Az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap. Rövidített Tájékoztatója

Az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Felhívjuk befektetőink figyelmét, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap. A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. A származtatott ügyletek Tpt. 273.§ (1) szerinti nettó pozíciói abszolút értékének összege nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének 100%-át. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete nyilvános forgalombahozatali engedélyének száma és kelte: PSZÁF E-III/110.240/2005. (2005. február 4.) Az Alap lajstromszáma: 1112-60

OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója

TARTALOM 1.

ÖSSZEFOGLALÁS ....................................................................................................................................... 4

2.

BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL..................................................................................................................................... 6

3.

AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA .......................................................................... 7 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6

4.

CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ............................................ 7 SZÉKHELY ...................................................................................................................................................... 7 TEVÉKENYSÉGI KÖR ....................................................................................................................................... 7 TULAJDONOSI SZERKEZET .............................................................................................................................. 7 ÜZLETI ÉV ...................................................................................................................................................... 7 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI ................................... 7 AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA ......................................................................................... 8

4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7

CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ............................................ 8 SZÉKHELY ...................................................................................................................................................... 8 TEVÉKENYSÉGI KÖR ....................................................................................................................................... 8 TULAJDONOSI SZERKEZET .............................................................................................................................. 9 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG .................................................................................................................. 9 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM .............................................................................................................................. 9 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ............................................................................................ 9

5.

A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE ................................................................................................ 10

6.

AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA.................................................................................................................... 10

7.

A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK .......................... 11 7.1 7.2

8.

AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK ......................................................................... 11 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK.................................................................................. 11 A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK ....................... 12

8.1 8.2 8.3 8.4 9.

ÉRDEKELLENTÉTEK ...................................................................................................................................... 12 AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE .................................................................................................................... 12 ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA ........................................................................................................................ 13 JOGVITÁK RENDEZÉSE .................................................................................................................................. 13 TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK................................................................................................ 13

9.1 9.2 9.3

RENDSZERES TÁJÉKOZTATÁS........................................................................................................................ 13 RENDKÍVÜLI TÁJÉKOZTATÁSI KÖTELEZETTSÉG, HIRDETMÉNYEK ................................................................. 13 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE .......................................................................................... 14

10.

AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA............................................................................................................. 14

11.

A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA ............................................................................................... 15

2

OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója

Jelen dokumentum az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. ("Tpt.") 245. §-ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - köztük elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők.

3


1. ÖSSZEFOGLALÁS

Az Alap neve:

OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap

Az Alap rövid neve:

OTP Alfa Alap

Az Alapkezelő neve

OTP Alapkezelő Zrt.

Az Alapkezelő székhelye:

1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9.

Az Alapkezelő cégjegyzékszáma:

01-10-043959

Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve:

100.965/93.; Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Nyrt.

A Letétkezelő székhelye:

1051 Budapest, Nádor u. 16.

A Letétkezelő cégjegyzékszáma:

01-10-041585

A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma:

33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002

A Forgalmazó:

Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat

Az Alap könyvvizsgálójának neve:

Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft.

A könyvvizsgáló székhelye:

1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., Magyarország

A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma:

01-09-07-1057

A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve:

Horváth Attila

A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma:

005173

4


A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte:

A 2004. november 23-án kelt 1/2004 (11.23.) sz. Vezérigazgatói Határozat

Az Alap átalakulásáról hozott alapkezelői határozat száma és kelte:

A 2007. november 12-én kelt, 1/2007(11.12.) sz. Igazgatósági Határozat

A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte:

E-III/110.240/2005. sz. határozat, 2005. február 4.

Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte:

E-III./110.240-1/2005. sz. határozat, 2005. március 30.

Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma):

1112-60

Az Alap átalakulását jóváhagyó PSZÁF határozat száma és kelte:

E-III./110.240-2/2007. sz.. határozat, 2007. november 29.

Az átalakulási tájékoztató módosítását jóváhagyó PSZÁF határozat száma és kelte:

E-III./110.240-3/2007. sz. határozat, 2007. december 28.

Az Alap fajtája:

Nyíltvégű

Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint:

Származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek.

Az Alap típusa:

Nyilvános

Az Alap Futamideje:

Határozott futamidő

Az Alap Futamidejének kezdőnapja:

Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap

Az Alap Futamidejének zárónapja (Lejárat napja):

2011. május 16.

Az Alap befektetési politikája:

Az Alap célja, hogy a befektetőknek lehetőséget nyújtson arra, hogy a Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedésnek megfelelően részesedjenek a nemzetközi részvénypiacokon egy diverzifikált 5


részvényportfolióba történő befektetésen keresztül az Alap Futamideje alatt elérhető hozamokból. A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja:

Nyilvános forgalombahozatal, folyamatos kibocsátás (az Alap átalakulását követően, a Futamidő alatt)

Forgalmazási Helyek:

A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Nyrt. bankfiókok

Vásárlásra jogosultak köre:

Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok)

A Befektetési Jegy névértéke:

10.000 (tízezer) Ft

A Befektetési Jegy értékpapírkódja:

HU0000703541

A befektetési jegyek előállításának módja:

Dematerializált értékpapír

A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye:

A Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), a Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu)

Alkalmazandó jog:

Magyar

2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Jelen rövidített tájékoztató az OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Részvény Alap (lajstromszáma: 1112-60) átalakulásával létrejött OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap elnevezést viselő, nyíltvégű, nyilvános, határozott futamidejű Alap Tpt. 245. § (1) bekezdése szerinti nyilvános rövidített tájékoztatója. amely az OTP Alapkezelő Zrt. Mint az Alap nevében eljáró befektetési alapkezelő által készített a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. Törvénynek („Tpt.”) megfelelő alapdokumentum. Az Alap befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával Magyarországon létrehozott, nyílt végű értékpapír alap, amely az alábbi, a Kezelési Szabályzat 14.1. pontjában részletezett befektetési cél megvalósítására törekszik: Az Alap célja, hogy a Rögzített Hozam 2. Hozamfizetési Napon történő megfizetése mellett lehetőséget nyújtson a befektetőknek arra, hogy a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelő által tett Fizetési Ígérettel összhangban, a Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedésnek megfelelően az 1., 3. és 4. Hozamfizetési Napokon

6


részesedjenek a nemzetközi részvénypiacokon az Alap Futamideje alatt elérhető hozamokból.

3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található, telefonszáma: 486-6529, telefax: 266-9341. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés”, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. § (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 229. § (1) bekezdésének g) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. § (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. §-ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Zrt. 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjai A társaság 22 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter 7


Az igazgatósági tagok – e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül – az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB tag az LLC AMC „OTP Capital” (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). A Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (elnök), Dr. Ádámosi György, Schenk Tamás 4. AZ OTP BANK NYRT FORGALMAZÓJA

BEMUTATÁSA

(AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE

ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK

4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. (rövid néven OTP Bank Nyrt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Nyrt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. Telefonszám: 3-666-666 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Nyrt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám 65.12 65.21 67.13 65.23 67.12 67.20 55.51

Tevékenység megnevezése Egyéb monetáris tevékenység Pénzügyi lízing Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Munkahelyi étkeztetés

Az OTP Bank Nyrt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként.

8


4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2007. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak OTP Bank Nyrt. Egyéb hazai befektetők Hazai tulajdon összesen Külföldi befektetők Összesen:

tulajdoni arány 10 db törzsrészvény 0,3% 2,0% 0,8% 14,6% 17,7% 82,3% 100%

4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Nyrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Az OTP Bank Nyrt. az ország legnagyobb bankja, mérlegfőösszege 7592 milliárd forintot ért el 2007. június 30-án. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2007. június 30-án a forrásállomány 57,9%-át képviselték. Az ügyfélbetéteken belül a lakossági betétek 69,7%-ot, a vállalkozói betétek 25,8%-ot, az önkormányzati betétek 4,5%-ot képviseltek. A lakossági folyószámlák száma 2007. június 30-án 3096 ezer volt, a lakossági betéti bankkártyák száma 4042 ezer volt.Az ATM-ek száma az egy évvel korábbi 1500-ről 1887-re emelkedett. A bank stabilitását tükrözi, hogy fizetőképességi mutatója 2007. június 30-án a minimálisan előírt 8%-kal szemben 11,91%-ot tett ki A bank adózás előtti eredménye 2007. első félévében 33,2 milliárd Ft-ot tett ki, amely 5,7 %-kal magasabb, mint az előző év hasonló időszakában. A bank saját tőkéje 2007. június 30-án 842,4 milliárd forint volt, 243,6 Mrd Ft-tal több, mint egy évvel korábban. Az OTP Bank Nyrt. ellen a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalát megelőző három naptári évben csőd-, illetve felszámolási eljárás elrendelésére nem került sor. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma 2007. június 30-án 8245 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Nyrt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Urbán László-vezérigazgató-helyettes, Baumstark Mihály – igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor – igazgatósági tag, Braun Péter – igazgatósági tag, Dr. Gresa István – vezérigazgató-helyettes, Dr. Kocsis István – igazgatósági tag, Kovács Antal- vezérigazgató-helyettes, Takáts Ákos- vezérigazgatóhelyettes, Dr. Pintér Sándor – igazgatósági tag, Dr. Pongrácz Antal – igazgatósági tag, Dr. Utassy László – igazgatósági tag, Dr. Vörös József – igazgatósági tag, Wolf László – vezérigazgató-helyettes. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai:

9


Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Vécsei Klára 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: 000083). A könyvvizsgálatért felelős személy Horváth Attila (MKVK tagsági igazolvány száma: 005173).. 6. AZ

ALAP

BEFEKTETÉSI

POLITIKÁJÁVAL

KAPCSOLATOS

KOCKÁZATOK

RÉSZLETES

BEMUTATÁSA

Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a keresletkínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfolióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alapkezelő az Alap külföldi devizában denominált eszközeinek devizaárfolyam kockázatát fedezeti ügyletekkel kísérli meg csökkenteni, illetve lehetőség szerint megszüntetni, így az egyes devizaárfolyamok megváltozásának kockázata csak korlátozott mértékben befolyásolja az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének alakulását. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap – a befektetéseiből származó

10


jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfoliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését. Teljesítményrészesedés meghatározásának kockázata: A Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedés számítási módját a Kezelési Szabályzat 3.2.3 pontja határozza meg. Előfordulhat, hogy az Alap Futamideje alatt a Mögöttes Részvénykosár összetevőinek kereskedését huzamosabb időre felfüggesztik, vagy megszüntetik. Szélsőséges esetben az értékpapírok kereskedését végző tőzsdék huzamosabb ideig zárva tarthatnak, illetve véglegesen be is zárhatnak. Ezekben az esetekben az Alapkezelő - a Befektetési Jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával - a Teljesítményrészesedés számítására új módszert vezet be. A Fizetési Ígéret teljesítésének kockázata: A Befektetési Jegyek névértékének Alap Lejáratakor történő kifizetését (Lejáratkori Kifizetés), valamint az egyes Hozamfizetési Napokhoz kapcsolódó hozamfizetések teljesítését az Alap befektetési politikája biztosítja, azok megfizetésére harmadik személy garanciát nem vállal

7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 7.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj Folyamatosan felszámított díj Az Alapkezelő a Tájékoztató 7.7 pontjában meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 2,5%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén, oly módon, hogy az Alap Futamideje alatt felszámított alapkezelési díjak átlagos éves mértéke - az Alap Futamideje egészét tekintve - nem haladhatja meg az Alap átlagos nettó eszközértékének 2%-át. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: • letétkezelés (kivéve a 7.2.4 pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); • könyvvizsgálat; • az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; • a Forgalmazó díja 11


Az alapkezelői díj – utolsó nettó eszközértékre vetített - időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelési díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelési díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 7.2.2 Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti változó felügyeleti díjat köteles megfizetni. A változó felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor évente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,25 ezreléke. 7.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 7.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség – a 7.2.1 pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK 8.1 Érdekellentétek Az Alapkezelő vezető tisztségviselői és részvényesei igen szerteágazó tevékenységet végeznek, amelynek során egyes érdekek ütközhetnek. A fenti személyek jogosultak támogatással, tanácsadással, irányítással vagy egyéb módon közreműködni más befektetési alapok kezelésében, illetve joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyek az Alap portfoliójába is bekerülhetnek vagy bekerültek. Ugyanakkor az Alapkezelő vezető tisztségviselőinek, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottainak, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személyeknek meg kell felelnie a Tpt. 113. § (1) bekezdésében és 242. §-ban megfogalmazott összeférhetetlenségi szabályoknak. 8.2 Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő az Alap mûködtetése során a tőle elvárható gondossággal a befektető érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési

12


Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. 8.3 Új alapkezelő megbízása Az Alapkezelő az Alap kezelését más alapkezelőnek a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján átadhatja. Az Alapkezelő az Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. 8.4 Jogviták rendezése Az Alapkezelő és a befektető illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy – ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván – harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve – a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével – a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Rendszeres tájékoztatás Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, s a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzétenni a Tpt. 34. § (3) bekezdésében meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfóliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Forgalmazási Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség, hirdetmények Az Alapkezelő az Alap működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a 34. § (4) bekezdésében meghatározott helyen köteles közzétenni, és a BefektetésiJjegyek forgalmazójánál hozzáférhetővé tenni:

13


a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; d) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; e) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; f) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; g) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; h) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a Kezelési Szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; i) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül; j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül; m) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül. n) a Forgalmazási Helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; és o) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése setén a legkésőbb a változás napját követő két munkanapon belül. 9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei a Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pontja szerinti közzétételi helyen, azaz az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapján (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. honlapján (www.otpbank.hu) jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A rövidített tájékoztató készítésének időpontjában az Alap múltbéli hozamma: a 2006.06.29-2007.06.29-ig terjedő időszakra 15,34%.

14


11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az OTP Bank NyrRt. alábbi fiókjai: Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest

1013 1011 1027 1015 1024 1025 1021 1033 1025 1041 1042 1052 1051 1054 1055 1053 1051 1062 1061 1054 1066 1077 1073 1075 1085 1085 1095 1102 1113 1117 1111 1118 1126 1124 1136 1055 1137 1131 1148 1149 1146 1152 1151 1163

Alagút u. 3. Iskola u. 38-42. Margit krt. 8-10. Széna tér 7. Fény u. 11-13. Törökvész út 1/a. Hüvösvölgyi út 138. (Stop Shop) Flórián tér 15. Szépvölgyi út 4/b. Erzsébet u. 50. Árpád út 63-65. Deák Ferenc u. 7-9. Nádor u. 6. Szabadság tér 7-8. (Bank Center) Szent István krt. 1. Ferenciek tere 11. Nádor u. 16. Andrássy út 83-85. Andrássy út 6. Széchenyi rkp. 19. Oktogon tér 3. Király utca 49. Erzsébet krt. 41. Károly krt. 1. József krt. 33. József krt. 53. Tinódi u. 9-11. Kőrösi Csoma sétány 6. Bartók Béla u. 92-94. Móricz Zsigmond körtér 18. Karinthy F. út 16. Gazdagréti tér 7. Böszörményi út 9-11. Apor Vilmos tér 11-12. Tátra u. 10. Nyugati tér 9. Pozsonyi út 38. Babér u. 9. Nagy Lajos király útja 19-21. Fogarasi út 15/b. Thököly út 102/b. Szentmihályi út 131. (Pólus Center) Fő utca 64. Jókai u. 3/b.

15

OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Budapest Budapest Budapest

1173 1181 1195

Budapest Budapest Budapest

1204 1238 1211

Budapest Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Bács-Kiskun

1221 Pécs Pécs Pécs Pécs Komló Mohács Siklós Szigetvár Villány Kecskemét

Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun

Baja Kalocsa Kiskőrös Kiskunhalas Kiskunfélegyháza

Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Békés

Bácsalmás Izsák Kecel Kiskunmajsa Soltvadkert Tiszakécske Solt Békéscsaba

Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén

Gyula Mezőkovácsháza Orosháza Szarvas Szeghalom Békés Gyomaendrőd Mezőberény Miskolc Miskolc Miskolc Miskolc Miskolc Edelény

Ferihegyi út 93. Üllői út 377. Üllői út 285. Csokonai u. 3 Kossuth Lajos u. 44-46. Grassalkovich u. 160. Kossuth u. 86. Kossuth L. u. 99. Kossuth L. 31. Rákóczi út 44. Rákóczi út 1. Pécs-Kertváros, Diana tér 14. Pécs-Újmecsekalja, Ybl M. u. 7/3. Kossuth L. u. 95/1. Jókai u. 1. Felszabadulás u. 60-62. Vár u. 4. Baross G. u. 36. Korona u.2 Szabadság tér 5. Dobó krt 7. Deák F. u. 1. Szt. István kir. u. 43-45. Petőfi tér 13. Bokányi D. u. 8. Petőfi tér 6-7 Hunyadi út 1 Szt. János u. 32. Szabadság tér 1. Császártöltési u. 1. Csendes köz 1. Szentháromság u. 4. Béke tér 6. Aranykulcs tér 6. Szt. István tér 3. andrássy u. 29-33 Andrássy u. 4/2 Bodoky u.9. Hársfa u. 1-3. Kossuth u. 20. Kossuth tér 1. Tildy u. 4-8. Széchenyi tér 2. Fő u. 173-179. Kossuth tér 12. Uitz B. utca 6. Rákóczi út 1. Miskolc-Kilián, Iván u. 31. Győri kapu 51. Árpád u. 2. Tóth Á. u. 1.

16

OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Heves

Mezőkövesd Tiszaújváros Ózd Sátoraljaújhely Szerencs Kazincbarcika Sárospatak Putnok Sajószentpéter Szeged Szeged Szentes Csongrád Hódmezővásárhel y Makó Kistelek Mórahalom Székesfehérvár

Mátyás kir. u. 149. Kazinczy u. 9. Városház tér 1/a. Széchenyi tér 13. Kossuth tér 3/a. Egressy u. 50. Eötvös J. u. 2. Kossuth u. 45. Bethlen u. 1/a. Takaréktár u. 7. Aradi vértanúk tere 3. Kossuth u. 26. Szentháromság tér 2-6. Andrássy u. 1.

Széchenyi tér 14-16. Kossuth u. 5-7. Szegedi u. 3. Ősz u. 13. Fő u. 7. Bicske Bocskai köz 1. Dunaújváros Dózsa Gy. u. 4. Mór Deák F. u. 24. Sárbogárd Ady E. u. 170. Győr Teleki László 51. Kormos I. u. 6. Sopron Teleki u. 22./A Csorna Soproni u. 58. Mosonmagyaróvár Fő u. 24 Sopron Várkerület 96/a. Kapuvár Szt. István kir. u. 4-6. Fertőd Fő u. 9. Fertőszentmiklós Szerdahelyi u. 2. Győr Bartók B. u. 53/b. Debrecen Harvan u. 2-4., Piac 5-7, Piac u. 16, Debrecen Piac u. 45-47. Debrecen Füredi u. 43. Berettyóújfalu Oláh Zs. u. 1. Püspökladány Kossuth u. 2. Hajdúböszörmény Kossuth u. 14-16. Hajdúnánás Köztársaság tér 17-18. Hajdúszoboszló Bocskai u.8 Balmazújváros Debreceni u. 2. Biharkeresztes Kossuth u. 4. Derecske Köztársaság u. 111. Nádudvar Fő u. 119. Polgár Barankovics tér 15. Hajdúhadház Kossuth u. 2. Debrecen Egyetem tér 1. Eger Hatvani kapu tér 7.

17


Heves Heves Heves Heves Heves Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Budapest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-Szatmár-

Marcali Nagyatád Siófok Barcs Balatonboglár Fonyód Nyíregyháza

Széchenyi u. 2 Rákóczi u. 83. Fő tér 1. Hősök tere 4. Kossuth L. tér 8. Szabadság tér 25/A Fő tér 32. Bécsi u. 48. Mártirok u. 23. Ady E. u. 1-3. Rákóczi tér 2-4. Rákóczi u. 84. Városház tér 1. Kossuth u. 126. Rákóczi u. 22. Rákóczi fejedelem u. 44. Nagymező u. 12. Rákóczi F. u. 28-30. Feszty Á. u. 1. Semmelweis u. 11. Szabadság tér 6. Szt. István u. 68. Szabadság tér 12-13. Kossuth u. 88/b. István kir. u. 3-5. Szt. István tér 3. Dumtsa J. u. 6. Széchenyi u.3-7. Barátság u. 29. Budai u. 24. Szabadság tér 2. Szent István tér 8. Szabadság u. 131/a. Dózsa Gy. u. 219. Ifjuság u. Fő u. 170. Fő u. 181. Fő utca 12.(Ankerház), Széchenyi tér 2. Rákóczi u. 6-10. Széchenyi tér 15. Szabadság tér 10/a Séta tér 5. Dózsa Gy. u. 1. Ady E. u. 25. Rákóczi u. 1.

Fehérgyarmat

Kossuth tér 5.

Füzesabony Gyöngyös Heves Hatvan Lőrinci Tatabánya Dorog Komárom Tata Esztergom Oroszlány Kisbér Nyergesújfalu Salgótarján Balassagyarmat Pásztó Rétság Szécsény Budapest Cegléd Dabas Gödöllő Monor Nagykáta Ráckeve Szentendre Vác Dunakeszi Érd Nagykőrös Százhalombatta Budaörs Kiskunlacháza Szigetszentmiklós Vecsés Budakeszi Kaposvár

Kisvárda

Szt. László u. 30.

18

OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Bereg Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-SzatmárBereg Szabolcs-SzatmárBereg Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Tolna Tolna

Mátészalka Nyírbátor Vásárosnamény

Szalkai L. u. 34. Zrínyi u. 1. Szabadság tér 28-31.

Nagykálló

Árpád u. 10-12

Tiszavasvári

Kossuth u. 12.

Újfehértó

Bartók B. u. 8.

Szolnok Szolnok Jászberény Kunszentmárton Tiszafüred Törökszentmiklós Karcag Kisújszállás Mezőtúr Túrkeve Tiszaföldvár Szekszárd Paks

Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Vas

Tamási Bonyhád Dombóvár Dunaföldvár Tolna Szombathely

Vas Vas Vas Vas Vas

Körmend Sárvár Celldömölk Kőszeg Szentgotthárd

Vas Vas Vas Veszprém

Vasvár Bük Szombathely Veszprém

Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Zala

Ajka Pápa Tapolca Balatonfüred Várpalota Zirc Zalaegerszeg

Szapáry u. 31., Baross u. 18. Nagy I. krt. 2/a. Lehel vezér tér 28. Kossuth u. 2. Piac u. 3. Kossuth u. 134-136. Kossuth tér 15. Szabadság tér 6. Szabadság tér 29. Táncsics M. u. 1/a. Kossuth u. 191. Szent István tér 5-7. Dózsa Gy. u. 33., Kishegyi u. 44/a Szabadság u. 31. Szabadság tér 10. Dombó Pál u. 3. Béke tér 11. Kossuth u. 31. Fő tér 3-5 Rohonci u. 52. Vida J. u. 12. Batthyány u. 2. Kossuth L. u. 18. Kossuth L. u. 8. Mártírok u. 2., Harisdűlő u. 14. (GM) Alkotmány u. 2. Kossuth L. u. 1-3. Király u. 10. Budapest u. 4. Óváros tér 24 Szabadság tér 18. Fő tér 22., Fő u. 5 Fő tér 2. Petőfi Sándor u. 8. Újlaki u. 2. Rákóczi tér 15. Kisfaludy u. 15-17.

19

OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Zala Zala Zala Zala Zala Zala

Lenti Keszthely Letenye Zalaszentgrót Nagykanizsa Hévíz

Dózsa Gy. u. 1. Kossuth u. 38. Szabadság tér 8. Batthyány u. 11. Deák tér 15. Erzsébet királyné u. 11.

Budapest, 2007. december

........................................................... Köves Benedek Simon Péter OTP Alapkezelő Zrt.

........................................................... Takács András OTP Bank Nyrt.

20

Az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap. Rövidített Tájékoztatója

Recommend Documents