Welke gevolgen heeft een migratie van DOM80 naar SDD (SEPA) in CODA2.3?

Financial S upp

ly C hai n

SEPA

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen versie maart 2014

www.ing.be/sepa

Deze beknopte handleiding is een hulpmiddel bij uw migratie van Belgische domiciliëringen (DOM80) naar Europese domiciliëringen (SEPA direct debit) voor uw reporting via CODA2.3. Een volledige beschrijving van het gecodeerd dagafschrift (“CODA – Gecodeerde berichtgeving – versie 2.3”) is beschikbaar op de website van Febelfin via de volgende link: http://www.febelfin.be/nl/betaalverkeer/richtlijnen-en-protocollenbankstandaarden

Welke gevolgen heeft een migratie van DOM80 naar SDD (SEPA) in CODA2.3? Het uitvoeringsproces van Europese domiciliëringen SEPA verschilt van het uitvoeringsproces van de Belgische domiciliëringen. Het is specifiek ontworpen om een volledige automatische reconciliatie mogelijk te maken. De informatie over de niet-uitvoering van een DOM80 transactie in de CODA-rapportering vermeldt vier verschillende redenen voor een weigering. De reden voor de niet-uitvoering van de transactie kan niet verder worden toegelicht. Wanneer een Europese domiciliëring SEPA niet wordt uitgevoerd, stuurt de bank van de schuldenaar een “R-type” transactie aan de bank van de schuldeiser. Deze “R-type”

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  1

transactie kan omwille van vijf specifieke codes voor nietuitvoering (reject, return, refund, reversal en request for cancellation) worden aangemaakt en geeft de schuldeiser meer informatie over de toekomstige acties die moeten worden ondernomen. Bovendien wordt een reden gegeven waarom de transactie niet werd uitgevoerd (in vier posities). Het “R-type” transactie en de “reden” zijn de twee velden die zijn toegevoegd aan het veld gestructureerde mededeling 127 in CODA2.3.

Waar vindt u deze gestructureerde mededeling?

De informatie over de uitvoering of niet-uitvoering van domiciliëringen bevat verschillende velden. Om de informatie telkens op een consistente manier weer te geven, gebruikt CODA2.3 een gestructureerde mededeling voor dit type informatie. De mededelingen kunnen worden vermeld in het record “beweging” (record 2). De zone “type mededeling” geeft aan of de mededeling geïnterpreteerd kan worden als vrije tekst (0) of in een gestructureerd formaat (1). Bij een gestructureerde mededeling wordt een specifieke set regels bepaald om een vast formaat te creëren. Het formaat is verschillend voor elk type transactie.

De gestructureerde mededeling kan maximaal 146 tekens bevatten, verdeeld over drie records (aangeduid in het geel). Wanneer het type mededeling van een transactie gestructureerd is, bepalen posities 63-65 het formaat van de mededeling. De gestructureerde mededeling voor Belgische domiciliëringen vindt u onder het type 107, en voor Europese domiciliëringen onder het type 127. De verschillende types mededelingen worden weergegeven in de volgende voorbeelden.

Belgische domiciliëring (DOM80) De voornaamste velden in de CODA-rapportering voor DOM80 vindt u in onderstaand voorbeeld. De aangeduide velden zijn specifiek voor de rapportering van domiciliëringen. De transactiecode geeft aan welk type transactie wordt gerapporteerd en hoe de rapportering moet worden geïnterpreteerd. De code voor domiciliëringen is 05.

Na de creditering zal ING ook alle niet-uitgevoerde domiciliëringen van de rekening debiteren als globale beweging. Het is echter mogelijk om uitgebreide informatie te krijgen van deze globale debitering.

Het volgende nummer, 52, betreft een creditering onder gewoon voorbehoud. Wanneer een domiciliëring wordt geïnitieerd voor een crediteurenrekening bij ING België wordt het totale bedrag van de ingevoerde batch naar uw rekening gecrediteerd.

 

staan vermeld in de gestructureerde mededeling. Hoe deze gestructureerde mededeling moet worden geïnterpreteerd, staat in onderstaand overzicht, dat duiding geeft bij de gestructureerde mededeling 107 voor DOM80 domiciliëringen.

Het volgende voorbeeld is de uitgebreide informatie over de onbetaalde domiciliëringen van deze batch (transactiecode 0503000). Het exacte verzoek en de reden van de niet-uitvoering

Legende: Transactiecode Type mededeling Code mededeling Mededeling Referentie

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  2

 

107

Belgische domiciliëringen (DOM80) Domiciliëringsnummer

12N

Spildatum

6N

Mededelingszone

30AN

Betaald (0) of reden van weigering 1AN (1, 2, D & E)

Nummer schuldeiser

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  3

11N

DDMMJJ

0: betaald 1: herroepen of onbestaande domiciliëring 2: weigering - andere reden D: betaler niet akkoord E: domiciliëringsnummer gekoppeld aan een ander identificatienummer schuldeiser

Europese domiciliëring (SEPA direct debit) De voornaamste velden in de CODA-rapportering voor Europese domiciliëringen SEPA staan in onderstaand voorbeeld. Wanneer in SDD een domiciliëring wordt

Na de creditering zijn er twee opties mogelijk voor SDD: u kunt kiezen tussen een debitering van onbetaalde domiciliëringen op transactiebasis of een debitering van het globale bedrag. In het laatste geval wordt er gedetailleerde informatie geleverd in CODA2.3. Het Néerlandais volgende voorbeeld is de informatie over de onbetaalde

geïnitieerd met een crediteurenrekening bij ING België wordt het totale bedrag van de ingevoerde batch op uw rekening gecrediteerd.

 

domiciliëringen van deze batch (transactiecode 0503000). Hoe deze gestructureerde mededeling moet worden geïnterpreteerd, staat in onderstaand overzicht, dat duiding geeft bij de gestructureerde mededeling 127 voor Europese domiciliëringen SEPA.

21000200013100363124265001235 1000000001000000031011605030000Onbetaalde bedragen op uw SEPA DD-afgifte 2200020001 - 1.000,00ING-debiteuren, totaal van 1 betali1001638625 BBRUBEBB 2300020001 ng(en) 21000200013100363124265001235 1000000001000000031011605030001127011011121BE01ZZZ0123456789 2200020001 I08755 1001638625 BBRUBEBB 2300020001BE12310103160192 EURINGBE 31000200023100363124265001235 605030001I08755 31000200033100363124265001235 60503000000331MD02 31000200043100363124265001235 605030001001INGBE 3200020004SINT MICHIELS WARANDE 60 1040 BRUSSEL Belgium

03101119411 1 0 07043 03101119401 OTHR1 1MD020 0 0 1 0

0 0 1 0 0 1 1 1 0 0

Legenda: Verrichtingscode Soort mededeling Type van gestructureerde mededeling Mededelingszone Referte cliënt

Detail van de mededeling "127": 21000200013100363124265001235 2200020001 2300020001BE12310103160192

1000000001000000031011605030001127011011121BE01ZZZ0123456789 I08755 1001638625 EURINGBE

Legenda: Date de Settlement Uitvoeringsdatum

Type Direct Debit Direct Debit scheme Betaald of reden voor geweigerde betaling Identificatiecode van de schuldeiser Mandaat referentie Mededeling Type R transactie Reden

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  4

BBRUBEBB

07043 03101119401 0 OTHR1 0 1MD020 1

127

Europese domiciliëring (SEPA direct debit) Uitvoerdatum

6N

DDMMJJ

Type domiciliëring

1N

0: niet bepaald 1: recurrent 2: eenmalig (one-off) 3: eerste (recurrent) 4: laatste (recurrent)

Direct Debit scheme

1N

0: niet bepaald 1: SEPA core 2: SEPA B2B

Betaald (0) of reden van weigering (1-4)

1N

0: betaald 1: technisch probleem 2: weigering: reden niet bepaald 3: schuldenaar niet akkoord 4: probleem met rekening schuldenaar

Identificatiecode van de schuldeiser

35AN

Mandaatreferte

35AN

Mededeling

62AN

Type R-transactie

1N

Reden

4AN

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  5

0: betaald (paid) 1: onuitvoerbaar (reject) 2: onbetaald (return) 3: terugbetaling (refund) 4: rechtzetting (reversal) 5: annulatie (cancellation)

Het “R-type” transactie geeft informatie over de toekomstige acties die moeten worden ondernomen. •

Wanneer een eerste Europese domiciliëring (“first”) niet geboekt wordt (”rejected” of “cancelled”), wordt ze beschouwd als zijnde nooit verstuurd. De schuldeiser moet de domiciliëring opnieuw versturen als een sequentietype “first” met dezelfde of gecorrigeerde informatie binnen dezelfde termijnen (op basis van dezelfde mandaatreferte en hetzelfde rekeningnummer van de schuldenaar).

•

Wanneer een eerste domiciliëringsinstructie wordt teruggestuurd (“returned”), moet de schuldeiser een “recurrent” transactie sturen, in acht genomen dat het mandaat is aanvaard.

De reden geeft meer informatie over het motief van de nietuitvoering, maar moet voorzichtig worden geïnterpreteerd. Door de privacy wetgeving is het de banken niet toegestaan om specifieke informatie over de financiële situatie van een schuldenaar aan een schuldeiser te geven. Daarom is het gebruik van meerdere redenen niet toegelaten.

Hieronder vindt u een lijst met redenen codes die wij ondersteunen: Code

Reden in het Rulebook

Te gebruiken geval

AC01

Account Identifier (IBAN) Incorrect

Verkeerde schuldenaar IBAN

AC04

Account closed

Rekening schuldenaar afgesloten

AC06

Account blocked

Rekening schuldenaar geblokkeerd (bv. nalatenschap/faillissement)

AC13

Invalid Debtor Account Type

Rekeningtype niet toegelaten voor Europese Domiciliëring SEPA

AG01

Direct Debit forbidden on this account for regulatory reasons

Rekening niet toegelaten voor Europese Domiciliëring SEPA wegens regelgeving

AG02

Bank Operation code specified in the Bank operation code gespecifieerd in het bericht is niet geldig message is not valid for receiver voor ontvanger

AM05

Duplication collection

Eenzelfde inning is al gebeurd in een recent verleden.

BE05

Identifier of the Creditor Incorrect

Verkeerde schuldeiser identificatie

FF01

File Format incomplete or invalid

- XML-bestand niet of verkeerd ingevuld – bevat een syntaxisfout - Geen/verkeerde (syntaxis) mandaatinfo in inning - Wijzigingsinfo ontbreekt

MD01

No valid mandate

- Er bestaat geen mandaat - B2B-mandaat nog niet bevestigd door de schuldenaar - Terugbetaling ongeoorloofde transactie (tot 13 maanden na vervaldatum)

MD02

Mandate data missing or incorrect

foutieve sequentie

MD06

Disputed authorized transaction

Onvoorwaardelijke Terugbetaling van een transactie (CORE – tot 8 weken na vervaldatum)

MD07

Debtor Deceased

Schuldenaar overleden

MS02

Refusal by the Debtor

Weigering door schuldenaar bij aanbieding

MS03

Reason not specified

Niet van toepassing

PY01

Not routable

Bank van schuldenaar is niet bereikbaar voor SDD

RC01

Bank Identifier (BIC) Incorrect

BIC van de bank klopt niet

RR01

Regulatory Reason

Wegens regelgeving

RR02

Regulatory Reason

Wegens regelgeving

RR03

Regulatory Reason

Wegens regelgeving

SL01

Specific Service offered by the Debtor - Rekening geblokkeerd voor SDD door schuldenaar (zwarte/witte list) - Overtreft de grens die schuldenaar op het mandaat heeft geplaatst Bank (bedrag of periodiciteit)

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  6

Waar vindt u de klantreferenties?

De klantreferenties zijn te vinden in data record 2.2 (positie 64 tot 98). Voor DOM80 wordt dit veld opgesplitst in 2 keer 13 posities. De batchreferentie is te vinden in de eerste 13 posities en de individuele referentie in de laatste 13 posities. Vo o r S E PA ( E u r o p e s e o v e r s c h r i j v i n g e n o f Europese domiciliëringen) transacties wordt de “PaymentInformationIdentification” gebruikt om de referentie (data record 2.2 positie 64 tot 98) te verstrekken als een globaal debet vereist is. Europese domiciliëringen worden altijd verwerkt als globaal debet, Europese overschrijvingen

daarentegen worden verwerkt door rekening te houden met de batchbooking parameter. Bij een enkelvoudige Europese overschrijving, worden de transacties afzonderlijk geboekt. De “EndToEndIdentification” zal worden gebruikt om de referentie (data record 2.2 positie 64 tot 98) te leveren. De volgende tabel geeft de referenties weer die gebruikt kunnen worden bij een XML-transactie initiatie met het index nummer zoals gebruikt in de implementatierichtlijnen voor initiatie.

Index

Element

Beschrijving

2.1

PaymentInformationIdentification

Deze verplichte referentie wordt door u bepaald met als doel het betalingsblok (batch) ondubbelzinnig te identificeren. Deze referentie is aanwezig in uw CODA-rapportering in de lijn van het globale bedrag.

2.31

EndToEndIdentification

Deze verplichte referentie wordt door u bepaald met als doel de transactie ondubbelzinnig te identificeren. Deze identificatie wordt ongewijzigd meegestuurd in de gehele uitvoeringsketen. Deze waarde identificeert voor u, als schuldeiser, iedere transactie die aan uw bank wordt gepresenteerd op een unieke wijze. Zij wordt meegegeven gedurende het gehele proces van het begin tot het einde. U moet de interne structuur definiëren voor deze referentie die u kan terugvinden in uw CODA-rapportering op het gedetailleerde niveau.

2.48

MandateIdentification

Mandaatreferte van de Europese domiciliëring getekend door de schuldenaar en u, de schuldeiser.

Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen  7

ING België nv – Bank – Vennootschapszetel: Marnixlaan 24, B-1000 Brussel – RPR Brussel – Btw: BE 0403.200.393 – BIC: BBRUBEBB – IBAN: BE45 3109 1560 2789. Verantwoordelijke uitgever: Inge Ampe – Sint-Michielswarande 60, B-1040 Brussel – 705117N – 03/14 © Editing Team & Graphic Studio – Marketing ING Belgium