tvrtletní zpráva o spole nosti k 31.3. 2015
1
Základní údaje o spole nosti Název spole nosti: MAXIMA pojiš ovna, a. s. Právní forma: Akciová spole nost Adresa spole nosti: Italská 1583/24, Praha 2 I : 613 284 64 Datum zápisu: 1. ervence 1994 Obchodní rejst ík: M stský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail:
[email protected] www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a ú el poslední zm ny dat spole nosti v obchodním rejst íku: Spole nost se pod ídila zákonu jako celku postupem podle § 777 odst. 5 zákona . 90/2012 Sb., o obchodních spole nostech a družstvech (3.7. 2014) Základní kapitál:
275 mil. K , splaceno 100%
P edm t podnikání 1) pojiš ovací innost dle § 7 odst. 3 zák. . 363/1999 Sb., o pojiš ovnictví, v rozsahu Životní pojišt ní - pojistných odv tví 1a 3 životních pojišt ní uvedených v ásti A p ílohy k zákonu o pojiš ovnictví, Neživotní pojišt ní - pojistných odv tví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojišt ní uvedených v ásti B p ílohy k zákonu o pojiš ovnictví, aktivní zajišt ní 2) innosti související s pojiš ovací inností dle § 3 odst. 4 zákona o pojiš ovnictví - zprost edkovatelská innost provád ná v souvislosti s pojiš ovací inností dle zákona o pojiš ovnictví - poradenská innost související s pojišt ním fyzických a právnických osob dle zákona o pojiš ovnictví - šet ení pojistných událostí provád né na základ smlouvy s pojiš ovnou dle zákona o pojiš ovnictví - provozování zprost edkovatelské innosti v oblasti stavebního spo ení a penzijního p ipojišt ní
2
Všechny výše uvedené innosti zapsané v obchodním rejst íku spole nost vykonává. Žádná spole ností vykonávaná nebo poskytovaná innost nebyla eskou národní bankou omezena nebo pozastavena.
Akcie vydané Maxima pojiš ovnou, a.s. K 31. b eznu 2015 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnot 576,- K 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podob ve jmenovité hodnot 424,-K 25.000 ks nov emitovaných akcii v zaknihované podob na majitele o jmenovité hodnot 1.000,- K Celkový objem – 275 000 000 K . Údaje o p ijetí k obchodování na regulovaném (ve ejném) trhu – neregistrovaný CP (neobchodovatelné na ve ejném trhu). V pr b hu prvního tvrtletí kon ícího 31. b ezna 2015 Maxima pojiš ovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné ú astnické cenné papíry. K 31. b eznu 2015 nem la spole nost organiza ní složky. Po et zam stnanc k 31. b eznu 2015 inil 41 osob. Organiza ní struktura spole nosti MAXIMA pojiš ovna, a.s. má 41 zam stnanc v hlavním pracovním pom ru a je len na na úsek vedení ( zam stnanci), obchodní úsek (12 zam stnanc ), provozní úsek a úsek likvidace škod (15 zam stnanc ), ekonomický úsek (3 zam stnanci) a ostatní (8 zam stnanc ).
3
ORGANIZA NÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠ OVNA A.S.
4
Orgány spole nosti
(ke dni zpracování tvrtletní zprávy) P edstavenstvo spole nosti P edseda: Ve funkci od: Vzd lání Praxe
Místop edseda: Ve funkci od: Vzd lání Praxe len: Ve funkci od: Vzd lání Praxe
Ing. Petr Sedlá ek Dolákova 551/20, Bohnice 181 00 Praha 8 15. prosince 2014 VŠE Praha PricewaterhouseCoopers R, editel consultingu pro finan ní sektor Ministerstvo dopravy R, nám stek ministra dopravy eská pošta, s.p. Praha, generální editel Global Payments Europe, generální editel a p edseda p edstavenstva Home Credit, executivní p edseda p edstavenstva P Leasing, generální editel a p edseda p edstavenstva eská pojiš ovna, poradce generálního editele Evrobanka a.s., nám stek generálního editele Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zelene , PS 250 91 15. prosince 2009 B loruská ekonomická univerzita, Minsk, B lorusko, finance a úv r ORION-trust,s.r.o., Praha, R, jednatel Ing. Rudolf Bubla St ímelická 2499, Praha 4, PS 141 00 31. b ezna 2007 VUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální editel Celadon Group s.r.o editel Státní lé ebné lázn Janské Lázn
Jménem spole nosti jedná p edseda p edstavenstva nebo místop edseda p edstavenstva samostatn nebo spole n další dva lenové p edstavenstva. Dozor í rada spole nosti P edseda:
Ing. Jaromír Florián Stojická 827/5, Praha 9 – Vino , PS 190 17 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzd lání Fakulta sociáln ekonomická na Univerzit J. E. Purkyn v Ústí n.L. Praxe Manager auditu – Deloitte + Touche Ekonomický editel BCD CZ a.s. Výkonný editel – KŠD Š oví ek Finan ní editel STZ a.s.
5
len:
Jaroslav Jenerál Toru ská 329/4, Praha 8 - Bohnice, PS 181 00 Ve funkci od: 30. ledna 2015 Vzd lání Pedagogická fakulta UJEP Brno Praxe OSV v oblasti finan ního a pojiš ovacího poradenství len:
Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PS 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzd lání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodá ství Praxe Ú etní ve firm Lusico s.r.o. editel ekonomického úseku – Lusico s.r.o. innost ú etních poradc
Údaje o osobách s ídící pravomocí U žádného lena p edstavenstva a dozor í rady spole nosti nedochází p i p sobení v orgánech dalších spole ností ke st etu zájm . Aktivity len p edstavenstva a dozor í rady v jiných spole nostech: Ing. Siarhei Khimaroda – ORION - trust s.r.o. – jednatel, spole ník, M Securities o.c.p., a.s. – p edseda p edstavenstva, AP len pracovních skupin Solvency II, B Efekt – len p edstavenstva Ing. Rudolf Bubla –Státní lé ebné lázn Janské Lázn , státní podnik – editel (od 1.11. 2013) Ing. Jaromír Florián – FAUCARIA, s.r.o. – jednatel, spole ník, Spolchemie a.s. – len p edstavenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. – len dozor í rady Ing. Miroslav Kimminich – EURO CAPITAL ALLIANCE a.s. – Jílovská 1153 spol. s r.o. – jednatel, spole ník,
len p edstavenstva,
Jaroslav Jenerál – Bytové družstvo "TORU " – p edseda p edstavenstva, Spole enství vlastník jednotek Toru ská .p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 – p edseda výboru Žádný z len p edstavenstva ani dozor í rady nebyl odsouzen za podvodný trestný in. K 31. b eznu 2015 spole nost neevidovala žádné p j ky nebo zálohy poskytnuté len m p edstavenstva a dozor í rady a žádné záruky vydané za leny p edstavenstva a dozor í rady.
6
Akcioná ská struktura spole nosti
(podstatný podíl)
Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice I O: 25691465 P edm t podnikání: koup zboží za ú elem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou inností uvedených v p ílohách zákona . 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, ni ení, zneškod ování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provád ní trhacích a oh ostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Spole nost k 31. b eznu 2015 nem la ovládající osobu ve smyslu ustanovení § 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou.
7
Grafické znázorn ní struktury skupiny s úzkým propojením ZEVETA Bojkovice,a.s. 26,55%
1 MAXIMA pojiš ovna, a.s.
2 EGIDA, a.s.
50%
2 41,00% M Securities o.c.p., a.s.
2
100,00% B - Efekt a.s.
1=§ 3 odst. 6, písm. i), bod 1 zákona . 277/2009 Sb. 2=§ 3 odst. 6, písm. i), bod 2 zákona . 277/2009 Sb.
Maxima pojiš ovna má ve svých aktivech CP na základ uvedené struktury. Spole nost nep ijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky t mto osobám. 8
Osoby ovládané a s podstatným vlivem spole nosti Maxima pojiš ovna, a.s. Stav k 31.03. 2015 Název M- Securities o.c.p. Egida a.s. B-Efekt a.s.
Název
Právní forma obchodník s cennými papíry akciová spole nost Akciová spole nost
Podíl na ZK (%) 31.03.15
Adresa sídla Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR Italská 1583/24, 120 00 Praha 2 Na Dlouhém lánu 508/41, 160 00 Praha 6
Reálná ú etní hodnota akcii - výše podílu (tis. K )
Podíl na hlasovacích právech
Po et akcii držených Maxima poj.
M- Securities o.c.p.
41
6 522
41
41
Egida a.s.
50
8 756
50
50
100
36 017
100
100
B-Efekt a.s.
Název
Po izovací cena akcii obchodního podílu v tis. K (ke dni po ízení)
Výše cenných papír , emitovaných ovl. os. v aktivech spole nosti v tis. K
Výše závazk v tis. K
Výše pohledávek v tis. K
M- Securities o.c.p.
2 221
0
69
3 352
Egida a.s.
3 150
9
378
4 720
51 626
0
0
42 939
B-Efekt a.s.
9
Ukazatel solventnosti a garan ní fond
31.03. 2015
31.12. 2014
30.09. 2014
30.06. 2014
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Pom r disponibilní a požadované míry solventnosti
164 532
163 816
168 178
170 389
1,371
1,365
1,401
1,420
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Pom r disponibilní a požadované míry solventnosti
158 344
160 247
154 529
152 256
1,319
1,335
1,287
1,269
Garan ní fond Pom r garan ního fondu a sou tu položek podle § 18
120 000
120 000
120 000
120 000
0,37
0,37
0,37
0,37
31.03.2015
31.12.2014
30.09.2014
30.06.2014
v tis. K Životní pojišt ní
Neživotní pojišt ní
Pom rové ukazatele
Rentabilita pr m rných aktiv (ROAA) Rentabilita pr m rného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojišt ní
-0,21 %
0,34 %
0,61 %
0,62 %
-0,36 %
0,61 %
1,10 %
1,13 %
77 %
88 %
83 %
87 %
10
11
12
13
14
