Voeg hier uw logo in
Financiële analyse Voor CREDITFast Studie gerealiseerd op basis van de gegevens van de klant
CREDITFast INHOUDSOPGAVE Inhoudsopgave ...................................................................................................................................... 2 BOORDTABEL ......................................................................................................................................... 3 1.
LIQUIDITEIT .......................................................................................................................................4
2.
RENTABILITEIT ..................................................................................................................................5
3.
CASHFLOWS ......................................................................................................................................6
4.
OPBRENGSTEN PER REGIO ...............................................................................................................7 4.1. Globaal ..............................................................................................................................7 4.2. Gedetailleerd.....................................................................................................................8 4.3. Kostenverdeling ..............................................................................................................10
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 2 / 10
CREDITFast BOORDTABEL Financiële analyse op 5 jaar voor de onderneming CREDITFast. De gegevens in HannaHLisa werden op verschillende wijze verzameld: •
De 2 eerste jaren zijn afkomstig van de NBB (xbrl-files);
•
De 4 overige boekjaren werden rechtstreeks uit HannaH ingelezen
In de voorbije jaren had het bedrijf een sterke groei gekend. Met de crisis kreeg ze echter te kampen met belangrijke liquiditeitsproblemen. Alles wijst erop dat de situatie zich nu zou moeten verbeteren.
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 3 / 10
CREDITFast 1.
LIQUIDITEIT
Intitule
L
2010
2011
2012
2013
2014
2015
133 989,00
192 096,00
133 989,00
192 096,00
397 137,94
644 835,83
Behoefte aan bedrijfskapitaal
76 543,00
158 810,00
76 543,00
158 810,00
229 923,03
301 348,26
Netto thesaurie
57 446,00
33 286,00
57 446,00
33 286,00
167 214,91
343 487,57
164 438,00
140 545,00
164 438,00
140 545,00
167 290,10
137 325,67
LIQUIDITEIT Bedrijfskapitaal
Schuld. +1jaar die binnen het jaar vervallen
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 4 / 10
CREDITFast 2.
RENTABILITEIT
De cijfers voor 2010 en 2011 zijn afkomstig van de NBB. Daar het om een klein bedrijf gaat, dat niet verplicht is zijn brutomarge te detailleren, ontbreken de omzetcijfers voor die 2 jaren. Deze zouden manueel in HannaHLisa kunnen toegevoegd worden via een Basisitem.
Intitule
L
2010
2011
2012
2013
2014
2015
1 252 524,00
1 285 956,00
1 252 524,00
1 285 956,00
1 306 536,00
1 323 072,00
Bruto toegevoegde waarde
749 172,00
854 304,00
749 172,00
854 304,00
879 984,00
896 520,00
Personeelskosten (62)
502 660,00
492 183,00
502 660,00
492 183,00
1 021 326,72
1 096 301,89
73 008,00
67 108,00
73 008,00
67 107,00
123 216,72
117 129,03
Bedrijfsresultaat (EBIT)
163 904,00
285 413,00
163 904,00
285 414,00
(279 729,15)
(331 147,52)
Resultaat na belasting
51 886,00
131 544,00
51 886,00
131 545,00
(475 956,13)
(535 423,08)
21,1 %
33,8 %
21,1 %
33,8 %
-64,5 %
-59,7 %
RENTABILITEIT Bedrijfsopbrengsten
Afschrijvingen, waardeverm. en voorzieningen (63)
Nettorendabiliteit vh EV na belastingen
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 5 / 10
CREDITFast 3.
CASHFLOWS
Voor elk element voorziet HannaHLisa een dubbele tekstzone. De Definitie is voorzien voor een algemene beschrijving van het element en het deel Interpretatie voor een commentaar eigen aan het dossier. Hieronder vindt u een voorbeeld van een definitie die u in het model zou kunnen integreren. De netto cashflow geeft aan hoeveel bijkomende financiële middelen een bedrijf vanuit haar activiteit gegenereerd heeft in een bepaalde periode Wordt als volgt berekend: Resultaat van het boekjaar na belastingen + Afschrijvingen. Voor een bedrijf dat veel leningen moet terugbetalen, is het belangrijk de Vrije cashflow op te volgen. Deze geeft de middelen die in het bedrijf nog aanwezig zijn na de aflossingen. De vrije cashflow is dus gelijk aan de netto cashflow min de terugbetalingen op ten hoogste 1 jaar.
Intitule
L
2010
2011
2012
2013
2014
2015
73 008,00
67 108,00
73 008,00
67 107,00
123 216,72
117 129,03
Netto Cashflow (na belast.)
124 894,00
198 652,00
124 894,00
198 652,00
(352 739,41)
(418 294,05)
Financiële schulden op KT
164 438,00
140 545,00
164 438,00
140 545,00
167 290,10
137 325,67
Vrije Cashflow
(39 544,00)
58 107,00
(39 544,00)
58 107,00
(520 029,51)
(555 619,72)
CASHFLOWS Afschrijv., waardeverm. en voorzieningen (63)
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 6 / 10
CREDITFast 4. 4.1.
OPBRENGSTEN PER REGIO GLOBAAL
Intitule
L
2012
2013
2014
2015
595 776,00
613 200,00
616 560,00
619 968,00
705006 : COMMISSIES AAAA
228 000,00
228 000,00
228 000,00
228 000,00
705008 : COMMISSIES BBBB
217 776,00
217 776,00
217 776,00
217 776,00
705013 : COMMISSIES CCCC
136 200,00
138 924,00
141 708,00
144 540,00
708000 : HUURINKOMSTEN
13 800,00
28 500,00
29 076,00
29 652,00
656 748,00
672 756,00
689 976,00
703 104,00
705020 : COMMISSIES DDDD
241 200,00
246 024,00
250 944,00
255 960,00
705021 : COMMISSIES FFFF
111 804,00
122 988,00
135 288,00
143 400,00
705021 : COMMISSIES EEEE
303 744,00
303 744,00
303 744,00
303 744,00
OPBRENGSTEN PER REGIO Opbrengsten Antwerpen
Opbrengsten Brussel
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 7 / 10
CREDITFast 4.2. 4.2.1.
GEDETAILLEERD Opbrengsten Antwerpen
Intitule
2012
2013
2014
2015
Opbrengsten Antwerpen
595 776,00
613 200,00
616 560,00
619 968,00
705006 : COMMISSIES AAAA
228 000,00
228 000,00
228 000,00
228 000,00
705008 : COMMISSIES BBBB
217 776,00
217 776,00
217 776,00
217 776,00
705013 : COMMISSIES CCCC
136 200,00
138 924,00
141 708,00
144 540,00
708000 : HUURINKOMSTEN
13 800,00
28 500,00
29 076,00
29 652,00
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
L
13/03/2013 11:34 Pagina 8 / 10
CREDITFast 4.2.2.
Opbrengsten Brussel
Intitule
2012
2013
2014
2015
Opbrengsten Brussel
656 748,00
672 756,00
689 976,00
703 104,00
705020 : COMMISSIES DDDD
241 200,00
246 024,00
250 944,00
255 960,00
705021 : COMMISSIES FFFF
111 804,00
122 988,00
135 288,00
143 400,00
705021 : COMMISSIES EEEE
303 744,00
303 744,00
303 744,00
303 744,00
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
L
13/03/2013 11:34 Pagina 9 / 10
CREDITFast 4.3.
KOSTENVERDELING
Intitule
L
2012
2013
2014
2015
138 060,00
132 960,00
127 860,00
127 860,00
49,7 %
51,6 %
53,6 %
53,6 %
23,7 %
24,7 %
25,6 %
25,6 %
610100 : GAS/EL/WATER Antwerpen
7,1 %
7,4 %
7,7 %
7,7 %
610250 : ONDERHOUD GEBOUWEN Antwerpen
2,3 %
2,4 %
2,5 %
2,5 %
610261 : Ramen gebouwen Antwerpen
0,4 %
0,4 %
0,5 %
0,5 %
610500 : BEDRIJFSVOORHEFFING Antwerpen
1,6 %
1,6 %
1,7 %
1,7 %
14,5 %
15,1 %
15,7 %
15,7 %
50,3 %
48,4 %
46,4 %
46,4 %
31,4 %
28,8 %
25,9 %
25,9 %
610113 : GAS/EL/WATER Brussel
4,0 %
4,2 %
4,3 %
4,3 %
610200 : ONDERHOUD GEBOUWEN Brussel
1,0 %
1,0 %
1,1 %
1,1 %
13,9 %
14,5 %
15,1 %
15,1 %
Kostenverdeling Kosten Antwerpen+Brussel Kosten Antwerpen 610000 : HUUR Antwerpen
612202 : TELEFOON Antwerpen Kosten Brussel 610003 : HUUR Brussel
612200 : TELEFOON Brussel
Deze studie werd opgemaakt door ID-Soft bvba sprl HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013
13/03/2013 11:34 Pagina 10 / 10
