Allianz Hungária Biztosító Zrt

Allianz Hungária Biztosító Zrt.

Éves jelentés 2007


A fõbb mutatószámok alakulása 2005 millió Ft

2005 millió €

Változás %

2006 millió Ft

2006 millió €

Változás %

2007 millió Ft

2007 millió €

Bruttó díjbevétel Bruttó kárkifizetés Bruttó befektetési eredmény Jegyzett tõke Saját tõke Mérleg szerinti eredmény

172 342 89 123 19 046 4 266 38 055 3 962

681,2 352,3 75,3 16,9 150,4 15,7

3,9 1,5 -13,2 22,6 111,3

179 147 90 440 16 539 4 266 46 637 8 371

711,5 359,2 65,7 16,9 185,2 33,2

2,2 2,9 15,4 19,8 10,0

183 141 93 033 19 080 4 266 55 849 9 212

722,9 367,2 75,3 16,8 220,4 36,4

Nettó biztosítástechnikai tartalék Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után Tartalékok összesen

182 266 9 328

720,4 36,9

8,7 35,3

198 122 12 621

786,8 50,1

7,2 79,0

212 367 22 594

838,2 89,2

191 594

757,3

10,0

210 743

836,9

11,5

234 961

927,4

Allianz Hungária Biztosító Zrt.

A forint átszámítása 2007-ben az MNB 2007. december 31-i árfolyama, a 2006-ban az MKB 2006. december 31-i, 2005-ben pedig a 2005. december 31-i középárfolyama alapján történt. 2


1

Elnök-vezérigazgatói bevezetõ

Dr. Salamon Károly elnök-vezérigazgató

Köszöntõ Tisztelt Ügyfeleink!

A 2007-es év ismételten sikeresnek bizonyult az Allianz Hungária számára, hiszen továbbra is tartjuk piacvezetõi pozíciónkat és Társaságunk változatlanul profitábilis, biztos alapokon nyugvó, szolvens vállalkozás. Teljesítettük az Allianz Csoport által megfogalmazott díjbevételi elvárásokat a Társaságunkra jellemzõ magas színvonalú eredményesség fenntartásával. Ehhez ágazataink és profitcentrumaink jól szervezett gazdálkodására volt szükség. A tavalyi év egyik legnagyobb eredménye az, hogy az élet-ágban több mint 40 százalékot tudtunk nõni, ami jelentõsen meghaladta a piaci átlagot. Váltásunk a klasszikus életbiztosítási termékek irányából a befektetési típusú unit-linked konstrukciók felé (azon belül is az egyszeri díjas módozatok irányába) tehát jó döntésnek bizonyult. Ennek ellenére a folyamatos díjú termékek képezik változatlanul az alapját a hosszú távú ügyfélkapcsolatoknak. 2


2007-es díjbevételünk meghaladta a 183 milliárd forintot (722,9 millió euró). Életbiztosítási díjbevételünk több mint 35 milliárd forint (99,7 millió euró) volt, a nemélet-biztosításokból pedig 148 milliárd forint (611,8 millió euró) származott. Adózott eredményünk 16,212 milliárd forint (64 millió euró) volt, és újra az Allianz Csoporttól elvárt tõkearányos nyereség fölött teljesítettünk. Biztosítástechnikai tartalékaink 212 milliárd forintot (838 millió euró), a unit-linked biztosítások tartalékai 22,6 mrd forintot tettek ki, ez továbbra is garantálja, hogy kötelezettségeinknek minden esetben eleget tudunk majd tenni. Társaságunk Magyarország egyik legnagyobb intézményi befektetõje; a biztosítási ügyfelek, a nyugdíj- és egészségpénztári tagok javára összesen mintegy 601 milliárd forint (2,35 milliárd euró) vagyont kezelt 2007-ben. A 2007-es év újdonsága az Allianz Direct megalapítása volt. Az Allianz New Europe e cég – mint kizárólagos értékesítési partner – megalapításával megkezdte a magyarországi online értékesítést. Az online csatorna megjelenésével is igyekeztük a piac számára jelezni, hogy készek vagyunk válaszolni a változásokra, hiszen egyre többen vannak, akik interneten keresztül hozzák meg döntéseiket. Az Allianz Direct beváltotta a hozzá fûzött reményeket, és a kötelezõ felelõsségbiztosítási kampány során az egyik legsikeresebben mûködõ értékesítési csatornának bizonyult. Az Allianz Bank, az Allianz Hungária leányvállalata sikeresen zárta elsõ teljes gazdálkodási évét. Jelenleg több mint 60 000 ügyféllel rendelkezik és mûködésében rendkívül sikeresen implementálta az ún. assurbanking modellt, a magyar lakossági banki piacra jellemzõ erõs versenyhelyzetben is. A 2008-as évben is – egy folyamatosan változó, új kihívásokat hozó gazdasági környezetben a fenntartható fejlõdés továbbvitelét várjuk. Társaságunk fontos szerepet tölt be a magyar gazdaság fejlõdésében, hiszen ügyfeleinknek életük minden szakaszában és helyzetében gyors és kiváló minõségû, kedvezõ kondíciójú szolgáltatásokat igyekszünk nyújtani, melyeknek alapja az innovatív termékfejlesztés és a kiválóan mûködõ, összehangolt csapatmunka.

Budapest, 2008. május Szívélyes üdvözlettel


3


A Felügyelõbizottság és az Igazgatóság Felügyelõbizottság

Igazgatóság

Dr. Werner Zedelius az Allianz SE Igazgatóságának tagja, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának elnöke


Dr. Klaus Junker az Allianz SE regionális csoportfõnöke, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának elnökhelyettese

Dr. Kollár György ügyvezetõ igazgató, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottságának tagja

Hoványi Sándor lakossági nemélet-biztosítások

Dr. Kálózdi Tamás értékesítés és ügyfélkapcsolatok

Kozek András élet- és nyugdíjbiztosítások

Zsedényi Zsolt pénzügyek

Dr. Farkas Ádám banki üzletág

4


Az Allianz Hungária Biztosító Zrt. mérlege és eredménykimutatása

5


Mérleg – 2007. december 31. 2006 millió Ft

2007 millió Ft Életbiztosítási ág

2007 millió Ft Neméletbiztosítási ág

2007 millió Ft Alapon kívüli tevékenységek

2007 millió Ft Összesen

1 996 242 701 9 530 13 310 219 731 130

964 67 524 0 0 67 524 0

1 385 195 607 10 371 16 806 168 304 126

0 5 314 0 0 5 314 0

2 349 268 445 10 371 16 806 241 142 126

0 0 12 621

0 0 22 594

0 0 0

0 0 0

0 0 22 594

12 798 4 001 10 987 285 104

1 349 1 091 3 201 96 723

5 645 1 413 7 885 211 935

1 380 1 412 278 8 384

8 374 3 916 11 364 317 042

2006 millió Ft

2007 millió Ft Életbiztosítási ág

2007 millió Ft Neméletbiztosítási ág

2007 millió Ft Alapon kívüli tevékenységek

2007 millió Ft Összesen

46 637 4 266 0 11 145 22 855 0 0 8 371 0 198 122 12 621

9 457 750 0 4 666 1 394 0 0 2 647 0 61 761 22 594

39 539 3 516 0 6 391 24 904 0 0 4 728 0 150 606 0

6 853 0 0 88 4 928 0 0 1 837 0 0 0

55 849 4 266 0 11 145 31 226 0 0 9 212 0 212 367 22 594

200 979 21 984 4 561 285 104

51 0 1 704 1 156 96 723

567 1 021 16 352 3 850 211 935

22 0 1 476 33 8 384

640 1 021 19 532 5 039 317 042

Eszközök A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F)

Források A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

6


Eredménykimutatás 2006 millió Ft

A

B

C D

E

01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 05. Befektetések nem realizált nyeresége 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 07. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 08. Matematikai tartalékok változása (±) 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 10. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+01.+02.+03.-04.+05.+06.-07.±08.±09.-10.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.)

158 864 179 147 19 597 686 69 4 478 313 2 278 33 99 175 93 077 6 098 7 174 5 191 40 325 25 529 17 563 2 767 350 1 673 2 494 9 027 15 796 3 746 12 050 3 047 8 082 -5 035 16 042 0 53 -53 15 989 3 100 12 889 0 4 518 8 371

2007 millió Ft Életbiztosítási ág 35 158 35 237 66 13 0 5 088 217 2 302 50 16 059 15 671 388 4 086 9 709 7 192 5 315 1 881 4 475 2 297 73 2 490

2007 millió Ft Neméletbiztosítási ág 128 000 147 904 19 878 26 10 0 0 0 34 85 222 78 333 6 889 2 173 934 34 640 20 031 16 942 2 333 0 0 3 403 1 672

2007 millió Ft Összesen 163 158 183 141 19 944 39 10 5 088 217 2 302 84 101 281 94 004 7 277 6 259 10 643 41 832 25 346 18 823 2 337 475 2 297 3 476 4 162 17 068 2 399 14 669 4 688 3 682 1 006 19 837 0 19 -19 19 818 3 606 16 212 0 7 000 9 212

7


Mérleg euróban – 2007. december 31. 2006 ezer €

2007 ezer € Életbiztosítási ág

2007 ezer € Neméletbiztosítási ág

2007 ezer € Alapon kívüli tevékenységek

2007 ezer € Összesen

7 927 963 866 37 847 52 861 872 640 518

3 804 266 524 0 0 266 524 0

5 468 772 081 40 935 66 334 664 313 499

0 20 972 0 0 20 972 0

9 272 1 059 577 40 935 66 334 951 809 499

0 0 50 123

0 0 89 181

0 0 0

0 0 0

0 0 89 181

50 827 15 888 43 632 1 132 263

5 326 4 308 12 635 381 778

22 281 5 579 31 121 836 530

5 447 5 572 1 101 33 092

33 054 15 459 44 857 1 251 400

2006 ezer €

2007 ezer € Életbiztosítási ág

2007 ezer € Neméletbiztosítási ág

2007 ezer € Alapon kívüli tevékenységek

2007 ezer € Összesen

185 214 16 942 0 44 258 90 769 2 0 33 243 0 786 821 50 123

37 326 2 960 0 18 416 5 503 0 0 10 447 0 243 780 89 181

156 063 13 878 0 25 225 98 298 0 0 18 662 0 594 455 0

27 051 0 0 347 19 452 1 0 7 251 0 0 0

220 440 16 838 0 43 988 123 253 1 0 36 360 0 838 235 89 181

795 3 887 87 308 18 115 1 132 263

202 0 6 727 4 562 381 778

2 239 4 030 64 544 15 199 836 530

86 0 5 826 129 33 092

2 527 4 030 77 097 19 890 1 251 400

Eszközök A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F)

Források A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

A forint átszámítása 2007-ben az MNB 2007. december 31-i árfolyama, a 2006-ban az MKB 2006. december 31-i középárfolyama alapján történt. 8


Eredménykimutatás euróban 2006 ezer €

A

B

C D

E

01. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 02. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 03. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 04. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 05. Befektetések nem realizált nyeresége 06. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 07. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 08. Matematikai tartalékok változása (±) 09. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 10. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+01.+02.+03.-04.+05.+06.-07.±08.±09.-10.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.)

630 917 711 466 77 827 2 722 272 17 782 1 243 9 046 132 393 867 369 647 24 220 28 494 20 611 160 146 101 387 69 749 10 990 1 392 6 645 9 902 35 849 62 736 14 879 47 857 12 103 32 097 -19 994 63 712 0 210 -210 63 502 12 314 51 188 0 17 945 33 243

2007 ezer € Életbiztosítási ág 138 771 139 084 260 53 0 20 082 855 9 085 198 63 388 61 856 1 532 16 128 38 322 28 387 20 977 7 426 16 1 874 9 066 287 9 829

2007 ezer € Neméletbiztosítási ág 505 229 583 793 78 459 105 38 0 0 0 135 336 383 309 191 27 192 8 578 3 684 136 728 79 066 66 873 9 211 0 0 13 432 6 597

2007 ezer € Összesen 644 000 722 877 78 719 158 38 20 082 855 9 085 333 399 771 371 047 28 724 24 706 42 006 165 115 100 043 74 299 9 227 1 874 9 066 13 719 16 426 67 369 9 468 57 901 18 504 14 533 3 971 78 298 0 76 -76 78 222 14 234 63 988 0 27 628 36 360

A forint átszámítása 2007-ben az MNB 2007. december 31-i árfolyama, a 2006-ban az MKB 2006. december 31-i középárfolyama alapján történt. 9


Könyvvizsgálói záradék

10

Allianz Hungária Biztosító Zrt. 1054 Budapest Bajcsy-Zsilinszky út 52. Telefon: (36-1) 301-6565 Telefax: (36-1) 301-6100

Allianz Hungária Biztosító Zrt

Recommend Documents