Raiffeisen Expressz Felhasználói kézikönyv

Raiffeisen Expressz Felhasználói kézikönyv

Tartalomjegyzék

TARTALOMJEGYZÉK BEVEZETÉS ..................................................................................................1 I. FEJEZET A rendszer általános ismertetése ......................................................2 A kommunikáció architektúrája ...............................................................2 Adatbiztonság ......................................................................................3 II. FEJEZET Általános funkciók ........................................................................4 A rendszer indítása ...............................................................................4 Első bejelentkezés .................................................................................4 Postaláda .............................................................................................4 Jelszócsere ...........................................................................................6 Új belépés............................................................................................6 Lépcsőzetes, Mozaik elrendezés..............................................................6 Súgó ...................................................................................................6 Kilépés ................................................................................................7 Adminisztrátori funkciók .........................................................................7 Felhasználó karbantartás ...................................................................7 Új felhasználó felvétele ......................................................................7 Adattárolási paraméterek...................................................................8 Biztonsági másolat............................................................................8 Kommunikáció beállítása ...................................................................8 Internetes kommunikáció ....................................................................9 Lemezes kommunikáció .....................................................................9 Programfrissítés ..............................................................................10 Rendszer karbantartás .....................................................................11 Számlák elnevezése ........................................................................11 III. FEJEZET Lekérdezések ............................................................................12 Aktuális egyenleg ................................................................................12 Egyenleg áttekintő ...............................................................................14 Napi kivonat ......................................................................................15 Számla forgalom.................................................................................16 Ügylet információk ..............................................................................17 Kondíciós lista lekérdezés.....................................................................18 Árfolyam lekérdezés ............................................................................18 Kedvencek .........................................................................................20 IV. FEJEZET Megbízások kezelése ................................................................21 A megbízáskezelő ablakok felépítése.....................................................22 Tételek lap..........................................................................................22 Forint átutalási megbízás rögzítése ........................................................23 Deviza átutalási megbízás rögzítése ......................................................24 Azonnali és határidős beszedési megbízás rögzítése ...............................25 Megbízások kezelése...........................................................................26 Rögzített tételek ...................................................................................26 Aláírásra előkészített tételek - Csomagolás ..............................................27 Import................................................................................................28 Export................................................................................................30 Partnerek............................................................................................31 Rendszeres utalások.............................................................................31 Gyorsmenü.........................................................................................32 V. FEJEZET Aláíró mappa ............................................................................34 Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Tartalomjegyzék

Megbízások aláírása ...........................................................................34 Új aláíró lemez készítése – aláíró jelszó megváltoztatása..........................35 Több csomag egyidejű aláírása ............................................................36 Gyorsmenü.........................................................................................37 Utólagos aláírás..................................................................................38 Csomag beküldése utólagos aláírásra ....................................................38 Az utólagos aláíró teendői ...................................................................39 VI. FEJEZET Levelezés a bankkal ...................................................................1 Szabad formátumú levél írása .................................................................1 Űrlapok ...............................................................................................1

Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Bevezetés

1

BEVEZETÉS Kedves Ügyfelünk! Szeretettel köszöntjük a Raiffeisen Expressz rendszer felhasználójaként. A Raiffeisen Expresszt Bankunk fejlesztette ki azzal a céllal, hogy korszerű, magas színvonalú elektronikus bankszolgáltatásokat tudjon biztosítani Ügyfelei részére. A rendszerrel való ismerkedés megkönnyítésére készítettük el ezt a kézikönyvet, mely bizonyára sok segítséget fog nyújtani a programban való eligazodásban. Reméljük, hogy a Raiffeisen Expressz által biztosított szolgáltatások köre megnyeri tetszését és hozzájárul további sikeres együttműködésünkhöz.

Raiffeisen Bank Rt.


A rendszer általános ismertetése

2

I. FEJEZET A rendszer általános ismertetése A Raiffeisen Expressz célja, hogy a számítástechnika és a telekommunikáció egyre bővülő lehetőségeit kihasználva elektronikus úton vehesse fel a kapcsolatot Bankunkkal és ezáltal könnyebbé és gyorsabbá tegye pénzügyeinek intézését. A Raiffeisen Expressz lehetővé teszi Önnek, hogy a munkahelyéről lekérdezhesse és a saját számítógépén megnézhesse a bankszámlája aktuális állapotát, illetve különféle pénzügyi megbízásokat rögzíthessen és juttathasson el a Bankba.

A kommunikáció architektúrája A Raiffeisen Expressz kapcsolatot teremt az Önnél lévő számítógép és a banki központi számlavezető rendszer között. A rendszer működésének részletes ismertetése előtt érdemes röviden áttekinteni, hogyan is valósul meg ez a kapcsolat. A Raiffeisen Expresszt két fő részre tagolhatjuk: 1. Ügyféloldal. Az Ön számítógépére telepített szoftver, melynek alapvető feladata az átutalási megbízások előállítása és bankba juttatása, illetve a számlainformációk lekérdezése és megjelenítése. 2. Banki fogadóoldal. Fő feladata az ügyfelektől érkező megbízáscsomagok fogadása, ellenőrzése és továbbítása a banki számlavezető rendszer felé, illetve az ügyfelektől érkező kérdések megválaszolása saját adatbázisból vagy a banki számlavezető rendszerből való lekérdezéssel. A Raiffeisen Expressz programban kiemelt jelentősége van az ún. Postaláda ablaknak. Amikor ön feltesz egy kérdést (pl. egy számla aktuális egyenleg adatait kívánja lekérdezni) vagy elkészít egy megbízáscsomagot, az ebben az ablakban jelenik meg, „Indításra vár” állapottal. Egymás után több kérdést is feltehet. Ezután az gombra kattintva a program a számítógéphez csatlakoztatott modemen keresztül felveszi a kapcsolatot a bankkal és továbbítja a feltett kérdéseket. A program banki oldala fogadja a megbízáscsomagokat, ellenőrzi és továbbítja a központi számlavezető rendszer felé, illetve megválaszolja a feltett kérdéseket. A napközben változó adatoknál – pl. aktuális egyenleg – közvetlenül a banki számlavezető rendszerből veszi a kért információkat, így mindig a legfrissebb adatokat tudja az Ön rendelkezésére bocsátani. Az így lekérdezett adatokat nem tárolja a program a helyi adatbázisában, egy újabb kérdés feltevése esetén újra a bankból kéri le az adatokat. Kivétel ez alól a nap közben nem változó adatok - pl. számlakivonat, árfolyamok – lekérdezése. Ezek az adatok eltárolódnak a program titkosított adatbázisában az Ön számítógépén is. Ha később újra ugyanezt az adatot kívánja lekérdezni, a banki kapcsolat felvétele nélkül megérkezik a válasz. Lehetőség van az adatok visszamenőleges lekérdezésére:

•

számla forgalmi adatok egy évre visszamenőleg;

•

kivonatok, árfolyamok 1 hónapra visszamenőleg kérdezhetők le.


A rendszer általános ismertetése

3

Adatbiztonság A Raiffeisen Expressz bizalmas információkat kezel, ezért fontos ismerni, hogy milyen biztonsági eszközökkel rendelkezik az érzékeny adatok védelmére. Az illetéktelen használat kizárására szolgál a program indításakor bekért felhasználói azonosító és jelszó. A program használata csak ezek helyes megadása után lehetséges. Az elkészített csomagokat elektronikus aláírással kell ellátni. Bankunk csak akkor teljesíti a beküldött csomagot, ha az elektronikus aláírás-kombináció megegyezik a banknál bejelentett kombinációval. A rendszer által használt kommunikációs protokoll biztosítja azt, hogy egy esetleges kommunikációs probléma - pl. a telefonvonal megszakadása - esetén se sérülhessenek meg az adatok. Az ügyfél és bank között áramló adatokat a szoftver tömöríti és titkosítja, és így védi az illetéktelen lehallgatástól, illetve módosításoktól. Az ügyfél számítógépén titkosított adatbázisban tárolódnak a lekérdezett adatok, megakadályozva, hogy illetéktelenek férjenek hozzá az adatokhoz, esetleg módosítsák azokat.

Megjegyzés: A program „Ment” funkciójával eltárolt adatok nem titkosítottak és hitelességük sem szavatolható. A program felhasználóihoz meghatározható az általuk kezelhető számlaszámok köre. Megadható, hogy mely számlaszámról milyen információt kérdezhessen le, illetve milyen megbízást adhasson be a számla terhére az adott felhasználó. A program rendelkezik egy „Biztonsági másolat” funkcióval, amelynek segítségével másolat készíthető a programról és a helyben tárolt adatokról. A számítógép esetleges sérülése esetén az utolsó mentett állapot így visszaállítható.


Lekérdezések

4

II. FEJEZET Általános funkciók A rendszer indítása Számítógépének bekapcsolása után a Raiffeisen Expressz rendszer a Windows „Start” menüjének „Programs\ Raiffeisen Expressz” pontját választva indítható el. A megjelenő „Bejelentkezés” ablakban adja meg felhasználói nevét és jelszavát.

Figyelem: A program csillagokkal jelzi ki a beírt jelszót, de különbséget tesz a kisbetűk és a nagybetűk között. Ennek megfelelően a „JELszó” és a „jelszó” jelszó nem ugyanaz, ezért fokozottan ügyeljen annak helyes megadására.

Első bejelentkezés A telepítés után az első bejelentkezéskor a felhasználói név: “SYSOP”, a jelszó: “OK” (nagybetűvel!). Első belépéskor automatikusan megjelenik a “Kommunikáció beállítása” ablak, ahol válassza ki a létrehozott Raiffeisen Expressz nevű Telefonos hálózat/ Dial-Up Networking beállítást.

Fontos: A SYSOP felhasználó „adminisztrátori” jogosultsággal rendelkezik a Raiffeisen Expresszben, ezért a kezdeti jelszavát változtassa meg. A SYSOP azonosítót csak az esetleges hibajavítások során használja. A program tényleges felhasználóinak adjon új azonosítót a "Felhasználó" menü "Felhasználó karbantartás" pontja segítségével. A továbbiakban ezeket az új azonosítókat használják!

Postaláda A Raiffeisen Expresszben kiemelt jelentősége van a „Postaláda” ablaknak. Amikor Ön feltesz egy kérdést, vagy elkészít egy megbízáscsomagot, az ebben az ablakban jelenik meg. Egymás után több kérdést is feltehet. A kérdésre érkezett válasz, illetve a megbízáscsomagra érkező nyugta szintén ide kerül. Az egyes oszlopok fejlécére kattintva a lista átrendezhető.


Lekérdezések

5

A Postaláda ablak három oszlopból áll:

•

Üzenet típusa. A feltett kérdés, illetve bankba küldendő megbízáscsomag típusa látható itt. Pl. Árfolyam lekérdezés, Napi kivonat, Forint átutalás.

•

Jellemzők. A feltett kérdés, illetve bankba küldendő megbízáscsomag (továbbiakban együttesen tranzakció) főbb paraméterei láthatók, mint például a számlaszám, időintervallum, illetve értéknap, tételszám, tételösszeg.

•

Állapot. A tranzakció állapota a következő lehet:

• Indításra vár – a bankba küldésre előkészített tranzakció. • Indítva – a tranzakció bankba küldése megkezdődött. Csak a kommunikáció ideje alatt látható. • Bankban van – a tranzakció eljutott a bankba és válaszra várakozik. Csak a kommunikáció ideje alatt látható. • Jött – a tranzakcióra válasz érkezett. Ez lekérdezésnél a kért információ, megbízáscsomagnál a fogadás nyugtája lehet. • Felfüggesztve – a tranzakció bankba küldése időlegesen felfüggesztve, azaz a következő kapcsolatfelvételkor a lekérdezés nem hajtódik végre, illetve a megbízáscsomag nem kerül át a bankhoz. A lekérdezés vagy utalás állapotáról az egyes bejegyzések előtt látható kis ikon is árulkodik: zöld pipa jelzi a tranzakció sikeres voltát, míg hiba esetén piros villám látható. Ha a jobb egérgomb hatására megjelenő gyorsmenü „Színes” pontját bejelöli, az egyes bejegyzések állapotát a megfelelő sor színe is jelzi:

•

Fekete - elküldésre váró lekérdezés vagy megbízás csomag

•

Kék - sikeres lekérdezés

•

Zöld - sikeres utalás

•

Piros - sikertelen lekérdezés vagy utalás

Fenti gyorsmenü 1-től 5-ig számozott „Prioritás” pontjaival az egyes tranzakciókhoz végrehajtási prioritás rendelhető. A magasabb sorszámú prioritással rendelkező tranzakció végrehajtása csak az alacsonyabb prioritású tranzakciók befejezése után kezdődik meg. Így beállítható, hogy pl. egy aktuális egyenleg lekérdezés csak egy forint utalás teljesítése után történjen meg. Amennyiben több felhasználó is használja a programot, mindenkinek külön postaládája van, azaz minden felhasználó csak a saját maga által lekérdezett információkat látja. Az "Egyéb" menü "Közzétett válaszok" pontját választva azonban megjeleníthető egy közös postaláda, amelybe áthelyezett válaszokat már minden felhasználó láthatja. A Postaláda ablakban a következő funkciókat megvalósító nyomógombok találhatók: – A kérdésekre érkezett válasz, illetve a megbízáscsomagok visszaigazolása jeleníthető meg segítségével. A Bankba még el nem küldött kérdések esetén a kérdés paramétereit jeleníti meg egy külön ablakban. A tranzakciónak megfelelő sorra az egérrel duplát kattintva a válaszüzenetek szintén megjeleníthetők. Ha a kapott válasz többoldalas, az ablak tetején lévő, oldalszámot tartalmazó fülekre kattintva jeleníthetők meg a további oldalak.

Megjegyzés: A válaszüzenetet megjelenítő ablak rendelkezik egy gyorsmenüvel, amely a jobb egérgomb lenyomásával jeleníthető meg:


Lekérdezések

• • • •

6

A menü „Másolás” pontja kimásolja a Clipboard/ Vágólap-ra a válasz tartalmát, így más Windows alkalmazások számára is elérhetővé válik. A „Betűtípus” ponttal a válaszüzenet betűtípusa változtatható meg. Ez a funkció csak a napi kivonatoknál működik. A „Keresés” pontot választva szöveges keresésre nyílik lehetőség. A "Közzététel" pont segítségével lehet a válaszüzenetet a közös postaládába helyezni. – Az aktuális – inverzen látható – tranzakcióra érkezett válasz nyomtatható segítségével. Csak „Jött” állapot esetén használható. – Az aktuális – inverzen látható – tranzakcióra érkezett válasz fájlba menthető. Választása után a megjelenő fájlkiválasztó ablakban meg kell adni a fájl nevét, kiválasztani a gombra kattintva a másolás megtörténik. típusát, majd a – Erre a gombra kattintva az aktuális – inverzen látható – tranzakcióra érkezett válasz törölhető a postaládából. – A gombra kattintva a válaszüzenet a közös postaládába helyezhető. – Segítségével a bankba küldésre előkészített megbízáscsomag visszatehető a postaládából az aláíró mappába.

(„Indításra

vár”

állapotú)

– A Postaládába helyezett, „Indításra vár” állapotú tranzakciók végrehajtása időlegesen felfüggeszthető a segítségével. Ismételt választásával a felfüggesztés feloldható. – A banki kapcsolatfelvétel elindítására szolgál. A nyomógombra kattintva a Postaládában lévő összes „Indításra vár” állapotú tranzakció bankba továbbítása megkezdődik.

Jelszócsere A “Felhasználó” menü “Jelszócsere” pontja a bejelentkezési jelszó megváltoztatására szolgál: A megjelenő “Jelszócsere” ablakban adja meg a régi, majd kétszer az új jelszavát. Végül kattintson az gombra.

Fontos: Az új jelszavát jól jegyezze meg, mivel a következő belépéskor már ezt kell használni.

Új belépés A “Felhasználó” menü “Új belépés” pontját választva nem kell kilépni, majd újra elindítani a programot annak érdekében, hogy más felhasználó lépjen be, hanem az új felhasználó nevét és jelszavát megadva gyorsan megtörténik a felhasználóváltás.

Lépcsőzetes, Mozaik elrendezés A programban egyszerre megnyitott ablakok – pl. postaláda, forint átutalás – egymáshoz viszonyított elrendezése állítható ezen menüpontok választásával.

Súgó A program funkcióinak használatában kaphat segítséget a súgó menüben amely egy rövid leírást tartalmaz minden funkcióról, továbbá a program funkciók aktuális verziószámát is megjeleníti.


Lekérdezések

7

Megjegyzés: Rövid szöveges segítség az egyes funkciókból is elérhető a jobb felső sarokban található -re történő kattintással, vagy az F1 billentyű leütésével.

Kilépés A „Felhasználó” menü „Kilépés” pontját választva lehet a programból kilépni.

Adminisztrátori funkciók A következőkben felsorolt funkciók csak adminisztrátori jogosultsággal érhetők el.

Felhasználó karbantartás Ez a funkció új felhasználó felvételét és a hozzá tartozó jogosultságszintek beállítását teszi lehetővé. A program jelenlegi felhasználóinak nevei a felhasználók mezőben láthatók. A kiválasztott - inverzen megjelenő – felhasználó jogosultságai a “Jogosultságok” mezőben jelennek meg. A felhasználó azon jogosultságokkal rendelkezik, amelyek előtt lévő jelölődobozban kis pipa látható. Az egyes jogosultságok értelmezése:

•

Adminisztrátor – jelen fejezetben bemutatott funkciók csak ezen jogosultság megléte esetén érhetők el.

•

Küldő (banki kapcsolattartó) – banki kapcsolatfelvétel kezdeményezése (Postaláda ablakon az Indít gomb) csak ezen jogosultság megléte esetén lehetséges.

•

Rögzítő – a program által kezelt megbízások kézi rögzítését teszi lehetővé.

•

Kötegelő – a megbízások csomagolását végző funkciók elérését teszi lehetővé.

•

Importáló – az import funkciók használatára jogosít.

Új felhasználó felvétele 1. Válassza a "Felhasználó" menü "Felhasználó karbantartás" pontját. 2. Írja be az “Új felhasználó” mezőbe az új felhasználó azonosítóját. 3. Kattintson a név.

gombra. Hatására a “Felhasználók” listaablakban megjelenik az új

4. Jogosultság megadásához kattintson az egérrel a megnevezés előtt látható jelölődobozra. 5. Jogosultság visszavonása a jelölődobozra történő ismételt kattintással lehetséges. 6. A jelszó lejárat mező kitöltésével határozhatja meg a bejelentkezési jelszó érvényességi idejét. Értéke 1-60 nap között állítható. Fenti idő letelte után a program automatikusan felkéri a felhasználót jelszava megváltoztatására. 7. Végezetül kattintson a

gombra.

Az így létrehozott új felhasználó első bejelentkezésekor nem kell jelszót megadni (a jelszó mezőt üresen kell hagyni). A bejelentkezés után azonban feltétlenül változtassa meg a jelszavát: a "Felhasználó/ Jelszócsere" menüpontot választva megjelenő ablakban a “Régi jelszó” mezőt hagyja üresen, az “Új jelszó” és az “Új jelszó ismét” mezőbe pedig írja be az ezután használni kívánt új jelszót. Az így létrehozott új felhasználó első bejelentkezési jelszava megegyezik a felhasználó azonosítójával. Az első bejelentkezéskor a program automatikusan felkéri a felhasználót ezen jelszó megváltoztatására. A bejelentkezési jelszó bármikor megváltoztatható a „Felhasználó/Jelszócsere” menüpont segítségével. Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Lekérdezések

8

Adattárolási paraméterek Adminisztrátori jogosultsággal rendelkező felhasználó a jobb egérgomb lenyomására megjelenő menüpont segítségével meghatározhatja, hogy a Postaláda ablakban mennyi ideig tárolódjanak az adatok.

A program minden bejelentkezést követően ellenőrzi a postaláda tartalmát, és ha a megadott napnál régebbi bejegyzést talál, felajánlja annak törlését. Ha bejelöli az „Adatok automatikus törlése” jelölődobozt, a lejárt bejegyzések külön kérdés nélkül, automatikusan törlésre kerülnek, kivéve a kötelezően nyomtatandó bejegyzések (pl. átutalás nyugta). Ezek a bejegyzések csak abban az esetben törlődnek külön rákérdezés nélkül, ha „A kötelezően nyomtatandók törölhetők” pontot is bejelölte.

Biztonsági másolat A "Rendszer/ Biztonsági másolat" menüpont segítségével biztonsági másolatot készíthet a programokról, ill. az adatokról: 1. A “Biztonsági másolat” mezőben válassza ki a megfelelő pont bejelölésével, hogy:

•

másolatot szeretne készíteni, vagy

•

egy elmentett másolatot szeretne visszatölteni.

2. A “Másolat típusa” mezőben válassza ki, hogy adatokat vagy programokat szeretne elmenteni/visszatölteni. 3. A “Biztonsági mentés helye” ablakban válassza ki azt a meghajtót és a célkönyvtárt, ahová a másolatot kéri, vagy ahonnan az elmentett másolatot vissza szeretné tölteni. 4. Az

gombra kattintva indítsa el a mentést/betöltést.

A állapotablakban visszajelzést kap a mentés/visszatöltés menetéről. A megtörténne.

gombra kattintva kiléphet a funkcióból anélkül, hogy a mentés vagy a visszatöltés

Megjegyzés: A Biztonsági másolat funkció egy beállított idő letelte után a bejelentkezés során minden nap figyelmeztet az újbóli mentés esedékességére. A biztonsági mentés gyakoriságát a jobb egérgomb hatására megjelenő gyorsmenü “Mentési figyelmeztetés beállítása” pontját kiválasztva lehet beállítani. Ez az idő 1-60 napig terjedhet, de a figyelmeztetés ki nem kapcsolható.

Kommunikáció beállítása A funkció keretében a banki kommunikációhoz használandó “Telefonos hálózat/Dial-Up Networking” beállítást választhatja ki.


Lekérdezések

9

A “Tartózkodási hely” mezőben választható ki az aktuális helyszín. Az egyes helyszínekhez eltérő “Telefonos hálózat/ Dial-Up Networking” beállítások rendelhetők. A “Hívható Központok” között a Windows-ban korábban felvitt “Telefonos hálózat/ Dial-Up Networking” beállítások láthatók. A gomb segítségével választhatja ki ezek közül az alkalmazandót. Egyszerre több központot is kiválaszthat, ekkor a program a “Hívási sorrend” mezőben látható sorrendben próbálja hívni a központokat. Egy központ visszavétele a

gombbal lehetséges.

Internetes kommunikáció A fentebb ismertetett közvetlen kapcsolaton túl - bizonyos napi tételszám és összeg limitek mellett – a banki szerverrel történő adatcsere lebonyolítására használható a publikus internet is.

Figyelem: Adatainak biztonsága érdekében a Raiffeisen Expressz emelt szintű, 1024 bites RSA titkosító algoritmust használ, aminek biztosítása érdekében a számítógépén rendelkeznie kell 5.5-ös, vagy magasabb verziójú Internet Explorer-rel. (A program a telepítő CD-n megtalálható). Az Internetes kommunikáció beállításához a rendszer menü - kommunikáció beállítása menüpont választását követő ablakban a következőket kell tenni: 1. A jobb egérgomb segítségével megjeleníthető gyorsmenüben jelölje be az „Internetes IP cím használat” pontot. 2. Ha telefonos hálózaton keresztüli internet-kapcsolattal rendelkezik, a „Hívható központok” közül az ennek megfelelő bejegyzést helyezze át a „Hívási sorrend” mezőbe. 3. Ha egyéb, állandó internet-hozzáféréssel rendelkezik, válassza a „Hálózat”-ot a „Hívható központok” közül.

Megjegyzés: Ha az internetes kapcsolatának védelmére tűzfallal rendelkezik, annak paraméterezésénél vegye figyelembe, hogy a Raiffeisen Expressz program a rex.raiffeisen.hu címet és a 21000-es portot használja a banki adatcseréhez.

Lemezes kommunikáció A „Hívható központok” listában egy speciális elem, a „Lemez” is megtalálható. Ezt akkor válassza ki, ha telefonos kapcsolat nélkül, lemezen keresztül kíván kommunikálni. Ilyenkor a postaládán megnyomott gomb hatására a “Lemezes kommunikáció” ablak jelenik meg.


Lekérdezések

10

A program ezen az ablakon ad lehetőséget arra, hogy a bankba küldendő kéréseit, ill. a bankból érkező válaszait (és a program módosításait) telefonos kapcsolat nélkül, lemez segítségével juttassa el a bankba, ill. másolja be a rendszerébe: 1. A bankba szóló kéréseinek kimásolásához a „bankba”, bemásolásához a „bankból” rádiógombot kell kiválasztania.

a

bankból

érkezett

fájlok

2. Jelölje ki a megfelelő meghajtót és könyvtárat (ahova ill. ahonnan a fájlokat másolni kívánja). Flopi lemez esetén ez általában az „a:” meghajtó 3. Kattintson az A

gombra, aminek hatására a másolási művelet elkezdődik.

gomb megnyomása az éppen aktuális fájl másolása után megszakítja a műveletet.

A bankba küldendő fájlok a kimásolással egyidőben törlődnek a rendszerből, és az ezeknek megfelelő kérdések „Bankban van” állapotúra váltanak. A bankból érkezett fájlok a forráshelyről nem törlődnek ki. A válaszok bemásolásának hatására a postaláda bejegyzések „Jött” állapotúra váltanak.

Megjegzés: Ha a banknak szóló fájlok nem férnek el a kijelölt helyen, új lemez berakása után újra az gombot kell kiválasztani.

Programfrissítés

Ha valamilyen hiba kijavítása vagy egy újabb verzió bevezetése miatt a program módosításra szorul, a javítás telefonvonalon keresztül automatikusan letöltődik. Funkcióként beállítható a programfrissítés módja:

•

Csöpögtető módszer választása esetén a javítás nem egyszerre, hanme néhány 25 KByte-os “szeletek”-re felosztva történik. Minden kommunikáció során egy “szelet” érkezik, így a javítás miatt nem növekszik érezhetően a kommunikáció ideje. Amikor az Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Lekérdezések

11

összes “szelet” megérkezik, a program automatikusan összeilleszti ezeket és a következő belépéstől már a javított funkció használható.

•

Rázúduló módszernél az egész javítás egy adagban, egyszerre kerül átvitelre.

•

Nincs javítás pontot választva az automatikus hibajavítás felfüggeszthető, ekkor nem érkezik programfrissítés.

Megjegyzés: Bankunk a Csöpögtető módszer alkalmazását javasolja.

Rendszer karbantartás A program által használt adatbázisok újraindexelését hajtja végre. Ha kiválasztotta ezt a menüpontot, a rendszer automatikusan elvégzi az adatbázisok újraszervezését. A funkció végrehajtása akkor célszerű, ha nagyobb mennyiségű adatot törölt a rendszerből.

Számlák elnevezése Az „Egyéb/Számla nevek" menüpont segítségével rövid elnevezést rendelhet a számláihoz, könnyebbé téve ezáltal a számlák felismerését. A számlaszám-kiválasztás a lekérdezések megadása vagy az utalások rögzítése során az itt megadott elnevezés alapján történhet. Az ablakon talál egy listát, amelynek első oszlopa az Ön számlaszámait, második oszlopa pedig a számlaszámokhoz hozzárendelt neveket tartalmazza.

A név megadásához, módosításához a következőket kell tenni: 1. Válassza ki azt a számlaszámot, amelyikhez nevet kíván rendelni. 2. Kattintson a “Számla neve” mezőre és írja be a kívánt nevet. 3.

gomb hatására úgy lép ki a funkcióból, hogy a módosítások elmentődnek.

Ha kitörli a számlához használt nevet, a számla kiválasztása során a számlaszám fog megjelenni. A funkcióba történő első belépéskor el kell döntenie, hogy a számlaszámok mellett megjelenő - a bankban eredetileg megadott - számla megnevezéseket kívánja-e használni:

•

Ha az eredeti neve(ke)t kívánja használni, fogadja el az(oka)t az megnyomásával.

•

Ha nem, módosítsa a megváltoztatni kívánt neve(ke)t, majd kattintson az

•

Ha nem nevek, hanem számlaszámok alapján szeretne továbbra is választani, a kattintson a

gomb gombra.

gombra.


Lekérdezések

12

III. FEJEZET Lekérdezések -Aktuális egyenleg A funkció segítségével a kiválasztott számla értéknap szerinti és könyvelési napos egyenleg adatai kérdezhetők le. A közölt adatok a lekérdezés pillanatában érvényes értékeket tartalmazzák, így ezek a nap folyamán változhatnak. A kapott válaszban az értéknapos adatok közül a számla terhelhető összege a legfontosabb. Ez a fedezetvizsgálat során figyelembe veendő összeg, mely lényegében a számla értéknapos egyenlegének a hitelkerettel, a zárolt összeggel és az esetleges jövőbeni értéknapos könyvelésű tételek összegével korrigált értéke. Ezt követően az adott napi, és az elkövetkező 3 értéknapra előre tekintve, táblázatos formában látható az egyes egyenleg-összetevők részletezése:

•

Nyitó egyenleg: a számla adott értéknap szerinti nyitó egyenlege.

•

Könyvelések: adott értéknapra vonatkozó jóváírások és terhelések összesen összege.

•

Folyó könyvelések: a lekérdezés időpillanatában zajló könyvelések.

•

Előjegyzések: deviza jóváírások előrejelzése a könyvelést megelőzően.

•

Zárolt összegek: a számlán lévő zárolások összesített értéke, figyelembe véve a zárolás kezdeti- és végnapját.

•

Passzív ügyletek: az adott értéknapra az ügyfél folyószámláján jóváírásként jelentkező ügyletek összege (például lekötött betét lejárata, konverzió jóváírása, stb.).

•

Aktív ügyletek: az adott értéknapra az ügyfél folyószámláján terhelésként jelentkező ügyletek összege.

•

Zárolt betétszámla: ha a lekötött betét számlán zárolt összegek vannak, az ezen a számlán lévő lekötött betétek lejárata nem vehető figyelembe felhasználható fedezetelemként.

•

Állandó átutalás: a számlán előre rögzített állandó átutalási megbízások várható terhelése.

•

Számla hitelkeret: a folyószámla felhasználható hitelkeretének összege.

•

FOLYÓSZÁMLA EGYENLEG: a fent felsorolt, közvetlenül a folyószámlához kapcsolódó elemek figyelembevételével kalkulált egyenleg.

•

Rulírozó betét: rulírozó betétszámlák szabad egyenlege, azaz azok az összegek, melyek az adott betétszámlán meghatározott minimális időt – egy vagy két hét – eltöltöttek a számlán.

•

Látra szóló betét: látra szóló (call) számlák felhasználható egyenlegének (ami csak a tárgynapot követő második naptól elérhető) összege.

•

KITERJESZTETT EGYENLEG: a folyószámla egyenlegének a látra szóló és a rulírozó betétszámlák egyenlegével korrigált értékét tartalmazza abban az esetben, ha ügyfelünk előzetesen rendelkezett ezen egyenlegek figyelembevételéről a fedezetvizsgálat során. Ilyen rendelkezés hiányában a látra szóló és rulírozó betétszámlák egyenlege csak tájékoztató jelleggel jelenik meg, és a folyószámla és a kiterjesztett egyenleg megegyezik.


Lekérdezések

13

Az értéknapos adatok alatt található a számla könyvelési napos nyitó egyenlege, az aznap könyvelt jóváírások és terhelések összesen összege, és az ezen értékekkel korrigált, várható záró egyenleg.


Lekérdezések

14

A kérdés feltevéséhez szükséges teendők:

1. Válassza

a

“Lekérdezés”

menü

“Aktuális

egyenleg” pontját, vagy kattintson az ikonra. Hatására a következő ablak jelenik meg: 2. Válassza ki a számlaszámot. Egyszerre több számla kiválasztása is lehetséges. Ehhez a “Shift” vagy a “Ctrl” gombot lenyomva tartva jelölje ki a kívánt számlákat. 3. Ha azt szeretné, hogy a válasz a közös postaládába kerüljön, és így más felhasználó számára is látható legyen, jelölje be a "Válasz közzététele" mezőt. 4. A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. 5. Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés. 6. A postaláda 7.

gombra. Ennek hatására a postaládában "Indításra vár"

gombjára kattintva a kérdés elküldhető a bankba.

Az érkezett válasz a

gombra kattintva jelenik meg.

- Egyenleg áttekintő Ezen funkcióval egy lekérdezéssel megkaphatja a terminálhoz beállított összes számla aktuális egyenlegét és terhelhető összegét. A kérdés feltevéséhez szükséges teendők: 1.

Válassza a “Lekérdezés” menü “Egyenleg áttekintő” pontját.

2.

Ha azt szeretné, hogy a válasz a közös postaládába kerüljön, és így más felhasználó számára is látható legyen, jelölje be a "Válasz közzététele" mezőt.

3.

A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. 4.

Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés.

gombra. Ennek hatására a postaládában "Indításra vár" Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Lekérdezések 5.

6.

A postaláda

15




Napi kivonat A funkció segítségével lekérheti a kiválasztott számla kívánt napi számlakivonatát. A kérdés feltevéséhez szükséges teendők: 1. Válassza a “Lekérdezések” menü “Napi kivonat lekérés” pontját, vagy kattintson a

ikonra.

2. Válassza ki a számlaszámot. Egyszerre több számla kiválasztása is lehetséges, ha a “Shift” vagy a “Ctrl” gombot lenyomva tartva jelöli ki a kívánt számlákat. 3. Ha egy adott nap kivonatát szeretné letölteni, jelölje be a "Dátum szerint" mezőt, majd a “Dátum” mezőben adja meg a lekérdezni kívánt kivonat dátumát. 4. Ha az utolsó kivonatra kíváncsi, jelölje be az "Utolsó kivonat letöltése" pontot". 5. Ha pedig az eddig még le nem kért kivonatokat szeretné letölteni, válassza a "Letöltetlen kivonatok letöltése" pontot. 6. Ha azt szeretné, hogy a válasz a közös postaládába kerüljön, és így más felhasználó számára is látható legyen, jelölje be a "Válasz közzététele" mezőt. 7. A „Prioritás” beállításával sorrendjét határozhatja meg.

a

bankba

küldés

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. 8. Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés. 9. A postaláda 10. Az érkezett válasz a


gombjára kattintva a kérdés elküldhető a bankba. gombra kattintva jelenik meg.

Ha korábban már lekérte egy számla egy napi kivonatát, az eltárolódik a helyi számítógép adatbázisában. Ha később újra le kívánja kérni ugyanezt a kivonatot, a “lekérdezés” a postaládában automatikusan "Jött" állapottal jelenik meg. A válasz a helyi adatbázisban eltároltak alapján készül, nem a bankból érkezik.


Lekérdezések

16

Ha mégis a bankból szeretné lekérdezni a kivonatot, a kérdés feltevésekor kattintson a jobb egérgombbal a “Számlaszámok” mezőre. Ekkor megjelenik egy kis menü, ahol válassza a “Mindenképpen kérjük a banktól a választ” pontot.

Ha ugyanezen menüben a "Keresés a már letöltött kivonatok között" pontot választja, lehetősége lesz a korábban már lekérdezett adatok között keresni: 1. A “Keresett szöveg” mezőbe írja be a keresett szövegrészt. 2. Adja meg a keresés kezdeti és befejező dátumát. 3. Kattintson a gombra. Ennek hatására a program megjeleníti azt a kivonatot, amelyik tartalmazza a keresett szöveget. A keresett szöveg inverzen látható.

Megjegyzés: A megfelelő mezők bejelölésével megadhatja a keresés irányát, illetve azt, hogy a keresés során megkülönböztesse a program a kis-, illetve nagybetűket. A

gomb ismételt megnyomására a program tovább folytatja a keresést.

gombra kattint, a program a megjelenített kivonatban már nem keres tovább, Ha a hanem a következő/előző kivonattól folytatja a keresést. Ha a megadott intervallumban nincs több, a keresett szöveget tartalmazó kivonat, a program ezt egy hibaüzenettel jelzi. Az előbbi menüben az “Adattárolási paraméterek” kiválasztásával, az adminisztrátor jogosultsággal rendelkező felhasználó meghatározhatja, hogy a kivonat adatbázisban hány napig visszamenőleg tárolja a program a kivonatokat.

Számla forgalom A funkció segítségével lekérdezheti a kiválasztott számlákon a megadott időintervallumban könyvelt jóváírásokat és terheléseket. A lekérdezéshez az alábbiakat kell tennie: 1.

Válassza

a

“Lekérdezések”

menü

“Számla

forgalom” pontját, vagy kattintson a ikonra. 2.

Válassza ki a számlaszámot a listaablakból. Egyszerre több számla kiválasztása is lehetséges. Ehhez a “Shift” vagy a “Ctrl” gombot lenyomva tartva jelölje ki a kívánt számlákat.


Lekérdezések 3.

A “Dátum -tól/-ig” mezőket töltse ki a kívánt dátummal.

4.

Válassza ki a kívánt formátumot.

17

•

Nyomtatható formátum. Ezt akkor válassza, ha a lekérdezett adatokat megnézni vagy nyomtatni kívánja.

•

Feldolgozható formátum. Akkor válassza, ha a forgalmat külső programmal akarja feldolgozni.

Megjegyzés: Maximum egy évre visszamenőlegesen kérhet le adatokat. Az időintervallum meghatározásánál azonban ügyeljen arra, hogy nagy számlaforgalom esetén egy viszonylag szűk intervallum is irreálisan nagy adatmennyiséget eredményezhet. Az esetleges számítástechnikai problémák elkerülése érdekében amennyiben a lekérdezni kívánt adat 1000 tételnél többet tartalmaz, a válasz mindenképp feldolgozható formátumban érkezik meg. 5.

Ha azt szeretné, hogy a válasz a közös postaládába kerüljön, és így más felhasználó számára is látható legyen, jelölje be a "Válasz közzététele" mezőt.

6.

A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. 7.

Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés.

8.

A postaláda

9.





Ügylet információk Ezen funkció segítségével lekérdezhetők a kiválasztott számlához tartozó aktív betét és hitel ügyletek főbb adatai. A kérdés feltevéséhez szükséges teendők: 1. Válassza a „Lekérdezések” menü „Ügylet információk” pontját. 2. Jelölje ki a számlát, amelynek az adatait le kívánja kérdezni. 3. A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. 4. Ha a választ meg kívánja osztani munkatársaival, jelölje be a „Válasz közzététele” jelölődobozt. Ekkor a válasz nem a saját, hanem a közös postaládába kerül. 5. Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés.



Lekérdezések 6. A postaláda 7.

18




Kondíciós lista lekérdezés A „Lekérdezések” menü „ Kondíciós lista lekérdezés” pontján keresztül elérhető funkció segítségével lekérdezhető a bank kondíciós listája: 1. Ha a választ meg kívánja osztani munkatársaival, jelölje be a “Válasz közzététele” jelölődobozt. Ekkor a válasz nem a saját postaládájába, hanem a közzétett válaszok közé kerül. 2. Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés.


3. A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk.

4. A postaláda 5.




Fontos: Felhívjuk figyelmét arra, hogy a könnyebb kezelhetőség érdekében a kondíciós lista ún. html formátumban kerül megjelenítésre, ezért ez a funkció csak akkor használható, ha az Ön számítógépén a Microsoft Internet Explorer 5.5 program is telepítve van. A rendszer a lekérdezett adatokat eltárolja, így lehetőség van banki kapcsolat felvétele nélkül ismételten megtekinteni a letöltött kondíciós listát. Ha azt szeretné, hogy a válasz mindenképpen a bankból jöjjön, válassza a jobb egérgomb segítségével előhívható gyorsmenü megfelelő sorát. Ha a bank kondíciós listája időközben változott, a kapcsolatfelvétel során a központ erről jelzést ad, és a program az érvényét vesztett helyi listát törli, így a következő lekérdezés során a program mindenképp a bankból tölti le az új kondíciós listát.

Árfolyam lekérdezés A funkció segítségével lekérdezheti a bank kiválasztott napon érvényes vételi, közép- és eladási deviza árfolyamait devizanemenkénti bontásban. A kérdés feltevéséhez szükséges teendők: 1. Válassza a “Lekérdezés” menü ”Árfolyam lekérdezés” pontját vagy kattintson az

ikonra. Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Lekérdezések

19

2. Válassza ki a lekérdezendő árfolyam típusát:

•

Raiffeisen Bank valuta és deviza árfolyamai normál, sürgős és extra sürgős teljesítés esetén

•

MNB deviza árfolyamai

3. A “Dátum:” mezőben állítsa be a lekérdezni kívánt árfolyam dátumát. 4. Válassza ki a kívánt formátumot.

•

Feldolgozható formátum. Akkor válassza, ha az árfolyamot külső programmal akarja feldolgozni.

•

Nyomtatható formátum. Ezt akkor válassza, ha az árfolyamot megnézni vagy nyomtatni kívánja.

5. Ha azt szeretné, hogy a válasz a közös postaládába kerüljön, és így más felhasználó számára is látható legyen, jelölje be a "Válasz közzététele" mezőt. 6. A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.

Megjegyzés: A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. Az gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. 7. Kattintson az egérrel az állapotban megjelenik a kérdés. 8. A postaláda 9.



gombjára kattintva a kérdés elküldhető a bankba. gombra kattintva jelenik meg.

Ha korábban már lekérte egy nap deviza árfolyamát, az eltárolódik a számítógép helyi adatbázisában. Ha később újra le kívánja kérni ugyanezt az árfolyamot, a “lekérdezés” a postaládában automatikusan “Jött” állapottal jelenik meg. A válasz a helyi adatbázisban eltároltak alapján készül, nem a bankból érkezik. Ha mégis a bankból szeretné lekérdezni az árfolyamot, a kérdés feltevésekor kattintson a jobb egérgombbal az árfolyamok mezőre. Ekkor megjelenik egy kis menü, ahol válassza a “Mindenképpen kérjük a banktól a választ” pontot.

Ha ugyanezen menüben a “Keresés a már letöltött árfolyamok között” pontot választja, lehetősége lesz a kivonatlekérdezésnél már ismertetett módon - a korábban már lekérdezett adatok között keresnie. 1. A “Keresett szöveg” mezőbe írja be a keresett szövegrészt. 2. Adja meg a keresés kezdeti és befejező dátumát. 3. Kattintson a gombra. Ennek hatására a program megjeleníti azt a kivonatot, amelyik tartalmazza a keresett szöveget. A keresett szöveg inverzen látható. Az előbbi menüben az “Adattárolási paraméterek” kiválasztásával, az adminisztrátor jogosultsággal rendelkező felhasználó meghatározhatja, hogy az árfolyam adatbázisban hány napig visszamenőleg tárolja a program az adatokat.


Lekérdezések

20

Kedvencek Annak érdekében, hogy a rendszeresen használni kívánt lekérdezéseket ne kelljen minden alkalommal egyesével kezdeményezni, lehetőség van ún. „Kedvencek” összeállítására. Egy „kedvenc” lényegében egy funkciócsoport, amelybe tetszőleges számú és típusú lekérdezés bevonható. Ezek a lekérdezések később egy mozdulattal - a megfelelő kedvenc kiválasztásával - automatikusan a postaládába kerülnek.

Megjegyzés: Ha például Ön mindennap le szeretné kérdezni folyószámlája napi kivonatát és aktuális egyenlegét, az aznapi MNB és Banki deviza árfolyamokat, ezekből alkothat egy kedvencet. Így nem kell mindennap egyesével beállítani a lekérdezéseket, hanem a kedvenc kiválasztásával ezt egy mozdulattal megteheti. Egyszerre több kedvencet is definiálhat, a “Lekérdezés” menü “Kedvenc lekérdezéseim” pontjának választásakor a „Kedvencek” mezőben a program automatikusan felkínálja az első kedvencet (ha létezik). Ha korábban még nem hozott létre kedvencet, akkor az ablak mezői üresek. Ilyenkor az első teendő egy új kedvenc felvétele: 1. Válassza ki a “Lekérdezés típusa” listából a használni kívánt lekérdezést vagy lekérdezéseket, és állítsa be a lekérdezés paramétereit. 2. A “Kedvencek” ablakba írjon egy nevet, amivel később azonosítja a beállításait. 3. A

gombra kattintva mentse el az új kedvencet!

Létező kedvenc használatához a következőket kell tenni: 1. Válassza a “Lekérdezés” menü “Kedvenc lekérdezéseim” pontját, vagy kattintson a

ikonra.

2. Válassza ki a Kedvencek listájából a végrehajtandó kedvencet. 3. Kattintson az gombra. Ennek hatására a kedvencben meghatározott lekérdezések bekerülnek a postaládába. A kiválasztott kedvence beállításait bármikor megváltoztathatja a “Lekérdezés típusa” ablakban gomb megnyomásával rögzítődnek. Ha beállított értékek módosításával. A módosítások a a módosításokat egy új néven kívánja elmenteni, akkor adja meg ezt az új nevet a “Kedvencek” ablakban, és csak ezután mentse el. Ilyenkor az a kedvenc, amelyikből az újat származtatta, megőrzi eredeti beállításait. A kiválasztott kedvenc törlése a

gombra kattintva lehetséges.


Megbízások kezelése

21

IV. FEJEZET Megbízások kezelése A Raiffeisen Expressz alap funkció-csomagjában a következő megbízástípusok kezelésére van lehetőség: - Deviza átutalási megbízások - Forint átutalási megbízások - Beszedési megbízások (Inkasszók) Az egyes megbízások kezelése során, a megbízás típusától függetlenül minden esetben ugyanazokon a lépéseken kell végighaladni - természetesen azzal az eltéréssel, hogy mindenhol a megfelelő formanyomtatványt kell kitölteni -, ezért a továbbiakban egységesen kezeljük az összes megbízástípust, és csak az eltéréseket mutatjuk be. A főbb lépések a következők: 1. A megbízás előállítása kézi rögzítéssel vagy importálással külső adatállományból. 2. A megbízások csomagba szervezése. Egy csomagba egy számlára vonatkozó, és egy értéknapra szóló megbízások kerülhetnek, mennyiségi korlátozás nélkül. 3. A megbízáscsomag elektronikus aláírása a banknál bejelentett módon. 4. A megbízáscsomag postaládába helyezése, majd a bankba küldése. A beküldött megbízásokat a bank azonnal visszaigazolja. A visszaküldött nyugta tartalmazza a banki feldolgozás eredményét.

Megjegyzés: A forint átutalások teljesítése 200 tétel alatti csomagok esetében azonnal, automatikusan megtörténik. 200 tétel feletti csomagok viszont csak óránként ütemezve könyvelődnek, így ezen esetben célszerű a beküldés után egy órával meggyőződni a könyvelés megtörténtéről a megbízásra adott végső nyugta lekérdezésével. A megbízáscsomagok feldolgozásának módja a bankkal kötött Raiffeisen Expressz szolgáltatási szerződésben rögzítettek szerint történik:

• Csomagszintű hiba esetén a teljes megbízáscsomag visszaküldött nyugta tartalmazza a visszautasítás okát.

visszautasításra

kerül.

A

• Tételszintű hiba esetén alapesetben a teljes csomag visszautasításra kerül, és a nyugta tartalmazza a hibás tételek listáját; de a szerződésben kérhető, hogy a bank bontsa meg a csomagot, csak a hibás tételeket utasítsa vissza, a hibátlanokat pedig teljesítse. • Ha a csomag értéknapja hibás (pl. bankszünnap, vagy aznapi, de elfogadási határidőn túli csomagról van szó), a csomag automatikusan a megadott dátumot követő első banki napon teljesül. Ekkor a nyugta tartalmazza a módosított értéknapot. • Fedezetlen csomagnál alapesetben nincs részteljesítés, az egész csomag visszautasításra, vagy várakozó listára kerül, de itt is kérhető részteljesítés. Ekkor a tételeket a bank a rendelkezésre álló fedezet erejéig a csomagban meghatározott sorrendben teljesíti. Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv


22

Ha a bank a csomagot, vagy egyes tételeit visszautasította, az a megfelelő megbízáskezelő modulba kerül vissza, egy új csomagként. A hiba kijavítása után a csomag újra aláírandó, majd a bankba visszaküldhető.

A megbízáskezelő ablakok felépítése A megbízások kezelésére egy több munkalapból álló ablak szolgál. A lapok váltása a kiválasztandó lap tetején lévő kis fülre való kattintással történhet. Az egyes lapokon a következő műveleteket lehet elvégezni:

•

A Tételek lapon lehet a megbízások tételeit kézzel rögzíteni és csomagba szervezni.

•

Az Import lap segítségével lehet a külső rendszerből előállított tételeket a rendszerbe beolvasni.

•

Az Export lap segítségével a korábban rögzített kifizetési utalványok adatait lehet más rendszer számára feldolgozhatóan elmenteni.

•

A Partnerek lapon található a partnertörzs adatbázis. A megbízások rögzítése során használt partnerek adatai automatikusan eltárolódnak ebben az adatbázisban, így később ezek már listából választhatók.

•

Forint átutalás esetén létezik egy Rendszeres munkalap is, mely segítségével rendszeresen ismétlődő utalásokat rögzíthet.

Tételek lap

A Tételek lap három fő részből áll:

•

Megbízás űrlap, melynek kitöltésével lehet új megbízást rögzíteni, illetve a már rögzített tételeket módosítani.

•

Rögzített tételek táblázata, amely a rögzített utalványok áttekintésére szolgál.

•

Aláírásra előkészített tételek táblázata, amelyben az egyes csomagok tartalma tekinthető meg.

Megjegyzés: Az aláírásra előkészített tételek csak akkor láthatók, ha korábban a jobb egérgomb lenyomására megjelenő gyorsmenüben a "Csomagoló funkciók" pontot kiválasztotta.



23

A Tételek lapon a fenti három mezőben mindig csak arra a számlájára vonatkozó tételek láthatók, amelyik számlát a Megbízás űrlap tetején kiválasztotta. A megbízás űrlap a megbízás típusától – pl. belföldi vagy deviza átutalás, beszedési megbízás – függően eltérő, ezért az új megbízások rögzítését megbízástípusonként külön-külön ismertetjük.

Forint átutalási megbízás rögzítése A Forint átutalási megbízás modult választva a Tételek lapon az alábbi megbízás-űrlap látható: Az űrlap felépítése hasonló a papír átutalási megbízás felépítéséhez. Új megbízás rögzítéséhez a következőket kell tenni: 1.

Ha több számlával is rendelkezik, az “Átutaló Számlaszáma” mezőben válassza ki a terhelendő számlaszámot. Ha először választja ezt a számlaszámot, töltse ki az “Átutaló Neve, székhelye” mezőt is. Az átutaló neve mögött látható a megbízó kétbetűs országkódja (pl. Magyarország esetén "HU")

2.

Ha korábban rögzített már a jogosultnak átutalási megbízást, akkor válassza ki a jogosultat:

• ha a partner nevét ismeri, a “Jogosult Neve, székhelye” mező végén lévő kis nyílra kattintva megjelenő listából; • vagy a partner számlaszáma alapján a “Jogosult Számlaszáma” mező végén lévő kis nyílra kattintva.

Megjegyzés: A partnert úgy is kiválaszthatja, hogy elkezdi begépelni a partner nevének vagy számlaszámának elejét, majd lenyomja a “lefelé nyíl” billentyűt. Hatására megjelenik az első olyan partner, melynek a neve/számlaszáma a megadott módon kezdődik. A fel/le nyíl billentyűk segítségével tovább lépegethet a partnerek között. 3.

Ha új jogosultnak utal, írja be a “Jogosult Neve, székhelye” mezőbe a jogosult nevét, “Számlaszáma” mezőbe a számlaszámát. A számlaszámot folyamatosan is, és kötőjelekkel tagolva is megadhatja.

4.

A jogosult neve mögött lévő mezőben adja meg a jogosult országkódját. A mező kitöltése kötelező, értéke legördülő listából választható.

5.

Adja meg az átutalandó összeget.

6.

Adja meg a partnernek szóló közlemény szövegét. Ha már korábban utalt a kiválasztott jogosultnak, listából kiválaszthatja az utoljára használt közleményszövegeket. Ha a közlemény hivatkozást tartalmaz, jelölje be a “kötött” mezőt is.

7.

A „Jogcím” és a „Szektor” mezőt csak akkor kell kitölteni, ha nem rezidensek közötti átutalásról van szó. Ha tehát a Forint vagy VIBER utaláson a megbízó és a jogosult országkódja is "HU", a "Jogcím" és "Szektor" mezőt nem kell kitölteni. Ellenkező esetben viszont fel kell tüntetni a megbízás jogcímét. A jogcím mező értéke legördülő listából is választható.

8.

Adja meg a bizonylatszámot. (Nem kötelező!)

9.

Ha nem kívánja azonnal a bankba továbbítani a megbízást, adja meg az esedékesség napját.

10. Kattintson a

gombra. Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv


24

Deviza átutalási megbízás rögzítése A Deviza átutalási megbízás modult választva a Tételek lapon a következő megbízás-űrlap látható: Új megbízás rögzítésének lépései: 1.

Ha több számlával is rendelkezik, az “Átutaló Számlaszáma” mezőben válassza ki a terhelendő számlaszámot. Ha először választja ezt a számlaszámot, töltse ki az “Átutaló Neve, székhelye” mezőt is.

2.

Ha korábban rögzített már a jogosultnak átutalási megbízást, akkor válassza ki a jogosultat a “Jogosult” mező végén lévő kis nyílra kattintva megjelenő listából.

3.

Ha új jogosultnak utal:

• Írja be a “Jogosult” mezőbe a jogosult nevét, majd kattintson a

gombra.

• A megjelenő kis ablakban folytathatja a jogosult nevét és címét. • A “Számlaszáma” mezőbe írja be a jogosult számlaszámát. • Ha a jogosult számlaszáma IBAN formátumú, jelölje be az “IBAN” mezőt. Ekkor a program a rögzítés során ellenőrzi a számlaszám formátumának helyességét. • Ha a jogosult is bankunknál vezeti a számláját, a bank nevének beírása helyett jelölje be a „Raiffeisen Bank , Magyarország” jelölődobozt. • Adja meg a jogosult bankjának nevét, országát és címét. • Ha ismeri, adja meg a SWIFT címet is. • Kattintson az 4.

gombra.

Adja meg a kiutalás devizanemét és a kiutalandó összeget. Ha az összeget nem a kiutalás, hanem a terhelendő számla devizanemében adja meg, jelölje be az „Összeg a terhelendő számla devizájában megadva” jelölődobozt.

Megjegyzés: Saját számlák közötti átvezetésnél, vagy ha a partnere is a Raiffeisen Bank Rt.-nél vezeti bankszámláját, a partner kiválasztását követően a „Kiutalás devizaneme” helyett a „Célszámla devizanemét” kell megadni. 5.

Adja meg a partnernek szóló közlemény szövegét. Ha már korábban utalt a kiválasztott jogosultnak, listából kiválaszthatja az utoljára használt közleményszövegeket. Ha a közlemény gombra kattintva további három sor megadására nem elegendő az űrlapon látható sor, a közlemény megadása lehetséges.

6.

Rendelkezzen a teljesítés módjáról:

• “Átutalás” választása esetén a jogosult bankja a megadott számlaszámra írja jóvá az összeget. • “Csekk” esetén a jogosult bankja csekken küldi ki az átutalt összeget a jogosultnak. 7.

Adja meg a megbízás piroritását:

• Normál – T+2 napi teljesítés • Sürgős – T+1 napi teljesítés • Extra sürgős – tárgynapi teljesítés Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv


25

8.

Rendelkezzen a jutalékok viseléséről a megfelelő mezők bejelölésével.

9.

Adja meg az utalás jogcímét. A jogcímkód a gombra kattintva listából is választható. Ha szükséges, adja meg a megfelelő szektorkódot is.

10. Adja meg a bizonylatszámot. (Nem kötelező!) 11. Ha nem kívánja azonnal a bankba továbbítani a megbízást, adja meg az esedékesség napját. 12. Kattintson a

gombra.

Azonnali és határidős beszedési megbízás rögzítése A Forint beszedési megbízás modult választva a Tételek lapon a következő megbízás-űrlap látható: Új megbízás rögzítéséhez szükséges teendők: 1.

Ha több számlával is rendelkezik, a “Benyújtó Számlaszáma” mezőben válassza ki a jóváírandó számlaszámot. Ha először választja ezt a számlaszámot, töltse ki a “Benyújtó Neve, székhelye” mezőt is.

2.

Ha korábban rögzített már a fizetésre kötelezettnek beszedési megbízást, akkor válassza ki a kötelezettet:

• ha a partner nevét ismeri, a “Fizetésre kötelezett Neve, székhelye” mező végén lévő kis nyílra kattintva megjelenő listából; • vagy a partner számlaszáma alapján a “Fizetésre kötelezett Számlaszáma” mező végén lévő kis nyílra kattintva. 3.

Ha új kötelezettnek utal, írja be a “Fizetésre kötelezett Neve, székhelye” mezőbe a partner nevét, “Számlaszáma” mezőbe a számlaszámát. A számlaszámot folyamatosan is, és kötőjelekkel tagolva is megadhatja.

4.

Adja meg a beszedendő összeget.

5.

Adja meg a partnernek szóló közlemény szövegét. Ha már korábban utalt a kiválasztott jogosultnak, listából kiválaszthatja az utoljára használt közleményszövegeket. Ha a közlemény hivatkozást tartalmaz, jelölje be a “kötött” mezőt is.

6.

Adja meg a bizonylatszámot. (Nem kötelező!)

7.

Ha nem kívánja azonnal a bankba továbbítani a megbízást, adja meg az esedékesség napját.

8.

Válassza ki a beszedés típusát:

• Határidős beszedési megbízás. Választása esetén megadandó a kifogásolási határidő, melynek értéke minimum a benyújtást követő 10. munkanap. • Azonnali beszedés a fizető bejelentése alapján. • Azonnali beszedés a jogszabály alapján. Ekkor megadandó a jogszabály száma. 9.

Kattintson a

gombra.



26

Megbízások kezelése A továbbiakban újra egységesen tárgyaljuk a különböző megbízástípusok kezelését. Először azonban néhány fontos megjegyzést teszünk a megbízások rögzítésével kapcsolatban:

•

A megbízásokon az esedékesség dátuma nem egyenlő a megbízás értéknapjával! Az értéknap a csomagoláskor adható meg, a csomaghoz, és nem a tételekhez. Az esedékesség csak a csomagoló személy számára jelzi azt, hogy az előre rögzített tételt mikor kell a bankba továbbítani.

•

Ha a jobb egérgomb lenyomására megjelenő gyorsmenüben a ’Tárolás és Módosítás után üres rögzítő mezőt kérek' pontot kiválasztotta, egy tétel rögzítése után a megbízás űrlap mezői törlődnek. Ellenkező esetben, ha nem az első utalást rögzíti, az űrlapon az aktuális, korábban rögzített tétel részletes adatai ott maradnak. Így ha új tételt rögzít, akkor lényegében az előző megbízás adatait írja át. Ha az adatok módosítása után a gombra kattint, új megbízást hoz létre, ha a rögzített tételt módosítja.

•

gombra, a korábban

A partner mezők megadása során a listából való választás nagy partnerszám esetén körülményes lehet, ezért ismertetünk két egyszerűbb módszert: 1. Kezdje el begépelni a mezőbe a partner nevének vagy számlaszámának elejét, majd kattintson az egérrel a lefelé mutató nyílra. A lenyíló listában a megadott szövegrésszel kezdődő partner fog szerepelni az első helyen. 2. Kezdje el begépelni a mezőbe a partner nevének vagy számlaszámának elejét, majd nyomja le a “lefelé nyíl” billentyűt. Hatására megjelenik az első olyan partner, melynek a neve/számlaszáma a megadott módon kezdődik. A fel/le nyíl billentyűk segítségével tovább lépegethet a partnerek között.

Rögzített tételek A rögzített tételek táblázatában láthatók a megbízásűrlap tetején kiválasztott számlaszám terhére eddig rögzített megbízások. Egy megbízásnak egy sor felel meg. Ha a képernyőre nem fér ki egy sorba egy tétel összes adata, az alsó gördítő sáv segítségével az összes mező megjeleníthető. A táblázat tetszőlegesen átrendezhető:

•

Megbízások sorrendjének megváltoztatása: a táblázat adott mezőjének fejlécére duplán kattintva az adott mező szerint átrendezhető a lista.

•

Az oszlopok sorrendjének megváltoztatása: ha egy mező fejléce felett lenyomja a bal egérgombot, egy vastag fekete vonal jelenik meg. A bal gombot folyamatosan nyomva tartva az egér jobbra-balra mozgatásával az oszlop tetszőleges másik két oszlop közé áthelyezhető.

•

Az oszlopok szélességének módosítása: A mezők fejlécének határa felett az egérkurzor megváltozik. Ha ekkor lenyomja a bal egérgombot, a gomb folyamatos nyomva tartása mellett az egér jobbra-balra mozgatásával megváltoztathatja az oszlop szélességét.

A táblázatban alapesetben csak az Ön (az éppen bejelentkezett felhasználó) által rögzített tételek láthatók. Ha bejelöli a “Mindenki tétele” jelölődobozt, akkor a rendszer összes felhasználója által rögzített tételek is megjelennek.



27

Megjegyzés hálózati használathoz: Egyszerre mindig csak egy felhasználó szerkeszthet egy tételt. A többi felhasználó számára ez a tétel nem módosítható és szürkén látszik. Az ilyen tételek számáról a program a „Feldolgozás alatt” mező is tájékoztat. A táblázatban inverz sorként látszik az éppen kiválasztott megbízás. A bal oldalon lévő utalvány űrlapon ennek a tételnek az adatai láthatóak. A megbízás adatai itt tetszőlegesen módosíthatók. A gombra kattintva lehetőség van a kijelölt megbízások nyomtatására. A jobb egérgomb lenyomására megjelenő gyorsmenü "Mindet kiválasztom" pontja segítségével az összes rögzített tétel egyszerűen kijelölhető. gombra kattintva a kijelölt megbízások törölhetők. A törlés előtt a program a A törlendő megbízások számának megjelenítése mellett természetesen kér egy megerősítést is.

Aláírásra előkészített tételek - Csomagolás A rögzített megbízásokat a bank felé csomagokban továbbítjuk. Egy csomagba tetszés szerinti mennyiségű megbízás kerülhet. Megkötés viszont, hogy az egy csomagban lévő megbízásoknak ugyanarra az értéknapra kell szólniuk, illetve a megbízó számlaszámának azonosnak kell lennie. Az egy csomagba tartozó tételek az “Aláírásra előkészített tételek” ablakban láthatók. A rendszer automatikusan egyedi névvel látja el a csomagokat. A kiválasztott csomag neve a “Csomag” mezőben látható, mellette az értéknap. A bank a csomagot az itt megadott napon teljesíti. A csomag neve alatt látható a csomagban szereplő megbízások darabszáma és összesen összege. Ha bejelöli az "Egy összegben" mezőt, a megbízáscsomagot bankunk nem tételesen, hanem egy összegben könyveli. Ekkor a teljesítés után a bankszámla kivonaton és a számla forgalom lekérdezésénél is egy összegben látszik a csomag, tételes információ a csomagról nem kérhető. A „Prioritás” beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg.


Új csomag az nyomógomb lenyomásával hozható létre. Egyszerre tetszőleges számú csomagot létrehozhat. Ha több csomag is létezik, a csomag neve melletti kis nyílra kattintva választhatja ki a kívánt csomagot.

Fontos: Ha a bank egy csomagot valamilyen ok miatt visszautasít, a hibás csomag visszakerül aláírásra küldés előtti állapotba. A "Csomag" mező lenyitására megjelenő listából a csomag kiválasztható, majd a hibás tétel(ek) javítása vagy törlése után újra a bankba küldhető.



28

Csomag törlésére is lehetőség van: a csomag tételeit tartalmazó táblázat fölött jobb egérgomb kattintásra egy kis menü jelenik meg, ahol a „Törlöm a csomagot” pontot választva a csomag törlésre kerül. A csomagolás során a Rögzített tételek ablakban látható megbízásokat kell az “Aláírásra előkészített tételek “ mezőbe (csomagba) áthelyezni a következő nyomógombok segítségével:

•

gombra kattintva csak a kijelölt tétel(ek) kerül(nek) át a csomagba.

•

gombot választva valamennyi tétel átkerül a csomagba.

Megbízások kivételére a csomagból a következő gombok szolgálnak:

•

választása esetén csak a kijelölt tétel(ek) kerül(nek) vissza a Rögzített tételek közé.

•

gombra kattintva valamennyi tétel visszakerül.

Egyszerre több tételt is kijelölhet, ha a “SHIFT” vagy a “CTRL” billentyű nyomva tartása mellet kattint az egyes sorokra. Az alsó gombra kattintva az megbízáscsomag tételei kinyomtathatók. Ellentétben a rögzített tételek nyomtatásával, itt az összes csomagban szereplő tétel nyomtatásra kerül. Ha a bankunkkal kötött szolgáltatási szerződésben fedezethiány esetén részteljesítést kért, meghatározhatja a csomagban szereplő tételek teljesítési sorrendjét. Alapesetben a teljesítés a rögzítés időpontjának megfelelően történik, de ha a csomag tételeit a "Teljesítési sorrend" mező szerint rendezi a megfelelő oszlop fejlécére kattintással, akkor a megjelenő segítségével ez a sorrend megváltoztatható.

gomb fel/le nyilainak

Ha befejezte a csomag összeállítását, az gombbal el kell küldeni aláírásra. Az aláírásra küldött csomag kikerül az “Aláírásra előkészített tételek” ablakból. Itt tovább már nem látható, hanem bekerül az Aláíró mappába az aláírásra váró csomagok közé. A csomag aláírásához ezután a program

aláírás funkcióját kell választania.

Import Az Import lapon lehet a más rendszerben előállított tételeket a program adatbázisába beolvasni a következő módon:



29

1.

A számlaszámok listából válassza ki azt a számlát, amelyik terhére a megbízásokat be szeretné olvasni.

2.

Állítsa be az importálás paramétereit:

• Ha a beolvasandó tételekből külön csomagot kíván képezni, akkor jelölje be a “Csomagba” négyzetet. • Ha azt szeretné, hogy az importált csomag ismételten ne lehessen beolvasni, akkor jelölje be a „Kérem a fájl nevének ellenőrzését” négyzetet. Megjegyzés: Az ellenőrzési paraméter állítására csak az „adminisztrátori” jogosultságokkal rendelkező felhasználó jogosult. • Ha egyszerre több csomagot szeretne importálni, eltérő számlaszámokra, akkor jelölje be a „Terhelendő számla az import fájlból” négyzetet. • Ha azt szeretné, hogy az importált tételek közül csak a kiválasztott számla terhére vonatkozó utalások kerüljenek be, akkor jelölje be a “Kérem a számlaszám ellenőrzését” négyzetet. Ekkor importálás során a nem a kijelölt számlára vonatkozó utalási tételek a hibalistába fognak kerülni. Ha nem jelöli be a számlaszám ellenőrzését, akkor valamennyi importált utalás a kiválasztott számla terhére fog történni, függetlenül attól, hogy az importált fájl tételeiben milyen terhelendő számlaszám szerepelt. • Ha bejelöli a “Kérem a dátum ellenőrzését” négyzetet, a program az import során vizsgálja az importálandó állományban szereplő értéknapot, és hibásnak minősít egy tételt, ha ez a dátum korábbi, mint az aktuális dátum. • A "Kérem az import fájl archiválását" mezőt akkor jelölje be, ha azt szeretné, hogy a program sikeres import esetén másolja át a beolvasott állományt az archív könyvtárba, az eredeti helyéről pedig törölje. 3.

Kattintson az gombra. A megjelenő fájlkiválasztó ablakban válassza ki az importálandó fájl típusát, majd válassza ki az importálandó fájl nevét.

4.

Kattintson az gombra. Hatására megtörténik az importálás. A gombra kattintva importálás nélkül visszaléphet az előző ablakra.

Az importálás megtörténte után a képernyőn megjelenik az importált tételek száma, összértéke, és táblázatos formában a sikeresen importált tételek adatai.

Megjegyzés: Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet az importálás előtt bejelölte, lehetőség van a csomag értéknapjának módosítására. Ha azt szeretné, hogy a csomag ne tételesen, hanem egy összegben könyvelődjön, jelölje be az "Egy összegben" mezőt is. A „Prioritás” meghatározásával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg. A legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő

gombra. gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a prioritást jelentenek. Az bankba, ha már nincs nála alacsonyabb prioritású indításra váró tranzakció, és a nála magasabb prioritásúakra már megérkezett a válasz. Ha a program az import során hibás tételeket talált, a “Megjelenítés” mezőben a “Hibás tételek” pontot választva megtekintheti azokat a hiba megnevezésével. Amennyiben a hibalistát ki szeretné nyomtatni, gombra. A kattintson a feldolgozható formátumban.

gomb segítségével a hibalista fájlba menthető,

Ha a sikeresen importált tételeket meg szeretné tartani, kattintson a hatására:

gombra. Ennek



30

• Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet az importálás előtt nem állította be, akkor a Tételek lapon a Rögzített tételek között megjelennek az importált tételek. • Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet bejelölte, az importált tételek egy új csomagként jelennek meg a Tételek lapon az Aláírásra előkészített tételek között.

Megjegyzés: Ha a “Csomagba” jelölőnégyzetet az importálás előtt bejelölte,

gomb

helyett kattinthat az gombra is. Ekkor a beolvasott csomag nem jelenik meg a „Tételek” lapon, hanem azonnal az aláíró mappába kerül. Ha az importált tételeket nem kívánja megtartani, kattintson az tételek nem tárolódnak el.

gombra. Ekkor az importált

Megjegyzés: Az import állomány kiválasztásánál egyszerre több fájl is kijelölhető.Ekkor a program a fájlokat egymás után fogja beolvasni, és minden fájl beolvasása után rendelkezni kell az eredményről – aláírásra küldeni, tárolni vagy eldobni a megfelelő gombra kattintással - és csak ezt követően kerül sor a következő fájl beolvasására. A

gombra kattintva kiléphet a megbízáskezelő funkcióból.

Export Az Export lap szolgál a korábban rögzített tételek fájlba történő elmentésére, más külső rendszerben való feldolgozás számára.

Az exportálás végrehajtásához a következőket kell tenni: 1. Válassza ki a számlaszámot, majd a csomagot, amelyiknek a tételeit exportálni szeretné. 2. Kattintson az elmentendő fájl nevét. 3. Végül kattintson a

gombra, majd a megjelenő fájlkiválasztó ablakban adja meg az gombra, annak érdekében, hogy megtörténjen az exportálás. A

gombra kattintva exportálás nélkül visszaléphet az előző ablakra.


Megbízások kezelése 4. A csomag exportálása után kattintson az csomag exportálására. 5. A

31

gombra, ezzel a rendszer készen áll az új

gombra kattintva kiléphet a megbízáskezelő funkcióból.

Partnerek A megbízások rögzítése során felvitt partnerek adatai automatikusan tárolódnak a program adatbázisában. Az eltárolt adatok a Partnerek lapon tekinthetők meg.

A partnerek adataival a következő műveletek hajthatók végre:

•

A

•

A gombra kattintva a kijelölt - inverzen látható – partnerek adatai törölhetők. A törlés végrehajtása előtt a program kijelzi a törölni kívánt tételek számát, és egy megerősítést kér. Az adatok csak akkor törlődnek, ha erre "Igen"-nel válaszol.

•

Az gomb segítségével Bankunk korábbi rendszerei – Unicash, MultiCash – által használt formátumban partneradatok olvashatók be a már meglévő partnerek közé. Részletesen lásd a kézikönyv függelékében.

•

A

gomb segítségével a kijelölt partnerek adatai kinyomtathatók.

gombra kattintva kiléphet a megbízásrögzítő funkcióból.

Megjegyzés: Lehetőség van egy számlaszámhoz több partner nevének hozzárendelésére is, valamint egy partner nevéhez több, különböző számlaszám felvitelére.

Rendszeres utalások Forint átutalások esetén lehetőség van ún. rendszeresen felbukkanó utalások kezelésére. A rendszeres utalás felvitelekor meg kell határozni, mely napokon legyen esedékes a megbízás - ezeken a napokon a tétel automatikusan megjelenik a Tételek lapon.



32

Az ablak bal oldali része megegyezik a Tételek lap bal oldali űrlapjával, csak itt esedékességi dátumot nem lehet megadni. Helyette minden rendszeresen ismétlődő tételhez meg kell adni az ismétlődés rendjét, amire az ablak jobb alsó részében lévő mezők szolgálnak. 1. Az "Esedékes -tól, -ig" mezőkben adja meg a rendszeres átutalások érvényességi idejét. 2. A 12 hónapnak megfelelő jelölőnégyzetek segítségével jelölje be az(oka)t a hónapo(ka)t, amely(ek)ben az átutalást érvényesíteni akarja. 3. Ezután adja meg, hogy a bejelölt hónapok mely napján aktivizálódjon az utalás az esedékességi nap beírásával, vagy a mezőben lévő nyilak segítségével. 4. Ha azt kívánja, hogy az esedékességekor felbukkanó utalást módosítás nélkül ne lehessen elküldeni, jelölje be a "Még módosítani kell" mezőt. A fenti tulajdonságot a tétel előtt lévő “*” jel is jelzi.

Megjegyzés: Ezt a jelölést abban az esetben célszerű használni, ha a rendszeresen ismétlődő utalások pl. a közlemény szövegében eltérnek egymástól, mert a szöveg tartalmazza az aktuális hónap nevét vagy számát. Ebben az esetben az utalás elküldése előtt módosítani kell a közlemény mezőt. Ha a módosítás megtörtént az utalási tétel csomagba tehető, az utalás érvényes lesz 5. A "Hétvége előtt pénteken" mező bejelölésével arról rendelkezhet, hogy ha az esedékesség hétvégére esik, akkor a program automatikusan a megelőző pénteken aktivizálja a megbízást. A fenti beállítások után elmentett tételek a Rendszeres utalások táblázatba kerülnek. Ha valamelyik tételt módosítani szeretné, álljon rá a kívánt sorra a táblázatban, ennek hatására a tétel mezői a baloldali ablakrészbe kerülnek, ahol módosítani lehet őket. Az "Állapot" ablakrészben a megfelelő mező bejelölésével időlegesen felfüggesztheti a rendszeres megbízás teljesülését. Ezzel szemben, ha a tétel aktív, az előre megadott időpontokban a tétel felbukkan a Tételek lapon. Az "Aktív" jelölőnégyzet mellett lévő dátummező mutatja a következő felbukkanás időpontját.

Gyorsmenü A megbízáskezelő modulokban a jobb egérgomb lenyomására a következő gyorsmenü jelenik meg:



33

•

A “Csomagoló funkciók” segítségével szabályozhatja a csomagolási funkció képernyőn való megjelenítését, feltéve, ha a felhasználó rendelkezik csomagolási jogosultsággal. Alapesetben a rögzített tételek listája csak két soros. Ha több tétel is van a listában, azokat a gördítősáv segítségével érheti el. Ha kevésnek találja a rendelkezésre álló ablakrészt, lehetősége van annak nagyítására, ha kikapcsolja a csomagolási funkciót.

•

A program által kezelt táblázatok oszlopsorrendje, az oszlopok szélessége tetszőlegesen átrendezhető. Az alapállapot visszaállítását szolgálja az "Oszlopsorrend és szélesség alaphelyzetbe állítása" pont. A funkció csak a program újraindítása után érvényesül.

•

Ha bejelöli a "Tárolás és Módosítás után üres rögzítő mezőt kérek" pontot, a tételek vagy a gombra kattintás után a megbízásűrlap mezői rögzítésénél a törlődnek. Ellenkező esetben látható, és módosítható marad a berögzített tétel.

•

"Tömör nyomtatás" választása esetén a nyomtatás tömörített listaképekkel történik.

•

"Tételes listát kérek a bankban elfogadott tételekről" választása esetén a bankba küldött megbízásokra érkezett nyugtán tételesen visszaigazolásra kerülnek az elfogadott tételek.

•

"Feldolgozható visszaigazolást kérek a banktól" pontot választva nem csak nyomtatható formában érkezik nyugta beküldött csomagra, hanem elektronikusan feldolgozható formában is.

Fontos: Ebben az esetben, ha a bank valamilyen ok miatt visszautasít egy csomagot, az automatikusan törlődik, és nem kerül vissza a Tételek lapra, ezért ezt a pontot csak akkor válassza, ha a megbízásokat külső rendszerben állítja elő, mivel a hiba kijavítása a programban nem lehetséges.

•

•

"Mentés/ Nyomtatás nélkül is törölhessem a bankból érkező válaszokat" pontot bejelölve a postaládába érkezett nyugtákat nem szükséges elmenteni vagy kinyomtatni a törlés előtt.

•

"Tétel esedékességére figyelmeztetés beállítása" pont az esedékes rendszeres utalásokra való figyelmeztetés beállítására szolgál. Az itt beállított nappal az esedékesség előtt bukkan fel a rendszeres utalás a Tételek lapon. Ha kéri, ekkor történik a figyelmeztetés is az esedékes rendszeres megbízásra, egy rövid szöveges üzenet formájában a programba való bejelentkezéskor. „A bank visszaigazolását közzéteszem” pontot bejelölve a visszaigazolás nem a saját postaládájába fog megérkezni, hanem a Közzétett válaszok ablakba, ahol a program minden kezelője láthatja. Ha nem kéri az azonnali közzétételt, a válasz a saját postaládájába fog megérkezni. Ha úgy dönt, még ekkor is közzéteheti a Postaláda

gombjának megnyomásával.

Megjegyzés: Ezt a gyorsmenü-pontot csak akkor lehet kiválasztani, ha előtte bejelölte a „Mentés/Nyomtatás nélkül is törölhessem a bankból érkező válaszokat” pontot.


Aláíró mappa

34

V. FEJEZET Aláíró mappa Az összeállított megbízáscsomagokat a bankba küldés előtt elektronikus aláírással kell ellátni. A bank csak abban az esetben fogadja el – és teljesíti – a megbízásokat, ha a számlatulajdonos ügyfél által bejelentett módon a megfelelő személyek elektronikus formában aláírták. A banknál bejelentett aláírók a Raiffeisen Expressz programmal együtt kapnak egy un. eredeti aláíró lemezt. Ennek a lemeznek a segítségével először el kell készíteniük egy új aláíró lemezt, amit ezután az aláíráshoz használni lehet.

Megjegyzés: Az eredeti aláíró lemez aláírásra nem használható. Arra a célra szolgál, hogy a ténylegesen használt aláíró lemez megsérülése esetén új aláíró lemezt lehessen készíteni. A banktól kapott eredeti aláírólemez un. „inaktív” állapotban van, így az általuk elvégzett aláírásokat bankunk az aláírás-vizsgálat során nem veszi figyelembe. Az aktiválás érdekében az aláírólemezhez mellékelt PIN-boríték – mely a névre szóló borítékban található az aláíró lemezzel együtt – hátoldalán található átvételi elismervényt kérjük, kitöltve és aláírva küldje vissza bankunkhoz. Az átvételi elismervény bankunkhoz történt beérkezését követően bankunk egy munkanapon belül elvégzi az aláírólemez aktiválását.

Megbízások aláírása A “Megbízások” menüpont “Aláírás” pontját választva, vagy az aláíró mappa, mely három részből áll:

ikonra kattintva nyílik meg az

•

Aláírásra vár mezőben láthatók az aláírásra várakozó csomagok.

•

Aláírta már mezőben azon személyek nevei láthatók, akik a kiválasztott csomagot már aláírták.

•

Tartalma mezőben a kiválasztott csomag tartalma jelenik meg.

A csomag aláírásához szükséges teendők: Raiffeisen Expressz 6.1.3.0 Felhasználói Kézikönyv

Aláíró mappa

35

1. Válassza ki az aláírandó csomagot az "Aláírásra vár" mezőben, majd kattintson az gombra. 2. A bal oldalon megjelenő “Aláíró kódszava” mezőbe írja be a lemezhez tartozó jelszavát, majd adja meg újra a jelszót a “a kódszó ismét” mezőben. 3. Kattintson az

gombra. Ekkor a program bekéri az aláíró lemezt. Tegye be az aláíró

lemezt a meghajtóba, és kattintson az már" mezőben megjelenik az aláíró neve.

gombra. Sikeres aláírás esetén az "Aláírta

4. Amennyiben a csomag banki elfogadásához több személy együttes aláírása szükséges, a következő aláíró is lássa el aláírásával a csomagot. 5. Ha a megfelelő személyek aláírták a csomagot, a csomagot át kell helyezni a postaládába, majd onnan az bankba küldhető.

gombra kattintva az aláírt gomb segítségével a

Megjegyzés: A gomb segítségével lehetősége van a kiválasztott megbízáscsomag vagy levél megtekintésére, nyomtatására. Ha az aláírás nem sikerült, a program erre hibaüzenettel figyelmeztet, és megnevezi a hiba lehetséges okait:

• Nem a megfelelő kódszót adta meg. Rosszul emlékszik a kódszavára, illetve elgépelte a jelszót. Ellenőrizze a "Caps Lock" állapotát, mivel a program megkülönbözteti a kis- és nagybetűket. • Nem a saját aláíró lemezét használta. Ellenőrizze, hogy valóban a saját aláíró lemezét helyezte be a meghajtóba. • Megváltoztatta a kódszavát az eredeti lemezzel, de nem készített hozzá új aláíró lemezt. Ha a jelszó változtatása után nem sikerült a programnak új aláíró lemezt készíteni, akkor jelenleg nincs érvényes aláírólemeze, mivel a régi lemez a jelszó megváltoztatása után már nem használható. Ekkor az eredeti lemez és az új jelszó segítségével új, érvényes aláírólemezt kell készíteni. • Valaki használta az Ön lemezének másolatát. Ha valaki lemásolta az Ön lemezét, és a jelszavát is megismerve azt jogtalanul használta, az Ön aláíró lemeze már nem használható. Ebben az esetben haladéktalanul ellenőrizze a jogosulatlan használat tényét. Aláírás visszavonásához ugyanazokat a lépéseket kell megismételni, mint a csomag aláírásához. A program az aláíró lemez behelyezése után felismeri, hogy Ön már egyszer aláírta a csomagot, és felajánlja az aláírás visszavonását. Az gombra kattintva az aláírás visszavonása megtörténik. gombra kattintva a csomag visszaküldhető a Ha módosítani szeretne a csomagon, a megbízás típusának megfelelő megbízáskezelő modulba.

Megjegyzés: Ha aláírt csomagot von vissza, az aláírás csak akkor törlődik, ha módosít a csomagon.

Új aláíró lemez készítése – aláíró jelszó megváltoztatása Ha az aláíró lemeze megsérült, az eredeti aláíró lemez segítségével új aláírólemezt készíthet. Ha az aláíró lemezének jelszavát szeretné megváltoztatni, arra szintén az új aláíró lemez készítésekor van lehetőség.


Aláíró mappa

36

Új aláírólemezt készíteni akkor lehet, ha van aláírandó megbízáscsomag az “Aláíró mappában”: 1. Válasszon ki egy aláírandó megbízást az aláírásra váró csomagok közül. A kiválasztott csomag sora inverzen látható. Kattintson az

gombra.

2. Adja meg az aláíró lemezhez tartozó kódszavát a baloldali részen megjelenő “Aláíró kódszava” mezőben, majd megismételve a “kódszó ismét” mezőben kattintson az egérrel az gombra. Ügyeljen a kis- és nagybetűkre!

Megjegyzés: Első alkalommal a banktól kapja meg az eredeti aláíró lemez kódszavát. Ez a jelszó azonban együtt változik az aláíró lemezek jelszavával. Az eredeti aláíró lemez jelszava mindig megegyezik az utoljára elkészített aláíró lemez jelszavával, ezért később már azt a jelszót használja. 3. Helyezze a floppy-meghajtóba a banktól kapott eredeti aláíró lemezt, majd kattintson ismét gombra. A rendszer ekkor felismeri az eredeti lemezt, és felajánlja, hogy készít az egy új aláírólemezt, amit a továbbiakban az aláírásokhoz használhat. gombot. Ezután a megjelenő ablakban adja meg kétszer az új aláíró 4. Válassza az lemezhez tartozó jelszót. Ekkor az eredeti lemezhez tartozó jelszó is megváltozik, az új jelszó érvényes ezután az eredeti aláíró lemezhez is. Kattintson az

gombra.

5. Vegye ki az eredeti aláíró lemezt a floppy-meghajtóból, majd a megjelenő információs ablakban kattintson az

gombra.

6. Helyezze be az floppy-meghajtóba azt a lemezt, amit ezután aláíró lemezként kíván használni, majd kattintson az

gombra.

FONTOS: A biztonság érdekében az eredeti, banktól kapott aláírólemezt zárja el, nehogy illetéktelen személyek kezébe kerüljön.

Több csomag egyidejű aláírása A Windows-ban megszokott jelölések alkalmazásával lehetősége van egynél több csomag kijelölésére és egyidejű aláírására. A program ilyenkor a kijelölt csomagokról csak darabszám összesítést mutat megbízástípusonként. Ha egy aláírás nem szerepel az összes kijelölt csomagon, fekete helyett szürke színnel jelenik meg az aláírta már mezőben.

Megjegyzés: Mivel több csomag egyidejű aláírásakor előfordulhat, hogy vegyesen van kijelölve aláírt, és még nem aláírt csomag, az egyértelmű működés érdekében a program rákérdez arra, hogy a kijelölt csomagokat aláírni szeretnénk-e, vagy pedig törölni az aláírást. Aláírást követően a kijelölt csomagok együttesen „Postaládába” helyezhetők vagy szükség esetén „Visszavon” –hatók.


Aláíró mappa

37

Gyorsmenü Az aláíró mappa rendelkezik egy gyorsmenüvel, ami a jobb egérgombra kattintva hívható elő:

•

Program indításkor az aláírómappa kinyíljon. Ha azt szeretné, hogy a program indításakor automatikusan kinyíljon az aláírómappa, válassza ki ezt a menüpontot.

•

A funkció által kezelt táblázatok oszlopsorrendje, az oszlopok szélessége tetszőlegesen átrendezhető. Az alapállapot visszaállítását szolgálja az "Oszlopsorrend és szélesség alaphelyzetbe állítása" pont. A funkció csak a program újraindítása után érvényesül.

•

Nem floppy lemezen tárolom az aláíró fájlt. Ha azon a számítógépen, amelyen az aláírást el szeretnék végezni, a floppy lemez nem használható, ezen paraméter beállításával megadható, hogy a program ne floppy lemezen keresse az aláíró fájlt, hanem egy tetszőleges könyvtárból kiválasztható legyen. Ez esetben az aláíró lemez tartalmát előzetesen fel kell másolni a megfelelő könyvtárba.

Megjegyzés: Magasabb adatbiztonsági szint megvalósítása érdekében bankunk a floppy-lemezes aláírás alkalmazását javasolja..

•

Utólagos aláírók megjelenítése. Alapesetben ez a pont nincs kiválasztva. Akkor kell bejelölni, ha élni kíván az utólagos aláírás lehetőségével. Hatására megjelenik az ’Aláírók’ listája és a helyi terminálon készült megbízásoknál lehetőség lesz a ’Felkért utólagos aláírók’ listájába helyezéssel utólagos aláírókat rendelni a csomaghoz. (Részletesen lásd az Utólagos aláírás című fejezetben.)

•

Utólagos aláírású csomagok tételeinek megjelenítése … Ez a pont csak adminisztrátori jogú kezelőknek érhető el, ha bejelölték az ’Utólagos aláírók megjelenítése’ pontot, azaz élni kívánnak az utólagos aláírás nyújtotta lehetőségekkel. Itt rendelkezhet arról, hogy ha másik terminálon készült megbízás csomag érkezik utólagos aláírásra, akkor tételesen is megjelenjen-e (az alsó, ’Tartalma’ nevű listában), vagy elegendő, ha csak a fő jellemzői látszanak a felső, ’Aláírásra vár’ listában.


Aláíró mappa

38

A módosítások érvényre juttatása érdekében a Postaládában keletkező kérést be kell küldeni a bankba. A beállítások a következő változtatásig maradnak érvényben.

Utólagos aláírás Az utólagos aláírás lényege, hogy a beküldés előtt nem feltétlenül kell aláírni a csomagot, elég utólagos aláírókat hozzárendelni. A hozzárendelés listából választással történik. Az utólag aláíró lehet egy másik terminál aláírója is, ha így szerepel a banknál megadott aláíráskombinációban. Ilyen esetben az utólag aláírandó csomag bankba érkezését követően a kijelölt aláíró terminálja értesítést kap, hogy aláírni valója van, és a helyi aláíró mappában megjelenik a csomag, ahol az aláíró a szokásos módon – kódszava és aláíró lemeze segítségével – aláírhatja a csomagot. A csomagot az utólagos aláírás után vissza kell küldeni a bankba. Ha az aláírandó csomag nem megfelelő, az aláíró nem tud rajta változtatni, de vissza tudja utasítani. Ekkor a csomag azon a terminálon áll vissza, ahonnan beküldték. Ez esetben természetesen minden más érintett terminál aláíró mappájából eltűnik az adott csomag. Ugyancsak eltűnik a megbízás minden terminál aláíró mappájából, ha minden aláírás beérkezik. Ekkor a csomag feldolgozásra kerül, a feldolgozás eredményét tartalmazó nyugta pedig megjelenik az eredeti beküldő terminálon.

Megjegyzés: A bank csak akkor fogja feldolgozni a megbízást, amikor minden előre megadott aláírás beérkezik. Ha azonban erre az értéknapot követő 7. napig nem kerül sor, a bank a megbízást törli! A csomag törléséről a beküldő terminál kap értesítést. Utólagos aláírás használata Ha a jobb egérgomb segítségével előhívható gyorsmenüben beállította az ’Utólagos aláírók megjelenítése’ pontot, akkor az aláíró mappa bal oldalán két mező jelenik meg:

•

Felkért utólagos aláírók – itt láthatók azon aláírók amelyeknek utólag alá kell írniuk a csomagot.

•

Aláírók – Itt van felsorolva minden aláíró, aki bármilyen formában (egyedül vagy másokkal együtt, a saját termináljukon vagy egy másikon) aláírhatja az itt előállított megbízásokat.

Az aláírók a listákban Terminál azonosító\Aláíró neve (pl.: E0297010\Szabó Katalin) formában jelennek meg, ezzel is utalva arra, hogy melyik aláíró melyik terminál felhasználója.

Csomag beküldése utólagos aláírásra Utólagos aláírás használata esetén a következőket kell tenni: 1. Jelöljön ki egy helyben készült megbízáscsomagot az aláíró mappa „Aláírásra vár” mezőjében, a bankba küldés (a

gomb megnyomása) előtt

2. A helyi aláírók (ha vannak ilyenek) a szokásos módon írják alá a megbízást (az gombbal, kódszó és flopi használatával) 3. Az ’Aláírók’ listából a mező feletti , gombok segítségével helyezzen a ’Felkért utólagos aláírók’ közé egy vagy több aláírót úgy, hogy az ’Aláírta már’ listában szereplőkkel EGYÜTT a banknál bejelentett érvényes kombinációt alkossanak!

Megjegyzés: saját aláíró(ka)t is tehet a ’Felkért utólagos aláírók’ közé, ha a kombináció ezt megkívánja és most éppen nem tud(nak) aláírni.


Aláíró mappa 4. A

39

gombra kattintva a csomagot helyezze át a Postaládába, majd onnan az gomb segítségével a csomag a bankba küldhető.

Az utólagos aláíró teendői Ha a bankba beérkezik egy olyan csomag, amelyet utólag is alá kell írni, első alkalommal, amikor az aláíró terminálja bejelentkezik a bankba, a csomag adatai automatikusan letöltődnek a terminál aláíró mappájába, valamint a postaládában is megjelenik egy figyelmeztető üzetenet: „Új csomag érkezett az aláíró mappába!” Az aláíró mappában a „Felkért utólagos aláírók” mezőben látható, mely személy(ek)nek kell aláírniuk a csomagot – ennek menete teljesen megegyezik a helyi előállítású csomagoknál alkalmazott lépésekkel. Az aláírást követően a majd az

gomb segítségével az aláírást a postaládába kell helyezni,

gombra kattintva a bankba küldeni

gombra kattintva – ekkor a Ha vissza kívánja utasítani a csomagot, ezt is megteheti a postaládába a visszavonási kérés kerül, amit annak érdekében, hogy érvényre jusson, még szintén be kell küldeni a bankba.


Levelezés a bankkal

1

VI. FEJEZET Levelezés a bankkal A Raiffeisen Expressz lehetőséget kínál szabad formátumú, hitelesített levelezésre a Bank és Ügyfelei között. A “Levelezés a bankkal” funkció segítségével tetszőleges levelet írhat, melyet elektronikus aláírás után elküldhet a bankba.

Szabad formátumú levél írása 1. Válassza a “Megbízások” menü “Levelezés a bankkal” pontját, vagy kattintson a

ikonra.

2. Töltse ki a “Feladó neve, telefonszáma” mezőket, majd válassza ki a Címzettet. 3. A “Tárgy” mezőben adja meg a levél tárgyát, majd a “Szöveg” mezőbe írja be a levél tartalmát. 4. Lehetőség van 1 darab fájl csatolására is, a

gombra kattintva.

gombra. Hatására a levél átkerül az aláíró mappába. A 5. Végül kattintson az korábban ismertetett módon írja alá a levelet. Az aláírt levelet az utalásokhoz hasonlóan küldheti a bankba. 6. A „Prioritás „ beállításával a bankba küldés sorrendjét hatráozhatja meg.


Űrlapok Az „Egyéb” menü „Űrlapok” pontját kiválasztva elérhető funkcióval különböző egyszerűbb pénzügyi megbízások nyújthatók be a bankba: 1. Töltse ki értelemszerűen a „Feladó neve, telefonszáma” mezőket. 2. Az „Űrlapok„ mezőben válassza ki, milyen megbízást kíván rögzíteni. Ennek hatására a kiválasztott megbízásnak megfelelő űrlap megjelenik az alsó „Űrlap” mezőben. 3. Töltse ki értelemszerűen az űrlapot. A jeleníthető meg.

gomb lenyomására rövid kitöltési útmutató


Levelezés a bankkal

2

gombra. Hatására az űrlap átkerül az Aláíró Mappába. A korábban 4. Kattintson az ismertetett módon írja alá a megbízást. A aláírt Megbízás az utalásokhoz hasonlóan küldhető a bankba. A gombra kattintva az űrlap mezői törölhetők. A van az űrlap adatainak nyomtatására.

gomb segítségével lehetőség

Megjegyzés: A funkció segítségével beküldött megbízások teljesítése nem automatikusan történik. A megbízásra adott nyugta csak a megbízás bankba érkezését, és nem a teljesítést igazolja.


Raiffeisen Expressz Felhasználói kézikönyv

Recommend Documents