1 Financieel overzicht 2012

1 Financieel overzicht 2012

Dit is een bijlage bij het persbericht jaarcijfers 2012 en vormt daar integraal onderdeel van

Financieel overzicht 2012

Geconsolideerde balans In miljoenen euro Activa Goodwill AVIF en overige immateriële vaste activa Geactiveerde acquisitiekosten Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen Vastgoedbeleggingen Deelnemingen en joint ventures Latente belastingvorderingen Schuldbewijzen Aandelen Derivaten Beleggingen voor rekening risico polishouder Leningen tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in de winsten verliesrekening Leningen en vorderingen tegen geamortiseerde kostprijs Vorderingen uit herverzekeringen Fondsbeleggingen Voorraad vastgoedprojecten Vorderingen en overige financiële activa Belastingvorderingen Geactiveerde rente en vooruitbetalingen Liquide middelen Activa aangehouden voor verkoop Totaal activa Aandelenkapitaal en reserves Aandelenkapitaal Agioreserve Herwaarderingsreserves Overige reserves Aandelenoptieplan Ingekochte eigen aandelen Ingehouden winsten Totaal aandelenkapitaal en reserves Belang derden Eigen vermogen Verplichtingen Verplichtingen uit hoofde van verzekeringscontracten Verplichtingen uit hoofde van beleggingscontracten Pensioenverplichtingen Voorzieningen voor overige verplichtingen Latente belastingverplichtingen Belastingverplichtingen Achtergestelde leningen Gesecuritiseerde hypothecaire leningen Overige leningen o.g. Derivaten Beleggingen voor rekening risico polishouder Banksparen en deposito's Overige financiële verplichtingen Overige verplichtingen Verplichtingen inzake activa aangehouden voor verkoop Totaal verplichtingen Totaal eigen vermogen en verplichtingen

31 december 2012

31 december 2011

1 januari 2011

304,4 113,9 180,7 140,8 2.167,5 193,6 1.533,3 25.232,8 4.322,1 2.550,3 13.535,2

330,4 148,2 200,2 160,6 2.446,9 334,8 628,6 20.366,2 4.984,8 2.436,2 12.495,6

330,4 140,7 220,1 178,9 2.414,2 375,4 54,6 19.473,7 5.548,9 1.149,2 12.772,7

6.249,1

6.104,6

6.331,5

17.106,7 535,2 18,8 30,2 2.209,5 79,7 637,9 2.570,6 283,4 79.995,6

17.321,8 561,5 19,1 42,6 1.984,3 116,3 609,7 3.543,4 27,3 74.862,9

16.001,6 603,4 20,4 53,0 1.597,3 31,2 672,1 1.193,9 24,2 69.187,4

35,4 355,2 637,7 -277,5 5,8 -36,8 1.586,4 2.306,1 306,7 2.612,8

34,1 356,4 406,0 -90,5 5,4 -37,9 3.191,9 3.865,6 309,4 4.175,0

33,5 357,0 737,8 39,8 0,9 -43,5 3.501,0 4.626,6 334,2 4.960,8

44.722,7 4.736,8 2.370,7 87,0 1.220,2 44,8 716,8 4.897,2 1.078,3 2.078,0 22,8 10.181,9 2.808,0 2.282,5 135,2 77.382,8 79.995,6

39.104,3 4.028,1 2.046,2 136,3 911,4 34,0 666,0 4.860,4 1.372,2 1.708,2 37,3 9.965,8 2.096,9 3.720,9 70.688,0 74.862,9

35.961,3 3.758,1 1.802,8 214,7 472,7 676,8 5.890,0 1.727,2 1.284,7 7.254,0 1.793,9 3.390,5 64.226,7 69.187,4


2


Geconsolideerde winsten verliesrekening In miljoenen euro Baten Bruto geboekte premies Uitgaande herverzekeringspremies Geboekte premies eigen rekening Mutatie in voorziening niet-verdiende premies Netto verdiende premies Beleggingsopbrengsten Aandeel in winst / verlies na belastingen van deelnemingen Opbrengst uit beleggingen Provisiebaten en ontvangen vergoedingen Overige baten Totaal opbrengst uit beleggingen en overige activiteiten Totale baten Lasten Netto uitbetaalde claims en uitkeringen ¹) Mutatie in verzekeringsverplichtingen Kosten voor de verwerving van verzekerings-, beleggings- en overige contracten Financieringslasten Overige operationele lasten Totale lasten Resultaat voor belastingen uit voortgezette bedrijfsactiviteiten Belastingen Resultaat na belastingen uit beëindigde bedrijfsactiviteiten Nettoresultaat Toe te rekenen aan: Aandeelhouders van Delta Lloyd NV Belang derden Nettoresultaat

2012

2011

5.205,5 -201,5 5.004,0 1,6 5.005,6 5.759,5 9,5 5.768,9 256,0 12,1 6.037,0 11.042,6

5.871,6 -161,4 5.710,2 20,6 5.730,8 3.765,6 48,6 3.814,1 232,5 14,7 4.061,4 9.792,2

4.594,2 6.433,9 651,2 692,1 681,9 13.053,4 -2.010,8 -533,6 11,8 -1.465,4

4.390,0 3.526,0 647,7 812,9 656,5 10.033,2 -241,0 -88,3 -0,4 -153,1

-1.495,1 29,7 -1.465,4

-182,5 29,4 -153,1

2012 -8,70 0,07 -8,63 -8,70 0,06 -8,64

2011 -1,08 -1,08 -1,08 -1,08

1) Netto uitbetaalde claims en uitkeringen is inclusief winstdelingen en kortingen

Winst per aandeel In euro Winst per gewoon aandeel voortgezette bedrijfsactiviteiten Winst per gewoon aandeel beëindigde bedrijfsactiviteiten Winst per gewoon aandeel inclusief beëindigde bedrijfsactiviteiten Verwaterde winst per gewoon aandeel voortgezette bedrijfsactiviteiten Verwaterde winst per gewoon aandeel beëindigde bedrijfsactiviteiten Verwaterde winst per gewoon aandeel inclusief beëindigde bedrijfsactiviteiten


3


Balansaanpassingen vergelijkende cijfers 31 december 2011 In miljoenen euro

Balans Fondsbeleggingen Totaal activa Eigen vermogen Pensioenverplichtingen Belastingverplichtingen Totaal passiva

Voor aanpassingen

Aanpassingen stelselwijziging IAS 19

Na aanpassingen

18,3

0,8 0,8 5,2 -6,2 1,8 0,8

19,1

4.169,8 2.052,3 943,6

4.175,0 2.046,2 945,4

Winst- en verliesrekening aanpassingen vergelijkende cijfers 31 december 2011 In miljoenen euro

Winst- en verliesrekening Financieringslasten Overige operationele lasten Belastingen Nettoresultaat

Voor aanpassingen

Aanpassingen stelselwijziging IAS 19

Na aanpassingen

724,1 918,6 -131,4 -283,3

88,8 -262,1 43,2 130,2

812,9 656,5 -88,2 -153,1

Geconsolideerd overzicht van gerealiseerde en niet-gerealiseerde resultaten In miljoenen euro Nettoresultaat Niet-gerealiseerde resultaten Waardeveranderingen van financiële instrumenten aangehouden voor verkoop Overboeking van reële waardeverandering m.b.t. DPF contracten naar voorzieningen Bijzondere waardevermindering overgeheveld naar winsten verliesrekening Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen uit winsten verliesrekening Realisatie van herwaarderingen van financiële instrumenten aangehouden voor verkoop Reële-waardeveranderingen deelnemingen Actuariële winsten en verliezen (pensioenverplichtingen) Overboeking van actuariële winsten en verliezen m.b.t. DPF contracten naar voorzieningen Reële-waardeveranderingen vastgoed Reële-waardeveranderingen micro hedge Totaal belastingeffect Totaal niet-gerealiseerde resultaten Totaal resultaat Toe te rekenen aan: Aandeelhouders van Delta Lloyd NV Belang derden Totaal gerealiseerde en niet-gerealiseerde resultaten

2012 -1.465,4

2011 -153,1

351,0 -52,7 185,6 -1,7

-476,9 -23,7 231,4 -

-235,1

-103,0

25,5 -258,0

21,1 -173,3

8,4

-

2,8 -2,0 27,0 50,7 -1.414,7

50,1 -474,3 -627,4

-1.450,5 35,8 -1.414,7

-644,6 17,2 -627,4


4


Geconsolideerd mutatieoverzicht eigen vermogen In miljoenen euro

Per 1 januari 2011 Effect stelselwijzging Herziene openingsbalans 2011 Totaal niet-gerealiseerde resultaten Resultaat over periode ²) Uitkering slotdividend 2010 Uitkering interim-dividend 2011 Minderheidsbelang in uitbetaling dividend 2011

Gewone aandelen

Agioreserve

Herwaarderingsreserves

Overige reserves

Aandelenoptie - plan

Ingekochte eigen aandelen

Ingehouden winsten

Totaal aandelenkapitaal en reserves ¹)

Belang derden

Totaal eigen vermogen

33,5

357,0

737,8

39,8

0,9

-43,5

3.495,7

4.621,3

334,2

4.955,5

-

-

-

-

-

-

5,2

5,2

-

5,2

33,5

357,0

737,8

39,8

0,9

-43,5

3.501,0

4.626,6

334,2

4.960,8

-

-

-331,8

-130,3

-

-

-

-462,1

-12,2

-474,3

0,4 0,2

-0,4 -0,2

-

-

-

-

-182,5 -70,2 -56,3

-182,5 -70,2 -56,3

29,4 -

-153,1 -70,2 -56,3

-

-

-

-

-

-

-

-

-49,5

-49,5

Muatie minderheidsbelang ³)

-

-

-

-

-

-

-

-

7,5

7,5

Mutatie indirect gehouden eigen aandelen in investmentfunds voor rekening en risico van polishouders

-

-

-

-

-

5,6

-

5,6

-

5,6

-

-

-

-

4,5

-

-

4,5

-

4,5

34,1 34,1

356,4 356,4

406,0 406,0

-90,5 -90,5

5,4 5,4

-37,9 -37,9

3.191,9 3.191,9

3.865,6 3.865,6

309,4 309,4

4.175,0 4.175,0

-

-

231,7

-187,1

-

-

-

44,6

6,1

50,7

0,5 0,7

-0,5 -0,7

-

-

-

-

-1.495,1 -76,2 -34,8

-1.495,1 -76,2 -34,8

29,7 -

-1.465,4 -76,2 -34,8

-

-

-

-

-

-

-

-

-29,3

-29,3

Mutatie minderheidsbelang ³)

-

-

-

-

-

-

-

-

-9,3

-9,3

Mutatie ingekochte eigen aandelen

-

-

-

-

-

1,5

-

1,5

-

1,5

Mutatie indirect gehouden eigen aandelen in investmentfunds voor eigen risico

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Mutatie indirect gehouden eigen aandelen in investmentfunds voor rekening en risico van polishouders

-

-

-

-

-

-0,5

-

-0,5

-

-0,5

0,6

0,9

0,1

1,0

1.586,4

2.306,1

306,7

2.612,8

Mutatie (on)voorwaardelijk toegekende aandelen 31 december 2011 Per 1 januari 2012 Totaal niet-gerealiseerde resultaten Resultaat over periode ²) Uitkering slotdividend 2011 Uitkering interim-dividend 2012 Minderheidsbelang in uitbetaling dividend 2012

Mutatie (on)voorwaardelijk 0,4 toegekende aandelen Per 31 december 2012 35,4 355,2 637,7 -277,5 5,8 -36,8 1) Toekomend aan aandeelhouders Delta Lloyd NV 2) De bestemming van het resultaat zal worden vastgesteld door de Algemene vergadering van Aandeelhouders 3) Aankoop / verkoop FBA en reclass van 15% non controlling interest Cyrte Investments naar financiële verplichtingen

Verkort geconsolideerd kasstroomoverzicht per 31 december In miljoenen euro Netto kasstroom uit operationele activiteiten Netto kasstroom uit investeringsactiviteiten Netto kasstroom uit financieringsactiviteiten Netto toename/afname in liquide middelen en banksaldi Liquide middelen en banksaldi aan het begin van het jaar Netto toename/afname in liquide middelen en banksaldi Liquide middelen en banksaldi aan het einde van het jaar Liquide middelen en banksaldi geconsolideerde jaarrekening Liquide middelen en banksaldi rekening risico polishouder Totaal liquide middelen en banksaldi per 31 december

2012 2.065,0 -2.703,2 -325,0 -963,3 3.543,4 -963,3 2.580,1 2.570,6 9,6 2.580,1

2011 5.156,7 -1.271,0 -1.539,9 2.345,8 1.197,7 2.345,8 3.543,4 3.543,4 3.543,4


5


Specificatie van baten In miljoenen euro Verdiende premies Leven Schade Bruto geboekte premies Premies afgedragen aan herverzekeraar Leven Schade Geboekte premies eigen rekening Bruto mutatie in voorziening niet-verdiende premies Aandeel herverzekeraars in mutatie niet-verdiende premies Netto mutatie in voorziening niet-verdiende premies Netto verdiende premies Opbrengst uit beleggingen Rentebaten Netto huuropbrengsten Dividend Waardemutaties uit beleggingen aangehouden voor handelsdoeleinden Waardemutaties uit beleggingen niet aangehouden voor handelsdoeleinden Gerealiseerde winsten en verliezen op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Bijzondere waardevermindering op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Resultaat uit leningen en vorderingen Bijzondere waardevermindering op leningen en vorderingen Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen op leningen en vorderingen Resultaat uit derivaten Overige opbrengsten uit beleggingen Aandeel in winst / verlies na belastingen van deelnemingen Totaal opbrengst uit beleggingen Provisiebaten en ontvangen vergoedingen Vergoedingen uit beleggingscontracten Vergoedingen uit fondsbeheer Andere vergoedingen Opbrengsten uit hoofde van herverzekeringspremie Overige commissie Totaal provisiebaten en ontvangen vergoedingen Overige baten Totaal baten

2012

2011

3.555,2 1.650,3 5.205,5

4.321,3 1.550,3 5.871,6

-71,9 -129,6 5.004,0 0,6 1,0 1,6 5.005,6

-46,6 -114,8 5.710,2 19,4 1,2 20,6 5.730,8

1.723,4 118,5 359,6 4,8 3.276,0

1.888,5 127,0 323,2 1,6 410,2

235,1

103,0

-185,6

-231,4

1,7

-

0,8 -35,6 11,6 455,0 -205,9 9,5 5.768,9

-4,2 -27,0 7,0 1.250,5 -82,7 48,6 3.814,1

2,2 120,0 24,9 37,4 71,6 256,0 12,1 11.042,6

0,6 116,2 33,6 29,7 52,5 232,5 14,7 9.792,2


6


Baten en resultaat in het boekjaar In miljoenen euro

Baten Bruto geboekte premies Netto verdiende premies Provisiebaten en ontvangen vergoedingen Opbrengst uit beleggingen Rentebaten Netto huuropbrengsten Dividend Waardemutaties uit beleggingen aangehouden voor handelsdoeleinden Waardemutaties uit beleggingen niet aangehouden voor handelsdoeleinden Gerealiseerde winsten en verliezen op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Bijzondere waardevermindering op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Resultaat uit leningen en vorderingen Bijzondere waardevermindering op leningen en vorderingen Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen op leningen en vorderingen Resultaat uit derivaten Overige opbrengsten uit beleggingen Aandeel in winst / verlies na belastingen van deelnemingen Totaal opbrengst uit beleggingen Overige baten Totaal baten Totaal intercompany baten Baten van externe klanten Resultaat na belastingen en belang derden Operationeel resultaat na belastingen en belang derden

Leven

Schade

Bank

Asset Management

Overige

Eliminaties

Totaal

3.555,2 3.483,3

1.650,3 1.522,2

-

-

-

-

5.205,5 5.005,6

16,1

73,7

74,0

146,2

39,7

-93,8

256,0

1.183,8 126,3 343,2

63,6 13,7

234,8 0,2

26,4 -

344,4 -0,1 2,5

-128,0 -7,8 -

1.725,1 118,5 359,6

-

-

1,9

-

3,0

-

4,8

3.010,5

5,8

-25,4

0,1

285,0

-

3.276,0

98,3

91,2

45,1

-

0,5

-

235,1

-125,8

-27,5

-

-

-32,2

-

-185,6

-

0,6

1,1

-

-

-

1,7

0,9

0,1

-0,2

-

-

-

0,8

-3,7

-

-15,6

-

-16,3

-

-35,6

3,4

-

5,2

-

3,0

-

11,6

611,2

-3,7

-19,6

4,7

-137,6

-

455,0

-31,1

15,5

0,1

-

-183,7

-6,8

-205,9

17,1

3,2

-

-0,1

-10,8

-

9,5

5.234,3

162,3

227,6

31,2

257,7

-142,5

5.770,6

4,8 8.738,5 119,9 8.618,6

-0,4 1.757,8 6,2 1.751,6

0,3 302,0 72,5 229,5

177,4 42,7 134,7

7,4 304,8 -5,0 309,8

-236,2 -236,2 -

12,1 11.044,3 11.044,3

-1.174,7

-121,6

-60,6

43,9

-182,0

-

-1.495,1

319,5

53,9

-11,1

47,9

-6,1

-

404,1


7


Baten en resultaat in het vorig boekjaar In miljoenen euro

Baten Bruto geboekte premies Netto verdiende premies Provisiebaten en ontvangen vergoedingen Opbrengst uit beleggingen Rentebaten Netto huuropbrengsten Dividend Waardemutaties uit beleggingen aangehouden voor handelsdoeleinden Waardemutaties uit beleggingen niet aangehouden voor handelsdoeleinden Gerealiseerde winsten en verliezen op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Bijzondere waardevermindering op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen op beleggingen geclassificeerd als voor verkoop beschikbaar Resultaat uit leningen en vorderingen Bijzondere waardevermindering op leningen en vorderingen Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen op leningen en vorderingen Resultaat uit derivaten Overige opbrengsten uit beleggingen Aandeel in winst / verlies na belastingen van deelnemingen Totaal opbrengst uit beleggingen Overige baten Totaal baten Totaal intercompany baten Baten van externe klanten Resultaat na belastingen en belang derden Operationeel resultaat na belastingen en belang derden in jaarverslag 2011 Effect van rente wijzigingingen in de technische voorzieningen Lange termijn beleggingsopbrengsten op hypotheken Beëindigde internationale marine bedrijfsactiviteiten Beëindigde schade bedrijfsactiviteiten Delta Lloyd Life Operationeel resultaat na belastingen en belang derden

Leven

Schade

Bank

Asset Management

Overige

Eliminaties

Totaal

4.321,3 4.274,7

1.550,3 1.456,1

-

-

-

-

5.871,6 5.730,8

31,8

25,6

79,1

142,2

53,3

-99,5

232,5

1.158,9 126,7 304,1

63,4 14,7

302,9 0,3

34,3 -

488,6 0,3 4,1

-159,4 -

1.888,7 127,0 323,2

-

-

1,2

-

0,4

-

1,6

253,3

-5,4

-3,2

-

165,4

-

410,2

85,5

9,9

8,1

-

-0,6

-

103,0

-184,7

-3,7

-6,1

-

-36,8

-

-231,4

-

-

-

-

-

-

-

-1,5

-

-2,6

-

-

-

-4,2

-11,0

-

-13,5

-

-2,6

-

-27,0

1,5

-

5,5

-

-

-

7,0

1.465,7 -54,4

0,4 -

-26,0 -

3,2 -

-192,7 -28,3

-

1.250,5 -82,7

48,4

7,9

-

-

-7,8

-

48,6

3.192,4 33,4 7.532,2 125,7 7.406,5

87,3 -1,2 1.567,8 6,1 1.561,7

266,5 2,2 347,8 94,9 252,9

37,5 0,1 179,8 48,2 131,6

390,1 -18,7 424,7 -10,2 434,9

-159,4 -5,9 -264,8 -264,8 -

3.814,3 9,9 9.787,6 9.787,6

-43,0

31,8

-8,0

33,7

-196,9

-

-182,5

386,7

55,2

33,7

37,9

-75,4

-

438,1

-

7,3

-

-

-

-

7,3

15,7

-

-

-

-

-

15,7

-

11,4

-

-

-

-

11,4

-

7,4

-

-

-

-

7,4

402,4

81,3

33,7

37,9

-75,4

-

479,7


8


Balans per segment per 31 december 2012 In miljoenen euro

Activa Immateriële activa Deelnemingen en joint ventures Financiële beleggingen Vorderingen uit herverzekeringen Activa aangehouden voor verkoop Overige activa Totaal activa Totaal eigen vermogen Verplichtingen Verplichtingen uit hoofde van verzekeringscontracten Leningen o.g. Overige verplichtingen Totaal verplichtingen Totaal eigen vermogen en verplichtingen Investeringen Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen Immateriële activa Totaal investeringen

Leven

Schade

Bank

Asset Management

Overige

Eliminaties

Totaal

61,1 190,2 52.864,2 416,9 107,0 5.997,8 59.637,2 2.812,4

29,4 2.414,2 143,5 844,3 3.431,5 483,5

16,2 9.880,9 6,3 1.260,2 11.163,7 416,3

17,5 0,3 950,5 1.329,4 2.297,8 66,9

294,0 3,2 6.723,2 20,4 3.934,7 10.975,4 -1.166,2

-3.836,8 -3.673,0 -7.509,9 -

418,2 193,6 68.996,3 560,4 133,8 9.693,3 79.995,6 2.612,8

42.423,4

2.433,3

-

-

-

-

44.856,7

510,3 13.891,1 56.824,8

98,1 416,6 2.948,0

475,2 10.272,2 10.747,4

93,1 2.137,8 2.230,9

6.189,5 5.952,1 12.141,6

-673,8 -6.836,1 -7.509,9

6.692,3 25.833,8 77.382,8

59.637,2

3.431,5

11.163,7

2.297,8

10.975,4

-7.509,9

79.995,6

1,6

-

3,1

-

13,2

-

17,9

0,2 1,7

-

2,6 5,7

-

8,3 21,6

-

11,0 29,0

Leven

Schade

Bank

Asset Management

Overige

Eliminaties

Totaal

68,5 330,0 47.463,3 423,7 5.531,2 53.816,8 4.329,2

56,7 106,2 2.090,7 137,8 877,8 3.269,2 493,7

14,6 9.244,3 4,9 1.959,8 11.223,6 330,5

20,0 0,4 1.104,6 1.152,9 2.277,9 59,8

318,8 -101,8 7.312,4 22,3 3.478,4 11.030,1 -1.038,2

-3.506,3 -3.248,5 -6.754,8 -

478,5 334,8 63.709,1 561,5 27,3 9.751,7 74.862,9 4.175,0

37.046,8

2.057,5

-

-

-

-

39.104,3

515,2 11.925,5 49.487,5

97,8 620,3 2.775,6

756,4 10.136,8 10.893,1

40,4 2.177,7 2.218,1

6.140,2 5.928,2 12.068,3

-651,5 -6.103,3 -6.754,8

6.898,6 24.685,1 70.688,0

53.816,8

3.269,2

11.223,6

2.277,9

11.030,1

-6.754,8

74.862,9

0,4

-

2,7

0,2

8,5

-

11,7

1,1 1,5

24,8 24,8

0,9 3,6

0,2

4,1 12,6

-

30,8 42,5

Balans per segment per 31 december 2011 In miljoenen euro

Activa Immateriële activa Beleggingen in deelnemingen Financiële beleggingen Vorderingen uit herverzekeringen Activa aangehouden voor verkoop Overige activa Totaal activa Totaal eigen vermogen Verplichtingen Verplichtingen uit hoofde van verzekeringscontracten Leningen o.g. Overige verplichtingen Totaal verplichtingen Totaal eigen vermogen en verplichtingen Investeringen Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen Immateriële activa Totaal investeringen


9


Resultaat aansluiting In miljoenen euro Operationeel resultaat na belastingen en belang derden Belastingen Belang derden Operationeel resultaat voor belastingen en belang derden Veronderstelde lange termijn beleggingopbrengsten Actuele beleggingsopbrengsten na winstdeling Reële waardeveranderingen verplichtingen Langleven - niet operationeel Niet-operationele posten Operationeel resultaat voor belastingen en belang derden van beëindigde bedrijfsactiviteiten Resultaat voor belastingen uit voortgezette bedrijfsactiviteiten

2012 404,1 147,2 37,5 588,9 -371,9 2.806,4 -4.704,2 16,7 -329,3

2011 479,7 160,2 56,4 696,3 -501,9 1.195,8 -1.574,2 88,5 -143,3

-17,5

-2,2

-2.010,8

-241,0

2012 681,9

2011 656,5

234,5

233,8

13,7 -147,1 -1,1 781,9

17,8 -66,7 -1,7 839,7

Aansluiting operationele kosten IFRS met overige operationele kosten In miljoenen euro Overige operationele lasten Toerekening aan kosten voor de verwerving van verzekerings-, beleggings- en overige contracten Mutatie in overige voorzieningen Niet-operationele lasten Kosten van beëindigde bedrijfsactiviteiten Management cost base


10


Boekwaarde van financiële activa naar waarderingsmethode per einde boekjaar In miljoenen euro

Schuldbewijzen Aandelen Derivaten Leningen Vorderingen en overige financiële activa Totaal

Waarderingsmethode op basis van gepubliceerde prijzen

Waarderingsmethode met waarneembare marktvariabelen

Waarderingsmethode zonder waarneembare marktvariabelen

Geamortiseerde kostprijs

Totaal 2012

26.123,4 8.767,0 -

1.744,4 4.762,7 2.908,7 6.249,1

62,4 1.144,7 -

17.106,7

27.930,2 14.674,4 2.908,8 23.355,8

-

-

-

2.323,8

2.323,8

34.890,4

15.664,9

1.207,1

19.430,5

71.192,9

Boekwaarde van financiële activa naar waarderingsmethode per einde vorig boekjaar In miljoenen euro

Schuldbewijzen Aandelen Derivaten Leningen Vorderingen en overige financiële activa Totaal

Waarderingsmethode op basis van gepubliceerde prijzen 21.098,6 8.728,9 -

Waarderingsmethode met waarneembare marktvariabelen 1.605,1 4.851,5 2.687,9 6.104,6

Waarderingsmethode zonder waarneembare marktvariabelen 6,4 1.188,5 -

Geamortiseerde kostprijs

Totaal 2011

17.327,0

22.710,0 14.768,9 2.687,9 23.431,6

-

-

-

2.095,4

2.095,4

29.827,6

15.249,0

1.194,9

19.422,4

65.693,9

Boekwaarde van de aan de unit-linked verplichtingen verbonden financiële beleggingen per einde boekjaar In miljoenen euro Schuldbewijzen Aandelen Derivaten Leningen en vorderingen Vorderingen en overige financiële activa Vooruitbetaalde bedragen Liquide middelen Totaal De daarmee verbonden verplichtingen zijn: Unit-linked contracten gerubriceerd als verzekeringscontracten Unit-linked contracten gerubriceerd als beleggingscontracten Derivaten verplichtingen Aandeel derden in beleggingsfondsen Totaal

2012 2.697,4 10.352,2 358,5 114,3 3,2 9,6 13.535,2

2011 2.343,9 9.783,7 251,7 5,3 111,0 12.495,6

12.544,7 452,2 22,8 1.065,6 14.085,4

11.606,9 407,3 37,3 946,4 12.997,9


11


Reële waarde van de beleggingen eigen risico naar categorieën per einde boekjaar In miljoenen euro

Schuldbewijzen Aandelen Derivaten Leningen tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in de winsten verliesrekening Leningen en vorderingen tegen geamortiseerde kostprijs Totaal

Op de balans gewaardeerd tegen geamortiseerde kostprijs

Tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in resultaat voor handelsdoeleinden

Beschikbaar voor verkoop

Totaal 2012

14,4 3,4 2.550,3

Tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in resultaat niet voor handelsdoeleinden 21.695,1 672,0 -

-

3.523,3 3.646,7 -

25.232,8 4.322,1 2.550,3

-

-

6.249,1

-

6.249,1

18.625,3

-

-

-

18.625,3

18.625,3

2.568,1

28.616,2

7.170,0

56.979,6

Reële waarde van de beleggingen eigen risico naar categorieën per einde vorig boekjaar In miljoenen euro

Schuldbewijzen Aandelen Derivaten Leningen tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in de winsten verliesrekening Leningen en vorderingen tegen geamortiseerde kostprijs Totaal

Op de balans gewaardeerd tegen geamortiseerde kostprijs

Tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in resultaat voor handelsdoeleinden

Beschikbaar voor verkoop

Totaal 2011

28,7 3,0 2.436,2

Tegen reële waarde met verantwoording van waardeveranderingen in resultaat niet voor handelsdoeleinden 17.401,5 905,0 -

-

2.935,9 4.076,8 -

20.366,2 4.984,8 2.436,2

-

-

6.104,6

-

6.104,6

17.816,2

-

-

-

17.816,2

17.816,2

2.467,9

24.411,1

7.012,7

51.708,0


12


Cumulatieve waardeverminderingen op voor verkoop beschikbare schuldbewijzen In miljoenen euro

2012 59,7 1,5 -1,7 -35,9 23,6

Per 1 januari Bijzondere waardeverminderingen in de periode Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen in boekjaar Verkopen Per 31 december

2011 22,6 40,4 -3,3 59,7

Cumulatieve waardeverminderingen op voor verkoop beschikbare aandelen In miljoenen euro

2012 1.135,3 184,1 -143,1 1.176,3

Per 1 januari Bijzondere waardeverminderingen in de periode Verkopen Per 31 december

2011 1.033,5 191,0 -89,1 1.135,3

Cumulatieve waardeverminderingen op leningen en vorderingen tegen geamortiseerde kostprijs In miljoenen euro Per 1 januari Bijzondere waardeverminderingen in de periode Teruggenomen bijzondere waardeverminderingen in boekjaar Definitief oninbaar Verkopen Overige Per 31 december

2012 101,4 33,9 -11,5 0,5 -7,4 -4,4 112,5

2011 87,9 17,2 -7,0 8,3 -6,6 1,5 101,4

Verplichtingen uit hoofde van verzekeringscontracten per einde boekjaar In miljoenen euro Contracten met voorwaardelijke winstdeling Contracten met onvoorwaardelijke winstdeling Unit-linked contracten zonder winstdeling Overige contracten zonder winstdeling Schadereserves Voorziening voor schadebehandelingskosten IBNR-voorziening Voorziening voor niet-verdiende premies Voorziening voor lopende risico's Totaal

Leven 7.616,9 4.334,8 12.544,7 17.926,9 42.423,4

Schade 0,1 1.309,6 52,8 577,2 344,6 15,0 2.299,3

Totaal 7.616,9 4.334,9 12.544,7 17.926,9 1.309,6 52,8 577,2 344,6 15,0 44.722,7


13


Verplichtingen uit hoofde van verzekeringscontracten per einde vorig boekjaar In miljoenen euro Contracten met voorwaardelijke winstdeling Contracten met onvoorwaardelijke winstdeling Unit-linked contracten zonder winstdeling Overige contracten zonder winstdeling Schadereserves Voorziening voor schadebehandelingskosten IBNR-voorziening Voorziening voor niet-verdiende premies Voorziening voor lopende risico's Overige technische voorzieningen Totaal

Leven 7.027,1 3.987,8 11.606,9 14.425,1 37.046,8

Schade 0,1 1.231,2 61,3 389,7 369,2 0,8 5,2 2.057,5

Totaal 7.027,1 3.987,8 11.606,9 14.425,1 1.231,2 61,3 389,7 369,2 0,8 5,2 39.104,3

Mutatieoverzicht voorzieningen voor levensverzekeringsverplichtingen In miljoenen euro Per 1 januari Voorzieningen voor nieuwe productie Verwachte wijziging in voorzieningen voor bestaande contracten Mutatie langlevenvoorziening ¹) Verschil tussen feitelijk en verwacht verloop Effect van wijzigingen in operationele aannames Effect van wijzigingen in economische aannames Overige mutaties via het resultaat Mutatie in verplichtingen geboekt als lasten Overige mutaties niet via het resultaat Per 31 december

2012 37.046,8 1.494,5 -543,3 411,1 -348,1 -100,6 4.456,2 6,3 5.376,2 0,4 42.423,4

2011 33.921,2 2.343,5 -1.253,6 19,0 -334,0 -79,7 2.350,6 70,3 3.116,1 9,5 37.046,8

1) De stijging wordt met name veroorzaakt door de daling van de Collateralised AAA curve. De impact van de AG2012 op de langlevenvoorziening bedraagt € 7,6 miljoen

Mutatieoverzicht technische voorziening schadeverzekering¹ In miljoenen euro Per 1 januari Effect van wijzigingen in operationele aannames Effect van wijzigingen in economische aannames Schaden en kosten ontstaan in het boekjaar Mutatie in verwachte schaden en kosten ontstaan in voorgaande jaren Ontstane schaden en kosten Uitkeringen op claims ontstaan in boekjaar Uitkeringen op claims ontstaan in voorgaande jaren Verhaalde bedragen op uitkeringen Uitkeringen in boekjaar, na aftrek van verhaalde bedragen Toename voorzieningen agv verstrijken van tijd Overige mutaties in voorzieningen voor claims Mutatie in claimreserve geboekt als lasten Gereclassificeerd naar verplichtingen inzake activa aangehouden voor verkoop ²) Overige bruto mutaties Per 31 december

2012 1.687,5 -6,8 27,7 1.170,1 160,3 1.351,3 -495,7 -531,4 13,9 -1.013,2 15,5 8,8 362,5

2011 1.648,2 -11,5 5,6 1.040,4 -34,1 1.000,5 -484,8 -492,0 12,8 -964,1 15,3 -1,1 50,6

-119,8

-

9,6 1.939,7

-11,3 1.687,5

1) Mutatieoverzicht technische voorziening schadeverzekering is exclusief voorziening niet-verdiende premies en lopende risico's 2) Dit heeft betrekking op de schade bedrijfsactiviteiten van Delta Lloyd België welke geclassificeerd staat als aangehouden voor verkoop


14

1 Financieel overzicht 2012

Recommend Documents