SEPA megbízás
1
SEPA megbízások (Credit Transfer) kezelése a Raiffeisen Expressz programban A Raiffeisen Expressz program keretében lehetőség van SEPA megbízások (Credit Transfer) kézi rögzítésére, importálására és exportálására SEPA szabvány formátumban. Elektronikus aláírás után a megbízások bankba küldhetők, majd ezután lehetőség van a megbízásokra érkező státusz jelentések fogadására és megtekintésére. Mindez egy új modul, a SEPA megbízások modul segítségével történik. gombra A funkció a Megbízások menü SEPA megbízás pontján keresztül, vagy a kattintva érhető el. A modul több önálló lapból áll, amelyek a funkció ablakának felső részén látható kis fülekre kattintva jeleníthetők meg. A továbbiakban sorra vesszük az egyes lapokon elérhető funkciókat.
Tételek lap
A Tételek lap a SEPA megbízások kézi rögzítésére szolgál. A megbízás rögzítésének menete sok tekintetben hasonló az egyedi deviza megbízásoknál alkalmazandó lépésekhez. Új megbízás rögzítéséhez a következőket kell tenni: 1.
Ha több számlaszámmal rendelkezik, a "Kezdeményező számla” mezőben válassza ki a használandó terhelendő számlaszámot. Ha először választja ezt a számlaszámot, töltse ki az “Kezdeményező neve" mezőt is.
SEPA megbízás
2.
2
Tényleges kezdeményező adatainak használata nem kötelező! Amennyiben mégis használni szeretné a „Tényleges kezdeményező” felíratra történő kattintás után a érhető el az adatok rögzítésére használható képernyő.
jel használatával
- Írja be a „Neve” mezőbe a kezdeményező nevét - Töltse ki a kezdezményező postacímét, Országkódját. - Töltse ki a kedvezményezett egyedi azonosítóját és annak a típusát, amennyiben rendelkezik ezzel a kezdeményező (használata nem kötelező) 3.
Ha korábban rögzített már a kedveményezettnek megbízást, akkor válassza ki a kedvezményzetettet a „Neve” mező végén lévő kis nyilra kattintva megjelenő listából.
4.
Ha új kedvezményezettnek utal a használható adatlapot:
jelre kattintva érheti el az adatok rögzítésére
- Írja be a „Neve” mezőbe a kedvezményezett nevét - Töltse ki a kedvezményezett postacímét, Országkódját (használata nem kötelező) - A „számlaszáma” mezőbe írja be a kedvezményezett IBAN formátumú számlaszámát - Töltse ki a kedvezményezett egyedi azonosítóját és annak a típusát, amennyiben rendelkezik ezzel a kedvezményezett (használata nem kötelező) - Adja meg a Kedvezményezett Bankjának nevét, címét e és BIC kódját. Amennyiben a kedvezményzett is a Raiffeisen Bank Magyrországnál vezeti számláját elgendő a „Raiffeisen Bank, Magyarország” előtti dobozt bejelölni, a program automatikusan kitölti a megfelelő értékeket. 5.
Tényleges kedvezményezett adatainak használata nem kötelező! Amennyiben mégis használni szeretné a „Tényleges kedvezményezett” felíratra történő kattintás után a használatával érhető el az adatok rögzítésére használható képernyő.
jel
- Írja be a „Neve” mezőbe a tényleges kedvezményezett nevét - Töltse ki a tényleges kedvezményezett postacímét, Országkódját - Töltse ki a kedvezményezett egyedi azonosítóját és annak a típusát, amennyiben rendelkezik ezzel a kedvezményezett (használata nem kötelező) Megjegyzés: A program alapértelmezetten a kezdeményező és a kedvezményezett adatait jeleníti meg a rögzítő képernyőn. A tényleges kezdeményező és tényleges kedvezményezett adatainak megjelenítéséhez kattintson a megjelenítendő szövegrészre. A képernyőn éppen látható név fekete színű, míg a nem megjelenített fehér. 6.
A tétel információk résznél adja meg a tétel egyedi referenciáját. Az egyedi referencia használata minden tétel esetén kötelező!
7.
A megbízás célja megadása nem kötelező. Amennyiben használni szeretné értékét kiválaszthatja lenyíló mezőből vagy szabadon kitöltheti.
8.
Adja meg az átutalandó összeget.
9.
Adja meg a kedvezményezettnek szóló közlemény szövegét. Ha már korábban utalt a kiválasztott kedvezményezettnek, listából kiválaszthatja az utoljára használt közleményszövegeket.
SEPA megbízás
3
10. Adja meg a megbízás prioritását: NORM = Normál HIGH – Sürgős EXTR – Extra sürgős 11. Ha nem kívánja azonnal a bankba továbbítani a megbízást, adja meg az esedékesség napját. 12. Végezetül kattintson a
gombra.
Megjegyzés: Ha aláírás hiba miatt a bank visszautasít egy SEPA megbízást, az is a Tételek lapra kerül vissza, függetlenül attól, hogy azt esetleg nem kézzel rögzítette, hanem importálta.
Rögzített tételek A rögzített tételek táblázatában láthatók a megbízás-űrlap tetején kiválasztott számlaszám terhére eddig rögzített megbízások. Egy megbízásnak egy sor felel meg. Ha a képernyőre nem fér ki egy sorba egy tétel összes adata, az alsó gördítő sáv segítségével az összes mező megjeleníthető. A táblázat tetszőlegesen átrendezhető: •
Megbízások sorrendjének megváltoztatása: a táblázat adott mezőjének fejlécére duplán kattintva az adott mező szerint átrendezhető a lista.
•
Az oszlopok sorrendjének megváltoztatása: ha egy mező fejléce felett lenyomja a bal egérgombot, egy vastag fekete vonal jelenik meg. A bal gombot folyamatosan nyomva tartva az egér jobbra-balra mozgatásával az oszlop tetszőleges másik két oszlop közé áthelyezhető.
•
Az oszlopok szélességének módosítása: A mezők fejlécének határa felett az egérkurzor megváltozik. Ha ekkor lenyomja a bal egérgombot, a gomb folyamatos nyomva tartása mellett az egér jobbra-balra mozgatásával megváltoztathatja az oszlop szélességét.
A táblázatban alapesetben csak az Ön (az éppen bejelentkezett felhasználó) által rögzített tételek láthatók. Ha bejelöli a “Mindenki tétele” jelölődobozt, akkor a rendszer összes felhasználója által rögzített tételek is megjelennek. Megjegyzés hálózati használathoz: Egyszerre mindig csak egy felhasználó szerkeszthet egy tételt. A többi felhasználó számára ez a tétel nem módosítható és szürkén látszik. Az ilyen tételek számáról a program a „Feldolgozás alatt” mező is tájékoztat. A táblázatban inverz sorként látszik az éppen kiválasztott megbízás. A bal oldalon lévő utalvány űrlapon ennek a tételnek az adatai láthatóak. A megbízás adatai itt tetszőlegesen módosíthatók.
SEPA megbízás
4
A gombra kattintva lehetőség van a kijelölt megbízások nyomtatására. A jobb egérgomb lenyomására megjelenő gyorsmenü "Mindet kiválasztom" pontja segítségével az összes rögzített tétel egyszerűen kijelölhető. gombra kattintva a kijelölt megbízások törölhetők. A törlés előtt a program a A törlendő megbízások számának megjelenítése mellett természetesen kér egy megerősítést is. Aláírásra előkészített tételek - Csomagolás A rögzített megbízásokat a bank felé csomagokban továbbítjuk. Egy csomagba tetszés szerinti mennyiségű megbízás kerülhet. Megkötés viszont, hogy az egy csomagban lévő megbízásoknak ugyanarra az értéknapra kell szólniuk, illetve a megbízó számlaszámának azonosnak kell lennie. Az egy csomagba tartozó tételek az “Aláírásra előkészített tételek” ablakban láthatók. A rendszer automatikusan egyedi névvel látja el a csomagokat. A kiválasztott csomag neve a “Csomag” mezőben látható, mellette az értéknap. A bank a csomagot az itt megadott napon teljesíti. A csomag neve alatt látható a csomagban szereplő megbízások darabszáma és összesen összege. A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg. Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. Új csomag az nyomógomb lenyomásával hozható létre. Egyszerre tetszőleges számú csomagot létrehozhat. Ha több csomag is létezik, a csomag neve melletti kis nyílra kattintva választhatja ki a kívánt csomagot. Fontos: Ha a bank egy csomagot valamilyen ok miatt visszautasít, a hibás csomag visszakerül aláírásra küldés előtti állapotba. A "Csomag" mező lenyitására megjelenő listából a csomag kiválasztható, majd a hibás tétel(ek) javítása vagy törlése után újra a bankba küldhető. Csomag törlésére is lehetőség van: a csomag tételeit tartalmazó táblázat fölött jobb egérgomb kattintásra egy kis menü jelenik meg, ahol a „Törlöm a csomagot” pontot választva a csomag törlésre kerül.
SEPA megbízás
5
A csomagolás során a Rögzített tételek ablakban látható megbízásokat kell az “Aláírásra előkészített tételek “ mezőbe (csomagba) áthelyezni a következő nyomógombok segítségével: gombra kattintva csak a kijelölt tétel(ek) kerül(nek) át a csomagba.
•
gombot választva valamennyi tétel átkerül a csomagba.
•
Megbízások kivételére a csomagból a következő gombok szolgálnak: választása esetén csak a kijelölt tétel(ek) kerül(nek) vissza a Rögzített tételek
• közé. •
gombra kattintva valamennyi tétel visszakerül.
Egyszerre több tételt is kijelölhet, ha a “SHIFT” vagy a “CTRL” billentyű nyomva tartása mellet kattint az egyes sorokra. gombra kattintva az megbízáscsomag tételei kinyomtathatók. Ellentétben a Az alsó rögzített tételek nyomtatásával, itt az összes csomagban szereplő tétel nyomtatásra kerül. gombbal el kell küldeni aláírásra. Az Ha befejezte a csomag összeállítását, az aláírásra küldött csomag kikerül az “Aláírásra előkészített tételek” ablakból. Itt tovább már nem látható, hanem bekerül az Aláíró mappába az aláírásra váró csomagok közé. A csomag aláírásához ezután a program
aláírás funkcióját kell választania.
Import lap Az Import lapon lehet a más rendszerben előállított tételeket a program adatbázisába beolvasni a következő módon:
SEPA megbízás
6
1.
A számlaszámok listából válassza ki azt a számlát, amelyik terhére a megbízásokat be szeretné olvasni.
2.
Állítsa be az importálás paramétereit: •
Ha a beolvasandó tételekből külön csomagot kíván képezni, akkor jelölje be a “Csomagba” négyzetet.
•
Ha azt szeretné, hogy az importált csomag ismételten ne lehessen beolvasni, akkor jelölje be a „Kérem a fájl nevének ellenőrzését” négyzetet.
Megjegyzés: Az ellenőrzési paraméter állítására jogosultságokkal rendelkező felhasználó jogosult.
csak
az
„adminisztrátori”
•
Ha egyszerre több csomagot szeretne importálni, eltérő számlaszámokra, akkor jelölje be a „Terhelendő számla az import fájlból” négyzetet.
•
Ha azt szeretné, hogy az importált tételek közül csak a kiválasztott számla terhére vonatkozó utalások kerüljenek be, akkor jelölje be a “Kérem a számlaszám ellenőrzését” négyzetet. Ekkor importálás során a nem a kijelölt számlára vonatkozó utalási tételek a hibalistába fognak kerülni. Ha nem jelöli be a számlaszám ellenőrzését, akkor valamennyi importált utalás a kiválasztott számla terhére fog történni, függetlenül attól, hogy az importált fájl tételeiben milyen terhelendő számlaszám szerepelt.
•
Ha bejelöli a “Kérem a dátum ellenőrzését” négyzetet, a program az import során vizsgálja az importálandó állományban szereplő értéknapot, és hibásnak minősít egy tételt, ha ez a dátum korábbi, mint az aktuális dátum.
•
A "Kérem az import fájl archiválását" mezőt akkor jelölje be, ha azt szeretné, hogy a program sikeres import esetén másolja át a beolvasott állományt az archív könyvtárba, az eredeti helyéről pedig törölje.
3.
gombra. A megjelenő fájlkiválasztó ablakban válassza ki az Kattintson az importálandó fájl típusát, majd válassza ki az importálandó fájl nevét.
4.
Kattintson az gombra. Hatására megtörténik az importálás. A gombra kattintva importálás nélkül visszaléphet az előző ablakra.
Az importálás megtörténte után a képernyőn megjelenik az importált tételek száma, összértéke, és táblázatos formában a sikeresen importált tételek adatai. Megjegyzés: Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet az importálás előtt bejelölte, lehetőség van a csomag értéknapjának módosítására. A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gombra. gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha már nincs nála alacsonyabb prioritású indításra váró tranzakció, és a nála magasabb prioritásúakra már megérkezett a válasz. Ha a program az import során hibás tételeket talált, a “Megjelenítés” mezőben a “Hibás tételek” pontot választva megtekintheti azokat a hiba megnevezésével. Amennyiben a hibalistát ki
SEPA megbízás
szeretné nyomtatni, kattintson a gombra. A fájlba menthető, feldolgozható formátumban.
7
gomb segítségével a hibalista
Ha a sikeresen importált tételeket meg szeretné tartani, kattintson a hatására:
gombra. Ennek
•
Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet az importálás előtt nem állította be, akkor a Tételek lapon a Rögzített tételek között megjelennek az importált tételek.
•
Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet bejelölte, az importált tételek egy új csomagként jelennek meg a Tételek lapon az Aláírásra előkészített tételek között.
Megjegyzés: Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet az importálás előtt bejelölte,
gomb
helyett kattinthat az gombra is. Ekkor a beolvasott csomag nem jelenik meg a „Tételek” lapon, hanem azonnal az aláíró mappába kerül. Ha az importált tételeket nem kívánja megtartani, kattintson az importált tételek nem tárolódnak el.
gombra. Ekkor az
Megjegyzés: Az import állomány kiválasztásánál egyszerre több fájl is kijelölhető.Ekkor a program a fájlokat egymás után fogja beolvasni, és minden fájl beolvasása után rendelkezni kell az eredményről – aláírásra küldeni, tárolni vagy eldobni a megfelelő gombra kattintással - és csak ezt követően kerül sor a következő fájl beolvasására.
SEPA megbízás
8
Export lap
Ezen a lapon lehet a kézzel rögzített tételeket egy ISO 20022 XML szabvány szerkezetű (pain.001.001.02) állományba kimásolni. Az exportálás lépései: 1. Válassza ki a számlaszámot, majd a csomagot, amelyiknek a tételeit exportálni szeretné. 2. Kattintson az elmentendő fájl nevét. 3. Végül kattintson a A
gomba, majd a megjelenő fájlkiválasztó ablakban adja meg az gombra, annak érdekében, hogy megtörténjen az exportálás.
gombra kattintva exportálás nélkül visszaléphet az előző ablakra.
4. A csomag exportálása után kattintson az csomag exportálására. 5. A
gombra, ezzel a rendszer készen áll az új
gombra kattintva kiléphet a megbízáskezelő funkcióból.
SEPA megbízás
9
Visszaigazolások fogadása
A megbízás bankba küldése után Postaládában a SEPA megbízás sora "Jött" állapotúra változik, valamint bejegyződik a csomag tartalma a SEPA megbízás modul „Megbízástörténet” lapjára. •
Ezt követően a SEPA megbízáscsomag tételeinek állapotában bekövetkezett változásról az ISO 20022 XML szabvány szerinti szerkezetű (pain.002.001.02) visszajelzés érkezik automatikusan a Postaládába. Amennyiben ilyen visszajelzés érkezik az ügyféloldalra, bejegyződik a Postaládába, ahol a megfelelő sorra kettőt kattintva a jelentés főbb adatai megtekinthetők. A szabványos szerkezetű visszajelzés ezzel egy időben a DATA\SEPAUT\ könyvtáron belül a terhelendő számlaszám, illetve a megbízás csomagazonosítójával megegyező nevű könyvtárba kerül, ahonnan tetszés szerint feldolgozható.
Megbízástörténet lap Annak érdekében, hogy a korábban említett visszajelzéseket meg tudják tekinteni a Raiffeisen Expresszben a megbízásokra érkezett visszaigazolások bejegyződnek a SEPA megbízás funkció Megbízástörtének lapjára is.
SEPA megbízás
10
A jobb felső "Megbízás csoportok" mezőben láthatók az eddig bankba küldött megbízások (kötegek) főbb adatai. Ezek közül a köteg státusza jelzi a megbízás feldolgozásának állapotát, amely lehet elfogadott, részben elfogadott vagy visszautasított, attól függően, hogy a visszaigazolás alapján a csomagot a bank elfogadta-e vagy sem. Az "Megbízás csoportok" mezőben kiválasztott - inverzen látható - megbízás adatai láthatók táblázatos formában a jobb alsó "Megjelenített tételek" mezőben. A képernyő bal oldalán ezek közül is az éppen kiválasztott tétel adatai jelennek meg. Egy tételnek a táblázat egy sora felel meg. Ha a képernyőre nem fér ki egy sorba egy tétel összes adata, az alsó gördítő sáv segítségével az összes mező megjeleníthető. A táblázat tetszőlegesen átrendezhető: •
Megbízások sorrendjének megváltoztatása: a táblázat adott mezőjének fejlécére duplán kattintva az adott mező szerint átrendezhető a lista.
•
Az oszlopok sorrendjének megváltoztatása: ha egy mező fejléce felett lenyomja a bal egérgombot, egy vastag fekete vonal jelenik meg. A bal gombot folyamatosan nyomva tartva az egér jobbra-balra mozgatásával az oszlop tetszőleges másik két oszlop közé áthelyezhető.
•
Az oszlopok szélességének módosítása: A mezők fejlécének határa felett az egérkurzor megváltozik. Ha ekkor lenyomja a bal egérgombot, a gomb folyamatos nyomva tartása mellett az egér jobbra-balra mozgatásával megváltoztathatja az oszlop szélességét.
A megjelenített tételek különböző szempontok szerint leválogathatók: 1. Állapot szerint – a megfelelő állapotkód kiválasztásával 2. Hibakód szerint - A hibás illetve visszautasított tételek tovább szűkíthetők egy hibafajtára, ha a "Hiba" jelölődobozt bejelöli, és kiválasztja a megfelelő hibakódot. A
gombra kattintva a megjelenített tételek kinyomtathatók.
11
SEPA megbízás
Ha meg szeretné tekinteni, hogy egy megbízásra eddig milyen jelentések érkeztek, kattintson a gombra. Hatására megjelenő kis ablakban megjelennek a kívánt adatok. A gomb segítségével lehet egy Megbízás csomagot törölni. A törléskor a program megkérdezi, hogy az érkezett jelentések is törölhetők-e a korábban megadott könyvtárvól, vagy csak a SEPA modul Jelentések lapjáről kivánja törölni az információt. A gomb segítségével lehet egy visszautasított SEPA megbízás csomag tételeit ismételten a tételek lapra helyezni. A másolás hatására a csomag a mai napnak megfelelő dátumokkal kerül a tételek lapra.
Kedvezményezettek lap A megbízások rögzítése során használt kedvezményezettek, tényleges kedvezményezettek adatai automatikusan tárolódnak a program adatbázisában. Az eltárolt kedvezményezettek a kedvezményezettek lapon tekinthetők meg. A kedvezményzett adataival a következő műveletek hajthatók végre: •
gombra kattintva az aktuális - inverzen látható – kedvezményezett törölhető. A A törlés végrehajtása előtt a program rákérdez: „Biztosan törli a megjelölt kedvezményzettet?”. A kedvezményezett csak akkor törlődik, ha erre ’igen’-nel válaszol.
•
gombra kattintva a A kedvezményzett adatai kinyomtathatók
•
Az gomb segítségével Bankunk más rendszerei (MultiCash) által használt formátumban a devizás vagy SEPA-s kedvezményezettek adatai olvashatók be. A modul program saját formátumában előállított kedvezményezettek adatai is beolvashatók. Részletes leírások a kézikönyv függelékében, vagy a www.elba.raiffeisen.hu honlapon.
•
Az (txt).
•
A
kiválasztott
kedvezményezett
vagy
tényleges
gommbal a modulban tárolt kedvezményzettek adatai menthetők el fájlba gombra kattintva kiléphet az megbízásrögzítő funkcióból.
Tényleges kezdeményezők lap A megbízások rögzítése során amennyiben használt tényleges kezdeményezőt, - akinek adata eltér a számla tulajdonosától - az automatikusan tárolásra kerül a „Tényleges kezdeményező” lapon. A tényleges kezdeményező adataival a következő műveletek hajthatók végre: •
gombra kattintva az aktuális - inverzen látható – tényleges kezdeményező A törölhető. A törlés végrehajtása előtt a program rákérdez: „Biztosan törli a megjelölt kezdeményezőt?”. A tényleges kezdeményező csak akkor törlődik, ha erre ’igen’-nel válaszol.
•
A kinyomtathatók.
•
A
gombra
kattintva
a
kiválasztott
tényleges
kezdeményező
gombra kattintva kiléphet az megbízásrögzítő funkcióból.
adatai
