Algemene Vergadering ING. Amsterdam 13 mei 2013

Algemene Vergadering ING

Amsterdam – 13 mei 2013 www.ing.com

Agendapunt 1 Opening en mededelingen

2

Algemene Vergadering 2013 Per de Registratiedatum, 15 april 2013, bestond het geplaatste kapitaal van de vennootschap uit: 3.831.560.513 gewone aandelen Op 49.278.737 gewone aandelen kunnen geen stemmen worden uitgebracht omdat de certificaten daarvan op de Registratiedatum in bezit van ING zelf waren In totaal kunnen 3.782.281.776 stemmen worden uitgebracht

3

Agendapunt 1 Opening en mededelingen

4

Agendapunten 2A en 2B – ter bespreking Verslag van de Raad van Bestuur over 2012 Annual Report blz. 12 to 55 Jaarverslag blz. 12 t/m 59

Bericht van de Raad van Commissarissen over 2012 Annual Report blz. 56 to 59 Jaarverslag blz. 60 t/m 63 5

Verslag Raad van Bestuur over 2012 Verandering vormgeven Jan Hommen Voorzitter Raad van Bestuur Amsterdam – 13 mei 2013 www.ing.com

Voor klanten

7

Klantwaardering Klanten bevelen ING aan vrienden en familie aan

Awards ING Bank en Verzekeringen 2012

Net Promoter Score (NPS) klassering van ING Bank (2012)

Selectie van awards

*

* ING verkocht ING Direct UK; aangekondigd op 9 okt. 2012, afgerond op 6 maart 2013. 8

2012 in het kort 9

ING Groep in 2012: aanscherping van en voortgang met uitvoering strategie Mijlpalen ING Groep 2012: 

Meer dan 10 miljard euro betaald aan Staat voor core Tier 1



Akkoord met EC



Financiële versterking, vermindering dubbele hefboom



Bedrijf verkleind en versimpeld



Versterkte focus op klanten en duurzaamheid



Beloningsbeleid vernieuwd en versoberd



Verkoop aangekondigd groot deel Aziatische verzekeringsbedrijven



Beursgang Amerikaans verzekeringsbedrijf



Europees verzekeringsbedrijf: strategie aangescherpt

Stevige basis voor de toekomst

10

Externe omgeving 11

Economie en markten: uitdagingen duren voort Economische activiteit (index)

Aandelenmarkten (index)

70

2000

60 1500

50 1000

40 30 Jan-08

Jan-09

Jan-10

Eurozone composite PMI

Jan-11

Jan-12

500 Jan-08

Jan-13

US composite PMI

Jan-09

Jan-10

S&P 500

Consumentenvertrouwen (index)

Jan-11

Jan-12

Jan-13

FTSE E300

Rentecurve (%) 6

0 -10

4

-20

2

-30 -40 Jan-08

Jan-09 Jan-10 Jan-11 Jan-12 Eurozone consumentenvertrouwen

0 Jan-08 Jul-08 Jan-09 Jul-09 Jan-10 Jul-10 Jan-11 Jul-11 Jan-12 Jul-12 Jan-13

Jan-13

US 10yr swap Eurozone 3m interbank

12

US 3m interbank Eurozone 10yr swap

Veel regelgeving; nog meer op komst? Basel III

Dodd-Frank

EU-richtlijnen

• •

• • • • • • • •

• • • • • • •

• • • •

Kapitaal en kapitaalopslagen Liquiditeit en LCR (Liquiditeitsdekkingsratio) Kapitaalbuffers en anti-cyclische buffers Leverage-ratio Netto stabiele financieringsratio Stresstests

OTC-derivaten Handel voor eigen rekening Herstel- en afwikkelingskader Basel III-eisen Hedgefondsen Compensatie Securitisatie Bescherming klant/belegger

AIFMD EMIR Herstel- en afwikkelingskader MiFID II UCITS IV PRIPS IMD2

Solvency II FATCA

Wereldwijde hervorming in regelgeving

Informatie over (tegoeden van) Amerikanen aan belastingdienst VS of 30% belastinginhouding

De bancaire sector krijgt te maken met veel nieuwe eisen op het gebied van regelgeving

• • • •

Minimum solvabiliteitseisen Standaard formule / Intern model Pillar 2 ORSA

IFRS • • • • •

Convergentie FASB / IASB Bijzondere waardeverandering/ hedging IFRS 9 IFRS 4 Saldering activa en passiva Single control model

EU-belastingen

Regelgeving Azië/Pacific

•

• •

•

Bankenbelasting (NL, VK, Frankrijk, Duitsland) Europees depositogarantiestelsel

13

Bescherming belegger Hervorming OTC-derivaten

Strategische maatregelen 14

Herstructurering verloopt voorspoedig; terugbetaling aan Staat zeer ver gevorderd Mijlpalen in het Herstructureringsplan 2012:



Meer dan EUR 10 miljard betaald aan Staat voor core Tier 1 (in EUR miljoen)

Verkoop ING Direct USA



Verkoop Insurance Malaysia



Verkoop Insurance Hong Kong and Thailand



Akkoord EC wat betreft verkoop WUB



Akkoord verlengen deadlines met EC



EUR 1,125 miljard aan Staat betaald voor core Tier 1



‘Core debt’ met EUR 1 miljard teruggebracht



Beursgang Insurance US, mei 2013

•

Verkoop Insurance Korea en Japan nog gaande

•

Voor Insurance Europe is beursgang de ‘base case’

10.156 2.406 10.000

Oktober 2008

375

375

375

750

750

750

3.531

10.000

7.750

Totaal betaald = stand nu

November 2013

Kernkapitaaleffecten

Maart 2014

Mei 2015

Totaal betalingen

Terugkooppremie & Couponbetalingen

Nederlandse Staat ontvangt diverse betalingen van ING, o.a.: • Terugkooppremie & couponbetaling core Tier 1 EUR 3.531 miljoen • ‘Fees’ voor obligaties met staatsgarantie EUR 375 miljoen • Bankbelasting (2012; verwacht 2013) EUR 350 miljoen • SNS heffing (2014) EUR 300 miljoen ---------------------------------------------------------------------------------------------------- + Betaling aan de Nederlandse Staat Daarnaast nog substantieel bedrag uit IABF

15

EUR 4.556 miljoen

Marktwaarde Alt-A hypotheekportefeuille hoger dan break-even prijs Marktwaarde Alt-A hypotheekportefeuille hoger dan break-even prijs

72% 70% 68% 66% 64% 62% 60% 01-07-12

gemiddelde marktw aarde Alt-A break-even prijs excl. 'subsidies' 01-10-12

01-01-13

01-04-13

Sinds december 2012 kan Nederlandse Staat zonder verlies van ALT-A portefeuille af.

16

Schema met ‘EC-deadlines’ voor desinvestering van Verzekerings-/IM activiteiten Eind 2012

Eind 2013

Eind 2014

Eind 2015

Eind 2016

Eind 2017

Eind 2018

Insurance/IM Asia Insurance/IM US Insurance/IM Europe Meer dan 50% van Insurance/IM Asia gedesinvesteerd, 25% van Insurance/IM US

Meer dan 50% van Insurance/IM US gedesinvesteerd

100% van zowel Insurance/IM Asia en van Insurance/IM US gedesinvesteerd

Meer dan 50% van alle Verzekeringsactiviteiten gedesinvesteerd. De facto is Verzekeringen dan gedeconsolideerd.

17

100% van Insurance/IM Europe gedesinvesteerd

2013 en daarna •

Beursgang Amerikaans verzekeringsbedrijf

•

Verkoop resterende Aziatische verzekeringsbedrijven

•

Verdere voorbereiding (2013) en verzelfstandiging Europees verzekeringsbedrijf

•

Terugbetaling Nederlandse Staat

•

Klantgerichtheid en duurzaamheid

•

Financiële versterking

•

Verlaging risico’s

•

Financieren van de reële economie

18

Financierings-, liquiditeits- en kapitaalpositie sterk; ING voldoet nu al aan meeste Basel III-vereisten Financieringspositie ING Bank = gunstig

430

460 142

96

110 80 Sep. 2011 Dec. 2012

Sterke groei deposito's

Toename langetermijn financiering

Afname kortetermijn prof. financiering

Basel III ratio’s 10,6%

29% 25%

7,9% 90%

>100%

Sep. 2011 Dec. 2012

Kernkapitaalratio al boven B-III eis

LCR-ratio (liquiditeit) idem

19

Leverage ratio op gewenst niveau

Risicokosten van ING Bank lopen op, maar blijven lager dan van andere banken

Risicokosten zijn opgelopen door achterblijvende economie (EUR mln.)

200

2.252

1.336

100

1.002

2009

ING Vergelijkbare banken

2.122 1.448

2008

Het risicoprofiel is lager dan die van andere banken Risicokosten t.o.v. consumentenleningen (basispunten)

2010

2011

0 2008

2012

20

2009

2010

2011

2012

Rendement op eigen vermogen hoger dan van andere banken; op koers voor Ambitie 2015 Rendement op eigen vermogen: ING Bank hoger dan van andere banken

Rendement op eigen vermogen: ING Bank op koers voor Ambitie 2015 = 10-13%

15 4,0%

10

10-13%

3,1% 10,0% 5,9%

5

0 2008

2009 ING Bank

2010

2011

2012 2012

Vergelijkbare banken in EU*

N.B: de banken* zijn 17 Europese banken. Bron: Jaarverslagen, openbaar gemaakte ondernemingsgegevens

21

Gecorrigeerd voor tijdelijke effecten 2012

Effecten herbeprijzing Bank Ambition 2015 = 10-13% en groei leningen 2013-2015

Financiële resultaten zoals verantwoord in de jaarrekening 2012 22

ING Groep: lager resultaat in 2012 door tegenvallende economie In miljoenen euro’s

2011**

2012**

1e kw. 2013

Baten*

42.983

40.783

10.572

Lasten*

39.180

37.252

9.407

Brutoresultaat*

3.803

3.530

1.167

Belastingen/belangen derden*

1.057

928

366

Onderliggend nettoresultaat

2.746

2.603

800

Desinvesteringen/stopgezette activiteiten/bijzondere posten

3.020

1.291

1.004

Nettoresultaat

5.766

3.894

1.804

* Onderliggend ** De cijfers van 2011 en 2012 zijn niet aangepast voor de met ingang van 1 januari 2013 gewijzigde waarderingsgrondslagen voor pensioenen (IAS19R).

23

Bankactiviteiten In miljoenen euro’s

2011**

2012**

1e kw. 2013

Baten*

14.289

14.241

3.863

Lasten*

10.161

11.023

2.694

Brutoresultaat*

4.128

3.219

1.169

Belastingen/belangen derden*

1.151

1.072

361

Onderliggend nettoresultaat

2.977

2.147

809


1.576

820

-66

Nettoresultaat

4.553

2.967

744


24

Verzekeringsactiviteiten In miljoenen euro’s

2011**

2012**

1e kw. 2013

Baten*

29.045

26.688

6.741

Lasten*

29.370

26.377

6.744

-325

311

-3

-95

-145

5

-230

456

-9


1.442

471

1.069

Nettoresultaat

1.212

927

1.060

Brutoresultaat* Belastingen/belangen derden* Onderliggend nettoresultaat


25

Koers ING-aandeel stijgt in 2012 flink; externe neerwaartse druk in 1e kwartaal 2013 Relatieve performance ING-aandeel 2012 en 1e kwartaal 2013

1,5

1 januari 2012: € 5,71 31 december 2012: € 7,06 31 maart 2013: € 5,54

1,4

Hoog 2012: € 7,48 (3 februari) Laag 2012: € 4,53 (1 juni)

1,3 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 01-01-12 ING

01-04-12 FTSE 300 Banks (Europese banken)

01-07-12

01-10-12

FTSE 300 Life Insurers (Europese levensverzekeraars)

Bron: Bloomberg data per 19 april 2013

26

01-01-13

01-04-13 10/05/13

Niet-financiële resultaten 27

ING: een sterk merk Sterk merk

In top 100 meest waardevolle merken wereldwijd

Merkbekendheid, spontaan + geholpen (2012, %)

Merkwaarde (2013, miljoenen US dollars)

100 92

92

86

84

88 72

95

84

90

96

87304

74 58771

52132 12787

NL

Bel Dld

Pol Aus Oos Fra

Ind

Ita

1. Apple

Rom Spa Tur

2. Samsung

3. Google

Bron: TNS

Bron: Brand Finance plc, april 2013

Nummer 2 in merkwaarde onder NL-bedrijven

In top 40 meest waardevolle bankmerken wereldwijd



73. ING

29752

12787 8000

1

ING

3

7406

4

5162

5


26044 4242

4218

3657

3439

2420

6

7

8

9

10

23408

22865 6111

1

2


28

3

37. ING (Bank)

ING speelt een belangrijke rol in Nederlandse economie Werknemers (% van FTE's, 2012) 18

Baten (% van totaal, 2012)

1 27

8 12

2 1

Nederland België Rest van Europa Azië Noord-Amerika Australië

34 38

10

33

Nederland België Rest van Europa Noord-Amerika Azië Australië

15

Aandelenbezit (% van totaal, 2012)

Aantal klanten, in miljoenen (2012) Bank

Verzekeraar

Wereldwijd*

>33

>28

Nederland

8,9**

Circa 5

6 2 4

16 1

34

6

* Exclusief ING Direct USA en ING Insurance Latin-America (beide zijn verkocht) * Particulieren klanten: 8,2 miljoen; zakelijke klanten: 660.000.

11 20

29

Nederland Verenigde Staten Verenigd Koninkrijk Frankrijk Duitsland Zwitserland België Luxemburg Overig

Conclusie

•

2012: aanscherping van en voortgang met uitvoering strategie

•

Succesvol met en focus op klant en duurzaamheid

•

Sterker dan voorheen

•

Stevige basis om onze rol voor de samenleving als belangrijke financiële speler te vervullen.

30

Disclaimer De jaarrekening van ING Groep N.V. is opgesteld in overeenstemming met de International Financial Reporting Standards zoals aanvaard binnen de Europese Unie (‘IFRS-EU’). De financiële informatie in dit document is gedeeltelijk ontleend aan de door de onafhankelijke accountant gecontroleerde Jaarrekening 2012 en gedeeltelijk aan de niet door de onafhankelijke accountant gecontroleerde eerstekwartaalcijfers 2013. Financiële informatie, niet ontleend aan deze documenten, is ook niet door de onafhankelijke accountant gecontroleerd. Kleine verschillen zijn mogelijk door afronding. Bepaalde uitgesproken verwachtingen, niet zijnde historische feiten, die in dit document zijn opgenomen, met inbegrip van bepaalde verwachtingen gebaseerd op verwachtingen van toekomstige gebeurtenissen die zijn gebaseerd op de huidige inzichten en veronderstellingen van het management met betrekking tot bekende en onbekende risico’s en onzekerheden, kunnen er toe leiden dat de feitelijke resultaten, prestaties of andere omstandigheden in meer dan geringe mate afwijken van de die uitgesproken verwachtingen. De feitelijke resultaten, prestaties of andere omstandigheden kunnen in meer dan geringe mate afwijken van de uitgesproken verwachtingen als gevolg van wijzigingen met inbegrip van: (i) veranderingen van de algemene economische omstandigheden, vooral in voor ING belangrijke markten, (ii), wijzigingen in de prestaties van financiële markten, inclusief opkomende markten (iii) de gevolgen van een potentieel (gedeeltelijk) uiteenvallen van de euro, (iv) de implementatie van het herstructureringsplan van ING om haar bank en verzekeringsactiviteiten te scheiden, (v) veranderingen in de beschikbaarheid van, en kosten verbonden aan, liquiditeitsbronnen zoals interbancaire kredietverlening, alsmede de omstandigheden op de kredietmarkten in het algemeen, waaronder veranderingen in de kredietwaardigheid van kredietnemers en andere tegenpartijen, (vi) de frequentie en ernst van verzekerde schadegevallen, (vii) veranderingen in de sterfte-, invaliditeits- en ziektecijfers en ontwikkelingen hierin, (viii) veranderingen in het verval in portefeuilles, (ix) veranderingen in het rentepeil, (x) veranderingen in valutakoersen, (xi) veranderingen in het gedrag van investeerders, consumenten en polishouders, (xii) veranderingen in concurrentieverhoudingen, (xiii) wijzigingen in wet- en regelgeving, (xiv) wijzigingen in het beleid van overheden en/of regelgevende toezichthouders, (xv) conclusies inzake het verkrijgen van accounting aannames en methodes, (xvi) wijzigingen in de eigendomsverhoudingen die voor ons mogelijk het toekomstig gebruik van fiscaal verrekenbare verliezen (verliezen uit gewone bedrijfsuitoefening, vermogensverliezen en ongerealiseerde verliezen) beperken, (xvii) veranderingen in kredietbeoordelingen, (xviii) het vermogen van ING om ten doel gestelde synergieën te halen, en (xix) de overige risico’s en onzekerheden zoals uitvoerig beschreven in het hoofdstuk Risicofactoren in het jaarverslag. Iedere door of namens ING afgegeven toekomstverwachting beperkt zich tot de betreffende afgegeven datum en ING acht zich niet verplicht de in dit document opgenomen toekomstverwachtingen op enig moment te actualiseren, naar aanleiding van nieuwe gegevens of anderszins. In dit document wordt geen aanbod gedaan om aandelen, in welke vorm dan ook, te kopen of een verzoek gedaan om aandelen te verkopen. 31

Agendapunten 2A en 2B – ter bespreking Verslag van de Raad van Bestuur over 2012 Annual Report blz. 12 to 55 Jaarverslag blz. 12 t/m 59

Bericht van de Raad van Commissarissen over 2012 Annual Report blz. 56 to 59 Jaarverslag blz. 60 t/m 63 32

Algemene Vergadering 2013 Aanwezig of vertegenwoordigd zijn: - 7 aandeelhouders - 311 certificaathouders Deze hielden op de Registratiedatum (15 april 2013): - 3.831.009.254 gewone aandelen Hierop kunnen 3.781.730.517 stemmen worden uitgebracht -

Exclusief de Stichting ING Aandelen kunnen 1.942.541.018 stemmen (51,36% van het totaal aantal stemmen) worden uitgebracht in de vergadering en d.m.v. steminstructies 33

Agendapunt 2C – ter beslissing Jaarrekening over 2012

Annual Report blz. 90 t/m 320

34

Agendapunt 2C – ter beslissing Jaarrekening over 2012 Aantal 3.776.082.060 474.093 5.101.616

% 99,987 0,013

Voor

1.936.892.561

99,976

Tegen

474.093

0,024

Onthouding

5.101.616

Voor Tegen Onthouding Uitgezonderd Stichting ING Aandelen

35

Agendapunt 2D – ter bespreking Afschaffing van de Nederlandse vertaling van het jaarverslag met ingang van het jaarverslag over 2013

36

Agendapunt 3 – ter bespreking Reserverings- en dividendbeleid

Annual Report blz. 10 en blz. 322 Jaarverslag blz. 10 37

Agendapunt 4 – ter bespreking Remuneratierapport

Annual Report blz. 80 t/m 87 Jaarverslag blz. 84 t/m 91 38

Agendapunt 5 – ter bespreking Corporate governance

Annual Report blz. 60 t/m 72 Jaarverslag blz. 64 t/m 76 39

Agendapunt 6 – ter bespreking Duurzaamheid

Annual Report/Jaarverslag blz. 9 (niet-financiële kerncijfers) 40

Duurzaamheid

Verbeteringen maatschappelijk jaarverslag 2012 2012

2011

42

Duurzaamheid – hoogtepunten 2012

43

Externe beoordelingen van onze prestaties

44

Ontwikkeling financiering hernieuwbare energie

45

Ambities voor 2013 – 2016 • Verder ontwikkelen van programma’s gericht op het helpen van klanten bij het maken van goede financiële keuzes • Nog beter toegankelijk maken van onze dienstverlening, ook voor klanten met een fysieke beperking • Een groter aanbod ontwikkelen van duurzame producten en diensten • Onze impact op het milieu verder verkleinen • Blijven investeren in de flexibiliteit, betrokkenheid en professionaliteit van onze medewerkers • Investeren in educatie, zodat we in 2015 meer dan 1 miljoen kinderen toegang tot onderwijs hebben kunnen geven • Een rol blijven spelen in het maatschappelijk debat over de stabiliteit en de toekomst van de financiële sector 46

Agendapunt 7A – ter beslissing Verlening van decharge aan de leden van de Raad van Bestuur voor hun taakuitoefening in 2012

Zie oproeping, blz. 3 47

Agendapunt 7A – ter beslissing Verlening van decharge aan de leden van de Raad van Bestuur voor hun taakuitoefening in 2012 Voor In favour Tegen Against Onthouding Abstentions Uitgezonderd Excluding ING Trust Office Stichting ING Aandelen In favour Voor Against Tegen Abstentions Onthouding

Aantal Number 3.698.699.439 57.240.896 25.529.809

% % 98,476 1,524

1.859.509.940

97,014

57.240.896

2,986

25.529.809

48

Agendapunt 7B – ter beslissing Verlening van decharge aan de leden van de Raad van Commissarissen voor hun taakuitoefening in 2012


Agendapunt 7B – ter beslissing Verlening van decharge aan de leden van de Raad van Commissarissen voor hun taakuitoefening in 2012 Voor In favour Tegen Against Onthouding Abstentions Uitgezonderd Excluding ING Trust Office Stichting ING Aandelen In favour Voor Against Tegen Abstentions Onthouding

Aantal Number 3.682.795.517 73.136.995 25.538.433

% % 98,053 1,947

1.843.606.018

96,184

73.136.995

3,816

25.538.433

50

Agendapunt 8 – ter beslissing Benoeming accountant


Agendapunt 8 – ter beslissing Benoeming accountant Aantal 3.749.782.781 26.571.902 5.109.206

% 99,296 0,704

Voor

1.910.593.282

98,628

Tegen

26.571.902

1,372

Onthouding

5.109.206


52

Agendapunt 9A – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Bestuur:

Herbenoeming van de heer J.H.M. Hommen

53

Agendapunt 9A – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Bestuur: Herbenoeming van de heer J.H.M. Hommen Aantal 3.767.196.471 515.770 13.746.508

% 99,986 0,014

Voor

1.928.006.972

99,973

Tegen

515.770

0,027

Onthouding

13.746.508


54

Agendapunt 9B – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Bestuur:

Herbenoeming van de heer P.G. Flynn

55

Agendapunt 9B – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Bestuur: Herbenoeming van de heer P.G. Flynn Aantal 3.767.127.070 509.088 13.822.091

% 99,986 0,014

Voor

1.927.937.571

99,974

Tegen

509.088

0,026

Onthouding

13.822.091


56

Agendapunt 9C – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Bestuur:

Benoeming van de heer R. Hamers

57

Agendapunt 9C – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Bestuur: Benoeming van de heer R. Hamers Aantal 3.767.106.631 492.426 13.861.594

% 99,987 0,013

Voor

1.927.917.132

99,974

Tegen

492.426

0,026

Onthouding

13.861.594


58

Agendapunt 10A – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen:

Herbenoeming van de heer J. van der Veer

59

Agendapunt 10A – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen: Herbenoeming van de heer J. van der Veer Voor In favour Tegen Against Onthouding Abstentions Uitgezonderd Excluding ING Trust Office Stichting ING Aandelen In favour Voor Against Tegen Abstentions Onthouding

Aantal Number 3.707.118.344 9.149.732 65.189.931

% % 99,754 0,246

1.867.928.845

99,513

9.149.732

0,487

65.189.931

60

Agendapunt 10B – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen:

Herbenoeming van mevrouw J.P. Bahlmann

61

Agendapunt 10B – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen: Herbenoeming van mevrouw J.P. Bahlmann Aantal 3.677.325.564 98.939.997 5.193.193

% 97,380 2,620

Voor

1.838.136.065

94,892

Tegen

98.939.997

5,108

Onthouding

5.193.193


62

Agendapunt 10C – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen:

Benoeming van mevrouw C.W. Gorter

63

Agendapunt 10C – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen: Benoeming van mevrouw C.W. Gorter Voor In favour Tegen Against Onthouding Abstentions Uitgezonderd Excluding ING Trust Office Stichting ING Aandelen In favour Voor Against Tegen Abstentions Onthouding

Aantal Number 3.759.820.365 7.704.325 13.919.695

% % 99,796 0,204

1.920.630.866

99,600

7.704.325

0,400

13.919.695

64

Agendapunt 10D – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen:

Benoeming van de heer H-J.M. Lamberti

65

Agendapunt 10D – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen: Benoeming van de heer H-J.M. Lamberti Aantal 3.759.830.099 7.671.562 13.947.017

% 99,796 0,204

Voor

1.920.640.600

99,602

Tegen

7.671.562

0,398

Onthouding

13.947.017


66

Agendapunt 10E – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen:

Benoeming van mevrouw I. Martín Castellá

67

Agendapunt 10E – ter beslissing Samenstelling van de Raad van Commissarissen: Benoeming van mevrouw I. Martín Castellá Voor In favour Tegen Against Onthouding Abstentions Uitgezonderd Excluding ING Trust Office Stichting ING Aandelen In favour Voor Against Tegen Abstentions Onthouding

Aantal Number 3.755.856.466 8.986.140 13.895.981

% % 99,761 0,239

1.916.666.967

99,533

8.986.140

0,467

13.895.981

68

Agendapunt 11A – ter beslissing Machtiging tot uitgifte van gewone aandelen, al dan niet met voorkeursrecht


Agendapunt 11A – ter beslissing Machtiging tot uitgifte van gewone aandelen, al dan niet met voorkeursrecht Aantal 3.523.300.540 252.444.971 5.332.002

% 93,314 6,686

Voor

1.684.111.041

86,964

Tegen

252.444.971

13,036

Onthouding

5.332.002


70

Agendapunt 11B – ter beslissing Machtiging tot uitgifte van gewone aandelen, al dan niet met voorkeursrecht in verband met een fusie, overname van een onderneming of een vennootschap of, indien noodzakelijk volgens de Raad van Bestuur en de Raad van Commissarissen, ter bescherming of behoud van de vermogenspositie van de vennootschap

Zie oproeping, blz. 6 en 7 71

Agendapunt 11B – ter beslissing Machtiging tot uitgifte van gewone aandelen, al dan niet met voorkeursrecht in verband met een fusie, overname van een onderneming of een vennootschap of, indien noodzakelijk volgens de Raad van Bestuur en de Raad van Commissarissen, ter bescherming of behoud van de vermogenspositie van de vennootschap

Aantal 3.486.149.970 289.874.725 5.052.042

% 92,323 7,677

Voor

1.646.960.471

85,034

Tegen

289.874.725

14,966

Onthouding

5.052.042


72

Agendapunt 12A – ter beslissing Machtiging tot verkrijging van gewone aandelen of certificaten van gewone aandelen in het eigen kapitaal van de vennootschap


Agendapunt 12A – ter beslissing Machtiging tot verkrijging van gewone aandelen of certificaten van gewone aandelen in het eigen kapitaal van de vennootschap Aantal 3.767.537.600 8.444.055 5.079.360

% 99,776 0,224

Voor

1.928.348.101

99,564

Tegen

8.444.055

0,436

Onthouding

5.079.360


74

Agendapunt 12B – ter beslissing Machtiging tot verkrijging van gewone aandelen of certificaten van gewone aandelen in het eigen kapitaal van de vennootschap in verband met een belangrijke herstructurering van haar kapitaal


Agendapunt 12B – ter beslissing Machtiging tot verkrijging van gewone aandelen of certificaten van gewone aandelen in het eigen kapitaal van de vennootschap in verband met een belangrijke herstructurering van haar kapitaal Aantal 3.722.551.530 53.404.868 5.111.967

% 98,586 1,414

Voor

1.883.362.031

97,243

Tegen

53.404.868

2,757

Onthouding

5.111.967


76

Agendapunt 13 Rondvraag en sluiting

77

Algemene Vergadering ING. Amsterdam 13 mei 2013

Recommend Documents