált díj csökkenése 53 százalék. Ezáltal a bruttó kárhányad 67 százalékról 44 százalékra, míg a nettó kárhányad 69 százalékról 43 százalékra csökkent az előző év azonos időszakához képest. Az egyéb tartalékváltozás soron a gépjármű flották távozásához kapcsolódóan törlési tartalék feloldása (95 millió forint), valamint a vagyon és a csoportos balesetbiztosítási termékekre képzett eredménytől független díjvisszatérítési tartalék (2 millió forint) szerepel. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói és szállítmányozói felelősségbiztosítások, illetve a gépjárműbiztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 95 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító bruttó működési költségeinek összege 1 063 millió forint, melyből 101 millió forint kárrendezési költség, 647 millió forint szerzési költség (elhatárolással együtt), 1 millió forint befektetési költség és 314 millió forint igazgatási költség. A szerzési költségek (elhatárolással együtt) az előző év hasonló időszakához képest 32 százalékkal csökkentek, annak ellenére, hogy a bruttó megszolgált díj 52 százalékkal csökkent, mivel a portfolióban a nagyobb szerzési költséghányaddal működő ágazatok (szállítmány, vagyon, felelősség) kerültek túlsúlyba a korábbi, alacsonyabb szerzési költséghányadú gépjármű dominálta termékmix helyett. Az igazgatási költségek jelentősen, 26 százalékkal csökkentek 2013 első kilenc hónapjához viszonyítva. Az egyéb biztosítástechnikai ráfordítások soron a biztosítási adó, illetve a felügyeleti díj mellett a MABISZ kártalanítási számla, kártalanítási alap és BM díjak kerültek elszámolásra. A jelentős, bruttó megszolgált díjnál arányaiban magasabb, 58%-os csökkenés szintén a casco és GFB ágazat súlyának csökkenésére vezethető vissza. A befektetési eredmény 71 millió forint nyereség, leginkább kapott kamatból áll. Az egyéb eredmény soron a biztosítási adó valamint a helyi iparűzési adó és innovációs járulék ráfordítása szerepel. A Biztosító mérlegfőösszege 2014. szeptember végén 3 454 millió forint, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke értéke 2014. szeptember 30-án 1 419 millió forint. A Biztosító rendelkezésre álló szavatoló tőkéje a fordulónapon 1 252 millió forint, ami a módosult Bit. szerinti megemelt minimális biztonsági tőkeszükséglet 114%-a.


5

I. számú melléklet A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (darab) Megnevezés

Nyitó állomány 2013.12.31.

Új üzlet/Átvett állomány

Záró állomány 2014.09.30

Baleset

50

3

42

Betegség

1

0

0

19 421

3 489

5 485

9

7

15

Tűz- és elemi károk

2 417

99

406

Egyéb vagyoni károk

2 956

1 456

2 802

Jármű felelősség összesen

44 162

1 701

3 335

Ebből: kötelező gépjármű felelősség

43 461

1 453

2 549

9 906

6 775

10 341

15

15

13 545

22 441

2

1

2

318

5 056

99

-

1 024

984

6 057

4 916

6 665

188

629

785

2

2

11 628

8 537

25 173

30 978

Casco összesen Szállítmány

Általános felelősség Kezesség Folyamatos díjas szerződések részösszesen Baleset Betegség Casco Szállítmány Egyéb vagyoni károk Kezesség Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen

78 922

6 565 85 487


6

A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Nyitó állomány 2013.12.31

Új üzlet/Átvett állomány

Záró állomány 2014.09.30.

26 282

859

19 026

739

534

534

1 970 526

515 314

558 285

1 830

1 641

3 321


207 851

81 670

209 739


197 996

77 387

166 023


1 433 908

177 659

234 529


1 261 835

129 913

44 408

677 249

465 922

720 254

Kezesség

0

45 568

45 568

Temetkezési biztosítás

0

5 603

5 603

4 516 381

1 372 157

1 962 882

Betegség Casco összesen Szállítmány

Általános felelősség

Nem-élet üzletág összesen

A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés Baleset

Díjbevétel összesen

Egyszeri díjas díjbevétel

A megszolgált díj

137 455

119 241

107 935

47 315

46 900

36 909

Casco összesen

476 162

181 083

388 556

Szállítmány

151 901

148 602

76 130


158 357

15 965

75 525


154 658

75 243

78 050


171 140

0

41 737

33 299

0

-26 523

617 832

27 612

518 604

Kezesség

45 784

698

3 662

Segítségnyújtás

14 682

11 256

10 610

4 286

0

4 279

1 979 572

626 600

1 341 997

Betegség

Ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség

Temetkezési biztosítás Nem élet üzletág részösszesen:


7

A biztosító költségei a tárgyidőszak végén ezer forint Megnevezés

Szerzési költség

Igazgatási költség

Kárrendezési költség

Befektetési költség

Összesen

Nem-élet üzletág összesen

647 238

313 903

100 723

1 198

1 063 062


10 730

7 104

16 826

27

34 687


8

CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT

Recommend Documents