Allianz Hungária Zrt

Allianz Hungária Zrt.

Éves jelentés 2008


A fõbb mutatószámok alakulása 2006 millió Ft

2006 millió €

Változás %

2007 millió Ft

2007 millió €

Változás %

2008 millió Ft

2008 millió €

Bruttó díjbevétel Bruttó kárkifizetés Bruttó befektetési eredmény Jegyzett tõke Saját tõke Mérleg szerinti eredmény

179 147 90 440 16 539 4 266 46 637 8 371

711,5 359,2 65,7 16,9 185,2 33,2

2,2 2,9 15,4 19,8 10,0

183 141 93 033 19 080 4 266 55 849 9 212

722,9 367,2 75,3 16,8 220,4 36,4

1,4 3,1 -50,5 -1,8 -81,4

185 760 95 912 9 448 4 266 54 821 1 718

701,6 362,2 35,7 16,1 207,0 6,5

Nettó biztosítástechnikai tartalék Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után Tartalékok összesen

198 122 12 621

786,8 50,1

7,2 79,0

212 367 22 594

838,2 89,2

6,6 48,3

226 288 33 497

854,6 126,5

210 743

836,9

11,5

234 961

927,4

10,6

259 785

981,1

Allianz Hungária Zrt.

A forint átszámítása 2006-ban az MKB 2006. december 31-i középárfolyama, 2007-ben és 2008-ban az adott év december 31-i MNB árfolyama alapján történt. 2


1

Elnök-vezérigazgatói bevezetõ

Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató

Köszöntõ Tisztelt partnerek, kedves ügyfeleink!

Különleges évet tudhat maga mögött a biztosítási piac: a 2008. õszén kezdõdött pénzügyigazdasági válság következtében az ágazat hosszú évek után visszaesést könyvelhetett el, és az összesített bruttó díjbevétel több, mint 4 százalékkal, 929 milliárd forintról 890 milliárd forintra csökkent a tavalyi évben. Különösen az életbiztosítással foglalkozó társaságok sínylették meg a válságot, ezen a területen nem ritka a kétszámjegyû visszaesés sem. A kedvezõtlen külsõ körülmények ellenére az Allianz Hungária Biztosító Zrt. állta a sarat a piaci versenyben, és 2008-ban 1,4 százalékkal növelte díjbevételét, megtartva ezzel vezetõ pozícióját 20,9 százalékos piaci részesedéssel. A társaság 185,7 milliárd forint bruttó díjbevételt ért el, adózás elõtti eredménye pedig 8,9 milliárd forint volt az elmúlt évben. A társaság mérlegfõösszege 345,3 milliárd Ft-ra rúgott, amely 28,3 milliárd forintos, 8,9 százalékos növekedésnek felel meg az elõzõ év azonos idõszakához képest. 2


A nemélet-biztosítási ág 140,5 milliárd díjbevétele továbbra is az elsõ helyet biztosítja az Allianz számára, a 32,7 százalékos részesedés a kötelezõ gépjármû-felelõsségbiztosítás, a casco és az ipari vagyonbiztosítások területén megtartott vezetõ szerepnek köszönhetõ. Az életbiztosítási ág 45,2 milliárd forintos bevétele 9,8 százalékos piaci részesedésnek felel meg, ezzel a társaság a negyedik legnagyobb szereplõ ezen a területen. Az Allianz Hungária Zrt. pénzügyi helyzete stabil, a társaság saját tõkéje 2008. év végén 54,8 milliárd forint volt. A 317,4 milliárd forintos befektetési és pénzeszköz-állománynak és a nyugdíjpénztárnál kezelt 302 milliárd forintos vagyonnak köszönhetõen a társaság az egyik legnagyobb intézményi befektetõnek számít Magyarországon. A romló piaci környezet miatt az életbiztosítási ág teljes 2008. évi eredményét az eredménytartalékba helyezzük, a nemélet-ág és a nem biztosítási tevékenységbõl származó eredmény és eredménytartalék terhére pedig 8,9 milliárd forint osztalék kerül kifizetésre. Az Allianz Hungária Zrt. mérleg szerinti eredménye ennek megfelelõen 1,7 milliárd forint 2008-ban. A 2009. évben elsõdleges cél a megváltozott külsõ környezethez való alkalmazkodás, amely csak a mûködési hatékonyság erõteljes fokozásával érhetõ el. Ennek érdekében a társaság jelentõs szervezet- és folyamat-átalakítást hajt végre, amelynek célja egy integrált, többcsatornás értékesítési szervezet kialakítása. A területi elven szervezõdõ országos hálózatot egy ügyfél- és értékesítés-orientált központi irányítás váltja fel, amely a korábbinál jobban épít a banki és biztosító tevékenységben rejlõ szinergiák kiaknázására. Ügyfeleink számára áttekinthetõbb ügyfélszolgálatot és kapcsolattartást, továbbá hatékonyabb kárrendezést szeretnénk biztosítani. Ennek megfelelõen 2009-ben kerül sor a kárrendezési terület és a központi adminisztráció teljes átszervezésére is. Mindez azt a célt szolgálja, hogy az Allianz Hungária a válságból megerõsödve, termékés szolgáltatási színvonalát megújítva kerüljön ki. Ez képezi az alapját annak a középtávú stratégiának, amely a gépjármû piacon a vezetõ szerep megtartásával, lakásbiztosítási piacon 25 százalékos részesedés elérésével, élet- és nyugdíjbiztosítási területen átlag feletti növekedéssel, a vállalati piacon nyereséges mûködéssel, a kis- és középvállalati piacon elõretöréssel, az Allianz Bank esetében pedig az 500 ezer ügyfél elérésével számol.

Budapest, 2009. május Szívélyes üdvözlettel


3


A Felügyelõbizottság és az Igazgatóság Felügyelõbizottság

Igazgatóság

Dr. Werner Zedelius az Allianz SE Igazgatóságának tagja, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának elnöke


Dr. Klaus Junker az Allianz SE regionális csoportfõnöke, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának elnökhelyettese

Dr. Herold József ügyvezetõ igazgató, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának tagja

Horváth Andrea nemélet-biztosítások

Dr. Kálózdi Tamás értékesítés és ügyfélkapcsolatok

Kozek András élet- és nyugdíjbiztosítások

Láng Ildikó pénzügyek

Pásti Zoltán operáció és informatika

Dr. Farkas Ádám banki üzletág

Dr. Hegyi Gábor call center, szlovén fiók

4


Az Allianz Hungária Zrt. mérlege és eredménykimutatása

5


Mérleg – 2008. december 31. 2007 millió Ft

2008 millió Ft Életbiztosítási ág

2008 millió Ft Neméletbiztosítási ág

2008 millió Ft Alapon kívüli tevékenységek

2008 millió Ft Összesen

2 349 268 445 10 371 16 806 241 142 126

1 023 72 852 0 0 72 852 0

1 655 202 397 11 406 24 946 165 915 130

1 4 986 0 1 000 3 986 0

2 679 280 235 11 406 25 946 242 753 130

0 0 22 594

0 0 33 497

0 0 0

0 0 0

0 0 33 497

8 374 3 916 11 364 317 042

812 1 081 2 938 112 203

8 989 2 213 8 720 223 974

1 331 1 752 1 086 9 156

11 132 5 046 12 744 345 333

2007 millió Ft

2008 millió Ft Életbiztosítási ág

2008 millió Ft Neméletbiztosítási ág

2008 millió Ft Alapon kívüli tevékenységek

2008 millió Ft Összesen

55 849 4 266 0 11 145 31 226 0 0 9 212 0 212 367 22 594

11 175 750 0 4 666 4 041 0 0 1 718 0 64 733 33 497

37 741 3 516 0 6 391 27 834 0 0 0 0 161 555 0

5 905 0 0 88 5 817 0 0 0 0 0 0

54 821 4 266 0 11 145 37 692 0 0 1 718 0 226 288 33 497

640 1 021 19 532 5 039 317 042

21 0 1 813 964 112 203

235 1 067 18 192 5 184 223 974

9 0 3 239 3 9 156

265 1 067 23 244 6 151 345 333

Eszközök A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F)

Források A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

6


Eredménykimutatás 2007 millió Ft

A

B

C D

E

01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 05. Befektetések nem realizált nyeresége 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 07. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 08. Matematikai tartalékok változása (±) 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 10. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+01.+02.+03.-04.+05.+06.-07.±08.±09.-10.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.)

163 158 183 141 19 944 39 10 5 088 217 2 302 84 101 281 94 004 7 277 6 259 10 643 41 832 25 346 18 823 2 337 475 2 297 3 476 4 162 17 068 2 399 14 669 4 688 3 682 1 006 19 837 0 19 -19 19 818 3 606 16 212 0 7 000 9 212

2008 millió Ft Életbiztosítási ág 45 320 45 230 41 -131 0 6 043 182 4 036 356 19 861 19 894 -33 3 088 10 951 7 886 6 531 1 356 1 1 214 11 193 21 1 359

2008 millió Ft Neméletbiztosítási ág 121 786 140 530 17 785 959 72 0 0 0 4 87 153 78 364 8 789 603 600 34 873 25 469 11 423 2 019 0 0 3 748 -5 115

2008 millió Ft Összesen 167 106 185 760 17 826 828 72 6 043 182 4 036 360 107 014 98 258 8 756 3 691 11 551 42 759 32 000 12 779 2 020 1 214 11 193 3 769 -3 756 19 688 7 802 11 886 4 272 3 449 823 8 953 0 19 -19 8 934 1 000 7 934 2 745 8 961 1 718

7


Mérleg euróban – 2008. december 31. 2007 ezer €

2008 ezer € Életbiztosítási ág

2008 ezer € Neméletbiztosítási ág

2008 ezer € Alapon kívüli tevékenységek

2008 ezer € Összesen

9 272 1 059 577 40 935 66 334 951 809 499

3 864 275 140 0 0 275 140 0

6 249 764 395 43 075 94 216 626 612 492

3 18 830 0 3 777 15 053 0

10 116 1 058 365 43 075 97 993 916 805 492

0 0 89 181

0 0 126 509

0 0 0

0 0 0

0 0 126 509

33 054 15 459 44 857 1 251 400

3 066 4 084 11 097 423 760

33 950 8 358 32 933 845 885

5 025 6 619 4 103 34 580

42 041 19 061 48 133 1 304 225

2007 ezer €

2008 ezer € Életbiztosítási ág

2008 ezer € Neméletbiztosítási ág

2008 ezer € Alapon kívüli tevékenységek

2008 ezer € Összesen

220 440 16 838 0 43 988 123 253 1 0 36 360 0 838 235 89 181

42 205 2 833 0 17 621 15 261 0 0 6 490 0 244 481 126 509

142 536 13 279 0 24 136 105 121 0 0 0 0 610 148 0

22 303 0 0 332 21 971 0 0 0 0 0 0

207 044 16 112 0 42 089 142 353 0 0 6 490 0 854 629 126 509

2 527 4 030 77 097 19 890 1 251 400

78 0 6 848 3 639 423 760

887 4 030 68 705 19 579 845 885

33 0 12 232 12 34 580

998 4 030 87 785 23 230 1 304 225

Eszközök A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F)

Források A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

A forint átszámítása az MNB 2008. december 31-i és 2007. december 31-i árfolyama alapján történt. 8


Eredménykimutatás euróban 2007 ezer €

A

B

C D

E

01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 05. Befektetések nem realizált nyeresége 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 07. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 08. Matematikai tartalékok változása (±) 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 10. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+01.+02.+03.-04.+05.+06.-07.±08.±09.-10.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.)

644 000 722 877 78 719 158 38 20 082 855 9 085 333 399 771 371 047 28 724 24 706 42 006 165 115 100 043 74 299 9 227 1 874 9 066 13 719 16 426

2008 ezer € Életbiztosítási ág 171 162 170 821 155 -496 0 22 825 686 15 241 1 344 75 010 75 132 -122 11 663 41 357 29 783 24 665 5 121 3 4 586 42 275 80 5 132

67 369 9 468 57 901 18 504 14 533 3 971 78 298 0 76 -76 78 222 14 234 63 988 0 27 628 36 360

2008 ezer € Neméletbiztosítási ág 459 952 530 743 67 171 3 620 270 0 0 0 14 329 151 295 958 33 193 2 278 2 265 131 708 96 191 43 141 7 624 0 0 14 152 -19 318

2008 ezer € Összesen 631 114 701 564 67 326 3 124 270 22 825 686 15 241 1 358 404 161 371 090 33 071 13 941 43 622 161 491 120 856 48 262 7 627 4 586 42 275 14 232 -14 186 74 360 29 466 44 894 16 136 13 029 3 107 33 815 0 75 -75 33 740 3 778 29 962 10 369 33 841 6 490

A forint átszámítása az MNB 2008. december 31-i és 2007. december 31-i árfolyama alapján történt. 9


Könyvvizsgálói záradék

10

Allianz Hungária Zrt. 1054 Budapest Bajcsy-Zsilinszky út 52. Telefon: (36-1) 301-6565 Telefax: (36-1) 301-6100

Allianz Hungária Zrt

Recommend Documents