Allianz Hungária Zrt

Allianz Hungária Zrt.

Éves jelentés 2009


A fõbb mutatószámok alakulása 2007 millió Ft

2007 millió €

Változás %

2008 millió Ft

2008 millió €

Változás %

2009 millió Ft

2009 millió €

Bruttó díjbevétel Bruttó kárkifizetés Bruttó befektetési eredmény Alaptõke Saját tõke Mérleg szerinti eredmény

183 141 93 033 19 080 4 266 55 849 9 212

722,9 367,2 75,3 16,8 220,4 36,4

1,4 3,1 -50,5 -1,8 -81,4

185 760 95 912 9 448 4 266 54 821 1 718

701,6 362,2 35,7 16,1 207,0 6,5

10,9 -5,7 -33,3 2,6 -18,6

165 502 90 448 6 299 4 266 56 219 1 398

611,1 334,0 23,3 15,8 207,6 5,2

Nettó biztosítástechnikai tartalék Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után Tartalékok összesen

212 367 22 594

838,2 89,2

6,6 48,3

226 288 33 497

854,6 126,5

-2,7 41,0

220 138 47 231

812,8 174,4

234 961

927,4

10,6

259 785

981,1

2,9

267 369

987,2

Allianz Hungária Zrt.

A forint átszámítása az MNB 2009. december 31-i, 2008. december 31-i és 2007. december 31-i közép-árfolyama alapján történt. 2


1

Elnök-vezérigazgatói bevezetõ

Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató

Köszöntõ Tisztelt partnerek, kedves ügyfeleink! Eseményekben gazdag, kihívásokkal teli évet tudhat maga mögött a biztosítási piac. A lassan két éve tartó pénzügyi válság rányomta bélyegét a biztosítók üzletmenetére Magyarországon is. Az ágazat bevétele hosszú évek után elõször 2008-ban esett vissza, majd 2009-ben újabb lemorzsolódás következett be: az összesített bruttó díjbevétel közel 7 százalékkal, 890 milliárd forintról 825 milliárd forintra csökkent a tavalyi évben. Különösen az életbiztosítások területén tapasztalhattunk negatív folyamatokat, hiszen a visszavásárlások száma meghaladta az újonnan kötött szerzõdések mennyiségét. A kedvezõtlen globális és magyarországi fejlemények hatásai alól az Allianz Hungária Biztosító Zrt. sem tudta teljes egészében kivonni magát. A cég bevételei 11 százalékkal, 165,5 milliárd forintra csökkentek az elõzõ évi 185,8 milliárd forintról. Ugyanakkor a társaság õrzi 20 százalék feletti összesített piaci részesedését, amely révén az Allianz továbbra is Magyarország vezetõ biztosítója. A társaság mérlegfõösszege 350,8 milliárd forintra rúgott 2009-ben, amely 5,5 milliárd forintos növekedést jelent az elõzõ év azonos idõszakához képest.

2


A nem-életbiztosítási ág 131,2 milliárd forintos díjbevétele továbbra is az elsõ helyet biztosítja az Allianz számára a szektorban: a 31,3 százalékos részesedés a kötelezõ gépjármû-felelõsségbiztosítás, a casco és az ipari vagyonbiztosítások területén megtartott vezetõ szerepnek köszönhetõ. Fontos megjegyezni, hogy az Allianz részesedése emellett a kötelezõ-gépjármûbiztosítási piacon a 2008-as 35,5 százalékról 39,7 százalékra nõtt. A magyar életbiztosítási piac több mint 10 százalékot csökkent, a profitabilitás is jelentõsen esett a válság idején, így nem meglepõ, hogy az Allianz Hungária bevétele 34,3 milliárdra csökkent az egy évvel korábbi 45,4 milliárd forintról. Ugyanakkor az üzleti eredmény a bevételcsökkenésénél jóval kisebb arányban zsugorodott, a 2008-as 3,8 milliárdról 3,5 milliárdra, ami azt jelenti, hogy az Allianz portfóliójának profitabilitása nagymértékben javult. Az Allianz Hungária Zrt. pénzügyi helyzete stabil, a társaság saját tõkéje 2009. év végén 56,2 milliárd forint volt, ami valamivel magasabb, mint az egy évvel korábbi 54,8 milliárdos érték. Az Allianz Hungária Nyugdíjpénztár az elmúlt két év ingadozó értékpapírpiacán is stabil eredményeket, kiemelkedõ hozamokat tudott elérni, amely igazolja hosszú távú befektetési stratégiánk helyességét. Ennek köszönhetõ, hogy az elmúlt évben 43 ezer fõvel – jelentõsen a piac bõvülésének aránya felett – emelkedett tagjaink száma, miközben a pénztár által kezelt összes vagyon mértéke 35 százalékkal, 407 milliárd forintra nõtt. Önkéntes nyugdíjpénztárunkra különösen büszkék vagyunk, mivel a piac szûkülése, a kifizetések számának növekedése ellenére is fejlõdni tudtunk. Kiemelkedõ volt az Allianz Alapkezelõ teljesítménye is, ahol közel huszonhétszeresére nõtt a kezelt vagyon nagysága, a mérleg szerinti eredmény pedig a hét és félszeresére. Az Allianz Bank mérlegfõösszege 114,8 milliárd forintot tett ki, alaptõkéje pedig közel 6,5 milliárdot, így közel 120 ezer banki ügyfelünket stabil háttérrel vagyunk képesek kiszolgálni. Meggyõzõdésem, hogy a megváltozott piaci környezet és az ezzel párhuzamosan változó ügyféligények közepette csak azok maradhatnak sikeresek, akik képesek idõben és gyorsan reagálni. Ezért piaci pozíciónk megõrzése mellett 2009-ben minden lépésünket meghatározta a költséghatékonyság. Ennek jegyében egy olyan egyszerû, áttekinthetõ szervezeti struktúrát alakítottunk ki, amely alkalmas a hatékony mûködtetés és szervezetirányítás ellátására, ugyanakkor csökkenti a társaság ezen a területen jelentkezõ költségeit. Többek között átalakítottuk értékesítési szervezetünket, üzleti szakterületeinket, racionalizáltuk, megújítottuk a díjkönyvelési és a nem-élet kárrendezési folyamatainkat. Idén a tavaly megkezdett úton haladunk tovább, fõ feladataink egyike az új szervezeti felépítés finomhangolása, konszolidálása lesz. Ennek célja az új mûködési modellek, folyamataink megszilárdítása, az egyes üzleti területek közötti együttmûködés megerõsítése. Az Allianz a megnövelt hatékonyság érdekében egy környezetbarát irodaházba költözik, amely nemcsak a klímaváltozás elleni elkötelezettségünket jelképezi, hanem egy épületbe kerül az összes szervezeti egység, így az egymás közötti kommunikáció gyorsabbá és hatékonyabbá válik. Mindez azért történik, mert az Allianznál továbbra is kulcsszerepet kap a hatékonyság növelése, amelynek célja, hogy az ügyfelek egy szervezetében megújult, innovatív, a kor követelményeinek mindenben megfelelni tudó pénzügyi csoport szolgáltatásait vegyék igénybe. Budapest, 2010. május Szívélyes üdvözlettel


3


A Felügyelõbizottság és az Igazgatóság Felügyelõbizottság

Igazgatóság

Dr. Werner Zedelius az Allianz SE Igazgatóságának tagja, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának elnöke


Dr. Klaus Junker az Allianz SE regionális csoportfõnöke, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának elnökhelyettese

Dr. Herold József ügyvezetõ igazgató, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának tagja

Horváth Andrea nem-életbiztosítások

Dr. Kálózdi Tamás értékesítés és ügyfélkapcsolatok

Kozek András élet- és nyugdíjbiztosítások

Láng Ildikó pénzügyek

Pásti Zoltán operáció és informatika

Dr. Hegyi Gábor Banki üzletág, call center, szlovén fiók

4


Az Allianz Hungária Zrt. mérlege és eredménykimutatása

5


Mérleg – 2009. december 31. 2008 millió Ft

2009 millió Ft Életbiztosítási ág

2009 millió Ft Nem-életbiztosítási ág

2009 millió Ft Alapon kívüli tevékenységek

2009 millió Ft Összesen

2 679 280 235 11 406 25 946 242 753 130

840 76 451 0 0 76 451 0

3 032 190 350 11 405 23 045 155 771 129

0 4 222 0 1 000 3 222 0

3 872 271 023 11 405 24 045 235 444 129

0 0 33 497

0 0 47 231

0 0 0

0 0 0

0 0 47 231

11 132 5 046 12 744 345 333

694 119 2 908 128 243

9 136 3 603 10 386 216 507

1 107 366 357 6 052

10 937 4 088 13 651 350 802

2008 millió Ft

2009 millió Ft Életbiztosítási ág

2009 millió Ft Nem-életbiztosítási ág

2009 millió Ft Alapon kívüli tevékenységek

2009 millió Ft Összesen

54 821 4 266 0 11 145 37 692 0 0 1 718 0 226 288 33 497

12 572 750 0 4 666 5 759 0 0 1 397 0 65 300 47 231

37 976 3 516 0 6 391 27 834 0 0 235 0 154 838 0

5 671 0 0 88 5 817 0 0 -234 0 0 0

56 219 4 266 0 11 145 39 410 0 0 1 398 0 220 138 47 231

265 1 067 23 244 6 151 345 333

91 0 2 084 965 128 243

871 1 119 15 814 5 889 216 507

10 0 369 2 6 052

972 1 119 18 267 6 856 350 802

Eszközök A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F)

Források A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

6


Eredménykimutatás 2008 millió Ft

A

B

C D

E

01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 05. Befektetések nem realizált nyeresége 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 07. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 08. Matematikai tartalékok változása (±) 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 10. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+01.+02.+03.-04.+05.+06.-07.±08.±09.-10.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.)

167 106 185 760 17 826 828 72 6 043 182 4 036 360 107 014 98 258 8 756 3 691 11 551 42 759 32 000 12 779 2 020 1 214 11 193 3 769 -3 756 19 688 7 802 11 886 4 272 3 449 823 8 953 0 19 -19 8 934 1 000 7 934 2 745 8 961 1 718

2009 millió Ft Életbiztosítási ág 34 386 34 274 36 -148 0 6 803 760 8 338 350 21 121 20 367 754 -20 13 715 7 277 5 979 1 298 0 1 121 4 532 77 1 294

2009 millió Ft Nem-életbiztosítási ág 119 239 131 228 10 606 1 383 14 0 0 0 11 65 283 74 577 -9 294 -561 1 755 35 709 25 325 12 392 2 008 0 0 2 309 14 769

2009 millió Ft Összesen 153 625 165 502 10 642 1 235 14 6 803 760 8 338 361 86 404 94 944 -8 540 -581 15 470 42 986 31 304 13 690 2 008 1 121 4 532 2 386 16 063 19 446 21 889 -2 443 1 633 5 506 -3 873 9 747 0 35 -35 9 712 2 134 7 578 0 6 180 1 398

7


Mérleg euróban – 2009. december 31. 2008 ezer €

2009 ezer € Életbiztosítási ág

2009 ezer € Nem-életbiztosítási ág

2009 ezer € Alapon kívüli tevékenységek

2009 ezer € Összesen

10 116 1 058 365 43 075 97 993 916 805 492

3 099 282 274 0 0 282 274 0

11 196 702 813 42 111 85 089 575 137 476

1 15 590 0 3 692 11 898 0

14 296 1 000 677 42 111 88 781 869 309 476

0 0 126 509

0 0 174 388

0 0 0

0 0 0

0 0 174 388

42 041 19 061 48 133 1 304 225

2 565 439 10 737 473 502

33 729 13 302 38 348 799 388

4 088 1 352 1 316 22 347

40 382 15 093 50 401 1 295 237

2008 ezer €

2009 ezer € Életbiztosítási ág

2009 ezer € Nem-életbiztosítási ág

2009 ezer € Alapon kívüli tevékenységek

2009 ezer € Összesen

207 044 16 112 0 42 089 142 353 0 0 6 490 0 854 629 126 509

46 420 2 769 0 17 227 21 264 0 0 5 160 0 241 103 174 388

140 214 12 982 0 23 596 102 769 0 0 867 0 571 695 0

20 939 0 0 325 21 480 0 0 -866 0 0 0

207 573 15 751 0 41 148 145 513 0 0 5 161 0 812 798 174 388

998 4 030 87 785 23 230 1 304 225

337 0 7 692 3 562 473 502

3 215 4 133 58 389 21 742 799 388

36 0 1 363 9 22 347

3 588 4 133 67 444 25 313 1 295 237

Eszközök A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F)

Források A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

A forint átszámítása az MNB 2009. december 31-i és 2008. december 31-i közép-árfolyama alapján történt. 8


Eredménykimutatás euróban 2008 ezer €

A

B

C D

E

01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 05. Befektetések nem realizált nyeresége 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 07. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 08. Matematikai tartalékok változása (±) 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 10. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+01.+02.+03.-04.+05.+06.-07.±08.±09.-10.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.)

631 114 701 564 67 326 3 124 270 22 825 686 15 241 1 358 404 161 371 090 33 071 13 941 43 622 161 491 120 856 48 262 7 627 4 586 42 275 14 232 -14 186

2009 ezer € Életbiztosítási ág 126 960 126 548 134 -546 0 25 115 2 805 30 787 1 292 77 984 75 198 2 786 -75 50 637 26 866 22 074 4 792 0 4 140 16 736 284 4 777

74 360 29 466 44 894 16 136 13 029 3 107 33 815 0 75 -75 33 740 3 778 29 962 10 369 33 841 6 490

2009 ezer € Nem-életbiztosítási ág 440 253 484 522 39 161 5 108 51 0 0 0 41 241 038 275 355 -34 317 -2 071 6 479 131 844 93 507 45 753 7 416 0 0 8 525 54 530

2009 ezer € Összesen 567 213 611 070 39 295 4 562 51 25 115 2 805 30 787 1 333 319 022 350 553 -31 531 -2 146 57 116 158 710 115 581 50 545 7 416 4 140 16 736 8 809 59 307 71 798 80 818 -9 020 6 030 20 330 -14 300 35 987 0 127 -127 35 860 7 879 27 981 0 22 820 5 161

A forint átszámítása az MNB 2009. december 31-i és 2008. december 31-i közép-árfolyama alapján történt. 9


Könyvvizsgálói záradék

10

Allianz Hungária Zrt. 1054 Budapest Bajcsy-Zsilinszky út 52. Telefon: (36-1) 301-6565 Telefax: (36-1) 301-6100

Allianz Hungária Zrt

Recommend Documents