Csoportos beszedés 1
Csoportos beszedési megbízások kezelése a Raiffeisen Expressz programban A Raiffeisen Expressz program keretében lehetőség van csoportos beszedési megbízások kézi rögzítésére, importálására és exportálására Giro szabvány formátumban. Elektronikus aláírás után a megbízások bankba küldhetők, majd ezután lehetőség van a megbízásokra érkező jelentések fogadására és megtekintésére. Mindez egy új modul, a csoportos beszedések modul segítségével történik. gombra A funkció a Megbízások menü Csoportos beszedés pontján keresztül, vagy a kattintva érhető el. A modul több önálló munkalapból áll, amelyek a funkció ablakának felső részén látható kis fülekre kattintva jeleníthetők meg. A továbbiakban sorra vesszük az egyes lapokon elérhető funkciókat.
Tételek lap
A Tételek lap a csoportos beszedési megbízások kézi rögzítésére szolgál. A megbízás rögzítésének menete sok tekintetben hasonló az egyedi forint átutalásoknál alkalmazandó lépésekhez, de egy fontos különbséget ki kell emelni: míg ott először tételeket kell rögzíteni, majd ezt követően a tételeket csomagba helyezni, csoportos beszedés esetén az első lépés a csoport létrehozása, és csak ezt követően lehet a csoportot tételekkel feltölteni. Új megbízás rögzítéséhez a következőket kell tenni:
Csoportos beszedés 2
1.
Ha több azonosítóval vagy számlaszámmal rendelkezik, a “Beszedő azonosítója" és "Számlaszáma” mezőben válassza ki a használandó azonosítót és számlaszámot. Ha először választja ezt az azonosító számlaszám párost, töltse ki a “Beszedő neve" mezőt is.
2.
Az "Értesítési h.idő" mezőben azt a dátumot adhatja meg, hogy mely napra érkezzen a beszedési megbízás a kötelezett számlavezető bankjához.
3.
A jogcím mezőben válassza ki a beszedés jogcímét, és ha megjegyzést is kíván fűzni a csoportos beszedéshez, töltse ki a "Megjegyzés" mezőt.
4.
gombra. Ennek hatására a jobb felső "Beszedés csoportok" Kattintson az mezőben megjelenik az új csoportos beszedés, és lehetővé válik a csoport tételekkel való feltöltése.
5.
Új tétel felvitele során, ha korábban rögzített már a kötelezettnek beszedési megbízást, akkor válassza ki a kötelezettet: •
ha a partner nevét ismeri, a “Kötelezett neve” mező végén lévő kis nyílra kattintva megjelenő listából;
•
vagy a partner azonosítója alapján a “Kötelezett azonosító” mező végén lévő kis nyílra kattintva.
6.
Ha új kötelezettnek kíván beszedési megbízást küldeni, töltse ki értelemszerűen a “Kötelezett neve”, "Kötelezett címe", "Azonosító", "Számlaszám", "Számlatulajdonos" mezőket. A számlaszámot folyamatosan is és kötőjelekkel tagolva is megadhatja.
7.
Adja meg a beszedendő összeget.
8.
Adja meg a partnernek szóló közlemény szövegét. Ha már korábban rögzített beszedést a kiválasztott partnernek, listából kiválaszthatja az utoljára használt közleményszövegeket.
9.
Végezetül kattintson a lépéseket a 5. ponttól.
gombra. Ha további tételeket kíván rögzíteni, ismételje a
Ha befejezte a tételek rögzítését, az megbízást az Aláíró Mappába.
gombra kattintva küldheti a csoportos
Megjegyzés: Ha valamilyen hiba miatt a bank visszautasít egy csoportos megbízást, az is a Tételek lapra kerül vissza, függetlenül attól, hogy azt esetleg nem kézzel rögzítette, hanem importálta.
Csoportos beszedés 3
Import lap
Ez a lap csoportos megbízások importálására szolgál. A megbízások beolvasásához az alábbiakat kell tenni: 1. A "Kódlap" mezőben válassza ki az importálandó állományban alkalmazott kódlapot. Alapértelmezett a 852-es kódlap. 2. Kattintson az gombra, majd a megjelenő ablakban válassza ki a beolvasandó állományt, és kattintson az gombra. Hatására megtörténik az importálás. 3. A
gombra kattintva importálás nélkül visszaléphet az előző ablakra.
Az importálás megtörténte után az Üzenet mezőben megjelennek az importált megbízások főbb adatai, táblázatos formában pedig a sikeresen importált tételek adatai. A program az import fájl beolvasásakor alapos helyszíni ellenőrzést végez, és az esetleges hibákat megjeleníti a képernyőn. Két fő hibatípus létezik: •
Köteg szintű hiba esetén az importált állomány olyan súlyos hibát tartalmaz, ami gombra kattintva miatt az egész csoportot vissza kell utasítani. Ekkor az törölni kell az importot, majd a hiba kijavítása után a megbízás újra beolvasható.
•
Tétel szintű hiba esetén a program kijelzi a hibás tételek számát, és táblázatos formában látható a hibás tételek sorszáma a hiba pontos megnevezésével. A gombra kattintva a fenti hibalista kinyomtatható. A jó tételeket a gombra kattintva jelenítheti meg.
Ha az import sikeres volt, kattintson az gombra. Hatására átkerül a csoportos beszedés az Aláíró Mappába. A megbízás elektronikus aláírása és bankba küldése a már hagyományos módon történik.
Csoportos beszedés 4
Ha az importált tételeket nem kívánja megtartani, kattintson az importált tételek nem tárolódnak el.
gombra. Ekkor az
Az importálás egyéb paraméterei: •
Ha az importálandó állomány adatait változtatás nélkül kívánja beolvasni, jelölje be az "Importból" jelölőnégyzetet. Más esetben adja meg a beszedő nevét, majd válassza ki a beszedő azonosítóját és számlaszámát.
•
Ha nem jelöli be a "Dátum ell." mezőt, nem vizsgálja az import során az állományban szereplő dátumok érvényességét. A megbízás teljesíthetősége miatt a lejárt dátumokat azonban kézzel módosítani kell.
Export lap
Ezen a lapon lehet a kézzel rögzített tételeket egy Giro szabvány szerkezetű állományba kimásolni. Az exportálás lépései: 1. Válassza ki az "Beszedő" mezőben az Azonosítót és a Számlaszámot, amelyre a megbízást rögzítette. Ennek hatására megjelennek a középső táblázatban az eddig felvitt csoportos beszedési megbízások. 2. A táblázatban egy sor egy csoportos megbízásnak felel meg. Kattintson az egérrel az exportálni kívánt megbízásra, majd az
gomba.
3. A megjelenő ablakban adja meg az exportálandó fájl nevét, majd kattintson a gombra. 4. Ha az exportálás befejeződött, a program ezt "A fájlba mentés sikeresen befejeződött!" üzenettel jelzi.
Csoportos beszedés 5
Jelentések fogadása
A megbízás bankba küldése után Postaládában a Csoportos beszedés állapota "Jött" állapotúra változik, valamint bejegyződik a megbízás a Csoportos beszedés modul Tétel lapjára. Ezt követően Giro szabványnak megfelelően az alábbi jelentéseket küldjük: •
Ellenőrző jelentés (CS-STATUS). A beküldött megbízásokat bankunk feldolgozza, és egy szabványos szerkezetű ellenőrző jelentést küld erről vissza. Ez a jelentés automatikusan megérkezik az ügyféloldalra, ha kb. fél órával a bankba küldés után vagy később bármikor - újra felveszi a kapcsolatot a bankkal (pl. bármilyen egyéb információt kér le, vagy egyéb beszedést küld). Ha ez a jelentés megérkezett, bejegyződik a Postaládába, ahol a megfelelő sorra kettőt kattintva a jelentés főbb adatai megtekinthetők. A szabványos szerkezetű ellenőrző jelentés ezzel egy időben a DATA\CSOPBESZ\ könyvtáron belül az beszedő, és a megbízás azonosítójával megegyező nevű könyvtárba kerül, ahonnan tetszés szerint feldolgozható.
•
Napi illetve Összesítő beszámoló jelentés (CS-DETSTA). A megbízások egyes tételeinek teljesüléséről vagy esetleges visszautasításáról a Giro szabvány szerinti beszámoló jelentésben tájékoztatjuk Ügyfeleinket. Amennyiben ilyen jelentés érkezik az ügyféloldalra, az ellenőrző jelentéshez hasonlóan bejegyződik a Postaládába, ahol a főbb adatait meg lehet tekinteni, valamint fizikailag is eltárolódik a korábban említett könyvtárban.
Csoportos beszedés 6
Jelentések lap Annak érdekében, hogy a korábban említett jelentéseket azon ügyfeleink is meg tudják tekinteni, amelyek nem rendelkeznek megfelelő saját rendszerrel azok feldolgozására, a Raiffeisen Expresszben a megbízásokra érkezett jelentések bejegyződnek a Csoportos beszedés funkció Jelentések lapjára is.
A jobb felső "Beszedés csoportok" mezőben láthatók az eddig bankba küldött megbízások főbb adatai. Ezek közül a megbízások státusza jelzi a megbízás feldolgozásának állapotát, amely a következő lehet: •
Jelentésre vár - a bankba beküldött megbízás, amíg nem érkezik meg rá az Ellenőrző jelentés.
•
Elfogadott vagy Visszautasított - attól függően, hogy az Ellenőrző jelentés alapján a csomagot a bank elfogadta-e vagy sem. Ha a megbízás hibás tételeket tartalmazott, ezt a státusz mögötti "TH" jelölés jelzi.
•
Beszámolt - ha megérkezik a Beszámoló jelentés a megbízásról.
Az "Beszedés csoportok" mezőben kiválasztott - inverzen látható - megbízás adatai láthatók táblázatos formában a jobb alsó "Megjelenített tételek" mezőben. A képernyő bal oldalán ezek közül is az éppen kiválasztott tétel adatai jelennek meg. Egy tételnek a táblázat egy sora felel meg. Ha a képernyőre nem fér ki egy sorba egy tétel összes adata, az alsó gördítő sáv segítségével az összes mező megjeleníthető. A táblázat tetszőlegesen átrendezhető: •
Megbízások sorrendjének megváltoztatása: a táblázat adott mezőjének fejlécére duplán kattintva az adott mező szerint átrendezhető a lista.
•
Az oszlopok sorrendjének megváltoztatása: ha egy mező fejléce felett lenyomja a bal egérgombot, egy vastag fekete vonal jelenik meg. A bal gombot folyamatosan nyomva tartva az egér jobbra-balra mozgatásával az oszlop tetszőleges másik két oszlop közé áthelyezhető.
Csoportos beszedés 7
•
Az oszlopok szélességének módosítása: A mezők fejlécének határa felett az egérkurzor megváltozik. Ha ekkor lenyomja a bal egérgombot, a gomb folyamatos nyomva tartása mellett az egér jobbra-balra mozgatásával megváltoztathatja az oszlop szélességét.
A megjelenített tételek különböző szempontok szerint leválogathatók: 1. Állapot szerint: •
Elfogadott - A bankba beküldött, és az Ellenőrző jelentés alapján elfogadott tétel.
•
Hibás - Az Ellenőrző jelentés alapján hibásnak talált tétel. Ekkor a "Hiba" mezőben látható a hiba kódja. Ha a kód mögötti "..." gombra kattint, a hiba megnevezése is láthatóvá válik.
•
Teljesült - A Beszámoló jelentés alapján teljesültnek minősített tétel. Az egy napon teljesült beszedéseket bankunk a megbízó számláján egy összegben írja jóvá. Egy konkrét tételnél a "Jóváírás" mezőben jelenik meg az a dátum, amely napon az összeget jóváírtuk.
•
Visszautasított - A címzett bank a megbízást visszautasította. A visszautasítás indoka a Hiba mezőben látható.
•
Nincs válasz - Az adott időpontig nem érkezett válasz az adott tételre.
2. Hibakód szerint - A hibás illetve visszautasított tételek tovább szűkíthetők egy hibafajtára, ha a "Hiba" jelölődobozt bejelöli, és kiválasztja a megfelelő hibakódot. 3. Jóváírás dátuma szerint - A teljesült tételeken belül az összeg beszedésének dátuma alapján tovább szűkíthetők a megjelenített tételek a "Jóváírás" szűrőmező bejelölésével.
A
gombra kattintva a megjelenített tételek kinyomtathatók.
Ha meg szeretné tekinteni, hogy egy megbízásra eddig milyen jelentések érkeztek, kattintson a gombra. Hatására megjelenő kis ablakban megjelennek a kívánt adatok. A gomb segítségével lehet egy megbízást törölni. Nem törölhető azonban a megbízás mindaddig, ameddig nem érkezik meg az összes rá vonatkozó jelentés. gomb segítségével lehet egy már továbbított megbízás csomag tételeit ismételten A a tételek lapra helyezni. A másolás hatására a tételek a mai napnak megfelelő dátumokkal kerülnek a tételek lapra.
Partnerek lap A megbízások rögzítése során használt partnerek adatai automatikusan tárolódnak a program adatbázisában. Az eltárolt partnerek a partnerek lapon tekinthetők meg. A gombra kattintva az aktuális - inverzen látható – partner törölhető. A törlés végrehajtása előtt a program rákérdez: „Biztosan törli a kijelölt partnert?”. A partner csak akkor törlődik, ha erre ’igen’-nel válaszol. A
gombra kattintva kiléphet az megbízásrögzítő funkcióból
