Stichting LIFT – De Budgetkring
Jaarverslag 2014
Stichting LIFT Cortenstraat 4 6211 HT Maastricht 043 – 85 234 59 kvk: 55190677
[email protected] www.budgetkring.nl mei 2015
Inhoudsopgave Voorwoord
05
1. Jaarverslag 2014 1.1 Inleiding 1.2 Budgetkring projecten
07 07
2. Organisatie Stichting LIFT 2.1 Missie 2.2 Directie + overige medewerkers 2.3 Bestuur 2.4 Statutaire gegevens
11 11 11 12
3. Werkplan 2015 3.1 35 Budgetkringen in 2015 3.2 Versterken van de organisatie 3.3 Versterken van de financiële basis
15 16 16
4. Jaarrekening 2014 Balans Exploitatierekening Toelichting Balans Liquide Middelen Eigen Vermogen Toelichting Exploitatie Rekening
19 20 21 21 21 22
Voorwoord In 2014 werkten we gestaag verder om van Stichting LIFT een stevige sociale onderneming te maken en de Budgetkring als sociale innovatie in Nederland op de kaart te krijgen. We constateren met tevredenheid dat 2014 in veel opzichten een groeizaam jaar is geweest. De Budgetkring wordt bekender, wat we merken aan nieuwe opdrachten (met name in de Randstad) en verzoeken voor informatie uit alle delen van het land. Om de drempel voor deelname te verlagen, wordt het lesmateriaal Gelukkig met Genoeg aangepast voor laaggeletterden. Stichting LIFT krijgt een eigen gezicht mede dankzij de kleurige huisstijl, die toegepast wordt in de belangrijkste communicatiemiddelen en meer body door de komst van een tweede trainer, een projectleider Maastricht en de inzet van meer getrainde vrijwilligers in het land. De experimenteer ruimte die het Oranje Fonds Groeiprogramma ons biedt om de markt te verkennen, gebruiken we volop. We kiezen bewust voor verschillende markt strategieën, waarbij we ook kritisch blijven kijken naar het product en naar onszelf als aanbieder. Deze aanpak werpt zijn vruchten op. Niet alleen maken we een mooie groeispurt qua financiën (45 % omzet stijging) en aantal locaties (van 5 naar 9), ook tekent de koers die we willen varen zich duidelijker af. Het Oranje Fonds waardeert de behaalde resultaten met het Groei Certificaat, dat we op 26 juni 2014 uitgereikt kregen door het Koningspaar tijdens een feestelijke bijeenkomst in Zeist. Deze ontwikkelingen zouden niet mogelijk geweest zijn zonder de financiële, inhoudelijke en praktische steun van het Oranje Fonds, Stichting Sobrietas, de Gemeentes Maastricht, Roermond, Peel & Maas en Renkum, Welzijnsorganisatie Zebra Den Haag, Stichting Mooi Zoetermeer, De Questgroep Utrecht, Bij Bosschardt in Roermond en Amsterdam Noord, Het Werkplein te Eemsdelta, Vluchtelingenwerk Limburg, Trajekt Maastricht, Centrum In den Roode Leeuw en uiteraard, van de talloze vrijwilligers en deelnemers. Zij zijn de drijvende krachten van de sociale vernieuwing waar Stichting LIFT- de Budgetkring voor staat. Dr Jeanine Schreurs Directeur Stichting LIFT
5
6
1. Jaarverslag 2014 1.1 Inleiding De doelen van Stichting LIFT met de Budgetkring voor 2014 waren als volgt geformuleerd: · Continuering van 7 kringen in Maastricht met 50 deelnemers; minder uitval, hoger rendement en kwaliteitsverbetering, 8 nieuwe Budgetkring begeleiders trainen. · Continuering van kring Roermond, 7 deelnemers + mogelijkheden nieuwe kring(en) verkennen, doel: 2 nieuwe Budgetkring begeleiders en 1 extra kring (totaal 2 kringen). · Kringen gaan van start in 3 nieuwe Gemeenten waar eind 2013 de Budgetkring begeleiders voor getraind zijn: 2 kringen in Peel & Maas, 2 in Oosterbeek/Renkum, 1 kring in Amsterdam Noord. · Verdere uitbreiding in Limburg: Venlo, 4 nieuwe Budgetkring begeleiders getraind en 2 kringen van start. · Basis leggen voor uitbreiding met 2 grote steden (Eindhoven + Utrecht): contacten met potentiële locatiemanagers zijn in 2013 gelegd. Doel voor 2014: financiering verkrijgen, netwerk opzetten van deelnemende organisaties, kringbegeleiders en deelnemers werven, tenminste 12 kringbegeleiders trainen per stad. · Doelgroep diversificatie middels de Budgetkring PLUS en Spaanstalige Budgetkring in samenwerking met Vluchtelingenwerk Nederland. · Basis leggen om trainingen van Budgetkring begeleiders breed te gaan verkopen, d.m.v. verdere uitwerking van de marketing strategie, trainingen breed onder de aandacht brengen, nieuwe trainer(s) opleiden. · Totaal aantal kringen: 16 · Totaal aantal deelnemers: 112.
1.2. Budgetkring-projecten In 2014 hebben er in zes gemeentes Budgetkringen gedraaid: in Maastricht, Roermond, Peel en Maas, Oosterbeek/Renkum, Woerden en Amsterdam-Noord. Verder zijn nieuwe Budgetkring begeleiders opgeleid in Zoetermeer, Den Haag, Eemsdelta en Roermond. In totaal 24 nieuwe Budgetkring-begeleiders zijn het afgelopen jaar getraind. Er hebben 14 kringen gedraaid met in totaal 105 deelnemers. De totale groep Kringbegeleiders bestond uit 39 personen. Tabel 1.1 Overzicht aantallen opgeleide kringbegeleiders, kringen en deelnemers 2014 Opgeleide kringbegeleiders kringen Maastricht 7 6 Roermond 2 3 Peel en Maas 1 Oosterbeek/Renkum 2 Amsterdam-Noord 1 Woerden 1 1 Den Haag 10 Zoetermeer 5 Eemsdelta 1 totaal 26 14
deelnemers 50 17 5 16 11 6
105
Maastricht In Maastricht zijn 6 kringen van start gegaan met in totaal 50 deelnemers. De Budgetkringen vonden plaats op diverse locaties, verspreid over de stad: in het Trefcentrum in Wittenvrouwenveld, in Centrum In de 7
Rooden Leeuw, bij Traject in Malberg, in het Woonzorgcentrum in Daalhof, en twee kringen op het kantoor van Stichting LIFT aan de Cortenstraat. Tabel 1.2 Aantal deelnemers 2014 in Maastricht Trefcentrum Wittenvrouwenveld (Marokkaanse vrouwen) Centrum in de Rooden Leeuw Traject Malberg Woonzorgcentrum Daalhof Bij Stichting LIFT (Colombiaanse vluchtelingen) Bij Stichting LIFT totaal
10 10 7 6 8 9 50
Lokale samenwerking Net als in de voorgaande jaren was het uitgangspunt in 2014 om zoveel mogelijk samen te werken met andere organisaties in Maastricht. Het doel was ook dit jaar om een vast netwerk van partnerorganisaties verder op te zetten die structureel Budgetkringen aanbieden, faciliteren en/of mensen actief doorverwijzen. Op verzoek van de opdrachtgever Gemeente Maastricht had met name de samenwerking met professionele organisaties hoge prioriteit. Stichting LIFT – de Budgetkring heeft daarom het afgelopen jaar actief geparticipeerd in het stedelijk netwerk 'Versterking Samenwerking (Vrijwilligers en professionele) organisaties financiële Problematiek'. Op uitnodiging van de Kredietbank is 6 maal informatie gegeven over de Budgetkring bij de cursusgroepen voor mensen in de schuldsanering. Verder heeft Stichting LIFT mensen opgeleid tot Budgetkring begeleider bij het UWV (2 cliënten) en MTB (2 medewerkers). Helaas hebben het UWV en MTB het vervolgens af laten weten om eigen kringen te starten en ook vanuit de Kredietbank heeft zich geen enkele deelnemer gemeld. Met de volgende organisaties en instellingen is het in 2014 wel gelukt om een samenwerking tot stand te brengen: Trajekt Malberg, Vluchtelingenwerk Nederland, Centrum In de Rooden Leeuw, het Trefcentrum Wittenvrouwenveld en als nieuwe partner het Woonzorgcentrum Daalhof. Roermond In 2013 is het Budgetkring project gestart met een kring bij Bij Bosshardt. Stichting LIFT heeft hiertoe een kringbegeleider uit Maastricht (gratis) uitgeleend. Deze kring was gestart met 8 deelnemers en liep door in 2014. Dit heeft vervolgens de interesse gewekt van de gemeente waarna er een betaalde opdracht is gekomen voor de opleiding van twee kringbegeleiders. Deze kringbegeleiders zijn in 2014 opgeleid en hebben elk een eigen kring gestart. Dit betekent dat de doelstelling voor Roermond is gehaald en dat er zelfs een extra kring is gestart. Bovendien heeft Bij Bosshardt aangegeven ook in 2015 een kring te willen starten. Peel en Maas In Meijel (een van de dorpskernen van de gemeente Peel en Maas) is met veel moeite in oktober van 2014 een kring gestart met vijf deelnemers. De gemeente heeft het advies van Stichting LIFT voor het instellen van een projectleider genegeerd en de organisatie van de kringen en werving van deelnemers bij de vrijwilligers gelegd. Dit leidde tot veel vertraging. Mede dankzij extra inspanningen van Stichting LIFT is het toch gelukt in ieder geval één kring van de grond te krijgen. Stichting LIFT blijft deze kring in 2015 begeleiden en bespreekt met de betreffende ambtenaar hoe het project vervolg kan krijgen. Oosterbeek/Renkum In de gemeente Oosterbeek/Renkum draaiden in 2014 twee kringen. Eén in Dorwerth (7 deelnemers) en één in Renkum (8 deelnemers). Een van de deelnemers was een journalist van de Gelderlander die een kort stukje publiceerde van elke kring bijeenkomst (te lezen op www.budgetkring.nl). De kringen zijn aan het eind van het jaar succesvol en feestelijk afgerond met een certificatenuitreiking voor de Budgetkringbegeleiders in het Stadhuis te Oosterbeek, waarbij ook de wethouder en deelnemers aanwezig waren. De 8
wethouder heeft haar interesse in het project getoond door naast haar aanwezigheid bij de certifictenuitreiking ook een kring te bezoeken. Stichting LIFT wil dit project graag continueren in 2015 en heeft de eerste bespreking hiervoor gevoerd met de betreffende ambtenaar. Amsterdam-Noord In Amsterdam-Noord is dit jaar een Budgetkring gestart bij Bij Bosshardt met bij aanvang een record aantal deelnemers (11). Deze kring is als volgt tot stand gekomen. Hanneke Koomans (kringbegeleidster) heeft in een vroeg stadium (2012) contact opgenomen met Stichting LIFT voor het starten van een Budgetkring. Omdat Stichting LIFT destijds de handen vol had aan het Budgetkring project in Maastricht, hard bezig was met het neerzetten van de organisatie en het maken van plannen in het kader van het Groeiprogramma, lag de prioriteit niet bij het grootschalig neerzetten van een Budgetkring project in Amsterdam. Aan de andere kant zag Stichting LIFT dit als een kans om met een gemotiveerde kringbegeleider aan de slag te gaan in Amsterdam Noord als wegbereider van een verdere uitrol in Amsterdam. Er is toen besloten om Hanneke (gratis) deel te laten nemen aan de (gefinancierde) training van Budgetkring begeleiders in Renkum. Via onze connecties bij Bij Bosshardt in Limburg is contact gelegd met Bij Bosshardt in Amsterdam Noord. Op deze manier heeft het Stichting LIFT betrekkelijk weinig gekost en is in september van dit jaar een goed lopende kring gestart.
Nieuwe initiatieven voor Budgetkring projecten In 2014 zijn op vier locaties Budgetkringprojecten gestart die niet als zodanig gepland waren in 2013. Het betreft projecten in Woerden, Den Haag, Zoetermeer en Eemsdelta. Verder is Stichting LIFT benaderd door organisaties in Cuijk, Beek-Stein, Rotterdam en door belangenorganisatie De BUS in Brabant. Woerden Nieuw in 2014 was de Budgetkring in Woerden. Net als in Amsterdam-Noord komt in Woerden het Budgetkring project voort uit de belangstelling van een particulier. Karin van Hout heeft in Maastricht meegedaan met de training en draaide in 2014 een kring bij Zorgcentrum Daalhof te Maastricht. Ze is erg enthousiast over de Budgetkring en is aan de slag gegaan om in haar woonplaats Woerden een kring te starten. In oktober 2014 is een Budgetkring van de grond gekomen en deze begeleidt ze samen met haar collega Budgetkring-begeleider uit Maastricht. Tevens heeft ze bij de lokale Rabobank Rijn en Veenstromen financiering kunnen regelen voor de opleiding van een tweede Budgetkring begeleider in Woerden, zodat er een tweede kring gestart kan worden. De betreffende persoon heeft eind 2014 meegedaan met de training van Budgetrking begeleiders in Den Haag en de werving voor deelnemers bij de Volksuniversiteit in gang gezet. Den Haag In Den Haag is in opdracht van Zebra Welzijn in het najaar begonnen met de training van 10 budgetkring begeleiders. Zebra wil graag twee kringen in de Schildersbuurt en twee in Transvaal. Omdat de wijkbewoners over het algemeen laaggeschoold zijn en Nederlands niet als moedertaal hebben, wil Zebra Welzijn een aanpassing van het werkmateriaal Gelukkig met Genoeg voor deze doelgroep. Stichting LIFT heeft de Questgroep uit Utrecht, specialist op het dit terrein, hiertoe opdracht gegeven. Zoetermeer In opdracht van Stichting MOOI zijn in Zoetermeer 4 budgetkring-begeleiders opgeleid met de bedoeling in 2015 twee kringen te starten in de wijken Palenstein en Buytenwegh, waar de Stichting buurt-huiskamers opent. Eemsdelta Met het Werkplein Eemsdelta als financier is één Budgetkring-begeleider opgeleid. Begin 2015 zal er een kring starten met deelnemers die door de Sociale Dienst zijn geselecteerd.
9
Rotterdam In Rotterdam zijn oriënterende besprekingen gevoerd met de directie van Pameijer en Stras over een Budgetkring programma voor mensen met een licht verstandelijke beperking. Inmiddels zijn beide organisaties geïnformeerd over de aanpassing van het lesmateriaal voor laaggeletterden. Verder zijn we uitgenodigd om mee te doen met de Ouderenfabriek, een Rotterdams initiatief om ouderen te activeren voor buurtparticipatie. Dit project zou in 2015 zijn beslag moeten krijgen. Cuijk Internationaal Vrouwencentrum Safina te Cuijk, onderdeel van Welzijnsorganisatie Radius, toonde belangstelling voor een Budgetkring. Tot een concretisering van het project is het in 2014 niet gekomen, omdat de financiering een probleem bleek. Beek-Stein Welzijnsorganisatie Partners in Welzijn benaderde Stichting LIFT om drie Budgetkringen op te starten in de de dorpen Stein, Beek en Schinnen. Partners in Welzijn onderzoekt de mogelijkheden om dit project van de grond te krijgen. De Bus-Brabant Ledenorganisatie Vereniging BUS heeft in 2014 de belangstelling voor Budgetkring programma gepeild onder haar leden. In twee Brabantse steden is positief gereageerd. Een projectaanvraag voor 2015 is door de Bus ingediend bij de Provincie Brabant.
Niet gerealiseerde projecten In 2013 waren er plannen geformuleerd om verder in Limburg uit te bouwen evenals het opstarten van Budgetkring-projecten in Eindhoven en Utrecht. Deze plannen zijn om verschillende redenen niet van de grond gekomen. Uitbreiding Limburg Opdrachten in Limburg binnenhalen is moeizamer verlopen dan gedacht. We slagen er onvoldoende in om actieve steun van de maatschappelijke organisaties te mobiliseren. Dat ligt ten dele aan de gekozen routing, omdat we in eerste instantie erop gefocust waren om Gemeentes als opdrachtgevers binnen te halen. Dat is niet genoeg, zo is gebleken. Maatschappelijke organisaties moeten zich van begin af aan committeren en verantwoordelijk zijn voor de uitvoering. Die les hebben we geleerd in Peel & Maas, waar de Gemeente ons in 2013 al opdracht gaf en door veel te weinig steun van professionals pas eind 2014 een kleine kring is gestart. Hierdoor heeft de Budgetkring ook imagoschade opgelopen in Noord Limburg. Het beeld is ontstaan dat de aanpak te moeilijk is en niet aantrekkelijk voor gewone mensen. Verder zouden we te duur zijn. In Venlo weigerde het maatschappelijk werk de schouders onder het project te zetten waardoor de gemeente afhaakt en in Horst aan de Maas, waar we positieve besprekingen hadden met de Gemeente, is het project in de wacht gezet. De les is dat we vooraf een aantal garanties voor een succesvolle uitvoering moeten inbouwen bij een opdracht en ons meer moeten richten op maatschappelijke organisaties als opdrachtgevers en/of projectverantwoordelijke. Eindhoven In de lijn van het Budgetkring project in Maastricht was het idee om in Eindhoven een zelfde strategie te volgen om met een projectleider zelfstandig en onafhankelijk van een lokale organisatie een stadsbreed Budgetkring project op te zetten. Vanwege samenwerkingsproblemen met de beoogd projectleider is het project niet van de grond gekomen. Utrecht Ook in Utrecht bleek iemand geïnteresseerd om stadsbreed een Budgetkring project op te zetten. Uiteindelijk heeft de beoogd projectleider zich terug getrokken vanwege andere werkzaamheden.
10
2. Organisatie Stichting LIFT 2.1 Missie
Onze missie is om mensen te activeren om zelf hun financiële problemen aan te pakken en een andere leefstijl te ontwikkelen. We willen dat mensen concrete verbeteringen gaan aanbrengen in hun leven. We vinden het belangrijk dat mensen inzien dat een gelukkig leven niet bepaald wordt door hoeveel geld je hebt, maar hoe je ermee omgaat. Het idee hierbij is: Goed met je budget omgaan = goed in het leven staan. Dat is een bewezen feit, maar het is ook een levenskunst. We willen mensen de gelegenheid geven dit te leren. De kernwaarden van de Budgetkring; bewust, betrokken en krachtig vertolken de visie van Stichting LIFT. We vinden het belangrijk dat mensen budgetbekwaam zijn, over voldoende financiële kennis beschikken om hun (geld) zaken goed te kunnen regelen. Hiervoor is betrokkenheid nodig: bij hun financiën natuurlijk, maar dit gaat samen met betrokkenheid bij je naasten, bij wat er om je heen gebeurt en bij de planeet. Verder wil Stichting LIFT met de Budgetkring krachten mobiliseren, mensen in beweging krijgen, zodat ze zelf verantwoordelijkheid nemen voor hun zaken en de regie pakken over hun leven. Ons ideaal is een duurzame wereld met zorg voor geld, spullen, elkaar en de planeet. Daarom luidt het motto van Stichting LIFT: op naar een duurzame leefstijl. Hiermee communiceren we dat onze doelen verder reiken dan financieel bewustzijn bevorderen; gezondheid en groen zijn eveneens belangrijke doelen.
2.2 Directie + overige medewerkers De directie bestaat uit 2 personen: dr. Jeanine Schreurs, directeur en drs Manuel Chiou, adjunct-directeur. Zij werken op basis van een opdracht van dienstverlening voor Stichting LIFT. Jeanine Schreurs werkt vier tot vijf dagen per week voor de Stichting, Manuel Chiou twee. De directie heeft de (dagelijkse) leiding en is verantwoordelijk voor de organisatie, groei, fondswerving, financiën, communicatie & marketing, trainingen en onderzoek. Eind 2013 is een projectmedewerker voor de Budgetkring in Maastricht aangesteld. De project medewerker werkt op freelance basis werkte in 2014 twee halve dagen voor de Budgetkring in Maastricht. In 2014 is verder een tweede trainer ingewerkt. Met een tweede trainer binnen de gelederen staat de organisatie een stuk steviger, is er meer achtervang voor Jeanine Schreurs en heeft zij bovendien meer tijd voor acquisitie en ontwikkeling. De hoog gekwalificeerde nieuwe trainer heeft ook als taak om het gehele trainingsprogramma verder te perfectioneren, leerdoelen te beschrijven en vast te gaan leggen. Een studente heeft regelmatig meegewerkt aan pr-klussen, administratie en dergelijke.
2.3 Bestuur Het bestuur is verantwoordelijk en controleert de directie en staf. Het bestuur bestaat uit 3 personen, met de volgende - onbetaalde - functies: voorzitter, secretaris en penningmeester. drs Paulien Kuipers, voorzitter, ir René Verspeek, penningmeester, dr Karin Slegers, secretaris. Het bestuur vergadert ongeveer 5 keer per jaar met de directie. Het bestuur is juridisch gezien verantwoordelijk voor de organisatie en vervult hiertoe een controlerende functie.
11
2.4 Statutaire gegevens Stichting LIFT is gevestigd te Maastricht. De doelstellingen zijn als volgt statutair vastgelegd: – het stimuleren en financieel ondersteunen van projecten en onderzoek ter bevordering van een duurzame samenleving, – het begeleiden en trainen van particulieren, bedrijven en allerhande instanties en organisaties ter zake het bevorderen van een duurzame samenleving – het leveren van verantwoorde bemiddeling en begeleiding op een onderscheidende kwalitatieve wijze van een duurzame leefstijl – het initiëren van vernieuwende aan duurzaam leven gerelateerde diensten welke ontstaan vanuit Stichting LIFT, met al hetgeen daartoe behoort of daartoe dienstig is, alles in de ruimste zin van het woord
2.5 Ontwikkeling initiatief Een aantal zaken is in 2014 verder ontwikkeld en gestandaardiseerd. Opdrachten van Dienstverlening In 2014 heeft Stichting LIFT opdrachten van Dienstverlening ingevoerd voor alle freelancers waarmee gewerkt wordt. Hierin staat beschreven wat de taken van de freelancer zijn, inclusief het uurtarief en de tijdspanne. De opdracht van dienstverlening voor de directeur en adjunct-directeur worden ondertekend door de voorzitter van het bestuur. De opdrachten van dienstverlening voor de andere freelancers worden ondertekend door de directeur. Ontwikkelen van PR materiaal (flyer, website, facebook, lesmateriaal Budgetkring) In 2014 is het PR materiaal verder ontwikkeld, in de lijn van de nieuwe huisstijl. Er is een professionele flyer gemaakt, de Budgetkring website is volledig vernieuwd, er zijn Facebook pagina's gekomen en een Blog(LIFT-UP). De flyer is zo opgezet dat de contactinfo per locatie kan worden aangepast. Dit geldt ook voor het Budgetkring logo en Voorblad van klapper met het les- en werkmateriaal Gelukkig met Genoeg die beide een lokale variant hebben. Verder is het leer- en werkboek Gelukkig met Genoeg opnieuw vormgegeven. Het sluit aan bij de huisstijl en ziet er vrolijk en aantrekkelijk uit. Ook de nieuwe website is een echte aanwinst. Met name het kaartje van Nederland met vlaggetjes waar kringen actief zijn, is een sterk beeld. Per vlaggetje kan doorgeklikt worden naar de lokale pagina met informatie over de Budgetkring activiteiten en contactpersonen in de betreffende plaats. Info pakket Budgetkring Speciaal voor potentiële opdrachtgevers is een “Basis info Budgetkringproject” opgesteld. In dit document de alle benodigde informatie voor het starten van een project, zoals een stappenplan voor de realisatie van het project, de werving van begeleiders en deelnemers, de taken en verantwoordelijkheden van de opdrachtgever en Stichting LIFT en prijzen die Stichting LIFT hanteert. Budgetkring begeleiders In 2014 is er een profiel Budgetkring begeleider opgesteld, met aandacht ook voor de start competenties. Hiermee is het voor opdrachtgevers makkelijker om de juiste kringbegeleiders te selecteren. Tevens is een handleiding voor Budgetkring begeleiders geschreven als houvast voor het begeleiden van de kringen en is de training van de Budgetkring begeleiders vastgelegd. Opdrachtbevestiging + standaardvoorwaarden In 2014 is een verdere stap gezet in het professionaliseren van de randzaken rondom Budgetkringprojecten 12
middels het formaliseren van een opdrachtbevestiging en het opstellen van standaardvoorwaarden. Bestuurdersaansprakelijkheidsverzekering Er is een bestuurdersaansprakelijkheidsverzekering afgesloten waarmee het bestuur is verzekerd voor een bedrag van €100.000,-. Certificaatuitreiking Oranje Fonds Groeiprogramma Tijdens een feestelijke bijeenkomst op 26 juni hebben de directieleden van Stichting LIFT uit handen van Koning Willem Alexander en Koningin Máxima het Oranje Fonds Groei Certificaat ontvangen.
copyright Oranje Fonds / Bart Homburg
13
14
3. Werkplan 2015 Inleiding Stichting LIFT heeft voor het komend jaar doelen geformuleerd met betrekking tot de uitrol van de Budgetkring (3.1), het versterken van de organisatie (3.2) en het versterken van de financiële basis (3.3). Hieronder volgt een beschrijving hoe we de doelen in 2015 gaan realiseren.
3.1. 35 Budgetkringen in 2015 De doelen van Stichting LIFT met de Budgetkring in 2015 zijn als volgt: Continuering bestaande projecten (Maastricht, Roermond, Peel & Maas, Oosterbeek/Renkum) Start kringen in Zoetermeer, Eemsdelta, Den Haag Uitbouw Amsterdam, Woerden en Limburg Ten minste in 3 nieuwe gemeenten Budgetkring projecten starten Hoe het er in cijfers uit ziet is te lezen in tabel 3.1. Tabel 3.1 Doelstelling Budgetkring 2015 Aantal gemeenten met Budgetkring(en) Aantal kringen Aantal deelnemers Aantal nieuw getrainde Budgetkring begeleiders
Gerealiseerd 2014 6 14 105 26
Doelstelling 2015 9 35 245 40
Continuering bestaande projecten Stichting LIFT heeft ten tijde van het schrijven van het jaarverslag de beschikking ontvangen dat ook in 2015 het project gecontinueerd zal worden in Maastricht. Voormalig wethouder Damsma heeft bij de overdracht van haar portefeuille aan wethouder Willems een uitermate positief verhaal gehouden over de Budgetkring. Inmiddels is ook kennis gemaakt met de nieuwe wethouder die te kennen heeft gegeven de Budgetkring een belangrijk project te vinden, dat hij misschien meer expliciet voor preventie wil gaan inzetten. In de loop van 2015 wordt duidelijk of we hiervoor een pilot kunnen gaan opzetten. Verder zijn we voornemens om de projecten in Roermond, Peel en Maas en Oosterbeek/Renkum voort te zetten. Start kringen Zoetermeer, Eemsdelta, Den Haag In Zoetermeer en Eemsdelta zijn in september 2014 Budgetkring begeleiders opgeleid. Dit waren betaalde opdrachten van respectievelijk Stichting Mooi (Zoetermeer) en het Werkplein Eemsdelta. De bedoeling is dat in Zoetermeer twee en in Eemsdelta één kring gaan draaien in 2015. De opdrachtgevers zijn verantwoordelijk voor de organisatie van de kringen. Stichting LIFT houdt vinger aan de pols en stuurt bij waar nodig. In Den Haag is eind 2014 een Budgetkring project gestart in opdracht van Zebra Welzijn met de opleiding van 10 Budgetkring begeleiders. Er worden momenteel financiers gezocht voor een meerjarig project in de Schilderswijk en Transvaal. In beide wijken komen twee kringen. Omdat de wijkbewoners over het algemeen laaggeschoold zijn en Nederlands niet als moedertaal hebben, wil Zebra Welzijn een aanpassing van het lesmateriaal Gelukkig met Genoeg voor deze doelgroep. Ook dat is nu in voorbereiding en wordt begin 2015 uitgevoerd. Uitbouw Amsterdam De voor-investering die Stichting LIFT gedaan heeft om een Budgetkring in Amsterdam van de grond te krijgen moet in 2015 ten gelde worden gemaakt. Bij Bosshardt heeft in een eerder stadium al aangegeven 15
geïnteresseerd te zijn om Budgetkringen aan te bieden op andere locaties van Bij Bosshardt in Amsterdam. Doel voor 2015 is om dit te gaan realiseren. Uitbouw Woerden Doel voor 2015 is om in Woerden een tweede Budgetkring begeleider op te leiden en een tweede kring te starten. Ten minste in 3 nieuwe gemeenten Budgetkring projecten starten Stichting LIFT is van plan om in 2015 ten minste drie opdrachten binnen te halen voor een Budgetkring project. Afgelopen jaar is er al gesproken met diverse geïnteresseerde partijen waaronder de Ouderenfabriek in Rotterdam, Gewoon Solo & Partners uit Ridderkerk, Radius en Internationaal Vrouwencentrum uit Cuijk, Kwintes uit Gouda en de BUS uit Brabant.
3.2. Versterken van de organisatie
Stichting LIFT is zich ervan bewust dat PR & Communicatie uitermate belangrijk zijn bij het realiseren van de doelen. De prioriteit in 2015 ligt in het aantrekken van een Communicatie/Marketing medewerker. Verder is het zaak om de organisatie verder te blijven professionaliseren. Stichting LIFT is van plan om de protocollen en het handboek voor kringbegeleiders aan te scherpen. Dit geeft kringbegeleiders meer houvast bij het begeleiden van een kring en moet er voor zorgen dat risico elementen in de kringbegeleiding verder verminderen. Op deze manier wil Stichting LIFT de kringen kwalitatief laten groeien. In 2015 bestaat er een kleine kans dat we een andere kantoor locatie moeten zoeken. Zo hangt er in de lucht dat het contract met de hoofdhuurder van het pand in Maastricht (Mondiaal Centrum) niet wordt gecontinueerd. In dat geval moet bekeken worden wat de opties zijn van Stichting LIFT. Wellicht gaan we zelf met de eigenaar van het pand (Gemeente Maastricht) om de tafel voor continuering van de huur, komt er een andere hoofdhuurder van wie we kunnen blijven onderhuren of vertrekken we naar een ander kantoor.
3.3. Versterken van de financiële basis
Stichting LIFT is zich er terdege van bewust dat 2015 het laatste jaar is van het Oranje Fonds Groeiprogramma. Eén van de hoofddoelstellingen voor het volgend jaar is dan ook het versterken van de financiële basis. Hiertoe wil Stichting LIFT de volgende lijnen uitzetten:
Binnenhalen van nieuwe opdrachten voor Budgetkring projecten Meer inkomsten genereren met bestaande kringen Binnen halen nieuwe financiers voor Budgetkring projecten Continueren bestaande Budgetkring projecten Duurzaam financieringsmodel ontwikkelen
Binnenhalen van nieuwe opdrachten voor Budgetkring projecten Het binnen halen van nieuwe opdrachten voor Budgetkring projecten is noodzakelijk voor de financiële huishouding van Stichting LIFT. Voor 2015 is het dan ook topprioriteit dat de uitrol van de Budgetkring over Nederland verder gestalte krijgt. In 2014 zijn er al positieve gesprekken gevoerd met instellingen uit Rotterdam, Ridderkerk, Cuijk en Gouda. Stichting LIFT is voornemens om deze positieve gesprekken om te zetten in betaalde Budgetkring projecten. Meer inkomsten genereren met bestaande kringen Een van de strategieën die Stichting LIFT verder wil uitbouwen in 2015 is het meer inkomsten genereren met wat Stichting LIFT al heeft. Zo draaien er in Maastricht bijvoorbeeld zeven kringen. Stichting LIFT heeft het idee om plaatsen in een Budgetkring te laten inkopen door bedrijven die kampen met werknemers met 16
financiële problemen. Stichting LIFT wil in 2015 dit idee valideren en indien er animo voor is, verder uitwerken. Binnenhalen nieuwe financiers voor Budgetkring projecten Tot nu toe zijn het de directe opdrachtgevers geweest (Gemeenten of Maatschappelijke Organisaties) die Stichting LIFT betaalden voor Budgetkring projecten. Andere mogelijke geldschieters zoals Fondsen, Banken/Verzekeraars en Bedrijven hebben tot nu niet of nauwelijks Budgetkring projecten gefinancierd. Voor 2015 is Stichting LIFT van plan om deze markt van potentiële geldschieters verder te exploreren. De uitbouw in Limburg moet hiervoor een soort Pilot project zijn. Het idee is om één of meerdere financiers (Rabobank, Rotery, Provincie) aan te trekken voor een Limburg breed Budgetkring project. Bijkomend voordeel is dat we minder afhankelijk zijn van opdrachtgevers / uitvoerende organisaties maar rechtstreeks met geïnteresseerde particulieren kunnen werken. Ook verwachten we op deze manier sneller te kunnen opschalen. Continueren bestaande Budgetkring projecten Zoals hierboven beschreven heeft Stichting LIFT als doel om de bestaande Budgetkring projecten voort te zetten. Dit moet leiden tot een stabiel aantal kringen en een stabiele inkomstenstroom. Duurzaam financieringsmodel ontwikkelen Stichting LIFT ziet het als een noodzaak dat er een model ontwikkeld wordt waarbij de inkomsten-stroom van meerjarige Budgetkring projecten beter gewaarborgd wordt. Momenteel is het verdienmodel sterk gericht op het trainen en begeleiden van Kringbegeleiders met daarnaast een stukje advies en ondersteuning bij het opzetten van Budgetkringen. In 2015 onderzoeken we drie opties voor meer continuïteit in de financiering. Nog onderontwikkeld is een model waarbij een Budgetkring project kan voortbestaan zonder dat er steeds weer bij Stichting LIFT moet worden aangeklopt voor de training en begeleiding. Stichting LIFT wil toewerken naar een model waarbij er bijvoorbeeld jaarlijks een licentie fee wordt betaald om zelfstandig te mogen werken met de Budgetkring methode. Doel voor 2015 is om een dergelijk model te ontwikkelen. Het tweede voornemen is om meerjarige projecten af te gaan sluiten. De derde optie die we komend jaar willen realiseren is een grote sponsor te verbinden met de Budgetkring. In eerste instantie denken we aan de Rabobank, waarmee de Budgetkring wel eens een goede match zou kunnen maken vanwege het thema geld, het coöperatieve aspect en de spin-off van ons project voor sociale duurzaamheid. Ook zorgverzekeraar Menzis (die Budgetkring Renkum financiert) is een potentiële partner. Een partnership met een grote sponsor verkrijgen, is een van de hoofddoelen voor Stichting LIFT in 2015.
17
18
4. Jaarrekening 2014 BALANS PER 31 DECEMBER 2014
ACTIVA 31.12.2014 Vaste Activa Materiele Vaste Activa
Vlottende Activa Transitore activa
Liquide middelen Kas ABN-AMRO
31.12.2013
€ €
0 0
€ €
0 0
€ €
11.685 11.685
€ €
10.285 10.285
€ " €
312 42.249 42.561
€ " €
255 22.546 22.801
Totaal Ge ne raal
54.246
33.086
PASSIVA Eigen Vermogen Eigen Vermogen Stichting
Kortlopende Schulden Transitore Passiva
Totaal Ge ne raal
19
€ €
44.348 44.348
€ €
25.276 25.276
€ €
9.898 9.898
€ €
7.810 7.810
€
54.246
€
33.086
EXPLOITATIEREKENING 2014
2014
Personeelskosten Huisvestigingskosten Financieringskosten Kantoorkosten Vervoerskosten Presentatie-kosten Overige kosten Afschrijvingen Exploitatieresultaat Totaal Ge ne raal
€ " " " " " " " " €
0,00 9.420,00 154,20 4.726,83 2.100,76 2.729,39 812,75 0,00 19.071,88 39.015,81
2013
€ " " " " " " " " €
0,00 6.805,55 136,77 6.773,83 1.542,60 1.874,77 2.311,58 0,00 18.015,05 37.460,15
2014
Totaal Ontvangen Subsidies / Projectgelden Directe kosten / uitbesteed werk / lesmateriaal Diverse baten/lasten Totaal Ge ne raal
2013
€ " € " €
145.804,30 108.419,54 37.384,76 1.631,05 39.015,81
€ " € " €
102.100,00 65.369,75 36.730,25 729,90 37.460,15
€ " " " " €
36.475,30 6.150,00 102.179,00 1.000,00 0,00 145.804,30
€ " " " " €
18.600,00 0,00 83.500,00 0,00 0,00 102.100,00
€ " €
51,05 1.580,00 1.631,05
€ " €
527,90 202,00 729,90
Spe cificatie ontvangste n Ontvangsten " " " "
Projecten Projecten 2013 Subsidies Giften Donaties
Spe cificatie dive rse bate n / laste n Mondiaal Centrum / retour onkosten Diversen
20
Toe lichting Balans pe r 31.12.2014 Kortlope nde vorde ringe n * Borgsom huur Mondiaal Centrum * Zebra Welzijn / 2014-12
€ "
785,00 10.900,00
Balans 31.12.2014
€
11.685,00
Liquide midde le n
€
42.560,86
Kas Conform het saldo per ultimo december, voorkomende in de regelmatig gevoerde en gesaldeerde administratie Balans per 31.12.2014
€ €
311,74 311,74
ABN-AMRO Conform het saldo, voorkomende op het bankafschrift per ultimo december 2014 / 0604.057.784 Balans per 31.12.2014
21
€ 42.249,12 € 42.249,12
Eige n Ve rmoge n Eigen vermogen Stichting per 01.01.2014 Exploitatie-Resultaat 2014
€ "
25.276,22 19.071,88
Balans 31.12.2014
€
44.348,10
Ralf Meijer / 14.02 J.Schreurs / 2014.15 JME Maastricht /201412 FB Melis / 2014/12 Van Harte Gefotografeerd /14001.033 Mondiaal Centrum /14-022 Valentastic Ventures
€ " " " " " " " "
875,00 785,00 480,00 4.010,61 658,85 1.250,00 1.462,42 345,88 30,00
Balans 31.12.2014
€
9.897,76
* Kortlope nde schulde n
€
9.897,76
Ove rlope nde passiva Stelpost Accountantskosten Huur december / Mondiaal Centrum
22
TOELICHTING EXPLOITATIE-REKENING 2014
2014 * Pe rsone e lskoste n Bruto-salarissen Z.V.W. Soc.Lasten werkgever Pensioenpremie werkgever Arboned Ziekteverzuimverzekering Kantine Afdrachtvermindering loonheffing Reservering einde jaars-uitkering Reiskosten medewerkers
* Huisve stingkoste n Huur Energiekosten Onderhoud / reparatie Onroerend goedbelasting W.M.L. Waterschapslasten Schoonmaakkosten Huur ruimte elders
* Kantoorkoste n Fotocopieen Kantoorbenodigdheden Portokosten Drukwerk Telefoon Administratiekosten Internet / Computer Vakliteratuur
23
2013
€ " " " " " " " " " €
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
€ " " " " " " " " " €
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
€ " " " " " " " €
9.420,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 9.420,00
€ " " " " " " " €
5.495,00 0,00 925,76 0,00 0,00 0,00 53,00 331,79 6.805,55
€ " " " " " " " €
553,65 1.215,63 75,67 584,70 902,73 871,20 480,00 43,25 4.726,83
€ " " " " " " " €
1.032,60 2.948,00 0,00 1.152,22 118,45 1.243,45 207,86 71,25 6.773,83
