Lampiran 1
Telah di audit Oleh
Kantor Akuntan Fachrudin & Mahyuddin Jln.. Tebet Timur Dalam IA/2 Telp:(021)8353694, Fax:(021)8353695, Jakarta 12820 - Indonesia
NERACA BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARI'AH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 dan 2011 No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
Posisi Tgl.Laporan
Pos - Pos AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Piutang Murabahah Piutang Salam Piutang Istishna Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Ijarah Multijasa Qard Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif -/Aktiva Istishna Persediaan Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penghapusan aktiva tetap Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA
No.
435.110
1.150.849 (613.730) 265.248
385.787 14.152.573 24.327.447 15.000 111.497 58.800 (465.924) 1.192.231 (548.438) 272.499
38.100.898
39.501.472
9.480.080 27.422.661 33.000 143.194 50.000 (265.514)
Posisi Tgl.Laporan
Pos - Pos
PASIVA Kewajiban Segera Tabungan Wadiah Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban Lain-Lain Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima Pinjaman Subordinasi (RRP) Modal Pinjaman Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah 9 Ekuitas a. Modal Disetor b. Tambahan Modal Disetor c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan e. Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA 1 2 3 4 5 6 7 8
(Dalam ribuan) Posisi yang sama th.sebelumnya
Posisi yang sama th.sebelumnya
90.290 6.766.488 15.908.411 -
83.256 11.846.697 686.769 9.169.484 -
11.750.785
13.938.000
2.201.740 745.651 637.533
2.201.740 618.288 957.238
38.100.898
39.501.472
Tembung, 23 April 2013
Direksi
DR.H.Saparuddin Srg.SE.AK.M.Ag
Dewan Pengawas Syariah
Mailiswarti,SE
Prof. DR.H. M. Yasir Nasution, MA
Prof Dr. H. Djapar Siddik, MA
Telah di audit Oleh
Kantor Akuntan Fachrudin & Mahyuddin Jln.. Tebet Timur Dalam IA/2 Telp:(021)8353694, Fax:(021)8353695, Jakarta 12820 - Indonesia
Lampiran 2 PERHITUNGAN LABA RUGI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 dan 2011 POS - POS I.
Pendapatan Operasional A. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 2. Dari Bank Indonesia 3. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia B. Pendapatan Operasional Lainnya POS - POS
II.
III.
5.829.025 5.405.945
Periode yang sama th.sebelumnya 5.483.341 5.335.933
4.860.509 545.436
4.574.342 761.591
Periode tgl.laporan
423.080 Periode tgl.laporan
147.408 Periode yang sama th.sebelumnya 2.282.338 1.226.037
Bagi hasil kepada Pemilik Dana -/A. Pihak Ketiga bukan bank 1. Tabungan Mudharabah 2. Deposito Mudharabah 3. Lainnya B. Bank Indonesia C. Bank - bank lain
2.354.609 1.363.387
991.222
1.187.181 38.856 1.056.301
Pendapatan Operasional stlh distribusi bagi hasil ( I - II )
3.474.416
3.201.003
2.728.130 279.441
2.474.322 259.882
825.963 1.558.252 64.474
889.320 1.312.744 12.376
IV. Beban Operasional A. Bonus titipan wadiah B. Beban Administrasi dan Umum C. Beban Personalia D. Beban Penyisihan Penghapusan aktiva produktif E. Lainnya POS - POS V. Laba (Rugi) Operasional ( III - IV ) VI. Pendapatan Non Operasional VII. Beban Non Operasional VIII. Laba (Rugi) Sebelum Pajak IX. Zakat X. Taksiran Pajak Penghasilan XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
1.358.166 5.221
Periode tgl.laporan 746.286 11.660 8.945 749.001 111.469 637.532
Periode yang sama th.sebelumnya 726.681 55.547 9.699 772.529 119.384 653.145
-
Lampiran 3
Telah di audit Oleh
Kantor Akuntan Fachrudin & Mahyuddin Jln.. Tebet Timur Dalam IA/2 Telp:(021)8353694, Fax:(021)8353695, Jakarta 12820 - Indonesia
DAFTAR KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012 dan 2011 POS - POS I.
II.
II
Periode yang sama th.sebelumnya
Periode tgl.laporan
Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang Dit.dan Belum Ditarik 2. Lainnya
-
-
Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang belum ditarik 2. Lainnya
-
-
Tagihan Kontinjensi 1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima 2. Pendapatan yang akan diterima 3. Lainnya
50.143 -
50.143 -
IV. Kewajiban Kontinjensi V. Aktiva Produktif yang Dihapusbuku pd Tgl.Laporan VI. Penerusan Dana Mudharabah Muqayyadah (Chaneling)
402.621 -
91.021 91.021 427.621 -
Lampiran : 4 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF & INFORMASI LAINNYA KEUANGAN BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2012
Bank KETERANGAN
Posisi tanggal laporan
1. Penempatan pada bank lain 2. Piutang a. Piutang Murabahah b. Piutang Salam c. Piutang Istishna d. Qard e. Piutang Transaksi Multijasa 3. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah a. Mudharabah b. Musyarakah 4. Ijarah 6. Jumlah Aktiva Produktif 7. Aktiva Produktif kepada Pihak Terkait 8. Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) 9. PPAP yang wajib dibentuk 10. PPAP yang telah dibentuk
PEMILIK No.
L
KL
9.479.826 27.464.779
803
D
M
-
27.271.585 50.000 143.194 33.000 33.000 36.977.605 894.195
184.889
-
20.909
Jumlah
803 -
20.909 -
129.364 -
803 -
20.909 -
129.364 -
80
184.889
10.455 80
9.479.826
-
129.364
70.090 10.455
27.472.661 27.422.661 50.000 143.194 33.000 33.000 37.128.681 894.195 0.55%
265.514 265.514
70.090
DIREKSI Nama
Kepemilikan
No.
Nama
Jabatan
1
IAIN-SU
36,29%
1
Dr.H.Saparuddin Srg.SE.Ak M.Ag
Direktur Utama
2
BAZIZ (BAZ) SU
19,21%
2
Mailiswarti,SE
Dir.Operasional
3
Hj. Sariani Amiraden Srg
14,96%
4
DR H. Maratua Simanjuntak
12,38%
5
Masyarakat umum
17,16%
DEWAN KOMISARIS No.
Nama
DEWAN PENGAWAS SYARIAH Jabatan
No.
Nama
Jabatan
1
Dr.H.Maratua Simanjuntak
Komisaris Utama
1
Prof.Dr.H.M.Yasir Nst MA
Ketua DPS
2
Prof.Dr.H.Amiur Nuruddin MA
Komisaris
2
Prof.Dr.H.Djappar Siddik MA
Anggota DPS
3
Drs.A.Samad Zaino MS
Komisaris
Tembung, 20 Maret 2013 Direksi
Dr. H. Saparudddin Siregar SE Ak. MAg Direktur Utama
Mailiswarti,SE Direktur
Laporan : 5 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2012 dan Desember 2011
-
Deember 2012 6.483
Desember 2011 11.242
Tab.,dep.,gaji dll
59.350
Dari nsbh pemb.
1.798 61.148
145.924 3.023 148.947
65.851
153.147
Total Penggunaan
65.851
153.147
4
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
(4.703)
(4.200)
5
Sumber dana ZIS pada akhir periode
1.780
7.042
No
URAIAN
1
Sumber dana ZIS pada awal periode
2
Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana Penggunaan dana ZIS 2.1. Disalurkan ke BAZDA SU *) 2.2. Disalurkan sendiri
3
Catatan
*) Disebutkan nama lembaga/ pihak- nya seperti : Dompet Dhuafa Republika, Pos Keadilan peduli Ummat ( PKPU), Yayasan, dll
Lampiran : 6 . LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2012 dan Desember 2011
No
URAIAN
Catatan
Des 2012
Des 2011
1
Sumber Dana Qardh pada awal periode
2
Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/ Hibah d. Pendapatan non- halal e. Lainnya
33.000
58.800
Total Sumber Dana
33.000
58.800
Penggunaan Dana Qardh a. pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya
33.000 -
58.800 -
Total Penggunaan Qardh
33.000
58.800
3
4
5
-
-
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunan
-
-
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
-
-
Lampiran : 7 TABEL DISTRIBUSI BONUS DAN BAGI HASIL Bank
: PT.BPRS Puduarta Insani
Periode : Desember 2012
Jenis Penghimpinan
Saldo RataRata A
Pendapatan yang Nisbah Yang Harus Dibagi hasil Nasabah B C
Porsi Pemilik Dana Jumlah bonus Indikasi Rate dan bagi hasil of Return D E
Tabungan Wadiah Tabungan Wadiah Tabungan Antar Bank Tabungan Amanah Tabungan Amanah IAIN
3.614.830 100.937 4.404.050 95
55.549 1.551 67.677 1
20,00 20,00 15,00 07,50
11.110 310 10.152 -
3,69 3,69 2,77 1,38
Deposito Mudharabah - 1 bulan (lama) - 1 bulan (baru) - 1 bulan Prima - 1 bulan Antar Bank (Baru) - 3 bulan (lama) - 3 bulan (baru) - 6 bulan (lama) - 6 bulan (baru) - 6 bulan Antar Bank (lama) - 6 bulan Antar Bank (baru) -12 bulan (lama) -12 bulan (baru) -12 bulan Antar Bank (lama) -12 bulan Antar Bank (baru)
134.000 87.500 100.000 2.000.000 56.000 82.000 18.000 19.500 65.000 300.000 2.979.000 8.209.785 215.000 500.000
2.059 1.345 1.537 30.734 860 1.260 277 300 999 4.610 45.779 126.161 3.304 7.683
60,00 45,00 65,00 45,00 65,00 50,00 67,50 55,00 67,50 55,00 70,00 60,00 70,00 60,00
1.235 605 999 13.830 559 630 187 165 674 2.535 32.045 75.696 2.313 4.610
11,06 8,30 11,99 8,30 11,99 9,22 12,45 10,14 12,45 10,14 12,91 11,06 12,91 11,06
22.885.697
351.686
TOTAL
157.655
Lampiran : 8
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *) (Mudharabah Muqayyadah) Periode : Desember 2012 Portofolio A Des 2012
Portofolio B
Des 2011
Des 2012
TOTAL
Des 2011
Des 2012
Des 2011
INFORMASI AWAL PERIODE Saldo awal
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan dana Penarikan dana -/Keuntungan (rugi) Investasi Beban/biaya -/Fee/Penerimaan bank -/-
INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo akhir
*) Untuk bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (Channeling agent)
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 31 Desember 2012 Rp. Modal Saham Modal Saham Ditempatkan dan Disetor Tambahan Modal Disetor Modal Pinjaman Jumlah Modal Saham Cadangan Umum Jumlah Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Ditahan Pembagian Deviden Laba Tahun Berjalan Jumlah Laba Ditahan Jumlah Ekuitas
31 Desember 2011 Rp.
2.201.740
2.201.740 745.651 745.651
2.201.740
-
2.201.740
-
618.288 618.288
304.093 637.532 637.532
-
653.145 957.238
3.584.923
-
3.777.266
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
