VVG - 29 april 2016 Pensioenfonds PGB Arnold Verplancke
1
Uw pensioen bij PGB in 2016
3 september 2015
Programma
•
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB
– ontwikkeling van grafisch naar multisectoraal – groei via aansluitingen
2
•
Strategie voor komende jaren
•
Aansluitingen
•
Balansbeheer
•
Kosten
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB
Van grafimedia fonds naar multisectoraal fonds
•
1929: Pensioenfonds Grafische Vakken (voorloper)
•
1953: Pensioenfonds voor de Grafische Bedrijven
•
Uitgegroeid tot multisectoraal fonds met 14 sectoren: – 5 bedrijfstakregelingen: grafimedia, verf- en drukinktindustrie, kartonnage- en flexibele verpakkingenbedrijf, zeevisserij, groothandel in bloemen en planten
– 9 sectoren met vrijwillige bedrijfsregelingen: uitgeverijen, informatie en communicatie, (proces)industrie, papier, chemie en farmacie, kunststof en rubber, dienstverlening, groothandel, (maritieme) aannemerij
• 3
2016: Pensioenfonds PGB ook in naam niet uitsluitend grafisch
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB
Gekozen voor uitbreiden draagvlak
•
Consolidatie Nederlandse pensioenmarkt – 1997: 1.060 pensioenfondsen – 2016: 265 pensioenfondsen
•
Schaalgrootte nodig om op langere termijn pensioen voor deelnemers en gepensioneerden veilig te stellen: – Opvangen afnemend aantal actieve deelnemers grafische sector - druk op kosten pensioenbeheer – Opvangen autonome krimp vermogen – druk op kosten vermogensbeheer – Meer mogelijkheden vermogensbeheer en professionalisering
balansmanagement 4
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB
Aansluitingen met waardeoverdracht
- pf Misset - pf de Boer - pf Noordhoff - pf SDU - pf FD
Ontstaan PGB
2009
2005
pf PCM Uitgevers
pf Wifac
2014
2012 2010
2008
1953
5
pf Wegener
- pf Verf- en Drukinktindustrie - pf Media Groep Limburg - pf CSM Suiker
- pf Jaarbeurs - pf Ecorys - pf GITP - pf Sappi - pf Lindegas - pf C1000
2015
2013
pf Kartonnage- en Flexibele Verpakkingenbedrijf
2016
- pf Boskalis - pf Cabot - pf VGF - pf DS Smith - pf ODS - pf Tate & Lyle - pf Lucite
- pf Aviko - pf Reed Elsevier - pf Royal Leerdam - pf GBP - pf Zeevisserij (geen CWO)
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Ontwikkeling deelnemerskring 350.000
300.000
290.000
295.000
158.000
158.000
72.000
72.000
253.000 250.000
219.000 200.000
224.000
189.000 137.000 123.000
150.000
124.000
105.000 100.000
50.000
65.000
51.000
55.000
45.000
45.000
51.000
60.000
65.000
41.000 2011
2012
2013
2014
2015
2016
43.000
0
Actieven 6
Gepensioneerden
Slapers
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Ontwikkeling belegd vermogen 25,0
20,0
15,0
21,5
10,0
5,0
19,8
11,0
11,7
2010
2011
14,1
14,7
2012
2013
0,0 2014
Balanswaarde beleggingen (bedragen in miljarden euro’s) 7
2015
Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Verdeling premie (2015) naar sectoren
Dienstverlening/ Maritiem 10%
Overig (proces) industrie
Verplicht 34%
15%
Chemie
13% 7% 21% Uitgeverij
8
Vrijwillig/verplicht
Strategie PGB komende jaren
Terugblik op strategiediscussie 2015
•
Aanleiding: omgeving verandert – Nieuwe regels en mogelijkheden – Opvattingen in maatschappij en bij achterban veranderen – Uitvoeringspraktijk vraagt om visie op toekomst
•
Bijstelling strategie – Discussie in themagroepen – Informatiemiddag met achterban – Bestuur legt strategie vast – Terugkoppeling verantwoordingsorgaan en raad van toezicht
9
Strategie PGB komende jaren
Visie
•
Van en voor sociale partners
•
Beheerste groei, in belang van deelnemers
•
Toekomstbestendig en professioneel
Wat ziet u er nu al van terug, behalve nieuwe naam?
•
Vooralsnog geen APF
•
DC-regeling vanaf 1 januari 2016
•
Voortzetting aansluitingsbeleid: – Binnen de huidige verplichte en vrijwillige werkingssfeer – Uitbreiding verplichtgestelde werkingssfeer
10
Strategie PGB komende jaren
Vooralsnog geen APF
•
Pensioenfonds heeft al aantal kenmerken van APF, maar wijkt ook af – Er is één solidariteitskring – Verschil in levensverwachting afgerekend aan de poort – Leeftijdscorrectie bij vaststellen premie
11
•
Structuur Pensioenfonds PGB heeft bewezen trackrecord
•
APF nog niet nodig om strategie draagvlakverbreding uit te voeren
•
APF nog niet mogelijk voor bedrijfstakpensioenfonds
Strategie PGB komende jaren
Speerpunten in ons beleid
•
Versterken relatiebeheer – Band met achterban aanhalen, met name werkgevers
•
Innovatie in regelingen en uitvoering – Communicatie en dienstverlening verder verbeteren – Vermogensbeheer verder professionaliseren
•
12
Kernwaarden (ons verhaal) meer uitdragen
Aansluitingen
Waarom is Pensioenfonds PGB interessant?
•
Sociale partners in branches en ondernemingen kunnen eigen regeling samenstellen
•
Regie over pensioenregeling door keuzevrijheid:
– Opbouwpercentage ouderdomspensioen – Risicopercentage NP – Pensioengevend salaris
– Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid – Inkoop extra toeslagverlening
13
Aansluitingen
Waarom is Pensioenfonds PGB interessant? (vervolg)
14
•
We corrigeren premie bij leeftijdsverschillen en verschil in levensverwachting
•
Ook premieregeling, hybride regeling of uitkeringsregeling met gemaximeerde premie mogelijk
•
Behoud eigen cao
•
Geen dominante spelers
•
Betrokken bij bestuur via werkgeversraad en sectorcommissies
•
Ervaring met consolidatieproces in pensioensector
Aansluitingen
Principes bij collectieve waardeoverdracht
•
Evenwichtige belangenafweging: – Geen voor- of nadelen voor bestaande en komende deelnemers – Overgang is dekkingsgraadneutraal
15
•
Gelijke voorwaarden bij entree en vertrek (geen gouden ketenen)
•
Bij overdekking kan toetreder kiezen voor inkoop extra aanspraken
•
Overleg over herverzekeringen en afwezige pensioensoorten
Aansluitingen
Het pakket regelingen bij Pensioenfonds PGB
•
Middelloonregeling (DB-regeling) Toezegging is een pensioenuitkering vanaf pensioendatum
•
Middelloonregeling met premieplafond (CDC-regeling) Toezegging is een pensioenuitkering maar premie is vast
•
Beschikbare premieregeling (DC-regeling) Toezegging is een pensioenpremie voor opbouw pensioenkapitaal
•
Combinatieregeling (DB/DC-regeling) Toezegging is een pensioenuitkering; aanvulling is pensioenkapitaal
16
Balansmanagement
Strategisch beleggingsbeleid
17
•
Gebaseerd op pensioenregeling en risicobereidheid deelnemers
•
Vertaald naar ambities, doelen en maatstaven, risicohouding, beleggingsovertuigingen en beleggingsproces
•
Elk jaar wordt dit vastgesteld in beleidsmatrix
•
Opdrachtformulering voor de constructie van de beleggingsportefeuille
•
1 keer in 3 jaar toets via ALM-studie
Balansmanagement
Risicohouding
•
Bestuur stelt risicohouding vast in overleg met verantwoordingsorgaan en raad van toezicht
•
Daarbij wordt rekening gehouden met risicobereidheid deelnemers en gepensioneerden
•
Dat wordt 1 keer in 3 jaar getoetst, onderzoek 2013: – Bereid meer risico te lopen als dat kans op indexatie groter maakt – Bodem waar uitkering in slechtste geval niet onder komt – Geen grote schokken: liever grotere kans op kleine verlaging dan kleinere kans op grote verlaging
18
Balansmanagement
Beleggingsbeleid beweegt mee met dekkingsgraad
19
•
Verdeling beleggingen met meer en minder risico verandert mee met de dekkingsgraad
•
Gemiddelde verdeling is ongeveer 50/50
•
Beleid voor maatschappelijk verantwoord beleggen – onderzoek in 2016
Kosten
Kosten pensioen- en vermogensbeheer
20
•
Uitvoering pensioenbeheer en vermogensbeheer uitbesteed aan Timeos
•
Pensioenfonds PGB is de enige aandeelhouder
•
Kosten per deelnemer in 2015 zijn € 154
•
Vermogensbeheerskosten zijn (inclusief transactiekosten) 0,31%
Vragen?
? 21
Bedankt voor uw aandacht!
Pensioenfonds PGB A.J. Ernststraat 595-H 1082 LD Amsterdam 020 753 29 50 www.pensioenfondspgb.nl 22
