TRANSPARANT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER Beringen, 18 juni 2015 www.pldw.be -1-
BELEGGEN VOLGENS UW WAARDEN
TOEGANG TOT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER DOOR DE KRACHTEN VAN TWEE SPECIALISTEN TE BUNDELEN
Meer dan 140 jaar ervaring in gepersonaliseerd vermogensbeheer
Reeds 30 jaar een unieke knowhow inzake duurzaam beleggen
www.pldw.be
www.triodos.be
-2-
WIE IS PUILAETCO DEWAAY ?
EEN TOEGEWIJDE PRIVATE BANKER
EEN BELGISCHE PRIVATE BANKER
EEN GEDECENTRALISEERD PORTEFEUILLEBEHEER
PATRIMONIAAL KREDIET
OPEN ARCHITECTUUR
PUILAETCO DEWAAY PRIVATE BANKERS
ÉÉN VAK : PRIVATE BANKING
ESTATE, WEALTH AND TAX PLANNING
TOEGANG TOT HET DUURZAAM UNIVERSUM (TRIODOS) EEN GAMMA HUISFONDSEN
KUNSTBEHEER EN -ADVIES
-3-
WIE IS TRIODOS BANK?
People
Planet
“Tri hodos” (Grieks) : drie wegen
Profit Levenskwaliteit & menselijke waardigheid Gebruik van de gelden op verantwoorde wijze Kwalitatief hoogstaande duurzame bankproducten en -diensten
-4-
HET PROCES VAN DUURZAAM BEHEER
ANALYSIS & RESEARCH
TRIODOS RESEARCH
PORTEFEUILLE VAN DE CLIENT
TRIODOS SUSTAINABLE LIST
RECOMMENDED LIST
RISK MANAGEMENT & CONTROL : PERMANENT MONITORING
ASSET ALLOCATION
-5-
DE 5 VOORGESTELDE DOELSTELLINGEN IN DUURZAAM BEHEER - TABEL
Uw doelstelling
Indicatieve spreiding :
Uw beleggingshorizon
Risicograad
> 3 jaar
Miniem
Van 3 tot 5 jaar
Laag
> 5 jaar
Middelmatig
> 7 jaar
Hoog
> 10 jaar
Zeer hoog
Max Vastrentend Min Aandelen
Min Vastrentend Max Aandelen
1. Rendement 100
Kapitaalbehoud
75 0
25
2. Defensief Regelmatig rendement + kapitaalbehoud tot op zekere hoogte
100
55 0
45
3. Rendement en groei Kapitaalbehoud Groei op lange termijn
85
30 15
70
4. Streven naar groei Optimalisering van de performance Groei op lange termijn
65
20 35
80
5. Streven naar sterke groei 50
Sterke kapitaalgroei op lange termijn
0 50
100
-6-
TRIODOS RESEARCH (Triodos Investment Management)
Een onafhankelijke entiteit binnen de Triodos Groep Gespecialiseerd in de studie van de duurzaamheid van ondernemingen Samenwerking met Sustainalytics
Europees onderzoeksbureau dat zich toelegt op duurzame beleggingen Wereldwijd netwerk van onderzoeksinstituten in het domein van duurzaam beleggen - optimale kwaliteitsgarantie van de gegevens betreffende de geselecteerde ondernemingen
TRIODOS RESEARCH
ANALYSE EN DUURZAME SELECTIE IN DRIE STAPPEN
De onderzoekers kennen de cultuur van het land waarin deze bedrijven hun activiteiten ontplooien Knoopt een actieve dialoog aan die de ondernemingen ertoe aanzet om een kwalitatief hoogstaand sociaal en milieubeleid te voeren
TRIODOS SUSTAINABLE LIST
-7-
EEN STRENGE SELECTIE IN 3 STAPPEN
STAP 1 : DUURZAAMHEID VAN DE ACTIVITEITEN
STAP 2 : BEST-IN-CLASS IN HUN SECTOR ?
Dragen de producten of diensten van de onderneming bij aan : • het milieu-evenwicht ? • de bescherming van het klimaat ? • de bevordering van gezond leven ? Haalt de onderneming meer dan 50% van haar omzetcijfer uit deze duurzame activiteiten ? (biologische landbouw, alternatieve energie, enz.)
Behoort een onderneming die op andere activiteiten focust, tot de meest performante (in de bovenste helft) van haar sector op het gebied van duurzaamheid ? De vergelijkende sectoranalyse gebeurt aan de hand van 3 thema’s : milieu, maatschappij en bedrijfsbestuur.
STAP 3 : MINIMUMVEREISTEN ?
Zijn uitgesloten : ondernemingen die betrokken zijn in activiteiten die een duurzame en waardige ontwikkeling op het spel zetten. Redenen voor uitsluiting kunnen zijn : kernenergie, kinderarbeid, schadelijke stoffen voor het milieu, zwak bedrijfsbestuur, schending van de gedragscode, … HET DUURZAAM BELEGGINGSUNIVERSUM VAN TRIODOS RESEARCH
-8-
RESULTAAT VAN DE DUURZAME SELECTIE
STAP I :
STAP II :
BEST-IN-CLASS
MINIMUMVEREISTEN
TRIODOS UNIVERSUM
BEDRIJVEN MET DUURZAME ACTIVITEITE N
IN BEDRIJVEN VAN DE MSCI WORLD
(6/21) (8/42) (1/9) (2/15)
OUT OUT (13/16)
(16/24)
WETSOVERTREDINGEN MILIEUSCHADE & SCHENDING VAN DE MENSENRECHTEN
-9-
RECENT IN DE PERS
De Morgen 10/06/2015
- 10 -
RECENT IN DE PERS
De Morgen 26/05/2015
- 11 -
RECENT IN DE PERS
De Standaard 29/05/2015
- 12 -
PROCTER & GAMBLE: IN
Gillette, Oral-B, Wella, Head & Shoulders, Pampers, Ariel, … Ranking 5 – 10 Duurzaamheidsrapport volgens normen GRI
Striks beleid: milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en governance Dierproeven
• Enkel bij wettelijke verplichting • Reduce – Replace – Refine
Palmolie • Lid van Ronde Tafel voor Duurzame Palmolie • Traceerbaarheid vanaf 31/12/2015
- 13 -
ESSILOR: DIALOOG Wereldwijd marktleider voor brillenglazen Voldeed niet aan onze minimale eisen inzake dierproeven • Alle dierproeven geschrapt
• Draagtesten bij mensen Maar …
- 14 -
PENTAIR: OUT
•Energie, voedingsmiddelen, waterzuivering en – filtering (bouwsector) •Jarenlang in het universum •Fusie met Tyco Flow •Producten op maat voor de nucleaire industrie •Schalieas, teerzandolie, …
- 15 -
DE DRIE KRACHTLIJNEN VAN DUURZAAM BEHEER
1. HET ETHISCH OF DUURZAAM KARAKTER VAN DE GESELECTEERDE WAARDEN Aandelen • Alleen waarden die door Triodos Research als « duurzaam » erkend zijn
Vastrentende instrumenten • Bedrijfsobligaties : alleen van bedrijven die als « duurzaam » erkend zijn • Staatsobligaties : alleen van de best geklasseerde overheden op het vlak van bestuur die tevens aan onze minimumvereisten voldoen
2. SPREIDING EN DIVERSIFICATIE VOOR EEN EVENWICHT TUSSEN RISICO EN RENDEMENT Spreiding • Tussen aandelen en vastrentende instrumenten, rekening houdend met de door de cliënt bepaalde beheersdoelstellingen
Diversificatie • Van het aandelengedeelte over de verschillende economische sectoren 3. DE TRANSPARANTIE VAN DE INDIVIDUELE WAARDEN Door rechtstreeks in aandelen of vastrentende instrumenten te beleggen, is de transparantie van uw portefeuille gewaarborgd. De activaspreiding kan worden aangevuld met enkele door Triodos Bank geselecteerde fondsen (Triodos Sustainable Pioneer Fund, Triodos Renewables Europe Fund, Triodos Microfinance Fund, enz.).
- 16 -
EN TENSLOTTE …
- 17 -
BEDANKT VOOR UW AANDACHT
Zijn er nog vragen?
- 18 -
