Zvyšování transparentnosti s využžitím chytrých IT řešení Vladek Šlezingr, IBM Global Business Services Central Region Leader 13. března 2013
Způsoby podvodného chování se stávají stále komplexnější a je
obtížnější je identifikovat. Celosvětově jsou ztráty v důsledku podvodů a neoprávněných výdajů odhadovány v řádu miliard dolarů
25%
$79B
Odhadované procento neoprávně ěných žádostí o podporu ze strany státu
Odhadovaná ztráta v oblasti neoprávně ěných nároků ů na pojistné plně ění
$226B Odhadované ztráty ve zdravotnictví
Zdroje: Oblast zdravotnictví – National Health Care Anti-fraud Association Oblast vyplácení dávek a příspěvků – US Chamber of Commerce Oblast ztrát ve výdajích - Association of Certified Fraud Examiners Oblast pojištění – Coalition against fraud
Rámec účinné strategie řízení transparentnosti s cílem odhalení podvodů a neoprávněných nákladů* Tržžní faktory Jaké jsou hlavní síly a tržní faktory určující dění ve vašem odvětví?
Dů ůvě ěryhodnost Jak důvěryhodné jsou infromační zdroje a informace se kterými pracujete?
Vně ější vlivy Které faktory jsou zcela mimo kontrolu vaší organizace?
Lidský faktor a vnitropodnikovéorganizač ční uspořřádání Jsou vaše informační systémy a infrastruktura bezpečné a zabezpečené?
Regulace Co je vyžadováno předpisy a zákony?
$
Náklady Kolik to mě to stojí?
* Upozornění: Nejde se o hexagram známý ze Strategie realizace Smart administration v období 2007 – 2015 “Efektivní veřejná správa a přátelské veřejné služby“ (vizuální podobnost je čistě náhodná)
Chytrá IBM řešení pro chytrou veřejnou správu v oblasti odhalování podvodů a hrozeb
Řešení pro řízení bezpeč čnosti v mezinárodní dopravě ěa odbavování
Nástroje pro odhalování a predikci kriminality Nástroje pro detekci vnitřřních hrozeb Pokroč čilé analytické nástroje pro detekci hrozeb a podvodů ů
Pokroč čilé analytické nástroje a řešení v oblasti odhalování podvodů ů a hrozeb Řešení pro odhalování podvodů ův oblasti energetiky, zdravotnictví a sociálních služžeb Nástroje pro odhalování aktivit souvisejících s ‘praním špinavých peně ěz’
Řešení pro detekci a prevenci podvodného chování v oblasti daní
Prediktivní analytické nástroje pro zdravotnictví a finanč ční instituce
Ucelené portfolio chytrých IBM řešení pro odhalování hrozeb a podvodů
IBM služžby • Diagnostika podvodů, hrozeb a zneužití • Návrh a implementace řešení pro odhalování hrozeb a podvodů
IBM software • IBM SPSS Decision Management • IBM Cognos BI • IBM Case Manager • IBM InfoSphere Information Server • IBM i2 intelligence analysis řešení a produkty
IBM výzkum • Speciální algoritmy a techniky v oblasti prediktivní analýzy • Jedinečná kombinace zkušeností z výzkumu a od zákaznků
• a celá řada dalších.
IBM technologie a systémy
Hodnota • Standardizace a opakovatelná řešení zvyšují rychlost dosažení výsledků a návratnost investic • Dochází k redukci nákladů a neoprávněně vyplácených prostředků • Adaptivní řešení, která se „učí“ a umožňují realizaci proaktivních opatření • Orientace na výsledky v každém kroku
Příklady nasazení chytrých IBM řešení v oblasti zvyšování transparentnosti a odhalování podvodů
USA - Alameda County - Správa sociálního zabezpečení (SSA) Zvýšení výkonnosti a kvality zpracování sociálních přřípadů ů prostřřednictvím lepšího využžití informací
Situace - problémy Správa sociálního zabezpečení (SSA) neměla dostatek informací pro hodnocení výkonnosti, nákladovosti a dalších dopadů reforem v oblasti zpracovávání sociálních případů a pravidel jejich posuzování v rámci programu Title IV-E Waiver1,. Došlo ke zvýšení rizika neoprávněných nároků a to v důsledku zhoršeného ekonomického výhledu, omezených rozpočtových zdrojů a také již na počátku velmi vysokého objemu zpracovávaných případů. Cílené a výkonnostní orientaci bránily zejména problémy s produktivitou práce, neefektivní zajištění procesů, netransparentní vyplácení prostředků a nedostatek kvalitních a včasných informací pro rozhodování.
Přřístup k řešení Byl nasazen integrovaný systém vykazování sociálních služeb (SSIRS), který pracovníkům sociální správy umožnil získat úplný pohled na celý životní cyklus klieta a ucelený přehled dostupných informací o konkrétních klientech přes jednotlivé sociální programy. Bylo zjednodušeno vykazování včetně hodnocení doby zpracování a sledování žádostí od jejich založení až po vydání příslušného rozhodnutí s cílem umožnit vhodnou alokaci zdrojů a cílenou prioritizaci případů. Došlo k nasazení pokročilých analytických nástrojů v oblasti posuzování, hodnodnocení a přezkoumávání případů s cílem identifikovat podezřelé vztahy či vzorce chování.
Přřínosy a dopady V prvním roce bylo identifikováno $11M v přímých úsporách (chyby, podezřelé, anomální či podvodné případy) a následně průměrné roční úspory ve výši $9M. Pracovníci sociální správy a manažeři nyní mají k dispozici: Detailní přehled o stavu konkrétních případů či ucelených programů v reálném čase; Mohou vyhledávat vhodné asistenční programy pro jednotlivé konkrétní případy (včetně scénářů „co-když“ na základě aktuálních dat); Nástroje, které umožňují zviditelnění vazeb mezi příjemnci podpory a jednotlivými programy; Zvýšení efektivity; a snížení množství chyb, podvodů a duplicit. Úspěch a dopady SSIRS na celkové zlepšení kvality práce Sociální správy se ukázaly v mnohém dalece přesahující původní cíle. S novými informacemi a jednotným pohledem na klienta je SSA lépe připravena na odhalování neoprávněných nároků vyplácených prostředků, zvýšené nároky na množství zpracovávaných žádostí včetně doby, za kterou jsou vyřízeny. 1 SSA’s Oddělení služeb pro rodiny a děti a probační služba
2 Návrh byl realizován na základě předchozího pilotního (proof-of-concept) nasazení
Caisse Nationale des Allocations Familiales (CNAF) Efektivní alokace zdrojů ů v procesech souvisejících s poskytováním podpory
Situace - problémy CNAF, francouzská správa sociálního zabezpečení, vyplácí ročně 70 mld. Euro celkem 18 milionům příjemců v 11 milionech domácností prostřednictvím 123 lokálních / regionálních kanceláří a poboček. CNAF disponovala sice značným množstvím detailních dat o klientech, avšak často nekonzistentních. V extrémních situacích docházelo k tomu, že každá pobočka měla dokonce jinou verzi dat. Navíc pokaždé, kdy klient žádal o jiný příspěvek či podporu, musel být požádán o stejné informace, přestože je již CNAF měla. Izolované systémy a neadekvátní zajištění ochrany osobních údajů. Neoprávněné nároky a podvodné výplaty vytvářely zvýšenou zátěž a tím snižovaly i reálnou kapacitu pracovníků CNAF, a to jak na pobočkách při obsluze klientů, tak při posuzování a zpracování žádostí v procesech CNAF.
Přřístup k řešení Zaměření na 4 cíle: (1) integrace dat, (2) zvýšení kvality dat, (3) zajištění konzistentních informací pro klienty a všechny pracovníky CNAF v procesu posuzování a rozhodování o výplatě podpory, a (4) rozvoj a využití nových metod a postupů při posuzování žádostí a odhalování neoprávněných nároků Základem bylo vybudování jednotné datové báze, která umožnila poskytnout tzv. „jedinou verzi pravdy“, následováno zapojením pokročilých analytických nástrojů při detekci případů určených k přezkoumání a také vytěžováním dostupných dat za účelem dosažení lepšího porozumnění klientům. Nedílnou součástí bylo řešení umožňující postupnou, avšak reálnou standardizaci jinak velmi různorodých způsobů posuzování.
Přřínosy a dopady
Díky lepšímu porozumění a ucelenému pohledu na klienty – žadatele přes jednotlivé programy došlo ke a zlepšení adresnosti vyplácených podpor a poskytování odpovídajících služeb klientům s odpovídajícím nárokem. Využití analytických nástrojů umožnilo množství neoprávněně vyplácených nároků a celkově produktivitu práce o 35%. Současně došlo k výraznému zvýšení přesnosti (celkem 5x) identifikace podvodných případů neoprávněných nároků a plateb. Řešení umožňuje vytvořit speciální úložiště, ve kterém jsou spravovány informace určené ke sdílení s dalšími vybranými organizacemi francouzské státní správy a to při zachování všech potřebných principů ochrany osobních údajů a aktuálnosti s „jednou verzí pravdy“.
Stát New York (NYS) – Finanční a daňová správa Posílení výtěž ěžnosti přři výbě ěru daní prostřřednictvím pokroč čilých analytických nástrojů ů ěž
Situace - problémy Finanční a daňová správa státu NY již využívá analytické techniky a nástroje při odhalování neoprávněných nároků a podvodného chování v oblasti správy daní. Např. na dostupných historických datech v datovém skladu byly provedeny analýzy vzorců chování daňových poplatníků. Přetrvávajícím problémem však zůstávala reaktivita procesu vracení přeplatků na zaplacených daních, kde nejprve docházelo k výplatě a teprve následně po provedení detailní kontroly a zjištění nedostatků – často s velkým časovým odstupem, teprve zahájeno opravné řízení s cílem navrácení již vyplacených prostředků. Využití analytických nástrojů a postupů při odhalování neoprávněných či podvodných nároků bylo oddělenou aktivitou mimo standardní kontrolní procesy Finanční a daňové správy. Za účelem prevence bylo třeba začít s predikcí. .
Přřístup k řešení Nejprve byly provedeny strukturální změny v organizaci finanční a daňové správy, které umožnily integraci jednotlivých doposud samostatných a oddělených částí výkonného aparátu v kontrolních a „vymáhacích“ procesech. Role pokročilé analytiky (tzv. Case Identification Selection System – CISS) byla přenesena do hlavního kontrolního procesu a její zapojení se změnilo z reaktivního do prediktivního režimu. CISS byl navržen tak, aby docházelo k průběžné adaptaci detekčních mechanismů a algoritmů na měnící se způsoby a vzorce podvodného chování. Postupně se CISS stal silným optimalizačním nástrojem založeným na pokročilých prediktivných analytických technikách (např. Markovova analýza a řetězce) aplikovaných v oblasti správy daní.
Přřínosy a dopady Od nasazení pokročilých analytických nástrojů došlo k omezení podvodů a identifikaci neoprávněných nároků v oblasti daní v celkové výši 1,2mld USD. V důsledku zapojení prediktivní analytiky do každodenních rozhodovacích procesů došlo také ke zrychlení spolupráce mezi jednoltivými útvary finanční a daňové správy zejména při výkonu pravomocí.
USA - Memphis Police Department Effective force deployment lowers cost and crime Situace - problémy Zvyšující se míra závažné trestné činnosti (celkový podíl takových případů vzrostl na 2,5%) Snižující se rozpočty a omezené zdroje
Přřístup k řešení Nasazení predektivních analytických nástrojů umožnilo identifikovat a definovat jednoznačně vykonavatelné kroky.
Kvalita rozhodování již není limitována schopností zpracování velkého množství infromací z různých zdrojů v omezeném čase.
Speciální analytické nástroje umožňují vyhodnování značných objemů dat dokonce v reálném čase, jde např. o paralelní zpracování hlášení o nehodách, tísňových volání, hlášení podezření ze spáchání přestupků a jiných druhů kriminality apod.
Důležité infromace k jednotlivým případům jsou uloženy ve stozích papírů a tabulek Snížila se celková schopnost předvídat, sledovat a především odhalovat závažnou trestnou činnost
Přřínosy a dopady Snížení počtu závažné trestné činnosti o 30% a násilných trestných činnů o 15%
Míra úspěšnosti následného prokazování se zvýšila čtyřnásobně z 16 na 70%
Návratnost investice do pokročilých analytických nástrojů byla vypočtena ve výši ROI 863% s tím, že doba návratnosti byla 2,7měsíce a průměrné roční úspory 7,2mio USD
Shrnutí příkladů využití chytrých IBM řešení v oblasti odhalování a prevence hrozeb nebo podvodů Alameda County, USA, Správa sociálního zabezpečení - Alameda County – nasazením IBM řešení pro optimalizaci procesu posuzování žádostí, prediktivního modelu pro identifikaci žádostí vhodných pro proces zrychleného rozhodování a modelu pro odhad pravděpodobnosti klinického zlepšení žadatelů došlo v prvním roce k přřímým úsporám ve výši 11mio USD, následně v dalších letech úsporám ve výši 9mio USD roč čně ě. Také došlo ke zkrácení cyklu zpracování žádostí na 20 dní. Francie, Francouzský úřad pro zabezpečení rodin (CNAF) – integrace dat, zvýšení přesnosti informací o žadatelích a lékařích, a využití modelu pro detekci podvodného a anomálního jednání vedlo ke zvýšení produktivity procesu analýzy podvodných případů o 35% a celkem 5x se zvýšila přřesnost identifikace podvodného a zneužívajícího chování. Stát New York, Finanč ční a daň ňová správa – v návaznosti na provedenou restrukturalizaci a nasazení prediktivních analytických nástrojů do hlavních procesů daňové správy došlo k omezení podvodů ů a identifikaci neoprávně ěných nároků ů v oblasti daní v celkové výši 1,2mld USD. V důsledku zapojení prediktivní analytiky do každodenních rozhodovacích procesů došlo také ke zrychlení spolupráce mezi jednoltivými útvary finanční a daňové správy zejména přři výkonu pravomocí. Memphiská Policie, USA – prediktivní analytické nástroje a řešení pro identifikací vzorců kriminálního a podvodného chování přispěla k celkovému poklesu závažžné kriminality o 30%, míra úspě ěšnosti následného prokazování se zvýšila z 16 na 70%, doba návratnosti investice byla 2,7mě ěsíce a průměrné roč ční úspory 7,2mio USD.
Shrnutí IBM je spolehlivým a celosvětově prověřeným partnerem v oblasti zajištění ucelených řešení pro odhalování podvodného chování a zvyšování transparentnosti.
IBM disponuje širokým portfoliem chytrých řešení, pokročilých analytických nástrojů, technologií a zkušeností v oblasti zvyšování transparentnosti prostřednictvím chytrých IT řešení.
IBM nabízí jedinečnou kombinaci využití rozsáhlých znalostí z výzkumu a vývoje, technologií, softwarových produktů a služeb, které v reálném světě prokázaly svou roli a přínos ke zvyšování transparentnosti ve všech oblastech svého nasazení.
Děkuji za pozornost
Co o IBM řešení říkají naši zákazníci
“The fact that we’ve been able to evolve it to where it is now – when it’s so desperately needed – has made it an important fiscal tool for the state. … When I hear anecdotally that New York is getting to become a much more difficult place to cheat, I know we’re making the impact that we set out to make – which isn’t to increase our enforcement actions, but to change mindsets.” William Comiskey, Deputy Commissioner, Office of Tax Enforcement, NYS Department of Taxation and Finance
“Though we do a lot of good work it was clear we had some issues that were hampering our efforts. We were unable to tell where clients were in the social services system. We needed to give our caseworkers direct access to information about their cases, at the individual case level. We needed faster, better reporting. We needed to give the worker the right information, on the spot.” Don Edwards Assistant Agency Director Alameda County Social Services
“L'impact financier, bien qu'important, n'est pas le seul facteur de motivation. Le maintien de la confiance dans le système a également été un facteur clé de pratiques de la gestion des risques.” Daniel Buchet la CNAF Chief Risk Officer
“The financial impact, while important, is not the only motivator. The confidence of the citizens in the services provided by social protection is also key.” Daniel Buchet Chief Risk Officer, CNAF
Současné dynamické prostředí vyžaduje systematický a ucelený přístup k řízení hrozeb a odhalování podvodů Proaktivní přřístup
Definice
Prevence
Korektivní přřístup
Realizace
Detekce
Monitorování
