Údaje o Allianz pojišťovně k 31. březnu 2015
Obsah Údaje o Allianz pojišťovně Organizační struktura pojišťovny Dozorčí rada Představenstvo Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Organizační struktura skupiny Přehled činností pojišťovny Finanční část Rozvaha Výkaz zisku a ztráty Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace Poměrové ukazatele
02 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
03 04 06 07 09 10 11 13 14 15 17 20 20
Údaje o Allianz pojišťovně Obchodní firma:
Allianz pojišťovna, a. s.
Sídlo:
Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Právní forma:
Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum poslední změny: Účel poslední změny:
Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku:
akciová společnost 471 15 971
23. prosince 1992
19. listopadu 2014
zápis člena představenstva 600 000 000 Kč
Pojišťovna od posledního zveřejnění údajů nenavýšila základní kapitál. Splacený základní kapitál:
Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: Údaje o složení akcionářů:
Obchodní firma, právní forma: Sídlo:
100 %
600 ks akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 000 Kč Allianz New Europe Holding GmbH Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
03 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny Představenstvo, 5 resortů, 2 zemská ředitelství
Počet zaměstnanců (přepočtený stav k 31. 3. 2015): 815,28 FTE
RESORT CEO
RESORT CFO
RESORT COO
Interní a externí komunikace
Controlling
Likvidace pojistných událostí
Péče a rozvoj zaměstnanců
Řízení rizik
Správa pojištění a dokumentů
Právní, compliance a vyšetřování
Investice a Treasury
Call Centrum
Interní audit
Zajištění a CUO
IT
Market Management
Daně
Projektová kancelář
Účetnictví Platby klientů Procurement a Hospodářská správa
04 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny RESORT CSO Zemská ředitelství Externí distribuční kanály Makléři, Průmysl a Leasing Podpora a rozvoj obchodu allianz akademie
05 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
RESORT PRODUkTOvéHO vývOjE a anaLýZ
Datové analýzy a pojistně matematický reporting Pricing a technická implementace
Produktový management – neživotní pojištění
Produktový management – život, zdraví, penze
Dozorčí rada Wolfgang Deichl Funkce: člen dozorčí rady, od 28. září 2011 K 10. listopadu 2014 zánik funkce předsedy dozorčí rady Vystudoval Technickou univerzitu v Mnichově. Ve skupině Allianz pracuje od roku 2008. V současné době zastává pozici vrchního ředitele pro řízení rizik v regionu střední a východní Evropy, Blízkého východu a severní Afriky (CEEMA). Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava, Slovensko. Manfred knof Funkce: předseda dozorčí rady, od 10. listopadu 2014 Člen dozorčí rady, od 31. července 2014 Vystudoval Univerzitu Kolín nad Rýnem, právnickou fakultu. Ve skupině Allianz pracuje od roku 1996. V současné době zastává pozici výkonného ředitele pro region střední a východní Evropy, Blízkého východu a severní Afriky (CEEMA). Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň, Rakousko; Allianz Russia, Moskva, Rusko; Allianz Zagreb d.d., Záhřeb, Chorvatsko; TU Allianz Zycie Polska S.A., Varšava, Polsko; TUiR Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko. veit valentin Stutz Funkce: člen dozorčí rady Od: 11. listopadu 2011 Vystudoval Ludvik-Maximilians-Universität v Mnichově, fakultu podnikového hospodářství. Ve skupině Allianz pracuje od roku 2001. V současné době zastává pozici regionálního obchodního ředitele pro střední a východní Evropu, Blízkého východu a severní Afriky (CEEMA). Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Direct New Europe Sp. Z o.o., Varšava, Polsko; Allianz Ukraine, Kyjev, Ukrajina; Allianz Zagreb d.d., Záhřeb, Chorvatsko.
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům dozorčí rady. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy dozorčí rady.
06 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Představenstvo RnDr. jakub Strnad, Ph.D. Funkce: předseda představenstva Od: 29. března 2010 Člen představenstva, od 26. března 2010 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. Zde také absolvoval postgraduální studium (Ph.D.). V pojišťovnictví pracuje od roku 1996. V období 2005 až 2010 (únor) pracoval v České podnikatelské pojišťovně, a.s., naposledy zastával pozici generálního ředitele a předsedy představenstva. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Česká asociace pojišťoven (viceprezident, od 25. března 2010); Česká kancelář pojistitelů (člen správní rady, od 30. dubna 2010); Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011; předseda představenstva, od 10. 1. 2012); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady od 28. 2. 2012, od 26. 3. 2012 předseda dozorčí rady); Diamond Point, a.s. (předseda dozorčí rady od 1. 5. 2013). Ing. Sonia Slavtcheva, MBa Funkce: členka představenstva Od: 1. července 2013 Vystudovala Univerzitu národní a světové ekonomiky v bulharské Sofii a dále University of Pittsburgh, kde získala titul MBA. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., zastávala od července 2008 do prosince 2012 pozici finanční ředitelky společnosti Home Credit Group. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (členka představenstva od 2. 7. 2013); Allianz nadační fond (členka dozorčí rady od 9. 7. 2013); Diamond Point, a.s. (členka představenstva od 1. 8. 2013, od 19. 3. 2014 předsedkyně představenstva).
07 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
aleš jelínek, MBa Funkce: člen představenstva Od: 19. listopadu 2014 Je absolventem University of New York v Praze, obor Business Administration – Marketing. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., pracoval více než 6 let ve společnosti Telefonica O2 Czech Republic, poslední dva roky jako ředitel služeb zákazníkům. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od května 2013 jako ředitel nově vzniklého centra služeb zákazníkům. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 19. 11. 2014). PhDr. Tomáš vysoudil Funkce: člen představenstva Od: 3. února 2012 Do: 23. března 2015 Vystudoval Univerzitu J. A. Komenského Praha, obor andragogika. V pojišťovnictví pracuje od roku 1997. V období let 2008 až 2010 zastával funkci vrchního ředitele retailové distribuce v České pojišťovně, a.s., a člena představenstva ČP DIRECT, a.s. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a.s. (člen představenstva, od 1. 8. 2013); Allianz nadační fond (člen správní rady, od 28. 2. 2012, místopředseda správní rady, 26. 3. 2012).
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům představenstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy představenstva.
08 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami allianz new Europe Holding GmbH, Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládajícím osobám: žádná Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládajícím osobám: žádná
Pojišťovna vlastní cenné papíry, které jsou emitovány ovládající osobou, jejichž souhrnná výše v aktivech je: 0 Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládajícími osobami.
09 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami allianz penzijní společnost, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna nevlastní kromě akcií na jméno žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou.
allianz kontakt, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou.
Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou.
allianz generální služby, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou.
Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou.
Diamond Point, a. s., Mánesova 917/28, 120 00 Praha 2 – Vinohrady
Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna vlastní cenné papíry (dluhopisy s pevným úrokovým výnosem) ve jmenovité hodnotě 876 000 000 Kč, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou.
Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládaným osobám: 1 561 442,31 Kč
Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládaným osobám: 103 701,96 Kč
10 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura skupiny
100 %
100 %
T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava
99,99 %
Allianz pojišťovna, a. s. Praha
Allianz Hungaria Biztosito Rt. Budapešť
Allianz Services Sp. z.o.o., Varšava
100 %
Allianz penzijní společnost, a. s., Praha
100 %
100 % Hungária Biztosító Számitastechnikai Kft., Bud.
PTE Allianz Polska S.A. Varšava
58,28 %
Allianz kontakt, s.r.o. Praha
100 %
Allianz Bank Zrt. Budapešť
Allianz generální služby, s.r.o., Praha
100 %
100 %
80,30 %
19,70 %
T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava
100 %
TFI Allianz Polska S.A. Varšava
Diamond Point, a. s., Praha
100 %
Allianz Bank Polska S.A. Varšava
Allianz-Slovenská poisťovňa a. s. Bratislava
Allianz Direct New Europe 99,98 % Sp. z.o.o., Varšava
Allianz-Slovenská DSS a.s., Bratislava
Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava
11 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
100 %
85 %
84,61 %
99,8 %
Allianz SE, Mnichov
Allianz Holding eins GmbH, Vídeň
Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň
66,16 %
83,16 %
AZ Bulgaria Holding Co. Ltd. Sofie
100 % 1 akcie
Allianz Zagreb d. d. Záhřeb
ROSNO Moskva
78,04 %
AZ Bulgaria Ins and Reinsurance Co., Sofie
50 %
Energy Insurance Co.Ltd., Sofie
94,93 %
Bulgaria Net Co. Sofie
99 %
AZ Bulgaria Life Ins. Co. Sofie
S.C. ASIT Real Estate SRL Bukurešť
65,4 %
AZ Bulgaria Pension Assurance Co., Sofie
AS.C. Allianz-Tiriac Pensii 99,8 % Private, Bukurešť
79,9 %
Allianz Bank Bulgaria Ltd. Sofie
12 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
51 %
52,16 %
1 akcie
Allianz ZB d.o.o. Záhřeb
Allianz Tiriac Insurance S.A. Bukurešť
100 %
99,9 %
Allianz ROSNO Jiznj LPP Moskva
99,98 %
Riskon AG Moskva
49 %
Allianz Russia Moskva
62,64 %
Progress-Garant Moskva
0,1 %
51 %
Přehled činností pojišťovny (předmět podnikání) Provozování pojišťovací činnosti, zajišťovací činnosti a činností souvisejících v následujícím rozsahu: 1. Pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákona o pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů: - v rozsahu pojistných odvětví I. písm. a), b), c), II., III., VI., VII. životních pojištění v části A přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví; - v rozsahu pojistných odvětví 1; 2 a),b),c);3;4;5;6;7;8;9;10;11;12;13;15;16 b),c),d),e),f),h),i),j); 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví. 2. Zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 3. Činnost související s pojišťovací a zajišťovací činností (§ 3 odst. 4 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví): - zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví; - poradenská činnost související s pojištěnímfyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví; - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření nebo v oblasti penzijního připojištění; - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti hypotéčních úvěrů. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné
13 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Finanční část
14 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Rozvaha akTIva A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill C. Finanční umístení (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti),z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umísť. Podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem 4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv a půjčky těmto osobám III. Jiná financní umístení 1. Akcie a ostatní cenné papíry s promenlivým výnosem, ostatní podíly 2. Dluhové cenné papíry a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) dluhopisy"OECD" držené do splatnosti c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti 3. Financní umístení v investicních sdruženích 4.Ostatní pujcky 5.Depozita u financních institucí 6.Ostatní financní umístení IV. Depozita pri aktivním zajištení D. Financní umístení životního pojištení, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci I. Pohledávky z operací prímého pojištění 1. Pohledávky za pojistníky, z toho: 2. Pohledávky za pojištovacími zprostredkovatele II. Pohledávky z operací zajištení, z to III. Ostatní pohledávky, z toho: F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a staby (nemovitosti), a zásoby II. Hotovost na úctech u financních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva G. Prechodné úcty aktiv I. Nabehlé úroky a nájemné II. Odložené porizovací náklady na pojistné smlouvy , v tom odděleně: a) v životním pojištení b) v neživotním pojištení III. Ostatní prechodné úcty aktiv, z toho a) z toho dohadne polozky akTIva CELkEM
15 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Hrubá výše
Úprava
Čistá výše
0,00 701 616 184,17 0,00 0,00 19 338 939 157,78 0,00 0,00 918 469 252,72 918 469 252,72
0,00 586 833 829,73 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,0 114 782 354,44 0,0 0,0 19 338 939 157,78 0,0 0,0 918 469 252,72 918 469 252,72
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
18 420 469 905,06 1 409 000 382,44 16 940 357 907,43
0,00 0,00 0,00
18 420 469 905,06 1 409 000 382,44 16 940 357 907,43
2 482 971 129,33 0,00 0,00 18 553 981,10 79 086 583,27 -26 528 949,18 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
2 482 971 129,33 0,00 0,00 18 553 981,10 79 086 583,27 -26 528 949,18 0,00
14 457 386 778,10
8 927 164 655,15
1 657 550 912,16 1 105 197 809,83 971 146 010,83 134 051 799,00 174 174 093,15 378 179 009,18 1 082 674 653,06 206 981 050,05
875 693 603,01 0,00 717 659 229,63 1 362 017,32 532 598 314,31 365 157 979,52 167 440 334,79 183 698 898,00 181 550 423,59 32 425 604 791,95
0,00
0,00
293 504 159,48 277 703 791,76 160 990 445,94 116 713 345,82 0,00 15 800 367,72 96 557 621,72 96 557 621,72
14 457 386 778,10
8 927 164 655,15
1 364 046 752,68 827 494 018,07 810 155 564,89 17 338 453,18 174 174 093,15 362 378 641,46 986 117 031,34 110 423 428,33
0,00 875 693 603,01 0,00 0,00 0,00 717 659 229,63 0,00 1 362 017,32 0,00 532 598 314,31 0,00 365 157 979,52 0,00 167 440 334,79 0,00 183 698 898,00 0,00 181 550 423,59 976 895 610,93 31 448 709 181,02
Rozvaha PaSIva A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: a) změny základního kapitálu b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy II.Emisní ažio III. Rezervní fond na nové ocenění IV.Ostatní kapitálové fondy V.Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 1.Rezerva na nezasloužené pojistné 2.Rezerva pojistného životních pojištění 3.Rezerva na pojistná plnění 4.Rezerva na prémie a slevy 5.Vyrovnávací rezerva 6.Rezerva na splnění závazků z TÚM 7.Rezerva pojistného neživotních pojištění 8.Jiné technické rezervy D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Ostatní rezervy 1.Rezerva na důchody a podobné závazky 2.Rezerva na daně 3.Ostatní rezervy F. Depozita při pasívním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění II. Závazky z operací zajištění III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky IV. Závazky vůči finančním institucím V. Ostatní závazky a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho a) dohadné položky pasivní PaSIva CELkEM
16 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Hrubá výše
Úprava
Čistá výše
4 849 192 803,71 600 000 000,00 0,00 0,00 29 781 693,69 0,00 464 706 062,67 534 463 171,82
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
4 849 192 803,71 600 000 000,00 0,00 0,00 29 781 693,69 0,00 464 706 062,67 534 463 171,82
0,00 0,00 1 628 649 558,00 462 075 101,69 8 547 167,00 1 158 027 289,31 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
156 257 824,16 0,00 15 541 308 861,78 2 258 144 667,24 5 890 222 206,78 5 522 794 065,50 427 879 479,26 0,00 1 054 586 523,00 0,00 387 681 920,00
3 063 984 051,37
156 257 824,16 0,00 17 169 958 419,78 2 720 219 768,93 5 898 769 373,78 6 680 821 354,81 427 879 479,26 0,00 1 054 586 523,00 0,00 387 681 920,00 8 927 164 655,17
288 386 856,72 0,00 264 043 592,32 24 343 264,40 8 547 167,00 1 032 652 298,85 714 561 771,27 68 744 057,21 0,00 0,00 0,00 249 346 470,37 54 396 109,77 0,00 801 456 537,79 28 765 569,72 772 690 968,07 772 690 968,07 33 077 358 739,02
0,00
0,00
3 063 984 051,37
8 927 164 655,17
0,00 288 386 856,72 0,00 0,00 0,00 264 043 592,32 0,00 24 343 264,40 0,00 8 547 167,00 0,00 1 032 652 298,85 0,00 714 561 771,27 0,00 68 744 057,21 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 249 346 470,37 0,00 54 396 109,77 0,00 0,00 0,00 801 456 537,79 0,00 28 765 569,72 0,00 772 690 968,07 0,00 772 690 968,07 1 628 649 558,00 31 448 709 181,02
Výkaz zisku a ztráty Technický účet k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů Převedené výnosy z finančního umístění z netechnického účtu Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na pojistná plnění, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Změna stavu vyrovnávací rezervy
17 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
224 702 452,17 1 778 303 340,84 1 722 704 095,84 2 268 376 602,18 545 672 506,34 -55 599 245,00 197 707 094,78 253 306 339,78 103 951 599,86 110 583 452,10 1 068 511 907,09 1 048 077 128,82 1 143 604 106,03 95 526 977,21 20 434 778,27 98 869 950,89 78 435 172,62 0,00 80 907 527,57 512 109 281,19 131 073 183,27 -1 890 005,33 418 287 571,71 35 361 468,46 106 607 224,78 0,00
Výkaz zisku a ztráty Technický účet k životnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Přírůstky hodnoty finančního umístění Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistné plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na pojistné plnění, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění Změna stavu rezervy pojistného životního pojištění, očištěná od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojištění Změna stavu rezervy pojistného životních pojištění, podíl zajišťovatelů Změna stavu ostatních technických rezerv (mimo rezervy životního pojištění), očištěné od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Úbytky hodnoty finančního umístění Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet
18 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
-93 332 602,35 950 499 260,47 946 833 768,80 957 381 317,80 10 547 549,00 -3 665 491,67 -3 665 491,67 0,00 701 018 737,74 0,00 0,00 0,00 0,00 154 522 877,98 546 495 859,76 538 341 674,12 29 032 498,15 1 004 983 544,27 995 451 592,76 997 732 288,76 2 280 696,00 9 531 951,51 10 338 514,51 806 563,00 255 140 493,88 -38 310 338,57 -36 948 211,57 1 362 127,00 293 450 832,45 5 918 678,09 268 536 961,36 65 388 414,57 89 460 311,34 118 505 750,45 4 817 515,00 357 058 283,26 632 388,62 0,00 356 425 894,64 228 638 978,88 27 518 005,11 164 429 827,98
Výkaz zisku a ztráty netechnický účet Zisk nebo ztráta za účetní období Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Převedené výnosy finančního umístění z technického účtu k životnímu pojištění Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Převod výnosů z finančního umístění na technický účet k neživotnímu pojištění Ostatní výnosy Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Mimořádný zisk nebo ztráta Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Daň z příjmů z mimořádné činnosti Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
19 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
156 257 824,16 156 293 886,02 224 702 452,17 -93 332 602,35 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 164 429 827,98 0,00 0,00 0,00 0,00 103 951 599,86 53 099 285,86 40 932 915,14 47 720 562,64 0,00 0,00 0,00 0,00 36 061,86
Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace Jmenovitá hodnota Reálná hodnota
deriváty zajišťovací deriváty určené k obchodování nebo spekulaci deriváty zajišťovací deriváty určené k obchodování nebo spekulaci
2 145 650 540,00 Kč 0,00 Kč -51 788 418,21 Kč 0,00 Kč
Pojišťovna v souladu se zákonnými předpisy používá deriváty výhradně jako instrumenty k zajištění kurzových nebo úrokových rizik.
Poměrové ukazatele Ukazatele solventnosti Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti Poměr výše garančního fondu a součtu položek dle §18
Neživotní pojištění 3 653 499 tis. Kč 1 149 965 tis. Kč 383 322 tis. Kč 3,18 0,10
Název ukazatele Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) Combined Ratio u neživotního pojištění
Vzorec 100% x zisk / ztráta po zdanění / aktiva celkem 100% x zisk / ztráta po zdanění / vlastní kapitál 100% x (náklady na pojistná plnění včetně stavu rezerv na pojistná plnění netto + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné netto
20 | Čtvrtletní zpráva I.2015 | Allianz pojišťovna, a. s.
Životní pojištění 923 637 tis. Kč 720 780 tis. Kč 240 260 tis. Kč 1,28 0,26 2Q2014 anualizace Hodnota 2,0 % 12,9 % 88,9 %
vydal © 2015 Allianz pojišťovna, a. s. Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Tel.: 224 405 111 Fax: 242 455 555 www.allianz.cz Produkce TAC-TAC agency s.r.o. www.tac-tac.cz