26 juni 2015
Essentiële Beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
Asia Pacific Performance Categorie A-EUR LU0254972101 Het Fonds wordt beheerd door: Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het Fonds streeft ernaar de waarde van uw belegging te verhogen op lange termijn. De beheerders van het Fonds streven naar een beter rendement dan dat van de MSCI AC (All Countries) Asia ex Japan (in US dollar).
Referentievaluta van het fonds USD
Beleggingsportefeuille In normale marktomstandigheden belegt het fonds voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsaandelen uit Aziatische landen, inclusief India maar exclusief Japan en Australië.
Dit fonds geeft kapitalisatie- (aandelen waarvan alle inkomsten worden herbelegd in het compartiment) en uitkeringsaandelen uit (aandelen die hun houder een rendement uitkeren).
U kunt aandelen van het fonds kopen of verkopen op elke werkdag in Luxemburg.
Het Fonds kan ook derivaten gebruiken om zich in te dekken tegen de wisselkoersschommelingen van valuta’s die verbonden zijn met de US dollar, aangezien de Aziatische valuta’s gekoppeld zijn aan de US dollar (afdekking). Deze aandelencategorie streeft ernaar de invloed van de wisselkoersschommelingen tussen de referentievaluta van het Fonds (USD) en de referentievaluta van de aandelencategorie (EUR) te beperken.
Te begrijpen termen Aandeel Financieel effect dat overeenstemt met een deel van het kapitaal van een bedrijf en doorgaans recht geeft op dividenden. Index MSCI AC Asia ex Japan Kunstmatig gecreëerde portefeuille om het rendement van aandelen in Aziatische landen, behalve Japan, te meten.
Beleggingsproces De Beheermaatschappij selecteert de beheerders en wijst hen een deel van de portefeuille van het Fonds toe. Elke beheerder kiest de landen en sectoren en selecteert de effecten die in de portefeuille van het Fonds moeten worden opgenomen.
Derivaat Elk financieel effect waarvan de waarde gekoppeld is aan een of meerdere rentevoeten, indexen, aandelen, valuta's, grondstoffen of andere onderliggende waarden.
Beleggersprofiel Dit fonds richt zich tot beleggers die de risico's van het fonds begrijpen en willen beleggen voor een minimale termijn van 5 jaar.
Risico- en opbrengstprofiel ongewenste gebeurtenis, kan zijn waarde dalen.
1
2
3
Potentieel lager risico en lagere opbrengst
4
5
6
7
Potentieel hoger risico en hogere opbrengst
Is niet gelijk aan een risicoloze belegging. De waarde van een belegging in een fonds stijgt of daalt na verloop van tijd. Op het moment van de verkoop kan de prijs van uw aandelen minder bedragen dan de oorspronkelijke prijs, wat kan leiden tot verlies. Als u belegt in een fonds waarvan de valuta verschilt van de uwe, kunnen de wisselkoersschommelingen uw winsten verkleinen of uw verliezen vergroten. Het bovenstaande risiconiveau is berekend op basis van de volatiliteit van het fonds op middellange termijn (op basis van de reële variaties in zijn waarde in de loop van de vijf laatste jaren of een simulatie, als het fonds binnen deze periode is gecreëerd). De volatiliteit van het fonds kan stijgen of dalen in de tijd en kan zo eventueel zijn risiconiveau wijzigen.
Tegenpartijrisico Het Fonds kan geld verliezen als een entiteit waarmee het zaken doet in gebreke blijft. Liquiditeitsrisico Van bepaalde effecten kan blijken dat ze onmogelijk snel te verkopen zijn op een bepaald moment of verkocht worden met een waardevermindering. Beheerrisico In abnormale marktomstandigheden kunnen de gebruikelijke beheertechnieken inefficiënt of ongunstig blijken. Operationele risico's In elke markt, en voornamelijk in opkomende markten, kan het fonds een deel van of al zijn geld verliezen ten gevolge van nalatigheid in het bewaren van zijn activa, van fraude, corruptie, politieke acties of elke andere ongewenste gebeurtenis. Derivatenrisico Bepaalde derivaten kunnen de volatiliteit van het Fonds verhogen of het Fonds blootstellen aan verliezen die groter zijn dan de kostprijs van deze derivaten.
Het risiconiveau van het fonds geeft volgende factor(en) weer: • De beleggingen in aandelen gaan gepaard met een hogere volatiliteit en risicograad. • De opkomende landen vertegenwoordigen een groter risico dan de ontwikkelde landen. Het risiconiveau geeft niet de eventuele effecten weer van ongewone marktomstandigheden of niet te voorziene gebeurtenissen die de risico's kunnen vergroten of andere risico's kunnen veroorzaken, zoals: Concentratierisico Als het Fonds zijn beleggingen concentreert in één enkel land (of één enkele regio of sector) dat wordt getroffen door een
Essentiële Beleggersinformatie
1 van 2
Asia Pacific Performance Categorie A-EUR
Kosten De kosten en vergoedingen die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw beleggingen. Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager zijn. U verneemt hier meer over bij uw financieel adviseur. Het hier vermelde cijfer van de lopende kosten is, vanwege de variatie van de kosten, een raming van de kosten. Het jaarverslag van het Fonds voor ieder boekjaar zal nadere gegevens over de exact gemaakte kosten bevatten. De lopende kosten bevatten niet de prestatievergoedingen en de transactiekosten (bij de aankoop of verkoop van financiële effecten door het fonds), met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het fonds betaalt wanneer het deelnemingsrechten in een ander fonds koopt of verkoopt.
Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding
3,00%
Uitstapvergoeding
0,00%
Maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt (instap) of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald (uitstap).
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten
2,36%
Geschat.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding
N.v.t.
Voor meer informatie verwijzen wij naar het prospectus, dat beschikbaar is op www.appsicav.com.
In het verleden behaalde resultaten De in het verleden behaalde resultaten zijn niet constant en bieden geen indicatie voor toekomstige resultaten.
-25% -49,2 -48,3
-50% 2005
2006
2007
2008
2013
2014
-26,5 -17,3
0%
Vóór 2009 werd er een andere benchmark gebruikt.
2,2 4,8
Categorie geïntroduceerd in 2006.
1,0 3,1
25%
50%
18,2 22,4
Fonds geïntroduceerd in 1995.
11,7 19,6
75% 38,0 23,4
De hier getoonde jaarlijkse resultaten zijn berekend na aftrek van alle door het fonds geheven kosten, met uitzondering van eventuele instap- en uitstapvergoedingen.
57,9 72,1
Asia Pacific Performance Categorie A-EUR in EUR
2009
2010
2011
2012
ASIA PACIFIC PERFORMANCE Categorie A-EUR Index
Praktische informatie Bewaarder: Banque Degroof Luxembourg S.A. Neem voor alle bijkomende informatie over Asia Pacific Performance (het „fonds”), over andere categorieën van het compartiment en over andere compartimenten van het fonds, of om een gratis exemplaar van het prospectus in het Engels, Frans of Nederlands, of om de laatste jaar- en halfjaarverslagen in het Engels, Frans of Nederlands te verkrijgen, contact op met het fonds of Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg op hun hoofdkantoor.
met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds is. Aan dit fonds en Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg is in Luxemburg vergunning verleend en zij staan onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 26 juni 2015.
Het prospectus en de laatste jaar- en halfjaarverslagen zijn ook verkrijgbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net. De prijs van de aandelen is beschikbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net, en op schriftelijk verzoek aan Banque Degroof Luxembourg S.A., 12 rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxemburg. Het fonds is onderworpen aan de belastingwetten en -regelgeving in Luxemburg. Dat kan een invloed hebben op uw persoonlijke belastingsituatie, naargelang van uw land van verblijf. Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming
Essentiële Beleggersinformatie
Asia Pacific Performance 12, rue Eugène Ruppert L-2453 Luxemburg www.appsicav.com
2 van 2
Asia Pacific Performance Categorie A-EUR
26 juni 2015
Essentiële Beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
Asia Pacific Performance Categorie B-USD LU0254973091 Het Fonds wordt beheerd door: Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het Fonds streeft ernaar de waarde van uw belegging te verhogen op lange termijn. De beheerders van het Fonds streven naar een beter rendement dan dat van de MSCI AC (All Countries) Asia ex Japan (in US dollar). Beleggingsportefeuille In normale marktomstandigheden belegt het fonds voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsaandelen uit Aziatische landen, inclusief India maar exclusief Japan en Australië.
U kunt aandelen van het fonds kopen of verkopen op elke werkdag in Luxemburg. Dit fonds geeft kapitalisatie- (aandelen waarvan alle inkomsten worden herbelegd in het compartiment) en uitkeringsaandelen uit (aandelen die hun houder een rendement uitkeren).
Te begrijpen termen
Het Fonds kan ook derivaten gebruiken om zich in te dekken tegen de wisselkoersschommelingen van valuta’s die verbonden zijn met de US dollar, aangezien de Aziatische valuta’s gekoppeld zijn aan de US dollar (afdekking).
Aandeel Financieel effect dat overeenstemt met een deel van het kapitaal van een bedrijf en doorgaans recht geeft op dividenden.
Beleggingsproces De Beheermaatschappij selecteert de beheerders en wijst hen een deel van de portefeuille van het Fonds toe. Elke beheerder kiest de landen en sectoren en selecteert de effecten die in de portefeuille van het Fonds moeten worden opgenomen.
Index MSCI AC Asia ex Japan Kunstmatig gecreëerde portefeuille om het rendement van aandelen in Aziatische landen, behalve Japan, te meten.
Beleggersprofiel Dit fonds richt zich tot beleggers die de risico's van
aan een of meerdere rentevoeten, indexen, aandelen, valuta's, grondstoffen of andere onderliggende waarden.
Derivaat Elk financieel effect waarvan de waarde gekoppeld is
het fonds begrijpen en willen beleggen voor een minimale termijn van 5 jaar.
Referentievaluta van het fonds USD
Risico- en opbrengstprofiel 1
2
3
Potentieel lager risico en lagere opbrengst
4
5
6
Tegenpartijrisico Het Fonds kan geld verliezen als een entiteit waarmee het zaken doet in gebreke blijft.
7
Potentieel hoger risico en hogere opbrengst
Liquiditeitsrisico Van bepaalde effecten kan blijken dat ze onmogelijk snel te verkopen zijn op een bepaald moment of verkocht worden met een waardevermindering.
Is niet gelijk aan een risicoloze belegging.
Beheerrisico In abnormale marktomstandigheden kunnen de gebruikelijke beheertechnieken inefficiënt of ongunstig blijken.
De waarde van een belegging in een fonds stijgt of daalt na verloop van tijd. Op het moment van de verkoop kan de prijs van uw aandelen minder bedragen dan de oorspronkelijke prijs, wat kan leiden tot verlies. Als u belegt in een fonds waarvan de valuta verschilt van de uwe, kunnen de wisselkoersschommelingen uw winsten verkleinen of uw verliezen vergroten.
Operationele risico's In elke markt, en voornamelijk in opkomende markten, kan het fonds een deel van of al zijn geld verliezen ten gevolge van nalatigheid in het bewaren van zijn activa, van fraude, corruptie, politieke acties of elke andere ongewenste gebeurtenis.
Het bovenstaande risiconiveau is berekend op basis van de volatiliteit van het fonds op middellange termijn (op basis van de reële variaties in zijn waarde in de loop van de vijf laatste jaren of een simulatie, als het fonds binnen deze periode is gecreëerd). De volatiliteit van het fonds kan stijgen of dalen in de tijd en kan zo eventueel zijn risiconiveau wijzigen.
Derivatenrisico Bepaalde derivaten kunnen de volatiliteit van het Fonds verhogen of het Fonds blootstellen aan verliezen die groter zijn dan de kostprijs van deze derivaten.
Het risiconiveau van het fonds geeft volgende factor(en) weer: • De beleggingen in aandelen gaan gepaard met een hogere volatiliteit en risicograad. • De opkomende landen vertegenwoordigen een groter risico dan de ontwikkelde landen. Het risiconiveau geeft niet de eventuele effecten weer van ongewone marktomstandigheden of niet te voorziene gebeurtenissen die de risico's kunnen vergroten of andere risico's kunnen veroorzaken, zoals: Concentratierisico Als het Fonds zijn beleggingen concentreert in één enkel land (of één enkele regio of sector) dat wordt getroffen door een ongewenste gebeurtenis, kan zijn waarde dalen.
Essentiële Beleggersinformatie
1 van 2
Asia Pacific Performance Categorie B-USD
Kosten De kosten en vergoedingen die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw beleggingen. Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager zijn. U verneemt hier meer over bij uw financieel adviseur. Het hier vermelde cijfer van de lopende kosten is, vanwege de variatie van de kosten, een raming van de kosten. Het jaarverslag van het Fonds voor ieder boekjaar zal nadere gegevens over de exact gemaakte kosten bevatten. De lopende kosten bevatten niet de prestatievergoedingen en de transactiekosten (bij de aankoop of verkoop van financiële effecten door het fonds), met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het fonds betaalt wanneer het deelnemingsrechten in een ander fonds koopt of verkoopt.
Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding
3,00%
Uitstapvergoeding
0,00%
Maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt (instap) of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald (uitstap).
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten
2,28%
Geschat.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding
N.v.t.
Voor meer informatie verwijzen wij naar het prospectus, dat beschikbaar is op www.appsicav.com.
In het verleden behaalde resultaten De in het verleden behaalde resultaten zijn niet constant en bieden geen indicatie voor toekomstige resultaten.
-25% -49,0 -50,6
-50% -75% 2005
2006
2007
2008
2013
2014
-26,0 -17,3
0%
Vóór 2009 werd er een andere benchmark gebruikt.
2,4 4,8
Categorie geïntroduceerd in 2006.
1,5 3,1
25%
50%
18,3 22,4
Fonds geïntroduceerd in 1995.
12,8 19,6
75% 42,3 36,5
De hier getoonde jaarlijkse resultaten zijn berekend na aftrek van alle door het fonds geheven kosten, met uitzondering van eventuele instap- en uitstapvergoedingen.
59,6 72,1
Asia Pacific Performance Categorie B-USD in USD
2009
2010
2011
2012
ASIA PACIFIC PERFORMANCE Categorie B-USD Index
Praktische informatie Bewaarder: Banque Degroof Luxembourg S.A. Neem voor alle bijkomende informatie over Asia Pacific Performance (het „fonds”), over andere categorieën van het compartiment en over andere compartimenten van het fonds, of om een gratis exemplaar van het prospectus in het Engels, Frans of Nederlands, of om de laatste jaar- en halfjaarverslagen in het Engels, Frans of Nederlands te verkrijgen, contact op met het fonds of Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg op hun hoofdkantoor.
met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds is. Aan dit fonds en Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg is in Luxemburg vergunning verleend en zij staan onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 26 juni 2015.
Het prospectus en de laatste jaar- en halfjaarverslagen zijn ook verkrijgbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net. De prijs van de aandelen is beschikbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net, en op schriftelijk verzoek aan Banque Degroof Luxembourg S.A., 12 rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxemburg. Het fonds is onderworpen aan de belastingwetten en -regelgeving in Luxemburg. Dat kan een invloed hebben op uw persoonlijke belastingsituatie, naargelang van uw land van verblijf. Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming
Essentiële Beleggersinformatie
Asia Pacific Performance 12, rue Eugène Ruppert L-2453 Luxemburg www.appsicav.com
2 van 2
Asia Pacific Performance Categorie B-USD
26 juni 2015
Essentiële Beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
Asia Pacific Performance Categorie C-EUR LU0254973687 Het Fonds wordt beheerd door: Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het Fonds streeft ernaar de waarde van uw belegging te verhogen op lange termijn. De beheerders van het Fonds streven naar een beter rendement dan dat van de MSCI AC (All Countries) Asia ex Japan (in US dollar).
Referentievaluta van het fonds USD
Beleggingsportefeuille In normale marktomstandigheden belegt het fonds voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsaandelen uit Aziatische landen, inclusief India maar exclusief Japan en Australië.
Dit fonds geeft kapitalisatie- (aandelen waarvan alle inkomsten worden herbelegd in het compartiment) en uitkeringsaandelen uit (aandelen die hun houder een rendement uitkeren).
U kunt aandelen van het fonds kopen of verkopen op elke werkdag in Luxemburg.
Het Fonds kan ook derivaten gebruiken om zich in te dekken tegen de wisselkoersschommelingen van valuta’s die verbonden zijn met de US dollar, aangezien de Aziatische valuta’s gekoppeld zijn aan de US dollar (afdekking). Deze aandelencategorie streeft ernaar de invloed van de wisselkoersschommelingen tussen de referentievaluta van het Fonds (USD) en de referentievaluta van de aandelencategorie (EUR) te beperken.
Te begrijpen termen Aandeel Financieel effect dat overeenstemt met een deel van het kapitaal van een bedrijf en doorgaans recht geeft op dividenden. Index MSCI AC Asia ex Japan Kunstmatig gecreëerde portefeuille om het rendement van aandelen in Aziatische landen, behalve Japan, te meten.
Beleggingsproces De Beheermaatschappij selecteert de beheerders en wijst hen een deel van de portefeuille van het Fonds toe. Elke beheerder kiest de landen en sectoren en selecteert de effecten die in de portefeuille van het Fonds moeten worden opgenomen.
Derivaat Elk financieel effect waarvan de waarde gekoppeld is aan een of meerdere rentevoeten, indexen, aandelen, valuta's, grondstoffen of andere onderliggende waarden.
Beleggersprofiel Dit fonds richt zich tot beleggers die de risico's van het fonds begrijpen en willen beleggen voor een minimale termijn van 5 jaar.
Risico- en opbrengstprofiel ongewenste gebeurtenis, kan zijn waarde dalen.
1
2
3
Potentieel lager risico en lagere opbrengst
4
5
6
7
Potentieel hoger risico en hogere opbrengst
Is niet gelijk aan een risicoloze belegging. De waarde van een belegging in een fonds stijgt of daalt na verloop van tijd. Op het moment van de verkoop kan de prijs van uw aandelen minder bedragen dan de oorspronkelijke prijs, wat kan leiden tot verlies. Als u belegt in een fonds waarvan de valuta verschilt van de uwe, kunnen de wisselkoersschommelingen uw winsten verkleinen of uw verliezen vergroten. Het bovenstaande risiconiveau is berekend op basis van de volatiliteit van het fonds op middellange termijn (op basis van de reële variaties in zijn waarde in de loop van de vijf laatste jaren of een simulatie, als het fonds binnen deze periode is gecreëerd). De volatiliteit van het fonds kan stijgen of dalen in de tijd en kan zo eventueel zijn risiconiveau wijzigen.
Tegenpartijrisico Het Fonds kan geld verliezen als een entiteit waarmee het zaken doet in gebreke blijft. Liquiditeitsrisico Van bepaalde effecten kan blijken dat ze onmogelijk snel te verkopen zijn op een bepaald moment of verkocht worden met een waardevermindering. Beheerrisico In abnormale marktomstandigheden kunnen de gebruikelijke beheertechnieken inefficiënt of ongunstig blijken. Operationele risico's In elke markt, en voornamelijk in opkomende markten, kan het fonds een deel van of al zijn geld verliezen ten gevolge van nalatigheid in het bewaren van zijn activa, van fraude, corruptie, politieke acties of elke andere ongewenste gebeurtenis. Derivatenrisico Bepaalde derivaten kunnen de volatiliteit van het Fonds verhogen of het Fonds blootstellen aan verliezen die groter zijn dan de kostprijs van deze derivaten.
Het risiconiveau van het fonds geeft volgende factor(en) weer: • De beleggingen in aandelen gaan gepaard met een hogere volatiliteit en risicograad. • De opkomende landen vertegenwoordigen een groter risico dan de ontwikkelde landen. Het risiconiveau geeft niet de eventuele effecten weer van ongewone marktomstandigheden of niet te voorziene gebeurtenissen die de risico's kunnen vergroten of andere risico's kunnen veroorzaken, zoals: Concentratierisico Als het Fonds zijn beleggingen concentreert in één enkel land (of één enkele regio of sector) dat wordt getroffen door een
Essentiële Beleggersinformatie
1 van 2
Asia Pacific Performance Categorie C-EUR
Kosten De kosten en vergoedingen die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw beleggingen. Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager zijn. U verneemt hier meer over bij uw financieel adviseur. Het hier vermelde cijfer van de lopende kosten is, vanwege de variatie van de kosten, een raming van de kosten. Het jaarverslag van het Fonds voor ieder boekjaar zal nadere gegevens over de exact gemaakte kosten bevatten. De lopende kosten bevatten niet de prestatievergoedingen en de transactiekosten (bij de aankoop of verkoop van financiële effecten door het fonds), met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het fonds betaalt wanneer het deelnemingsrechten in een ander fonds koopt of verkoopt.
Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding
3,00%
Uitstapvergoeding
0,00%
Maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt (instap) of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald (uitstap).
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten
2,72%
Geschat.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding
N.v.t.
Voor meer informatie verwijzen wij naar het prospectus, dat beschikbaar is op www.appsicav.com.
In het verleden behaalde resultaten De in het verleden behaalde resultaten zijn niet constant en bieden geen indicatie voor toekomstige resultaten.
-25% -49,8 -48,3
-50% 2005
2006
2007
2008
2013
2014
-27,0 -17,3
0%
Vóór 2009 werd er een andere benchmark gebruikt.
1,9 4,8
Categorie geïntroduceerd in 2006.
0,6 3,1
25%
50%
17,5 22,4
Fonds geïntroduceerd in 1995.
10,9 19,6
75% 36,5 23,4
De hier getoonde jaarlijkse resultaten zijn berekend na aftrek van alle door het fonds geheven kosten, met uitzondering van eventuele instap- en uitstapvergoedingen.
57,1 72,1
Asia Pacific Performance Categorie C-EUR in EUR
2009
2010
2011
2012
ASIA PACIFIC PERFORMANCE Categorie C-EUR Index
Praktische informatie Bewaarder: Banque Degroof Luxembourg S.A. Neem voor alle bijkomende informatie over Asia Pacific Performance (het „fonds”), over andere categorieën van het compartiment en over andere compartimenten van het fonds, of om een gratis exemplaar van het prospectus in het Engels, Frans of Nederlands, of om de laatste jaar- en halfjaarverslagen in het Engels, Frans of Nederlands te verkrijgen, contact op met het fonds of Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg op hun hoofdkantoor.
met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds is. Aan dit fonds en Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg is in Luxemburg vergunning verleend en zij staan onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 26 juni 2015.
Het prospectus en de laatste jaar- en halfjaarverslagen zijn ook verkrijgbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net. De prijs van de aandelen is beschikbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net, en op schriftelijk verzoek aan Banque Degroof Luxembourg S.A., 12 rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxemburg. Het fonds is onderworpen aan de belastingwetten en -regelgeving in Luxemburg. Dat kan een invloed hebben op uw persoonlijke belastingsituatie, naargelang van uw land van verblijf. Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming
Essentiële Beleggersinformatie
Asia Pacific Performance 12, rue Eugène Ruppert L-2453 Luxemburg www.appsicav.com
2 van 2
Asia Pacific Performance Categorie C-EUR
26 juni 2015
Essentiële Beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
Asia Pacific Performance Categorie D-USD LU0059313121 Het Fonds wordt beheerd door: Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het Fonds streeft ernaar de waarde van uw belegging te verhogen op lange termijn. De beheerders van het Fonds streven naar een beter rendement dan dat van de MSCI AC (All Countries) Asia ex Japan (in US dollar). Beleggingsportefeuille In normale marktomstandigheden belegt het fonds voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsaandelen uit Aziatische landen, inclusief India maar exclusief Japan en Australië.
U kunt aandelen van het fonds kopen of verkopen op elke werkdag in Luxemburg. Dit fonds geeft kapitalisatie- (aandelen waarvan alle inkomsten worden herbelegd in het compartiment) en uitkeringsaandelen uit (aandelen die hun houder een rendement uitkeren).
Te begrijpen termen
Het Fonds kan ook derivaten gebruiken om zich in te dekken tegen de wisselkoersschommelingen van valuta’s die verbonden zijn met de US dollar, aangezien de Aziatische valuta’s gekoppeld zijn aan de US dollar (afdekking).
Aandeel Financieel effect dat overeenstemt met een deel van het kapitaal van een bedrijf en doorgaans recht geeft op dividenden.
Beleggingsproces De Beheermaatschappij selecteert de beheerders en wijst hen een deel van de portefeuille van het Fonds toe. Elke beheerder kiest de landen en sectoren en selecteert de effecten die in de portefeuille van het Fonds moeten worden opgenomen.
Index MSCI AC Asia ex Japan Kunstmatig gecreëerde portefeuille om het rendement van aandelen in Aziatische landen, behalve Japan, te meten.
Beleggersprofiel Dit fonds richt zich tot beleggers die de risico's van
aan een of meerdere rentevoeten, indexen, aandelen, valuta's, grondstoffen of andere onderliggende waarden.
Derivaat Elk financieel effect waarvan de waarde gekoppeld is
het fonds begrijpen en willen beleggen voor een minimale termijn van 5 jaar.
Referentievaluta van het fonds USD
Risico- en opbrengstprofiel 1
2
3
Potentieel lager risico en lagere opbrengst
4
5
6
Tegenpartijrisico Het Fonds kan geld verliezen als een entiteit waarmee het zaken doet in gebreke blijft.
7
Potentieel hoger risico en hogere opbrengst
Liquiditeitsrisico Van bepaalde effecten kan blijken dat ze onmogelijk snel te verkopen zijn op een bepaald moment of verkocht worden met een waardevermindering.
Is niet gelijk aan een risicoloze belegging.
Beheerrisico In abnormale marktomstandigheden kunnen de gebruikelijke beheertechnieken inefficiënt of ongunstig blijken.
De waarde van een belegging in een fonds stijgt of daalt na verloop van tijd. Op het moment van de verkoop kan de prijs van uw aandelen minder bedragen dan de oorspronkelijke prijs, wat kan leiden tot verlies. Als u belegt in een fonds waarvan de valuta verschilt van de uwe, kunnen de wisselkoersschommelingen uw winsten verkleinen of uw verliezen vergroten.
Operationele risico's In elke markt, en voornamelijk in opkomende markten, kan het fonds een deel van of al zijn geld verliezen ten gevolge van nalatigheid in het bewaren van zijn activa, van fraude, corruptie, politieke acties of elke andere ongewenste gebeurtenis.
Het bovenstaande risiconiveau is berekend op basis van de volatiliteit van het fonds op middellange termijn (op basis van de reële variaties in zijn waarde in de loop van de vijf laatste jaren of een simulatie, als het fonds binnen deze periode is gecreëerd). De volatiliteit van het fonds kan stijgen of dalen in de tijd en kan zo eventueel zijn risiconiveau wijzigen.
Derivatenrisico Bepaalde derivaten kunnen de volatiliteit van het Fonds verhogen of het Fonds blootstellen aan verliezen die groter zijn dan de kostprijs van deze derivaten.
Het risiconiveau van het fonds geeft volgende factor(en) weer: • De beleggingen in aandelen gaan gepaard met een hogere volatiliteit en risicograad. • De opkomende landen vertegenwoordigen een groter risico dan de ontwikkelde landen. Het risiconiveau geeft niet de eventuele effecten weer van ongewone marktomstandigheden of niet te voorziene gebeurtenissen die de risico's kunnen vergroten of andere risico's kunnen veroorzaken, zoals: Concentratierisico Als het Fonds zijn beleggingen concentreert in één enkel land (of één enkele regio of sector) dat wordt getroffen door een ongewenste gebeurtenis, kan zijn waarde dalen.
Essentiële Beleggersinformatie
1 van 2
Asia Pacific Performance Categorie D-USD
Kosten De kosten en vergoedingen die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw beleggingen. Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager zijn. U verneemt hier meer over bij uw financieel adviseur. Het hier vermelde cijfer van de lopende kosten is, vanwege de variatie van de kosten, een raming van de kosten. Het jaarverslag van het Fonds voor ieder boekjaar zal nadere gegevens over de exact gemaakte kosten bevatten. De lopende kosten bevatten niet de prestatievergoedingen en de transactiekosten (bij de aankoop of verkoop van financiële effecten door het fonds), met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het fonds betaalt wanneer het deelnemingsrechten in een ander fonds koopt of verkoopt.
Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding
3,00%
Uitstapvergoeding
0,00%
Maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt (instap) of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald (uitstap).
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten
2,72%
Geschat.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding
N.v.t.
Voor meer informatie verwijzen wij naar het prospectus, dat beschikbaar is op www.appsicav.com.
In het verleden behaalde resultaten De in het verleden behaalde resultaten zijn niet constant en bieden geen indicatie voor toekomstige resultaten.
-49,4 -50,6
-75% 2007
2008
2013
2014
-26,5 -17,3
-25% -50%
1,9 4,8
2006
17,6 22,4
2005
0%
Vóór 2009 werd er een andere benchmark gebruikt.
1,1 3,1
Categorie geïntroduceerd in 1995.
12,1 19,6
25%
50%
58,4 72,1
Fonds geïntroduceerd in 1995.
41,6 36,5
75% 30,5 31,7
De hier getoonde jaarlijkse resultaten zijn berekend na aftrek van alle door het fonds geheven kosten, met uitzondering van eventuele instap- en uitstapvergoedingen.
29,4 21,3
Asia Pacific Performance Categorie D-USD in USD
2009
2010
2011
2012
ASIA PACIFIC PERFORMANCE Categorie D-USD Index
Praktische informatie Bewaarder: Banque Degroof Luxembourg S.A. Neem voor alle bijkomende informatie over Asia Pacific Performance (het „fonds”), over andere categorieën van het compartiment en over andere compartimenten van het fonds, of om een gratis exemplaar van het prospectus in het Engels, Frans of Nederlands, of om de laatste jaar- en halfjaarverslagen in het Engels, Frans of Nederlands te verkrijgen, contact op met het fonds of Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg op hun hoofdkantoor.
met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds is. Aan dit fonds en Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg is in Luxemburg vergunning verleend en zij staan onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 26 juni 2015.
Het prospectus en de laatste jaar- en halfjaarverslagen zijn ook verkrijgbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net. De prijs van de aandelen is beschikbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net, en op schriftelijk verzoek aan Banque Degroof Luxembourg S.A., 12 rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxemburg. Het fonds is onderworpen aan de belastingwetten en -regelgeving in Luxemburg. Dat kan een invloed hebben op uw persoonlijke belastingsituatie, naargelang van uw land van verblijf. Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming
Essentiële Beleggersinformatie
Asia Pacific Performance 12, rue Eugène Ruppert L-2453 Luxemburg www.appsicav.com
2 van 2
Asia Pacific Performance Categorie D-USD
26 juni 2015
Essentiële Beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
Asia Pacific Performance Categorie F-US$ LU0962063300 Het Fonds wordt beheerd door: Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het Fonds streeft ernaar de waarde van uw belegging te verhogen op lange termijn. De beheerders van het Fonds streven naar een beter rendement dan dat van de MSCI AC (All Countries) Asia ex Japan (in US dollar).
Referentievaluta van het fonds USD
Beleggingsportefeuille In normale marktomstandigheden belegt het fonds voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsaandelen uit Aziatische landen, inclusief India maar exclusief Japan en Australië.
Dit fonds geeft kapitalisatie- (aandelen waarvan alle inkomsten worden herbelegd in het compartiment) en uitkeringsaandelen uit (aandelen die hun houder een rendement uitkeren).
U kunt aandelen van het fonds kopen of verkopen op elke werkdag in Luxemburg.
Het Fonds kan ook derivaten gebruiken om zich in te dekken tegen de wisselkoersschommelingen van valuta’s die verbonden zijn met de US dollar, aangezien de Aziatische valuta’s gekoppeld zijn aan de US dollar (afdekking). Deze aandelencategorie streeft ernaar de invloed van de wisselkoersschommelingen tussen de referentievaluta van het Fonds (USD) en de referentievaluta van de aandelencategorie (EUR) te beperken.
Te begrijpen termen Aandeel Financieel effect dat overeenstemt met een deel van het kapitaal van een bedrijf en doorgaans recht geeft op dividenden. Index MSCI AC Asia ex Japan Kunstmatig gecreëerde portefeuille om het rendement van aandelen in Aziatische landen, behalve Japan, te meten.
Beleggingsproces De Beheermaatschappij selecteert de beheerders en wijst hen een deel van de portefeuille van het Fonds toe. Elke beheerder kiest de landen en sectoren en selecteert de effecten die in de portefeuille van het Fonds moeten worden opgenomen.
Derivaat Elk financieel effect waarvan de waarde gekoppeld is aan een of meerdere rentevoeten, indexen, aandelen, valuta's, grondstoffen of andere onderliggende waarden.
Beleggersprofiel Dit fonds richt zich tot beleggers die de risico's van het fonds begrijpen en willen beleggen voor een minimale termijn van 5 jaar.
Risico- en opbrengstprofiel ongewenste gebeurtenis, kan zijn waarde dalen.
1
2
3
Potentieel lager risico en lagere opbrengst
4
5
6
7
Potentieel hoger risico en hogere opbrengst
Is niet gelijk aan een risicoloze belegging. De waarde van een belegging in een fonds stijgt of daalt na verloop van tijd. Op het moment van de verkoop kan de prijs van uw aandelen minder bedragen dan de oorspronkelijke prijs, wat kan leiden tot verlies. Als u belegt in een fonds waarvan de valuta verschilt van de uwe, kunnen de wisselkoersschommelingen uw winsten verkleinen of uw verliezen vergroten. Het bovenstaande risiconiveau is berekend op basis van de volatiliteit van het fonds op middellange termijn (op basis van de reële variaties in zijn waarde in de loop van de vijf laatste jaren of een simulatie, als het fonds binnen deze periode is gecreëerd). De volatiliteit van het fonds kan stijgen of dalen in de tijd en kan zo eventueel zijn risiconiveau wijzigen.
Tegenpartijrisico Het Fonds kan geld verliezen als een entiteit waarmee het zaken doet in gebreke blijft. Liquiditeitsrisico Van bepaalde effecten kan blijken dat ze onmogelijk snel te verkopen zijn op een bepaald moment of verkocht worden met een waardevermindering. Beheerrisico In abnormale marktomstandigheden kunnen de gebruikelijke beheertechnieken inefficiënt of ongunstig blijken. Operationele risico's In elke markt, en voornamelijk in opkomende markten, kan het fonds een deel van of al zijn geld verliezen ten gevolge van nalatigheid in het bewaren van zijn activa, van fraude, corruptie, politieke acties of elke andere ongewenste gebeurtenis. Derivatenrisico Bepaalde derivaten kunnen de volatiliteit van het Fonds verhogen of het Fonds blootstellen aan verliezen die groter zijn dan de kostprijs van deze derivaten.
Het risiconiveau van het fonds geeft volgende factor(en) weer: • De beleggingen in aandelen gaan gepaard met een hogere volatiliteit en risicograad. • De opkomende landen vertegenwoordigen een groter risico dan de ontwikkelde landen. Het risiconiveau geeft niet de eventuele effecten weer van ongewone marktomstandigheden of niet te voorziene gebeurtenissen die de risico's kunnen vergroten of andere risico's kunnen veroorzaken, zoals: Concentratierisico Als het Fonds zijn beleggingen concentreert in één enkel land (of één enkele regio of sector) dat wordt getroffen door een
Essentiële Beleggersinformatie
1 van 2
Asia Pacific Performance Categorie F-US$
Kosten De kosten en vergoedingen die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw beleggingen. Deze instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumcijfers. In bepaalde gevallen kunnen de betaalde kosten lager zijn. U verneemt hier meer over bij uw financieel adviseur. Het hier vermelde cijfer van de lopende kosten is, vanwege de variatie van de kosten, een raming van de kosten. Het jaarverslag van het Fonds voor ieder boekjaar zal nadere gegevens over de exact gemaakte kosten bevatten. De lopende kosten bevatten niet de prestatievergoedingen en de transactiekosten (bij de aankoop of verkoop van financiële effecten door het fonds), met uitzondering van de instap- en uitstapvergoedingen die het fonds betaalt wanneer het deelnemingsrechten in een ander fonds koopt of verkoopt.
Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding
3,00%
Uitstapvergoeding
0,00%
Maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt (instap) of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald (uitstap).
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten
2,66%
Geschat.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding
N.v.t.
Voor meer informatie verwijzen wij naar het prospectus, dat beschikbaar is op www.appsicav.com.
In het verleden behaalde resultaten De in het verleden behaalde resultaten zijn niet constant en bieden geen indicatie voor toekomstige resultaten. De hier getoonde jaarlijkse resultaten zijn berekend na aftrek van alle door het fonds geheven kosten, met uitzondering van eventuele instap- en uitstapvergoedingen.
4,8
Asia Pacific Performance Categorie F-US$ in USD
5% 4%
Fonds geïntroduceerd in 1995.
2,0
3%
Categorie geïntroduceerd in 2013.
2% 1% 0% 2010
2011
2012
2013
2014
ASIA PACIFIC PERFORMANCE Categorie F-US$ Index
Praktische informatie Bewaarder: Banque Degroof Luxembourg S.A. Neem voor alle bijkomende informatie over Asia Pacific Performance (het „fonds”), over andere categorieën van het compartiment en over andere compartimenten van het fonds, of om een gratis exemplaar van het prospectus in het Engels, Frans of Nederlands, of om de laatste jaar- en halfjaarverslagen in het Engels, Frans of Nederlands te verkrijgen, contact op met het fonds of Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg op hun hoofdkantoor.
met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds is. Aan dit fonds en Degroof Gestion Institutionnelle – Luxembourg is in Luxemburg vergunning verleend en zij staan onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 26 juni 2015.
Het prospectus en de laatste jaar- en halfjaarverslagen zijn ook verkrijgbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net. De prijs van de aandelen is beschikbaar via het internet op www.appsicav.com, http://funds.degroof.lu of www.fundsquare.net, en op schriftelijk verzoek aan Banque Degroof Luxembourg S.A., 12 rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxemburg. Het fonds is onderworpen aan de belastingwetten en -regelgeving in Luxemburg. Dat kan een invloed hebben op uw persoonlijke belastingsituatie, naargelang van uw land van verblijf. Degroof Gestion Institutionnelle - Luxembourg kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming
Essentiële Beleggersinformatie
Asia Pacific Performance 12, rue Eugène Ruppert L-2453 Luxemburg www.appsicav.com
2 van 2
Asia Pacific Performance Categorie F-US$
