10. Petr Borkovec. Akciový program Partners

www.JsmePartners.cz

Petr Borkovec Akciový program Partners

4/10

4

TÉMA JSME PARTNERS

Petr Borkovec představuje akciový program Partners, který startuje již v lednu 2011

ROZHOVOR

10

S Martinou Kudrovou o pilotním projektu call centra, jeho přínosech, a dalších aktivitách na podporu poradenské sítě

Poslední číslo časopisu JsmePartners není ohlédnutím zpět, ale naopak pohledem dopředu. Příští rok totiž čeká Partners spousta skvělých akcí, prestižních projektů a příležitostí. Hlavním tématem je dnes akciový program, který startuje v lednu 2011, a který je úžasnou příležitostí pro všechny současné, ale i budoucí manažery, podílet se na úspěchu Partners v dalších letech. Petr Borkovec vysvětluje nejen motivy pro spuštění programu, ale i jeho fungování a podmínky. A kdo má zkušenost s tabulkami Petra Borkovce tuší, že se na těchto stránkách dozví hodně užitečných informací. Velkou budoucnost má podle dosavadních výsledků i call centrum Partners, které v těchto dnech ukončuje práci na pilotní akci „soutěž s Nestlé“ a chystá se na další projekty, jako je telefonování na záchranu smluv o investičním životním pojištění nebo cross-selling zaměřený na nabídku neživotního pojištění. Dosavadní výsledky ukazují, že call centrum dokáže firmě nejen získávat nové klienty, ale i šetřit peníze na zbytečných stornech. Seriál pro poradce tentokrát pokračuje povídáním s manažerem Dušanem Mátlem o průběhu druhé schůzky s klientem. Dozvíte se řadu tipů, jak poradenství snáze přeměnit v podepsané portfolio. Další stránky jsou věnovány novým exkluzivním produktům z kuchyně obchodního oddělení, a také charitativním projektům centrály ve spolupráci s manažery Partners. V kariérovém příběhu se představuje čerstvý director Jiří Máče. Nechybí ani profily povýšených na pozici Executive a Senior Manager ve třetím kvartálu. Na konci druhého roku existence časopisu jsme se rozhodli zamyslet nad jeho strukturou a podobou. Již toto číslo usiluje o větší strukturovanost a přehlednost textů, o to, aby příspěvky pro vás byly v každodenním pracovním shonu snadno srozumitelné. V tomto trendu zkracování a strukturování chceme v dalším roce dále pokračovat. Také jsme tímto prosincovým číslem rozšířili náklad časopisu o pětinu na 1200 kusů, a od příštího vydání se můžete těšit i na více stran. Partners totiž mají hodně o čem psát!

S pojištěním domácnosti KOMPLET Váš kmen rychle vyroste.

Přeji pěkné čtení a odpočinkové vánoční svátky po podzimní pracovní smršti!

Vaše spokojenost je pro nás stejně důležitá jako spokojenost našich společných klientů. Proto jsme připravili jednoduché komplexní pojištění domácnosti KOMPLET.

Pojištění domácnosti KOMPLET 2

▶ jednoduché sjednání ▶ smlouva na jedné stránce ▶ široká pojistná ochrana

Lada Kičmerová tisková mluvčí Partners

▶ rozsah pojištění vyhovuje většině domácností ▶ zvýhodněné pojistné

14

SERIÁL PRO PORADCE

Dušan Mátl o tom, jak úspěšně zvládnout druhou schůzku s klientem

18

NOVINKY PARTNERS Partners CARE a Partners Elita – exkluzivní novinky v produktovém portfoliu

KARIÉROVÝ PŘÍBĚH

27

Director Jiří Máče o své kariéře u Partners, plánech v Jižních Čechách i otevření klientského centra

ÚSPĚŠNÍ PARTNERS

30

Povýšení manažeři na pozice M2 a M3 se představují

FOTOGALERIE

35

Ohlédnutí za podzimní sezónou slavnostních i méně formálních akcí Partners

 841 105 105 www.koop.cz

3

TÉMA JSME PARTNERS tento obrovský růst považuji za znak úspěchu naší společnosti. Je důkazem prostředí a know-how, které umožňuje skutečně dostupnou kariéru. A tohoto prostředí pro úspěch jsme dosáhli výchovou vlastních manažerů a nikoliv masov ým přetahováním z interních sítí pojišťoven, stavebních spořitelen či sítí zprostředkovatelů. Upozorňuji, že jsou to čísla bez hlavního povyšovacího termínu, který je tradičně na konci posledního kvartálu roku.

Proč manažeři?

Petr Borkovec Akciový program Partners Jednou z největších událostí roku 2011 je spuštění akciového programu Partners. Stovky současných i budoucích manažerů, ředitelů a partnerů společnosti se budou moci přímo podílet na jejím dalším růstu a expanzi. Petr BORKOVEC vysvětluje motivy i fungování celého projektu. Proč vůbec akciový program? Během tří let jsme vybudovali společnost s víc než miliardovým obratem, společnost, která určuje trendy, přináší novinky a dělá věci jinak: jedničku ve fi nančním poradenství. Nikdy by se to nestalo bez výjimečného nasazení – bez práce, energie, důvěry, podpory a obrovského množství aktivit manažerů a ředitelů Partners. Akciov ý program je tak především poděkování za jejich přístup, loajalitu, v ýsledky i růst, příležitost spravedlivě je fi nančně odměnit za v ýsledky celé společ-

4

nosti a formou dividend a případného kapitálového výnosu na burze je nechat na dosahovaných výsledcích participovat. V neposlední řadě je ale akciový program také silná motivace do budoucna. Motivace dále růst a budovat společnou vizi komplexní fi nanční služby, vizi dosažení modrého oceánu. Chceme samozřejmě, aby akciov ý program byl také motivačním programem generujícím ještě vyšší růsty, než sami očekáváme, a aby se stal motivačním náborovým prostředkem

pro získání kvalitních a úspěšných lidí do Partners. I z toho důvodu jsme ho rozdělili na čtyři tranše s tím, že poslední možnost stát se akcionářem před vstupem na burzu bude k 1. lednu 2014.

Komu je akciový program určen? Na akcie v rámci akciového programu budou mít nárok manažerské a ředitelské pozice od kariérové pozice M2 Executive Manager výš. Speciální ohodnocení čeká navíc na Partnery, jak již vyplývá z názvu pozice, obtížnosti dosažení této mety i významu pro

Zaměření na manažerské pozice je logické vzhledem k cílům a vizím společnosti Partners, vzhledem ke stadiu vývoje a potenciálu českého fi nančního trhu. Samozřejmě si velmi vážíme práce jednotlivých poradců i VIP consultantů a i pro ně připravujeme velmi zajímavé úpravy v kariéře a odměňování, ale jedním z našich cílů je vyt voření dostupné k valitní f inanční služby a dosažení co nejvyššího podílu na trhu – prostě využití tržního potenciálu, který je obrovský. Pro dosažení tohoto cíle potřebujeme „podnikatele-budovatele“, tedy manažery, a zejména nové manažery, kteří postupně dobývají trh, otevírají nové regiony, budují nové pobočky a nové týmy. Jedině s nimi jsme schopni růst, získat vysoký podíl na trhu a poskytovat službu nikoliv 200 000 klientů, jako je tomu nyní, ale třeba čtyřem milionům klientů. společnost. Cílem je, aby se akcionáři stal co nejvyšší počet manažerů, proto jsme nastavili limitní kritéria pro účast v akciovém programu poměrně nízko, proto se akcionáři mohou stát již M2 a proto jsou naplánovány čtyři tranše. Takže i poradce, který je u nás nyní pár měsíců a nachází se na pozici Trainee či Consultant, se při troše snahy a velkém množství aktivit může i s rezervou propracovat na pozici M2 do 1. ledna 2013 a zúčastnit se tak dvou pravděpodobně největších tranší v letech 2014 a 2015, té druhé dokonce již z pozice M3 (nebo teoreticky i D1). První tranše se podle mých propočtů zúčastní 105 manažerů, účastníků té poslední bude – věřím a doufám – mnoho set a třeba překonáme cílové číslo 500 manažerů na pozici M2 a výš. Tabulka číslo 1 pro zajímavost ukazuje aktuální počet manažerů k 15. 11. 2010 a přírůstek jen za poslední rok. Právě

Jak to bude fungovat? Základní princip je velmi jednoduchý. Manažeři společnosti si budou moci koupit podíl na mateřské společnosti celého holdingu za cenu, která je výrazně nižší než současná reálná cena

a několikanásobně nižší než očekávaná budoucí cena, za kterou budou akcie Partners emitovány na burze. K tomu nav íc budou mít k a ždý rok ná rok na nemalý podíl na zisku společnosti. A to vše v době, kdy má celý holding, stejně jako český finanční trh, před sebou ještě mnoho nadstandardních let, kdy jeho hodnota bude významně růst. Čím bude společnost úspěšnější, tím víc účastníci akciového programu vydělají na podílech na zisku a tím vyšší bude i prodejní cena akcií na burze. Mateřská společnost holdingu Partners zastřešuje divize a společnosti Partners – fi nanční poradenství jinak, Partners bankovní služby, Partners investiční společnost, Partners akademie, Partners media a další, které jsou v plánu. Pojďme se však podívat na celý program podrobněji a zejména na Tranši 2011. V roce 2012, 2013, 2014 a 2015 budou emitovány čtyři tranše akciového programu, vždy na základě výsledků předcházejícího roku a také podle pozic k 1. 1. výchozího roku (například rok 2011). Před startem výchozího roku každé tranše budou vyhlášeny její podmínky, které budou definovat počet získatelných akcií pro každou pozici a různou míru výkonu – tabulka 2 (na straně 8) ukazuje podmínky a kritéria Tranše 2011. Nákupní cena jedné akcie pak bude stanovena velmi transparentně právě z výsledků společnosti ve výchozím roce tak, aby v dalším roce garantovala roční dividendový výnos 12,5 %, pokud zisk společnosti nepoklesne. A jak bude vypočtena emisní (nákupní) cena, ukazuje BOX 1. V dalších letech se bude postupovat stejným způsobem.

Tabulka 1: Aktuální počet manažerů a počet nově povýšených za rok POZICE

AKTUÁLNÍ POČET

NOVĚ POVÝŠENO ZA POSLEDNÍ ROK

Z AKTUÁLNÍHO POČTU V %

Partner

4

+ 2 Partneři

50 %

Senior Director

6

+ 4 D2

66 %

Director

10

+ 6 D1

60 %

Senior Manager

32

+ 21 M3

67 %

Executive Manager

55

+ 32 M2

60 %

Team Manager

248

+ 110 M1

45 %

5

Abychom se vyhnuli nutnosti navyšovat každý rok základní jmění, a aby tak nedocházelo k negativnímu ředění podílů těch manažerů a partnerů, kteří by získali akcie v prvních letech, tak manažer nenakupuje okamžitě akcie, ale nakupuje opci, která mu dává právo koupit v roce 2016 nebo rok před vstupem na burzu jím nárokovaný počet akcií za cenu 1 Kč na akcii – o tuto jednu korunu se sníží nákupní cena. Důvodem pro tuto formu odloženého převzetí akcií je i výrazně výhodnější daňov ý režim pro v ýplatu podílů na výsledcích hospodaření společnosti a snadnější právní nastavení celého programu. Nejpozději v roce 2016 dojde k jednorázovému navýšení základního jmění a všichni převezmou své akcie ze všech čtyř tranší najednou. Opce je standardní cenný papír, který vlastníkovi dává právo koupit a společnosti Partners povinnost prodat, dále má jeho vlastník právo na podíl na výsledcích společnosti a další práva – viz BOX 2. Posloupnost jednot liv ých k rok ů a událostí a výhodnost celého programu je vidět v tabulce číslo 3 na příkladu Tranše 2011 a manažera, který je k 1. 1. 2011 na pozici M3.

Kdy vstoupíme na burzu a co se stane potom? Termín vstupu na burzu je plánován na přelom roku 2016 a 2017, ale stejně dobře to může být i v roce 2018. Přesné datum vstupu bude ovlivněno mnoha faktory, ale především důvěrou investorů v trhy v dané době, ekonomickým cyklem a samozřejmě i úspěšností společnosti Partners. Očekávaným místem emise je Praha, případně Varšava nebo Vídeň. V případě, že by se povedla expanze do Polska, tak je Varšava z dnešního pohledu velmi zajímavou variantou. Na burzu chceme vstoupit s 30–49 % společnosti dle velikosti zisku a obratu, který v té době budeme mít. Cílem není společnost prodat, ale do jisté míry vybrat zaslouženou odměnu pro manažery a ředitele v akciovém programu, získat prestiž a také kapitál pro další expanzi. I po vstupu na burzu chceme společnost dále vlastnit, budovat a rozvíjet další aktivity v oblasti komplexních fi nančních

6

BOX 1

POSTUP STANOVENÍ EMISNÍ (NÁKUPNÍ) CENY PRO PRVNÍ TRANŠI 1. V červnu roku 2012 vezmeme z auditované účetní závěrky roku 2011 čistý zisk a vypočteme čistý zisk na jednu budoucí akcii. Počet budoucích akcií v roce 2016 je 100 milionů kusů 2. Jelikož předpokládáme pevnou dividendovou politiku ve výši 80 %, položku z bodu jedna vynásobíme koeficientem 0,8 a získáme tak dividendu na akcii 3. Za správnou cenu považujeme cenu, která generuje 10% dividendový výnos, a proto dividendu na akcii vynásobíme 10 a dostaneme interní cenu na akcii 4. Manažerům poskytujeme navíc diskont z této interní ceny ve výši 20 %, a nákupní cenu tak dostaneme vynásobením interní ceny koeficientem 0,8 5. Emisní cena tak bude stanovena k 1. červenci 2012 a k Tranši 2011 dojde týž měsíc. Tato cena bude pro účely zpětného odprodání platná pro celý rok až do 1. 7. 2013, kdy vznikne cena nová2 6. Stejným způsobem a ve stejných termínech se bude stanovovat CENA v letech 2013, 2014, 2015 i 2016 služeb pro retailovou i privátní klientelu. Akciový program bude samozřejmě v odlišné podobě fungovat i po vstupu na burzu a využije se transparentního ocenění, které burza poskytuje, a pevné dividendové politiky, aby i akciový program po vstupu na burzu byl velmi zajímavý. Je však logické, že již nebudou reálné tak relativně vysoké růsty jako dnes. Jsem přesvědčen, že akciov ý program mnohým z vás přinese zaslou-

ženou další odměnu, příjemný pocit ze spoluvlastnictví společnosti, kterou tvoříte a za jejímž úspěchem stojíte. Věřím rovněž, že akciový program pomůže celému holdingu růst rychleji, než očekáváme v konzervativním byznys plánu, a že pro vás akciov ý program nebude znamenat pouze odměnu, ale i ztotožnění se s vizemi společnosti a dalšími rozvojov ými aktivitami. Ty s vaší podporou mohou být velmi úspěšné a zvyšovat dál hodnotu celého holdingu. Podporou strategických pro-

BOX 2 PRÁVA SPOJENÁ S OPCEMI NA AKCIE PARTNERS 1. Právo na nákup určitého množství kusů akcií holdingu Partners za cenu 1 Kč za akcii nejpozději v roce 2016. Společnost Partners se zavazuje v roce 2016 – po uplynutí akciového programu a před vstupem na burzu – jednorázově navýšit základní jmění na 100 milionů Kč a více s celkovým počtem akcií 100 milionů a akcie přednostně nabídnout vlastníkům opce. 2. Přednostní právo na podíl na výsledcích hospodaření ve formě opčního bonusu. Výše nároku je dána vynásobením čistého zisku na jednu akcii z předchozího roku a počtu nárokovaných akcií v opcích ze všech tranší. Vypláceno vždy v červenci a srpnu daného roku.

jektů, růstem, kvalitní prací, správným výběrem lidí do společnosti a vysokou proplaceností přímo ovlivníte hodnotu společnosti a reálnou verzi byznys plánu. Těšte se na další dávku informací, propočtů, variant a zejména marketingových materiálů a smluvních podkladů na Partners Konferenci 2011, kde bude akciový program Partners Tranše 2011 slavnostně spuštěn!

Jak to vypadalo, když na burzu vstupovali Mediolanum nebo OVB? Partners samozřejmě nejsou první firmou, která plánuje vstup na burzu, a ani první společnost, jež tohoto plánu využila pro velmi výnosný a motivační akciový program. Dokonce není ani první v oboru finančního poradenství.

BOX 3

AKCIOVÝ PROGRAM A IPO HOLDINGU OVB 1. Vedoucí pracovníci ve všech zemích nakupovali v letech 2000–2004 akcie za cenu 5 eur na akcii v roce 2000 až 7 eur na akcii v roce 2004 2. IPO bylo plánováno na rok 2005 a z důvodu příprav a nevhodného ekonomického prostředí v Německu o rok odloženo 3. K IPO došlo 24. 6. 2006 s emisní cenou 21 eur 4. 2. 6. 2009 cena na burze dosáhla maxima ve výši 38,85 eura na akcii (v současné době po krizi a mnoha skandálech je cena zpět na 21 eurech na akcii) 5. Společnost vyplácela v letech 2007–2009 dividendy v průměru 1,2 eura na akcii a P/E bylo v roce 2008 18,2

Příklad první: Mediolanum Příkladem úspěšného IPO je italská finanční skupina Mediolanum, k terá se ze sítě f inanční poradců, zaměřujících se na investice, úspory a penzijní plány, během několika desítek let proměnila v obrovskou finanční skupinu s vlastní bankou. V současné době má 5 300 profesionálních Family Bankers a 1,1 milionu k lient ů. Na burz u vstoupi la 3. 6. 1996 s emisní cenou 1,2 eura na akcii, o rok později už byla cena 2,24 eura na akcii a k 1. 7. 1998 dokonce 5,89 eura na akcii. Ukazatel P/E (cena akcie / zisk na jednu akcii) byl v k r izovém roce 2009 14,7 a v předchozích letech dokonce 18, což znovu potvrzuje očekávané P/E Pa r t ner s v době vst upu na bu r z u minimá lně 15 (tímto číslem náso bíme zisk, abychom dosta li od hadovanou cenu).

l e č n o s t M L P, A W D a p ř e d e v ší m OV B, u k ter é je vel m i dob ře znám i její úspěšný akciov ý pr og r a m , k ter ý p opi s uje BOX 3 . I proto jsme zvolili velmi podobný model s pr vk y vět ší t ra nspa rentnosti.

Příklad třetí: Fortuna Ke srovnání můžeme použít i nedáv ný úspěšný vstup sázkové společnosti Fortuna na burzu v Praze. For tuna vstoupila na burzu s nám velmi blízkou filozofií neprodat celou společnost, ale pouze ji zhodnotit a získat další kapitál. Podobná je i stabilní div idendová polit ik a, na kterou lákají investor y a podobná jsou dokonce i ekonomická čísla For t uny a naše plánovaná čísla v době IPO. Můžeme tedy For tunu použít jako srov nání a odhadnout tak cenu jedné akcie. Toto srovnání shrnuje BOX 4.

Příklad druhý: OVB Dalšími příklady úspěšného v s t upu n a bu r z u byly něme c ké finančněporadenské spo-

BOX 4

SROVNÁNÍ EKONOMICKÝCH DAT SPOLEČNOSTI FORTUNA PŘI IPO A PLÁNU PARTNERS UKAZATEL

FORTUNA

PARTNERS

FREE FLOAT

35 %

30–49 %

DIVIDENDOVÁ POLITIKA

70–100 % ZISKU

80 % ZISKU

DIVIDENDOVÝ VÝNOS

aktuálně cca 7 %

6,66 % v našem příkladu v tabulce 3

3. Právo prodat opci zpět společnosti za aktuální emisní (nákupní) cenu. Opce smí být prodána pouze společnosti Partners.

ČISTÝ ZISK

431 mil. Kč

konzervativní plán v roce 2016: 390 mil. Kč

4. Opce je samozřejmě cenný papír, který se dědí, ani děděním práva nezanikají.

KURZ NA BURZE

94,30 Kč

Dopočtem přes zisk by odhadovaná cena byla 85 Kč na akcii

7

Tabulka 3 PRŮBĚH A FINANČNÍ ZAJÍMAVOST TRANŠE 2011 (PRO M3 S VÝKONEM 90 000 BJ ZA ROK 2011 a PŘI KONZERVATIVNÍM BYZNYS PLÁNU DO ROKU 2016)

Anketa

TERMÍN 5/2012

Auditovaná závěrka holdingu Partners za rok 2011, čistý zisk očekáván 160 mil. Kč

6/2012

Nákupní cena jedné akcie je vypočtena na 10,24 Kč

7/2012

M3 kupuje opci s nárokem na převzetí 22 500 kusů akcií za 22 500 Kč v roce 2016, za opci platí (10,24 Kč – 1 Kč) × 22 500 kusů, tedy 207 900 Kč (bude si moci vzít úvěr)

5/2013

Auditovaná závěrka holdingu Partners za rok 2012, čistý zisk očekáván 208 mil. Kč

A kciov ý program Partners je skvělá příležitost jak se podílet na zisku společnosti. Nejen, že to je v ysoce motivační nástroj pro nás všechny, ale také to dokazuje, že společnost Partners investuje do své budoucnosti a podporuje úspěšné spolupracovníky v jejich růstu.

6/2013

Nová nákupní cena jedné akcie je vypočtena na 13,312 Kč (možnost zpět za tuto cenu odprodat a realizovat roční výnos 30 %)

7/2013

Vyplacen opční bonus ve výši 1,66 Kč na akcii, pro naši M3 je to 37 350 Kč

5/2014

Auditovaná závěrka holdingu Partners za rok 2013, čistý zisk holdingu očekáván ve výši 250 mil. Kč

6/2014

Nová nákupní cena jedné akcie je vypočtena na 16 Kč

7/2014

Vyplacen opční bonus ve výši 2 Kč na akcii, pro naši M3 je to 45 000 Kč

Richard Walter, Executive Manager

5/2015

Auditovaná závěrka holdingu Partners za rok 2014, čistý zisk holdingu očekáván ve výši 292 mil. Kč

6/2015

Nová nákupní cena jedné akcie je vypočtena na 18,69 Kč

7/2015

Vyplacen opční bonus ve výši 2,34 Kč na akcii, pro naši M3 je to 52 650 Kč

5/2016

Auditovaná závěrka holdingu Partners za rok 2015, čistý zisk holdingu očekáván ve výši 338 mil. Kč

6/2016

Nová cena jedné akcie je vypočtena na 21,60 Kč (oproti původní nákupní ceně 10,24 by byl při zpětném prodeji realizován kapitálový výnos 110 %)

7/2016

Vyplacen opční bonus ve výši 2,70 Kč na akcii, pro naši M3 je to 60 750 Kč

7/2016

Vypršení termínu opce, na akciový účet připsáno 22 500 kusů akcií holdingu Partners za 22 500 Kč

2016/17

VSTUP NA BURZU, PŘI P/E 15 A PEVNÉ DIVIDENDOVÉ POLITICE JE MOŽNÉ ODHADNOUT CENU JEDNÉ AKCIE NA CCA 55 KČ. PŘI PRODEJI VŠECH AKCIÍ Z PRVNÍ TRANŠE NAŠE M3 OBDRŽÍ 1 237 500 KČ – 540 % INVESTOVANÉ ČÁSTKY

Co si myslíte o akciovém programu Partners, který startuje prvního ledna? Akciov ý program je díky Petru Borkovcovi velmi motivační záležitostí pro skutečné podnikatele a pro lidi, kteří mají vyvinutý smysl pro pohled do budoucnosti. Pro malé lidi, kteří jsou zaslepeni krátkozrakostí, je akciový program pouze další tisící benefit, na který stejně nikdy nedosáhnou. Jan Krejčiřík, Director

Investovat svoje finanční prostředky do společnosti, v jejímž čele stojí inteligentní a schopní lidé, kteří svými myšlenkami udávají směr fi nančnímu poradenství, je pro mne velmi motivační. Nehledě na to, že hodnotu společnosti můžeme ovlivnit úplně všichni a to kvalitní a systematickou prací. Dle mého názoru jde tedy o velmi ziskovou investici... Alena Zahradníková,Director

Tabulka 2 Podmínky a kritéria Tranše 2011

MEZIROČNÍ NÁRŮST BRUTTO BJ

PROPLACENOST ROKU 2011 K 1. 7. 2012

EXECUTIVE MANAGER

min. 20 %

min. 75 %

SENIOR MANAGER

min. 10 %

min. 75 %

DIRECTOR

min. 5 %

min. 75 %

POZICE

SENIOR DIRECTOR či PARTNER

min. 1 %

min. 75 %

NOVÝ PARTNER

N/A

N/A

8

UDÁLOST

VÝKON V BRUTTO BJ ZA ROK 2011 více než 40 000 BJ více než 60 000 BJ více než 80 000 BJ více než 60 000 BJ více než 90 000 BJ více než 120 000 BJ více než 120 000 BJ více než 180 000 BJ více než 240 000 BJ více než 300 000 BJ více než 480 000 BJ více než 720 000 BJ N/A

POČET KUSŮ AKCIÍ V NABÍDCE 10 000 kusů 15 000 kusů 20 000 kusů 15 000 kusů 22 500 kusů 30 000 kusů 30 000 kusů 45 000 kusů 60 000 kusů 60 000 kusů 90 000 kusů 120 000 kusů 120 000 kusů

VÝNOS

18 %

22 %

25 %

29 %

540 %

FINANČNÍ SUMÁŘ: M3 V PRVNÍ TRANŠI INVESTOVALA CELKOVĚ 230 400 Kč NA DIVIDENDÁCH OBDRŽELA 195 750 Kč A PŘI PŘÍPADNÉM PRODEJI DALŠÍ 1 237 500 Kč Předpoklady konzervativního byznys plánu: Průměrný růst Partners – finanční poradenství jinak v letech 2011–2016 pouze 12,5 % Není otevřena žádná nová země Partners investiční společnost má pod správou aktiva ve výši 6 mld. Kč Partners bankovní služby má 100 000 otevřených kont (z 600 000 klientů Partners) Velmi kvalitní a obsáhlá data ve FiPu a fungující service agent A jak by to vypadalo, kdyby na pozici M3 zůstal a jako M3 se účastnil všech tranší?: V roce 2013 by mohl získat dalších 22 500 kusů akcií, v roce 2014 30 000 kusů akcií a v poslední tranši v roce 2015 20 000 kusů akcií. CELKEM BY VLASTNIL 95 000 KUSŮ AKCIÍ, KTERÉ BY MOHL PRODAT ZA VÍCE NEŽ 5,2 MIL. KČ NEBO MÍT NEZÁVISLÝ PŘÍJEM Z DIVIDEND 400 000 KČ ROČNĚ s očekávaným růstem 5 a více % ročně – to vše při platnosti pouze konzervativní verze podnikatelského plánu a při stagnaci na pozici M3 a růstu výkonu 10 % ročně

9

ROZHOVOR Martino, call centrum se pomalu blíží ke konci svého pilotního projektu a chystá se na další. Co všechno se již vlastně odehrálo od tvého nástupu do Partners v létě tohoto roku?

Martina Kudrová

V první fázi jsme museli vybudovat prostory call centra, které dnes naleznete v brněnském Spielberk Office Centru v Holandské. Sídlíme v prvním patře, spolu s námi je tu i brněnská část oddělení marketingu, část oddělení IT centrály Partners a nové studio pro Partners web TV. Hotová místnost call centra počítá do budoucna s 11 místy pro telefonní operátory, z toho tři pro případně rozšířenou pasivní „zelenou“ telefonní linku Partners. Kromě zázemí jsme řešili i především samotný chod call centra, tedy náplň jeho činnosti a samozřejmě software. V tuto chvíli máme před sebou v tomto smyslu stále ještě hodně práce, stávající vypomáhání si Excelem chceme v budoucnu nahradit plně funkčním softwarem pro call centra, který bude napojen na potřebná data ve FiPu. Operátoři tak budou čerpat a rovnou i zaznamenávat potřebné informace o klientech a jejich smlouvách.

Kolik operátorů dnes v aktivním call centru Partners pracuje?

Martina Kudrová: Call centrum se po úspěšném projektu Nestlé chystá na záchranu smluv „Pilotním projektem call centra je spotřebitelská soutěž s Nestlé, díky níž jsme pro naše poradce získali za čtyři týdny více než šest tisíc klientů se zájmem o schůzku. Dále se call centrum zaměří na záchranu smluv a na jaře i na cross-selling v oblasti neživotního pojištění. Potenciál je zkrátka obrovský,“ říká Martina KUDROVÁ, vedoucí aktivního call centra Partners

10

V létě proběhly pohovory s mnoha zkušenými telefonisty a nakonec jsme do call centra přijali dva operátory, se kterými jsem osobně několik týdnů coby super vizorka pracovala v bývalém zaměstnání, a vím tedy, že se jedná o velmi schopné a spolehlivé telefonisty. Nešlo o žádné „přetahování“ – kolegyně Eva Verbíková zrovna u bý valého zaměstnavatele končila a nabídka ji zaujala, a kolega Michal Novotný mě sám oslovil – a shodou okolností má s Partners zkušenost i coby fi nanční poradce. Zatím tedy pracujeme se dvěma operátory na hlavní pracovní poměr a připraveni jsou další dva brigádníci, kteří však začnou pracovat až na základě vyhodnocení úspěšnosti a nákladů projektu Nestlé. Do budoucna plánujeme postupné zaplnění kapacit call centra, samozřejmě ruku v ruce s přibývajícími projekty a jejich obchodními výsledky. No a sa mozřejmě na st rateg ické úrovni stojí za call centrem i Petr

Call centrum Partners v brněnském Spielberk Office Centre

Sedlák, vedoucí oddělení distribuce, a Petr Borkovec, ředitel divize.

Hodně se mluví o zmíněném pilotním projektu call centra, kterým je spotřebitelská soutěž s Nestlé a získávání nových klientských kontaktů… Ano, je to první velký, testovací projekt call centra, se kterým nám pomáhá i další externí call centrum se zhruba 30 operátory. Během sedmi týdnů nám projde pod rukama několik desítek tisíc kontaktů, které obvoláváme a nabízíme jim bezplatnou schůzku s našimi poradci. Všichni to jsou účastníci soutěže o fi nancování rekonstrukce bytu. Zatím jsme mile překvapeni úspěšností call centra, která přesahuje 30 %. Cílem operátorů je získat od „kontaktů“ jejich jméno, příjmení a adresu a souhlas se schůzkou. Tu si následně již konkrétně domlouvají poradci podle daného regionu. Sečteno a podtrženo dostaneme týdně zhruba 5,5 tisíce kontaktů, z nichž zhruba 700 obvolá naše call centrum a zbytek externí fi rma. Za první čtyři týdny soutěže jsme obvolali dvacet tisíc kontaktů, které jsme proměnili ve více než šest tisíc potenciálních klientů, kteří souhlasili se schůzkou s poradcem.

Chápu to tedy správně, že ke každému projektu call centra píšeš i skripty, tedy scénáře toho, co mají operátoři říkat? Na základě zadání vypracuji návr-

hy call skriptů, samozřejmě na jejich znění se podílí i další jako Petr Sedlák nebo Petr Borkovec. Ustálení call skriptů ale přichází až se samotnou praxí, kdy jsou texty dále upravovány a doplňovány. Vysledujeme, co funguje a jaká slova či spojení jsou naopak škodlivá, a podle toho scénář rozhovoru neustále editujeme. Pokud některé partie volaní nechápou, tak je dále rozvineme nebo zformulujeme jinak.

Můžeš uvést nějaký konkrétní příklad? Tak třeba v případě projektu Nestlé nám dobře zafungovalo navázání Partners na Krotitele dluhů v České televizi. V očích volaných má firma, která se podílí na takovém pořadu, důvěru a potřebnou stabilitu. Dobře funguje i zmínka o tom, že schůzka s poradcem je bezplatná. Naopak slovo „výhra“ jsme ve všech podobách ze scénáře vyškrtli a o možnosti setkání s poradcem mluvíme jako o „bonusu.“ V žádném případě se tak nemůže stát, že v klientovi vyvoláme pocit, že v soutěži vyhrál. Každý call skript má tak svá zakázaná a naopak povinná slova a slovní obraty.

A musíte připravovat různé varianty pro různé typy kontaktů? Ano, volaný může odpovědět, že Partners zná, v tom případě ho operátor pochválí a pokračuje dál. V opačné situaci se odkáže na Krotitele dluhů. Vždy v ysvětlí, co k lienta případně na schůzce s poradcem čeká. Může se

11

stát, že se dovolá poradci, ať již z Partners, nebo od konkurence. V tom případě hovor končí. Může se také dovolat klientovi s poradcem konkurenční společnosti: v takovém případě mu nabízíme, ať se s naším poradcem nezávazně sejde a poslechne si ho a udělá si srovnání. Třeba by se mu s naším poradcem pracovalo lépe. Každopádně vždy je třeba hovor přizpůsobit dané situaci.

Operátoři skripty při telefonování čtou? Naši operátoři to již po pr vních pár telefonátech nedělají, mají scénář „zvládnutý“ a mluví přirozeně spatra. Každý z nich má svůj styl mluvy a tomu musí scénář přizpůsobit, aby jim sedl a cítili se při hovoru příjemně.

Projekt druhý: Záchrany neplacených smluv o IŽP Na jaké další projekty se po skončení akce Nestlé chystáte? Hodně se mluví o záchraně smluv… Ano, záchrana smluv a prevence storen je další projekt, na kter ý se chceme již brzy zaměřit. V tomto případě jsme hodně závislí na funkčním softwaru, který bude operátorům řadit „dlužníky“ za sebou do fronty a zároveň jim zobrazovat potřebné informace o dané smlouvě zadané ve FiPu a získané od obchodních partnerů. Zásadní jsou tak kvalitní a kompletní data ve FiPu včetně klientova mobilního čísla, protože jen klientům zde zadaným budeme volat, a také aktuální data od obchodních partnerů o „dlužnících“.

Kromě technických záležitostí jste ale na volání na záchranu smluv již připraveni? Ano, řešíme techniku a data, jinak jsme připraveni a volání za tímto účelem jsme dokonce již dva dny testovali. Vypomáhali jsme si tabulkami v Excelu a celé to bylo dost komplikované, ale první zkušenosti díky tomu již máme. Byla jsem příjemně překvapená, že klienti, kterým jsme se dovolali, často souhlasili se zaplacením. Otázkou potom je, zdali to skutečně udělají, to uvidíme ze statistik a vyhodnocení po ostrém spuštění projektu, nicméně

12

je to dobré znamení. Ze stovky klientů, kterým jsme se dovolali, jich 64 slíbilo, že do určitého data chybějící platbu uhradí. A celková spěšnost call centra přesáhla 90 %!

Co konkrétně se očekává od projektu záchrany smluv? Záchranu smluv již bude dělat čistě naše call centrum, jedná se o klientský servis a práci s našimi daty. Operátor v softwaru uvidí frontu klientů, kteří jsou v prodlení se svou platbou pojistného na smlouvě u investičního životního pojištění. Celá komunikace s klientem bude koncipována ve formě přátelského rozhovoru, a ne nějakého vymáhání pohledávek! Operátor chce klienta upozornit, že by jeho smlouva mohla kvůli neplacení zaniknout, že by to pro něj znamenalo ty a ty fi nanční následky a ztrátu pojistného krytí. Chceme klientov i podat pomocnou ruku a problém s ním v yřešit. Ptáme se, co můžeme udělat pro to, aby o své již vložené prostředky nepřišel a smlouva trvala dál a on byl pojištěn. Výsledkem je, že si klient buď zvolí variantu, že problém vyřeší se svým poradcem, nebo sám řekne, že danou platbu v prodlení uhradí a do kdy. Samozřejmě tuto informaci operátor zanese a software nám umožní sledovat, zda klient svůj slib dodržel.

Je již dnes známý ještě nějaký další projekt, do kterého se call centrum pustí? Po v yhodnocení projek t u Nestlé a úspěšném nastartování záchrany smluv chceme na jaře rozjet také cross-selling neživotního pojištění stávajícím klientům. Půjde o pravidelnou obnovu majetkového pojištění, ať již o nabídku levnějšího produktu, či aktualizaci pojistných částek, spojenou také se slevou. Klient tak dostane levnější produkt a vyhne se riziku podpojištění v případě pojištění nemovitosti, či mu nabídneme levnější pojištění automobilu a ušetříme ještě více například snížením pojistné částky u havarijního pojištění, což pojišťovny samy neřeší. Dík y možnosti širokého v y užití služeb našeho call centra pro vlastní klienty může vzniknout postupem času ještě mnoho dalších přínosných projektů. Například plánujeme pro-

dej dalších typů neživotního pojištění, připojištění k životním a úrazov ým pojištěním, navyšování pojistného či pojistných částek apod. Call centrum můžeme využít i pro komunikaci s poradci, získávání zpětných vazeb, zvyšování kvality služeb, kontrolu kvality práce poradců… Zkrátka nápadů máme mnoho a už se těšíme na jejich úspěšnou realizaci.

PILOTNÍ PROJEKT: SOUTĚŽ S NESTLÉ ZÁKLADNÍ PARAMETRY SOUTĚŽE:

• Pořádá Nestlé pro své tyčinky Koko, Margot a Banány v čokoládě společně v ČR a SR • Termín 1. 11.–19. 12. 2010 • Hlavní výhrou je rekonstrukce bytu v ceně 200 000 Kč; každý týden jedna, takže celkem 7 rekonstrukcí • Primární cílová skupina: ženy 25 až 45 let, které žijí aktivním životem a rády pečují o svou rodinu PROČ JSME PARTNEREM SOUTĚŽE:

• Získáváme minimálně 56 000 kon-

JÁ A CALL CENTRUM Mé první setkání s call centrem se odehrálo v září v roce 2006. Bylo mi devatenáct, přišla jsem studovat do Brna a hledala brigádu. Z operátorky externího call centra jsem se vypracovala nejprve na vedoucí týmu operátorů a později i na supervizora. Školila jsem operátory od jejich příchodu do call centra až po jejich profesionální stav, kdy už mohli volat zcela samostatně bez dozoru. Získala jsem tak více než tříletou praxi a v určitý moment jsem jako supervizor koordinovala a nastavovala činnost více než 70 operátorů.

JÁ A PARTNERS S mana žerem Par tners Patrikem Jourou jsme kdysi pracovali jako operátoři, a když se Par tners rozhodli pro spuštění call centra, vzpomněl si na mě. Nabídka se mi hodně líbila, je to skvělá příležitost podílet se na rozjezdu nového call centra se specifickou rolí. A Partners jsem znala i jinak: další bývalý kolega u vás začal pracovat a já jsem byla jeho klientkou.

taktů na soutěžící, kteří bojují o rekonstrukci bytu, tj. mají tendenci řešit změny ve svém bydlení • Poprvé máme možnost vyzkoušet naše aktivní call centrum ve využívání kontaktů (tzv. leadů) ke sjednávání schůzek s poradci • Spojujeme se s akcí, která sice pochází z oblasti spotřebního zboží, ale zaměření soutěže (= řešení bydlení) je velmi blízké našemu byznysu • Dostáváme rozsáhlou prezentaci loga naší společnosti v rámci kampaně k soutěži JAK JSME V RÁMCI SOUTĚŽE PROPAGOVÁNI:

• Logo v televizních spotech v listopadu a prosinci 2010 na TV Nova, Nova Cinema a Prima • Logo Partners na boční hraně cca 11 000 000 obalů všech 3 čokolád; cca 70 % z nich jde do ČR • Prezentace Partners v inzerátech časopisu Home • Komunikace Par tners na webo vých stránkách soutěže www.rajdoma. cz; zde máme několikrát zmínku o naší společnosti a také dáváme každý týden jeden tip týkající se financování bydlení • Logo na POS materiálech k soutěži (plakáty, letáčky, visačky na regálech v obchodech apod.)

Kampaň s Nestlé má jasný cíl: získat pro poradce Partners nové kontakty na potenciální klienty. Od Nestlé dostane call centrum každý týden přes pět tisíc telefonních čísel. Ty obvolává ještě ve spolupráci s velkým externím call centrem. Coby hlavní partner soutěže nabízí jejím účastníkům jako bonus bezplatnou schůzku s fi nančním poradcem Partners. V případě, že volaný souhlasí, vezme si od něj operátor jeho jméno příjmení a informaci o bydlišti včetně preference termínu schůzky. Právě podle bydliště jsou potom takto získané kontakty rozděleny mezi poradce po celé republice. Následně je na nich, aby si stanovili konkrétní čas a místo schůzky s klientem. Je velmi důležité ozvat se zájemcům co nejdříve. Zájemci s telefonátem od poradců počítají do dvou pracovních dnů. Čím déle je telefonát odkládán, tím je menší pravděpodobnost, že si bude klient pamatovat, co vše získá schůzkou s poradci, a jeho zájem logicky upadá. Pro zhodnocení kampaně bude zásadní to, kolik takto získaných kontaktů přemění poradci v klienty a jaká portfolia s nimi uzavřou. Nicméně samotné výsledky call centra jsou nad očekávání úspěšné: „Za čtyři týdny jsme zavolali na zhruba dvacet tisíc čísel a z toho více než šest tisíc volaných souhlasilo se schůzkou. Vzhledem k tomu, že jsme dopředu počítali se zhruba 15% úspěšností volání, je to velmi dobrý výsledek, který nás potěšil,“ říká Martina Kudrová. Soutěž Nestlé končí před Vánoci, ale vzhledem k úspěšnosti kampaně bude call centrum na poslední takto získané kontakty volat pravděpodobně ještě po Novém roce.

Krotitelé dluhů pomáhají „Vysoká úspěšnost telefonátů je zčásti daná i tím, že voláme lidem, kteří se dobrovolně zúčastnili spotřebitelské soutěže, a tedy vědí, v jaké souvislosti jim voláme. Nechtějí hovor ukončit hned po jeho začátku,“ Vysvětluje Kudrová. A co vlastně operátoři volaným říkají? Odkazují se na partnerství soutěže a nabízejí jim coby účastníkům jako bonus schůzku s fi nančním poradcem z Partners. Zjišťují, zda volaný společnost Partners zná, a pokud ne, upozorňují na pořad Krotitelé dluhů, na kterém Partners spolupracují s Českou televizí. V něm je částečně vysvětlena práce nezávislého fi nančního poradce, které spočívá v komplexní pomoci s osobními fi nancemi. Operátoři dále volaného připravují na to, co ho čeká na schůzce s poradcem, a ptají se ho na potřebné informace – jméno a bydliště. Pokud se schůzkou souhlasí, je volaný informován, že příště se mu ozve již přímo poradce s termínem a návrhem místa setkání. „Hlavním smyslem je získat důvěru volaného ve společnost Partners a vysvětlit mu hlavní benefity schůzky s poradcem: možnost porovnání nabídky fi nančních produktů napříč trhem, příležitost získat radu, jak ušetřit v rozpočtu, a samozřejmě bezplatnost schůzky,“ uzavírá Martina Kudrová a dodává: „Někdy jsem až překvapená, jak hladce a rychle lidé se schůzkou souhlasí.“ Průměrně trvá operátorovi call centra úspěšný rozhovor s potenciálním klientem 4–5 minut. Další osud takto získaného kontaktu je již potom na poradcích a manažerech Partners. Lada Kičmerová

13

SERIÁL PRO PORADCE poručení znamenají velké šance, že podepíšete finanční plán. Krok druhý: Představení finančního plánu na schůzce Poradenství by od začátku schůzk y do chv íle, kdy k lient řek ne „jo, ta k podepisujeme“, mělo t r vat 20 až 40 minut dle složitosti portfolia, déle rozhodně ne. Pokud jste odvedli dobrou práci na analýze, tak už máte stejně „prodáno“ a na poradenství jenom nesete to, o co si klient sám řekl. Když je poradenstv í hodně dlouhé, tak většinou končí klientovou reakcí „já si to ještě musím rozmyslet“, protože má po té době hlavu jak pátrací balon a nestíhá to všechno „pobrat“. Proto radím: krátce, k věci, nezahltit. TIP: Nesmíte si na analýze v ystřílet ostrou munici – snažit se za každou cenu klientovi ukázat , co všechno víte. Na analýze se ptáte a klient mluví. Na poradenství potom vy učarujete klienta vysvětlením finančního plánu a řešením jeho potřeb a cílů.

Dušan Mátl

Dušan Mátl: Jak úspěšně zvládnout druhou schůzku s klientem? Jaké postupy, věty a triky pomáhají při poradenství tak, abyste ze schůzky odcházeli s podepsaným komplexním finančním plánem? V dalším díle seriálu pro poradce prozrazuje Dušan MÁTL i další poradci a manažeři Partners své know-how. Krok první: Jak se na schůzku připravit

S sebou na schůzku

Na p or aden s t v í k l ientov i ne su především připravený finanční plán v kroužkové vazbě. Působí potom dojmem pěkné „knížky“ na kvalitním papíře, a přitom je plný indiv idualizovaných údajů o klientov i, kter ý vidí, že jsem na tom musel odvést kus práce. Stejně jako většina ostatních

•Finanční plán na pěkném papíře v kroužkové vazbě •Smlouvy, u nováčků raději předvyplněné •Notebook pro všechny případy

14

vycházím z předpřipraveného vzoru, který jsem si upravil podle svých potřeb. Jednu variantu mám pro klienty řešící bydlení, druhou pro ostatní. Na schůzce do finančního plánu dopisuji poznámky a potom si ho klient samozřejmě odnese domů. Nejednou jsem se setkal s tím, že klient při pohledu na finanční plán řekl: „Jé, to je pěkné, to si mohu nechat?“

Mé doporučení nováčkům je připravit si na poradenství již předv yplněné smlouvy. Vyhnou se pak zbytečným přepisům, průtahům a stresu s v y pl ňová n í m před k lientem. Já osobně na druhou schůzku chodím již se smlouvami, ve kter ých mám jen svoje nacionále, zby tek dopíšu na místě. Toto je ovšem individuální. Například skupina manažera Michala Farského probere s klientem na druhé schůzce finanční plán, který se líbí, vzájemně si ho odsouhlasí a poradce řekne: „Skvělé, je to ještě hodně administrativ ní práce s př ípravou smluv, tak se domluvme tak, že mi tu dnes necháte kopii vaší občanky a stanov íme si termín, kdy to př ijdete podepsat.“ V takovém případě pochopitelně smlouv y dopředu není třeba připravovat. TIP: Míru úspěšnosti poradenst ví signalizuje to, zda jste dostali kvalitní doporučení na analýze. Dobrá do-

Samotná schůzka začíná klasicky nezávazný m rozhovorem, otázkou, zda se od posledního setkání něco změnilo. Potom otevřu finanční plán a začnu shrnutím základních bodů, k teré mi k lient o sobě minule nadiktoval. Zastavíme u cílů, které si zformuloval, a kroků, které by k nim měly vést. Já s k lient y v další fázi probírám také jejich stávající portfolio. Ukážu jim, jak je jejich portfolio nastavené, a ptám se jich, který z daných nástrojů řeší jejich cíle. Sami ta k př ijdou na to, k teré produk t y mají smysl a které bude lepší zrušit. TIP: Neprodávejte parametr y, ale užitek! Člověk si bez motivace nic nekoupí. Dejte klientovi ten správný motiv a on vše udělá rád a sám. Proto když se bavíte o produktu, tak nemluvíte o jeho ceně nebo technických parametrech, ale o jeho roli ve finančním plánu a o užitku pro klienta. Zajištění: Ukázka promyšlenosti finančního plánu Tím se dostáváme k samotnému návrhu finančního plánu. Začínám pojištěním, respektive řešením zajištění příjmů. Sám do portfolií dá-

vám pouze kr y tí tr valých následků a úmrtí a klientům říkám: „Má smysl se zajistit na trvalé následky a smrt. Ten zbytek to je ‚pojišťováčtina‘ a vyhozené pení ze. Sou h la síte? “ A no. Když v počátku rozebírám pojištění trvalých následků úrazu, rovnou klientovi ukážu, že všechna čísla, produkty a jejich nastavení ve finančním plánu jsou dobře promyšlené a spočítané. Tím dosáhnu toho, že už se na žádná další čísla nebude ptát. Jak to funguje? Takto: „Při 80% úrazu, když se vám stane bouračka a vy skončíte na vozíku, dostanete zhruba šest milionů. Přijde vám to hodně, málo, nebo akorát?“ To nevím, asi hodně. „Těch šest milionů musíme rozdělit na dvě hromádky: tu pr vní část, milion nebo dokonce dva, utratíme rovnou, protože musíme upravit dveře a koupelnu bytu, koupit speciální auto, vozík… Druhou část si necháme a nebude na útratu, ale jen na žití z úroků. Pokud vašich zbylých pět milionů v ynáší úrok 5 % ročně, je to 250 tisíc ročně, a tedy něco přes 20 tisíc měsíčně. K tomu invalidní důchod, no a s nějakými 26 tisíci měsíčně se už dá docela dobře žít. Je to tak?“ Ano. „Já vám to říkám takto dopodrobna proto, abyste viděl, že každý krok ve finančním plánu, který spolu budeme realizovat, je takto do detailu propočítaný.“ TIP: Klientovi pokládejte ty správné otázky místo toho, abyste mu „tlačili“ svůj vlastní názor. Sám musí pocho pit, proč je pro něj dané řešení vhodné. Ptejte se: Co z toho budete mít? Proč byste to vůbec měli mít? K čemu vás to vede? Dává toto řešení smysl? Je to hodně peněz… proč to vlastně potřebujete? Po tr va lých následcích se bav íme o pojištění pro případ smrti coby vedlejším efektu t vorby dlouhodobých rezer v. Zde říkám: „Tento nástroj jsem ochotný tolerovat pouze tehdy, když si na sebe sám v ydělá. Tedy když svoje peníze, které si sem budete dávat, dostanete zpět a adekvátně zhodnocené.“ U IŽP na úmr tí mohu doporučit ještě jednu užitečnou formulku: „Já

15

jsem vám ho tam da l, i kdy ž v ím, že ho teď nepotřebujete. Tipněte si proč.“ A klient si uvědomí, že až to pojištění bude skutečně potřebovat, ta k u ž ho bude mít d ra hé – bude starší, s nemocemi, vysokým tlakem. IŽP by si lidé měli kupovat v okamžiku, kdy ho ještě nepotřebují, protože potom už je pozdě. Je to stejné jako s deštníkem – ten si ráno také beru, i když je sluníčko, protože hlásili, že odpoledne bude pršet. A až ho odpoledne nebudu mít u sebe, bude už mnohem těžší ho sehnat. T I P: O t á z ka: „ P r o č j e d o b r é to to v portfoliu mít?“ se dá položit i naopak: „Co získáte tím, když to mít nebudete?“ No, ušetříme na pojistném. „A co s těmi penězi uděláte?“ Utratíme je… „Tak. Víte, kdo je největším nepřítelem vašich peněz ? Vy sami. Co byste řekli tomu, že je před vámi ochráníme?“ Obrázek Sto peněz: nahrávka na investice i bankovní služby Na obrázku Sto peněz ilustruji, jakými cestami můžeme peníze poslat, a připravuji tak půdu pro bankovní služby, investice do peněžního fondu i akcií, respektive do fondů životního cyklu v portfoliu. Na obrázku Sto peněz je porovnané vložení prostředků do banky, fondů peněžního trhu, dluhopisů a akcií. Obrázek maluji klientov i přímo do finančního plánu. Banka je jednoduchá: všichni už dnes vědí, že peníze tam leží ladem. Pr v ní z da lších tř í cest je strašně opatrná, v ýnos 1–3 % – to jsme tak nějak u inf lace. Že chce klient víc? Ale také chce jistotu? Tak to musí peníze státu půjčit na delší dobu. Tím se dostáváme k dluhopisům, trochu kolísavější k ř ivce a v ý nosu 4–5 %. Ale to jsme pořád hodně blízko u inf lace. „Chtěl byste, aby vaše peníze v ydělávaly ještě víc?“ Jo. „A kdo si myslíte, že v ydělává víc než inf lace?“ Banky… no a ještě ČEZ. „Víc z k r át k a v ydě l áv ají ú sp ě š né firmy, jinak by na trhu nemohly dlouhodobě existovat. A tím se dostáváme k akciím. Poptávka po zboží a službách firem kolísá, stejně tak čára výnosu investic do akcií je hodně kolísavá, ale na konci je, jak vidíte, výš než na začátku.“

16

„A teď si představte, že máte vytvořenou nějakou pohotovostní rezervu, na které jsme se minule domluvili a kterou můžete za půl roku potřebovat. Do akcií ji asi nedáte, že, když byste ji tam za pár měsíců mohl mít poloviční?“ Ne. „Tam kam jí dáte?“ Do dluhopisů. „To v žádném případě, i to je moc nebezpečné, rezer v u dáme napůl do banky a napůl do peněžního fondu. Je to takto ok?“ Ano. Takto na obrázku Sto peněz v ysvětlím Konto Partners a investici do peněžního fondu. Potom když se bavíme o úsporách na penzi a já se zeptám, po jaké čáře klienti chtějí, aby se ubíraly tyto jejich peníze, automatick y ukážou na akcie. Už pochopili, že na dlouhodobém horizontu to dává smysl. Zde jim ještě v ysvětlím, že existuje i lepší „mašinka“, která včas před momentem, kdy peníze na penzi budou potřebovat, prostředky přesune do bezpečnějších aktiv, než jsou akcie. Takže v důchodu již úspory mnoho nev ydělávají, ale jsou k dispozici a nemohou se znehodnotit. A tím jim v ysvětlím princip spořicího plánu – respektive fondů životního cyklu. Sto peněz je zkrátka pro ilustraci mnoha pr vků f inančního plánu hodně užitečný nástroj.

ní je to úplně to samé. Dnes začneme trénovat, a až přijde olympiáda, tak už to bude jednoduché.“ U bydlení se může stát, že klient přijde a řekne, že chce jenom hypotéku. Na to má skvělou reakci právě manažer Michal Farsk ý: „Takže chcete ode mě poradit, jak se co nejr ychleji zad lužit, anebo chce te poradit, jak se z toho co nejrychleji dostat? No, takže budeme řešit i spoření.“ TIP: TIP: Položte klientovi otázku: „ Jak byste svou situaci řešili vy sám, když už toto všechno víte? Co by se stalo, kdybych se najednou v ypařil?“ A klient zareaguje, že by se asi zamyslel nad svou pojis tkou, že by si začal spořit na stáří a tak dále. A tím si ho velmi jednoduše připravíte na prezentaci vámi navrženého portfolia. Krok třetí: Klient podepisuje

Struktura finančního plánu •Stavební spoření, penzijní připojištění – klient produkty zná, ulehčí to začátek •Spořicí plány – fondy životního cyklu a příprava na stáří •Pojištění

Řeší bydlení = nejlepší klienti Pok ud k lient ře ší byd lení, v ysvětluji mu ho na r ůzných obrázcích a tabulkách. Obecně ale mohu ř íci, že toto jsou nejlepší k lienti, protože už mají „před sebou“ ten sv ůj v ysněný by t či dů m a chtě jí k němu zajištění, úvěr, spoření… A chtějí to klidně hned. Plánují-li například kupovat byt za půl roku, ta k udělá me „hy poték u na nečisto“, spoříme si do peněžního fondu, připravíme zajištění. Na v ysvětlení se klientů ptám: „Kolikrát v životě už jste utratili dva miliony korun?“ No, ještě nikdy. „Kolikrát je ještě utratíte?“ No, možná jednou, dvak rát. „Hm. Tak že je to obrovské sousto, taková oly mpiáda, řečeno sportovní hantýrkou. Dokážete si představit, že se nějaký sportovec ve středu rozhodne, že v pátek pojede na olympiádu? Ne, musí se na to připravit. A s koupí bydle-

•Investice

Finanční plán koncipuji ta k, že v něm mám nejprve jednoduché věci, které již klienti znají, například stavební spoření nebo penzijní připojištění. Po nich řadím spoření na penzi, tedy spořicí plány, dále pojištění a nakonec fondy. Mám to takto strukturované záměrně: jednoduché produkty na začátek a naopak fondy nakonec, protože jsou nejtěžší na pochopení. Na závěr klientovi řeknu: „Celý finanční plán je komplexní a poměrně složitý, ale jsou v něm věci, které jsou více důležité, a jiné, které jsou méně důležité. Co byste řekli tomu, že bychom dnes začali těmi důležitými věcmi a příště budeme pokračovat zbytkem?" Pokud souhlasí, podepisujeme na druhé schůzce například

jen smlouv y na zajištění a spoř icí plán a zby tek necháme zase na další setkání. Jak jsem říkal, někdo zase podepisuje všechny smlouv y na celé portfolio najednou, ale až na dalším setkání s klientem. Jak mile k lientov i ukážu celý f ina nční plá n, polož í m mu několi k uzavřených otázek: „Když se na finanční plán podíváte: dává to smysl? Má to hlavu a patu?“ Ano. „Je tam něco, co byste řešil jinak?“ Ne. „Tak se do toho pustíme?“ Jo. A můžeme jít na smlouv y. Na otázku „ Je tam něco, co byste řešil jinak?“ se hrozně těžko odpovídá jinak než Ne. A poté už bude klient těžko namítat, že si to potřebuje rozmyslet. Spousta poradců má na začátku problém právě s tím, přimět klienta k podpisu odsouhlaseného portfolia, udělat ten poslední krok. Je to proto, že když jdou na poradenství, tak jdou hrát fotbal, jenže si jdou jenom zakopat na hřiště. A ve chv íli, kdy se dostanou k bráně, tak se leknou a ani nevykopnou. Prošli celý finanční plán, a najednou se bojí položit tu finální otázku: „Tak to podepíšeme?“ Pro tuto klíčovou chvíli přitom existuje spousta vět: „Tak to pojďme podepsat.“ Nebo: „Máte u sebe občanky, že bychom to sepsali?“ Nebo: „Takto na papíře to v ypadá hrozně pěkně, ale je k tomu potřeba ještě hodně práce na vyplnění smluv a dalších papírů a já bych vás tím dnes hrozně nerad zdržoval. Pojďme se proto domluvit na tom, že si dnes okopíruji vaše občanky, abych měl všechny nacionále, a řekneme si termín, kdy to budeme všechno realizovat?“ TIP: Na závěr poradenství položte tři uzavřené otázky. „Když se na finanční plán podíváte: dává vám to smysl?“ Ano. „ Je tam něco, co byste řešil jinak?“ Ne. „Tak se do toho pustíme?“ Ano. A máte vyhráno. Pokud mám opravdu pocit, že klient bude mít tendenci chtít si „to ještě rozmýšlet“, a potřebuji ho uklidnit a dát mu nějakou jistotu, že má možnost k roku zpět, použiji argument „dvou měsíců“. Řek nu k lientovi, že finanční plán mohu rozdělit na část důležitou a méně důležitou.

„ Začneme zajištěním, protože tam jde o zdraví a my nevíme, jestli vás pojišťovna vůbec přijme. Stačí vám dva měsíce na rozmyšlenou?“ A no. „Ty dva měsíce neříkám náhodou, ale v ycházím z naší legislativ y. Pokud jste dnes zdraví a o tomto zajištění uvažujete, tak dáte návrh na uzavření smlouv y a máte dva měsíce na to si to případně rozmyslet, aniž byste přišli k jakékoliv újmě. Jediné, co si pojišťov na př ípadně strhne, je náklad za rizikové krytí.“ Takto lze poměrně jednoduše rozptýlit klientovu nejistotu. A podle mých zkušeností se nemusíte bát, protože jakmile klient pojistné začne platit a roli produktu ve svém finančním plánu dobře pochopil, tak do dvou měsíců nic rušit nebude. TIP: Klienti, kdy ž se ptají na pro dukty, se často ptají na to samé: „Je možné platbu snížit? Nemůžu o pe níze přijít? Je možné smlouvu v ypo vědět?“ Těmto otázkám se v yhnete, pokud odpovědi na ně klientovi řeknete rovnou. Například u investice do akcií: „Dnes tady zasadíme nějaký strom, který má na sobě napsáno, že plody začne nés t až za několik let. Vy ho máte zalívat, ale nesmíte ho v ykopat, protože ‚ta mrcha zatím nerodí‘.“ Nebo: „S akciemi je to jako s počasím: když se mě dnes zeptáte, jak bude za týden, tak opravdu nevím. Ale pokud se mě zeptáte, jak bude v červenci, tak vám řeknu, že určitě tepleji než dnes. A s akciemi je to podobné. Nevím, co udělají příští měsíc, ale za deset patnáct let budete oproti dnešku v plusu.“ Lada Kičmerová

ANKETA Co je podle vás klíčem k úspěšné druhé schůzce s klientem, k podepsanému portfoliu? Co byste doporučili začínajícím kolegům?

V mém př ípadě obv yk le k lient nekupuje mnou sestavený f inanční plán, ale mě samotného. Proto k líčem k úspěšnému poradenst v í může být samotný přístup poradce, jak moc opravdově svou práci bere. Klient by měl z každého slova i gesta poradce poznat, že svou práci bere vážně, má chuť se vzdělávat a přinášet klientovi stále lepší a kvalitnější službu. Že se nejedná o pomíjivou filmovou roli, kdy si na poradce jen hraje, že nejde ani o pouhou pracovní roli, kdy večer shodí oblek a žije sv ým druhým životem, ale že naopak přijímá práci finančního poradce nebo manažera jako svou životní roli. Josef Uchytil, Team Manager

Mé poradenské schůzky jsou postaveny vždy na logice a vzájemných souvislostech portfolia. Dejte tedy logiku a smysluplnost do vašeho poradenství. Pracujte s motivy klienta a informacemi získanými na analýze. Vše potom spojte selským rozumem dohromady a hlavně srozumitelně prezentujte na poradenství. Ale pozor! Cílem poradenství není k lienta za hltit infor macemi. Z de platí, že „méně je více“. Pamatujte na to, že co klienta opravdu zajímá, na to se vždy zeptá sám. Jiří Runczik, Executive Manager

Doporučuji dodržet tři zásady: 1. Nevypadej jako debil, nepindej jako debil a nesmrď. To pro začátek stačí. 2. Dobře poslouchej, co klienti potřebují, a pak jim to přines. Pokud ukážeš, že vidíš, co potřebují, uspěješ. Nic víc, nic míň. 3. Každý krok, který děláš, měj podložený myšlenkou. To se od finančníka očekává. Když to nedodáš, neuspěješ. Zbyněk Mátl, Senior Manager

17

Dva nové exkluzivní produkty v portfoliu: Partners CARE a Elita

Vlaďka Cisarzová

První exkluzivní novinka: Partners CARE Hlavními partner y exkluzivního produktu Partners CARE, jehož mozkem je analytik Partners Dušan Šídlo, jsou Pojišťovna CARDIF PRO VITA a spole čnost D. A . S. – poji š ťov na právní ochrany. Tato pojistná novinka představuje jedinečnou ochranu klienta při výpadku jeho pravidelných příjmů, a tedy při neschopnosti dostát svým závazkům při platbě za finanční a pojistné produkty, například v případě pravidelných investic, životního pojištění nebo penzijního připojištění. „Toto pojištění f inančního por tfolia je produkt pouze pro Partners a spolupráce se společností CARDIF se omezuje pouze na něj. Par tners CARE je vlastně skvělá ochrana i pro poradce proti stornům smluv, které s klientem uzavřeli. Výmluva ‚nemám

18

Ředitelka obchodního oddělení Vlaďka CISARZOVÁ představuje dvě exkluzivní produktové novinky Partners, které přibudou v nabídce společnosti v novém roce: „Partners Care má obrovský přínos pro klienta i poradce, protože chrání finanční portfolio klientů, a projekt Elita je zase určen hodně zajímavým profesním skupinám, jako jsou sportovci nebo lékaři.“

peníze na měsíční platby do investic nebo pojištění, protože jsem přišel o práci nebo jsem byl nemocný‘ už nebude u takto pojištěných klientů platit,“ upozorňuje Vlaďka Cisarzová. Sjednání produktu je velmi jednoduché a probíhá on-line, takže odpadává nutnost objednávání nějakých složitých formulářů. Smlouvu a pojistné podmínky obou pojišťoven poradce klientovi vytiskne a tím je s papírováním hotov. V dokumentu jsou uvedeny konkrétní smlouvy, na které se pojištění vztahuje, a výše pravidelné platby. Proti jakým rizikům se vlastně klient může takto pojistit? Má na výběr mezi různými kombinacemi pojištěných rizik v podobě pojistných balíčků. Kombinovat lze tato čtyři rizika: dlouhodobou pracovní neschopnost, ztrátu zaměstnání, hospitalizaci a invaliditu.

Partners CARE Jaké složky portfolia chrání? - Pravidelné investice - Stavební spoření - Penzijní připojištění - Úvěrové produkty (leasing, úvěr ze stavebního spoření atd., kromě hypotečních úvěrů) - Životní pojištění (investiční, rizikové atd.) - Pojištění majetku (pojištění auta, nemovitosti atd.) - Ostatní pojištění a finanční produkty V případě, že dojde k pojistné události, dostane klient pojistné plnění přímo na svůj účet, aby mohl měsíční platby uhradit. Plnění bude trvat po dobu šesti až dvanácti měsíců. Tato doba odpovídá lhůtě, za kterou by měl

klient být schopen problém překonat a pokračovat dál v platbách vlastními silami. Nemělo by se tak už stávat, že klient skončí na pár měsíců v nemocnici a v tu chvíli přestane platit své životní pojištění a spořící plán. Partners CARE ho tak chrání před ztrátou finančních prostředků, která by z důvodu náhlého a předčasného vypovězení smlouvy nastala. „ Z práv ního hlediska není možné, aby peníze vyplacené pojišťovnou směřovaly rovnou na úhradu daného finančního portfolia. Poradce musí klientovi dostatečně důrazně vysvětlit, že pojistné plnění má být použito jen a pouze na smlouvy o fi nančních produktech,“ upozorňuje Vlaďka Cisarzová.

Partners CARE Jaká rizika si lze pojistit? - Pracovní neschopnost - Nezaměstnanost - Hospitalizace - Invalidita Partners CARE se vztahuje ke všem produktům, které jsou zprostředkovány klientovi fi nančním poradcem společnosti Partners. Je na klientovi, aby si určil, které své povinné platby chce do pojištění zahrnout. K romě v ýše uvedených r izik se Par tners CA R E současně vztahuje i na právní poradenství ve sporech se zaměstnavatelem, ať již by šlo o neoprávněné ukončení pracovního poměru, nevyplacenou mzdu, přesčasy či odstupné, nebo třeba o platnost pracovní smlouvy a pracovní úraz. Díky spolupráci s D.A.S. se produkt vztahuje i na právní poradenství ve sporech s jinými pojistiteli, jejichž předmětem je životní a úrazové pojištění. To se může hodit třeba v případě podezření z vyplacení nedostatečného pojistného plnění od životní pojišťovny. „Naší snahou bylo zajistit, aby bylo pojištění finančně co nejdostupnější. Nejlevnější pojistný balíček vyjde na nějakých 50 korun, což klienty nebude tolik bolet. Odměnou pro poradce za zahrnutí Partners CARE do fi nančního portfolia není provize, ale právě prevence storen, kvůli kterým by poradce přišel o peníze,“ uzavírá Vlaďka Cisarzová.

Druhá exkluzivní novinka: Elita pro sportovce, lékaře a učitele Projekt Elita je zaměřený na vybrané profesní či zájmové skupiny potenciálních klientů. Jedná se o kombinaci vzájemně se doplňujících produktů sestavených na míru každé z vybraných elitních skupin. Další výhodou je ale také výčet bonusů, které lze v rámci tohoto projektu získat, například významné slevy na neživotním pojištění od partnera projektu, pojišťovny Allianz. Kritériem zařazení mezi elitní skupiny byly nejen statistické výsledky ukazující důvěryhodnost a úctu obyvatelstva České republiky k vybraným profesím, ale také celkový počet zástupců v těchto profesních segmentech. Jako elita je obyvatelstvem ČR chápána nejen obec sportovní, která tvoří první část projektu Elita, ale také obec intelektuální, tvořící druhou část cílové skupiny Elity, tedy lékaři a učitelé. „Pro všechny tři elitní skupiny lze hlavní produkt projektu Elita, tedy Rizikové životní pojištění s dividendou (dále jen RŽPD) od pojišťovny Uniqa, uzavírat pouze v režimu firemního obchodu. Zaměřit se chceme hlavně na tyto subjekty: sportovní kluby, nemocnice, soukromá zdravotnická zařízení a školy,“ říká obchodní ředitelka Vlaďka Cisarzová.

Obchodní partneři v projektu Elita - UNIQA (životní pojištění) - Allianz (neživotní pojištění) - D.A.S. pojišťovna právní ochrany (právní ochrana) - Partners bankovní služby (Konto Partners)

Dalším zajímav ým aspektem tohoto projektu je v y plácení bonusu za uzavření R ŽPD Uniqa zpět profesní organizaci. Část provize se touto cestou vrací zpět a činí spolupráci velmi atraktivní. Bonus za uzavření produktového balíčku RŽPD UNIQA a Partners Konto v tomto režimu může být přiznán jednotlivcům i organizaci – klubu, škole či nemocnici. Maximální výše bonusu k rozdělení mezi klub a členy, nemocnice či školy a zaměstnance, je 54 % ročního pojistného, přičemž fi xně je dán limit 36 % ročního pojistného pro klub či zaměstnavatele a 18 % pojistného pro jednotlivce.

„Základem balíčku je rizikové životní pojištění s dividendou od pojišťovny Uniqa, což je produkt, za který se směle dokážeme postavit, protože je skutečně dobrý. Druhou základní složkou je Partners Konto, které budou mít všichni členové Elity na 12 měsíců zdarma,“ shrnuje Vlaďka Cisarzová. Konto Partners budou poradci uzavírat standardně ve FiPu, ale musí zaškrtnout příslušnou kolonku Elita, aby měl klient na účet zdarma dvanáct měsíců nárok.

Přehled produktů v projektu Partners Elita Rizikové životní pojištění s dividendou (Uniqa) - Životní pojištění - Pojištění denní dávky - Úrazové pojištění - Pojištění dětí - Asistenční služby MedUNIQA Partners Konto bez poplatku za vedení po dobu jednoho roku Členství v Partners Klubu – čerpání veškerých výhod Neživotní pojištění (Allianz) - Pojištění sportovního vybavení - Pojištění pro lékaře u Allianz Právní ochrana (D.A.S.) - Pojištění právní ochrany rodiny D.A.S - Právní ochrana při úrazu - Právní ochrana lékaře, lékárníka a veterináře - Právní ochrana pro zaměstnance

Aby klient směl v yužít veškerých v ýhod programu Elita, je nezby tné určení jeho nároku na příslušnost k tomuto projektu. Proto je nezbytné ve FiPu v údajích o klientovi vyplnit také pole s identifi kací jeho zaměstnavatele, profesi či sportovní klub, kde je registrován. Vše pro možnost kontroly ze strany centrály, zda tento klient čerpá výhody programu Elita oprávněně. Leden tak bude ve znamení hned dvou exkluzivních produktových novinek. Přejeme jim skvělý start a vysokou oblibu! Lada Kičmerová

19

Klientských center Partners přibývá I tento rok pokračoval boom klientských center Partners. Naposledy přestřihovali pásku poradci a manažeři Partners v Českých Budějovicích, nová klientská centra má i Lanškroun a Vysoké Mýto. V příštím roce by se počet klientských center mohl přiblížit dvacítce. Každé klientské centrum centrála podporuje kromě možnosti úvěru i příspěvkem až půl milionu korun. centra, Tomáš Gross, o projektu v Novém Městě nad Metují. Využití klientských center je velké. Kromě toho, že je zde prostor pro bankomat a Partners bankovní služby, mohou prostory sloužit pro obsluhu stávajících klientů, setkávání s novými klienty, na školení, pohovory i jako vlastní kanceláře (například v patře nad KC). „Nedávno jsme uspořádali úspěšný seminář pro místní podnikatele na téma vývoj finančních trhů v příštích letech za přítomnosti Pavla Kohouta, který jim přinesl konkrétní informace pro jejich podnikání a zároveň je seznámil s naší společností, jejími zakladateli i fi lozofi í,“ dodává Tomáš Gross.

Od listopadu naleznete kanceláře, školicí místnosti i klientské centrum Partners o celkové rozloze bezmála 600 metrů čtverečních na Husově třídě v Českých Budějovicích. Pro znalce se může říci, že je to „přímo naproti Zemi Živitelce alias Výstavišti“. Nové klientské centrum vybudovali manažeři ze struktury Kristiny Žůrkové v čele s directorem Jiřím Máčem a manažery Petrou Břicháčkovou a Eliškou Valaščíkovou. „První dojmy jsou vynikající. Podařilo se nám vyvarovat špatných zkušeností ostatních klientských center, kdy je poradce nucen neustále přejíždět mezi svou kanceláří, kde má své zázemí, a vzdáleným klientským centrem. Jsme nadšeni z toho, že máme vše pod jednou střechou, a ušetřený čas dovedeme zužitkovat ve prospěch růstu,“ říká Jiří Máče. Lokalita KC v Budějovicích je z hlediska jeho role výborná: jedná se o frekventovanou ulici přímo naproti areálu Výstaviště kousek od centra města. Přitom se dá u domu pohodlně zaparkovat a obrovskou ceduli Partners vidí kolemjdoucí i řidiči za volantem zdaleka.

Finanční podpora centrály Vybudování a chod klientského centra jsou samozřejmě velmi nákladné. Centrála pomáhá novým projektem výhodných půjček i již existujícím projektem fi nančních příspěvků na klientské centrum. „Dosud jsme na grantech vyplatili 2,8 mil. Kč a na příspěvcích k nájmu platíme 1,2 mil. Kč ročně. Před výplatou jsou podpory za zhruba 3 mil. Kč. Rozpočet na podporu budování KC v roce 2011 je stanoven na 7,5 mil. Kč. Co se týče půjček, tak v této oblasti jsme zatím vyplatili podporu formou úvěrů ve výši 2,7 mil. Kč a dalších 8 mil. Kč je stále dostupných,“ shrnuje fi nanční bilanci podpory klientských center CEO pro distribuci Petr Borkovec. Již brzy se tak můžeme těšit na další klientská centra, a to v Trutnově, Zlíně, Olomouci, v Praze na Proseku, ve Znojmě, Třebíči i v České Lípě. A nové luxusní klientské centrum zanedlouho otevře v Brně v Hybešově ulici.

Skvělá reklama a bankomat na malém městě Prostor pro klientské centrum je ale i v menších městech, kde se značka Partners svou přítomností v prestižní lokalitě s vlastním bankomatem zapíše místním do povědomí. „Lidé nás poznávají – říkají: „To jste vy, tam na Rychtě, víme o vás…“ To znamená, že se jim značka skutečně vpíjí pod kůži. To je, podle mě, jeden z největších úspěchů KC. Druhá výhoda KC se projevuje při náboru – kdo by nechtěl pracovat v tak příjemném prostředí přímo na náměstí? Více zatím od centra neočekávám,“ říká další iniciátor klientského

Stávající klientská centra Budoucí klientská centra Trutnov Hradec Králové Praha 9 Praha 1

Nymburk

Lanškroun Vysoké Mýto

Nové Město nad Metují Pelhřimov

Olomouc

Třebíč Brno

České Budějovice Znojmo

20

Ostrava

Zlín

Partners jako průkopníci moderního vzdělávání Po dvou letech úspěšné spolu práce představují Par tners spolu s Provozně ekonomickou fakultou Mendelovy univerzity v Brně zbrusu nový studijní obor šitý na míru studentům, kteří uvažují o kariéře v oblasti finančnictví. Realizací nového studijního oboru pro budoucí generaci fi nančních specialistů uskutečňují Partners další krok v cestě k naplnění své vize „být sy mbolem novodobého f inančního plánování“. Obor Finance a investiční management, jehož koncepci vytvořili Partners spolu s Provozně ekonomickou fakultou Mendelovy univerzity, se otevírá poprvé v příštím akademickém roce v prezenční formě pro zhruba padesátku studentů. „Výuka by měla být interaktivní a hodně zaměřená na praxi, proto je tento specifický obor určen pouze pro omezený počet uchazečů,“ vysvětluje Jiří Urbánek, vedoucí fakultního oddělení public relations. Výuka bude probíhat nejen v režii profesorů Mendelov y univerzity, ale také v podání odborníků z řady finančních institucí. „Největší ‚bombou‘ je právě propojení studijního

oboru s praxí. Domluvili jsme spolupráci s mnoha prestižními partnery: UniCredit Bank pro oblast bankovnictví, Aegon zastřeší pojišťovnictví, Pioneer IS investice. Některých přednášek se zhostí například Pavel Kohout, Petr Borkovec či Tomáš Prouza,“ říká Senior Director Partners Michal Oppl, který projekt zastřešuje. Se zástupci společnosti Partners se mohli studenti brněnské Mendelovy univerzity setkat již v minulých letech během odborných konzultací sv ých závěrečných diplomových prací. Na fakultě navíc několik let v yučovali Petr Borkovec a Michal Oppl, kteří se podíleli na vedení předmětů Finanční trhy, Kapitálové trhy, Veřejné fi nance nebo Mezinárodní fi nance. Teorie ruku v ruce s praxí Absolventi nového oboru získají znalosti a dovednosti potřebné pro řízení komerčních institucí fi nančního trhu. Budou schopni vyhodnocovat makroekonomickou situaci a v ý voj na finančních trzích, pružně reagovat na vlivy působící na ekonomické subjekty i samotné fi nanční instituce a zohledňovat je ve svém rozhodování.

„Podnět pro vznik nového oboru vzešel z potřeb trhu práce, kde se projevuje poptávka po kvalitních absolventech nejen s teoretickými znalostmi, ale i praktickými dovednostmi v oblasti fi nančních a kapitálových trhů,“ říká děkanka fakulty Jana Stávková. Partners tak velkou měrou přispěli k zefektivnění výuky. Jednou z podmínek úspěšného dokončení studia nového oboru je totiž absolvování řízené praxe u komerčních institucí fi nančního trhu. „O vysoké škole se v Partners mluví již delší dobu. Nový obor je takovým prvním krokem k této naší vizi. Pořádně si vyzkoušíme, co to obnáší za práci, navázaná partnerství a získané zkušenosti se nám budou hodit. A z absolventů nového oboru mohou jednou bý t úspěšní manažeři Partners,“ shrnuje v ýhody Michal Oppl. Partners jsou rozhodně jedinou finančněporadenskou společností, která s vysokou školou takto úzce spolupracuje a pomáhá při sestavení kvalitního studijního programu. Jakub Zeman

21

může zachránit život třeba dítěti vážné nemocnému leukémií.“ Pupečníková neboli placentární krev pochází z placenty a pupeční šňůry, která spojuje plod s matkou. Tato krev se po porodu většinou likviduje, avšak podle nových lékařských poznatků je krev z pupečníku bohatá na kmenové buňky, které mohou být použity na transplantaci krvetvorné tkáně místo kostní dřeně. Banka pupečníkové krve České republiky již zachránila desítky vážně nemocných, a to nejen v Česku, ale i ve Francii, Spojených státech a dokonce i v Íránu. „Krev musí být po odběru podrobena sérii nesmírné náročných testů,“ vysvětluje Zdeňka Šimáně. „Když vezmete v úvahu, že už jen pouhý sáček na uchování krve dnes vyjde na patnáct set korun, je jasné, že dar přišel do těch správných rukou a Partners tak vlastně přispějí k záchraně lidských životů.“

Poradkyně Partners Ivana Píblová předává šek ředitelce domova Petra v Mačkově Vlastě Marouškové. Jedná se o jeden z devatenácti podpořených charitativních projektů v roce 2010.

Charitativní granty Partners: pomoc dětem a nemocným V roce 2010 darovali Partners více než 800 000 korun na podporu dobročinných organizací, které doporučili manažeři Partners. Mezi několika desítkami podpořených projektů figurují například pěstounské centrum Šťastný domov, Banka pupečníkové krve České republiky či občanské sdružení LOGO, podporující osoby s poruchami komunikace a hybnosti. Před dvěma lety se Partners rozhodli darovat všechny peníze vybrané na pokutách na dobročinné účely. „Zatímco v roce 2009 jsme centrálně podpořili pouze tři projekty, tak v tomto roce jsme několik set tisíc korun rozdělili mezi více než dvě desítky projektů navržených poradci a manažery Partners na území celé ČR,“ říká ředitel marketingu a PR Vlastimil Divoký. Částky vybrané na pokutách a sankcích se cestou charitativních grantů vracejí zpět do oblastí působení poradců a pomáhají tam, kde jsou skutečně zapotřebí. Společnost Partners

tak potvrzuje, že svou společenskou odpovědnost myslí vážně, a projektem chce zároveň podpořit budování dobrého jména a image Partners v České republice. V dnešním článku bychom chtěli představit tři vybrané projekty: Banku pupečníkové kr ve konzultantky Zdeňk y Šimáně a manažera A leše Hory, Šťastný domov directora Robina Šimka a občanské sdružení LOGO VIP konzultantky Vlasty Puklové. Příští číslo JsmePartners bude věnováno dalším projektům.

Šťastnější domov díky Partners Snahou pěstounského centra Šťastný domov v Líšnici v podhůří Orlických hor je zajistit co nejdokonalejší péči o dítě a vytvořit mu optimální podmínky pro jeho začlenění do společnosti. Hlavní prioritou je podpora náhradní rodinné péče a přirozených životních podmínek pro děti, které nemohou z nejrůznějších důvodů vyrůstat ve své biologické rodině. Ve Šťastném domově praktikují řadu unikátních výchovných a terapeutických procedur, například zooterapii. Kontakt s živým tvorem, povinnosti spjaté s péčí o zvíře a pochopitelně i pocit zodpovědnosti mají pozitivně stimulovat dětskou psychiku. Ojedinělý koncept Šťastného domo-

va zaujal directora Partners Robina Šimka, který inicioval udělení daru ve výši padesáti tisíc korun. Přestože je pěstounské centrum domovem i mnoha handicapovaných dětí, Šťastnému domovu dosud chybělo multifunkční bezbariérové zařízení. S příspěvkem od společnosti Partners by se však měla situace radikálně zlepšit a děti

Obrázek nakreslený jako poděkování pro Partners dětmi ze Štastného domova

ze Šťastného domova by měly získat zbrusu nové bezbariérové centrum pro své volnočasové aktivity. „Finančního daru od společnosti Partners si nesmírně vážíme,“ říká předsedkyně pěstounského centra Šťastný domov Iva Kaplanová. „Děti se už na novou atrakci těší a na v yjádření díků dokonce samy vytvořily v rámci arteterapeutických dílen pro Partners několik dárků.“

Partners jako součást zodpovědné společnosti Důvod k radosti ovšem nemají jen ve Šťastném domově, ale také v brněnském občanském sdružení LOGO, jehož motto zní: „Mluvit bez obav“. Padesátitisícová částka, kterou poskytli Partners, bude použita k podpoře rodin s postiženými dětmi, kterým dosud chyběla jak komplexní péče, tak odborné poradenství či speciální výukové pomůcky. „Občanské sdružení LOGO má za cíl pomáhat především lidem s poruchami komunikace a hybnosti. Protože je komunikace nesmírně důležitou součástí náplně naší práce ve společnosti Partners, je mi jasné, jaké komplikace pro život poruchy komunikačních schopností přinášejí. Navíc sdružení se stará jak o děti s logopedickými vadami, tak o poúrazovou rehabilitaci dospělých. Snad proto tento projekt ihned získal mé sympatie,“ vysvětluje VIP konzultantka Partners Vlasta Puklová, garantka projektu. Dobročinné aktivity a podpora znev ýhodněných skupin a kultury jsou součástí programu Corporate Social Responsibility neboli společenské odpovědnosti společnosti Partners. „Obecně vzato jde o všechny aktivity, které nepodnikáme za účelem zisku, nýbrž za účelem veřejného blaha. Partners těmito projekty posilují nejen povědomí o sobě samých, ale také svůj morální kredit a já věřím, že v těchto projektech budeme úspěšně pokračovat,“ uzavírá Vlastimil Divoký.

Jakub Zeman

Podpora unikátního lékařského projektu Letos tedy mohli přerozdělování peněz určených na dobročinné účely poprvé ovlivnit přímo poradci Partners. Jejich jednotlivým charitativním projektům poslala centrála z vybraných peněz vždy 20 až 50 tisíc korun. Mezi obdarovanými organizacemi figuruje například Banka pupečníkové krve České republiky. „Při práci v porodnici jsem přišla do styku s problematikou odběru pupečníkové krve,“ vypráví konzultantka Partners Zdeňka Šimáně. „Připadá mi fascinující, že pupečníková krev, která by normálně po porodu přišla vniveč, Poděkování od další obdarované organizace v rámci charitativních grantů centrály a poradců Partners

22

23

Před pár lety bych asi poradci radil koupit mašinu prestižní, známé značky, reprezentativní. A bylo by jasné, že takovou v obchoďáku nekoupíte. Dneska to neplatí, i velké značky začaly produkovat levné marmeládové řady. Rozdíl jednoho bodu zůstává – skóre 3 : 2. Klienta nejen poznej, ale i chraň Když ukradnou počítač vaší babičce, která si na něm jednou za čas pustí karty, je to nemilé. Když zapomene v hostinci počítač náměstek ministra, může z toho být ohrožení národní bezpečnosti. Což ale teprve když o něj přijdete vy! Náhle jsou komusi k dispozici nejen vaše soukromá data, všelijaká hesla nebo i přístup do banky, ale především vaši klienti – adresy, zaměstnání, výše příjmů, zkrátka sada aktuálních a ověřených tipů pro loupežníky a nájezdníky. Jako byste někomu dali klíče od bytu, a že si může vzít, co se mu líbí, a že jste ještě navíc všechny skříňky a šuplíky popsali, ať nemusí složitě hledat.

Petr Bartoš, ředitel úseku Operations

Počítače a marmeláda Mezi pracovní nástroje kupříkladu takového zednického mistra patří fanka, lžíce či vodováha. Bez těch se neobejde. Finančněporadenský mistr ani učedník zase nemůžou dát ránu bez počítače. Jak zednickou lžíci, tak počítač najdete dneska v obchodním domě vedle regálu s marmeládou, zedník si však svoje pracovní pomůcky v obchoďáku nepořizuje. A vy? Zatímco zedník zřejmě snadno rozpozná, co je profesionální nástroj a co se hodí pro příležitostné chalupářské hrátk y s maltou, finanční poradce to má s výběrem počítače mnohem těžší. K mání je nepřeberné množství značek a typů, laciné kousky, které s lehkým srdcem přihodíte do košíku k deseti dekům vlašáku a rohlíkům, ale i značkové stroje, pro něž musíte do speciálního obchodu. A na první pohled se nejlacinější počítače nemusí od těch dražších moc lišit. V čem je tedy – kromě ceny – rozdíl? V následujícím článku se na to podíváme – nikoliv z pohledu ajťácké hantýrky, ale z pohledu normálního člověka, kterej se s počítačema třeba ani moc nekamarádí.

24

Lepší a horší? Jak na co Nejdřív si pojďme vymezit pojmy. Když budu říkat počítač, myslím notebook: předpok ládejme, že poradce musí být maximálně mobilní. Notebookům z obchoďáku budu říkat kvůli regálovému způsobu prodeje marmeládové notebooky a těm, které ve svých prodejnách nabízejí velcí hardwaroví výrobci, notebooky krabicové. Rád bych hned na úvod zdůraznil, že ani jednu skupinu nelze označit jako notebooky dobré či notebooky špatné. Jde především o to, komu a k čemu má konkrétní stroj sloužit. A my víme, že sloužit má tomu nejlepšímu poradci na světě, tedy vám, a zprostředkovaně vašim klientům. Tak tedy – marmelády, nebo krabice?

První dojmy: cena, vzhled a značka Vybíráme počítač pro finančního poradce, sluší se tedy začít cenou. A první bod si naprosto jasně připisují marmeládové notebooky. Jsou prostě extrémně levné. 1 : 0 pro marmelády. V druhé řadě nás zajímá, jak zařízení vypadá. Už proto, že s ním budeme chodit na návštěvu. Je třeba férově přiznat, že marmeládové notebooky a krabicové notebooky na první pohled většinou fakt nepoznáte. Někdy jsou rozdíly patrné na pohled druhý, ale i to je spíš výjimka – plast je prostě plast (a tvářit se kovově může stejně na levném i dražším počítači). Z hlediska finančního poradce tedy bod na obě strany, marmelády hrají s krabicemi 2 : 1.

Přístup do počítače je sice chráněný heslem, ale zkušený zlotřilý padouch s malým šroubováčkem vymontuje disk, nasadí do jiného stroje – a tam už platí jeho hesla. Dnes už ale naštěstí existují disky, které mají přímo v sobě nástroje pro šifrování dat, přesazení z jednoho počítače do druhého tedy šikulovi nepomůže. Mohl by jedině rozebrat disk samotný a přemontovat jinam jeho jednotlivé komponent y, jenže to je akce srovnatelná s medicinskou operací vnitřních orgánů, na to šroubováček ani běžný zlotřilý padouch nestačí. Takové disky jsou ovšem dražší a v marmeládových noteboocích je nenajdete. Jasný bod pro krabice, a tím je to v tuto chvíli plichta – 3 : 3. Druhů bezpečnostního ohrožení i prvků, které ho mají eliminovat, je samozřejmě mnohem a mnohem více. Mohli bychom v ypočítávat, jaké ohrožení je horší a jaká ochrana opravdu chrání. Trochu se ale bojím, že bych nedodržel slib a začal občas přecházet z češtiny do ajťáčtiny. Zůstaňme tedy u toho, že bezpečnostní prvky sice najdeme

jak u marmelád, tak u krabic, častěji (a zvlášť pokud jich má být pohromadě více) se s nimi však shledáváme u krabicových notebooků. Jestli máte notebook na sledování filmů, je to jedno. Jestli jste finanční poradce, připište bod krabicím. A skóre se otáčí v jejich prospěch. 3 : 4. Zkoušky ohněm (a vodou a...) a servis Řekli jsme si výše, že materiály použité při v ý robě notebooků vypadají v zásadě na první i druhý

Anketa v Prometeu k IT balíčku Pokud vás zaujala možnost, že byste od Centrály „dostali“ plně vybavený krabicový notebook, který by rovnou obsahoval i sadu základních programů pro vaši práci (operační systém, Office, antivir atd.) a že by vám centrála i domluvila financování pomocí exkluzivních podmínek na nějakém spotřebitelském úvěru, pak věnujte ještě pár minut vyplnění ankety IT balíček v Prometeu. Zabere vám určitě mnohem míň času než přelouskání tohoto textu, zvlášť když teď víte, „vo co go“. Na základě vašich odpovědí a vůbec vaší zpětné vazby budeme totiž IT balíček připravovat.

Prometeus – Data – Ankety a vybrat „IT balíček“

pohled stejně. Jenže skutečná kvalita se ukáže, až když dojde na lámání chleba. Tedy na lámání chleba nad klávesnicí. Nebo na hod laptopem na cíl, například na zadní sedačku vašeho BMW. Na překážkový běh zakončený trojskokem do vlaku. Nebo na obyčejný pád vysoký. Potom vyjde najevo, že v marmeládách se používají levnější, a tedy méně odolné materiály. Jasný bod pro krabice – 3 : 5.

Na to, že se něco dříve či pozdějí poláme, se bohužel dá skoro spolehnout. Když už se to ale stane, co s tím? S odpovědí na tuhle otázku krabice dostávají marmelády do presu a doslova je drtí. Do ceny k rabicového notebooku je už rovnou zahrnut následný servis, který sice možná nikdy nevyužijete, ale pokud zrovna máte tu smůlu, že se vám něco pokazí, je přímo k nezaplacení. V podstatě všichni výrobci krabicových notebooků mají síť servisních středisek, která jsou navzájem propojena, a je tudíž úplně jedno, do kterého přijdete. Mám s tím i osobní zkušenost, v servisu v úplně jiném městě, než jsem zařízení kupoval, obsluha z výrobního čísla poškozeného počítače zjistila, kde a kdy jsem ho koupil a jaký přesně v něm je hardware. Na počkání diagnostikovali problém a do pár dnů sehnali a namontovali nový díl. Šestý bod pro krabice. Další obrovské plus je pokročilá te c h nolog ie , k ter ou v ý r ob c i k rabic ov ých notebook ů mají na řešení i poměrně hrozivě vypadajících havárií. Třeba takovou

25

KARIÉROVÝ PŘÍBĚH

(ta se naštěstí nestala mně), kde na jedné straně rovnice máme špatné elektrické rozvody plus sklenku vody v notebooku a na straně druhé, za rovnítkem, kouř, spečené plasty a očazenou základní desku. Výrobce přesto dokázal dostat z pevného disku asi 85 % dat. Možná to nevypadá jako žádná hitparáda, ale oproti nule je to sakra rozdíl. Tady marmelády nemůžou krabicím v ůbec konkurovat. Ser v is mají buď žádný, nebo velmi mizerný (například jedno místo v republice), ale především se u nich moc nepředpokládá, že by jejich obsah měl takovou hodnotu, aby se musel zvlášť chránit. To je však pro seriózní práci naprosto klíčové. Výsledné skóre je tedy 3 : 7. Jste poradci, ne zahradníci Výsledek mluví sám za sebe. Jen znovu opakuju, že skóre jsme počítali s ohledem na práci, a to na práci finančního poradce. Kdybychom uvažovali o jiném využití, vypadalo by jinak. Sám jsem jeden notebook kategorie marmeláda pořizoval – má ho moje přítelkyně, aby se s ním mohla válet o víkendech v posteli, a na hovory po ICQ s kamarádkami

26

a se mnou (v uvedeném pořadí) a na pěstování kytiček na Facebooku. A na to je prostě akorát a super. Jen bych ho nemohl doporučit pro seriózní práci. To je prostě hazard s daty. Dobrá zpráva pro ty, co se chtějí vyhnout marmeládě Myslím, že se mi podařilo vyhnout se slovům z ajťáčtiny a že jste mi nakonec docela porozuměli a víte, jaký je rozdíl mezi marmeládovým a krabicov ým notebookem. Co ale asi pořád nevíte, je to, jak je od sebe poznat. Obchodní řetězce na etiketách popisek „Marmeládový notebook, 6999 Kč“ prostě nemají. Dají vám jen nepřehledný shluk technických údajů, tištěných titěrným písmem. Pro ty z vás, kteří se nechtějí zdržovat luštěním těchhle šifer a cifer, připravuje centrála projekt pracovně nazvaný IT balíček. Pracovníci IT pro vás v yberou krabicov ý notebook, který bude splňovat výš nastíněné parametry pro práci a kromě toho, samozřejmě, bude i malý, lehký a krásný, to je jasná věc.

Skvělé na tom je to, že pokud budeme s to zaručit, že takových notebooků bude hodně, jsme schopni s výrobcem domluvit marmeládovou nebo aspoň mar meládovo -k rabicovou cenu. Zařízení ovšem bude samozřejmě vaše, centrála v tomhle pojede jenom jako „velkej brácha“, který výrobcům říká, že má spoustu mladších bratříčků, na které je třeba být hodný.

Petr Bartoš

Jiří Máče ve své nové kanceláři v Českých Budějovicích

Kariérový příběh Jiří Máče „Působíme v regionech s ne příliš bohatou klientelou, proto ve srovnání s Prahou či Brnem je od našeho poradce potřeba více práce za méně jednotek. Na druhou stranu si v těchto končinách klient mnohem více naší služby váží,“ říká čerstvý Director Jiří MÁČE. Jaké byly jeho začátky v Partners, zásadní kariérní milníky, a co plánuje se svým týmem v nejbližší době?

Marmeládový notebook + Velmi nízká cena + Lze koupit zároveň s řízky na nedělní oběd

Krabicový notebook + Kvalitní materiály a kvalitní zpracování + Mnohem vyšší bezpečnost dat + Síť odborných servisních středisek + Šance na záchranu části dat při opravdu tvrdé havárii

Klasická otázka na úvod – jak jste se k práci v Partners dostal? Byla to veliká náhoda, nebál bych se to nazvat štěstím. Na gymnáziu jsem byl uťáplý, introvertní student, který přestávky nejraději tráví v koutě třídy. Po absolvování tanečních mě jedna dívka poprosila o spolupráci při vedení tanečního kroužku pro děti. Nabídku jsem přijal a po roce dobrého kamarádství se tato dívka stala mojí par tnerkou. Tak jsem se seznámil

s Kristi Žůrkovou, její nejlepší kamarádkou. I Kristina tenkrát tancovala, takže jsme byli již v tu chvíli na jedné lodi… Dívku, o které mluvím, jsem si o šest let později vzal za manželku. My se Zuzkou jsme zůstali v Českém Krumlově, zatímco Kristina vystudovala a usadila se v Brně. Když v roce 2006 Kristi Zuzku oslovila, že hledá nové spolupracovníky v jižních Čechách, pracoval jsem jako

velmi vyhořelý učitel na zvláštní škole v Českém Krumlově. Nevěděli jsme, do čeho jdeme, ale řekli jsme si, že nemáme co ztratit. A tak jsme se jednoho dne objevili na Infu v salonku jednoho krumlovského hotelu, a to i s dvouměsíční dcerou, kterou mezitím babička vozila po náměstí v kočárku a nosila ji průběžně na kojení. Mirek Pořízek vám to potvrdí, protože dodnes vzpomíná, že to bylo první kojení na jeho Infu, a od té doby už to také nikdo nezopakoval!

27

Jednak jsou to kamarádi ze školy – například M2 Jarda Pulec, a dále jsou to přátelé naší rodiny, kteří mají stejně staré děti a se kterými se rádi stýkáme i mimopracovně. No a konečně mám v týmu i „sirotky“ po skončených lidech. Co máme všichni společné, je sportovní duch, takže se snažíme například i na víkendov ých školeních program doplnit různými sportovními aktivitami a zábavou. V zimě lyžujeme, bruslíme, v létě jezdíme na rafty. S mnohými mě také spojují naše děti, které se spolu kamarádí.

V jakých regionech se svým týmem hlavně působíte? Mám ve svém ředitelství na jihu Čech sedm kanceláří. Jsou to všechno regiony s ne příliš bohatou klientelou, proto například ve srovnání s Prahou či Brnem je potřeba od našeho poradce více práce za méně jednotek. Na druhou stranu si v těchto končinách klient mnohem v íce váží této služby, její dostupnosti a komplexnosti. Tato vážnost je nyní dále podtržena tím, že mají v dosahu několika kilometrů klientské centrum.

Vnímáte svou roli ve firmě jinak s povýšením na Directora? Proč? Vůbec ne… Jen mě těší, že můžu více ovlivňovat chod společnosti a vlastní fi rmy.

Co je nejoblíbenější část vaší práce? Velice mě naplňuje přijímání a motivování nových spolupracovníků. To je asi také činnost, které se v poslední době věnuji nejvíce.

Jiří Máče s kolegy před novým klientským centrem v Českých Budějovicích

Kdy jste věděl, že „to je ono“? V podstatě hned po Infu I a II. Začínali jsme zde tři a já věděl, že v jižních Čechách opravdu žádná taková finanční služba není. Viděl jsem v tom příležitost. Také jsem hned během prvního měsíce dal výpověď ze školy a rozhodl se, že když už do toho jdu, tak naplno. S píšťalkou na krku v kabinetu TV se vážně špatně telefonovalo…

Co považujete za doposud hlavní milník ve své kariéře v Partners? Dosažení pozice M3, kdy jsem měl

28

v ybudova ných p ě t ma na ž er sk ých struktur. Tehdy jsem si uvědomil, že v podnikání v Partners je skutečně potenciál a jistota. V této době jsem našel čas na to znovu se více věnovat své rodině. Zvětšili jsme náš rodinný domek, rozhodli se pro dalšího člena – ze kterého se vyklubali členové dva… A to bych si s učitelským zaměstnáním rozhodně nemohl dovolit.

Jaké lidi máte v týmu? Je kromě práce i něco dalšího, co vás spojuje?

V Českých Budějovicích jste nedávno otevřeli nové klientské centrum. Co vás k tomu vedlo? Byla to naše vize poslední dva roky. Na tomto projektu jsem spolupracoval hlavně s Petrou Břicháčkovou a Eliškou Valaščíkovou a dalšími manažery z našich struktur. Kanceláře, které jsme měli v Budějovicích až do září 2010, nebyly klientům snadno přístupné. Proto jsme se snažili vybrat prostor tak, aby splňoval podmínky nejen pro KC, ale také pro manažerské a consultantské kanceláře. Což také vyšlo a dnes vlastníme 570 m² na Husově ulici.

Jiří Máče s Petrou Břicháčkovou a Kristinou Žůrkovou

Jaké jsou první dojmy z chodu KC? Dojmy jsou vynikající. Podařilo se nám v y varovat špatných zkušeností ostatních KC, kdy je poradce nucen neustále přejíždět mezi svou kanceláří, kde má své zázemí, a vzdáleným klientským centrem. Jsme nadšeni z toho, že máme vše pod jednou střechou, a ušetřený čas dovedeme zužitkovat ve prospěch růstu. Pro sebe osobně vidím hlavní výhodu v tom, že se můžu denně potkat s kýmkoliv ze svého ředitelství.

Jaké další aktivity teď váš tým čekají? Momentálně připravujeme vánoční setkání i s dětmi u punče a Finanční svobody. Také se chystáme na motivační akci – termální lázně Slovinsko – též pro celé rodiny. Začíná i druhý běh VIP klubu pro budoucí vedoucí, pro které je odměnou za splněné podmínky speciální blazer s logem fi rmy.

Když se ohlédnete zpět, co si myslíte, že stojí za vaším kariérovým úspěchem u Partners? Když se ohlédnu zpět na svůj začátek, musím popravdě říct, že tenkrát mi nezbylo nic jiného než uživit manželku na mateřské s dcerou a poplatit velký dům. Běžně jsem psal okolo 1 000 BJ měsíčně, k tomu jsem za půl roku vybudoval fi rmu. Vše bez častějšího kontaktu se svojí přímou vedou-

cí, která byla 250 km vzdálená. Pro nováčky bych měl jedno doporučení: pokud už v íš proč, nehledej chyby nahoře, ale spolehni se sám na sebe a makej.

Jaký firemní projekt, ať už klientská centra, vlastní investiční společnost, akciový program nebo bankovní služby, považujete vy osobně za klíčový? Díky tomu, že patříme do ředitelství Petra Borkovce, víme o těchto projektech již dva roky. Je to přesně ten důvod, proč jsme tak dobří. Nemůžu pohanit ani vypíchnout jediný z těchto projektů – všechny se propojují v jedno – Finanční poradenství jinak.

Kde byste rád viděl společnost Partners a svou vlastní pozici v ní za pět let? Za pět let vidím fi nanční poradenství podle Partners minimálně v pěti dalších evropských zemích. A moje pozice zde? Mám to zhruba 30 kilometrů do Rakouska, tak že bych oprášil němčinu?

Jiří Máče Věk: 30 let V Partners od: září 2006 Proč se mi líbí podnikat ve financích: Když jsem začal, neznal jsem nikoho, kdo by ve financích podnikal, viděl jsem v tom mezeru na trhu a pro sebe a svou rodinu dobrou příležitost. Co považuji za svůj největší úspěch: Dcera Kamilka a zatím nenarozená dvojčátka. Co dělám, když zrovna nepracuji: Sportuji (lyže, tenis, squash, in-line brusle, běh), věnuji se rodině, starám se o náš dům a zahradu, rybařím, poslouchám hudbu, čtu. Jaké jsou mé další kariérní cíle: 3 x povýšený ředitel = trojnásobný otec Kdo je můj vzor: Vv práci – Mike Oppl, v tanci – Martin Dvořák, ve sportu – Martina Sáblíková, v přístupu k životu a rodině – Luděk Tkadlec, v optimismu a životní energii – Kristi Žůrková. Mé oblíbené motto: Vím, pro co žiju, proto žiju – nepřežívám.

29

USPĚŠNÍ PARTNERS Jaký projekt Partners se vám líbí? Jednoznačně skvělý projekt jsou klientská centra Partners, která jsou ovšem zároveň velmi finančně náročným projektem…

Tento kvartál povýšili… Poznejte své kolegy, kteří úspěšně budují kariéru a své týmy. Všem povýšeným gratulujeme!

Povýšeni na M2

manažer y. Tak že naučit někoho jak má naši práci správně učit.

Co se mne týče, budu v budoucnu cílit na pozici D3. Ale ještě předtím mé pov ýšení spolu s celým týmem oslavíme – máme v plánu vyrazit na bowling.

TOMÁŠ LERCH

Jak jste oslavil povýšení? Spolu s dalšími manažer y z naší struktur y, kteří pov yšovali zároveň se mnou. Oslava byla pořádná, a to v na šem obl í b eném hotelu Sloup. Ne c hy b ě la a n i c elá moje sk upi n a a naši životní partneři. Mým dalším karierov ým cílem je samozřejmě dosažení pozice M3 někdy v pr ůběhu roku 2011. A le to není SMART, takže k 1.7.2011.

Co považujete za nejdůležitější schopnosti kvalitního Executive manažera? Nejdůležitější je se naučit učit, jak učit. To, že něco sám umím, bohužel neznamená, že to dokážu někoho naučit. Naučit někoho naší práci je práce pro Team Manažery, prací pro E xecutive Mana žer y je v ychovávat

30

Narodila jsem se na sk lonku 70. let v Mimoni. V současné době působím v Novém Boru. Vystudovala jsem střední školu v České Lípě a později angličtinu na jazykové škole. Skoro deset let jsem pracovala jako manažerka zahraničního obchodu v textilním průmyslu. Bohužel jsem byla svědkem postupného úpadku oděvního průmyslu v Česku, a tak jsem v červenci 2006 začala pracovat rovněž v oblasti f inancí. Bezmála dva roky jsem v ykonávala dvě povolání. S od st upem doby v id ím, že právě to bylo důvodem mého pomalejšího „rozjezdu“ ve f inančnict v í, a proto nikomu nedoporučuju setrvávat tak dlouho na dvou židlích. Co se t ýče mého soukromého života, jsem čerstvě vdaná a můj manžel je zároveň i mým kolegou ve firmě. Ráda chodím do fitnessu, poslouchám příjemnou hudbu a cestuju.

JAROMÍR PULEC Pocházím z Kaplice nedaleko hranic s Rakouskem. Po studiu na kaplickém gymnáziu jsem pokračoval na pedagogické fakultě v Českých Budějovicích ve studiu oboru tělesná výchova a zeměpis. Poté jsem dva roky učil na základní škole, až mi v roce 2006 spolužák Jirka Máče umožnil nakouknout do oblasti fi nancí, za což mu budu navždy vděčný. Rád trávím čas se svými blízkými a s oblibou se věnuji koníčkům, především rybaření, jízdě na motorce a hraní squashe.

Co vás na vaší práci Executive Managerky nejvíce baví? Jsem moc ráda, že dělám práci, která má smysl. Baví mě práce s lidmi, ať už se jedná o mé klienty, nebo spolupracov ník y. Právě kontakt se spoluprac ov n í k y je od poz ic e M2 velmi důležitý, a proto se chci zaměřit také na postup spolupracovníků z mého týmu na manažerské pozice.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? JANA NEDOMOVÁ Je mi 29 let a pocházím z Bakova nad Jizerou. Absolvovala jsem gymnázium v Mnichově Hradišti a poté jsem vystudovala v Hradci Králové na pedagogické fakultě obor čeština-ruština. Dva roky jsem působila jako manažerka v automobilové firmě a v současné době již pátým rokem pracuju ve fi nančnictví. S oblibou chodím do kina, do divadla nebo na koncerty, potrpím si i na módu a mám ráda kreativní práce. V poslední době si vychutnávám i výlety se svými blízkými, často vyrážíme do přírody, na hory či za památkami.

Oslav y nebyly nijak mimořádné, avšak společná večeře a bowlingov ý turnaj s mým skvělým týmem byly příjemným zážitkem. Větší oslava bude provázet povýšení mých nových manažerů, na které jsem ohromně pyšný. Prioritou číslo jedna je pro mne i nadále úspěch lidí v mém týmu; třeba v příštím kvartálu budu povyšovat svoji další manažerku, z čehož mám velikou radost.

MICHAL KREJČÍ Je mi 24 let a jsem rodákem z Lanškrouna. Vystudoval jsem na ostravské Technické univerzitě obor marketing a obchod, ze kterého jsem letos v květnu úspěšně složil závěrečnou státní zkoušku. Nyní žiju se svojí snoubenkou v Olomouci. Od svých čtrnácti let jsem pracoval na všemožných brigádách, leckdy i 12–16 hodin manuálních prací denně. Pravým kopancem a školou života byl pro mne můj pobyt v Anglii a Irsku, kde jsem pracoval jako hlídač nebo jako uklízeč záchodů ve fastfoodu Burger King. Neměl jsem tehdy ujasněnou představu o své budoucnosti, rozhodně jsem však věděl, co už v životě dělat nechci. A tak jsem se rozhodl pro podnikání a začal jsem budovat kariéru v Partners.

Jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners?

Jak jste oslavila povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Povýšení jsem oslavila úžasnou večeří ve dvou na palubě parníku. Větší oslavu plánujeme s mým týmem až na leden. Co se mé kariéry týče, dosažení pozice M3 plánuju na říjen příštího roku. Důležité je pro mne mít kolem sebe fajn lidi a rodinu, se kterými můžete táhnout za jeden provaz a sdílet své úspěchy, ale i neúspěchy. Myslím, že každý by měl mít svého „sparring partnera“ – ať už v osobním, nebo v pracovním životě. V mém případě je tím člověkem můj kolega Jan Barbuš, protože vždy stál při mně, i když bylo nejhůř.

DAVID KUNDRT

Povýšeni na M3

ZDEŇKA MAROUŠKOVÁ Je mi 27 let a pocházím z Br na, kde také v současnosti žiji se svou manželkou a pracuji. Vy st udova l jsem př í ro dově de c kou fakultu MU v Brně obor f yzika, ta k že jsem měl k číslům v ždy velmi blízko. Ve společnosti Par tners působím již od jejího vzniku v roce 2007. Ve svém volném čase se kromě práce věnuji v ýuce na v ysoké škole, kde učím statistiku a teorii pravděpodobnosti.

než 12 hodin denně, podnikám s nadšením a radostí, zkrátka snažím se dělat věci s úsměvem.

JAN PUMMER Pocházím z Liberce, kde i působím. Studuji obor národní hospodářství na Vysoké škole ekonomické v Praze a zároveň již třetím rokem pracuji u Partners. Než jsem se dal na podnikání ve financích, byl jsem profesionální sportovec v reprezentaci A-teamu ve snowboardu. K mým zájmům patří makroekonomie, investice, sport, podnikání, no a samozřejmě rychlá auta a krásné ženy!

Líbí se mi pomyšlení, že bych příští rok v létě mohl být jmenován ředitelem. Podle mých informací bych tak byl vůbec nejmladším ředitelem v Partners, což je velmi zajímavá výzva. Dlouhodobým cílem je budování fungujícího týmu plného zajímav ých osobností, které budou dál šířit vize a poslání společnosti Partners.

Jaký je váš recept na kariérový úspěch u Partners? Heslo, které používám při školení na podnikatelském semináři, zní: „úspěch je volbou“. Já jsem si zvolil cestu úspěchu. Ovšem k tomu patří tvrdá práce a ochota obětovat svůj volný čas a koníčky. Nikdy jsem se však práce nebál, a ačkoliv někdy strávím prací více

Je mi 25 let a pocházím z Prahy, kde i nadále žiju se svou přítelkyní. Odmalička můj život ovlivňoval sport, především pak volejbal. Vždy jsem chtěl něco dokázat, v něčem patřit k nejlepším. Sport kombinovaný se studiem vysoké školy byl pro mne ideální volbou. Od soutěží jsem se přes juniorskou reprezentaci propracoval až k nabídce hrát extraligu, čímž bych si splnil svůj dětský sen – živit se sportem. Paradoxně, když tato nabídka konečně přišla, odmítl jsem ji. Získal jsem totiž zajímavější příležitost realizovat se ve finančnictví. Ačkoliv jsem se kvůli práci musel vzdát školy i profesionální kariéry ve sportu, svého rozhodnutí nelituju a jsem rád, že mohu pracovat v Partners.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Povýšení jsme s přítelkyní a rodiči oslavili v luxusní restauraci. Samozřejmě nechyběla ani slavnostní večeře s mými vedoucími, kde jsme rozebrali očekávání dalšího vývoje skupiny. Mám radost z toho, že během několika měsíců povýší několik nových Team manažerů a jeden Executive Manager. V týmu vyrůstají výrazné osobnosti a to je pro stabilitu firmy velmi důležité. Mojí další metou je pozice D1, na niž bych mohl být jmenován již příští rok v červenci.

Jak se vám nejlépe daří motivovat své spolupracovníky k výkonům? Nejlepším způsobem, jak motivovat spolupracovníky, je bavit se o jejich vlastních motivech, snech a cílech. Naše skupina má nízký věkový průměr a v týmu je hodně sportovců. Snad proto nám velmi dobře fungují sázky a různé motivační soutěže. Jednou měsíčně pořádáme velkou callparty, kde vítěz získává zajímavou odměnu. V příštím

31

FOTOGALERIE roce se zaměřím také na organizování akcí pro posílení týmového ducha, který patří k základním kamenům úspěchu našeho byznysu. Snažím se však zároveň, aby mí spolupracovníci vždy pracovali hlavně pro sebe a pro dosažení svých vlastních snů a cílů.

moc hrdá, že mohu pod její hlavičkou pracovat. Už teď se těším, co vše bude za námi, až se zase po dalších třech letech ohlédnu, a hlavně co bude za další výzvy před námi!

ZDENĚK PROCHÁZKA

PETRA MARKOVÁ

Narodila jsem se v severočeském Mostě, vyrůstala jsem v Horšovském Týně v západních Čechách a vystudovala jsem vysokou školu ve východočeských Pardubicích. Takže jsem rozkročená napříč celou republikou. Na dopravní fakultě Jana Pernera jsem absolvovala obor management, marketing a logistika a v Pardubicích jsem nakonec zakotvila natrvalo. Mými největšími zálibami jsou manžel Vojta, pes Asta a samozřejmé také společnost Partners.

Jak jste oslavila povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Nejdřív chceme dokázat, že povýšení naší skupiny nebylo náhodné. Určitá forma oslavy bude náš společný vánoční večírek a pak plánovaný relax ve wellness centru. Co se týká mé další kariéry, tak v tom mám úplně jasno – povýšení mých spolupracovníků do vyšších a vyšších pozic a mé povýšení na D1, D2 a D3. Nedám pokoj, dokud si všechny své osobní a obchodní cíle nesplním.

Jaký z aktuálních projektů Partners považujete vy osobně za nejzajímavější? Myslím, že všechny projekty Partners jsou velmi zajímavé. Každý projekt nám v praxi velmi pomáhá a je skvělé, že máme v Partners lidi, kteří tyto nápady mají a také je uskutečňují. Když společnost Partners začínala, všichni jsme byli plní ideálů, nápadů, vizí, ale i strachu, jestli nejsme náhodou jen velcí snílci a nebude to celé nakonec velký propadák. No a kde jsme dnes? Dokonce mnohem dál, než jsme si někteří dokázali představit. Společnost Partners uskutečnila neuvěřitelné! Jsem

32

Narodil jsem se v Kroměříži a vystudoval jsem strojní fakultu ostravské Technické univerzity. Od roku 2005 působím v oblasti fi nančnictví. V současné době bydlím v Petřvaldě u Ostravy, jsem šťastně ženatý, mám jednoho syna a těšíme se na narození našeho druhého potomka. Mám v oblibě rychlá auta, baví mne počítačové hry a rovněž se zajímám o terarijní zvířata. V Partners pracuji od roku 2007 a mým cílem do budoucna je dosažení pozice D1.

Jakou roli hraje podle vás v Partners vzdělávání? Vzdělání je bezpochyby to nejdůležitější v naší práci. Bez základních informací a dovedností nebudete nikdy dobrý poradce a bez následného odborného vzdělání a osobního růstu nebudete dobrý manažer, natožpak ředitel. Pryč je doba, kdy člověku stačilo být dobrým motivátorem. Klienti i spolupracovníci očekávají odbornost a bez ní nebudete mít nikdy potřebnou autoritu. Jako manažeři a ředitelé samozřejmě nemusíte mít veškeré aktuální informace, ale bez základních zkušeností získaných na školení a bez praktických znalostí vás nikdo dlouho brát nebude.

SÁVA STŘELEC

Do sv ých šesti let jsem žil v malé vesničce na jihu Moravy – odtud asi pochází má láska k dobrému vínu. K fi-

nančnímu poradenství jsem se dostal už na vysoké škole. Studoval jsem tehdy provozně ekonomickou fakultu brněnské Mendelovy univerzity, obor management obchodní činnosti. Ačkoliv jsem trávil více času v práci než ve škole, magisterský titul jsem nakonec získal. V Brně žiju i nadále, dokonce zde mám i svůj hlavní „velitelský stan“. Jelikož moje přítelkyně a Team Managerka Marcela je původem ze severní Moravy, mám kanceláře a tým i v Ostravě. Mezi mé záliby patří dobré jídlo a pití, v poslední době se zajímám o mechanické hodinky a hlavně o sport. Jsem sice týmový hráč, ale občas také trochu „sólista“, který rád dělá věci po svém. Dříve jsem se věnoval windsurfingu, dnes je mým největším koníčkem kiteboarding, tedy ježdění a skákání na vodě, či sněhu s pomocí tažného draka. V době, kdy je celé Česko zastiženo sněhovou kalamitou, jsem já v sedmém nebi. Je to sport, u kterého si „dobíjím baterky“. Žádné město, lidé, či práce. Jen já, širá zasněžená pláň, sluníčko a vítr – prostě svoboda.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Povýšení jsem oslavil se svým týmem v rámci společného dvoudenního školení. Plánuji ale určitě ještě jednu oslavu. A další kariéra? Pozici Senior Manager považuji za dílčí krok k dosažení pozice Partnera. Přesto při plánování své kariéry přemýšlím spíše nad kariérami svých spolupracovníků. Kariérový plán je v tomto bodě jasný – člověk nemůže být úspěšný, aniž by vybudoval úspěšný tým.

Je nějaká akce či event Partners, která vás v poslední době zaujala? Proč? Jsem rád za všechny společné akce Partners, od konferencí a plesů, přes Leaders Cluby, až po Partners Tripy. Je fajn potkat se s ostatními úspěšnými lidmi v Partners a vidět, že jdeme pořád tím správným směrem. Je mi jasné, že veškerá příprava a organizace všech zmíněných akcí je pěkná makačka, takže bych chtěl alespoň touto cestou poděkovat Davidu Pokornému a všem, kteří tyto akce připravují. Mezi moje nejoblíbenější akce Partners ale patří jednoznačně dvoudenní školení našeho ředitelství. Nejen pro inspiraci a energii, kterou si z nich vždy odvezu, ale i proto, že je to jedna z mála příležitostí, kdy se mohu setkat opravdu s celým svým týmem.

Podzim plný akcí Podzim 2010 nabitý eventy Partners odstartoval Leaders Club ve Špindlerově mlýně plný adrenalinových zážitků. Koncem září vyrazilo několik stovek poradců a manažerů Partners se svými životními partnery za sluncem do turecké Antalie. Říjen byl ve znamení druhého ročníku plesu Partners, který se tentokrát konal na pražském Žofíně.

Velikou událostí byl i slavnostní večer Jitky Lucbauerové pro několik set hostů ve Slovanském domě v Praze, na kterém Jitka oslavila své povýšení na pozici Partnera. No a pokud nepočítáme blížící se vánoční večírky, tak akční podzim uzavřel listopadový Leaders Club ve Svaté Kateřině na Vysočině. Nabité měsíce nás ovšem čekají i v roce 2011! V lednu chystá svou slavnostní akci k povýšení i další Partner Petr Kroupa. Únorový Leaders club povede za hranice, a to do rakouského Kaprunu, takže zimní výbavu s sebou! No a 10. března se více než tisíc poradců, manažerů a ředitelů Partners sjede do pražského hotelu Clarion na výroční konferenci, kterou bude opět moderovat Leoš Mareš.

Kalendář akcí firemníc a Leader s Clubu

Pr ob ěh lé akce

Bl íž ící se akce s Club Listopad 2011 Leader upř esn ěny mís to a termín budou par tner bude upř esn ěn tner s Trip Gold Říjen/listopad 2011 Par Thajsko – Phuket termínem je konec nejpravděpodobnějš ím yt pob října, týdenní s Říjen 2011 Ples Par tner upř esn ěny mís to a termín budou nce Management Confere Srpen 2011 Strategic ěny, esn upř ou bud ín mís to a term ec srpna nejpravděpodobněji kon b Srpen 2011 Leader s Clu upř esn ěny mís to a termín budou České spořitelny par tner LC – Pojišťov na Trip Silver Čer ven 2011 Par tner s Řecko – ostr ov Kré ta termínem je polovina nejpravděpodobnějším yt pob nní týde na, červ s Club 13.– 15. 5. 2011 Leader udimi) hotel Jezerka, Seč (u Chr a Aviv – LC tner par 10. 3. 2011 Par tner s kon Hotel Clar ion, Praha

Abyste se v eventech Partners neztráceli, připravilo pro vás oddělení marketingu Partners přehledný Kalendář firemních eventů a Leaders Clubu, který naleznete ke stažení v Prometeu na Nástěnce dokumentů ve složce Partners firemní akce. Kalendář spolu s informacemi o jednotlivých akcích naleznete také v záložce Eventy na firemním webu www.JsmePartners.cz. Zde budou také probíhat registrace na velké firemní akce.

h eventů

ference 2011

17.– 20. 2. 2011 v lyža řském ráji Leader s Club: Relax Rakousko Zell am See, Kaprun, i par tner LC – General

12.– 14. 11. 2010 artinské slav nos ti Leader s Club: Svatom Poč átky (Vy soč ina) par tner LC – Axa 23. 10. 2010 Par tner s II. Reprezentační ples Palác Žofín, Praha 21.– 28. 9. 2010 Par tner s Trip Antalya, Turecko 10.– 12. 9. 2010 onálové na hor ách Leader s Club: Profesi n Mlý ův Špindler par tner LC – Aegon 29.– 31. 8. 2010 t Conference 201 0 Strategic Managemen ě Hat ice– alov Chv 11.– 13. 6. 2010 nov ý víkend Leader s Club: We ster Per nštejnem nad le Zvo n, Mlý ův Šikl par tner LC – ČPP 18. 3. 2010 201 0 Par tner s konference Top Hotel, Praha

Stav k 19. 11. 2010

í c k a Kalendář 33

TURECKO 2010 Letošní Partners trip spojil stříbrnou a zlatou cestu do jedné, stejně jako svedl dohromady české a slovenské Partners. V pětihvězdičkovém hotelu Papillon Zeugma se tak 21. září sjelo několik stovek nejúspěšnějších zástupců Partners. Týden na pláži byl ve znamení koupání, sportu, velkolepých večeří, ale i výletů a večírků. Diskotéku pod širým nebem přijel moderovat DJ Leoš Mareš, stejně jako turnaj ve beach volejbale. Jiný večer čekal na hosty z Partners slavnostní banket doplněný o turecký folklór v piniovém háji. Poslední večeře proběhla na pláži před hotelem, na které se se všemi rozloučili Radim Lukeš i Ján Müller.

34

LEADERS CLUB ve Svaté Kateřině O víkendu 12. až 14. listopadu prožili členové Leaders Club v duchu Svatomartinských hodů nezapomenutelné chvíle. V přírodě ve Svaté Kateřině na Vysočině byli přivítáni noví členové Leaders Clubu a všichni účastníci se v sobotu vrátili o několik století zpět. Poradci a manažeři Partners i se svými životními partnery doprovodili svatého Martina v jeho průvodu k místu plnému dobových her a jídel. Střílelo se z luku, odvážnější se pokoušeli zasáhnout cíl kuší. Někteří si troufli na práci hrnčíře, kde projevili svou trpělivost a hlavně zručnost. Komu se zatočila hlava, mohl si dopřát jízdu se psím spřežením. K tomu všemu byly uspořádány dobové hody: tradiční frgály, jitrnice, maso a navíc teplá medovina nebo svařák. Součástí sobotního dne byla také soutěž o krále Valachů. Vítězové si odnesli nejen pořádnou dávku tradiční valašské pálenky, ale také se stali občany Valašského království. Na další Leaders Club vyrazí členové do rakouských Alp za sněhem. Partnerem LC ve Svaté Kateřině byla AXA.

35

PLES Partners na Žofíně 23. října večer se pražský Žofín zbarvil do tyrkysova. Pod heslem Ano, Partners! zde proběhl již druhý slavnostní ples společnosti. Akci zahájila předsedkyně představenstva Kateřina Palková, která připomněla růst Partners od založení v roce 2007 až do dnešního dne, kdy roční provizní obraz společnosti poprvé překročí magickou hranici jedné miliardy korun. Petr Borkovec představil chystaný akciový program a Radim Lukeš poodhalil stříbrnou a zlatou cestu roku 2011, která bude mířit do Řecka a Thajska. Hlavním bodem večera, kterým provázel zpěvák a moderátor Roman Vojtek, bylo jmenování Jitky Lucbauerové a Petra Kroupy na pozice Partnera. Slavnostně byli ale jmenováni do svých pozic všichni povýšení na pozice M1 a výše v posledním půlroce. Po skončení oficiální části plesu už přišel na řadu raut, tanec klasický, muzikálový i moderní, tombola i vyhlášení módní ikony a nejlepšího tanečního páru večera.

36

37

PARTNERS V MÉDIÍCH

Dosta«te se mezi elitu! Finančně poradenská společnost Partners obdržela licenci od České národní banky, která ji opravňuje provozovat činnost investiční společnosti. „Chceme na trh přinést fondy, které zde doposud chyběly a které budou reflektovat různé rizikové profily i investiční horizonty našich klientů,“ říká předsedkyně představenstva Partners Kateřina Palková.

Členové AFIZ se například dohodli, že každý klient dostane ke svému pojištění modelaci vývoje odkupného, aby viděl, jak se mu vyvíjí hodnota jeho pojištění zejména v prvních dvou letech. Je to účinná zbraň proti těm, kteří svým klientům co dva až tři roky nabízejí „lepší“ pojistky, a určitě by neškodilo, kdyby podobnou věc podpořili i další.

Mladá Fronta DNES, 30. Listopadu 2010

Tomáš Prouza v Lidových novinách, 30. Listopadu 2010

Především jde o důvod, proč si člověk v nouzi chce půjčit na nezvládnutelný úrok. V mnoha případech jde prostě a jednoduše o neschopnost nebo lenost vzít si kus papíru, tužku a kalkulačku a udělat si jednoduchý výpočet příjmů a výdajů. V historických dobách šlo o větší problém než dnes, neboť kalkulačky neexistovaly a ani počty na úrovni základní školy nebyly běžnou znalostí.

Část lidí váhá s uzavřením stavebního spoření. Čekají, jestli spoření bude dál považováno za výhodné.“ Poradce Aleš Müller z Partners v Mladé Frontě DNES, 3. Listopadu 2010

Pavel Kohout v Lidových novinách, 15. Října 2010

Vzdělávání poradců bylo od samotného vzniku společnosti Partners For Life Planning považováno za jednu ze stěžejních oblastí. S rostoucím počtem poradců i klientů je tato oblast stále rozvíjena, a to s cílem zvyšovat nejen celkovou produkci, ale také kvalitu poskytovaných služeb. Svatava Petrovičová ve Finančním poradci, 18. Listopadu 2010

Do konce roku 2003, kdy platily ty staré podmínky nebo nejstarší z dnešního pohledu, tak efektivní úroková míra dosahovala 12,5 a v určitých případech i 13 %. Druhá etapa trvala od začátku roku 2004 v podstatě do konce roku 2009. Podpora se smrskla na 15 % při 20 tisících, a to mělo za následek redukci té efektivní úrokové míry zhruba na polovinu. Poradce Partners Zdeněk Simaichl na ČT 24, 29. Října 2010

Ekonom Tomáš Prouza z poradenské firmy Partners zdůraznil, že současný růst zájmu o stavební spoření vyplývá z nepochopení legislativních změn a také z mnohdy klamavých tvrzení obchodních zástupců spořitelen.

Čína v současné době roste hlavně díky největší úvěrové bublině na světě. Pavel Kohout v Hospodářských novinách, 15. Listopadu 2010

Lidové Noviny, 12. Listopadu 2010

Jde vám z toho všeho hlava kolem? Nemusíte v tom být sami. Přibývá profesionálních finančních poradců a konzultantů, kteří jsou zcela nezávislí na konkrétních finančních institucích. Mají přehled o celém finančním trhu a dovedou poradit tak, aby řešení vašeho bydlení korespondovalo nejen se současnou situací, ale i s vašimi plány do budoucna. Poradkyně Partners Helena Václová v časopise Pěkné bydlení, 23. Října 2010

Nestlé začala podporovat bydlení. … Partnerem hlavních výher je finančně poradenská společnost Partners. Marketing & Media, 25. Října 2010

Velmi radikální názor mám na spotřebitelské úvěry a kreditní karty, které považuji za nejnezdravější druh půjček. Jsou na nich často obrovské úrokové sazby a tím jsou častou příčinou čím dál víc se rozmáhajícího jevu, kterému říkáme osobní bankrot. Pokud si chce někdo koupit ledničku či novou televizi, může si na ni našetřit, a ne kvůli rychlé koupi splácet desítky procent z původní ceny navíc. Pavel Kohout v Lidových novinách, 10. Listopadu 2010

… a dalších 340 článků a citátů v médiích od září do listopadu 2010 38

Od února zakínáme!

V únoru startuje další rokník vzd~lávacího kurzu, jehož cílem je následné získání velmi prestižního evropského certiŠkátu €FA™, nebo-li European Financial Advisor™. Tento certiŠkát ud~luje a je garantován organizací €FPA Europe, která je nejv~tší a nejvíce respektovanou evropskou organizací, zabývající se zvyšováním kvality, kreditu a profesionality poskytování služeb v oblastech Šnankního poradenství a Šnankního plánování. Jen n~kolik desítek až stovek poradcÓ se bude moci v následujících letech pochlubit a prokázat tímto certiŠkátem, jenž je dÓkazem té nejvyšší kvaliŠkace. Partners jako jediná poradenská Šrma v iesku umož«uje již druhé skupin~ poradcÓ a manažerÓ p¾ihlásit se do komplexního p¾ípravného kurzu, který bude slavnostn~ zahájen 11. února a potrvá zhruba 12 m~sícÓ.

Šest dÓvodÓ aneb prok se p¾ihlásit do kurzu n

Buste vzorem. Stanete se vzorem pro svÓj tým a profesionálem v okích klientÓ. Získání certiŠkátu je velice prestižní záležitost.

o

Elitní vyukující. Dvanáct výukových modulÓ (nap¾íklad Principy Šnankního poradenství a plánování, Finankní trhy, Kolektivní investování, Pojišt~ní, Zda«ování a další) p¾ednášejí skutekní odborníci, jako nap¾. Vladimír Bezd~k, Pavel Kohout, Petr Šimkák, Petr Borkovec, Dušan Šídlo, Tomáš Prouza nebo Prof. Old¾ich Rejnuš.

p

Komplexní odbornost ve Šnancích. B~hem roku získáte koncentrované Šnankní vzd~lání na úrovni vysoké školy v kombinaci s praktickými v~domostmi a dovednostmi Šnankního poradce.

q Výuka s prací se dob¾e dopl«ují. Jedná se o kombinaci p¾ímé výuky (vždy 1 x za 14 dní v pátek), on-line výuky p¾es webovou televizi a domácí p¾ípravy. r

Praha nebo Brno. Každý úkastník si mÓže zvolit, preferuje-li výuku v pražské nebo brn~nské skupin~. Každá skupina bude mít maximáln~ 25 úkastníkÓ.

s

Finankní podpora Partners. Základní cena p¾ípravného certiŠkakního kurzu kiní 70 000 Kk vketn~ DPH. Poradce Partners stojí kurz 60 000 Kk a další slevu si mÓžete zajistit svým výkonem (bonus na kurz ve výši 10 000 Kk až 20 000 Kk). Podrobn~jší podmínky stanoví vnit¾ní p¾edpis Partners.

Zaujala vás nabídka kurzu? P¾ihlaste se! Kapacita kurzu je 50 osob. O p¾ihlášku do kurzu lze požádat na adrese: [email protected]. Obratem bude tato p¾ihláška zaslána spolekn~ s dalšími informacemi. P¾ihlášku je nutno vyplnit, podepsat a zaslat na adresu uvedenou v p¾ihlášce. Poslední termín pro p¾ihlašování (dorukení p¾ihlášky) je 21. ledna 2011. Více informací o kurzu lze také prÓb~žn~ získávat na adrese http://efa.partners.cz.

kurz

€FA

™

Máte jakýkoliv dotaz?

Garantem vzd~lávacího kurzu je Ing. Old¾ich Šoba, Ph.D. s kontakty: [email protected] nebo [email protected], nebo telefon: + 420 732 286 982.

39

Nové investiční životní pojištění

• připojištění náhlé smrti (infarkt, mrtvice, smrt úrazem) • atraktivní balíček připojištění Úvěrová asistence (krytí životních rizik spojených se splácením úvěrů) • možnost vysoké pojistné ochrany za nízké částky

40